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      2. 銀行理財業(yè)務(wù)自查報告

        時間:2022-10-21 11:21:47 報告 我要投稿

        銀行理財業(yè)務(wù)自查報告

          在人們素養(yǎng)不斷提高的今天,報告的適用范圍越來越廣泛,其在寫作上具有一定的竅門。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲?以下是小編幫大家整理的銀行理財業(yè)務(wù)自查報告,僅供參考,歡迎大家閱讀。

        銀行理財業(yè)務(wù)自查報告

        銀行理財業(yè)務(wù)自查報告1

          理財業(yè)務(wù)自查評估報告自查內(nèi)容:

          1、 機構(gòu)與人員準入是否合規(guī);包括授權(quán),工作場所,崗 位設(shè)置,人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。

          2、 經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

          (1) 理財類交易賬戶處理流程。

         。2) 是否對購買理財產(chǎn)品的客戶進行告知風(fēng)險存在性, 在客戶購買理財產(chǎn)品時簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認。

         。3) 客戶本人親筆簽字確認的風(fēng)險調(diào)查問卷是否隨理財 產(chǎn)品檔案永久保存,客戶購買理財產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

         。4) 留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業(yè)務(wù)交易 表》和《個人理財業(yè)務(wù)確認表》現(xiàn)象。

         。5) 理財檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險評估表有無描寫 風(fēng)險評估語句,協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

         。6) 網(wǎng)點是否及時張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施:

          1、 在經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)時,沒有對客戶進行充分告知 理財產(chǎn)品的風(fēng)險存在性,且沒有向客戶詳細介紹理 財產(chǎn)品這項業(yè)務(wù),原因:理財經(jīng)理對理財產(chǎn)品了解不夠透徹。

          2、 理財檔案資料中無產(chǎn)品說明書,培訓(xùn)員工對今后客 戶購買的理財產(chǎn)品需附加說明書,使理財產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

          3、 理財檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險評估表,只對客 戶的風(fēng)險承受能力進行了測評。沒有描寫風(fēng)險評估語句,聯(lián)系客戶并要求客戶補寫風(fēng)險

          評估語句。

          4、 網(wǎng)點未做到及時張貼產(chǎn)品說明書,宣傳不到位,今 后加強宣傳力度,做好理財銷售工作,使我行理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。

        銀行理財業(yè)務(wù)自查報告2

          根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計工作自查整改的`通知》(XXXXX號)及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》(XXX號)的要求,充分結(jié)合我行的具體實際情況,我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進行了認真學(xué)習(xí)。按照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進行了重點自查,現(xiàn)將自查情況上報如下:

          根據(jù)總行提出的檢查重點,我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進行了自查。

          1、結(jié)合本次檢查方案進行自查,對于重點自查的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群(C3系統(tǒng))和業(yè)務(wù)臺賬進行一致性核查。每次報表數(shù)據(jù)一致無誤。

          2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款,對人民幣經(jīng)營明細指標統(tǒng)計月報表(GE0907表)的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標進行自查,我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款,只有購房貸款,所以不存在上報有誤的問題。

          3、涉農(nóng)貸款,涉農(nóng)各項貸款統(tǒng)計表(GE0916表)是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報,數(shù)據(jù)準確。

          三、統(tǒng)計工作管理情況

          我行統(tǒng)計機構(gòu)設(shè)在財會運營部,統(tǒng)計崗位也設(shè)在財會部,配備一名統(tǒng)計人員,對本崗位統(tǒng)計業(yè)務(wù)比較熟練,并在工作中認真學(xué)習(xí)統(tǒng)計管理制度及崗位責(zé)任制度,加強對統(tǒng)計制度的學(xué)習(xí),熟練掌握統(tǒng)計指標、填報途經(jīng)等情況的變化,熟知各類系統(tǒng)對報表的影響,加強數(shù)據(jù)審核。

          四、下一步工作要求

          通過這次自查,使各級管理人員加強了對統(tǒng)計工作的重視,努力提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量,對統(tǒng)計工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié),加強整改,在今后的工作中認真做好統(tǒng)計管理工作,提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。

        銀行理財業(yè)務(wù)自查報告3

          為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神,我支行對200*年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查,現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下:

          一、 人員配備情況

         理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果,向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品!对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后,交由支行理財主管審核并簽字,單筆購買金額超過100萬的客戶,《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核,已補交給支行主管審核。

          在具體的理財產(chǎn)品銷售前,理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

          三、資料檔案保存

          20xx年以來,所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊,入庫統(tǒng)一保管,其中,《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

        銀行理財業(yè)務(wù)自查報告4

          為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神,我支行對xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查,現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下:

          一、人員配備情況

          為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,支行配備了專職理財經(jīng)理一名,該人員已通過xx銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

          鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。

          二、銷售流程

          支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品,并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》(以下簡稱《評估報告》),理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果,向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品!对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后,交由支行理財主管審核并簽字,單筆購買金額超過100萬的客戶,《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核,已補交給支行主管審核。

          在具體的理財產(chǎn)品銷售前,理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

          三、資料檔案保存

          xx年以來,所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊,入庫統(tǒng)一保管,其中,《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

          四、今后工作計劃

          支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品,但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神,合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作,保證xx銀行蕪湖xx支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

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