融資計劃

有關融資計劃模板集合9篇

　　光陰迅速，一眨眼就過去了，又迎來了一個全新的起點，不妨坐下來好好寫寫計劃吧。那么計劃怎么擬定才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是小編整理的融資計劃9篇，希望對大家有所幫助。

融資計劃 篇1

　　一、項目簡介

　�。ㄒ唬┟�稱

　　個性化服飾定制

　�。ǘ�）擬實施地點

　　廈門

　�。ㄈ�）擬投資金額及注冊資本

　　4000萬元

　�。ㄋ模�擬引進股東及股本結構

　　股東名稱 甲方 乙方 丙方 丁方 戊方

　　（五）市場定位

　　一個從事個性化服飾定制服務的商業(yè)網(wǎng)站，致力于通過互聯(lián)網(wǎng)為用戶提供全面的個性化服飾體驗；消費群體定位在90年后出生的青年一代以及休閑服飾品牌運營商。

　　北京服裝設計協(xié)會副會長劉元風指出：辦設計室要講究切入點，即市場定位，比如是民族式的，是專供演員、社會名流的，還是中式的、西式的等等，定位越細、越個性化越好。

　　出資額 出資形式 股份比例

　�。�六）運作模式簡介

　�。�1）個性化服飾設計。公司根據(jù)市場流行趨勢，設計一定數(shù)量的最新服飾款式，并提供給消費者；消費者亦可通過公司所提供的在線設計軟件或自己的服飾設計軟件，進行DIY設計，從而實現(xiàn)服飾設計的個性化，由在線確認系統(tǒng)自動確認后生成訂單合同；而針對那些市場比較流行的，無法通過系統(tǒng)確認的，將由公司設計師負責溝通，并進行相應的修正確認后，生成訂單合同，并提供給生產(chǎn)部，由生產(chǎn)部負責下生產(chǎn)單給外包工廠，外包工廠加工完成后，通過品管部門的嚴格檢驗后，由物流部通過郵寄的方式提供給消費者。

　　（2）設計成果共享。消費者原創(chuàng)設計的服飾，其設計專有權歸消費者個人所有，經(jīng)審核后，均可掛到公司網(wǎng)站，由公司代為推廣銷售，設計者按其銷售額的20%提成，由此可一方面在實現(xiàn)展示自我個性化消費的同時，也達到了在與其他消費者進行創(chuàng)意分享中，獲取相應的收入，其也許將會成為未來一種流行的`生存方式。

　　二、產(chǎn)品與服務描述

　　公司提供的產(chǎn)品和服務主要為休閑服飾及相應的服務，具體體現(xiàn)為如下幾個方面：

　　A、公司自由設計隊伍設計的服飾

　　公司擁有自己的設計人員，每月將根據(jù)市場流行趨勢，推出一定數(shù)量款式的最新流行服飾，同時還將根據(jù)特定的節(jié)日或活動（如情人節(jié)、圣誕節(jié)等）進行有針對性的開發(fā)，以供最終消費者更多的選擇。

　　B、消費者通過公司提供的在線軟件進行設計的服飾

　　為實現(xiàn)服飾設計的個性化，從而達到服飾產(chǎn)品與市場的零距離接觸，確保產(chǎn)品貼近最終消費者，公司提供在線開發(fā)軟件，并根據(jù)大多消費者沒有接受專業(yè)服飾設計培訓的實際情況，把服飾拆分成數(shù)個標準化的部件，由此消費者就可通過簡單易操作的在線DIY工具，把這些標準部件進行簡單的組合，從而加入到相對個性化的產(chǎn)品定制中，通過DIY工具，可以建立品種豐富、風格獨特、操作簡單、生產(chǎn)互動化的線上個性化服飾定制平臺。

融資計劃 篇2

　　一、前言

　　金融租賃公司的存在促進了不同經(jīng)濟方之間的交流，當一個企業(yè)的發(fā)展面臨著資金或者其他方面的短缺時，金融租賃公司在幫助其解決燃眉之急的同時也降低了因購置大型設備及物資產(chǎn)生大額債務及占用大量資金所帶來的風險。金融租賃成為眾多企業(yè)熱衷采用的辦法。要真正弄清金融租賃公司的融資渠道及特點，只有真正了解金融租賃。

　　二、金融租賃的概念及特點

　　(一)金融租賃的概念

　　所謂金融租賃就是當出現(xiàn)租賃需求時，資金或者資產(chǎn)的出租人就會根據(jù)需求方和供貨方的評價和選擇，從供貨方處所取得的資金或者物品按照約定的合同和要求出租給需求方使用，并同時向需求方收取事先確定的費用。由此可見，金融租賃不僅可以是資金領域的租賃，同時也是對資產(chǎn)的租賃，將資金和資產(chǎn)相結合所產(chǎn)生的新型融資形式，實現(xiàn)了金融在各個領域之間的流通，為經(jīng)濟領域的不斷發(fā)展提供了支持，加大了資本的流通速度和范圍，為企業(yè)創(chuàng)造更大經(jīng)濟效益提供了便利。

　　(二)金融租賃的特點

　　1. 金融租賃所涉及到的交易人較為復雜，在一次金融租賃活動中至少會涉及到出租方、供貨方以及承租方三個主體。

　　2. 金融租賃一般的租賃時間都較為長久，極少存在時間較短的金融租賃，通常設備的租賃都會與設備的使用壽命相等，屬于一種中長期的投資。

　　3. 由于金融租賃涉及到的主體較多且主體之間的性質(zhì)不同，所以在一次金融租賃活動中至少需要簽訂兩份合同。一個是出租方與供貨方的合同，這個合同確保了可以獲得投資;另一個是出租方與承租方的合同，這個合同確保了租賃活動可以獲得投資的利益。

　　4. 當租賃合同生效后，該合同各方就不能在執(zhí)行過程中隨意停止履行，只能終結或者雙方自愿解除。

　　三、金融租賃公司的融資方式

　　(一)資本金

　　金融租賃公司作為一種對資金要求較高的公司，屬于資金密集型的業(yè)務種類。隨著國家對金融租賃公司采取政策方面的支持，金融租賃公司的注冊資本已經(jīng)由原來的最低5億元降至最低1億元，這就使得金融租賃公司可以使用更多的資金進行投資、發(fā)展和擴大自己的業(yè)務。

　　(二)向金融機構拆借資金

　　金融租賃公司的融資途徑還可以選擇與其他的金融機構合作，從金融機構借取資金，但是這種融資方式不僅受到資產(chǎn)負債的影響，使得企業(yè)的負債加大，同時還受到時間上的制約。所以這種向金融機構拆借資金的融資方式只有在時間和業(yè)務急切的情況下才會使用，往往只是為了解除燃眉之急。

　　(三)發(fā)行金融債券和股票

　　金融租賃公司的另一個融資方式就是可以通過發(fā)行股票或者債券進行融資，因為現(xiàn)在中國的債券市場的市場準入要求較高，且霸占債券市場的基本上都是國有的大型公司，發(fā)行債券的難度比較大，程序也比較復雜。股票市場的情況與債券市場相比就顯得更為嚴峻，因此，目前我國的金融租賃企業(yè)想要通過這種融資方式進行融資的難度還是非常大的。

　　(四)商業(yè)票據(jù)

　　金融租賃公司還可以通過商業(yè)票據(jù)進行融資，因為商業(yè)票據(jù)具有再貼現(xiàn)和承兌的功能，因此，可以保證資金的流通不受大的影響。但是目前商業(yè)票據(jù)的發(fā)展狀況并不是非常的理想，金融租賃公司要想通過這條途徑進行融資還需要多加考慮。

　　四、金融租賃公司融資渠道的選擇和特點

　　(一)融資渠道的選擇

　　金融租賃業(yè)的發(fā)展，需要金融租賃企業(yè)根據(jù)自身需求及特點，選取合適的融資渠道以適應當今市場經(jīng)濟環(huán)境下激烈的競爭局面。只有將金融租賃的主體更加多元化，不斷地使擴寬融資渠道，才能促使金融租賃企業(yè)的整體實力上升。下面介紹目前主要的融資渠道。

　　1. 當一個金融租賃企業(yè)它具有足夠多的資本和高水平的管理能力以及每年可以獲得穩(wěn)定的、較高的效益時，可以支持這些企業(yè)發(fā)行自己的股票或者債券，以獲得更加多的資金來源，豐富該公司的融資渠道，為進行中長期的投資給予支持。

　　2. 通過政府或相關金融機構向金融租賃公司提供資金或政策支持，鼓勵金融租賃業(yè)的發(fā)展，為金融租賃公司提供充足的資金支持。

　　3. 國家允許金融租賃公司同保險公司之間展開合作，為金融租賃企業(yè)的發(fā)展提供更多的資金來源，通過吸收保險公司的資金，加大對投資的擴展。

　　4. 金融租賃領域還會涉及到資產(chǎn)的證券化，這是一種新的融資途徑，到目前為止，主要是信托和真實銷售這兩種基本的運作方式。兩種方式各有優(yōu)缺點，現(xiàn)在我國使用較多的為信托模式。

　　(二)租賃業(yè)資金來源的特點

　　1. 金融租賃業(yè)獲得政府的大力支持。在發(fā)達國家，政府為了促進本國的經(jīng)濟增長，大力倡導和扶持金融租賃業(yè)的發(fā)展，在政策方面給予了大力支持，通過直接補貼和各種低利率的方法使得金融租賃業(yè)取得良好的發(fā)展。

　　2. 金融租賃業(yè)與銀行展開充分的合作，使得資金來源變得格外充足。在發(fā)達國家，大多數(shù)的金融租賃公司都具有和銀行合作的傳統(tǒng)，且很多規(guī)模較大的租賃公司都具有銀行背景，隨時可以獲得銀行的支持。與銀行展開合作成為租賃業(yè)發(fā)展的首選途徑。當金融租賃公司與銀行展開合作之后，金融租賃公司的資金鏈就可以保持足夠大的穩(wěn)定性，不會出現(xiàn)資金斷流的局面，這就使得金融租賃公司的業(yè)務可以盡可能地擴大，同時銀行在與金融租賃公司的合作過程中，也可以使得自身資金得到優(yōu)質(zhì)的投資。

　　3. 加速折舊使得金融租賃公司的成本越來越少。由于金融租賃公司的業(yè)務屬于投資行為的一種，同時受到美政府政策的支持，享受著各種政策及稅收方面的支持，規(guī)定金融租賃公司可以將每一年這項所產(chǎn)生的稅收予以免除，這就使得金融租賃公司所面對的稅收壓力大大的降低，同時金融租賃公司通過此項政策還可以將原本自己該承受的稅收轉移給承租方，為自身發(fā)展減輕壓力。

　　五、中國融資租賃的發(fā)展對策

　　中國金融租賃業(yè)的發(fā)展只有短短的三十年，隨著市場環(huán)境的改變及自身的不斷調(diào)整和變革，目前我國的金融租賃業(yè)正處于一個發(fā)展的關鍵時期。但是，目前我國的金融租賃業(yè)的發(fā)展也面臨著許多的問題，因此需要重視并解決。

　　(一)完善融資租賃領域相關法律法規(guī)

　　金融租賃行業(yè)要想獲得良好的發(fā)展，就必須具備完善的法律法規(guī)，法律法規(guī)可以優(yōu)化金融租賃業(yè)的行業(yè)發(fā)展環(huán)境，為金融租賃業(yè)的發(fā)展給予政策上的.支持。發(fā)達國家的金融租賃業(yè)之所以可以獲得如此好的發(fā)展，離不開國家法律的支持。所以，需要強化政府職能，為金融租賃業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造良好的法律環(huán)境。

　　(二)完善融資租賃領域政策扶持體系

　　一個國家要想發(fā)展金融租賃業(yè)務，單靠企業(yè)的努力是遠遠不夠的，還需要政府的大力支持。中國金融租賃業(yè)的發(fā)展時間較短，各方的資金來源還不完善。所以需要政府采取相應的措施支持金融租賃業(yè)的發(fā)展。政府可以通過減輕金融租賃企業(yè)的稅收負擔，為金融租賃企業(yè)創(chuàng)造更加便捷的融資環(huán)境來支持金融租賃業(yè)的發(fā)展。

　　(三)建立融資租賃人才培養(yǎng)體系

　　金融租賃業(yè)的發(fā)展離不開具有高度專業(yè)素質(zhì)的人才，金融租賃業(yè)由于其自身具備的高風險、復雜性的特點，加大了對高素質(zhì)人才的需求。目前我國從事金融租賃業(yè)的人員素質(zhì)參差不齊，與發(fā)達國家相比差異較大。因此，需要加大對金融租賃的從業(yè)人員的培訓，提升從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)，通過更加專業(yè)的操作手法為金融租賃業(yè)的發(fā)展注入動力，提高金融租賃業(yè)的公眾形象。

　　六、結語

　　本文通過介紹金融租賃公司的概念和它的特點，并結合了國外金融租賃公司融資的渠道選擇和各個渠道的特點，為我國金融租賃業(yè)的發(fā)展提供了參考借鑒作用。只有通過各方的支持及協(xié)助，不斷地完善現(xiàn)有的金融租賃的制度體系，才能更好地促進金融租賃業(yè)的不斷發(fā)展，為經(jīng)濟的發(fā)展提供更加有力的保障，促進我國經(jīng)濟的實力提升。

融資計劃 篇3

　　第一部分 公司基本情況

　　一、公司基本情況：

　　湖南集方家居投資管理有限責任公司成立于20xx年，經(jīng)過10年的積累，20xx年通過對行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”，公司注冊資金1000萬。成為集銷售網(wǎng)絡體系、產(chǎn)品體系、工程體系、設計體系、融資體系，五大運營體系為核心的人居配套服務投資集團公司。

　　戰(zhàn)略上：裝飾行業(yè)主要是高度勞動密集的手工制作為主流的作坊式運作模式，公司提出國際化設計，工廠化定制，模塊化施工，把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作，把復雜作坊運營方式升級為模塊化規(guī)范運作，把區(qū)域性零散采購升級為規(guī)模化系統(tǒng)采購，把個體競爭升級為產(chǎn)業(yè)集群競爭。

　　業(yè)務上：公司擁有管理輸出、產(chǎn)品輸出、設計輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營銷管理輸出八大業(yè)務板塊，為運營艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機會。

　　產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠化生產(chǎn)等多重領域。集裝飾設計，施工管理，材料配送，售后服務于一體的專業(yè)化裝飾集團。

　　二、目前公司主要股東情況：

　　三、目前公司內(nèi)部部門設置情況：

　　第二部分 項目概況

　　一、項目概況

　　華僑星都項目位于長沙市開福區(qū)伍家?guī)X北，項目規(guī)劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡。項目共計25層，其中包括地下二層，地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫字樓十八層。項目規(guī)劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地，容積率≤8.4，建筑密度≤52%。

　　華僑星都原為長沙市農(nóng)行1998年建設為自用辦公用樓，由于省行規(guī)劃及政策調(diào)整原因，20xx年改由長沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣后開發(fā)建設建設;項目相對其他舊樓改造而言，債權清晰。

　　截至20xx年8月，項目已完成主體施工并已獲得規(guī)劃批準(已取得土地證，規(guī)劃用地許可證和規(guī)劃建設許可證已于20xx年6月3日完成進窗公示【詳見長沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示】，并已進入施工圖審查和投標程序，即將取得建設施工證)。

　　目前項目規(guī)劃外立面改造及內(nèi)部裝修和開發(fā)期為1年，湖南集方家居投

　　資管理有限責任公司即將對“華僑星都”項目及長沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購，并投入后期開發(fā)建設。

　　二、項目地塊優(yōu)勢

　　1)中央商務區(qū)

　　隨著芙蓉路這條金融大脈向北延伸，喜來登、鉑爾曼、華悅等高檔商務酒店環(huán)伺四周，美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會等高端消費體依次排開。深國投商業(yè)規(guī)劃、世紀金源mall開業(yè)、北辰三角洲啟動，構成北城商業(yè)黃金三角，長沙“曼哈頓”商務集群已現(xiàn)雛形。

　　2)交通核心區(qū)

　　雄踞城市黃金中軸芙蓉路上，1號線地鐵口岸帶動物業(yè)急速升值，伍家?guī)X波隆立交橋下行東西通道的提質(zhì)改造，連橫三一大道與銀盆嶺大橋，貫穿城市東西兩岸，暢達市區(qū)各大站點，享受10分鐘經(jīng)濟圈，提速未來。

　　3)區(qū)域未來規(guī)劃

　　鐵1號線施工，福元路大橋、營盤路過江隧道即將通車， 大北城的交通路網(wǎng)正在升級;高層住宅群、超級購物中心、超五星級酒店等地標建筑，將陸續(xù)密集呈現(xiàn)，輻射出北城樓宇經(jīng)濟的浦東效應;秀峰公園的開門迎客、洪山公園的即將啟動、瀏陽河風光帶的延長線動工、兩館一廳的即將開放等，使大北城資源不斷升級，具備無限升值潛力。

　　三、目前定位

　　高品質(zhì)、高配置、高形象的.寫字樓成為未來發(fā)展趨勢，市場供應逐步遞增，城市中心多極化趨勢日益明顯，傳統(tǒng)中央商務圈逐漸向外擴散。本項目通過規(guī)劃調(diào)整以及外立面重新裝修和內(nèi)部裝修，根據(jù)項目本區(qū)域的發(fā)展趨

　　勢、前景和客戶需求，一定期間內(nèi)區(qū)域型中高端標桿寫字樓將成為本項目的定位方向。

　　四、新規(guī)外立面(詳見長沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示)

　　五、基本數(shù)據(jù)

　　第三部分 行業(yè)及市場情況

　　一、行業(yè)簡析

　　城市綜合體迎來井噴式發(fā)展 。據(jù)相關統(tǒng)計，20xx年長沙至少有36個大型城市綜合體項目籌建或者面市，總建筑面積達1740萬平方米，其中非住宅建筑面積至少有800萬平方米。

　　二、長沙寫字樓市場供需情況

　　20xx年前，長沙市寫字樓年均供應量為19萬平/年。

　　20xx年開始，住宅調(diào)控下引發(fā)了商業(yè)地產(chǎn)投資熱潮，多個城市新中心規(guī)劃籌建寫字樓，寫字樓供應持續(xù)攀升，高檔品牌寫字樓容易獲得市場較高認同。

　　三、項目周邊長沙寫字樓價格調(diào)查

　　第四部分 產(chǎn)品及市場定位

　　一、市場定位：區(qū)域中高端5A級寫字樓

　　一方面：產(chǎn)品打造需體現(xiàn)項目區(qū)位優(yōu)勢，順應未來發(fā)展趨勢，通過形象和檔次的提升避免與現(xiàn)有大量商住樓項目進行價格競爭，并搶占更為廣泛的優(yōu)質(zhì)客源。

　　另一方面：考慮到本項目的局限性，應利用周邊商務資源等附加值，從局部和特色(商務配置、物業(yè)管理等方面)上打造專業(yè)、便捷、高效、超值的高檔商務平臺。

　　二、寫字樓客戶群劃分：

　　三、項目核心客群

　　發(fā)展層面：以初具規(guī)模、需要專業(yè)化辦公場所的發(fā)展型中型企業(yè)為主，

　　國內(nèi)大企業(yè)及外資、合資企業(yè)的辦事處、分公司為輔。

　　來源層面：客戶主要集中在伍家?guī)X、四方坪、河西濱江新城及北城等區(qū)域，或是市內(nèi)辦公氛圍不夠濃厚的區(qū)域，以及一些較為老舊的商住樓、住宅辦公的樓宇內(nèi)。

　　心理層面：以改善公司辦公條件(自用)目的為主。注重寫字樓所處區(qū)域，具備很大增值潛力;強調(diào)樓宇品質(zhì)及商務配套;關注物業(yè)公司的管理水平。

　　四、產(chǎn)品定位

　　1、彈性商務空間，維持標準層59-140平5個戶型設計布局不變，商業(yè)裙樓部分設立公共衛(wèi)生間

　　2、7-16層(分戶銷售)做精裝;17-23層(整層銷售)不做精裝，可根據(jù)客戶需求靈活把控。具體執(zhí)行需依據(jù)市場實際情況而定。

　　3、為適應現(xiàn)代化辦公，全網(wǎng)絡地板，豪華酒店式大堂，大氣尊貴

　　4、采用進口品牌鋒速電梯(如蒂森克勞伯等)助推商務效率。中央空調(diào)系統(tǒng)，承載高檔商務環(huán)境。

　　5、5A甲級智能標準配置

　　OAS辦公自動化系統(tǒng)：﹥局域網(wǎng)系統(tǒng)

　　SAS保安自動化系統(tǒng)：﹥門禁系統(tǒng)(電梯廳或大堂出入口)﹥防盜報警系統(tǒng)﹥閉路電視監(jiān)控像系統(tǒng)﹥電子巡更系統(tǒng)﹥智能停車管理系統(tǒng)

　　BAS樓宇自動化系統(tǒng)：﹥暖通空調(diào)系統(tǒng)﹥給水與排水系統(tǒng)﹥供配電與照明系統(tǒng)

　　第五部分 營銷策略

　　一、入市時機

　　在北辰三角洲商務集群、芙蓉路金融中心、河西濱江商務區(qū)(奧克斯廣場、綠地中央廣場、世貿(mào)鉑翠灣等)尚未對本項目形成包圍之時，并參考周邊兩個同類項目的銷售情況，應盡快加速入市步伐，搶占先機。

　　二、銷售策略

　　目前市場各中高端寫字樓銷售結合散賣和整層銷售兩種模式，以獲得更為廣泛的客戶來源，因此：7-16層分割銷售，精裝修;17-23層整層銷售，精裝修，但可根據(jù)客戶需求而定。保持標準層59-140平5個戶型的設計布局不變。

　　三、價格定位

　　1、靜態(tài)價格初判

　　寫字樓整體均價(含精裝)：120xx-13000 元/㎡

　　二、價格細分

　　一層整體均價：35000元/㎡

　　二層整體均價：28000元/㎡

　　三層整體均價：21000元/㎡

　　四五層整體均價：14000元/㎡

　　六~二十三層：120xx-13000元㎡

　　車位：10萬/個

　　四、推廣定位

　　地段—高檔商務環(huán)境

　　產(chǎn)品—高端商務旗艦

　　北城首域●甲級智能寫字樓

　　五、銷售執(zhí)行

　　在建立良好銷售管理隊伍的情況下進行聯(lián)合銷售

　　第六部分 融資說明

　　一、項目投資規(guī)模及款項計劃

　　1、項目總投資16955萬元(不含稅費)，其中收購款120xx萬元，建筑安裝工程費2350萬元，公共設施配套費500萬元，融資成本1060萬元，開發(fā)間接費1045萬元等。

　　2、收購“華僑星都”付款方式：

　　1)總價款：120xx萬元;

　　2)付款周期及方式：

　　(1)先簽訂框架協(xié)議，東林置業(yè)辦理完成三證(國土證、規(guī)劃用地許可證、規(guī)劃工程許可證);

　　(2)東林置業(yè)完成三證后，簽訂正式合同，集方家居支付首付款5000萬元。

　　(3)在集方支付首付款后的15天內(nèi)，雙方完成公司、項目各項交接，集方人員進場開展工作;東林置業(yè)完成四證辦理和其他相關手續(xù)并交接;法人名稱、股份100%按集方家居要求變更。

　　(4)20xx年5月30日前，集方家居支付東林置業(yè)原股東二批款5000萬元;

　　(5)20xx年12月30日前，集方家居付清東林置業(yè)原股東尾款20xx萬元。

　　二、融資計劃

　　1、為保證項目實施，需要新增投資是多少 16955 萬元， 新增投資中，需投資方投入 3000 萬元，銀行借貸 7000 萬元， 公司自身投入 20xx 萬元。

　　2、投入資金的用途：前期收購款項以及代繳報建費用。 3、融資回報方式：

　　1)現(xiàn)金回報：根據(jù)協(xié)議，進行股權和證件抵押，按融資款的額度，按期返還融，資款及利息;

　　2)回購方式：按銷售價格基礎上優(yōu)惠10%的價格簽定投資款和利息等值的商品房住宅預售合同。并可約定一定的期限內(nèi)，集方公司按銷售價格回購。

　　第七部分 財務計劃

　　一、項目投資估算

　　項目總投資16955萬元(不含稅費)，其中收購款120xx萬元，建筑安裝工程費2350萬元，公共設施配套費500萬元，融資成本1060萬元，開發(fā)間接費1045萬元等。

　　二、項目銷售收入

　　銷售項目收購操作后，集方公司擬持有的自有物業(yè)包括商業(yè)2層、3層、4層、5層，共計四層。擬對商業(yè)首層、寫字樓6-23層以及地下車庫對外銷售。根據(jù)對開福區(qū)以及項目所在地附近房產(chǎn)項目市場的調(diào)查，商業(yè)的價格預計平均售價為35000元—45000元/

　　平米，住宅和公寓的平均售價7500-8000元/平米，寫字樓平均售價為13000-18000元/平米。本項目保守預計項目可售部分首層商業(yè)35000元/平米，精裝修寫字樓12000元-13000元/平米估計銷售收入。

　　三、還款來源、保障及計劃

　　1、三證齊全后，可向融資公司進行證件抵押; 2、四證齊全后，進行銀行貸款，支付融資款及利息;

　　3、收購合同完成后，可按集方公司持有的東林置業(yè)股份向投資方進行抵押; 4、五證齊全后，可向投資公司進行商業(yè)住宅預售合同簽定，并可在約定的時間周期內(nèi)進行回購。

　　四、財務分析： 1、稅前項目收支估算 1)全銷售收入估算

　　(1)項目成本：收購成本120xx萬元+后續(xù)工程費用(內(nèi)外裝修2350萬元、附屬配套500萬元)+融資成本1036萬元+管理銷售費用431萬元+不可預計614萬元=16955萬元

　　(2)項目收入：18層辦公樓16374萬元+五層商業(yè)13551萬元+車位1070萬元=30995萬元

　　(3)稅前利潤：項目收入-項目成本=30995萬元-16955萬元=14040萬元，利潤率82.8%

　　2)持有物業(yè)銷售收入估算

　　(1)項目成本：收購成本120xx萬元+后續(xù)工程費用(內(nèi)外裝修2350萬元、附屬配套500萬元)+融資成本1036萬元+管理銷售費用431萬元+不可預計614萬元=16955萬元

　　(2)項目收入：18層辦公樓16374萬元+首層商業(yè)7504萬元+車位1070萬元=24948萬元

　　(3)稅前利潤：項目收入-項目成本=24948萬元-16955萬元=7993萬元，利潤率47.14%

　　2、項目收支總結 從動態(tài)投資的角度來看，集方持有物業(yè)的實際利潤=收入利潤+持有物業(yè)=7993萬元+6047萬元=14040萬元，更具備可持久發(fā)展的基礎。

　　第八部分 項目實施進度

　　第九部分 其他

　　本項目如能操作成功，對集方家居有重要的商業(yè)和社會價值：

　　2、本項目目前已經(jīng)封頂，基礎工程基本完成，避免了普通商業(yè)地產(chǎn)漫長的操作周期; 3、本項目能在短期內(nèi)提供五證，即可快速盤活;

　　4、本地商業(yè)區(qū)域已趨成熟，項目的操作有豐厚的投資回報率;

　　5、操作本項目投入資金較少，相對其他投資，風險較小，在回報較大的基礎上能使集方有較好的品牌效益，并可將規(guī)劃理念得到實質(zhì)性的操作經(jīng)驗。

融資計劃 篇4

　　項目介紹：西安市北大街大廈，位于陜西省西安市北門里黃金地段，南臨鐘樓，北臨經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)，東臨羅馬市步行街，西臨鼓樓，每天的顧客可人數(shù)總流量大約有30萬多人次。

　　北大街大廈始建于1995年，總面積達16700平方米�？倶枪灿�6層。分為三棟。正門1可以用來做賓館，KTV，和各種娛樂場所。正門2可以用來做各種大型的超市，賣場和大型的店鋪和各種廣告設施。正門3可以用來做辦公室，餐廳和大型的餐飲場所北大街大廈因欠各類款項不明。因此法院與最近折合拍賣�？們r1。2億人民幣。初步估計投資兩億可以因為地皮的炒作，房價的升高�？梢栽�1年之后盈利，6年之內(nèi)可以還完各類款項。

　　項目總負責人：黃鵬

　　項目業(yè)務：大型KTV，賓館，網(wǎng)吧，大型賣場，餐廳，寫字樓。

　　項目計劃財務：

　　20xx年1月~20xx年~12月 大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。500萬RMB 型賣場。200萬RMB 餐廳，寫字樓。100萬RMB

　　20xx年1月~20xx年~12月 大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。800萬RMB 大型賣場。500萬RMB 餐廳，寫字樓。140萬RMB

　　項目總融資：2。1億人民幣（2。6千萬美元）

　　項目目標：未來5年之內(nèi)的成長最迅速的消費娛樂和商業(yè)結合性公司。

　　短期目標：項目的各項運作基本到位，項目的管理，技術基本能夠形成完整的體系。

　　項目收攏資金介紹：基本的各個子系統(tǒng)的收入（1。3千萬/年）。品牌戰(zhàn)略盈利（400萬/年）

　　項目基本工作年限：3年/人

　　項目品牌戰(zhàn)略概述：項目如果各類運作內(nèi)容到位，基本上能夠?qū)崿F(xiàn)以人為本，提高項目的個體素質(zhì)和項目的競爭力。加強各類業(yè)務的提高，

　　大力提高項目在各種條件下的.實力，達到每年項目的利比上年超高20個百分點，在兩年之內(nèi)達到項目在全市，全省，全國的知名度和企業(yè)的影響力，在項目的發(fā)展初期能夠大力的和國際具有500企業(yè)的資格公司合手，加強自己的競爭力。

　　項目的競爭資本：

　　1）資源基本80%具備國內(nèi)大型公司的決策能力和具備國內(nèi)一流本科院校的知識。

　　2）項目有獨特的銷售和運作模式，走在流行的最前沿。

　　3）加強自己的經(jīng)濟能力和資本的合理運用模式。

　　項目優(yōu)勢：地理位置服務態(tài)度員工素質(zhì)領導能力宣傳策劃

融資計劃 篇5

　　20xx年，我國經(jīng)濟仍然存在諸多不確定因素，一是國際金融環(huán)境不容樂觀，歐元區(qū)國家經(jīng)濟形勢進一步惡化，中東地區(qū)政治局面不穩(wěn)，美國市場仍舊未能走出低迷態(tài)勢，從而影響我國的一大批進出口企業(yè)，導致國內(nèi)經(jīng)濟局勢不穩(wěn)，gdp增速減緩；二是我國為抑制通貨膨脹，加大宏觀調(diào)控力度，數(shù)次提高存款準備金率，銀行信貸政策緊縮；三是原材料價格波動幅度較大，增加了企業(yè)的成本，加大了企業(yè)的資金困難。為保持我市經(jīng)濟增速強勁勢頭，給繼續(xù)擴大融資規(guī)模帶來新的挑戰(zhàn)，據(jù)此提出以下目標：

　　一、業(yè)務目標

　�。ㄒ唬┪夜�司全年擔保融資目標為確保5億元爭取5.5億，并以此作為公司考核目標。

　�。ǘ�）鑒于經(jīng)濟走勢的不確定性，信貸政策的收緊可能會造成相當部分企業(yè)流動性降低，考慮到涉農(nóng)企業(yè)經(jīng)營風險較大，加之公司處于初創(chuàng)階段，面對的客戶規(guī)模較小，按業(yè)務增長幅度比例適度調(diào)高逾期代償額，全年風險代償率控制在8‰以內(nèi)。

　　二、發(fā)展目標和思路

　　發(fā)展目標和思路是：通過不斷創(chuàng)新，優(yōu)化資源配置，在繼續(xù)保持公司現(xiàn)有業(yè)績的基礎上，積極開拓業(yè)務，爭取創(chuàng)出優(yōu)異業(yè)績，實現(xiàn)公司自身進一步發(fā)展。

　�。ㄒ唬┱{(diào)整經(jīng)營思路，拓寬業(yè)務領域。一是對符合黨委、政府發(fā)展戰(zhàn)略和政策導向的新興產(chǎn)業(yè)，在風險基本可控的前提下，放寬條件給予支持。二是對各區(qū)縣招商引資項目進行培育扶持。三是積極加強與四川省現(xiàn)代農(nóng)業(yè)融資擔保有限公司合作，對市內(nèi)涉農(nóng)企業(yè)資金需求較大、超過公司擔保上限，且母公司難以解決的，通過與省農(nóng)擔公司的`聯(lián)手，滿足這部分企業(yè)的融資需求。四是創(chuàng)新服務，探索有效解決“三農(nóng)”信貸難的新途徑。

　�。ǘ�）繼續(xù)保持與現(xiàn)有合作銀行良好關系，努力開拓擔保渠道，積極爭取更多銀行授信。公司將針對銀行在授信時提出的一些規(guī)定，繼續(xù)與銀行保持溝通，爭取采取直接授信為主再授信為輔的方式，爭取獲得更多銀行授信，開拓銀行渠道資源。

　　在新的一年里，我們將緊密圍繞市委、市政府發(fā)展戰(zhàn)略，在市經(jīng)委的堅強領導下，與時俱進，奮發(fā)圖強，開拓進取，全力提高農(nóng)業(yè)企業(yè)信貸增量，為確保我市“三農(nóng)”經(jīng)濟持續(xù)增長作出更大貢獻。

　　二ｏxx年一月三日

融資計劃 篇6

　　XXX公司(或XXX項目):

　　地址:

　　郵政編碼:

　　聯(lián)系人及職務:

　　電話:

　　傳真:

　　網(wǎng)址/電子郵箱:

　　第一部分摘要

　　一.公司簡單描述

　　二.公司的宗旨和目標(市場目標和財務目標)

　　三.公司目前股權結構

　　四.已投入的資金及用途

　　五.公司目前主要產(chǎn)品或服務介紹

　　六.市場概況和營銷策略

　　七.主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介

　　八.核心經(jīng)營團隊

　　九.公司優(yōu)勢說明

　　十.目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

　　十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二.財務分析

　　1.財務歷史數(shù)據(jù)(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)

　　2.財務預計(后3-5年)

　　3.資產(chǎn)負債情況

　　第二部分綜述

　　第一章公司介紹

　　一.公司的宗旨(公司使命的.表述)

　　二.公司簡介資料

　　三.各部門職能和經(jīng)營目標

　　四.公司管理

　　1.董事會

　　2.經(jīng)營團隊

　　3.外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業(yè)協(xié)會等)

　　第二章技術與產(chǎn)品

　　一.技術描述及技術持有

　　二.產(chǎn)品狀況

　　1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)

　　2.產(chǎn)品特性

　　3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介

　　4.研發(fā)計劃及時間表

　　5.知識產(chǎn)權策略

　　6.無形資產(chǎn)(商標/知識產(chǎn)權/專利等)

　　三.產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1.資源及原材料供應

　　2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

　　3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力

　　4.原有主要設備及需添置設備

　　5.產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

　　6.包裝與儲運

　　第三章市場分析

　　一.市場規(guī)模、市場結構與劃分

　　二.目標市場的設定

　　三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

　　四.目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五.市場趨勢預測和市場機會

　　六.行業(yè)政策

　　第四章競爭分析

　　一.有無行業(yè)壟斷

　　二.從市場細分看競爭者市場份額

　　三.主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等)

　　四.潛在競爭對手情況和市場變化分析

　　五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

　　第五章市場營銷

　　一.概述營銷計劃(區(qū)域、方式、渠道、預估目標、份額)

　　二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計劃)

　　三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務

　　四.主要業(yè)務關系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)

　　五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

　　六.促銷和市場滲透(方式及安排、預算)

　　1.主要促銷方式

　　2.廣告/公關策略、媒體評估

　　七.產(chǎn)品價格方案

　　1.定價依據(jù)和價格結構

　　2.影響價格變化的因素和對策

　　八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

　　九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(近期、中期)，銷售預估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據(jù)

　　第六章投資說明

　　一.資金需求說明(用量/期限)

　　二.資金使用計劃及進度

　　三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價格等)

　　四.資本結構

　　五.回報/償還計劃

　　六.資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等)

　　七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)

　　八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告)

　　九.吸納投資后股權結構

　　十.股權成本

　　十一.投資者介入公司管理之程度說明

　　十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)

　　十三.雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)

　　第七章投資報酬與退出

　　一.股票上市

　　二.股權轉讓

　　三.股權回購

　　四.股利

　　第八章風險分析

　　一.資源(原材料/供應商)風險

　　二.市場不確定性風險

　　三.研發(fā)風險

　　四.生產(chǎn)不確定性風險

　　五.成本控制風險

　　六.競爭風險

　　七.政策風險

　　八.財務風險(應收帳款/壞帳)

　　九.管理風險(含人事/人員流動/關鍵雇員依賴)

　　十.破產(chǎn)風險

　　第九章管理

　　一.公司組織結構

　　二.管理制度及勞動合同

　　三.人事計劃(配備/招聘/培訓/考核)

　　四.薪資、福利方案

　　五.股權分配和認股計劃

　　第十章經(jīng)營預測

　　增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據(jù)

　　第十一章財務分析

　　一.財務分析說明

　　二.財務數(shù)據(jù)預測

　　1.銷售收入明細表

　　2.成本費用明細表

　　3.薪金水平明細表

　　4.固定資產(chǎn)明細表

　　5.資產(chǎn)負債表

　　6.利潤及利潤分配明細表

　　7.現(xiàn)金流量表

　　8.財務指標分析

融資計劃 篇7

　　隨著我國金融市場的逐步完善，新的金融工具和金融運作方式不斷出現(xiàn)。其中金融機構對不良資產(chǎn)進行打包處置從無到有，從限定在國家計劃內(nèi)由四家資產(chǎn)管理公司壟斷進行開始，逐步形成企業(yè)自主的多元開放的市場運作模式。每年都有數(shù)千億的不良金融資產(chǎn)被打包出售，相應地有眾多的單位和個人加入了這一新興行業(yè)“淘金”。由于貸款活動中以不動產(chǎn)作為抵押比較受銀行青睞，因此在不良資產(chǎn)處置中比較多地涉及到轉讓土地使用權和銷售不動產(chǎn)營業(yè)稅問題。在債務人、銀行、資產(chǎn)包購買和處置人、不動產(chǎn)購買人之間，涉及多少道營業(yè)稅，能否差額計稅，如何進行扣除憑證管理，仁者見仁，各有各的理解。

　　一、金融資產(chǎn)包與抵押的基本含義：

　　（一）任何行業(yè)都是有風險的，以信用為核心的金融體系更是如此。金融機構在發(fā)放貸款以后，由于種種原因致使貸款本息無法正常收回的事情時有發(fā)生。為盡可能減少因此發(fā)生的損失，銀行便將某一時期或某一類應收未收的貸款項目進行捆綁（即不良金融資產(chǎn)包）出售，將債權讓渡給愿意承接的單位或個人以取得一些收益。在債權轉讓的過程中，隨同貸款合同產(chǎn)生的抵押權同時轉移。承接不良資產(chǎn)者可能將該資產(chǎn)包直接轉讓出售，或者重新拆分再打包出售，也可以按照資產(chǎn)包中的項目，逐個行使債權人權利，催收本息以及對抵押物進行處置。這就是不良金融資產(chǎn)包的基本含義。

　�。ǘ�）關于抵押，《中華人民共和國物權法》（以下簡稱《物權法》）第三十三條做出了規(guī)定，“本法所稱抵押，是指債務人或者第三人不轉移對本法第三十四條所列財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)作為債權的擔保。債務人不履行債務時，債權人有權依照本法規(guī)定以該財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該財產(chǎn)的價款優(yōu)先受償。

　　前款規(guī)定的債務人或者第三人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的財產(chǎn)為抵押物�！�

　　該法第三十四條還規(guī)定，可以抵押的財產(chǎn)包括：1.抵押人所有的房屋和其他地上定著物,和抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物等。

　　二、相關法律規(guī)定

　　金融資產(chǎn)包購買人對抵押的不動產(chǎn)進行處置過程中，受到國家法律的保護和約束。這主要是《物權法》和《中華人民共和國擔保法》（以下簡稱《擔保法》）

　　（一）《物權法》的相關規(guī)定

　　我國《物權法》的相關規(guī)定主要有：

　　1.保債務的履行，債務人或者第三人不轉移財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)抵押給債權人的，債務人不履行到期債務或者發(fā)生當事人約定的實現(xiàn)抵押權的情形，債權人有權就該財產(chǎn)優(yōu)先受償。

　　2．抵押權人在債務履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務人不履行到期債務時抵押財產(chǎn)歸債權人所有。

　　3．抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權的擔保。債權轉讓的，擔保該債權的抵押權一并轉讓，但法律另有規(guī)定或者當事人另有約定的除外。

　　4．債務人不履行到期債務或者發(fā)生當事人約定的實現(xiàn)抵押權的情形，抵押權人可以與抵押人協(xié)議以抵押財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該抵押財產(chǎn)所得的價款優(yōu)先受償。

　�。ǘ�）《擔保法》的相關規(guī)定

　　我國《擔保法》做出了與上述《物權法》相同的規(guī)定，同時進一步做出如下規(guī)定：

　　1.訂立合同時，抵押權人和抵押人在合同中不得約定在債務履行期屆滿抵押權人未受清償時，抵押物的所有權轉移為債權人所有。

　　2．債權人在債務履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務人不履行到期債務時抵押財產(chǎn)歸債權人所有。

　　3．債務履行期屆滿抵押權人未受清償?shù)模�可以與抵押人協(xié)議抵押物折價或者以拍賣、變賣該抵押物所得的價款受償；協(xié)議不成的，抵押權人可以向人民法院提起訴訟。

　　三、處置抵押不動產(chǎn)的基本形式及分析

　�。ㄒ唬└鶕�(jù)以上對基本含義和相關法律的了解，我們發(fā)現(xiàn)在處理抵押不動產(chǎn)時能夠采取以下五種方式：

　　1.由債權人監(jiān)督債務人處置所抵押的不動產(chǎn)，以其收入清償債務。

　　2.債務人委托債權人代為處置所抵押不動產(chǎn)。

　　3.債權人與債務人協(xié)商，將債務人所抵押不動產(chǎn)轉讓給債權人。

　　4.債權人向法院申請，強制拍賣抵押不動產(chǎn)，并以拍賣所得優(yōu)先償還債權人。

　　5.債權人向法院申請，要求取得債務人所抵押不動產(chǎn)所有權。

　　（二）綜上所述，對處置抵押不動產(chǎn)可以得出以下幾點認識

　　1.在資產(chǎn)包出售過程中，是債權人的變更，其他債權債務關系包括抵押關系是不變的。因此，無論是發(fā)放貸款的金融機構，還是通過競買取得債權（包括附帶的抵押權、擔保等）的單位和個人，并不直接或必然地獲得抵押物，而是取得債權人身份及于抵押物的優(yōu)先受償、提起訴訟等權利。

　　2.購置資產(chǎn)包的人要取得其中一項借貸關系中抵押物所有權，只有兩個途徑，一是與債務人達成以抵押物抵償債務協(xié)議，同時解除雙方的債權債務關系；二是通過向法院起訴，由法院裁定抵押物歸債權人所有，雙方債權債務關系同時消滅。因為抵押作為合同的一部分，按照法律規(guī)定不能與借貸合同分離。同時已抵押的不動產(chǎn)不能夠發(fā)生所有權轉移，所以發(fā)生抵押不動產(chǎn)轉移給債權人的行為，必然與借貸關系的消滅和抵押關系的解除相一致。

　　3.分清物權的具體內(nèi)容。傳統(tǒng)的所有權，一般來說包括占有、使用、處分、收益等四項權利，這四項權利是可以分離的。例如出租過程中所有人（出租人）出讓使用權從而獲得租金收入這樣的收益權。隨著社會的發(fā)展，像社會分工一樣，所有權的具體內(nèi)容越來越豐富，從而逐步擴大完善到了物權的范疇。若干個人可以在同一物品上各自擁有不同的物權，形成錯綜復雜的經(jīng)濟關系，因而產(chǎn)生了終極所有權的概念。營業(yè)稅法規(guī)對不動產(chǎn)的征稅范圍，限定為銷售不動產(chǎn)所有權、永久使用權和有限產(chǎn)權。這里的幾個概念要做理論的分析很難說的清楚，但與抵押的概念和相關法律規(guī)定結合起來，可以明確的是如果債權人沒有支付或約定支付相應的對價，就不是一種銷售行為。而是一種單方面的行為。債權人對抵押不動產(chǎn)所作的相關安排，是否構成銷售行為，一看有無買賣雙方的意思表示；二看有無交易的對價（即屬于有償或應被視同有償）；三看有無可能，有無法律上的障礙。

　　四、營業(yè)稅處理建議

　　通過以上分析，筆者對處置不良金融資產(chǎn)包中的不動產(chǎn)活動的基本結論是：

　�。ㄒ唬�從債務人（借款人）來說，毫無疑問，發(fā)生了銷售不動產(chǎn)行為，不論是按照債權人意圖出售給第三方，還是直接出讓給債權人，都必須繳納銷售不動產(chǎn)營業(yè)稅。

　　（二）對金融機構來說，其打包出售不良資產(chǎn)的行為，是一種合同主體的變更行為，目前還不屬于營業(yè)稅征稅范圍。對此，已有明確的文件規(guī)定不征收營業(yè)稅。

　�。ㄈ�）對購買不良金融資產(chǎn)包后進行轉賣，或是拆包重新整理轉賣的，同樣按照上述第（二）點辦理，不征收營業(yè)稅。

　�。ㄋ模�對于直接處置抵押不動產(chǎn)的行為，應做具體分析：

　　1.對于第三條第（二）款第2項中表述的情況，即取得債權的人與債務人達成消滅債務關系以不動產(chǎn)抵債的，或是通過法院定消滅債務關系以不動產(chǎn)抵債的，不論是否辦理房產(chǎn)證（包括土地使用權證）過戶手續(xù)，在債權人轉讓該不動產(chǎn)時，都應繳納營業(yè)稅。

　　2.對于債權人取得債務人同意（委托）將不動產(chǎn)交拍賣機構拍賣的，或是債權人向法院起訴后由法院委托拍賣機構拍賣的'，屬于債務人直接向終端客戶銷售不動產(chǎn)的行為，通過購買金融資產(chǎn)包而成為債權人的單位和個人以及法院、拍賣機構，都不構成銷售不動產(chǎn)行為，不是銷售不動產(chǎn)營業(yè)稅納稅人。

　　3.對于債務人在債權人監(jiān)督下，或按照債權人的意圖出售不動產(chǎn)，所得收入歸債權人所有的行為，對債權人來說是采取催收方式收回債權，沒有發(fā)生銷售不動產(chǎn)行為，與上述第2點屬于同一性質(zhì)。

　�。ㄎ澹┖侠泶_定營業(yè)額

　　1.對于債務人來說，一般并不取得收入（收入直接到債權人那里去了）。其銷售不動產(chǎn)的收入，應以其抵債金額確定。但拍賣所得大于欠款本息的，超過部分歸債務人所有，也應當作為營業(yè)額計征營業(yè)稅。

　　2.不動產(chǎn)是債務人購置所得時，購買價可以從營業(yè)額中扣除。對于購買金融資產(chǎn)包的債權人來說，銷售不動產(chǎn)行為應當繳納營業(yè)稅時，當然屬于銷售購置不動產(chǎn)行為。其扣除的金額，可能的途徑有四種，一是按照全部資產(chǎn)包成交價格占資產(chǎn)包原始價格的比例，乘不動產(chǎn)帳面價值得出的數(shù)字；二、按照資產(chǎn)包拍賣成交時的評估價。近年來不動產(chǎn)價格飛漲，按照評估價對納稅人最有利。三是購買金融資產(chǎn)包時資產(chǎn)清單上列名的帳面價值（原始價格）；四、按照債務人所欠貸款本息計算。

　　對于第一種方式，按照比例法計算將使扣除金額大大縮水，增加稅收負擔，特別是資產(chǎn)包中能夠有價值的主要就是抵押不動產(chǎn)，其他一些現(xiàn)金權益項目的價值形同虛設，因此，競買人接收的是資產(chǎn)包的全部，實際上是購買資產(chǎn)包中一些有價值的東西。這正是資產(chǎn)包的意義所在，虛虛實實魚龍混雜，但看得見的干貨以不動產(chǎn)為最，因此，其縮小其價值不符合實際。按照資產(chǎn)包拍賣成交時的評估價計算缺乏可操作性，并且近年來房地產(chǎn)價格飛漲，按評估價必然增加扣除金額。按照資產(chǎn)包交易基礎資料中的原始價值作為扣除金額，可以看作是按照歷史客觀成本扣除，所以筆者認為比較合適。最后，按照貸款本息總額進行扣除的方法，雖然與現(xiàn)行金融機構銷售抵債不動產(chǎn)，以銷售收入減去抵債本息后的余額繳納營業(yè)稅的規(guī)定相一致，但貸款本息在資產(chǎn)包交易中已經(jīng)完全被修改，競買人考慮的是不動產(chǎn)的實際價值而不是帳面上欠債數(shù)，而且利息的計算期間、利率水平等不確定性較大，因此，筆者也不建議采取這種方式。

融資計劃 篇8

　　一、企業(yè)融資策劃

　　企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應大多數(shù)人的習慣認知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應論述同時存在的一組策劃思維。就像商務策劃課程所要求的，任何融資策劃書都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應整合闡述，才能更完整，更辨證。

　　二、登尼特企業(yè)融資策劃具體內(nèi)容

　　1、尋找投資者，解決資金問題

　　登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。

　　2、尋找可行性的項目，使有資金客戶的資源得到有效利用

　　登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項目，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內(nèi)為你提供更好的服務。

　　3、實現(xiàn)投資者和融資者的有效配對

　　登尼特利用自己全球的服務、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實現(xiàn)有效的配置。

　　4、項目包裝

　　登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調(diào)研、投資調(diào)研、情況調(diào)研等項目調(diào)研需求的機構、企業(yè)或個人，提供對專項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內(nèi)外環(huán)境、產(chǎn)品與市場、資源等方面進行調(diào)查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務。

　　5、融資上市

　　登尼特以投行技術、財務技術、管理技術、法律技術為根本，以專業(yè)技術人員為基礎，為企業(yè)上市前提供必要的輔導。

　　三、登尼特投資融資方案策劃

　　1、企業(yè)投資策劃

　　人們進行投資的.目的無非是為了增加自己的財產(chǎn)，或為了保護現(xiàn)有利益而進行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認投資的思路 ：為對內(nèi)擴大再生產(chǎn)奠定基礎，即購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金；對外擴張，即對外股權、債權支付的現(xiàn)金。

　　其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產(chǎn)，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實物市場上買賣的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實業(yè)投資，如個人店鋪、小型企業(yè)等。

　　2、企業(yè)融資策劃

　　制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇，能夠得到更多的發(fā)展機會，并且由于接受監(jiān)管當局嚴格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

　　首先，總的來講中小企業(yè)融資的總思路 ：企業(yè)資金成本達到最低的時候，企業(yè)價值就達到最大。資金數(shù)量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結構上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽取勝。

　　其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當融資、風險投資、上市融資、國際貿(mào)易、租賃融資、擔保信托等機構。

　　四、投融資方案實施流程

　　首先要選擇風險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進行調(diào)研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。

　　在選擇投資者時，通常應考慮到地域、行業(yè)重點、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進行互補或競爭。

　　其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書。如果投資者對計劃書感興趣，他就會與融資方聯(lián)系，進行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務預測等各方面進行深入細致的分析。雙方會對合作細節(jié)作充分的洽談，有時需要融資方根據(jù)資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調(diào)整。

　　五、投融資策劃方案需要注意的問題

　　1、政策性問題

　　簡單的講是中國進入WTO后，一些對政策有極大依賴的投資項目，公司如果不能及時考慮好撤退、轉向或是減少對政策的依賴，一旦政策調(diào)整，都將面臨難堪的境地。

　　2. 非市場競爭問題

　　也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。

　　3、技術及人才問題

　　一般而言，擁有成熟的技術是所有投資者投資的前提，問題是，技術能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術”，目前的市場情況也確實如此，但問題又來了，買來技術真能用嗎？ 人才問題也是新進入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經(jīng)營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關鍵。

　　4、 規(guī)模經(jīng)濟陷阱

　　今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴張、連鎖經(jīng)營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經(jīng)濟的考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴張為投資出發(fā)點或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。

　　5、“項目運作”問題

　　資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。

　　六、登尼特的承諾

　　通過登尼特所領取的證書、文件，我們確保其真實性，由中港美專業(yè)律師把關。如有虛假，登尼特承擔法律責任，并雙倍作出賠償。24小時投訴電話：香港***** 深圳 ***** 。

　　七、登尼特的優(yōu)勢

　　1、登尼特已經(jīng)在中國建立了服務網(wǎng)絡，投資中國總有一家登尼特在您身邊，方便您以后的發(fā)展；

　　2、團隊優(yōu)勢、24小時服務；

　　3、強大的商貿(mào)服務中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；

　　4、幫助域名注冊，做中國網(wǎng)站；

　　5、為中小企業(yè)建立服務平臺、物流中心、資訊中心；

　　6、強大的財稅團隊，提供理財方案；

　　7、十年的成功經(jīng)驗，兩萬多家的成功案例；

　　8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。

　　八、聯(lián)系我們

　　如有需要任何相關服務，歡迎隨時訪問登尼特網(wǎng)站：*****

融資計劃 篇9

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現(xiàn)狀

　　在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務所，如果未經(jīng)審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業(yè)績

　　對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾�，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經(jīng)濟分析

　　房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產(chǎn)市場的分析

　　房地產(chǎn)市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

　　4、未來市場預測及影響因素

　　未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構

　　企業(yè)內(nèi)部的部門設置、內(nèi)部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規(guī)范性

　　管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項

　　對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

　　五、 財務計劃

　　一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內(nèi)容。

　　其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　�。�1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的`，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。）

　　方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權進行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書

　　A、對融資方的債務債權進行核查確認

　　B、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。

　　C、在有關管理部門辦理登記手續(xù)

　�。�2）債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　�。�3）債轉股的融資方式

　　投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

　�。�4）房地產(chǎn)信托融資

　�。�5）多種融資方式的組合

　　在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

　　2、融資期限和價格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。）

　　對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務而產(chǎn)生的連帶風險。

　　C、破產(chǎn)風險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險

　　E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的�？顚Ｓ谩�

　　C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

　　A、股權方式融資的退出

　　項目進行中投資方退出；

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅；

　　B、債權方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

　　項目完成投資方退出，按時還本付息；

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

　　房地產(chǎn)項目融資流程

　　一. 項目融資流程

　　1.房地產(chǎn)公司提出地產(chǎn)項目融資需求意向；

　　2.房地產(chǎn)公司提供初步資料：土地證、《建設用地規(guī)劃許可證》、《建設工程規(guī)劃許可證》，如果項目特別好的，可以先提供前兩證；

　　3.對項目所在城市房地產(chǎn)市場及融資項目作初步了解、考察與評估，判斷項目融資風險及可行性，如果可行將繼續(xù)下一步，如果風險大，則本項目終止；

　　4.與項目方方簽訂房地產(chǎn)融資服務協(xié)議，明確融資傭金比例、房地產(chǎn)項目公司所需融資金額及可接受的融資年利息比例；協(xié)議期限一般為半年至一年，可根據(jù)實際情況順延；

　　5.出資方（地產(chǎn)信托、地產(chǎn)基金或銀行合作公司）實地考察項目并與項目決策人會談，

　　6.出資方正式項目核實調(diào)研；

　　7.出資方給出項目融資正式意見；

　　8.項目符合條件，決定放款；

　　9.如果決定放款，出資方與項目方簽訂項目貸款協(xié)議，明確項目借款的金額、期限、利息及資金管理方法；

　　10.提供貸款所需資料（見附件），執(zhí)行貸款手續(xù)。

　　11.放款成功后，按融資服務協(xié)議支付服務費等。

　　二. 房地產(chǎn)項目融資資料清單：

　　1.經(jīng)年檢的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正、副本復印件

　　2.組織機構代碼證復印件

　　3.稅務登記證復印件（國稅、地稅）

　　4.開戶許可證

　　5.房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)證書

　　6.最近一期公司章程（修正案）

　　7.法人身份證明、法人身份證復印件

　　8.最近一期驗資報告

　　9.最近三年經(jīng)審計的完整財務報告和最近一期財務報表

　　10.公司最近一期財務報表主要科目明細

　　11.公司貸款卡復印件（卡號、密碼）

　　12.公司介紹

　　13.股權結構圖（直到最終股東），股東介紹

　　14.公司實際控制人簡歷、公司高管簡歷

　　15.項目批復文件（立項、環(huán)保等）

　　16.項目可行性研究報告或盡職調(diào)查報告

　　17.已投入資金憑證。如股東投資憑證、契稅繳納憑證、出讓金繳納憑證、土地補償費支付憑證等

　　18.存量借款明細表（銀行、金額、起止日期、用途、抵/質(zhì)押物）

　　19.《土地使用權出讓合同》、轉讓合同及補充協(xié)議等

　　20.土地證、《建設用地規(guī)劃許可證》、《建設工程規(guī)劃許可證》、《建設工程施工許可證》、預售許可證（或規(guī)劃意見書、審定設計方案等）

　　21.項目形象進度說明

　　22.項目預計進度（規(guī)證辦理、施工、銷售等）

　　23.項目客戶群定位、主力戶型分布、戶數(shù)

　　24.房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗：已開發(fā)項目簡介；目前在建項目簡介（位置、項目公司、總建筑面積、建筑類型、工程進度、銷售情況等）

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