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基金銷售模擬試題
1.在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是( )。
A.浮動(dòng)利率債券
B.憑證式債券
C.零息債券
D.固定利率債券
正確答案:C
解題思路：零息債券也稱零息票債券，是指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。
2.金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同一在未來日期按照( )買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。
A.未來價(jià)格
B.資產(chǎn)價(jià)格
C.約定價(jià)格
D.市場(chǎng)價(jià)格
正確答案:C
解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為"遠(yuǎn)期價(jià)格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。此約定價(jià)格為交易雙方均認(rèn)可的固定價(jià)格。
3.按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為( )。
A.清算
B.結(jié)算
C.交收
D.結(jié)賬
正確答案:A
解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過程。
4.關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法正確的是( )。
A.注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，、熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度
D.最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為
正確答案:C
解題思路：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件包括：①注冊(cè)資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;②高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;③持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度;④最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。
5.證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起( )的運(yùn)營模式。
A.以服務(wù)為中心、客戶至上
B.以產(chǎn)品為中心、客戶至上
C.以服務(wù)為中心、公司至上
D.以產(chǎn)品為中心、公司至上
正確答案:A
解題思路：證券公司的業(yè)務(wù)主要面向股票及債券市場(chǎng)。證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營模式，首發(fā)銷售與持續(xù)銷售并重，向投資者提供能幫助其更好地實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的一系列持續(xù)性服務(wù)。
6.金融衍生工具可能存在的風(fēng)險(xiǎn)有( )。
A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
正確答案:ABCD
解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，金融衍生工具存在的風(fēng)險(xiǎn)還包括信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
7.以下屬于貨幣證券的有( )。
A.商業(yè)匯票
B.商業(yè)本票
C.金融債券
D.銀行匯票
正確答案:ABD
解題思路：貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。貨幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;②是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。
8.用于貨幣市場(chǎng)基金收益分析的指標(biāo)主要包括( )。
A.日每萬份基金凈收益
B.最近7日年化收益率
C.周每萬份基金凈收益
D.最近10日年化收益率
正確答案:AB
解題思路：貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映。日每萬份基金凈收益是把貨幣市場(chǎng)基金每天的凈收益平均攤到每一份額上，然后以1萬份為單位進(jìn)行衡量的一個(gè)數(shù)值;最近7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日日平均收益率折算的年收益率。
9.基金市場(chǎng)營銷的特殊性表現(xiàn)在( )。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.靈活性
D.適用性
正確答案:ABD
解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營銷不同于有形產(chǎn)品營銷銷，有其特殊性，具體表現(xiàn)在五個(gè)方面：規(guī)范性;服務(wù)性;專業(yè)性;持續(xù)性;適用性。
10.股票具有的特征包括( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)性
B.永久性
C.流動(dòng)性
D.參與性
正確答案:ABCD
解題思路：股票具有以下5個(gè)方面的特征：①收益性，是股票最基本的特征;②風(fēng)險(xiǎn)性，股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，即實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的背離;③流動(dòng)性，是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性;④永久性，是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的;⑤參與性，是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。
11.發(fā)行金融債券所籌集的資金一般用于某種特殊用途或改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。( )
A.對(duì)
B.錯(cuò)
正確答案:A
解題思路：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，發(fā)行金融債券的目的主要有：①籌資用于某種特殊用途;②改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。
12.由銀行發(fā)行的股票、債券均屬于銀行證券。( )
A.對(duì)
B.錯(cuò)
正確答案:B
解題思路：貨幣證券是指本身能使持有者或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，銀行證券是貨幣證券的一個(gè)類別，主要包括銀行匯票、銀行本票和支票。銀行發(fā)行的股票、債券屬于資本證券。
13.貨幣市場(chǎng)基金在每日進(jìn)行利潤分配時(shí)，當(dāng)日申購的基金份額當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益。( )
A.對(duì)
B.錯(cuò)
正確答案:B
解題思路：貨幣市場(chǎng)基金在每日進(jìn)行利潤分配時(shí)，當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。
14.美式權(quán)證僅可以在失效日當(dāng)日行權(quán)，歐式權(quán)證可以在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)。( )
A.對(duì)
B.錯(cuò)
正確答案:B
解題思路：美式權(quán)證可以在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)，歐式權(quán)證僅可以在失效日當(dāng)日行權(quán)，百慕大式權(quán)證則可以在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)。
15.基金定期定額投資不具有自動(dòng)投資的特點(diǎn)。( )
A.對(duì)
B.錯(cuò)
正確答案:B
解題思路：由于基金定期定額投資每次投資的金額一般較小，投資者可以通過一次約定，就能長期自動(dòng)地購買基金，因此以定期定額的方式購買基金，具有投資起點(diǎn)低、自動(dòng)投資省時(shí)省力等特點(diǎn)，適合工作比較繁忙、有定期固定收入、缺少投資經(jīng)驗(yàn)、而中長期有資金需求的投資者。
16.上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行的手續(xù)費(fèi)由上交所、深交所按實(shí)際認(rèn)購基金成交金額的( )提取。
A.1%
B.2%
C.3%
D.3.5%
[答] D
17.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定上，封閉式基金的存續(xù)期不得少于( )年，最低募集數(shù)額不得少于( )億元。
A.15 2
B.5 3
C.15 3
D.5 2
[答] D
18.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書中規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過( )個(gè)月。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答] C
19.基金清算賬冊(cè)及有關(guān)資料由基金托管人保存( )。
A.15年
B.60天
C.1年
D.15天
[答] D
20.自基金終止之日起( )個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] A21.基金終止并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后( )個(gè)工作日內(nèi)由清算小組公告。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] B
基金托管人更換
22.新任基金托管人由( )提名。
A：基金主要發(fā)起人
B：基金管理人
C：基金管理人或基金主要發(fā)起人
D：基金持有人大會(huì)
[答] B
23基金托管人更換后，一般由基金管理人在中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行批準(zhǔn)后( )個(gè)工作日內(nèi)公告。
A：7
B：15
C：5
D：3
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