郵儲銀行信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

郵儲銀行信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé)（通用12篇）

　　在學(xué)習(xí)、工作、生活中，很多場合都離不了崗位職責(zé)，崗位職責(zé)的明確對于企業(yè)規(guī)范用工、避免風(fēng)險(xiǎn)是非常重要的。你所接觸過的崗位職責(zé)都是什么樣子的呢？以下是小編精心整理的郵儲銀行信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé)，歡迎大家分享。

　　郵儲銀行信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 1

　　一、嚴(yán)格執(zhí)行公司制定的《信貸業(yè)務(wù)管理辦法》。積極拓展信貸業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好市場調(diào)查，擬定信貸工作計(jì)劃，建立客戶檔案，優(yōu)選客戶。

　　二、信貸客戶部是公司信貸發(fā)放的責(zé)任部門，應(yīng)承擔(dān)貸款前期調(diào)查結(jié)果不真實(shí)、違規(guī)發(fā)放；貸款的跟蹤管理不及時(shí)、不到位；清收不力的責(zé)任。

　　三、負(fù)責(zé)貸款基礎(chǔ)管理工作，經(jīng)常性地收集政策、市場、行業(yè)相關(guān)信息，做好客戶信用的.采集、認(rèn)定工作，建立客戶信息檔案，制作貸款臺帳。

　　四、負(fù)責(zé)受理借款人的申請，逐筆審查借款人所提供資料的的真實(shí)性、合法性、有效性，嚴(yán)肅認(rèn)真、不徇私情，不發(fā)放人情貸款，嚴(yán)禁違規(guī)發(fā)放貸款。

　　五、負(fù)責(zé)貸前調(diào)查工作，審查核實(shí)借款人、保證人及抵押人的真實(shí)情況。實(shí)地調(diào)查借款人的資產(chǎn)負(fù)債狀況、經(jīng)營狀況、還款能力、信譽(yù)及其他因素；審查擔(dān)保人資格、代償能力和資信情況；核實(shí)抵押物、質(zhì)押物的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)押權(quán)的可行性、合法性，真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地編制調(diào)查資料，及時(shí)了解變動(dòng)情況，更新相關(guān)資料。

　　五、負(fù)責(zé)已發(fā)放貸款的跟蹤管理清收工作，經(jīng)常性地實(shí)地了解借款人、擔(dān)保人經(jīng)營狀況、還款能力變動(dòng)情況；掌握抵（質(zhì)）

　　押物品的保管、變動(dòng)狀況。及時(shí)編制貸后檢查資料，發(fā)現(xiàn)隱患，及時(shí)匯報(bào)。

　　六、負(fù)責(zé)對客戶進(jìn)行評級，結(jié)合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費(fèi)方式等提出明確意見，并撰寫調(diào)查報(bào)告。

　　七、負(fù)責(zé)及時(shí)補(bǔ)充完善各項(xiàng)貸款管理規(guī)章制度，擬定實(shí)施細(xì)則。匯總、編制信貸業(yè)務(wù)報(bào)表及業(yè)務(wù)分析報(bào)告

　　八、完成公司安排及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

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　　崗位職責(zé):

　　1、負(fù)責(zé)開拓目標(biāo)市場，根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財(cái)服務(wù);

　　2、開發(fā)有效客戶資源，維護(hù)客戶關(guān)系;

　　3、分析客戶的財(cái)務(wù)收益與風(fēng)險(xiǎn)，提供最佳的理財(cái)服務(wù);

　　4、負(fù)責(zé)組織客戶進(jìn)行理財(cái)知識學(xué)習(xí)講座的正常開展;

　　4、根據(jù)公司戰(zhàn)略與銷售目標(biāo)，完成每月銷售任務(wù)。

　　任職要求:

　　1、普通話標(biāo)準(zhǔn)，有理財(cái)、保險(xiǎn)、信托等銷售工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先考慮;

　　2、為人誠實(shí)守信、勤奮，有自我開發(fā)客戶渠道的'能力;

　　3、具備良好的心理素質(zhì)和溝通表達(dá)能力，愿意接受各種挑戰(zhàn)

　　4、能吃苦耐勞，團(tuán)結(jié)協(xié)作，具有良好的團(tuán)隊(duì)合作精神和高度的工作熱情。

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　�。ㄒ唬┦占�信息。利用大堂服務(wù)陣地，廣泛收集市場信息和客戶信息，充分挖掘重點(diǎn)客戶資源，記錄重點(diǎn)客戶服務(wù)信息，用適當(dāng)?shù)姆绞脚c重點(diǎn)客戶建立長期穩(wěn)定的關(guān)系。

　�。ǘ�）調(diào)解糾紛�？焖偻咨铺幚砜蛻籼岢龅呐�評意見，避免客戶與柜員發(fā)生直接糾紛，化解矛盾，減少客戶投訴。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)回應(yīng)客戶意見和有效投訴。

　�。ㄈ�）維持秩序。保持整潔的`衛(wèi)生環(huán)境；負(fù)責(zé)對網(wǎng)點(diǎn)的標(biāo)識、利率牌、宣傳牌、告示牌、機(jī)具、意見簿、宣傳資料、便民設(shè)施等整齊擺放和維護(hù)；維持正常的營業(yè)秩序，提醒客戶遵守“一米線”，根據(jù)柜面客戶排隊(duì)現(xiàn)象，及時(shí)進(jìn)行疏導(dǎo)，減少客戶等候時(shí)間；密切關(guān)注營業(yè)場所動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告，維護(hù)銀行和客戶的資金及人身安全。

　　（四）工作要求。大堂經(jīng)理必須站立接待客戶（可坐下與客戶談業(yè)務(wù)），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服務(wù)于客戶之間；要記載好工作日志（履行基本職責(zé)情況）和客戶資源信息簿（重點(diǎn)客戶情況）；因故請假，各行應(yīng)安排稱職人員頂替，不得空崗。

　　（五）定期報(bào)告。定期匯總分析市場信息、客戶信息、客戶需求以及客戶對本網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品營銷和質(zhì)量服務(wù)的意見，提出改進(jìn)建議，每月以書面形式向主管行長和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)一次(重大問題隨時(shí)匯報(bào))。對于大堂經(jīng)理反映的問題，行領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要及時(shí)研究，采取針對性措施解決。

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　　崗位職責(zé)：

　�。ㄒ唬┙�(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)日常銷售活動(dòng)、維護(hù)關(guān)系、進(jìn)行培訓(xùn)和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，按時(shí)達(dá)成業(yè)務(wù)及考核指標(biāo)；

　�。ǘ�）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)配套服務(wù)工作，包括單證資料的配送、收集及初審；

　�。ㄈ�）做好客戶服務(wù)工作，包括業(yè)務(wù)詢問、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項(xiàng)手續(xù)的幫忙辦理；

　�。ㄋ模┦占�網(wǎng)點(diǎn)信息、健全網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營檔案、檢視網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營效果和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，按時(shí)上報(bào)并落實(shí)改善措施；

　　（五）完成公司交辦的其他工作。

　　任職要求：

　�。ㄒ唬┫埠娩N售工作，認(rèn)同銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

　　（二）年齡在22～40周歲，條件優(yōu)秀的.可放寬到45周歲；

　�。ㄈ�）國家承認(rèn)的大專（含）以上學(xué)歷；

　�。ㄋ模┥眢w健康，品貌端正，無不良?xì)v史記錄；

　　（五）語言表達(dá)氣力好，具備較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、公關(guān)氣力，具有進(jìn)取精神、服務(wù)精神；

　�。�六）具有確定的直接銷售技能或潛能，以往有銷售管理工作經(jīng)受者尤佳。

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　　崗位職責(zé):

　　1、遵守各項(xiàng)法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度及規(guī)定;

　　2、完成公司下達(dá)的各項(xiàng)考核指標(biāo);

　　3、熟練掌握業(yè)務(wù)工作的流程，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù);

　　4、合作銀行網(wǎng)點(diǎn)的培訓(xùn)、訓(xùn)練和業(yè)務(wù)推動(dòng)工作;

　　5、合作銀行網(wǎng)點(diǎn)的銷售管理和服務(wù)工作;

　　6、維護(hù)良好的'公司形象和保持團(tuán)隊(duì)合作精神;

　　7、完成公司委派的其他工作。

　　任職要求:

　　1、遵紀(jì)守法，熱愛保險(xiǎn)事業(yè)，具有良好的職業(yè)道德和強(qiáng)烈的事業(yè)心、責(zé)任感;

　　2、本科及以上學(xué)歷，專業(yè)不限，金融、保險(xiǎn)、法學(xué)、經(jīng)濟(jì)類、財(cái)稅、市場營銷、會(huì)計(jì)等專業(yè)優(yōu)先。

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　　客戶經(jīng)理:

　　1、專業(yè)為銀行服務(wù)的理財(cái)規(guī)劃師，負(fù)責(zé)銀行保險(xiǎn)銷售，客戶開拓。

　　2、銀行銷售人員的.培訓(xùn)和輔導(dǎo)。

　　營業(yè)經(jīng)理:

　　1、從客戶經(jīng)理晉升營業(yè)經(jīng)理，負(fù)責(zé)渠道維護(hù)與開拓，業(yè)務(wù)推動(dòng)及培訓(xùn)。

　　2、輔導(dǎo)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)技能。

　　區(qū)域總監(jiān):

　　1、負(fù)責(zé)渠道開拓及維護(hù)。

　　2、所轄團(tuán)隊(duì)的管理和輔導(dǎo)，

　　3、達(dá)成所轄團(tuán)隊(duì)的目標(biāo)。

　　任職要求:

　　要求:大專及以上學(xué)歷，

　　有學(xué)習(xí)能力及團(tuán)隊(duì)合作能力

　　有銷售經(jīng)驗(yàn)

　　能吃苦耐勞，有賺錢欲望

　　形象氣質(zhì)佳

　　有渠道經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先

　　歡迎有興趣的伙伴投遞簡歷。

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　　任職要求：

　　1、金融投資等經(jīng)濟(jì)類專業(yè)本科及以上學(xué)歷；

　　2、五年以上投資或信貸類工作經(jīng)驗(yàn)，銀行、信托、地產(chǎn)類從業(yè)經(jīng)驗(yàn)為佳；

　　3、熟悉金融市場、資本市場和投融資業(yè)務(wù)，具備獨(dú)立拓展項(xiàng)目的能力，熟悉項(xiàng)目投資流程；

　　4、具備豐富的投融資業(yè)務(wù)資源。

　　崗位職責(zé)：

　　1、制定項(xiàng)目拓展計(jì)劃，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)拓展業(yè)務(wù)渠道，對接項(xiàng)目資源；

　　2、帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)對項(xiàng)目開展盡職調(diào)查，進(jìn)行分析論證，撰寫可行性研究報(bào)告；

　　3、負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)策劃項(xiàng)目以及投資方案，并全面負(fù)責(zé)項(xiàng)目實(shí)施；

　　4、對所投項(xiàng)目進(jìn)行全程跟蹤管理直至退出；

　　5、承擔(dān)部分部門管理職能以及部分業(yè)績指標(biāo)考核。

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　　職責(zé)描述：

　　1、負(fù)責(zé)系統(tǒng)資料庫的收集和錄入工作。

　　2、維負(fù)責(zé)定期回訪客戶，保持定期溝通，及時(shí)將最新辦理項(xiàng)目的資訊反饋給客人。

　　3、負(fù)責(zé)配合部門內(nèi)部的工作。

　　任職要求：

　　1、工作積極主動(dòng)，認(rèn)真細(xì)心。

　　2、有高度責(zé)任感，工作穩(wěn)定性強(qiáng)。

　　3、有溝通能力，協(xié)調(diào)能力，解決問題的.能力和抗壓能力。

　　4、有計(jì)劃地完成工作目標(biāo)。

　　5、精通各種辦公室軟件（Word/Excel/PowerPoint等）。

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　　職責(zé)描述:

　　1.開拓新的合作渠道和網(wǎng)點(diǎn)，維護(hù)現(xiàn)有渠道代理關(guān)系。

　　2 .建章建制，完善并執(zhí)行部門規(guī)章和制度、健全組織架構(gòu)。

　　3.建立具有激勵(lì)作用的用人、考核評價(jià)和薪資管理機(jī)制，完成部門kpi目標(biāo)。

　　任職要求:

　　1.熟練掌握銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展及團(tuán)隊(duì)管理能力

　　2.大學(xué)本科以上學(xué)歷，金融經(jīng)濟(jì)及營銷專業(yè)者優(yōu)先。

　　3.五年以上銀行或保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，3年以上管理和督導(dǎo)工作經(jīng)驗(yàn)，有渠道開拓或管理經(jīng)驗(yàn)或優(yōu)勢者優(yōu)先

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　　崗位職責(zé):

　　1、參與制定企業(yè)的銷售戰(zhàn)略、具體銷售計(jì)劃和進(jìn)行銷售預(yù)測;

　　2、組織與管理銷售團(tuán)隊(duì)，完成企業(yè)產(chǎn)品銷售目標(biāo);

　　3、控制銷售預(yù)算、銷售費(fèi)用、銷售范圍與銷售目標(biāo)的平衡發(fā)展;

　　4、招募、培訓(xùn)、激勵(lì)、考核下屬員工，以及協(xié)助下屬員工完成下達(dá)的任務(wù)指標(biāo);

　　5、收集各種市場信息，并及時(shí)反饋給上級與其他有關(guān)部門;

　　6、參與制定和改進(jìn)銷售政策、規(guī)范、制度，使其不斷適應(yīng)市場的'發(fā)展;

　　7、發(fā)展與協(xié)同企業(yè)和合作伙伴關(guān)系，如與經(jīng)銷商的關(guān)系、與代理商的關(guān)系;

　　8、協(xié)助上級做好市場危機(jī)公關(guān)處理;

　　9、協(xié)助制定企業(yè)產(chǎn)品和企業(yè)品牌推廣方案，并監(jiān)督執(zhí)行;

　　10、妥當(dāng)處理客戶投訴事件，以及接待客戶的來訪。

　　任職要求:

　　1、全日制大專及以上學(xué)歷;

　　2、認(rèn)同公司文化;

　　3、道德品質(zhì)良好、身心健康、無不良記錄;

　　4、具有良好的領(lǐng)導(dǎo)能力與管理能力;

　　5、具有一定的溝通協(xié)調(diào)能力。銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理崗位描述(模板四)

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　　崗位職責(zé)：

　　1、加強(qiáng)市場討論分析，把握市場變化，為領(lǐng)導(dǎo)決策供應(yīng)詳實(shí)的參考依據(jù)。

　　2、負(fù)責(zé)對各支行上報(bào)的重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)度跟蹤、落實(shí)，按季進(jìn)行通報(bào)。

　　3、在銀行從事個(gè)人客戶開發(fā)、客戶管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。

　　4、在銀行網(wǎng)點(diǎn)識別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、供應(yīng)業(yè)務(wù)詢問和服務(wù)。

　　5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持常常的`聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要樂觀地去開發(fā)。

　　6、負(fù)責(zé)組織（或參加）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營銷人員。

　　工作內(nèi)容：

　　1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中心業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)維護(hù)客戶關(guān)系；

　　2、營銷金融產(chǎn)品和開發(fā)客戶市場，精通金融理論、金融法規(guī)及各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)運(yùn)作；

　　3、完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面；

　　4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，幫忙分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣；

　　5、從事代銷基金、國債、保險(xiǎn)、本外幣理財(cái)產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作。

　　6、為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶供應(yīng)存款、支出結(jié)算、代收代付等金融服務(wù)。

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　　崗位職責(zé):

　　1、全面負(fù)責(zé)高端客戶的開發(fā)工作，向客戶傳遞公司服務(wù)及理念并促成客戶認(rèn)可公司及其服務(wù);

　　2、根據(jù)客戶理財(cái)需求，為客戶提供資產(chǎn)配置建議或者方案，并與客戶深入溝通達(dá)成共識，為客戶配置合適的產(chǎn)品協(xié)助客戶購買;

　　3、基于公司的產(chǎn)品(現(xiàn)有產(chǎn)品ppp項(xiàng)目，不良資產(chǎn)處置，私募基金，股權(quán)并購等)和服務(wù)為客戶提供持續(xù)的專業(yè)理財(cái)服務(wù)，包括客戶資產(chǎn)變化情況，客戶資產(chǎn)配置調(diào)整建議，客戶持續(xù)溝通等;

　　4、搭建團(tuán)隊(duì)，提升團(tuán)隊(duì)成員專業(yè)能力和銷售能力，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)完成銷售任務(wù)和其他展業(yè)活動(dòng);

　　5、完成領(lǐng)導(dǎo)交待的`其他工作。

　　任職要求:

　　1、25-40歲以內(nèi)，金融、經(jīng)濟(jì)和財(cái)務(wù)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先，熱愛投資理財(cái)、勤奮踏實(shí)、渴望成功;

　　2、曾任或現(xiàn)任銀行個(gè)人理財(cái)部客戶經(jīng)理、證券公司經(jīng)紀(jì)人、三方或信托公司的理財(cái)經(jīng)理等相關(guān)管理崗位優(yōu)先，具備2年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

　　3、為人正直誠信，具良好的發(fā)展人際關(guān)系的能力與表達(dá)能力，有高端客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，能承受高強(qiáng)度的工作壓力;

　　4、有基金從業(yè)資格證書優(yōu)先，有一定客戶資源者和團(tuán)隊(duì)者優(yōu)先。

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