銀行信用風(fēng)險排查自查報告范文
忙碌而又充實的工作已經(jīng)告一段落了,回顧過去的工作,收獲良多,也看到了不足,需要認真地為此寫一份自查報告。相信許多人會覺得自查報告書很難寫吧,下面是小編為大家收集的銀行信用風(fēng)險排查自查報告范文,希望能夠幫助到大家。
銀行信用風(fēng)險排查自查報告1
按照省聯(lián)行、銀監(jiān)局對案件防控與冶理要求,為了徹底排查整治x款信用領(lǐng)域案件問題,最大限度防止外部騙貸類案件發(fā)生,進一步改善銀行業(yè)信貸領(lǐng)域狀況,依據(jù)《xx》號文件的提示,我行成立自查小組對本轄區(qū)內(nèi)x款進行風(fēng)險排查,現(xiàn)將情況報告如下:
一、成立組織,加強領(lǐng)導(dǎo)
成立信貸風(fēng)險領(lǐng)導(dǎo)小組,負責(zé)信用行信貸風(fēng)險自查組織、推進和落實等工作。組成人員如下:
組長:xx
副組長:xx
成員:xx
二、信貸風(fēng)險排查情況
。ㄒ唬┡挪榍捌跍(zhǔn)備工作:
截止排查20xx年x月xx日,我行各項x款xx筆,余額xxxx萬元,五級分類全為正常類x款,其中助學(xué)x款共xx筆,金額共計xx萬元;抵押農(nóng)戶x款xx筆,金額共計xxx萬元;抵押農(nóng)村工商業(yè)x款x筆,金額共計xxx萬元。
。ǘ┡挪閮(nèi)容:
領(lǐng)導(dǎo)小組以我行20xx年x月xx日各項x款余額為基數(shù),應(yīng)核對xx筆,金額xx萬元;已核對xx筆,金額xx萬元;核對率達100%。通過認真排查,排查結(jié)果如下:
。1)我行無編造虛假理由騙取x款案件,x款用途全部真實,我行x款全部采用受托支付方式,最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。
。2)我行無使用虛假合同騙取x款案件,發(fā)放x款時我行信貸人員認真審查經(jīng)濟合同內(nèi)容,并沒有發(fā)現(xiàn)偽造、變造或者無效的.經(jīng)濟合同;
。3)我行無使用虛假證明文件騙取x款案件,x款發(fā)放時我行全部做到進行與公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件,其他證明文件也都經(jīng)過認真審核,不給犯罪分子可乘之機。
。4)我行無利用擔(dān)保騙取x款案件,我行發(fā)放x款時,全部嚴格按照程序?qū)徍说仲|(zhì)押物及擔(dān)保人擔(dān)保條件,沒有使用虛假的產(chǎn)權(quán)憑證或存單、票據(jù)辦理抵質(zhì)押騙取x款或者通過超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)保等情況的發(fā)生。
(5)我行無通過空殼公司申請x款案件。
三、排查認定:
此次排查共調(diào)閱了xx20xx年x月份到xx20xx年x月份信貸檔案共xxx份,確認我行并沒有騙貸類案件的發(fā)生。
銀行信用風(fēng)險排查自查報告2
按照區(qū)委區(qū)政府“建設(shè)科技南開、實現(xiàn)科學(xué)發(fā)展”和“搶抓新機遇、構(gòu)筑新優(yōu)勢、實現(xiàn)新發(fā)展”的工作要求,金融辦今年在區(qū)委區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,緊密圍繞全區(qū)的重點工作,以良好的作風(fēng)扎實開展“調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、上水平”活動,認真履行對全區(qū)金融機構(gòu)的協(xié)調(diào)服務(wù)、協(xié)助監(jiān)管等職能,推動各項工作再上新水平,現(xiàn)將今年工作情況總結(jié)如下:
一、今年工作完成情況
(一)積極引進金融企業(yè),高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)
今年金融辦重點圍繞打造南開區(qū)億元樓宇的工作目標(biāo),把引進金融企業(yè)與樓宇經(jīng)濟建設(shè)緊密結(jié)合,克服區(qū)內(nèi)樓宇規(guī)模數(shù)量不足、品牌樓宇不多的客觀難題,借助區(qū)內(nèi)新載體資源,努力引進金融機構(gòu)入駐我區(qū)重點樓宇,高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)。
截止目前,在我區(qū)新注冊并開業(yè)經(jīng)營的金融企業(yè)總共19家,其中包括銀行8家,股權(quán)投資企業(yè)6家,股權(quán)投資管理企業(yè)1家,融資性擔(dān)保公司1家,小額貸款公司2家,其他企業(yè)1家,F(xiàn)已獲得籌建批籌小額貸款公司4家,正在組建的股權(quán)投資企業(yè)2家。完成招商引資額47420萬元,完成年工作目標(biāo)的118.56%。
(二)強化協(xié)稅護稅責(zé)任,提高金融企業(yè)稅收貢獻率
截至9月份,金融辦105家協(xié)稅單位完成協(xié)稅19450.82萬元,完成年工作目標(biāo)的88.85%,完成年沖刺目標(biāo)的83.54%。2020xx年實行新的金融機構(gòu)分稅體制以來,金融業(yè)對我區(qū)的稅收貢獻率逐年增長,金融辦堅持以下做法:一是努力發(fā)展高稅源企業(yè),比如深圳發(fā)展銀行天津分行;二是與區(qū)財政局、稅務(wù)局及工商局定期核對數(shù)據(jù),形成追稅工作機制,追稅企業(yè)有光大銀行、浙商銀行等;三是解決異地經(jīng)營問題,目前正在和有關(guān)部門共同協(xié)商,盡最大努力增加留區(qū)稅收。
(三)落實金融服務(wù)業(yè)項目,推進服務(wù)業(yè)綜合改革試點工作
根據(jù)區(qū)2020xx年服務(wù)業(yè)重點項目責(zé)任分解情況,金融辦高度重視、狠抓落實,全力推進2個金融服務(wù)業(yè)重點項目,其中包括幫助組建普惠圣地小額貸款公司和潤通小額貸款公司,總注冊資本金10000萬元,經(jīng)過金融辦多次輔導(dǎo)幫助企業(yè)修改公司籌建材料,目前普惠圣地小額貸款公司于10月18日正式開業(yè)運營,潤通小額貸款公司已經(jīng)市、區(qū)金融辦約談后獲批籌建,進入開業(yè)材料的準(zhǔn)備及現(xiàn)場辦公環(huán)境的準(zhǔn)備階段。
(四)搭建金融服務(wù)橋梁,重點解決中小企業(yè)融資難題
在市場經(jīng)濟條件下,構(gòu)建銀企互動雙贏的關(guān)系,是促進經(jīng)濟和金融健康發(fā)展的有效途徑。5月份,金融辦組織召開了深化“調(diào)惠上”活動服務(wù)企業(yè)座談會,中國銀行南開支行、亞聯(lián)財小額貸款等9家金融機構(gòu)以及天合力藥物研發(fā)公司、哇點科技公司等12家科技型中小企業(yè)負責(zé)人參會,雙方就融資貸款需求進行了有效對接,初步構(gòu)筑了銀企對接的平臺。
為解決有融資需求的企業(yè)與金融機構(gòu)信息不對稱問題,今年金融辦投資建設(shè)金融網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺,現(xiàn)平臺已經(jīng)正式上線使用,并最終與天津OTC市場網(wǎng)絡(luò)連通,通過平臺的載體作用實現(xiàn)金融機構(gòu)與企業(yè)融資信息的有效對接。
天津創(chuàng)投之家有限公司作為今年我區(qū)服務(wù)業(yè)重點項目,在金融服務(wù)領(lǐng)域大膽創(chuàng)新,不斷搭建銀企對接新橋梁,截至目前,共舉辦17場企業(yè)見面會、股權(quán)融資對接會,已為全市超過500家科技型中小企業(yè)提供融資服務(wù),服務(wù)金額逾30億元,為中小企業(yè)提供“一對一、全流程、診斷式”服務(wù)。
(五)抓好企業(yè)上市工作,引導(dǎo)支持中小企業(yè)加速發(fā)展
我區(qū)中小企業(yè)眾多,認定為科技型中小企業(yè)的達2400余家,加快中小企業(yè)發(fā)展離不開金融的支持。為了擴大企業(yè)直接融資渠道,全面推動有條件企業(yè)上市是金融辦的一項重要工作。今年按照市金融辦關(guān)于建立上市企業(yè)后備資源信息庫相關(guān)工作的要求,金融辦建立了上市后備資源信息庫,并與區(qū)科信委全力配合,已完成區(qū)內(nèi)94家科技型中小企業(yè)的信息錄入工作,為今后培育上市源奠定基礎(chǔ)。
天津股權(quán)交易所是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國性非上市公眾公司股權(quán)交易平臺,已經(jīng)成為中小企業(yè)、科技型成長型企業(yè)直接融資的重要渠道。天津尚學(xué)教育投資股份有限公司于今年5月3日在天津股權(quán)交易所掛牌上市,首次融資金額達1185萬元。該企業(yè)是注冊在我區(qū)的.一家教育咨詢機構(gòu),于2020xx年12月2日完成股份制改造工作,為擴大企業(yè)規(guī)模、拓展經(jīng)營領(lǐng)域,該企業(yè)選擇在天交所上市融資,是我區(qū)在天交所上市的首家企業(yè),成為我區(qū)中小企業(yè)借助資本市場快速發(fā)展成功案例。金融辦將以此為契機,努力挖掘上市后備資源,引導(dǎo)支持中小企業(yè)快速發(fā)展。
(六)認真履行監(jiān)管職能,保證金融業(yè)健康有序發(fā)展
為了加強對我區(qū)融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司的監(jiān)督管理,規(guī)范公司經(jīng)營行為,促進行業(yè)健康發(fā)展,今年金融辦首次開展融資性公司和小額貸款公司年審工作。目前在我區(qū)注冊并獲得經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保機構(gòu)10家,注冊資本達74900萬元;小額貸款公司7家,注冊資本達70000萬元。10家擔(dān)保公司2020xx年度在保責(zé)任余額達到147019.23萬元,擔(dān)保業(yè)務(wù)收入1225.12萬元;7家小額貸款公司2016年度累計放貸104筆,放貸總額達到84400萬元,實現(xiàn)凈利潤3278萬元,不良貸款率為0%。
建立小額貸款公司動態(tài)信息監(jiān)管系統(tǒng)。為提高小額貸款公司內(nèi)部管理水平和防控風(fēng)險能力,有效提升監(jiān)管服務(wù)工作效率和水平,按照市金融辦的相關(guān)要求,金融辦建立了小額貸款公司動態(tài)信息監(jiān)測系統(tǒng),專門負責(zé)我區(qū)注冊的小額貸款公司動態(tài)監(jiān)管工作。目前我區(qū)注冊的6家小額貸款公司的完整信息全部錄入系統(tǒng),并責(zé)成專人負責(zé)監(jiān)測小貸公司報送數(shù)據(jù)情況,督促公司按要求逐日上報數(shù)據(jù)。
(七)做好金融風(fēng)險排查工作,維護金融秩序和社會穩(wěn)定
近年來,非法集資案件呈上升態(tài)勢,目前我市出現(xiàn)多起借助私募股權(quán)基金進行非法集資的案件,嚴重擾亂了經(jīng)濟金融秩序,危害廣大人民群眾的切身利益。為了嚴厲打擊非法集資活動,嚴防非法集資引發(fā)區(qū)域性和系統(tǒng)性風(fēng)險,我市出臺了《天津市打擊非法集資專項整治工作方案》,金融辦全力配合區(qū)發(fā)改委按照工作方案的具體要求,于今年3月份迅速展開股權(quán)投資基金公司和基金管理公司的排查整治工作。
一是逐戶走訪已注冊的股權(quán)投資基金公司和基金管理公司,與企業(yè)簽訂《守法經(jīng)營告知書》,與企業(yè)高管正式約談,告知企業(yè)防范風(fēng)險及配合監(jiān)管部門監(jiān)管等注意事項,并向企業(yè)下發(fā)市金融辦印制的宣傳小冊子。
二是按照市發(fā)改委下發(fā)的《天津股權(quán)投資企業(yè)和股權(quán)投資管理機構(gòu)管理辦法補充通知》的有關(guān)內(nèi)容,要求已注冊企業(yè)提供相關(guān)材料,歸入檔案進行規(guī)范管理。
三是制定《南開區(qū)股權(quán)投資基金及基金管理機構(gòu)設(shè)立流程》,安排專人負責(zé)股權(quán)投資基金及股權(quán)投資管理公司的約談、設(shè)立、變更、備案等相關(guān)工作,規(guī)范股權(quán)投資企業(yè)及股權(quán)投資管理機構(gòu)發(fā)展,嚴格防范金融風(fēng)險及非法集資等非法金融活動。
(八)加強金融知識培訓(xùn),提升金融服務(wù)的能力
金融辦自成立以來,金融業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)工作常抓不懈,從領(lǐng)導(dǎo)到干部都把金融業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)作為一項重要工作。隨著金融服務(wù)工作的不斷深入開展,金融辦充分認識到加強金融業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提高金融業(yè)務(wù)能力的重要性和必要性。今年參加市金融辦、市證監(jiān)局等部門的有關(guān)金融業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)總共30次。金融辦還邀請到立信中聯(lián)閩都會計師事務(wù)所、第一創(chuàng)業(yè)證券天津黃河道證券營業(yè)部分別針對財務(wù)報表知識及證券業(yè)務(wù)知識為工作人員開展了相關(guān)培訓(xùn),組織部分工作人員到外埠參加小額貸款、擔(dān)保機構(gòu)從業(yè)人員風(fēng)險管理專題培訓(xùn)班。
二、明年重點工作要點
1、金融服務(wù)與科技型中小企業(yè)發(fā)展結(jié)合,多層次多渠道擴大融資。
2、金融服務(wù)與大項目落地結(jié)合,助推我區(qū)服務(wù)業(yè)綜合改革。
3、以“新三板”試點為契機,全力幫扶企業(yè)上市。
4、嚴格金融監(jiān)管職能,做好監(jiān)管工作。
5、加強金融風(fēng)險防范,打擊非法集資活動。
6、強化金融業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)。
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