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      2. 支付結(jié)算管理的自查報告

        時間:2022-06-06 11:09:01 報告 我要投稿

        支付結(jié)算管理的自查報告(精選7篇)

          時光在流逝,從不停歇,一段時間的工作已經(jīng)結(jié)束了,回顧這段時間以來的工作有成績也有不足,不妨坐下來好好寫寫自查報告吧。為了讓您不再為寫自查報告頭疼,下面是小編幫大家整理的支付結(jié)算管理的自查報告,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

        支付結(jié)算管理的自查報告(精選7篇)

          支付結(jié)算管理的自查報告 篇1

          一、基本情況

          本次支付結(jié)算工作的檢查期間為20xx年1月1日到20xx年12月31日,根據(jù)要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務(wù)部的相關(guān)人員對我行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)和各項管理工作開展了自查,包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經(jīng)自查,我行轄內(nèi)網(wǎng)點能夠依法經(jīng)營,內(nèi)控制度健全,并能按照相關(guān)法律和人民銀行要求辦理各項業(yè)務(wù),未出現(xiàn)重大的操作性錯誤。

         。ㄒ唬┚C合管理

          1、我行積極參加人民銀行支付結(jié)算管理部門組織的各類專業(yè)會議,遵守會議紀(jì)律,按照會議要求準(zhǔn)備相關(guān)會議資料,會后及時向相關(guān)人員傳達會議精神,組織學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容,貫徹執(zhí)行支付結(jié)算法律法規(guī),保障支付結(jié)算活動正常進行。

          2、我行按時報送年度支付結(jié)算工作總結(jié),涉及支付結(jié)算工作的重大事項及重要案例及時報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案,并根據(jù)工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結(jié)算金融服務(wù)報告、支付通訊等支付結(jié)算相關(guān)材料的報送工作。

          3、加強支付結(jié)算人員新業(yè)務(wù)知識的宣傳、培訓(xùn),努力提高支付結(jié)算服務(wù)水平。

          (二)支付系統(tǒng)管理

          1、我行嚴格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀(jì)律,加強支付系統(tǒng)安全管理。按照現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務(wù)處理辦法、手續(xù)辦理各項支付業(yè)務(wù)。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管,制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責(zé)并合理設(shè)置人員崗位。

          2、加強支付系統(tǒng)流動性管理,建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測和預(yù)警機制,確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運作和各項通過支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)順利開展。

          3、按時報送支付清算系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過程中業(yè)務(wù)測試、模擬運行、業(yè)務(wù)需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見等相關(guān)材料,搞好支付結(jié)算綜合反映。

         。ㄈ┙Y(jié)算管理

          我支行嚴格按照支付結(jié)算制度、業(yè)務(wù)處理手續(xù)和實施辦法組織結(jié)算業(yè)務(wù)管理。規(guī)范支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務(wù)、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印制和結(jié)算印章的刻制,以及對票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應(yīng)用的管理。同時,認真、及時做好支付結(jié)算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作,努力完成人民銀行布置的結(jié)算管理方面的情況調(diào)查及專題文字材料。

         。ㄋ模┿y行卡管理

          1、特約商戶管理。我行已建立商戶風(fēng)險評級及風(fēng)險審批制度,營銷客戶經(jīng)理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分離,嚴控商戶準(zhǔn)入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶,也不存在異地拓展商戶。發(fā)展特約商戶都經(jīng)過嚴格的實名審核和現(xiàn)場調(diào)查制度,充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險信息共享系統(tǒng)等核查方式,核實商戶法定代表人或負責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份,到現(xiàn)場調(diào)查了解商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場所、經(jīng)營、范圍、財務(wù)狀況、資信等情況,并在pos業(yè)務(wù)管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯(lián)商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊系統(tǒng)中信息與真實信息相符,包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構(gòu)代碼、受理機構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號等內(nèi)容。

          2、我行發(fā)卡業(yè)務(wù)嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

          3、及時監(jiān)測銀行卡交易與使用管理情況,定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額,配合人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作。

         。ㄎ澹┵~戶管理

          1、單位賬戶。從自查情況看,我行在開立單位賬戶時做到了:

          一是加強開戶代理人身份識別,要求開立單位結(jié)算賬戶必須與法定代表人或者財務(wù)負責(zé)人電話核實;

          二是強化客戶身份證明文件合規(guī)性審核,通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對個人身份進行核查,對存有疑義的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等文件通過工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對其進行核實;

          三是強調(diào)辦理單位結(jié)算賬戶各項業(yè)務(wù)流程監(jiān)督,要求辦理各項單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)必須全程錄像監(jiān)控;

          四是按照規(guī)定妥善保存結(jié)算賬戶資料文件,賬戶資料必須于保險柜保管,并落實雙人管控原則,未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn),任何人不得調(diào)閱賬戶資料;

          五是嚴格執(zhí)行已開立賬戶資金使用規(guī)定,通過系統(tǒng)和人工雙重控制,規(guī)范客戶使用賬戶辦理各項業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性,與可疑交易報告規(guī)定相結(jié)合,防范客戶利用銀行結(jié)算賬戶從事非法交易;

          六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務(wù)單證管理,將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理,嚴密重要空白憑證管理,嚴密重要空白憑證控號管理措施,對外出售憑證納入系統(tǒng)控制,并需確認購買人身份。

          2、個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在:是否開立匿名、假名個人結(jié)算賬戶、是否按照規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復(fù)印件、境內(nèi)個人辦理個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查,我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

          二、存在的問題

          通過本次自查反映的情況可以看出,我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序,未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險隱患,各項支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位,相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過檢查,我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題:

         。1)針對復(fù)雜多變的銀行突發(fā)事件,我行各項突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善,應(yīng)急演練工作落實不到位,相關(guān)人員缺少應(yīng)對經(jīng)驗。

         。2)我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問題,沒有全部實現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接,支票影像交換業(yè)務(wù)開展存在困難。

          三、整改措施

          1、針對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題,我行將高度重視,以此為契機,對存在的問題切實整改。認真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求,依法經(jīng)營,不斷完善各項制度,提高我行的支付結(jié)算管理水平,維護銀行業(yè)支付體系的安全。

          2、建立健全支付清算系統(tǒng)危機處置組織機構(gòu),不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,定期組織開展危機處置應(yīng)急演練。加強員工培訓(xùn),提高自律意識。通過開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競賽等方式,督促相關(guān)人員認真學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定,杜絕管理漏洞和風(fēng)險隱患。

          3、強化宣傳,提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作。

          支付結(jié)算管理的自查報告 篇2

          一、工程概況

          本工程為小型農(nóng)田水利工程,地處榕江縣栽麻鄉(xiāng),距縣城35公里。栽麻鄉(xiāng)片區(qū)設(shè)計灌溉面積1410畝,其中新增灌溉面積135畝、改善灌溉面積780畝、恢復(fù)灌溉面積495畝、分別位于栽麻一村、栽麻二村、豐登村、高洞村。由宰南渠道、大應(yīng)溝渠道、便格渠道、機要渠道、平雪1號渠道、平雪2號渠道引水灌溉農(nóng)田。

          栽麻一村設(shè)計灌溉面積355畝,其中改善灌溉面積355畝,由宰南渠道引水灌溉;

          栽麻二村設(shè)計灌溉面積300畝,其中恢復(fù)灌溉面積300畝,由大應(yīng)溝渠道引水灌溉;

          豐登村設(shè)計灌溉面積296畝,其中新增灌溉面積135畝,改善灌溉面積106畝,恢復(fù)灌溉面積55畝,由機要渠道引水灌溉;

          高洞村設(shè)計灌溉面積459畝,其中改善灌溉面積319畝,恢復(fù)灌溉面積140畝,由便格渠道、平雪1號渠道、平雪2號渠道引水灌溉。

          二、工程承包與開竣工時間

          工程批建后,由榕江縣小農(nóng)水重點縣和五小水利工程建設(shè)中心作為項目業(yè)主負責(zé)組織實施。項目實施方式為:通過自行采購方式,將該工程承包給凱里市鴻達水利水電送變電工程有限責(zé)任公司施工,并于20xx年8月26日簽訂工程施工合同。工程施工合同簽訂后,凱里市鴻達水利水電送變電工程有限責(zé)任公司在當(dāng)?shù)攸h委、政府的大力支持和項目業(yè)主單位的精心組織與督促下,于20xx年9月26日進場正式動工,經(jīng)項目區(qū)廣大受益群眾的極積配合和施工單位的努力,于20xx年6月24日全部完工,工程建設(shè)總工期為9個月。

          三、工程建成設(shè)施及完成工程量

          該工程在施工過程中嚴格按照項目實施方案確定的建設(shè)目標(biāo)來組織實施。

          1、工程主要建設(shè)內(nèi)容

          (1)大應(yīng)溝渠道,干渠(1條):4326.9m(其中250鋼管有三處總長42.5m),支渠(1條):360.0m;

          (2)、宰南渠道,干渠(1條):1036.4m,支渠(7條):1939.9m

          (3)、機要渠道,干渠(1條):1562.0m,支渠(1條):172.0m,110PE管安裝:1867.0m,63PE管安裝:1527.5m;

          (4)、便格渠道,干渠(1條):916.0m,支渠(2條):820.0m(其中160PE管安裝:50.0m);110PE管安裝:1867.0m

          (5)、平雪1號渠道,干渠(1條):1429.0m(其中160PE管安裝:15m),支渠(3條):466.0m(其中160PE管安裝:75.0m);

          (6)、平雪2號渠道,干渠(1條):490.7m(其中160PE管安裝:23m);

          (7)、大應(yīng)溝取水堰,長5.3m;

          (8)、便格取水堰,長12m;

          (9)、平雪取水堰,長11.2m;

          四、工程完建總投資

          1)、合同工程總價為:貳佰捌拾壹萬貳仟玖佰柒拾肆元伍角陸分(¥2812974.56元)。其中:工程費用68609.14元;建筑工程2630705.13元,臨時工程113660.30元。

          2)、結(jié)算工程總價為:貳佰伍拾柒萬肆仟捌佰叁拾元陸角柒分(¥2574830.67元)。其中:工程費用62800.75元;建筑工程2164617.02元,臨時工程113660.30元,新增工程233752.60元。

          3)、減少投資:¥2812974.56-¥2574830.67=¥238143.89元。工程竣工結(jié)算表、工程計量簽證單及竣工圖附后。

          支付結(jié)算管理的自查報告 篇3

          目前,電子商務(wù)支付方式存在兩種形式,一是網(wǎng)銀支付。需要與銀行簽訂電子支付協(xié)議,按照銀行的技術(shù)要求接入網(wǎng)銀支付功能。二是第三方支付方式。通過第三方支付平臺完成商品銷售的資金結(jié)算。直屬快運網(wǎng)營業(yè)部建議快運商城兩種支付方式同時接入,既豐富了網(wǎng)站的支付形式,又滿足了買賣雙方的結(jié)算需求,F(xiàn)將調(diào)研情況匯報如下:

          一、網(wǎng)銀支付

          鐵道部客票系統(tǒng)網(wǎng)上支付分別與xx銀行、工商銀行、招商銀行、農(nóng)業(yè)銀行辦理了接入手續(xù),在保證與鐵道部一致的前提,直屬快運網(wǎng)營業(yè)部分別與xx銀行、工商銀行、招商銀行進行了接洽,因工商銀行的電子商務(wù)支付系統(tǒng)較為成熟,針對快運商城實際情況,對工行網(wǎng)銀進行了詳盡的調(diào)研,現(xiàn)將情況匯報如下:

         。ㄒ唬┵~戶設(shè)臵

          快運商城網(wǎng)站需在工商銀行開戶行指定一個基本結(jié)算賬戶或一般結(jié)算賬戶作為網(wǎng)上資金結(jié)算的交易賬戶,并注冊開通企業(yè)網(wǎng)上銀行。

         。ǘ┰诰支付結(jié)算模式

          實現(xiàn)快運商城網(wǎng)站與買方(企業(yè)或個人)之間的直接資

          金結(jié)算:

          訂購:買方訂購時直接向快運商城網(wǎng)站支付貨款,資金劃入快運商城網(wǎng)站指定交易帳戶中。

          退款:退貨時,快運商城網(wǎng)站通過商戶端服務(wù)網(wǎng)站向買方(企業(yè)或個人)退款,或者快運商城網(wǎng)站按照一定折扣優(yōu)惠比例將部分訂單支付款項再退回買方(僅限個人客戶)。

          (三)工商銀行業(yè)務(wù)優(yōu)勢

          網(wǎng)上商城客戶群有巨大消費潛力,目前工行個人網(wǎng)上銀行客戶數(shù)已達7000萬。

         。ㄋ模┦召M標(biāo)準(zhǔn)

          B2C:標(biāo)準(zhǔn)報價為交易金額的1%,為貴單位爭取到階梯式費率,500萬以下0.7%,500-1000萬0.6%,1000萬以上0.5%;B2B:標(biāo)準(zhǔn)報價為交易金額的0.5%,為貴單位爭取到封頂封底式費率,即按0.5%收取,最低5元/筆,最高50元/筆;

          分期:3期2%,6期3.5%,9期5%,12期6.5%,18期10%,24期14%;

          二、第三方支付

          前期,央行對27家第三方支付公司發(fā)放了牌照,直屬快運網(wǎng)營業(yè)部分別對支付寶(xx)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、深圳財付通科技有限公司、快錢支付清算信息技術(shù)有限公司三家公司進行了調(diào)研,從市場份額、發(fā)展方向等方面進行了分析,匯報如下:

         。ㄒ唬┗厩闆r

          1、支付寶

          支付寶(alipay)最初作為淘寶網(wǎng)公司為了解決網(wǎng)絡(luò)交易安全所設(shè)的一個功能,該功能為首先使用的“第三方擔(dān)保交易模式”,由買家將貨款打到支付寶賬戶,由支付寶向賣家通知發(fā)貨,買家收到商品確認后指令支付寶將貨款放于賣家,至此完成一筆網(wǎng)絡(luò)交易。支付寶于2004年12月獨立為浙江支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司,是阿里巴巴集團的關(guān)聯(lián)公司。支付寶公司于2010年12月宣布用戶數(shù)突破5.5億。

          目前除淘寶和阿里巴巴外,支持使用支付寶交易服務(wù)的商家已經(jīng)超過46萬家;涵蓋了虛擬游戲、數(shù)碼通訊、商業(yè)服務(wù)、機票等行業(yè)。這些商家在享受支付寶服務(wù)的同時,還是擁有了一個極具潛力的消費市場。支付寶以穩(wěn)健的作風(fēng)、先進的技術(shù)、敏銳的市場預(yù)見能力及極大的社會責(zé)任感,贏得了銀行等合作伙伴的認同。目前國內(nèi)工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、上海浦發(fā)銀行等各大商業(yè)銀行以及xx郵政、VISA國際組織等各大機構(gòu)均與支付寶建立了深入的戰(zhàn)略合作,不斷根據(jù)客戶需求推出創(chuàng)新產(chǎn)品,成為金融機構(gòu)在電子支付領(lǐng)域最為信任的合作伙伴。

          2、財付通

          財付通(tenpay)是騰訊公司創(chuàng)辦于2005年9月正式推

          出專業(yè)在線支付平臺。財付通與拍拍網(wǎng)、騰訊QQ有著很好的融合,按交易額來算,財付通排名第二,僅次于阿里巴巴公司的支付寶。財付通構(gòu)建全新的綜合支付平臺,業(yè)務(wù)覆蓋B2B、B2C和C2C各領(lǐng)域,提供卓越的網(wǎng)上支付及清算服務(wù)。針對個人用戶,財付通提供了包括在線充值、提現(xiàn)、支付、交易管理等豐富功能;針對企業(yè)用戶,財付通提供了安全可靠的支付清算服務(wù)和極富特色的QQ營銷資源支持。

          3、快錢

          快錢是國內(nèi)領(lǐng)先的獨立第三方支付企業(yè),旨在為各類企業(yè)及個人提供安全、便捷和保密的綜合電子支付服務(wù)。目前,快錢是支付產(chǎn)品最豐富、覆蓋人群最廣泛的電子支付企業(yè),其推出的支付產(chǎn)品包括但不限于人民幣支付,外卡支付,神州行卡支付,聯(lián)通充值卡支付,VPOS支付等眾多支付產(chǎn)品,支持互聯(lián)網(wǎng)、手機、電話和POS等多種終端,滿足各類企業(yè)和個人的不同支付需求。

         。ㄒ唬┦袌稣加新尸F(xiàn)狀

          2010年全年統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,支付寶以50.64%的市場份額領(lǐng)軍各支付企業(yè),截止2010年12月底,支付寶的注冊用戶數(shù)為5.5億,單日交易筆數(shù)峰值高達1261萬筆;財務(wù)通以20.58%的市場份額位居第二位;快錢以6.28%的市場份額位居第三位。

         。ǘ┦召M標(biāo)準(zhǔn)

          支付結(jié)算管理的自查報告 篇4

          一、網(wǎng)點基本情況

          縣共有個鄉(xiāng)鎮(zhèn),我聯(lián)社下設(shè)個營業(yè)網(wǎng)點,其中在城網(wǎng)點個,鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點個,有個空白網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)。截止年月末,我社共設(shè)置自動取款機臺,其中城區(qū)臺,鄉(xiāng)鎮(zhèn)均沒有安裝,沒有安裝pos機。累計發(fā)放銀行卡張。目前聯(lián)社營業(yè)部開通“農(nóng)信銀”結(jié)算系統(tǒng)、支票影像系統(tǒng),開通了銀行匯票業(yè)務(wù),所有網(wǎng)點已開通大小額支付系統(tǒng),省內(nèi)已全面實現(xiàn)通存通兌,各網(wǎng)點均可辦理銀行卡業(yè)務(wù),受理農(nóng)民工銀行卡。截止年6月末當(dāng)年辦理大小額支付筆,萬元。

          二、結(jié)算知識普及率偏低

          從調(diào)查的情況看,農(nóng)戶對大小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行、異地支票影像傳輸?shù)忍厣Ц豆ぞ咧跎,對該系統(tǒng)方便、快捷清算方式缺乏了解,農(nóng)戶仍習(xí)慣沿用傳統(tǒng)的現(xiàn)金結(jié)算方式,主要以零星現(xiàn)金存取、生產(chǎn)生活資料購置、子女異地上學(xué)生活費供給等,以現(xiàn)金結(jié)算為主;外地打工地農(nóng)民以農(nóng)民工銀行卡結(jié)算和攜帶現(xiàn)金為主;對于異地支票影像傳輸業(yè)務(wù)基本上還未開辦,只有很少農(nóng)戶了解或知曉相關(guān)現(xiàn)代支付系統(tǒng)信通卡轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的具體操作,對設(shè)置密碼、保護密碼覺得很繁瑣,且無此種意識,支付結(jié)算環(huán)境差,結(jié)算知識普及率偏低。

          三、農(nóng)村支付結(jié)算網(wǎng)絡(luò)建設(shè)滯后

          我縣農(nóng)村信用社提供結(jié)算服務(wù)依托大小額支付系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但目前農(nóng)村信用社仍沒有實現(xiàn)全國聯(lián)網(wǎng),結(jié)算網(wǎng)絡(luò)建設(shè)滯后。

          四、非現(xiàn)金支付工具推廣緩慢,支付結(jié)算工具單一

          農(nóng)民觀念意識落后,受農(nóng)村傳統(tǒng)觀念和經(jīng)濟發(fā)展的制約,部分農(nóng)戶對自助設(shè)備的功能不了解,銀行卡不能直觀地反映每一筆業(yè)務(wù)發(fā)生情況,農(nóng)戶擔(dān)心使用時出現(xiàn)故障或怕發(fā)生差錯而不愿用卡,造成農(nóng)戶在支付工具選擇上“棄卡選折”。加之考慮業(yè)務(wù)量及成本問題,信用社在鄉(xiāng)鎮(zhèn)還沒有投放atm和pos機具,農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算主要集中于傳統(tǒng)的匯兌等,結(jié)算工具單一。

          五、問題及原因

          1、非現(xiàn)金結(jié)算工具本身存在的不足。對農(nóng)村地區(qū)使用者來說,票據(jù)比較復(fù)雜,使用要求高,如銀行匯票、商業(yè)匯票,其要式性和文義性要求較高,填寫簽章要求規(guī)范,尤其是在背書轉(zhuǎn)讓過程中,稍有疏忽,便會導(dǎo)致票據(jù)無效或票據(jù)權(quán)利喪失,給持票人帶來很大麻煩;同時,因社會信用體系不完善,個人支票的社會認知度較低。在使用信用卡過程中,也常常由于硬件設(shè)備損壞,因不能及時修復(fù),影響客戶正常使用。

          2、收費制度制約了支付結(jié)算工具的推廣使用。各金融機構(gòu)對非現(xiàn)金結(jié)算普遍實行收費制度,如轉(zhuǎn)賬手續(xù)費、跨行交易手續(xù)費、結(jié)算賬戶銀行卡年費等,對農(nóng)村地區(qū)使用者來說,結(jié)算業(yè)務(wù)量較小,相對而言結(jié)算手續(xù)費偏高,為節(jié)省費用,更愿意使用現(xiàn)金交易,既直觀又簡便,而不愿使用其他支付結(jié)算工具。

          3、核心系統(tǒng)平臺搭建不完善。一方面,各省農(nóng)信社屬于各省政府管轄,其綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)平臺由各自招標(biāo)研發(fā)單位進行開發(fā),農(nóng)信社電子建設(shè)全國缺乏統(tǒng)一的技術(shù)規(guī)范,各自為政,軟件版本繁雜多樣,給跨省聯(lián)網(wǎng)帶來困難,嚴重影響了農(nóng)信社支付結(jié)算電子化建設(shè)的進程。

          4、其他原因給農(nóng)信社結(jié)算服務(wù)帶來的困難。一是政府部門的政府行為,使農(nóng)信社結(jié)算業(yè)務(wù)成為虧本買賣。如“糧食直補”“低!钡葘r(nóng)信社來說是虧本買賣。二是在農(nóng)信社開戶的個人多,單位少,單位匯款更少。而農(nóng)戶在結(jié)算方面多為存取現(xiàn)金,不會辦理轉(zhuǎn)賬。

          六、建議

          1、宣傳普及農(nóng)村支付結(jié)算知識

          加強對農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算的組織和管理,由農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構(gòu)網(wǎng)點進行支付結(jié)算業(yè)務(wù)特別是現(xiàn)代支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能、使用操作的宣傳普及,以柜面人員對客戶進行引導(dǎo),逐步改變農(nóng)村居民現(xiàn)金支付習(xí)慣。同時,針對不同的客戶群體提供差異化的服務(wù),對普通農(nóng)戶和農(nóng)民工,引導(dǎo)使用不同的支付結(jié)算方式,對結(jié)算量較大的種養(yǎng)殖專業(yè)戶,以支票轉(zhuǎn)賬和票據(jù)結(jié)算為主提供服務(wù)。

          2、合理配置農(nóng)村支付系統(tǒng)資源

          根據(jù)農(nóng)村市場的需求,合理配置和優(yōu)化atm機、pos機等現(xiàn)代化支付機具的布局,發(fā)展銀行卡特約商戶,努力提高農(nóng)村金融服務(wù)水平,滿足農(nóng)戶多層次的需求。

          3、加大非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)推廣力度

          一是推廣各類非現(xiàn)金結(jié)算工具。通過采取有效措施,如降低手續(xù)費等優(yōu)惠政策,加強新型支付結(jié)算工具和業(yè)務(wù)的宣傳推廣工作;二是加大對農(nóng)村支付機具設(shè)備投入,在經(jīng)濟發(fā)展較好的鄉(xiāng)鎮(zhèn)有計劃地安裝atm機和pos機具。

          4、拓展支付清算網(wǎng)絡(luò)輻射范圍

          一是根據(jù)農(nóng)村支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀與風(fēng)險防范相結(jié)合原則,因地制宜,擴充大小額支付系統(tǒng)的覆蓋面,暢通農(nóng)村地區(qū)支付清算渠道;二是對條件尚不具備的營業(yè)網(wǎng)點,可按匯劃金額不同采取先開通小額支付系統(tǒng),在逐步開通大額支付系統(tǒng)的辦法,縮短資金匯劃在途時間;三是盡快開通跨行通存業(yè)務(wù)。

          支付結(jié)算管理的自查報告 篇5

          本著客觀、獨立、公正、科學(xué)的原則,對北京XX科技發(fā)展有限公司辦公樓工程及辦公設(shè)備采購進行了工程造價審核,現(xiàn)將審核情況及結(jié)果報告如下:

          一、工程造價審核范圍

          北京XX科技發(fā)展有限公司維修改造工程主要包括墻體砌筑、墻面抹灰、裝飾大白、衛(wèi)生間隔斷、墻面釉面磚鑲貼、天棚吊頂、地面玻化磚和防滑磚的鋪裝、門窗更換,、地面防水、照明器具、電線電纜、暖氣片安裝以及給排水管道閥門、衛(wèi)生潔具、洗浴器具、辦公家具設(shè)施等;

          二、審核過程

          我公司于20xx年1月XX日接受總公司委托,20xx年1月16日組織審核人員根據(jù)委托方提供的施工圖紙、設(shè)計變更、現(xiàn)場簽證等文件資料對現(xiàn)場進行了實地察看,20xx年1月17日開始與建設(shè)單位、施工單位共同就該工程的相關(guān)問題進行核實確認,并在此基礎(chǔ)上對工程結(jié)算內(nèi)容進行了詳細審核。

          三、主要審核內(nèi)容

          1、施工內(nèi)容:

          (1)部分抹灰、室內(nèi)墻面刮大白;墻體粘貼墻壁紙

          (2)衛(wèi)生間及洗浴室墻面鑲貼瓷磚、室內(nèi)地面自流平及鋪設(shè)地毯、辦公室復(fù)合地板;

          (3)輕岡龍骨吊頂鋁扣板天棚、衛(wèi)生間木龍骨塑料扣板天棚;

          (4)室內(nèi)裝飾門、防火門、防盜門,外門為白鋼玻璃彈簧門,室內(nèi)塑鋼隔斷、衛(wèi)生間隔斷;

          (5)室內(nèi)地面防水;

          (6)室內(nèi)照明設(shè)施安裝;

          (7)室內(nèi)采暖設(shè)施安裝;

          (8)室內(nèi)給排水設(shè)施安裝以及浴池內(nèi)洗浴設(shè)施安裝;

          (9)浴池排風(fēng)設(shè)備安裝等。

          (10)辦公家具設(shè)施的安裝

          四、工程造價審核結(jié)論

          本工程結(jié)算總金額為:x萬元。人民幣大寫(貳佰壹拾伍萬壹仟捌佰元整)。各分項工程費用如下:

          單位:x萬元

          五、綜合意見:

          一、本次工程面積約1000平米,裝修期自20xx年11月上旬開始進場,至20xx年1月下旬接近尾聲,裝修期已超60天,非正式裝修預(yù)算約XX萬元(含裝修主材、輔材,不含家具費用),截止目前除家具、客房用品費用外預(yù)計費用約175萬,比之前的非正式預(yù)算超支25x萬元,超支比率約x%。

          二、由于前期預(yù)算等各項規(guī)劃類工作不清晰,導(dǎo)致后期在市場采購方面存在標(biāo)準(zhǔn)不明情況,采購行為略顯隨意,如前期經(jīng)市場調(diào)研后,將預(yù)采購信息、計劃上報至集團公司經(jīng)三方比價,可更好控制成本。

          三、因本次裝修未成立“工程施工辦公室”,各項行政管理工作滯后,各項文件、報價、合同等管理工作等需加強。

          四、本次裝修現(xiàn)場管理比較優(yōu)秀,僅蔣正坦一人單獨管理,節(jié)約人力成本近6000元(按2人x2月X00元/月計算)。

          五、為控制裝修材料質(zhì)量,本次裝修材料采購主場地選擇“居然之家”大型家居賣場,在質(zhì)量能夠得到同時,是造成采購成本偏高的.主要原因。但經(jīng)過詳細調(diào)查未發(fā)現(xiàn)有價格不實、收受商業(yè)賄賂等違規(guī)行為存在。

          六、在本次工作小組抵達北京參與采購工作后,共同與蔣總至北京“北七家裝飾材料市場”選購尚未訂購的部分材料,如:壁紙、潔具、地毯、浴室隔斷等,同比前期預(yù)算節(jié)約近4萬余元。

          七、本次審計僅針對部分裝修主材進行初步審計,建議后期繼續(xù)進行工程竣工審計,同時建議引入外部專業(yè)審計公司,完善我公司各項審計工作。

          支付結(jié)算管理的自查報告 篇6

          20XX年XX月XX日,我通過面試,來到XXX地區(qū)投資公司財務(wù)部工作,不覺已經(jīng)工作兩個月了,在這兩個月的工作中,我努力適應(yīng)新的工作環(huán)境和工作崗位,虛心學(xué)習(xí),埋頭工作,履行職責(zé),較好地完成了各項工作任務(wù),現(xiàn)將我的兩個月來的工作情況總結(jié)如下。

          一、思想方面

          在工作初期,我認真了解公司的發(fā)展情況并學(xué)習(xí)公司的管理規(guī)章制度,熟悉財務(wù)相關(guān)日常工作事務(wù),同時努力完善工作的方式、方法,提高自己的工作能力,以全新的姿態(tài)迎接工作的挑戰(zhàn)。每周四晚上都在公司學(xué)習(xí)相關(guān)企業(yè)里面的課程,受益匪淺,雖然以前也學(xué)習(xí)了,但是沒有貴公司學(xué)習(xí)的這么詳細,這么認真,從這段時間的學(xué)習(xí)中我懂得怎么在一個企業(yè)中做好做棒,知道怎么提升自己,如何在一個企業(yè)中長久做下去。

          二、工作方面

          端正工作態(tài)度,嚴守組織紀(jì)律。我始終以飽滿的熱情迎接每一天的工作,始終以100%的狀態(tài)對待工作。

          1.耐心細致地做好財務(wù)工作我在貴公司做了半個月左右,在這半個月里,我和公司的員工相處融洽,虛心學(xué)習(xí)且大概了解部門的相關(guān)財務(wù)和業(yè)務(wù)往來,同時也完成了領(lǐng)導(dǎo)安排的任務(wù),了解在建工程科目和即將成立新公司的一些財務(wù)基本流程。半個月過后我被調(diào)到了新成立的公司,西藏昌都地區(qū)若巴溫泉大酒店有限公司的財務(wù)部做會計,當(dāng)時我十分害怕,我怕自己做不好,一家新成立的公司在財務(wù)上什么都沒有建立,財務(wù)部又才我一個人,我要把這個財務(wù)上沒有的東西都要重新建立起來,我很擔(dān)心,不過在領(lǐng)導(dǎo)和同事的鼓勵下,我加班加點,虛心學(xué)習(xí),看大量有關(guān)書籍,了解了公司概況之后我慢慢就學(xué)會怎么去打理一家新公司的財務(wù)部。酒店開始籌辦修建過程中,我嚴格財務(wù)制度,做好每一筆賬,確保了收支平衡。對于每一筆進出賬,我都認真核對發(fā)票、賬單,根據(jù)財務(wù)的分類規(guī)則,分門別類記錄在案。按照財務(wù)制度,我細化當(dāng)月收支情況,搞好每月例行對賬。

          2.積極主動地搞好文案管理對部門環(huán)境影響評價項目資料檔案的系統(tǒng)化、規(guī)范化的分類管理是我的一項經(jīng)常性工作,我采取平時維護和定期集中整理相結(jié)合的辦法,將檔案進行分類存檔,我認真搞好錄入和編排打印,并根據(jù)工作需要,制作表格文檔。兩個月來,我基本上保證了辦公室日常工作的有序運轉(zhuǎn),同時積極主動地完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事情,并積極參與昌都地區(qū)投資公司相關(guān)學(xué)習(xí)和工作。面對繁雜瑣碎的大量事務(wù)性工作,我強化工作意識,注意加快工作節(jié)奏,提高工作效率,冷靜辦理各項事務(wù),力求周全、準(zhǔn)確、適度,避免疏漏和差錯。在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助和支持下,我基本上做到了事事有著落、件件有落實。

          兩個月的時間轉(zhuǎn)瞬即逝,我雖然做了一些工作,但仍然存在不少問題,主要表現(xiàn)在:

          1.缺乏創(chuàng)新精神。不能積極主動地發(fā)揮認真鉆研、開拓進取的精神,而是被動消極地適應(yīng)工作需要。領(lǐng)導(dǎo)交辦的事情基本上都能完成,但幾乎都只是為了完成工作而工作。

          2.工作不很扎實,不能與時俱進。忙碌于日常小事,工作沒有上升到一定高度。不能專注于工作學(xué)習(xí),很多知識雖然了解但卻不精。在工作中也經(jīng)常馬虎,不注重細節(jié),就只知道大概就開始做了,到最后自己檢查到了又得重頭在來。在今后的工作中,我將努力改正自身缺點,最主要的是一定要注意細節(jié)方面以便以后工作順利進行,同時以更大的熱情投入到工作中去。首先,加強學(xué)習(xí),提高政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作水平,樹立良好的職業(yè)道德,以嚴肅的態(tài)度,飽滿的熱情,嚴格的紀(jì)律,全身心地投入學(xué)習(xí),為我的工作積累必要的基礎(chǔ)知識和基本技能。雖然造價的工作瑣碎、繁雜,但是我將從多方面努力進一步提高自身的工作能力,以積極的心態(tài)面對每天的工作任務(wù)。

          其次,我也將注重鍛煉自己的應(yīng)變能力、協(xié)調(diào)能力、組織能力以及創(chuàng)造能力,不斷在工作中學(xué)習(xí)、進取、完善自己,以便更好地完成自己的本職工作。以上是我對兩個月來工作的總結(jié),在今后工作中我將努力奮斗,克服自己的缺點,彌補不足,爭取做的更好。

          三、感悟

          在這里我感謝我的領(lǐng)導(dǎo)對我的信任,感謝我的同事對我的支持及鼓勵,短短的兩個月里面讓我學(xué)會了很過東西,這是以前從未有過的感受,兩個月里看的書和做的事讓我覺得是以前半年都學(xué)不來的。以前總是害怕做某件事會出什么后果,總是叫其他同事幫著做,總想著有靠頭,時間長了自己也有了依賴思想?墒窃谶@里兩個月我覺得自己變了,我學(xué)會了擔(dān)當(dāng)和責(zé)任,知道只有學(xué)習(xí)和看書才能提升自己水平而不是一味的去求助他人,也只有豐富了自己才能豐富他人。由衷的感謝你們讓我對這份工作的有了更深情的熱愛。在以后的工作中我會更加努力學(xué)習(xí),把公司財務(wù)做好做棒。

          結(jié)算會計述職報告

          首先感謝XX公司能夠給我機會讓我進入這個大家庭。從今年的XX月XX日進入公司財務(wù)部到目前為止,經(jīng)過三個多月的學(xué)習(xí)鍛煉,我已經(jīng)基本能夠勝任公司的會計工作要求,現(xiàn)向公司提出轉(zhuǎn)正申請,請領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。下面主要是工作三個多月以來的工作總結(jié),請領(lǐng)導(dǎo)審閱,并提出改進建議,能夠讓我發(fā)現(xiàn)不足,在以后的工作中改進。

          一、工作表現(xiàn)

          1、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度。

          上班伊始,通過參加新員工培訓(xùn)和拓展訓(xùn)練我進一步了解了公司企業(yè)文化精神,認真學(xué)習(xí)了公司各項規(guī)章制度,詳細解讀了部門職能和本崗位職責(zé),并牢記于心,時刻提醒自己要嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度,維護公司形象。

          2、認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,盡快進入工作狀態(tài)。

          通過這些天的學(xué)習(xí)和工作,讓我受益匪淺。首先,讓我獲得了理論與實踐進行結(jié)合的機會,使我明白沒具體的實踐經(jīng)驗,一切理論都是空談,在工作的過程中我對自己的會計理論有了新的認識。在沒有進公司以前,雖然我的專業(yè)是財務(wù)管理,對財務(wù)的基礎(chǔ)知識都比較了解,但在實際中還是發(fā)現(xiàn)與課本的知識還是不一樣,通過在經(jīng)理鄭越的指導(dǎo)和相關(guān)同事的幫助下現(xiàn)在基本可負責(zé)的以理論聯(lián)系實際,不斷的提高自己。其次雖然我目前我做的只是很小的一部門財務(wù)工作,但我也發(fā)現(xiàn)財務(wù)工作不僅僅是個核算和事后控制工作,而是一個全局循環(huán)從事前預(yù)算到事中管理再到事后控制的過程,針對公司的具有情況具體實施的過程。

          目前自己負責(zé)的日常工作主要有:

          (1)、日常的報賬工作,主要是通過審核材料、費用等原始憑證,對符合真實性、合法性的原始憑證編制會計憑證進行賬務(wù)處理,最后把會計憑證遞交稽核崗進行審核,進行會計憑證傳遞。在這中間就要求能夠正確的使用會計科目,由于書本上說的會計科目都是針對大部分單位,特殊性具體性的很少,這就要求編制會計憑證時要針對公司的具體情況來正確使用,讓各個事項能夠按照項目、或人員、或其他類別準(zhǔn)確歸入,從而準(zhǔn)確核算公司的經(jīng)濟事項。

          (2)、每月的納稅申報工作,目前我公司的主要稅種有增值稅、營業(yè)稅和其他相關(guān)附加稅,剛開始由于自己沒有真正的接觸過稅務(wù)的辦理,對各個稅種都只有一些基本的理論知識,通過經(jīng)過三個月的實踐和在經(jīng)理的指導(dǎo),現(xiàn)在基本上在每個月的十號以前按時準(zhǔn)確的編制納稅申報表,并到稅務(wù)大廳進行申報,同時在不斷學(xué)習(xí)在稅法規(guī)定的范圍內(nèi)合理避稅,完成我公司的納稅義務(wù)又減輕公司的稅收負擔(dān)。

          (3)、正確計算各項稅款及個人所得稅,及時、足額地繳納稅款,積極配合稅務(wù)部門新的稅收申報要求,保持與稅務(wù)部門的溝通與聯(lián)系,取得他們的支持與指導(dǎo)。

          (4)、每月在工資發(fā)放后按時職工的社保繳費情況進行申報。同時在七八月份對職工的社保繳費基數(shù)在相關(guān)部門的指導(dǎo)進行重新申報,從而符合國家的各項政策規(guī)定。若當(dāng)月有新進員工轉(zhuǎn)正,負責(zé)對其辦理相關(guān)的社保等,讓新員工享受相關(guān)的權(quán)益。

          (5)、每月按時認真的填報航天基地、高新區(qū)、軟件園等部門的統(tǒng)計報表,讓公司的基本信息能夠給相關(guān)部門提供指定政策的依據(jù),同時能夠為公司提供預(yù)算數(shù)據(jù),在科學(xué)的指導(dǎo)下發(fā)展。

          (6)、月底在經(jīng)理的指導(dǎo)下進行制造費用的分配和相關(guān)成本收入的結(jié)轉(zhuǎn)。月末結(jié)賬自己一直都沒有接觸過,所以對這塊一直也很感興趣,現(xiàn)在基本能夠正確的分配制造費用,結(jié)轉(zhuǎn)研發(fā)支出、管理費用、收入,學(xué)到了以前自己很多都不理解的東西。

          (7)、保管公司的財務(wù)檔案,對各檔案進行歸檔保管。

          (8)、其他一些臨時需要處理的工作。如編制公司基本的財務(wù)制度,如崗位責(zé)任制、貨幣資金制度、檔案管理制度等。由于公司以前內(nèi)部的一些實際問題,公司的制度不是太齊全,現(xiàn)在在財務(wù)經(jīng)理的指導(dǎo)下編制改進財務(wù)制度,從而也在編制過程中更新自己的基礎(chǔ)財務(wù)知識。

          二、存在的問題

          雖然三個月的試用期,本人已經(jīng)能夠獨立的進行相關(guān)的賬務(wù)和稅務(wù)處理,但仍然存在一些不足,主要表現(xiàn)在:

          1、新工作,新崗位,許多工作都是邊干邊摸索,工作起來不能游刃有余,工作效率有待進一步提高;

          2、業(yè)務(wù)知識不夠,業(yè)務(wù)水平與本職工作要求有一定差距。

          3、有些工作還不夠細,和各部門溝通協(xié)調(diào)工作做得不到位。

          三、今后努力方向

          1、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),拓寬知識面,努力提高業(yè)務(wù)水平,做好自己本職工作,為公司發(fā)展貢獻自己的力量。

          2、加強和各部門之間的溝通,提高辦事效率,盡快融入XXXX這個大集體。

          在以后的工作中,我會更加嚴格的要求自己,積極進取,做好本職工作,為公司的發(fā)展壯大做出自己的貢獻。

          支付結(jié)算管理的自查報告 篇7

          工程咨詢有限公司受塑料防腐設(shè)備有限公司的委托,根據(jù)國家有關(guān)工程造價咨詢的政策法規(guī)規(guī)定,本著客觀、獨立、公正、科學(xué)的原則,對遼寧恒際建筑工程集團有限公司承建的塑料防腐設(shè)備廠房、辦公樓工程進行了工程造價審核,現(xiàn)將審核情況及結(jié)果報告如下:

          一、委托單位、建設(shè)單位、施工單位

          委托單位:師范學(xué)院建設(shè)單位:師范學(xué)院

          施工單位:XX市第四建筑工程有限公司

          二、工程造價審核范圍

          師范學(xué)院的維修改造工程包括院浴池裝修改造、院配電室修建、高職院變電所修建、院熱水房外線電纜工程、院生活區(qū)廣場及道路改造五部分。院浴池裝修工程主要包括墻體砌筑、墻面抹灰、裝飾大白、衛(wèi)生間隔斷、墻面釉面磚鑲貼、天棚吊頂、地面;u和防滑磚的鋪裝、門窗更換,樓梯地面大理石、不銹鋼欄桿、地面防水、照明器具、電線電纜、暖氣片安裝以及給排水管道閥門、衛(wèi)生潔具、洗浴器具設(shè)施等;院配電室和高職院變電所工程包括:條形基礎(chǔ)、墻體砌筑、現(xiàn)澆屋面板、室內(nèi)抹灰、照明、采暖、給排水設(shè)施等;院熱水房外線電纜工程主要是外部電纜的地下敷設(shè);院生活區(qū)廣場及道路工程包括廣場柏油路面鋪裝、人行道花崗巖鋪裝、道路緣石安砌、護坡?lián)鯄、路燈電纜敷設(shè)等。

          三、工程造價審核依據(jù)

          (一)法規(guī)依據(jù)

          1.中華人民共和國建設(shè)部令第149號《工程造價咨詢單位管理辦法》;

          2.遼寧省及XX市有關(guān)建筑安裝工程造價文件規(guī)定。

          (二)行為依據(jù)

          1.本公司與師范學(xué)院簽定的《建設(shè)工程造價咨詢合同》;

          2.委托方提供的《工程決算書》(包括施工單位提供的《預(yù)算書》和建設(shè)單位提供的《初審決算書》);

          3.師范學(xué)院維修改造施工圖紙;

          4.建設(shè)單位認定的部分材料價格。

          (三)取價依據(jù)

          1.20xx年《遼寧省建筑工程實物消耗量定額》;

          2.20xx年《遼寧省裝飾裝修工程消耗量定額》;

          3.20xx年《遼寧省市政工程消耗量定額》;

          4.20xx年第六期《遼寧省工程造價信息》;

          5.建設(shè)單位的現(xiàn)場簽證單;

          6.按專業(yè)承包四類工程確定取費標(biāo)準(zhǔn)(部分費率采用甲方認定的費率)。

          四、審核情況說明

          (一)審核過程

          我公司于20xx年7月3日接受該工程結(jié)算審核委托,20xx年7月4日組織審核人員根據(jù)委托方提供的施工圖紙、設(shè)計變更、現(xiàn)場簽證等文件資料對現(xiàn)場進行了實地察看,20xx年7月6日開始與建設(shè)單位、施工單位共同就該工程的相關(guān)問題進行核實確認,并在此基礎(chǔ)上對工程結(jié)算內(nèi)容進行了詳細審核。

          (二)主要施工內(nèi)容

          1、院浴池施工內(nèi)容:

          (1)部分隔墻砌筑、抹灰、室內(nèi)部分墻面刮大白;

          (2)衛(wèi)生間及洗浴室墻面鑲貼瓷磚、室內(nèi)地面粘貼玻化磚及防滑地磚、辦公室復(fù)合地板;

          (3)輕岡龍骨吊頂鋁扣板天棚、衛(wèi)生間木龍骨塑料扣板天棚;

          (4)室內(nèi)更換塑鋼窗、裝飾門、防火門、防盜門,外門為白鋼玻璃彈簧門,室內(nèi)塑鋼隔斷、衛(wèi)生間隔斷;

          (5)室內(nèi)地面防水;

          (6)室內(nèi)照明設(shè)施安裝;

          (7)室內(nèi)采暖設(shè)施安裝;

          (8)室內(nèi)給排水設(shè)施安裝以及浴池內(nèi)洗浴設(shè)施安裝;

          (9)浴池排風(fēng)設(shè)備安裝等。

          2、高職院變電所施工內(nèi)容:

          (1)條形基礎(chǔ)、磚墻砌筑、構(gòu)造柱、圈梁、屋面板施工;

          (2)內(nèi)墻面抹灰、裝飾大白,天棚抹灰、裝飾大白,混凝土地坪、水泥砂漿地面;

          (3)屋面找平、保溫、防水及排水;

          (4)外墻面抹灰、裝飾涂料;

          (5)門窗安裝;

          (6)室內(nèi)給排水、照明電氣、采暖等設(shè)施安裝;

          (7)室外臺階、散水等。

          3.院配電室施工內(nèi)容:

          (1)磚基礎(chǔ)、磚墻砌筑、矩形柱、矩形梁、圈梁、屋面板施工;

          (2)內(nèi)墻面抹灰、天棚抹灰、混凝土地坪、釉面磚地面;

          (3)屋面找平、保溫、防水及排水;

          (4)外墻面抹灰、裝飾涂料;

          (5)塑鋼窗、實木門、防盜門安裝,大理石窗臺板;

          (6)室內(nèi)給排水、照明電氣、采暖等設(shè)施安裝。

          (7)室外臺階、散水等

          4.院熱水房外線電纜施工內(nèi)容:地下電纜敷設(shè);

          5.院生活區(qū)廣場及道路施工內(nèi)容:

          毛石護坡?lián)鯄、磚臺階砌筑、柏油路面鋪裝、花崗巖人行道、路邊緣石的安砌;路燈電纜鋪設(shè)。

          五、工程造價審核結(jié)論

          本工程結(jié)算總金額為:4214263元。人民幣大寫(肆佰貳拾壹萬肆仟貳佰陸拾叁元整)。各分項工程費用如下:

          單位:x元

          六、有關(guān)事項說明

          1.工程咨詢有限公司及參加本次審核工作人員與建設(shè)單位及施工單位之間無任何利害關(guān)系,工程造價審核人員在工作中恪守職業(yè)道德和規(guī)范,進行了充分的努力。

          2.本報告是在建設(shè)單位、施工單位共同確認的基礎(chǔ)上提出的。建設(shè)單位、施工單位對所提供的相關(guān)資料、數(shù)據(jù)的真實性和可靠性負責(zé),并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

          3.本報告的備查文件是本報告的重要組成部分,與本報告正文具有同等法律效力。

          4.本報告是依據(jù)國家有關(guān)工程造價咨詢規(guī)定出具的意見和結(jié)論,僅供建設(shè)單位、施工單位所使用和送交相關(guān)主管機關(guān)審查使用。

          5.本報告在工程造價咨詢機構(gòu)簽字蓋章后生效。

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