證券業(yè)協(xié)會考試試題（精選15套）
在社會的各個領域，我們經(jīng)常接觸到考試題，考試題是用于考試的題目，要求按照標準回答。那么你知道什么樣的考試題才能有效幫助到我們嗎？下面是小編精心整理的證券業(yè)協(xié)會考試試題（精選15套），歡迎大家分享。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 1
2022年證券從業(yè)資格考試《市場基本法律法規(guī)》考前模擬試題
完善內部控制的獨立原則是指（ ）�！具x擇題】
A.內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內部控制的空白或漏洞
B.內部控制應當符合國家有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制目標
C.證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離
D.承擔內部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門
正確答案：D
答案解析：選項D正確：內部控制的獨立原則是指承擔內部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門。A為健全原則，B為合理原則，C為制衡原則。
證券公司的（ ）是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監(jiān)管措施、給予紀律處分、出現(xiàn)財產損失或商業(yè)信譽損失的風險。【選擇題】
A.合規(guī)風險
B.操作風險
C.市場風險
D.聲譽風險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司的合規(guī)風險是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監(jiān)管措施、給予紀律處分、出現(xiàn)財產損失或商業(yè)信譽損失的.風險。
證券公司董事會每年至少召開（ ）次會議�！具x擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司董事會每年至少召開兩次會議。
信用風險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導致?lián)p失的風險。按照業(yè)務類型分類，有（ ）�！窘M合型選擇題】
Ⅰ.股票質押式回購交易
�、�.非標準化債權資產投資
�、�.債券投資交易
�、�.融資融券等融資類業(yè)務
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：信用風險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導致?lián)p失的風險。按照業(yè)務類型分類，包括但不限于以下幾類：1.股票質押式回購交易、約定購回式證券交易、融資融券等融資類業(yè)務；2.互換、場外期權、遠期、信用衍生品等場外衍生品業(yè)務；3.債券投資交易（包括債券現(xiàn)券交易、債券回購交易、債券遠期交易、債券借貸業(yè)務等債券相關交易業(yè)務），債券包括但不限于國債、地方債、金融債、政府支持機構債、企業(yè)債、非金融企業(yè)債務融資工具、公司債、資產支持證券、同業(yè)存單；4.非標準化債權資產投資；5.其他涉及信用風險的自有資金出資業(yè)務。
證券公司（ ）對全面風險管理承擔主要責任。【選擇題】
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.經(jīng)理層
D.風險管理部門
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任。
股份有限公司董事會會議的召集和主持程序，不包括（ ）�！具x擇題】
A.董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長履行職務
B.副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務
C.董事長負責召集和主持董事會會議
D.副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由監(jiān)事會履行職務
正確答案：D
答案解析：選項D正確：董事長負責召集和主持董事會會議。董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長履行職務。副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務。即首先是董事長，然后是副董事長，最后是推舉的董事，順序不能變。
下列不屬于農產品期貨的是（ ）。【選擇題】
A.大豆
B.咖啡
C.天然橡膠
D.原油
正確答案：D
答案解析：選項D符合題意：商品期貨的主要品種可以分為農產品期貨（如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油）、金屬期貨（如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀）和能源期貨（如原油、汽油、燃料油）。
單位有下列（ ）行為的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款�！窘M合型選擇題】
�、�.以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的
�、�.為影響期貨市場行情囤積實物的
Ⅲ.有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價格行為的
�、�.蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：單位有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款：（1）單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣期貨合約，操縱期貨交易價格的；（2）蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅳ正確）（3）以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅰ正確）（4）為影響期貨市場行情囤積實物的；（Ⅱ正確）（5）有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價格行為的。（Ⅲ正確）
上市公司設獨立董事，具體辦法由（ ）規(guī)定�！具x擇題】
A.中國證監(jiān)會
B.證券公司
C.證券交易所
D.國務院
正確答案：D
答案解析：選項D正確：《中華人民共和國公司法》第一百二十二條規(guī)定，上市公司設獨立董事，具體辦法由國務院規(guī)定。
股東大會一般每（ ）定期召開一次�！具x擇題】
A.2年
B.1年
C.半年
D.1月
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股東大會一般每年定期召開一次。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 2
2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點分析及練習題
證券賬戶和證券托管
一、證券賬戶管理
證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。
在我國，證券賬戶是指證券交易所為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。（ �。�
【參考答案】×
【解析】證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。
開立證券賬戶是投資者進行證券交易的先決條件。
中國結算公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，投資者證券賬戶由中國結算上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開戶代理機構負責開立。
開戶代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務的證券公司、商業(yè)銀行及中國結算公司境外B股結算會員。
�。ㄒ唬┳C券賬戶的種類
一是按照交易場所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。
二是按照賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶。
1.人民幣普通股票賬戶
人民幣普通股票賬戶也就是A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內投資者和合格境外機構投資者。
A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機構證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶。
A股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。
2.人民幣特種股票賬戶
人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的。
B股賬戶按持有人可以分為：境內投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。
3.證券投資基金賬戶
證券投資基金賬戶是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶。
�。ǘ╅_立證券賬戶的基本原則
1.合法性
合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)規(guī)定不準許開戶的對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。
《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。
在開立證券賬戶的基本原則中，（ �。┦侵钢挥袊曳稍试S進行證券交易的.自然人和法人才能開立證券賬戶。
A.真實性
B.合法性
C.規(guī)范性
D.一致性
【參考答案】B
【解析】在開立證券賬戶的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)不準開戶的對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。
2.真實性
真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。
�。ㄈ┳C券賬戶開立流程和規(guī)定
證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司直接受理。這類特殊法人機構投資者需要前往中國結算上海分公司和深圳分公司現(xiàn)場辦理開戶手續(xù)。
自然人及一般機構開立證券賬戶，可以通過中國結算公司委托的分布在全國各地的開戶代理機構辦理。目前多數(shù)證券公司營業(yè)部都取得了開戶代理資格，可以代理中國結算公司為投資者開立證券賬戶。
目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。
上海證券賬戶當日開立，（ �。┤丈�。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
【參考答案】B
【解析】目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。
（四）證券賬戶管理的其他內容
投資者證券賬戶卡毀損或遺失，可向中國結算公司上海分公司和深圳分公司開戶代理機構申請掛失與補辦，或更換證券賬戶卡。證券賬戶持有人也可以查詢其賬戶的注冊資料、證券余額、證券變更及其他相關內容。
所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場上買進或賣出已上市證券所應遵循的規(guī)定過程。在證券交易所市場，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結算等幾個階段。
一、開戶
開戶有兩個方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。
證券賬戶，用來記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應的變動情況。資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結存數(shù)額。
二、委托
投資者需要通過經(jīng)紀商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為“委托”。
證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有三種：口頭報價、書面報價、電腦報價。
目前我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用（ �。┓绞健�
A.口頭報價
B.書面報價
C.電腦報價
D.傳真報價
【參考答案】C
【解析】目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
三、成交
證券交易所交易系統(tǒng)主機接受申報后，要根據(jù)訂單的成交規(guī)則進行撮合配對。
1.在成交價格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競價形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價后即可與交易商進行證券買賣。
2.訂單匹配的原則，我國采用價格優(yōu)先和時間優(yōu)先原則。
按照我國證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，證券交易的競價原則是（ ）。
A.時間優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先
B.價格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先
C.價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先
D.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先
【參考答案】C
【解析】證券經(jīng)紀商在接受客戶委托、進行申報時應該做到：在交易市場買賣證券均必須公開申報競價；在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)定的因素；在同時接受兩介以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應向證券交易所申報競價。
四、結算
證券交易成交后，首先需要對買方在資金方面的應付額和在證券方面的應收種類和數(shù)量進行計算，同時也要對賣方在資金方面的應收額和在證券方面的應付種類和數(shù)量進行計算，這一過程屬于清算，包括資金清算和證券清算。
清算結束后，需要完成證券由賣方向買方轉移和對應資金由買方向賣方轉移，這一過程屬于交收。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 3
2022年證券從業(yè)資格考試考前真題練習
關于政府債券論述錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”
B.政府債券擁有發(fā)達的二級市場
C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小
D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益是最高的
正確答案：D
答案解析：選項D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩(wěn)定的。
商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券是（ ）。【選擇題】
A.證券公司短期融資券
B.證券公司債券
C.商業(yè)銀行次級債
D.中央銀行票據(jù)
正確答案：C
答案解析：選項C正確：商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券是商業(yè)銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內還本付息的金融債券。證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券是證券公司債券。
�。� ）是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號�！具x擇題】
A.股票價格
B.股指期貨
C.股價指數(shù)
D.貨幣基金
正確答案：C
答案解析：選項C正確：股價指數(shù)是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。
2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。【選擇題】
A.中國銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農業(yè)發(fā)展銀行
D.國家開發(fā)銀行
正確答案：D
答案解析：選項D正確：2008年12月16日，國家開發(fā)銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。
國際證券市場上著名的股價指數(shù)有（ ）。
Ⅰ.NASDAQ綜合指數(shù)
�、�.日經(jīng)225股價指數(shù)
�、�.金融時報證券交易所指數(shù)
�、�.道·瓊斯股價平均數(shù)
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：國際證券市場上著名的股價指數(shù)有：
（1）道·瓊斯股價平均數(shù)；（Ⅳ正確）
�。�2）金融時報證券交易所指數(shù)（FTSE100指數(shù)）；（Ⅲ正確）
�。�3）日經(jīng)225股價指數(shù)；（Ⅱ正確）
�。�4）NASDAQ綜合指數(shù)。（Ⅰ正確）
下列選項中，不屬于未上市流通股份的是（ ）�！具x擇題】
A.優(yōu)先股
B.內部職工股
C.境外上市外資股
D.發(fā)起人股份
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：
�。�1）發(fā)起人股份；
�。�2）募集法人股份；
�。�3）內部職工股；
�。�4）優(yōu)先股或其他。
下列對股票定義的描述中，不正確的是（ ）�！具x擇題】
A.股票是一種有價證券
B.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證
C.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權
D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金
正確答案：D
答案解析：選項D描述錯誤：選項D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。
下列關于普通股股東表決權的說法，正確的是（ ）。
�、�.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的
�、�.股東每持有一份股份，就有一票表決權
�、�.對于各個股東來說，其表決權的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定
Ⅳ.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A符合題意：股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。（Ⅳ說法錯誤）
《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監(jiān)管套利的空間【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義
封閉型基金的交易價格（ ）。
Ⅰ.并不必然反映基金凈資產值
�、�.受市場供求關系影響
�、�.固定不變
�、�.會出現(xiàn)折價現(xiàn)象【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價格并不必然反映基金凈資產值（Ⅰ正確），主要受二級市場市場供求關系影響（Ⅱ正確），有可能出現(xiàn)溢價或折價交易的現(xiàn)象（Ⅳ正確）。
下列關于優(yōu)先股票的表述正確的是（ ）。
Ⅰ.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權
�、�.優(yōu)先股票的`具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定
�、�.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的
�、�.優(yōu)先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：優(yōu)先股股東一般無表決權，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）
按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為（ ）。
�、�.金融期貨
Ⅱ.金融期權
�、�.金融遠期合約
Ⅳ.結構化金融衍生工具【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權（Ⅱ正確）、金融遠期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結構化金融衍生工具（Ⅳ正確）。
全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)的掛牌條件包括（ ）。
Ⅰ.依法設立且存續(xù)滿2年
�、�.業(yè)務明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力
�、�.公司治理機制健全
Ⅳ.產權明晰【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)的掛牌條件包括：
�。�1）依法設立且存續(xù)滿2年；（Ⅰ正確）
（2）業(yè)務明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力；（Ⅱ正確）
�。�3）公司治理機制健全，合法規(guī)范經(jīng)營；（Ⅲ正確）
�。�4）產權明晰，股票發(fā)行和轉讓行為合法合規(guī)；（Ⅳ正確）
�。�5）主辦券商推薦并持續(xù)督導；
（6）全國股份轉讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。
�。� ）是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易�！具x擇題】
A.經(jīng)紀商
B.做市商
C.中間商
D.交易商
正確答案：B
答案解析：選項B正確：做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現(xiàn)，只要有做市商出面承擔交易對手方即可達成交易。
金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為（ ）。【選擇題】
A.存款準備金
B.基礎貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
正確答案：A
答案解析：選項A正確：存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。
中國證監(jiān)會（ ）領導全國證券期貨監(jiān)管機構，對證券期貨市場集中統(tǒng)一監(jiān)管�！具x擇題】
A.間接
B.垂直
C.松散
D.分別
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱中國證監(jiān)會）統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機構實行垂直管理。
下列不屬于擔保債務憑證的是（ ）�！具x擇題】
A.高息債券
B.國家債券
C.設備租賃
D.銀行貸款
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：ABS產品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質資產，如汽車貸款、信用卡貸款、學生貸款、設備租賃等為標的資產的證券化產品，也有期限在一年以下的資產支持商業(yè)票據(jù)；擔保債務憑證對應的基礎資產則是一系列的債務工具，如高息債券、新興市場企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產品。
某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當前市場價格為102元，則其到期收益率是（ ）。【選擇題】
A.7.812%
B.8.2033%
C.7.5056%
D.11%
正確答案：C
證券業(yè)協(xié)會考試試題 4
2022年11月證券從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案
由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有（ ）�！具x擇題】
A.擴散性
B.隱蔽性
C.周期性
D.不確定性
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融風險的擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債券、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
�。� ）為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等�！具x擇題】
A.風險偏好
B.風險限額
C.風險態(tài)度
D.風險喜好
正確答案：A
答案解析：選項A正確：風險偏好為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等，有時候被譯為“風險胃口”。
�。� ）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！薄具x擇題】
A.信用風險
B.違約風險
C.市場風險
D.操作風險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：信用風險通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！�
賬面資本包括（ ）。Ⅰ.實收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質的項目，依據(jù)一定的會計方法和規(guī)則， 在資產負債表上反映出來的資本。賬面資本的金額為企業(yè)合并后資產負債表中資產減去負債后的余額，包括實收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。
目前，應用較為廣泛的模型有（ ）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：目前，應用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。
按照中國香港法律的規(guī)定，港幣大部分由（ ）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行�！具x擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查中國香港的'貨幣制度中關于貨幣發(fā)行機構的內容。根據(jù)中國香港法律規(guī)定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發(fā)行。
主要負責美國保險監(jiān)管職責的是（ ）。【選擇題】
A.聯(lián)邦儲備體系
B.聯(lián)邦金融機構檢查委員會
C.各州的保險監(jiān)管局
D.各州政府
正確答案：C
答案解析：選項C正確：本題主要考查美國保險業(yè)的監(jiān)管機構。美國實行的是“雙層多頭” 金融監(jiān)管體制。各州的保險監(jiān)管局承擔市場準入以及監(jiān)測檢查等日常監(jiān)管職責。
為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（ ）�！具x擇題】
A.美國聯(lián)邦政府債券
B.市政債券
C.公司債券
D.美國聯(lián)邦機構債券
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學區(qū)）或其附屬機構（住房、衛(wèi)生保健、機場、港口與經(jīng)濟發(fā)展等職能局與代理機構） 發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。
香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供（ ）交易�！窘M合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供債券、基金、房地產投資信托及衍生證券交易。
證券金融公司應當遵守的風控指標，說法正確的是（ ）。Ⅰ.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券金融公司應當遵守的風險控制指標有：（1）凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。
中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司提出的監(jiān)管要求包括（ ）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權益Ⅳ.禁止同業(yè)競爭【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司的監(jiān)管要求包括：（1）禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關系的同類業(yè)務；（Ⅳ項正確）（2）子公司股東的股權與公司表決權和董事推薦權相適應，即子公司的股東應當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權，禁止子公司及其股東通過協(xié)議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權；（Ⅱ項錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權益；（Ⅲ項正確）（5）要求建立風險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風險傳遞和利益沖突。
公司制的證券交易所以（ ）為目的，一般由金融機構和民營公司組建�！具x擇題】
A.公益
B.營利
C.非營利
D.交易
正確答案：B
答案解析：選項B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建。
根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括（ ）�！具x擇題】
A.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交
B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交
C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價
D.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交
正確答案：C
答案解析：選項C正確：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。
根據(jù)我國相關證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機構的是（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會Ⅲ.證券服務機構 Ⅳ.證券登記結算機構【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構是證券交易所（Ⅰ項正確）、國務院批準的其他全國性證券交易場所、中國證券業(yè)協(xié)會（Ⅱ項正確）。根據(jù)《證券登記結算管理辦法》的規(guī)定，我國的證券登記結算機構實行行業(yè)自律管理（Ⅳ項正確）。其中，Ⅲ項屬于證券市場中介機構，不屬于證券自律管理機構。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 5
2022年證券從業(yè)資格考試考前練習試題
1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于、（ �。�。
A.直接融資
B.上市融資
C.發(fā)債融資
D.間接融資
答案：A
解析：直接融資，是指在沒有金融中介機構介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。
2.若以（ �。橹�，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。
A.銀行貸款
B.境外融資
C.間接融資
D.直接融資
答案：D
解析：若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位。
3.以下債券信用風險最小的是（ �。�。
A.長期金融債券
B.短期公司債券
C.短期金融債券
D.國庫券
答案：D
解析：政府債券的信用風險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風險，其他債券的信用風險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。
4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構是（ �。�。
A.機構投資者
B.投資銀行
C.投資公司
D.證券公司
答案：A
解析：一般來講，機構投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關部門批準設立的機構。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。
5.國內基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為（ �。�。
A.QDII
B.QFII
C.OTC
D.FICC
答案：A
解析：合格境內機構投資者（QDII），是指符合《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構。
6.政府機構進行證券投資的主要目的是進行宏觀調控和（ �。�
A.獲取利息
B.獲取資本收益
C.調劑資金余缺
D.獲取投資回報
答案：C
解析：機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控。各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。
7.目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（ �。├U納保險費。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%
答案：A
解析：職工基本養(yǎng)老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養(yǎng)老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個人承擔8%。
8.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結算資金時，下列闡述正確的是（ ）。
A.如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結算資金
B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易
C.客戶可以通過匯款的方式轉入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結算賬戶
D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的校驗結果
答案：B
解析：客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取或劃轉。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結算資金匯總賬戶余額，相應增加客戶銀行結算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。
9.2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》，開啟了（ �。┑脑圏c。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF
答案：A
解析：2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點。經(jīng)審批的境內基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內證券市場。
10.日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構勸誘（ �。q以上的人士從事期貨交易。
A.70
B.65
C.75
D.60
答案：C
解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機構、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。
11.在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是（ �。�
A.證券投資者
B.證券中介機構
C.監(jiān)管部門
D.證券發(fā)行人
答案：A
解析：證券投資者既是證券市場上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。
12.下列各類機構中，（ �。┛梢酝ㄟ^公開市場操作方式進行宏觀調控。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.保險公司
D.證券公司
答案：A
解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。
13.企業(yè)年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合：投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產凈值的`（ �。�。
A.30% B.20%
C.40% D.10%
答案：A
解析：根據(jù)《關于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結保險產品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產凈值的30%。
14.證券投資者可分為（ �。﹥纱箢�。
A.政府機構和金融機構
B.機構投資者和個人投資者
C.合格境外投資者和合格境內投資者
D.企事業(yè)法人和各類基金
答案：B
解析：證券投資者主要分為機構投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。
15.我國《證券法》正式頒布的時間是（ ）。
A.1999年3月
B.1998年3月
C.1998年9月
D.1998年12月
答案：D
解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司實行分類管理，分為經(jīng)紀類和綜合類證券公司。
16.在轉融通業(yè)務中，（ ）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務的經(jīng)營活動。
A.證券公司
B.證券登記結算公司
C.證券交易所
D.證券市場投資者
答案：A
解析：轉融通業(yè)務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務的經(jīng)營活動。
17.證券公司中間介紹業(yè)務，是指證券公司接受相關委托，介紹客戶參與（ ）買賣并提供相關服務的業(yè)務活動。
A.證券
B.股票
C.期貨
D.基金
答案：C
解析：證券公司中間介紹業(yè)務是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業(yè)務活動。
18.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（ ）年以上。
A.4
B.1
C.3
D.2
答案：B
解析：根據(jù)《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務許可證管理規(guī)定》第五條，注冊會計師申請證券許可證，需取得注冊會計師證書1年以上。
19.在合規(guī)管理制度中，（ �。┲贫仁欠婪断村X活動的基礎性工作。
A.可疑交易報告
B.客戶身份識別
B.大額交易報告
D.交易記錄保存
答案：B
解析：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作。
20.資信評級機構和資產評估機構均屬于（ �。C構。
A.證券服務
B.投資咨詢
C.資產管理
D.證券代理
答案：A
解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。主要包括律師事務所、會計師事務所、投資咨詢機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司等。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 6
2023年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》科目考試模擬試題
1、按照《證券公司代銷金融產品管規(guī)定》，證券公司對委托人進行資格審查應當在（ ）。
A.接受代銷金融產品的委托后
B.接受代銷金融產品的委托前
C.向客戶推薦金融產品
D.為客戶提供產品咨詢服務
參考答案：B
【解析】接受代銷金融產品的委托前，證券公司應當對委托人進行資格審査。經(jīng)審查，確認委托人依法設立并可以發(fā)行金駐產品后，方可接受其委托。
2、背信運用受托財產罪侵犯的客體是（ ）。
A.金融管理秩序和客戶的合法權益
B.復雜客體
C.個人和單位
D.特殊客體
參考答案：A
【解析】背信運用受托財產罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權A項益正確。
3、下列選項中，不屬于融資融券業(yè)務的賬戶體系中客戶信用賬戶的是（ ）。
A.客戶信用資金臺賬
B.融券專用證券賬戶
C.客戶信用證券賬戶
D.客戶信用資金賬戶
參考答案：B
【解析】融資融券業(yè)務的賬戶體系中的客戶信用賬戶包括客戶信用資金臺賬.客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶。B項屬于證券公司信用賬戶。
4、證券交易的特征主要表現(xiàn)為。（ ）
A.流動性.收益性和風險性
B.流動性.安全性和收益性
C.收益性.安全性和風險性
D.流動性.安全性和風險性
參考答案：A
【解析】證券交易的待要表現(xiàn)為流動性.收益性和風險性。
5、證券公司開展中間介紹時，應當定期對介紹業(yè)務規(guī)則.內部控制.風險隔離等制度的執(zhí)行情況營業(yè)部介紹業(yè)務的開展情況進行檢査，（ ）向中國證監(jiān)會派出機構報送合規(guī)檢査報告。
A.每半年
B.每一年
C.每兩年
D.每月
參考答案：A
【解析】證券公司開展中間介紹，時應當定期對介紹業(yè)務規(guī)則.內部控制.風險隔離等制度的執(zhí)行情況和營業(yè)部介紹的開展情況進行檢查，每半年向中國證監(jiān)會派出機構報送合規(guī)檢查報告。
6、按照《證券監(jiān)督管理條例》的要求，證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職前應當取得經(jīng)（ ）核準的任職資格。
A.證券公司所在地所屬中國證券業(yè)協(xié)會
B.證券公司所在地所屬中國證監(jiān)會派出機構
C.證券公司注冊地所屬中國證券業(yè)協(xié)會
D.證券公司注冊地所屬中國證監(jiān)會派出機構
答案：D
解析：證券公司董監(jiān)高在任職前應當取得經(jīng)證券公司注冊地所屬中國證監(jiān)會派出機構核準的任職資格。
7、甲證券公司根據(jù)自身經(jīng)營目標和運營狀況，結合自身的環(huán)境條件，建立有效的內部控制制度、機制。其中，證券公司內部控制當前遵循的原則，錯誤的是（ ）。
A.該證券公司的內部控制覆蓋了所有業(yè)務、部門和人員
B.為了提高效率，該證券公司承擔內部控制監(jiān)督檢查職能的部門同時輔助前臺業(yè)務運作
C.該證券公司以合理的成本實現(xiàn)內部控制目標
D.前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離
答案：B
解析：選項B，證券公司內部控制應當貫徹執(zhí)行獨立原則，即承擔內部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門。
8、證券公司應當建立合理的內部控制監(jiān)督、檢查與評價機制，確保內部控制的有效性。其中，（ ）負責督促、檢查和評價證券公司各項內部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內部控制的有效性負最終責任。（ ）應對違反職責范圍內的內部控制導致的風險和損失承擔首要責任。
A.股東會；高級管理人員
B.董事會；業(yè)務部門和分支機構的負責人
C.股東會；直接從事業(yè)務經(jīng)營活動的業(yè)務部門和分支機構的相關人員
D.董事會；直接從事業(yè)務經(jīng)營活動的業(yè)務部門和分支機構的相關人員
答案：D
解析：董事會負責督促、檢查和評價證券公司各項內部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內部控制的有效性負最終責任。直接從事業(yè)務經(jīng)營活動的'業(yè)務部門和分支機構的相關人員應對違反職責范圍內的內部控制導致的風險和損失承擔首要責任。
9、證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負有嚴格的保密義務，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益。證券公司采取的以下保密措施錯誤的是（ ）。
A.建立內幕信息知情人管理制度
B.與公司工作人員簽署保密文件
C.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)的設備形成的電子郵件、即時通信信息和其他通信信息進行監(jiān)測
D.證券公司聘用外部服務商的，無權要求其對在服務中獲知的敏感信息進行保密
答案：D
解析：證券公司聘用外部服務商的，應當與服務商約定其對在服務中獲知的敏感信息負有保密義務。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 7
2019年初級經(jīng)濟師《工商管理》章節(jié)練習題
1.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是( )。
A.企業(yè)產權制度
B.有限責任制度
C.現(xiàn)代公司制度
D.科學管理制度
正確答案:A
2.企業(yè)最主要的特征是( )。
A.社會性和獨立性
B.經(jīng)濟性和社會性
C.經(jīng)濟性和盈利性
D.社會性和盈利性
正確答案:B
3.關于公司制企業(yè)的下列說法，不正確的是( )。
A.由自然人和法人依法出資組成
B.獨立對自己經(jīng)營的財產享有民事權利，承擔民事責任
C.有自己的名稱和固定的場所
D.公司的法人代表對公司債務承擔全部責任
正確答案:D
4.企業(yè)經(jīng)營的雙重目標是( )。
A.經(jīng)濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿足社會需求
C.企業(yè)規(guī)模擴張和內部結構優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長
正確答案:B
5.工商企業(yè)管理的首要職能是( )。
A.計劃
B.預測
C.組織
D.協(xié)調
正確答案:A
6.企業(yè)的時間、產量、看管設備定額屬于( )。
A.物資定額
B.生產組織定額
C.勞動定額
D.設備定額
正確答案:C
7.為了編制設備修理計劃而制定的有關標準稱為( )
A.設備設計定額
B.設備利用定額
C.設備維修定額
D.設備壽命定額
正確答案:C
8.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是（ ）。
A.企業(yè)產權制度
B.有限責任制度
C.現(xiàn)代公司制度
D.科學管理制度
正確答案:A
解析:
9.企業(yè)最主要的特征是（ ）。
A.社會性和獨立性
B.經(jīng)濟性和社會性
C.經(jīng)濟性和盈利性
D.社會性和盈利性
正確答案:B
解析:
10.下列關于公司制企業(yè)的說法，不正確的是（ ）。
A.由自然人或法人依法出資組成
B.獨立對自己經(jīng)營的財產享有民事權利，承擔民事責任
C.有自己的名稱和活動的場所
D.公司的法人代表對公司債務承擔全部責任
正確答案:D
11.企業(yè)經(jīng)營的雙重目標是（ ）。
A.經(jīng)濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿足社會需求
C.企業(yè)規(guī)模擴張和內部結構優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長
正確答案:B
解析:
12.工商企業(yè)管理的首要職能是（ ）。
A.計劃
B.預測
C.組織
D.協(xié)調
正確答案:A
解析:
13.企業(yè)的設備看管定額屬于（ ）。
A.物資定額
B.生產組織定額
C.勞動定額
D.設備定額
正確答案:C
解析:
14.為了編制設備修理計劃而制定的有關標準稱為（ ）。
A.設備設計定額
B.設備利用定額
C.設備維修定額
D.設備壽命定額
正確答案:C
解析:
15.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有( )。
A.原始社會的手工作坊
B.原始社會的家庭作坊
C.手工生產時期
D.工廠生產時期
E.企業(yè)生產時期
正確答案:C,D,E
16.下列關于企業(yè)形成的說法中，正確的是()。
A.企業(yè)的產生是社會分工發(fā)展的必然產物
B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場交易費用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場方式進行資源配置更有效率
D.企業(yè)是生產力的表現(xiàn)形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
17.下列各項中，屬于工商企業(yè)管理基礎工作內容的是( )。
A.標準化工作
B.定額工作
C.戰(zhàn)略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓
正確答案:A,B,D,E
18.企業(yè)標準化工作內容包括( )。
A.技術標準
B.管理標準
C.工作標準
D.考核標準
E.產品標準
正確答案:A,B,C
19.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的.階段有（ ）。
A.原始社會的手工業(yè)作坊
B.原始社會的家庭作坊
C.手工生產時期
D.工廠生產時期
E.企業(yè)生產時期
正確答案:C,D,E
20.下列關于企業(yè)形成的說法，正確的有（ ）。
A.企業(yè)的產生是社會分工發(fā)展的必然產物
B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場交易費用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場進行資源配置更有效
D.企業(yè)是生產力的表現(xiàn)形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
21.下列屬于工商企業(yè)管理基礎工作內容的有（ ）。
A.標準化工作
B.定額工作
C.戰(zhàn)略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓
正確答案:A,B,D,E
22.企業(yè)標準化工作內容包括（ ）。
A.技術標準
B.管理標準
C.工作標準
D.考核標準
E.產品標準
正確答案:A,B,C
證券業(yè)協(xié)會考試試題 8
絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預測
約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間的證券應當提前購回的情況不包括（ ）�！具x擇題】
A.吸收合并
B.權證發(fā)行
C.股票發(fā)行
D.要約收購
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間標的證券涉及吸收合并、要約收購、權證發(fā)行、債轉股、公司縮股或公司分立等事件，客戶應當提前購回。
財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》規(guī)定條件的，應當在（ ）向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正。【選擇題】
A.2個工作日內
B.3個工作日內
C.5個工作日內
D.10個工作日內
正確答案：C
答案解析：選項C正確：財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》規(guī)定條件的，應當在5個工作日內向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正。
證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個月內將相關情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會的有（ ）�！具x擇題】
A.入股區(qū)域性股權市場運營機構
B.取得區(qū)域性股權市場中介機構資格
C.持股情況、中介機構資格發(fā)生變化
D.證券公司從業(yè)人員的履職情況
正確答案：D
答案解析：選項D符合題意：證券公司應當于下列行為發(fā)生之日起1個月內將相關情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會：（1）入股區(qū)域性股權市場運營資格；（2）取得區(qū)域性股權市場中介機構資格；（3）持股情況、中介機構資格發(fā)生變化；（4）中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會要求報送的其他信息。
直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經(jīng)營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的（ ）�！具x擇題】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
正確答案：C
答案解析：選項C正確：直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經(jīng)營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的30%。
證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為中的（ ），情節(jié)比較嚴重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務有關文件的監(jiān)管措施。【組合型選擇題】
�、�.夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者
�、�.以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務
Ⅲ.向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息
�、�.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為之一的，情節(jié)比較嚴重的.，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務有關文件的監(jiān)管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者；（Ⅰ項正確）（2）以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務；（Ⅱ項正確）（3）從事本法第16條規(guī)定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規(guī)定的網(wǎng)下投資者配售股票，或向本法第15條規(guī)定禁止配售的對象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為；（Ⅳ項正確）（7）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關資料；（9）其他違反證券承銷業(yè)務規(guī)定的行為。
證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行下列職責（ ）。【組合型選擇題】
�、�.制定風險管理制度，并適時調整
Ⅱ.制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實
Ⅲ.建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系
�、�.建立完備的信息技術系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質量控制機制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行以下職責：（1）制定風險管理制度，并適時調整；（2）建立健全公司全面風險管理的經(jīng)營管理架構，明確全面風險管理職能部門、業(yè)務部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調的運行機制；（3）制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實；對其進行監(jiān)督，及時分析原因，并根據(jù)董事會的授權進行處理；（4）定期評估公司整體風險和各類重要風險管理狀況，解決風險管理中存在的問題并向董事會報告；（5）建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系；（6）建立完備的信息技術系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質量控制機制；（7）風險管理的其他職責。
證券公司應當在每月結束之日起（ ）個工作日內，向中國證監(jiān)會及其派出機構報送月度風險控制指標監(jiān)管報表�！具x擇題】
A.3
B.5
C.7
D.10
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司應當在每月結束之日起7個工作日內，向中國證監(jiān)會及其派出機構報送月度風險控制指標監(jiān)管報表。
原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（ ）。【選擇題】
A.3個月
B.半年
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超過上一級客戶審核期限時長的兩倍。
證券公司（ ）承擔全面風險管理的最終責任�！具x擇題】
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.經(jīng)理層
D.風險管理部門
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任。
證券公司（ ）應承擔流動性風險管理的最終責任�！具x擇題】
A.董事會
B.經(jīng)理層
C.董事長
D.總經(jīng)理
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會應承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動性風險偏好、政策、信息披露等風險管理重大事項，持續(xù)關注流動性風險狀況并對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 9
2022年證券從業(yè)資格考試復習提升訓練試題及答案
1.10年國債期貨合約實行持倉期限制度，相關規(guī)定包括（ �。�
�、�.合約上市首日起，持倉限額為1000手
�、�.交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為500手
�、�.交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手
�、�.某一合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.下列行為中，可能引發(fā)操作風險的有（ ）。
Ⅰ.員工操作失誤
�、�.系統(tǒng)存在缺陷
�、�.物價水平波動
�、�.外部事件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.重要法律法規(guī)的變動對金融市場的影響屬于（ ）。
�、�.宏觀經(jīng)濟風險
�、�.系統(tǒng)性風險
Ⅲ.流動性風險
�、�.信用風險
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4.下列各項中，（ �。┚鶎儆陲L險管理策略。
Ⅰ.風險分散
�、�.風險對沖
�、�.風險量化
�、�.風險規(guī)避
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
5.反映貨幣市場基金風險的指標主要有（ ）。
�、�.投資組合平均剩余期限
�、�.投資組合的期望收益
�、�.融資比例
�、�.浮動利率債券投資情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
1.答案：B
解析：《10年期國債期貨合約》實行持倉限額制度，具體規(guī)定包括：①進行投機交易的客戶某一合約在不同階段的單邊持倉限額規(guī)定包括，合約上市首日起，持倉限額為1000手；交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為600手；交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手。②進行投機交易的非期貨公司會員持倉限額由交易所另行規(guī)定。③某一合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的`，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。進行套期保值交易和套利交易的持倉按照交易所有關規(guī)定執(zhí)行。
2.答案：B
解析：操作風險是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。
3.答案：C
解析：重要法律法規(guī)的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟風險。而宏觀經(jīng)濟風險屬于系統(tǒng)性風險。
4.答案：A
解析：風險管理策略，是指根據(jù)自身條件和外部環(huán)境，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，確定風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準，選擇風險承擔、風險規(guī)避、風險轉移、風險轉換、風險對沖、風險補償、風險控制等適合的風險管理工具的總體策略，并確定風險管理所需人力和財力資源的配置原則。風險管理的常用工具包括風險分散、風險對沖、風險轉移、風險規(guī)避和風險補償。
5.答案：C
解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（一年以內，平均期限120天）有價證券的一種投資基金。用以反映貨幣市場基金風險的指標有：①投資組合平均剩余期限；②融資比例；③浮動利率債券投資情況。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 10
2022年基金從業(yè)資格考試高頻考點練習題（考前必備）
基金組織形式選擇的影響因素
1、對于有限責任的公司型基金，投資者人數(shù)的最高限制是（ ）人。
A. 10
B. 20
C. 50
D. 200
參考答案：C
參考解析：目前，我國股權投資基金投資者人數(shù)限制如下： 公司型基金：有限公司不超過50人。
2、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（ ）企業(yè)這種新的合伙企業(yè)形式。
A. 普通合伙
B. 特殊普通合伙
C. 有限合伙
D. 特殊有限合伙
參考答案：C
參考解析：近年來，隨著法律體系的不斷完善，我國股權投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，有限合伙是由普通合伙發(fā)展而來的.一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過相應制度創(chuàng)新，能夠較好地適應股權投資基金運作。
3、合伙協(xié)議未對合伙型股權投資基金利潤分配、虧損分擔作出約定的，首先應由合伙人（ ）。
A. 按照計劃出資比例分配、分擔
B. 平均分配、分擔
C. 協(xié)商決定
D. 按照實繳出資比例分配、分擔
參考答案：C
參考解析：合伙型股權投資基金的利潤分配、虧損分擔，按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實繳出資比例分配、分擔；無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔。
募集機構的責任與義務
1、募集機構及其從業(yè)人員不得從事（ ）等違法活動。
A. 侵占基金財產和客戶資金
B. 利用基金相關的未公開信息進行交易
C. 以上都是
D. 以上都不對
參考答案：C
參考解析：募集機構及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財產和客戶資金、利用基金相關的未公開信息進行交易等違法活動。
2、基金管理人對基金投資者的資金進行基金投資管理，從募集階段開始就需要對基金投資者投向基金的資金與財產安全承擔責任與義務，從原則上主要包括（ ）。
�、� 恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉
�、� 充分溝通，客觀描述
Ⅲ 嚴格保密
�、� 建立安全保障制度
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：基金管理人需要對基金投資者投向基金的資金與財產安全承擔責任與義務主要包括以下方面：①恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉；②充分溝通，客觀描述；③嚴格保密；④建立安全保障制度。
3、基金募集過程中，募集機構應當（ ）。
�、� 恪盡職守
�、� 誠實守信
�、� 保守秘密
Ⅳ 謹慎勤勉
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：募集機構在募集過程中應恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉，防范利益沖突，履行風險提醒義務、反洗錢義務等相關義務，并按照法規(guī)要求的合格投資者制度承擔特定對象確定、投資者適當性審查與確認等相關責任。募集機構應建立相關制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個人信息嚴格保密，并確�；鹣嚓P的未公開信息不被用于進行非法交易等。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 11
2022年11月證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》練習題
在證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務中，下列屬于市場準入方面的法律法規(guī)的是（ ）�！具x擇題】
A.《中華人民共和國證券法》
B.《證券公司業(yè)務范圍審批暫行規(guī)定》
C.《證券公司治理準則》
D.《證券公司風險控制指標管理辦法》
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券發(fā)行與承銷業(yè)務的主要法律法規(guī)包括五個方面。其中，市場準入管理方面的包括：《中華人民共和國證券法》、《證券監(jiān)督管理條例》、《關于加強上市證券公司監(jiān)管的規(guī)定》和《關于證券公司首次公開發(fā)行股票并上市有關問題的通知》等。
以下對恐怖活動凍結資產的表述中錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或確定份額的，證券公司應一并凍結
B.在收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益的情形下，有關賬戶可以進行款項收取
C.受償債權需在資產解凍后方可劃轉
D.為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令
正確答案：C
答案解析：選項C表述錯誤：涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產受讓：（1）收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益；（2）受償債權；（3）為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。但證券公司應當對上述收取的款項或者受讓的資產采取凍結措施。
關于證券公司重要信息系統(tǒng)，下列說法錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.實時信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應當達到第一級
B.實時信息系統(tǒng)的故障應對能力應當達到第二級
C.證券公司實時信息系統(tǒng)的故障應對能力應當達到第四級
D.重大災難應對能力相關技術指標應當達到災難應對能力第五級
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：證券公司重要信息系統(tǒng)應當符合下列信息系統(tǒng)備份能力等級要求：（1）實時信息系統(tǒng)、非實時信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應當達到第一級；（2）非實時信息系統(tǒng)的故障應對能力應當達到第二級；（3）證券公司實時信息系統(tǒng)的故障應對能力應當達到第四級；（4）實時信息系統(tǒng)、非實時信息系統(tǒng)應當具備災難及重大災難應對能力，相關技術指標應當分別達到災難應對能力第五級、重大災難應對能力第六級；（5）災難應對能力可以通過重大災難能力體現(xiàn)，但重大災難應對能力相關技術指標應當達到災難應對能力第五級。
證券公司從事證券自營業(yè)務，可以買賣的證券有（ ）。Ⅰ.已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌轉讓的證券Ⅱ.已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券Ⅲ.已經(jīng)和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券Ⅳ.經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權機構依法批準或備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司從事證券自營業(yè)務，可以買賣的證券包括：（1）已經(jīng)和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券；（Ⅲ項正確）（2）已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌轉讓的證券；（Ⅰ項正確）（3）已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券，已經(jīng)在符合規(guī)定的區(qū)域性股權交易市場掛牌轉讓的股票；（Ⅱ項正確）（4）已經(jīng)和依法可以在境內銀行間市場交易的證券；（5）經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權機構依法批準或備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券。（Ⅳ項正確）
對股票期權交易活動及經(jīng)營機構實行自律管理的機構包括（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結算機構Ⅲ.證券業(yè)協(xié)會Ⅳ.證監(jiān)會及其派出機構【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券交易所、證券登記結算機構、相關行業(yè)協(xié)會按照章程及業(yè)務規(guī)則，分別對股票期權交易活動及經(jīng)營機構實行自律管理。
另類子公司應當于每月結束后（ ）內編制并向中國證券業(yè)協(xié)會報送另類投資業(yè)務月度報表。【選擇題】
A.5個工作日
B.10個工作日
C.15個工作日
D.20個工作日
正確答案：B
答案解析：選項B正確：另類子公司應當于每月結束后10個工作日內編制并向中國證券業(yè)協(xié)會報送另類投資業(yè)務月度報表。
以下不屬于證券自營買賣對象的是（ ）�！具x擇題】
A.權證
B.期權
C.基金
D.國債
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：證券公司自營買賣的主要對象是股票、債券、權證、證券投資基金等。
通過約定申報方式參與科創(chuàng)板轉融券業(yè)務的，轉融券期限可在（ ）的區(qū)間內協(xié)商確定。【選擇題】
A.1天到365天
B.182天到365天
C.1天到182天
D.30天到180天
正確答案：C
答案解析：選項C正確：通過約定申報方式參與科創(chuàng)板轉融券業(yè)務的，轉融券期限可在1天到182天的區(qū)間內協(xié)商確定。
下列關于有限合伙企業(yè)，說法錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.有限合伙企業(yè)由2個以上50個以下合伙人設立
B.有限合伙企業(yè)至少應當有1個普通合伙人
C.有限合伙企業(yè)至少應當有2個普通合伙人
D.有限合伙企業(yè)名稱中應當標明“有限合伙”字樣
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：有限合伙企業(yè)至少應當有1個普通合伙人。
完善內部控制機制的健全原則是指（ ）。【選擇題】
A.內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的'所有業(yè)務、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內部控制的空白或漏洞
B.內部控制應當符合國家有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制目標
C.證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離
D.承擔內部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門
正確答案：A
答案解析：選項A正確：內部控制的健全原則是指內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內部控制的空白或漏洞。B項為合理原則，C項為制衡原則，D項為獨立原則。
董事會表決有關關聯(lián)交易的議案時，董事會會議由（ ）的無關聯(lián)關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關聯(lián)關系董事（ ）通過。【選擇題】
A.過半數(shù)；三分之二
B.過半數(shù)；過半數(shù)
C.三分之二；過半數(shù)
D.三分之二；三分之二
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司董事會、董事長應當在法定權限范圍內行使職權，不得越權干預經(jīng)理層的經(jīng)營管理活動。董事會表決有關關聯(lián)交易的議案時，與交易對方有關聯(lián)關系的董事應當回避。該次董事會會議由過半數(shù)的無關聯(lián)關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關聯(lián)關系董事過半數(shù)通過。出席董事會的無關聯(lián)關系董事人數(shù)不足3人的，應當將該事項提交股東（大）會審議。
下列關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理規(guī)定的說法中，正確的有（ ）。Ⅰ.對證券經(jīng)紀業(yè)務實施統(tǒng)一領導、分級管理 Ⅱ.防范公司與客戶之間的利益沖突 Ⅲ.切實履行反洗錢義務 Ⅳ.防止出現(xiàn)損害客戶合法權益的行為【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務管理制度，對證券經(jīng)紀業(yè)務實施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突（Ⅱ正確），切實履行反洗錢義務（Ⅲ正確），防止出現(xiàn)損害客戶合法權益的行為（Ⅳ正確）。
下列說法錯誤的是（ ）【選擇題】
A.證券公司應當建立獨立于生產環(huán)境的專用開發(fā)測試環(huán)境，避免風險傳導
B.開發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，采取與生產環(huán)境不一樣的安全控制措施
C.證券公司重要信息系統(tǒng)計劃停止使用的，應當開展技術和業(yè)務影響評估
D.證券公司重要信息系統(tǒng)部署以及所承載數(shù)據(jù)的管理，應當遵循法律法規(guī)等規(guī)定
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：開發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，應當采取與生產環(huán)境同等的安全控制措施。
證券公司可以在區(qū)域性股權市場開展的業(yè)務包括（ ）。Ⅰ.與小額貸款公司開展業(yè)務合作，為企業(yè)提供融資服務Ⅱ.改制輔導Ⅲ.為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調查信息Ⅳ.推薦企業(yè)展示Ⅴ.為證券的非公開發(fā)行組織合格投資者進行路演推介【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司可以在區(qū)域性股權市場開展以下業(yè)務：（1）推薦企業(yè)掛牌；（2）承銷可轉換為股票的公司債券，推薦本公司承銷的可轉換為股票的公司債券在區(qū)域性股權市場掛牌轉讓；（3）代理開立區(qū)域性股權市場證券賬戶；（4）為在區(qū)域性股權市場開戶的合格投資者買賣證券提供居間介紹服務；（5）利用自有資金或依法管理的資產管理等產品投資區(qū)域性股權市場的證券；（6）為證券的非公開發(fā)行組織合格投資者進行路演推介或其他促成投融資需求對接的活動；（Ⅴ正確）（7）為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調查信息；（Ⅲ正確）（8）與商業(yè)銀行、小額貸款公司等開展業(yè)務合作，為企業(yè)提供融資服務；（Ⅰ正確）（9）改制輔導、管理培訓、管理咨詢、財務顧問等相關服務；（Ⅱ正確）（10）推薦企業(yè)展示；（Ⅳ正確）（11）中國證監(jiān)會或證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他業(yè)務。
信息披露違法責任人員的責任大小，可以從（ ）考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節(jié)、社會危害后果的關系，綜合分析認定。Ⅰ.知情程度和態(tài)度 Ⅱ.職務、具體職責及履行職責情況Ⅲ.專業(yè)背景 Ⅳ.在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：信息披露違法責任人員的責任大小，可以從以下方面考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節(jié)、社會危害后果的關系，綜合分析認定：（1）在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用；（Ⅳ正確）（2）知情程度和態(tài)度；（Ⅰ正確）（3）職務、具體職責及履行職責情況；（Ⅱ正確）（4）專業(yè)背景；（Ⅲ正確）（5）其他影響責任認定的情況。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 12
2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題
我國商業(yè)銀行債券不包括（ ）。
A： 在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券
B： 商業(yè)銀行混合資本債券
C： 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產品
D： 商業(yè)銀行次級債券
答案：C
貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是（ ）。
A： 貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策
B： 貨幣政策是調節(jié)社會總供給的政策
C： 貨幣政策主要是間接調控政策
D： 貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟政策
答案：B
以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于（ ）。
A： 利率衍生工具
B： 信用衍生工具
C： 貨幣衍生工具
D： 股權類產品的衍生工具
答案：B
申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構。要求有（ ）
萬元人民幣以上的注冊資本。
A： 300
B： 500
C： 100
D： 200
答案：C
以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（ ）。
A： 中央銀行
B： 可經(jīng)營人民幣業(yè)務的外國銀行分行
C： 非銀行金融機構
D： 非金融機構
答案：A
假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為（ ）。
A： 4.00
B： 4.12
C： 5.00
D： 20.00
答案：A
適用于融資租賃交易的租賃物是（ ）。
A： 固定資產
B： 流動資產
C： 商品
D： 產品
答案：A
金融期貨交易結算所實行的每日清算制度是一種（ ）。
A： 有資產的結算制度
B： 無資產的結算制度
C： 無負債的結算制度
D： 有負債的結算制度
答案：C
股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（ ）。
A： 清算資金
B： 資產價值
C： 賬面價值
D： 實際價值
答案：D
股票最基本的特征是（ ）。
A： 參與性
B： 流動性
C： 收益性
D： 風險性
答案：C
基金年度報告的編制者和披露義務人是（ ）。
A： 基金托管人
B： 基金管理人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人
答案：B
通常.加權股價指數(shù)是以樣本股票（ ）為權數(shù)加以計算。
A： 基期價格
B： 發(fā)行量或成交量
C： 等同權重
D： 計算期價格
答案：B
對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采�。� ）方式發(fā)行。
A： 行政分配
B： 公開招標
C： 銀行發(fā)售
D： 承購包銷
答案：D
“S股”是指注冊地在我國內地、上市地在（ ）的外資股。
A： 新加坡
B： 我國香港
C： 紐約
D： 倫敦
答案：A
契約型基金是基于（ ）組織起來的.代理投資方式。
A： 公約原理
B： 信托原理
C： 代理原理
D： 委托原理
答案：B
下列關于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）。
A： 通過證券公司進行委托買賣
B： 在證券交易所上市交易
C： 交易費用包括申購和贖回費用
D： 基金份額總額不因交易而變化
答案：C
根據(jù)我國現(xiàn)行有關制度的規(guī)定，過戶費屬于（ ）的收入。
A： 國家稅收部門
B： 證券公司
C： 中國結算公司
D： 證券交易所
答案：C
資信評級機構從事對公司債券的資信評級業(yè)務，應當向（ ）
申請取得證券評級業(yè)務許可。
A： 中國證監(jiān)會
B： 中國證券業(yè)協(xié)會
C： 中國銀監(jiān)會
D： 財政部
答案：A
下列關于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是（ ）。
A： ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額
B： 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶
C： 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶
D：投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額
答案：B
通常在每個交易日公布基金份額資產凈值的基金是（ ）。
A： 開放式基金
B： 封閉式基金
C： 社�；�
D： 企業(yè)年金
答案：A
為報價系統(tǒng)參與人提供私募產品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺的是（ ）。
A： 機構間私募產品報價與服務系統(tǒng)
B： 機構問公募產品報價與服務系統(tǒng)
C： 全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)
D： 區(qū)域性股權交易市場
答案：A
關于證券發(fā)行市場論述錯誤的是（ ）
A： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場
B： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所
C： 證券發(fā)行市場通常有固定場所
D： 證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提
答案：C
公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是（ ）。
A： 最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息
B： 累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產的60%
C： 債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務院限定的利率水平
D： 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)
答案：B
保薦制度不包括（ ）。
A： 建立獨立董事制度
B： 明確保薦期限
C： 確立保薦責任
D： 建立保薦機構和保薦代表人的注冊登記管理制度
答案：A
債券的發(fā)行價格高于面值稱為（ ）。
A： 平價發(fā)行
B： 溢價發(fā)行
C： 折價發(fā)行
D： 超賣發(fā)行
答案：B
證券業(yè)協(xié)會考試試題 13
2022年證券從業(yè)資格考試組合型選擇題考前模擬練習
《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應包括（ ）。
Ⅰ.政策風險
�、�.市場風險
Ⅲ.系統(tǒng)風險
�、�.違約風險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險（Ⅰ項正確）、市場風險（Ⅱ項正確）、違約風險（Ⅳ項正確）、系統(tǒng)風險（Ⅲ項正確）等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險。
下列屬于利用未公開信息交易罪的犯罪主體的是（ ）。
Ⅰ.證券公司的從業(yè)人員
�、�.保險公司的從業(yè)人員
Ⅲ.期貨經(jīng)紀公司的從業(yè)人員
�、�.基金管理公司的從業(yè)人員
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：利用未公開信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構的從業(yè)人員以及有關監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確），利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動。
經(jīng)證監(jiān)會核準可依照《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務的機構是（ ）。
Ⅰ.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券公司
�、�.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券投資咨詢機構
�、�.會計師事務所
�、�.律師事務所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
我國《公司法》所稱的`高級管理人員是指（ ）。
Ⅰ.公司的經(jīng)理
�、�.公司的副經(jīng)理
�、�.公司的財務負責人
Ⅳ.上市公司董事會秘書
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，高級管理人員是指公司的經(jīng)理（Ⅰ項正確）、副經(jīng)理（Ⅱ項正確）、財務負責人（Ⅲ項正確），上市公司董事會秘書（Ⅳ項正確）和公司章程規(guī)定的其他人員。
經(jīng)證監(jiān)會核準可依照《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務的機構是（ ）。
�、�.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券公司
Ⅱ.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券投資咨詢機構
�、�.會計師事務所
�、�.律師事務所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
證券交易所對證券公司自營業(yè)務的監(jiān)管內容有（ ）。
Ⅰ.對自營業(yè)務規(guī)定具體的風險控制措施
�、�.檢查開設自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格
Ⅲ.要求會員按月編制庫存證券報表
�、�.要求會員的自營買賣業(yè)務必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券交易所對證券公司自營業(yè)務的監(jiān)管內容有： 對自營業(yè)務規(guī)定具體的風險控制措施（Ⅰ正確）；檢查開設自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格（Ⅱ正確）；要求會員按月編制庫存證券報表（Ⅲ正確）；要求會員的自營買賣業(yè)務必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶（Ⅳ正確）。
發(fā)布證券研究報告相關人員進行上市公司調研活動，應當符合的要求包括（ ）。
�、�.在證券研究報告中使用調研信息的，應當保留必要的信息來源依據(jù)
�、�.事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構的審批程序
�、�.不得主動尋求上市公司相關內幕信息或者未公開重大信息
�、�.不得向證券研究報告相關銷售服務人員、特定客戶和其他無關人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調研計劃、調研底稿，以及調研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調整信息。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：發(fā)布證券研究報告相關人員進行上市公司調研活動，應當符合以下要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構的審批程序；（Ⅱ項正確）（2）不得向證券研究報告相關銷售服務人員、特定客戶和其他無關人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調研計劃、調研底稿，以及調研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調整信息；（Ⅳ項正確）（3）不得主動尋求上市公司相關內幕信息或者未公開重大信息；（Ⅲ項正確）（4）被動知悉上市公司內幕信息或者未公開重大信息的，應當對有關信息內容進行保密，并及時向所在機構的合規(guī)管理部門報告本人已獲知有關信息的事實，在有關信息公開前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報告；（5）在證券研究報告中使用調研信息的，應當保留必要的信息來源依據(jù)。（Ⅰ項正確）
非公開募集資金應當向合格投資者募集，這里指的合格投資者的標準包括（ ）。
�、�.達到規(guī)定資產規(guī)模或者收入水平
�、�.具備相應的風險識別能力
�、�.具備相應的風險承擔能力
Ⅳ.基金份額認購金額不低于規(guī)定限額
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：非公開募集資金的合格投資者是指達到規(guī)定資產規(guī)�；蛘呤杖胨剑á癜ǎ�，并且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份額認購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人（Ⅳ包括）。
非公開募集基金管理人的登記要求擔任非公開募集基金管理人，應當（ ）。
Ⅰ.經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構注冊
�、�.基金行業(yè)協(xié)會登記
Ⅲ.基金行業(yè)協(xié)會注冊
�、�.證券業(yè)協(xié)會登記
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非公開募集基金管理人的登記要求擔任非公開募集基金管理人，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構注冊（Ⅰ正確）或者基金行業(yè)協(xié)會登記（Ⅱ正確）。
中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司柜臺交易活動進行自律管理，下列說法正確的是（ ）。
Ⅰ.中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查
�、�.證券公司提交的重大事項報告內容包括：事項基本情況、產生原因、影響、應對措施等
�、�.證券公司應當通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實現(xiàn)業(yè)務信息的互聯(lián)互通
�、�.證券公司應當向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務年度報告以及重大事項報告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：Ⅰ正確，中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查；Ⅱ正確，柜臺市場發(fā)生對業(yè)務開展、客戶權益、證券公司風險等產生重大影響的事項，或者可能影響柜臺交易順利進行、投資者利益或可能誘發(fā)證券公司風險的重大事件時，證券公司應當在該事項發(fā)生后1個交易日內向中國證券業(yè)協(xié)會報告，并于3個交易日內提交重大事項報告，內容包括：事項基本情況、產生原因、影響、應對措施等。Ⅲ正確，證券公司應當通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實現(xiàn)業(yè)務信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產品基本情況、交易信息和登記結算信息等；Ⅳ正確，證券公司應當向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務年度報告以及重大事項報告。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 14
2022年10月基金從業(yè)資格考試易錯知識點考試練習題
募集一般流程與募集所需主要資料
1、基金募集需要的資料有（ ）。
�、� 私募備忘錄（PPM）
�、� 收益分析報告
�、� 募集推介資料
Ⅳ （反向）盡職調查資料
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調查資料、基金條款書。
2、股權投資基金的募集流程包括（ ）。
�、� 募集籌備期
�、� 基金路演期
�、� 投資者確認
�、� 協(xié)議簽署及出資
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股權投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認 ；4.協(xié)議簽署及出資。
3、關于股權投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。
A. （反向）盡職調查資料
B. 私募備忘錄
C. 基金條款書
D. 投資框架協(xié)議
參考答案：D
參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調查資料；④基金條款書。
募集方式的主要分類
1、我國要求（ ）應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。
A. 基金代銷機構
B. 基金代理機構
C. 基金管理機構
D. 基金服務機構
參考答案：A
參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。
2、目前，我國要求股權投資基金代銷機構應獲得（ ）且成為（ ）會員。
A. 基金從業(yè)資格；中國證監(jiān)會
B. 基金從業(yè)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
C. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
D. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格；中國證監(jiān)會
參考答案：C
參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。
3、某機構擬出資募集成立一只用于投資互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的股權投資基金，下述哪個機構同時滿足成為該基金募集和管理機構的要求？（ ）
A. 甲保險公司
B. 在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記為基金管理人的丁投資管理有限公司
C. 取得基金銷售業(yè)務資格的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的乙基金銷售公司
D. 丙商業(yè)銀行
參考答案：B
參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設立的股權投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機構為其設立的股權投資基金募集資金。
目前我國要求代銷機構應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。并且我國目前股權投資基金只能非公開募集，基金管理人無須中國證監(jiān)會行政審批，而實行登記制度，只需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記即可。
國內外投資者主要類型
1、國內股權投資基金的募集對象主要包括（ ）。
A. 母基金，政府引導基金
B. 社會保障基金，金融機構
C. 工商企業(yè)，個人投資者
D. 以上都是
參考答案：D
參考解析：國內股權投資基金的募集對象主要包括母基金，政府引導基金，社會保障基金，金融機構，工商企業(yè)，個人投資者等。
2、中國最大的養(yǎng)老基金是（ ）。
A. 母基金
B. 政府引導基金
C. 全國社會保障基金
D. 公司型基金
參考答案：C
參考解析：中國最大的養(yǎng)老基金是全國社會保障基金。
3、母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專業(yè)化水平。
�、�.基金的篩選
�、�.投資組合的分配
�、�.投資組合的.風險管理
�、�.基金的監(jiān)控
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：作為股權投資行業(yè)專業(yè)化細分的產物，母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風險管理以及基金的監(jiān)控等方面具有較高的專業(yè)化水平。在國外股權投資基金中，母基金是重要的機構投資者。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 15
證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）
1、發(fā)出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書中，不是必須載明的內容為（ ）
A、收購目的
B、收購人的名稱、住所
C、收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數(shù)額
D、收購的具體時間
答案：D
解析：要約收購報告書的主要內容有：
1.收購人的名稱、住所；
2.收購人關于收購的決定；
3.被收購的上市公司名稱；
4.收購目的；
5.收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數(shù)額；
6.收購的期限、收購的價格；
7.收購所需的資金額及資金保證；
8.報送要約收購報告書時，所持有被收購公司股份數(shù)占該上市公司已發(fā)行的股份總數(shù)的比例；
9.收購完成后的后續(xù)計劃；
10.中國證監(jiān)會要求載明的`其他事項。
2、權證的行權結算方式分為（ ）
�、�、轉賬結算方式
�、�、現(xiàn)金結算方式
�、�、電子結算方式
�、�、證券給付結算方式
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：權證行權采用現(xiàn)金方式結算的，權證持有人行權時，按行權價格與行權日標的證券結算價格及行權費用之差價，收取現(xiàn)金。權證行權采用證券給付方式結算的，認購權證的持有人行權時，應支付依行權價格及標的證券數(shù)量計算的價款，并獲得標的證券；認沽權證的持有人行權時，應交付標的證券，并獲得依行權價格及標的證券數(shù)量計算的價款。
3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險的是（ ）
A、債券
B、優(yōu)先股
C、基金
D、股票
答案：C
解析：基金實現(xiàn)分散投資，分散風險
4、 按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是（ ）
A、信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用等級
B、被評對象按合同規(guī)定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表
C、信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內按有關規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營及財務狀況組織現(xiàn)場調查和訪談
D、被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費
答案：A
解析：信用評級機構應遵循以下信用評級程序：
�。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。
�。ǘ┍辉u對象按合同規(guī)定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表。
�。ㄈ┬庞迷u級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內按有關規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營及財務狀況組織現(xiàn)場調查和訪談。
（四）信用評級機構綜合搜集到的與被評對象有關的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評級報告書。
�。ㄎ澹┬庞迷u級機構召開內部信用評級評審委員會，評定等級。
�。┤绫辉u對象有充分理由認為評級結果與實際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時限內向信用評級機構提出復評申請并提供補充資料，復評次數(shù)僅限一次；首次評級后，信用評級機構應將評級結果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。
（七）擬發(fā)行債券的信用評級結果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內有關媒體上公告。借款企業(yè)和擔保機構信用評級結果，由信用評級機構在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。
（八）信用評級機構在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級有效期內，應進行跟蹤評級。跟蹤評級結果與公告結果不一致的，由信用評級機構及時通知被評對象。信用評級機構應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級和擔保機構信用等級，信用評級機構除書面報告中國人民銀行外，還應在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。
5、發(fā)生資金交收違約時，中國結算公司滬深分公司有權采取的措施包括（ ）
A、暫不向違約結算參與人墊付其應收資金
B、責令違約結算參與人盡快補繳款項
C、在違約當日處置暫不交付證券
D、協(xié)助守約結算參與人向違約方追繳交收款項
答案：B
解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時按規(guī)則計收違約金。另外，由于在結算參與人資金交收違約時，中國結算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結算參與人，為彌補自身成本，中國結算公司滬、深分公司還需向違約結算參與人收取墊付資金的利息。
�。ǘ┳C券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時按規(guī)則計收違約金。
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