關(guān)于理財計劃匯總六篇
人生天地之間,若白駒過隙,忽然而已,我們的工作又將在忙碌中充實著,在喜悅中收獲著,做好計劃可是讓你提高工作效率的方法喔!計劃怎么寫才不會流于形式呢?以下是小編幫大家整理的理財計劃6篇,希望對大家有所幫助。
理財計劃 篇1
在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標(biāo),是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃:
一,做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
二,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。
第三,工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
1。堅持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。
2。每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
3。每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。
4。每季度180個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步,一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),每年完成80個左有的客戶,資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上
第四,值班。
把握好每一次值班機(jī)會,對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發(fā)DM單,爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六,工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。 堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤,及時改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
投資理財部:秦天兵
20xx年2月27日
理財計劃 篇2
投資理財方式可以任意組合以期獲得安全可靠和豐盈收入(下面將對大學(xué)生活而和學(xué)習(xí)做重點(diǎn)介紹)。
1大學(xué)期(4年)年齡(20~23歲)
沒有經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),應(yīng)將手中的錢好好的運(yùn)用,最好不要投資,可以選擇做兼職,但最重要的是儲蓄理財知識。
、偾趦節(jié)約穩(wěn)健當(dāng)先
、陉P(guān)注對賬單
、凵饔眯庞每
、軐W(xué)習(xí)金融知識
⑤認(rèn)識理財工具
、蘩碡斝枰冻
一個核心思想即開源節(jié)流。
目前自己談不上財務(wù)獨(dú)立,除了父母提供和偶爾兼職也沒有其它的收入來源,主要的資金需求就是滿足自己的生活需要。從這個角度來講,我認(rèn)為自己的理財原則應(yīng)為勤儉節(jié)約、穩(wěn)健理財。在支出方面要進(jìn)行嚴(yán)格管理,不與人攀比,不愛慕虛榮,形成節(jié)儉的寶貴品質(zhì),同時也能夠更有效地積累凈資產(chǎn)。在大學(xué)生投資理財方面要理性,不要盲目跟風(fēng),有閑置資金可以適當(dāng)學(xué)習(xí)投資,但一定要注意風(fēng)險。
關(guān)注自己的對賬單,就能夠有所發(fā)現(xiàn)。對賬單應(yīng)集中管理,以便于分析,有時間的話應(yīng)動手列出匯總表格。一方面可以觀察自己的消費(fèi)行為,是否合理,能否改進(jìn);另一方面可觀察是否發(fā)生利息費(fèi)用,即產(chǎn)生成本,同時學(xué)習(xí)了解信用卡的計息方式,盡量避免不必要的支出。
積極學(xué)習(xí)科學(xué)合理的投資理財知識,嘗試做一些小投資,股票、債券等,培養(yǎng)良好的理財習(xí)慣理財需要付出長期的艱苦努力,需要極大的耐心和毅力。提高外語水平、增強(qiáng)計算機(jī)能力和取得各種有用的相關(guān)證書也是當(dāng)今社會必不可少的教育投資。完成大學(xué)學(xué)業(yè)或者獲得相應(yīng)的學(xué)歷學(xué)位,都有利于大學(xué)生在畢業(yè)后能順利找到工作。而畢業(yè)工作后的第一份薪水是每個人的第一桶金。因此順利完成學(xué)業(yè),是保證理財資金的前提。
2、單身期:參加工作到結(jié)婚前(2~5年)年齡(23~27歲)
沒有太大的家庭負(fù)擔(dān),精力旺盛。重點(diǎn)是努力尋找一份高薪的工作,打好基礎(chǔ),在控制好消費(fèi)的前提下可拿出部分儲蓄進(jìn)行高風(fēng)險投資,目的是學(xué)習(xí)投資理財?shù)慕?jīng)驗。
計劃:60%投資于風(fēng)險大,長期回報高的股票,基金20%定期儲蓄,10%購買保險,10%活期儲蓄。
3家庭形成期:結(jié)婚到孩子出生前(1~3年)年齡(27~30歲)
家庭消費(fèi)高峰期,為提高生活質(zhì)量,需要支付較大的家庭建設(shè)費(fèi)用,如高檔生活品,每月房貸。在合理安排家庭建設(shè)的費(fèi)用基礎(chǔ)上,稍有累積后,選擇一些較激進(jìn)的理財工具,如偏股型基金及股票等,以期獲得高的回報。
計劃:50%作定期儲蓄,15%留作活期儲蓄,35%投資股票,債券或保險。
4家庭成長期:孩子出生到長大(12~18年)年齡(39~48歲)
最大開支是子女的教育發(fā)費(fèi)用和醫(yī)療費(fèi)用,可以根據(jù)經(jīng)驗在投資方面適當(dāng)創(chuàng)業(yè),如進(jìn)行風(fēng)險投資,購買保險偏重教育基金,父母自身保障。
計劃:40%作定期儲蓄,30%投資房產(chǎn),以期獲得長期穩(wěn)定回報20%投資債券及保險,10%活期儲蓄。
5子女大學(xué)期:孩子上大學(xué)期間(4年)年齡(43~52歲)
子女的教育費(fèi)用,生活費(fèi)用猛增,應(yīng)把其作為理財重點(diǎn),如還有剩余,可繼續(xù)發(fā)揮理財經(jīng)驗,發(fā)展投資事業(yè)。
計劃:40%作定期儲蓄,40%用于銀行存款或國債10%用于醫(yī)療,保險健康10%作為活期儲蓄。
6家庭成熟期:子女參加工作到退休(約15年)年齡(58~67歲)
由于子女獨(dú)立,自己有工作能力,工作經(jīng)驗,此時經(jīng)濟(jì)狀況已達(dá)到最佳狀態(tài),家庭負(fù)擔(dān)減輕,因此,最合適積累財富,擴(kuò)大投資,但由于已入老年,應(yīng)選擇低風(fēng)險投資方式,儲蓄一筆養(yǎng)老金,保險較穩(wěn)健,安全。雖回報低,但有利于積累養(yǎng)老金和資產(chǎn)保全。
計劃:50%股票或同類型基金40%用于定期,保險(偏重于養(yǎng)老,健康,重大疾病險)10%做為活期儲蓄。
7退休后
退休后有退休金最為經(jīng)濟(jì)來源保障,投資,花費(fèi)較保守,最好不要進(jìn)行新的投資,注重之前購買的養(yǎng)老保險等。
計劃:40%投資于定期或債券40%活期儲蓄20%養(yǎng)老,醫(yī)療保險,如果儲備較多可嘗試投資黃金。
理財計劃 篇3
一:為什么要進(jìn)行投資?
投資只是理財?shù)囊徊糠,您在忙碌的工作或者?jīng)營自己生意的時候最終目的是為了賺錢為了生活,
在您忙碌的工作和經(jīng)營自己生意不擾亂你現(xiàn)有生活的同時去用另外一種方式賺錢,
我相信這種理財方式是每一個人都能接受的,投資理財計劃書。
二:資金放在銀行很安全又有利息,我把資金放在你們公司進(jìn)行投資我的資金安全嗎?
無可置疑,資金放在銀行固然是很安全的,在您了解我們公司運(yùn)作后決定在我們公司開戶進(jìn)行投資時,
您在我們公司開戶的帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進(jìn)行綁定,
沒有您的允許和身份驗證任何人都無法取走您一分錢,要聲明一點(diǎn):您不是把資金直接交給我們公司,
您是把資金直接匯到相關(guān)銀行,我相信銀行的利息是有限的,扣了個人所得稅后,
沒有更多的利息而言,您在確定我們公司給您提供的理財計劃后,我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間。
三:我現(xiàn)在沒資金,做生意虧了/我只是個打工的。
了解不等于參與,您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解,
在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后,覺得這個計劃行得通,風(fēng)險小,
利潤空間大與您簽定受法律保護(hù)的文件合同時候,我相信您不會拒絕這個好的理財計劃,
更不會去考慮資金的事情,建議您去了解,跟上時代步伐的節(jié)湊您才不會落伍。
理財計劃 篇4
在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標(biāo),是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃:
首先,做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
其次,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。
第三,工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
1、堅持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。
2、每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
3、每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。
4、每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步,一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),每年完成80個左有的客戶,資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上
第四,值班。
把握好每一次值班機(jī)會,對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發(fā)DM單,爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六,工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)?纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,我是能夠迎來一個不錯的.未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
作為在校的大學(xué)生,雖然我們還沒有屬于自己賺來的固定收入,有的只是每月從父母那里伸手要來的每月生活費(fèi)用,但是個人理財?shù)囊?guī)劃卻宜早不宜晚。俗話說:你不理財,財不理你。隨著社會的不斷進(jìn)步和國民經(jīng)濟(jì)的不斷提高,人們的生活水平也日漸提高,今年來物價普漲,房價居高不下,就業(yè)困難,人們對物質(zhì)生活和精神生活的要求也日益提高,為了讓我們以后的生活有所保障,理財就應(yīng)該從現(xiàn)在開始,不能輸在起跑線上。
所謂個人理財計劃就是指根據(jù)自己的財務(wù)狀況,建立合理的個人財務(wù)規(guī)劃,并適當(dāng)參與投資活動,比如通過投資基金,來一步一步來實現(xiàn)自己的夢想。
首先,確定自己的理財目標(biāo)。每個人的一生都是由目標(biāo)指引著前進(jìn)的,因為我們有明確目標(biāo),并為之努力、付出,才會有收獲時的滿足。而理財目標(biāo)就是一個需要我們深謀遠(yuǎn)慮,重在堅持的大目標(biāo),F(xiàn)在許多人包括我們這些非金融專業(yè)的大學(xué)生在內(nèi)都缺少理財?shù)挠^念和知識,因而在個人理財過程中也面臨著各種各樣的困惑。因此為了我們能樹立正確的理財觀念,首先要豐富我們的理財知識,當(dāng)然這也需要一點(diǎn)一滴地積累起來。有了目標(biāo)我們就可以減少理財過程中面對得失的情緒化的負(fù)面影響,從而可以促使我們長可以期的堅持下去。
其次,明確自己的投資期限。理財目標(biāo)有短期、中期和長期之分,所以不同的理財目標(biāo)會決定不同的投資期限,而投資期限的不同,又會決定不同的風(fēng)險水平。短期內(nèi)要用到的錢就一定不能用作高風(fēng)險的投資,而反過來,長期不用的資金要是沒有用來投資,就很有可能失去一次獲得高回報的機(jī)會。一次成功的理財就是將合適的資金在合適的時間在合適的地點(diǎn)進(jìn)行了投資。
然后,制定一個適合自己的投資方案。當(dāng)確定了自己的理財目標(biāo)及投資期限,考慮了所有重要的因素之后,就需要一個適合自己的可行性投資方案來操作。身在大學(xué)校園的我還沒有足夠的錢去進(jìn)行投資,所以我制定了一個理財規(guī)劃如下:
第一,充分利用手中的銀行卡,學(xué)會節(jié)流,為以后的開源做準(zhǔn)備。銀行卡不僅能保證資金的安全,而且資金流動方便。定期存取款,卡中的錢要心中有數(shù),不能無節(jié)制的取錢花,不必要花的錢要節(jié)約,只要節(jié)約,一年是可以省下一筆可觀的收入。年復(fù)一年下去,有了余錢,才可以合理運(yùn)用,使之保值增值,使其產(chǎn)生較大的收益。
第二,記錄每天花銷。這是為了我的每一筆開支都有據(jù)可查,不會有不明的開支。還可以審核自己的資金是否用得合理科學(xué),所謂好鋼用在刀刃上!這樣的手段可以更加高效利用自己的財富。
第三,月都要有消費(fèi)計劃。把自己每個月的生活費(fèi)分成三份,一份用做伙食費(fèi)一份用做課余活動經(jīng)費(fèi)還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi)。將每個月的余額存起來,如此行成一個良性循環(huán)的話,畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中我可以更加有效地?fù)碛、使用和保護(hù)財富資源,可以更加自由地安排未來的開支,實現(xiàn)個人經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。
其實,理財?shù)哪康,不在于要賺很多很多的錢,而是在于使將來的生活有保障或生活的更好,善于計劃自己的未來需求對于理財很重要。我們大學(xué)生作為一個特殊的消費(fèi)群體,在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)生活,尤其是在引領(lǐng)消費(fèi)時尚、改善消費(fèi)構(gòu)成方面起著不可替代的作用。同時我們的消費(fèi)現(xiàn)狀、消費(fèi)特點(diǎn)在一定程度上折射出當(dāng)前大學(xué)生的生活狀態(tài)和價值取向。作為莘莘學(xué)子中的一員,作為深切關(guān)注中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學(xué)生,我們更應(yīng)該盡早做好理財規(guī)劃以面對未來漫長的人生道路。這樣我們才能擁有更多的信心。
理財計劃 篇5
理財,一直都是人們茶余飯后談?wù)摰米疃嗟囊粋話題,隨著現(xiàn)今社會的發(fā)展,生活節(jié)奏的加快,我們所承受的壓力也越來越大,那么要想在這個浮躁的年代生活得更好,學(xué)會理財便是目前我們刻不容緩要掌握的一項本領(lǐng)和意識。
“你不理財,財不理你!笔前。杂山(jīng)濟(jì)時代,我們生活品質(zhì)的高低,最根本就是取決于自身財富的多少。當(dāng)然,我所理解的財富,不僅僅是金錢,還包括了我的圈子、價值觀、家庭和愛人等。很久之前,就想要開始嘗試怎么去打理自己的財務(wù),但毫無頭緒,不懂得金融知識,不知道從何下手。一直也在尋找一本入門的,能夠貼近現(xiàn)實的理財書籍,后來偶然經(jīng)他人推薦了這本王在全老師的《一生的理財計劃》,粗讀了這本理財?shù)幕A(chǔ)知識書籍,豁然開朗,才發(fā)現(xiàn)自己在這個領(lǐng)域欠缺了好多知識,過去的這些年也荒廢了太多時光。
王在全老師的這本《一生的理財計劃》,不僅僅是單純地講述了如何打理自己的金錢事務(wù),更是要將理財作為一種意識,一種生活的態(tài)度,清晰的明白自己及家庭的資產(chǎn)在不同的人生階段合理選擇最合適自己的理財工具,長遠(yuǎn)地規(guī)劃自己的整個人生財富,投資自己,投資子女,讓自己老有所依,富足快樂。
在這里,我們必須把理財當(dāng)做一種觀念,融入到我們的日常生活當(dāng)中,常言道:“吃不窮,穿不窮,算計不到就受窮”,這就蘊(yùn)含著最基本的理財觀念,可能有人就會說:“我又掙不了多少錢,又有什么財可理呢?”如果是這樣,那我們就掉進(jìn)了一個誤區(qū),那么請問有多少人是一下子就富有的呢?中彩票得大獎而富裕的人應(yīng)該是極少數(shù)的,那些事業(yè)做得很好的人誰不是一步一步累積財富,最后才成功的呢?現(xiàn)實中有太多的人都會有這種錯誤的觀念,沒錢的時候,無財可理;有錢的時候,沒有時間理財。其實,無論有錢無錢,我們都是可以進(jìn)行理財?shù),只是選擇的方式不一樣而已。資金充足的人,可以通過股票、債券的形式,來增加自己的財富;沒有多少資金的人,哪怕記賬,合理規(guī)劃自己和家庭的開支,也是一種財富的積累。
但歸根結(jié)底,有一點(diǎn)是至關(guān)重要的,一定要根據(jù)自己的實際情況,作出最合理的理財規(guī)劃,選擇最適合自己的理財工具,千萬不能盲目地去做投資。最后,書中還介紹了其他我們會比較關(guān)注的一些長遠(yuǎn)投資,例如我們最現(xiàn)實的住房、保險、養(yǎng)老、子女教育及其他合理避稅等投技巧。
讀了這本《一生的理財計劃》,或許我沒能一下子學(xué)到很多理財?shù)膶I(yè)技巧,但至少有了比較清晰的理財計劃,如書名所說,這是一生的理財計劃。那么從此刻開始,從記賬開始,為累積自己的財富努力吧。
理財計劃 篇6
1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小,未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要 目標(biāo), 理財顧問部會發(fā)揮咨詢實力, 在下一年度要與市場部緊密配合, 做好營銷服務(wù)工作,爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體,將長期固 定安排配合營銷團(tuán)隊的協(xié)作講座, 堅持把營銷團(tuán)隊的 “投資者交流會” 活動做好,做大,做強(qiáng),讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán) 隊的品牌推介服務(wù)之一。
2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí) 中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度,提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工 作,要確實利用好中臺的服務(wù)平臺,體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時性,實現(xiàn) 核心客戶一對一服務(wù),讓客戶真實感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。
3、建立客戶多層級回訪機(jī)制,根據(jù)目前回訪情況,再結(jié)合新服務(wù)模 式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制,并將客戶回訪納入考核機(jī)制,要求營 業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護(hù)意識,提升回訪質(zhì)量。
4、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級數(shù)據(jù)庫,根據(jù)客戶回訪情況,搭建營 業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí),盡快的讓 員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容,以客戶回訪為基礎(chǔ),做好客戶資 料收集工作。
5、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,再細(xì)分 客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類, 根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部 客戶自身情況分類,針對不同客戶群體充實不同服務(wù)項目。
6、繼續(xù)加強(qiáng)對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作,明年要根據(jù)營 業(yè)部目前情況,提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。
【理財計劃】相關(guān)文章:
個人理財計劃07-23
理財計劃書精選01-11
投資理財工作計劃12-15
理財銷售工作計劃10-21
理財顧問工作計劃01-14
實用的理財計劃四篇06-20
個人理財計劃15篇07-23
有關(guān)個人理財計劃07-19
實用的理財計劃三篇09-08