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銀行廉政風險排查報告（精選7篇）
在我們平凡的日常里，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，其在寫作上有一定的技巧。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？下面是小編整理的銀行廉政風險排查報告，希望對大家有所幫助。
銀行廉政風險排查報告 1
為積極響應國家關于加強金融行業(yè)廉政建設的號召，我行近期組織開展了全面深入的廉政風險排查工作。本次排查旨在挖掘潛在風險點，強化內控機制，確保業(yè)務運營廉潔高效。通過細致梳理各項業(yè)務流程、審查關鍵崗位權責、分析歷史案例，我們形成了以下排查報告。
一、排查范圍與方法
排查覆蓋了全行所有業(yè)務部門及關鍵崗位，包括但不限于信貸審批、財務管理、資金管理、客戶信息管理等高風險領域。采用問卷調查、個別訪談、資料審核、系統(tǒng)檢測等多種方式，結合大數據分析技術，對廉政風險進行全面掃描。
二、主要風險點及表現
1. 信貸審批環(huán)節(jié)：發(fā)現部分信貸審批流程中存在信息不對稱問題，個別審批人員可能因信息掌握不全或受外部因素影響，導致審批決策存在偏差。同時，審批記錄不夠詳盡，難以追溯審批全過程。
2. 財務管理領域：財務管理系統(tǒng)權限分配不夠嚴謹，存在越權操作風險。部分費用報銷審批流程不夠透明，存在虛假報銷的可能性。
3. 資金運作方面：資金調度和投資的.決策過程中，缺乏充分的市場調研和風險評估，可能導致資金配置不合理，增加潛在損失。
4. 客戶信息保護：客戶信息管理系統(tǒng)安全防護措施不足，存在數據泄露風險。部分員工對客戶信息保護意識淡薄，可能導致客戶信息被不當使用。
三、整改建議與措施
1. 優(yōu)化信貸審批流程：加強信貸審批的信息透明度，確保審批人員能夠全面掌握借款人信息。實施審批全程記錄制度，確保每一筆審批都有據可查。
2. 強化財務管理內控：重新評估并調整財務管理系統(tǒng)權限設置，確保權限分配合理且符合最小權限原則。加強費用報銷的審核力度，引入第三方審計機構進行定期審查。
3. 完善資金運作機制：建立資金運作前的全面市場調研和風險評估機制，確保資金配置的科學性和合理性。加強對資金運作過程的監(jiān)控，及時發(fā)現并糾正不當行為。
4. 加強客戶信息保護：升級客戶信息管理系統(tǒng)安全防護措施，定期進行安全漏洞掃描和修復。加強員工信息安全培訓，提高全員信息安全意識。
四、后續(xù)行動計劃
為確保整改措施得到有效落實，我行將成立專項工作組，負責監(jiān)督整改工作的執(zhí)行情況。同時，建立廉政風險排查長效機制，定期對各業(yè)務領域進行風險排查，及時發(fā)現并處置潛在風險。此外，還將加強與監(jiān)管機構的溝通協作，共同維護金融市場的廉潔穩(wěn)定。
通過本次廉政風險排查，我們深刻認識到廉政建設對于銀行持續(xù)健康發(fā)展的重要性。未來，我行將繼續(xù)秉持“廉潔從業(yè)、合規(guī)經營”的原則，不斷提升內控管理水平，為打造一流銀行品牌貢獻力量。
銀行廉政風險排查報告 2
為深入貫徹黨中央關于全面從嚴治黨的戰(zhàn)略部署，進一步加強我行黨風廉政建設，提升風險防控能力，確保各項業(yè)務穩(wěn)健運行，我行于本周期內組織開展了全面的廉政風險排查工作。本次排查目的是通過細致梳理業(yè)務流程、深入剖析潛在風險點，構建更加嚴密有效的`廉政風險防控體系。
一、排查范圍與方法
排查工作覆蓋了全行所有部門及分支機構，重點聚焦信貸審批、財務管理、采購招標、人事任免、客戶服務等關鍵領域。采用問卷調查、個別訪談、資料審查、數據分析等多種方式，結合內外部審計、監(jiān)管檢查反饋，對可能存在的廉政風險進行了全方位、多層次的排查。
二、排查結果
1. 信貸審批環(huán)節(jié)：發(fā)現部分信貸項目審批流程中存在信息不對稱、盡職調查不充分的問題，增加了決策失誤和利益輸送的風險。
2. 財務管理領域：個別分支機構存在費用報銷審核不嚴、預算執(zhí)行監(jiān)控不到位的情況，可能導致資金濫用或挪用。
3. 采購招標過程：部分采購項目招標信息公示不夠透明，評標標準設定主觀性強，存在供應商選擇不公的風險。
4. 人事任免管理：干部選拔任用中存在民主推薦程序執(zhí)行不嚴格、考察評價不夠全面的問題，可能影響人事決策的公正性和有效性。
5. 客戶服務方面：少數員工利用職務便利，為客戶提供不當便利，損害銀行聲譽和客戶利益，存在職業(yè)道德風險。
三、風險分析與評估
針對上述排查結果，我們進行了深入分析，認為這些風險點若不及時有效治理，不僅可能引發(fā)合規(guī)風險、操作風險，還可能滋生腐敗現象，嚴重影響銀行的健康發(fā)展和社會形象。因此，必須采取有力措施，從源頭上預防和化解這些風險。
四、整改措施與建議
1. 強化信貸審批流程：優(yōu)化信貸審批系統(tǒng)，引入大數據風控模型，提高審批效率和準確性；加強貸前調查和貸后管理，確保信息真實完整。
2. 完善財務管理制度：建立健全費用報銷和預算管理制度，強化內部審計監(jiān)督，確保每一筆支出都有據可依、合規(guī)透明。
3. 提升采購透明度：完善采購招標機制，實行電子化招標，公開招標信息，明確評標標準，確保采購過程公開、公平、公正。
4. 規(guī)范人事任免程序：嚴格執(zhí)行干部選拔任用規(guī)定，加大民主推薦和考察力度，引入第三方評估，確保人事決策的科學性和公正性。
5. 加強員工教育與監(jiān)督：定期開展職業(yè)道德教育和廉政警示教育，建立員工行為監(jiān)測系統(tǒng)，對異常行為進行及時預警和處置。
本次廉政風險排查工作是我行持續(xù)深化黨風廉政建設的重要舉措。通過排查，我們更加清晰地認識到當前面臨的廉政風險挑戰(zhàn)，也明確了下一步的工作方向和重點。未來，我們將繼續(xù)堅持問題導向，不斷完善風險防控機制，營造風清氣正的經營環(huán)境，為銀行的持續(xù)健康發(fā)展提供堅強保障。
銀行廉政風險排查報告 3
隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展，銀行業(yè)作為國民經濟的血脈，其廉政建設工作顯得尤為重要。為確保銀行業(yè)務穩(wěn)健運行，防范各類廉政風險，我行近期組織了一次全面深入的廉政風險排查工作。
一、排查范圍與方法
本次排查覆蓋了全行所有業(yè)務部門及分支機構，包括但不限于信貸審批、財務管理、采購招標、客戶服務、人力資源管理等關鍵環(huán)節(jié)。采用問卷調查、訪談交流、資料審查、數據分析等多種方式，結合內外部審計和監(jiān)管要求，對潛在廉政風險進行了系統(tǒng)梳理和深入分析。
二、主要風險點
1. 信貸審批流程：部分信貸項目審批過程中，存在信息不透明、決策依據不充分、審批標準執(zhí)行不嚴等問題，可能導致權力尋租和利益輸送。
2. 財務管理：財務報銷、資金管理、成本核算等環(huán)節(jié)，發(fā)現有費用列支不規(guī)范、預算控制不嚴格、資產處置不合規(guī)等現象，增加了財務風險和廉政隱患。
3. 采購與招標：部分采購項目未嚴格按照公開、公平、公正原則進行，存在供應商選擇不透明、評標標準不明確、合同簽訂不規(guī)范等問題，易滋生腐敗行為。
4. 客戶服務：在客戶服務過程中，個別員工利用職務之便，為客戶提供不當便利，或泄露客戶信息以謀取私利，損害了銀行聲譽和客戶權益。
5. 人力資源管理：員工招聘、晉升、考核等環(huán)節(jié)，存在評價標準不明確、程序不透明、監(jiān)督機制不健全等問題，可能引發(fā)不公平競爭和利益交換。
三、問題成因分析
上述風險點的存在，主要歸因于制度建設不完善、監(jiān)督機制不到位、員工廉潔意識薄弱以及信息科技應用不足等多方面因素。部分制度更新滯后于業(yè)務發(fā)展，監(jiān)督機制缺乏獨立性和有效性，員工教育培訓不足，加之金融科技手段應用不充分，共同構成了廉政風險滋生的土壤。
四、改進措施與建議
1. 完善制度建設：修訂和完善信貸審批、財務管理、采購招標、客戶服務、人力資源管理等相關制度，明確標準、流程和責任，確保各項操作有章可循。
2. 強化監(jiān)督機制：建立健全內部監(jiān)督體系，加強紀檢監(jiān)察部門獨立性，引入第三方審計，實施定期和不定期的風險評估，確保監(jiān)督全覆蓋、無死角。
3. 提升員工素質：加強員工廉潔從業(yè)教育，定期舉辦廉政培訓，提高員工法律意識和職業(yè)道德水平，營造風清氣正的工作氛圍。
4. 推進科技應用：利用大數據、人工智能等技術手段，優(yōu)化業(yè)務流程，提高透明度，實現對關鍵環(huán)節(jié)的`智能監(jiān)控和預警，減少人為干預。
5. 暢通舉報渠道：建立高效、保密的舉報機制，鼓勵員工和內外部利益相關方積極舉報違紀違法行為，對舉報線索及時調查處理，形成有效震懾。
通過本次廉政風險排查，我行深刻認識到廉政建設工作的長期性和復雜性。未來，我們將持續(xù)深化廉政風險防控機制建設，不斷優(yōu)化內部管理，提升服務質量，確保銀行業(yè)務健康有序發(fā)展，為構建和諧社會貢獻力量。
銀行廉政風險排查報告 4
為加強銀行的廉政建設，防范和化解廉政風險，本次排查工作圍繞制度執(zhí)行、客戶關系、內部管理及監(jiān)督機制等方面展開。
在制度執(zhí)行方面，檢查發(fā)現個別部門對相關規(guī)章制度的理解存在偏差，加之個別員工對廉潔從業(yè)要求重視程度不夠，導致在實際工作中存在一定的操作漏洞。為此，需加強對全體員工的'培訓，確保每位員工都能全面理解并嚴格遵守各項制度。
在客戶關系方面，部分客戶經理與客戶互動頻繁，個別情形下與客戶的關系過于密切，可能引發(fā)利益輸送的風險。要加強對客戶關系的管理，制定清晰的客戶接待標準和禮品接受規(guī)定，防止因關系過于親密而導致的廉政風險。
內部管理中，發(fā)現個別崗位存在權力集中現象，缺乏必要的制衡機制，容易造成腐敗苗頭。建議建立健全崗位輪換制度及工作交接機制，避免因長期負責某項工作的人員缺乏監(jiān)督而導致的風險隱患。
在監(jiān)督機制方面，監(jiān)控和審計功能尚且不足。部分內部審計未能覆蓋所有關鍵環(huán)節(jié)，導致個別違規(guī)行為未能及時發(fā)現。需加強內部審計的力度，制定常態(tài)化的審計計劃，確保所有業(yè)務環(huán)節(jié)都在監(jiān)督之下。
通過本次排查，明確了廉政風險的主要源頭，并提出了相應的整改措施。期望通過持續(xù)的努力，進一步加強銀行的廉政建設，為維護良好的金融環(huán)境貢獻力量。
銀行廉政風險排查報告 5
按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉發(fā)監(jiān)會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業(yè)務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。
一、工作準備
為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長的非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務；二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務部門和每位員工行為進行深入細致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進一步排查工作要求：
一是加強組織領導；
二是強化協作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現風險案件及時處置移交。
三、專項排查過程
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行為的風險排查工作；業(yè)務管理部門則主要負責各自業(yè)務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務是否遵守各項業(yè)務操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風險管理部門負責根據排查情況，分析我分行經營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的'對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格核查，未發(fā)現我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。未發(fā)現我行員工或相關業(yè)務部門在此次專項非法集資排查中，有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險，根據通知精神，我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
銀行廉政風險排查報告 6
為認真貫徹落實總行《關于開展影子銀行風險排查工作的緊急通知》（20xx33號）文件精神，同時針對可能產生員工不規(guī)范行為的幾個方面，為維護我宣城皖南農村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據上級的指導要求開展影子銀行風險排查工作，現將排查情況匯報如下：
一、堅持“預防為主，防治結合”的理念
首先，抓好各項業(yè)務制度學習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內控制度建設，不斷完善業(yè)務流程建設，通過完備的內部管理制度，構筑堅固防線，將化解風險關口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執(zhí)行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
二、排查組織情況
1、加強組織領導。我行領導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關責任人的責任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的有關文件，領會其精神，加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認識違規(guī)行為的嚴重危害和后果，提高風險防范意識，從根本上杜絕風險行為的發(fā)生。
三、排查工作情況
在行長的帶領下，我行風險排查小組對我支行員工進行了全面排查，從思想作風、工作表現、紀律表現、生活作風等方面入手分析員工行為風險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：
1.授意、指示、強令有關人員違規(guī)辦理業(yè)務、隱瞞重大風險隱患和案件，或在業(yè)務經營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務和崗位之便，為本人或關聯方的投資、經營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當利益的。
3.利用職務之便，與親屬及其他利益關系人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構進行業(yè)務合作。
4.本人或假借他人名義經商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的`。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實，排查內部員工貪污挪用、索賄受賄、票據買賣、高息放貸、民間融資等風險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經過此次排查，發(fā)現我行員工在各個方面表現正常，不存在上述的幾種行為
四、總結
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
一是繼續(xù)開展學教活動，做到道理常講，警鐘常敲；二是加強企業(yè)文化建設，為員工成長與發(fā)展營造良好的氛圍；三是員工家訪及談心活動，要更加細致耐心，范圍要更加廣泛，內容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項規(guī)章制度，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務和管理制度，加強崗位規(guī)范建設。結合實際工作，加強對崗位的規(guī)范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行廉政風險排查報告 7
根據銀監(jiān)局《關于開展銀行業(yè)操作風險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業(yè)務的監(jiān)督管理，查找單位存款及系統(tǒng)內往來賬戶對賬的風險隱患，進一步規(guī)范銀行業(yè)務操作行為，加強銀行案件風險防控為目標，對相關業(yè)務進行了操作風險排查工作，現將檢查情況報告如下：
一、基本情況
烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發(fā)揮內控制度作用，加強對重點環(huán)節(jié)、重要事項的監(jiān)督控制，通過全面落實區(qū)分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風險防范水平，各類支付結算業(yè)務、現金收付款等業(yè)務的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。
二、檢查工作的組織及工作情況
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風險經理、會計監(jiān)管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業(yè)務、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。
三、檢查情況
�。ㄒ唬┵~戶管理
經查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī)，保證了賬戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性。開戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網銀密鑰等由企業(yè)有權人領取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務。銷戶業(yè)務手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問題：
1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶，于20xx年7月24日延期，賬戶于20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶。
2、未在規(guī)定期限內到人民銀行辦理開戶手續(xù)，阿拉善經濟開發(fā)區(qū)力遠輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。
�。ǘ┿y企對賬情況：我行
一、二季度銀企對賬率100%，均賬實相符。
�。ㄈ┕衩鏄I(yè)務基礎控制
1、終端管理：我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應關系，
2、柜員管理：支行嚴格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯行業(yè)務錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動時及時進行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經對重要崗位人員的.任職期限進行排查，不存在超期限任職情況。
�。ㄈ┕衩嬷匾马棻O(jiān)督管理
1、柜員交接監(jiān)督：會計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執(zhí)行《中國農業(yè)銀行柜員現金箱管理規(guī)定》和《農行內蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則》要求交接現金和重空，未發(fā)現長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務，監(jiān)交人未認真履行工作職責，當時未發(fā)現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。
2、現金箱、庫房管理檢查：通過調閱監(jiān)控錄像和現場查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對柜員現金、重空進行檢查，賬實、賬款均相符。
3、業(yè)務印章管理：我行現有停用業(yè)務印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類印章按規(guī)定使用，不存在預先在各類重空或有價單證上簽章的現象。
4、預留印鑒管理：今年我行無掛失預留印鑒業(yè)務，變更印鑒手續(xù)齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統(tǒng)上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務資料齊全、手續(xù)合規(guī)，未發(fā)現違規(guī)操作轉移客戶資金或侵占存款的現象。
�。ㄋ模┲Ц督Y算業(yè)務
1、支付結算審核：經查，大額支付憑證印鑒清晰、真實、齊全，柜員能夠按照規(guī)定進行驗印。保證金賬戶按承兌業(yè)務逐筆開立，不存在挪用保證金現象。查詢查復業(yè)務及時、合規(guī)。中間業(yè)務收費嚴格按照《收費標準》進行收費，收入及時入賬。
2、現金業(yè)務審核：經調閱錄像和現場查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務時能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現逆程序操作現象。大額取款業(yè)務經有權人審批，手續(xù)齊全合規(guī)。
3、特殊業(yè)務審核：沖抹賬業(yè)務程序合規(guī)，均由主管審批簽字，并登記在“會計主管工作日志”，抹賬業(yè)務傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務資料齊全、手續(xù)合規(guī)，無他人代辦現象。查詢、凍結、扣劃業(yè)務手續(xù)齊全、全法，未發(fā)現逆程序操作現象。
4、其他業(yè)務事項審核：柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
�。ㄎ澹┻\營主管授權管理：運營主管在授權前對授權業(yè)務進行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進行核對，在確定業(yè)務正確、合規(guī)時予以授權。今年我行有一筆運營主管轉授權業(yè)務，轉授權和撤銷轉授權均在“會計主管工作日志”進行登記。
�。┻\營主管對ARMS系統(tǒng)管理：我行運營主管及時核銷預警信息，未發(fā)生不及時核銷情況。因運營主管對制度規(guī)定學習不夠，出現了一筆違規(guī)核銷差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復，未出現延誤。
�。ㄆ撸┫到y(tǒng)內往來對賬基本規(guī)定：我行開立1戶系統(tǒng)內往來賬戶，與盟分行進行清算，對賬工作由運營副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來賬賬相符。
�。ò耍┐箢~存單簽發(fā)、大額存款支取情況
1、我行今年以來共簽發(fā)4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續(xù)合規(guī)。
2、對20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現金和轉賬業(yè)務進行了檢查，涉及19筆13042萬元，經查支付手續(xù)齊全、合規(guī)，未發(fā)現違規(guī)違紀現象。
�。ň牛┢渌麡I(yè)務檢查：
截止20xx年8月末，發(fā)放貸款58788萬元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經放款審核崗審核同意后放款。
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