團險工作計劃
日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，此時此刻需要為接下來的工作做一個詳細的計劃了。相信大家又在為寫計劃犯愁了？以下是小編幫大家整理的團險工作計劃，希望能夠幫助到大家。
20xx年上半年，團險部在認真貫徹落實公司各項方針政策，大力發(fā)展各項業(yè)務的過程中，在公司經(jīng)理室的正確領導下，在公司各部門的支持配合下，全體團險人員團結拼搏不懈進取，努力完成團險的各項業(yè)務指標，隊伍建設，業(yè)務發(fā)展，組織管理等方面取得了一定的成績。現(xiàn)總結如下：
一、業(yè)務發(fā)展總體情況
年初，根據(jù)公司下達的20xx年團險業(yè)務發(fā)展計劃，全體人員統(tǒng)一思想，達成共識：排除困難，爭取完成目標。思想上高度重視，行動上做到明確目標到人，責任到人，考核到人。截至6月30日，共實現(xiàn)壽險新單保費30.15萬元，完成年計劃的8.38%，實現(xiàn)短險保費84.07萬元，實現(xiàn)年計劃的31.14%。其中意外險保費57.02萬元，累計賠款19.76萬元，賠付率35%。健康險保費27.05萬元，累計賠款25.87萬元，賠付率96%。各項業(yè)務較去年同期均為負增長，短險賠付率較高。造成業(yè)務負增長的主要原因，一方面，金融危機導致企業(yè)的不景氣，甚至部分續(xù)保單位停產(chǎn)、關閉；另一方面，人員流失，內部業(yè)務渠道分流部分短險業(yè)務。由于健康險續(xù)期保費絕大部分在三季度進帳導致健康險賠付率較高。
上半年業(yè)務發(fā)展主要特點:
(一)積極應對市場變化，拓展新法人業(yè)務。上半年積累拜訪新客戶達300余戶，成功轉化新客戶36戶，新增業(yè)務占總保費近30%。
(二)大力發(fā)展意外險，確保意外險的市場份額。盡管意險市場受工傷保險的影響較大，但我們加強客戶服務，維護并鞏固老客戶陣地，老客戶續(xù)保得到保證。
(三)學平險專項業(yè)務維護與開拓，取得較好成效。學平險是我司短險業(yè)務的支柱，針對學平險業(yè)務的開展，經(jīng)理室高度重視，成立專門的學平險攻關組，根據(jù)市場的變化，適時制訂可行的方案，維護市場的同時大膽嘗試學平險單獨啟動，6月底小湖、黑埠、新安等鄉(xiāng)鎮(zhèn)學校取得了保費10萬余元，成功的開辟了鄉(xiāng)鎮(zhèn)學平險的業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展。在學生生數(shù)較去年有較大幅度減少的情況下，我們通過加大宣傳提高了承保面，保證了業(yè)務不降。
二、團隊建設方面
(一)團結協(xié)作，共謀發(fā)展，隊伍建設健康發(fā)展。多年以來形成的團險部人員老化、良莠不齊，加之同業(yè)的`競爭，年初團險外勤僅有4人，面對人員少，業(yè)務重的局面，團險部加強團隊建設，積極增員發(fā)展隊伍，6月底，團隊外勤已發(fā)展到8人。一個團結向上，和諧發(fā)展的團隊正在壯大。
(二)開拓創(chuàng)新，大力推進協(xié)保員隊伍的發(fā)展。面對團險鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊伍的老化，團險部在鞏固和拓展業(yè)務的同時，注重團險協(xié)保員隊伍的發(fā)展，一方面規(guī)范了鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊伍，另一方面發(fā)展了計生等口子業(yè)務協(xié)保員。為全年的業(yè)務發(fā)展奠定了基礎。
(三)加強活動管理是業(yè)務發(fā)展的基礎。做好拜訪活動管理是業(yè)務人員的基本功，年初團險人員積極做好拜訪客戶積累，自訂拜訪量，填寫拜訪記錄表。排查客戶，集體拜訪，結隊拜訪，正是有了堅實的拜訪量才有新客戶拓展的業(yè)績。
(四)加強團險專業(yè)化培訓是業(yè)務持續(xù)發(fā)展的保證在競爭日趨激烈的團險市場中，須有能夠整合銷售資源、客戶資源的高素質團險銷售人員，而這樣的隊伍只有在加強專業(yè)化的培訓中去營造。我們不僅注重每日的早會學習，同時積極參與團險員工福利規(guī)劃師資格認證考試并取得較好成績。制定了計生協(xié)保員定期培訓制度及新人員輔導計劃等。
三、客戶拓展方面
(一)一方面積極做好大客戶和老客戶的維護，另一方面加強新客戶的拓展。創(chuàng)新銷售模式，開辟新渠道，拓展新市場。借助客戶回訪的有利時機走進部分學校進行職場營銷，將學生保險與教師意外險同步宣傳啟動。利用計生協(xié)保員渠道積極做好一體化營銷，不僅在短險業(yè)務上取得一定的進展，而且個險保費收入4萬余元。
(二)積極維護渠道業(yè)務，努力拓展新口子業(yè)務。經(jīng)過半年的努力，建工險業(yè)務的扎口管理有了很大的突破。另外發(fā)行的業(yè)務代理、糧食的業(yè)務扎口、計生渠道的業(yè)務挖潛都有一定的進展。
四、依法合規(guī)經(jīng)營，堅持科學健康發(fā)展
遵紀守法，堅持信守團險從業(yè)人員職業(yè)道德，不斷學習，積極參與公司組織并要求的各項合規(guī)教育，并能夠應用到業(yè)務工作中。盡管在上半年的各項工作中團險部取得了較好的發(fā)展和進步，但是在管理上、隊伍建設等方面還存在較大差距和不足，主要反映在以下幾點：
(一)壽險新單業(yè)務差距太大；
(二)大客戶、企業(yè)年金、小額貸款等業(yè)務開拓進展不大；
(三)鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員管理不夠，人員產(chǎn)能偏低；
(四)創(chuàng)新能力、市場敏感度需進一步提高；
(五)依法合規(guī)經(jīng)營意識需進一步加強。
在下半年的工作中應著力做好以下工作：
一是面對宏觀經(jīng)濟狀況、保險市場狀況、同業(yè)競爭狀況等外因影響，我們首要樹立必勝的信心，必達的決心，從思想上要重視，確保全年任務完成。
二是繼續(xù)做好外勤隊伍和協(xié)保員隊伍的建設。一方面借助公司大增員時機擴增外勤隊伍，另一方面抓好鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員、計生協(xié)保員同時做好扎口業(yè)務協(xié)保員的選用。
三是確保學平險業(yè)務的順利開展，守住市場的壟斷地位。
四是明確目標，制定專人做好計生、發(fā)行、信用社的渠道業(yè)務。
總之，下半年市場未來更具挑戰(zhàn)，我們惟有加強業(yè)務學習，提高業(yè)務素質，繼續(xù)加大活動拜訪量，在摸索與實踐中不斷總結才能堅實做好團險各項工作，為公司的做大做強科學發(fā)展做出貢獻。
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