反洗錢法頒布十周年征文「」

反洗錢法頒布十周年征文600字「精選」

　　導(dǎo)語：洗錢犯罪是一個非常重要的課題,因為世界上有許多不同的反洗錢法規(guī)。下面是語文謎小編整理的反洗錢法頒布十周年作文，歡迎大家閱讀!
 

　　【反洗錢法頒布十周年_范文1】

　　世界上被洗錢犯罪影響最嚴重的其中兩個國家：哥倫比亞和中國。兩個國家的法律系統(tǒng)最開始只因為毒品販賣罪而建立起聯(lián)系，而現(xiàn)在慢慢地包含其他的犯罪活動。

　　組織犯罪是一個古老的現(xiàn)象，而且具有必要的組織結(jié)構(gòu)。組織犯罪不斷增多，是因為存在兩個互相關(guān)聯(lián)的因素：第一個因素是犯罪是資金不斷豐富的來源，第二個因素是不法分子利用這些非法收益再實施更多的犯罪。因此，洗錢活動常常成為犯罪組織獲取的資金途徑。

　　以上的分析是建立反洗錢立法的國際合作體系的根據(jù)。遵循以上分析，旨在打擊洗錢犯罪，也出現(xiàn)在很多國際協(xié)定里。因為它們遵循兩個相同的目標，第一，限制犯罪團伙金融活動的范圍，第二，防止新的犯罪。其中的一個原因是犯罪團伙隱藏其非法收益從而產(chǎn)生大量的資金，并且它們能再投資于腐敗去收買那些沉默的無辜的人。讓他們介入未來的犯罪，直接或間接的，有意識或無意識的。因此將促進這種犯罪活動的增加。

　　我們這里所講到的原則是刑事檢控的一般標準。它們不僅包括對犯罪分子或者對他們的社會行為的制裁，而且更深刻地聚焦起訴洗錢犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪產(chǎn)生的結(jié)果。尋找一種防止未來犯罪的途徑。原因是，這種犯罪是危害公共財產(chǎn)或者是稅收詐騙。因為其創(chuàng)造的可觀利潤和經(jīng)濟價值使這些犯罪一直在發(fā)生。如果我們遷移那些非法利潤，我們就可以刪除犯罪分子的犯罪資金來源。創(chuàng)建一種普遍的預(yù)防機制，更是為了下一代。這種概念在犯罪歷史的不同時期已經(jīng)提到過，從那時候也有對犯罪活動其經(jīng)濟來源的關(guān)注。例如我們這種反洗錢法，通過設(shè)立不同的體制，沒收犯罪組織的非法收益來打擊和阻止洗錢活動。因此我們這里只打擊他們的非法收益， 而不對其前犯罪本身實行更長或更嚴厲的處罰。

　　當今，出現(xiàn)了全球化反犯罪體系的新現(xiàn)象，不僅通過協(xié)定和其他國際合作文書，而且通過超國家的司法機構(gòu)，例如國際刑事法院司法。這反映出反有組織犯罪所采取的行動，盡管有組織犯罪它們的快速增長及擴張超越政治邊界。它們也會以同樣的方式和在同一領(lǐng)域被攻擊。對于旨在打擊它們的機構(gòu)，有組織犯罪不會取勝，因此也就不會造成有罪不罰的現(xiàn)象。

　　我們知道當這種洗錢犯罪出現(xiàn)不罰現(xiàn)象的時候，它將是一個即容易又有效獲取巨大數(shù)額資金的機會。特別是由于它獲取資金的速度，這是促進不法分子進行這種犯罪的心理因素，因為它似乎是一個低風(fēng)險獲取經(jīng)濟資源的方法，它幫助不法分子很容易獲得一個更好的社會和經(jīng)濟地位。因此，設(shè)立起訴方法來控制這種犯罪成為了一個很重要的問題，為了避免犯罪分子保護其不法收益并且防止未來犯罪的執(zhí)行。因為違法犯罪可能成為一項有自己資源管理系統(tǒng)的經(jīng)常性活動。

　　反洗錢法規(guī)應(yīng)該堅持打擊犯罪的經(jīng)濟來源或其非法收益，這樣我們可以在短期或長遠取得更好的效果，同時也會將正確的信息發(fā)`送給潛在的罪犯。讓他們知道違法犯罪取得都是非法利益。以此相類似的如其他學(xué)者原來也提議過必須強調(diào)運用行政法這個有效途徑訴這起訴種罪行和其資源。因為這種法律結(jié)構(gòu)具備及時性和有效性的特點。為實現(xiàn)打擊洗錢犯罪提供了很好的保證。還比如，在司法和行政程序,尊重其正當法定訴訟程序。履行國家的責(zé)任及保護公民的責(zé)任。一般來說，國家和它的組織所對其采取的任何行為負責(zé)，作為管制機構(gòu)對公共權(quán)力和職能的執(zhí)行。

　　最后，國際合作打擊洗錢犯罪是必要的,不僅對調(diào)查和控制洗錢犯罪非常重要，還關(guān)系到社會發(fā)展的各個方面。因為我們的社會越來越忽視任何政治和地理邊界的變化,因此他們轉(zhuǎn)向了一種擴張,給我們帶來了一個新的政治、社會和經(jīng)濟的現(xiàn)象。

　　【反洗錢法頒布十周年_范文2】

　　隨著中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，為金融行業(yè)的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時也給金融機構(gòu)反洗錢工作帶來嚴峻的考驗。值反洗錢法頒布十周年之際，如何做好反洗錢工作?如何讓反洗錢工作落實到實處，需要我們做到：

　　一、選擇安全可靠的金融機構(gòu)

　　合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對客戶和自身負責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密，非依法規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護。

　　網(wǎng)上錢莊等非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗黑錢、成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，您的資金和個人信息才更安全。

　　二、主動配合金融機構(gòu)進行身份識別

　　開辦業(yè)務(wù)時，請您帶好身份證件

　　有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及任何方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，需出示有效身份證件或身份證明文件;如實填寫您的身份信息;配合金融機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性，或以電話信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　大額現(xiàn)金存取時，請出示身份證

　　凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時，金融機構(gòu)需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利，而是希望通過這樣的手段，防止不法分子混水摸魚，保護您的資金安全，創(chuàng)造更純凈的金融市場環(huán)境。

　　他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他(她)和您的身份證件

　　金融機構(gòu)工作人員需要核實交易主體的真實身份，當他人代您辦理業(yè)務(wù)時，需要對代理關(guān)系進行合理的確認。

　　特別提醒，當他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品、存取大額資金時，金融機構(gòu)需要核對您和代理人的身份證件。

　　身份證到期更換的，請及時通知金融機構(gòu)進行更新

　　金融機構(gòu)只能對身份真實有效的客戶提供服務(wù)，對于身份證件已過有效期的，金融機構(gòu)應(yīng)通知客戶在合理期限內(nèi)進行更新。超過合理期限未更新的，金融機構(gòu)可終止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　三、不要出租或出借自己的身份證件

　　出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：

　　他人借用您的名義從事非法活動;

　　可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動;

　　可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”;

　　您的誠信狀況受到合理懷疑;

　　因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。

　　四、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

　　金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權(quán)利的保護，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

　　五、不要用自己的賬戶替他人取現(xiàn)

　　通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切忌，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

　　六、遠離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱

　　在我們獲得網(wǎng)絡(luò)時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動。近年來破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢案件警示我們，對于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細甄別，不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬;對于網(wǎng)絡(luò)信息要時刻謹惕，不可因貪占一時便宜而最終落入騙局。

　　七、舉報洗錢活動，維護社會公平正義

　　為了發(fā)揮社會公眾的積極性，動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權(quán)利，《中華人民共和國反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。每個公民都有舉報的義務(wù)和權(quán)利，所有舉報信息將嚴格保密。

　　總之，反洗錢工作，是打擊一切不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高金融信譽，促進金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證。反洗錢工作，人人有責(zé)!

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