1. <rp id="zsypk"></rp>

      2. 銀行信用風險排查報告

        時間:2023-05-08 16:32:26 報告 我要投稿

        銀行信用風險排查報告

          在現(xiàn)實生活中,越來越多人會去使用報告,我們在寫報告的時候要注意語言要準確、簡潔。我們應當如何寫報告呢?下面是小編為大家整理的銀行信用風險排查報告,僅供參考,歡迎大家閱讀。

        銀行信用風險排查報告

        銀行信用風險排查報告1

          根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關(guān)工作的通知》要求,×××總行高度重視,按照通知要求,結(jié)合我縣實際,持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作,現(xiàn)將20xx年第×季度工作開展情況報告如下:

          一、組織領導情況

          為確保非法集資專項整治工作扎實開展,總行成立以××為組長,×××為副組長,×××為成員的的非法集資風險專項整治工作領導小組。

          領導小組下設辦公室,辦公室設在稽核監(jiān)察部,由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任,負責排查工作的'組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報工作。

          二、排查工作開展情況

          為了使排查工作取得實效,××與日常業(yè)務相結(jié)合,建立了定期非法集資排查制度,抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作:

          一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務及員工日常

          行為風險排查工作緊密結(jié)合,堅持全覆蓋、抓重點,橫到邊、縱銀行信用風險排查報告3篇

          到底,確保排查到"每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工"。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害,摸清聯(lián)社當前非法集資風險底子,教育員工遠離非法集資,不參與非法集資。

          二是加強營業(yè)場所宣傳教育。認真落實營業(yè)場所管理規(guī)定,嚴禁外部人員在信用社營業(yè)場所進行正常業(yè)務之外的商品營銷和資金交易活動;加強對客戶不參與和遠離非法集資教育,提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。

          三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進行排查,將涉非客戶從授信名單中剔除;對新增的授信客戶,在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容,與客戶簽訂"嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書"。

          三、排查結(jié)果

          通過以上各類方式排查,未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動;未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動;未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。

          四、取得成效

          ××通過開展多種形式的社會宣傳活動及內(nèi)部員工排查,及時向社會公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項風險。通過扎實排查,及時了解員工風險隱患,規(guī)范員工行為,加強營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風險管理監(jiān)測,避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟損失,收到了很好的警示效果。

          五、今后工作打算

          銀行信用風險排查報告3篇

         。ㄒ唬┏掷m(xù)加強員工思想教育工作,深入貫徹落實銀監(jiān)會要求,使員工深刻認識非法集資的危害性。

         。ǘ┏掷m(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭,對發(fā)現(xiàn)問題,要按照"打早打小打苗頭"原則,積極妥善處置。

         。ㄈ┏掷m(xù)建立排查工作長效機制,時刻關(guān)注員工動向,將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務發(fā)展之中。

         。ㄋ模┏掷m(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機制,加強賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調(diào)查。

         。ㄎ澹┏掷m(xù)建立類金融機構(gòu)合作準入機制,加強對各類有合作關(guān)系的類金融機構(gòu)的調(diào)查,對于不符合規(guī)定的機構(gòu)不予進行業(yè)務合作。

         。┏掷m(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機制,將涉非案件及涉非行為納入考核中,明確責任追究辦法,加大處罰力度。

        銀行信用風險排查報告2

          按照《陜縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風險隱患排查活動實施方案》文件精神,為有力推進"合規(guī)提升年"活動深入開展,我社積極組織相關(guān)人員,進行全方面排查,現(xiàn)將本階段自查結(jié)果匯報如下: 一、成立專門領導小組。

          為有力推進"合規(guī)提升年"活動深入開展,確保這次案件風險隱患排查活動取得實效,促進我社依法合規(guī)經(jīng)營,及時發(fā)現(xiàn)和消除風險隱患,杜絕各類案件的發(fā)生,特成立案件風險隱患排查活動小組。

          組長:

          成員:

          二、確定排查范圍和重點。

          本次案件風險隱患排查活動的排查范圍:本次排查活動由社主任負責,具體組織實施,并接受監(jiān)管部門及上級部門的指導,對我社全體員工進行全面排查,做到不漏一人。

          本次案件風險隱患排查活動的排查重點為:一是排查是否存在員工利用農(nóng)信社操作平臺內(nèi)外勾結(jié)盜用或挪用銀行客戶資金的行為;二是銀行賬戶開立是否嚴格執(zhí)行賬戶管理辦法,印押證及對賬管理是否規(guī)范;三是信貸業(yè)務是否嚴格執(zhí)行"三個辦法一個指引",是否認真落實。

          貸款"三查"制度,是否有因放松貸款條件引發(fā)違法騙貸和違法放貸行為;四是是否有農(nóng)信社員工利用農(nóng)信社平臺參與社會非法集資活動。

          三、排查具體情況

          (一)往來業(yè)務

          1.在辦理往來業(yè)務中我們始終堅持"實時清算、隨發(fā)隨收、當日結(jié)平、信用社不墊款"的原則;

          2.設有專門的.資金清算崗位,制定了嚴密的工作流程和風險防范措施,記賬、復核、制單、送票、對賬、會計主管以及事后監(jiān)督各崗位人員分別設置,并相互制約;

          3.對操作員實行定期崗位輪換或強制休假制度,密押員設置的密碼進行嚴格保密并定期更換;

          4.實行印、押、證三人分管;相關(guān)專用憑證按重要空白憑證進行管理和使用;

          5.定期對應解匯款、匯出匯款、應收應付等過渡性科目進行檢查、清理,并掌握真實的交易背景及資金走向。

          (二)財務會計業(yè)務

          1.柜員管理

          (1)建立健全了柜員崗位責任制,按規(guī)定分設等級權(quán)限;

          (2)確定了主管柜員的業(yè)務授權(quán)權(quán)限,并保證嚴格對授權(quán)密碼進行保密;

          (3)每日日終主管柜員都要對重要空白憑證進行核對,對發(fā)生業(yè)務進行事后監(jiān)督;

          (4)專門指定了一名柜員負責辦理各柜員的現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)劑、重要空白憑證的領發(fā)等業(yè)務;

          (5)柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑和尾箱交接符合規(guī)定,并對可疑交易進行登記;

          (6)柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等,都經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán),過渡性科目及特定賬戶賬務處理都經(jīng)主管柜員審批,辦理查詢、凍結(jié)、扣劃、解凍、單位存款信息維護等業(yè)務經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán)并序時登記;

          (7)嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接,不存在交接代簽名,交接不連續(xù),柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

          3.印章、重要空白憑證管理

          (1)業(yè)務印章的制作、使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進行操作,并進行登記備案;

          (2)個人名章按規(guī)定保管,不存在保管不善、出借、盜用現(xiàn)象;

          (3)有價單證、重要空白憑證的保管、領用、銷號、銷毀都符合規(guī)定,建立登記簿,逐份進行登記;

          (4)印、押(壓)、證指定專人保管、分管分用,不存在空白有價單證、重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現(xiàn)象。

          4.賬戶管理

          (1)按規(guī)定進行銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、撤銷和變更;

          (2)加強對賬戶支付交易真實性的審查,沒有出租、出借賬戶現(xiàn)象; (3)辦理存款、取款、匯兌按制度流程操作;

          (4)過渡性賬戶發(fā)生額經(jīng)過核查均屬真實。

          5.對賬管理

          (1)每月對往來業(yè)務適時核對,對賬單都能及時發(fā)出和收回,堅持對余額和發(fā)生額同時進行核對;

          (2)加強了對銀企、銀儲對賬工作,做到按月對賬和適時對賬相結(jié)合;

          (3)對賬單收回后換人核對,加蓋印章與預留印鑒保持了一致; (4)賬務核對堅持對賬崗位與記賬崗位嚴格分離制度,出現(xiàn)對賬不符時,都認真核查并返回處理;

          (5)按照規(guī)定進行全面賬戶核對,達到賬務"六相符";

          (6)不存在因虛假經(jīng)營、挪用侵占資金等人為調(diào)整往來資金及資金清算賬戶的現(xiàn)象。

        【銀行信用風險排查報告】相關(guān)文章:

        銀行信用風險排查報告 信用風險專項排查報告04-12

        銀行信用風險排查報告03-25

        銀行信用風險排查自查報告范文04-20

        公司銀行信用風險論文05-26

        銀行排查自查報告04-22

        銀行風險排查報告04-25

        商業(yè)銀行信用風險管理的論文06-13

        銀行聲譽風險排查報告范文05-04

        銀行安全排查整改報告(精選16篇)11-10

        99热这里只有精品国产7_欧美色欲色综合色欲久久_中文字幕无码精品亚洲资源网久久_91热久久免费频精品无码
          1. <rp id="zsypk"></rp>