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建行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)范文（精選11篇）
不經(jīng)意間，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了，回顧這段時(shí)間的工作，理論知識(shí)和業(yè)務(wù)水平都得到了很大提高，將過(guò)去的成績(jī)匯集成一份工作總結(jié)吧。那么寫工作總結(jié)真的很難嗎？下面是小編整理的建行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)范文，希望能夠幫助到大家。
建行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 1
隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的構(gòu)成和資本市場(chǎng)功能的完善，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。
要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，為客戶帶給更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就務(wù)必建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷隊(duì)伍---客戶經(jīng)理隊(duì)伍。
但是否客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)潛力和服務(wù)意識(shí)，是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討，在那里我僅從自我在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛�(gè)人的一點(diǎn)想法：
一、客戶經(jīng)理務(wù)必具備應(yīng)有的素質(zhì)
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅僅需要全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶帶給全方位的金融服務(wù)，這就要求務(wù)必要有良好的職業(yè)道德與綜合潛力。在工作中始終樹(shù)立客戶第一的思想，把客戶的.事情當(dāng)成自我的事來(lái)辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的職責(zé)感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的職責(zé)心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。
2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
3、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。有必須的營(yíng)銷技能與分析、籌劃潛力。
4、熱情、開(kāi)朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)潛力。善于表達(dá)自我的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層持續(xù)良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶。
二、客戶經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿足客戶需求
作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。
及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來(lái)狀況及在我行所占的比重；同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。
三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營(yíng)銷與客戶維護(hù)工作
客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶持續(xù)聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶帶給“一站式”服務(wù)。
對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自我的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。
首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最適宜的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。
第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)推薦和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流動(dòng)狀況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)思考，及時(shí)采取措施。
按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用狀況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”
思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果。客戶經(jīng)理務(wù)必具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí)，主要體此刻客戶市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開(kāi)拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體此刻全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)資料以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。
客戶經(jīng)理在接觸客戶的過(guò)程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作，用真誠(chéng)的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，積極去體諒客戶，用愛(ài)去感動(dòng)客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。
針對(duì)不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花，必須會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的信息趣言，也必須會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但必須會(huì)贏得客戶的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。
我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶，樹(shù)立信用社自己的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。
建行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 2
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx如下：
20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款xx多萬(wàn)元，完成全年日均xx余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的.樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款xx余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款xx萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
一是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
二是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
三是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
建行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 3
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，通過(guò)自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷潛力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。
個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷。年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的`合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。
個(gè)人營(yíng)銷潛力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。
建行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 4
過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊，全方位服務(wù)客戶。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的.事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)�，要千方百�?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。
二、心理方面�？蛻艚�(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面�？蛻艚�(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
四、營(yíng)銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
建行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 5
20xx年我作為客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)xx高速公路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營(yíng)銷，回顧這已過(guò)去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見(jiàn)效的營(yíng)銷目標(biāo)，我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性，始終講究一個(gè)“勤”字，像一棵小草在自己的工作崗位上默默無(wú)聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過(guò)我們的不懈努力，xx高速公路項(xiàng)目自xx年11月份開(kāi)工以來(lái)，截止今年11月底，公司在我行項(xiàng)目貸款余額為xx元，比年初凈增900xx元，存款余額為181xx元(日均存款達(dá)487xx元)，實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營(yíng)銷的初步勝利，具體工作總結(jié)
一、積極努力搞營(yíng)銷，堅(jiān)持不懈抓存款
xx高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營(yíng)銷的重點(diǎn)，由于該貸款的營(yíng)銷，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。因此，各家銀行十分重視，通過(guò)各種營(yíng)銷方式，積極與xx公司聯(lián)系，要求增加xx公司貸款投入。我部在xx年取得xx元貸款營(yíng)銷后，今年根據(jù)xx項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計(jì)劃，及時(shí)抓住鍥機(jī)，積極與xx公司聯(lián)系，通過(guò)不懈的努力工作，在激烈競(jìng)爭(zhēng)的情況下，向xx公司發(fā)放項(xiàng)目貸款xx元，既滿足了公司資金需求，又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入，早見(jiàn)效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，提高經(jīng)營(yíng)效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：
1、行長(zhǎng)掛帥，全面出擊。為抓住營(yíng)銷機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)及時(shí)投入，行長(zhǎng)親自掛帥并到xx公司進(jìn)行公關(guān)，采用多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的誠(chéng)心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得xx公司的理解與支持。
2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè)，了解并掌握xx項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時(shí)與xx公司溝通，根據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料，適時(shí)進(jìn)行貸款投入。
3、留住存款，就是留住效益。xx公司目前尚在建設(shè)期，無(wú)營(yíng)運(yùn)收入，公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭(zhēng)取存款，我們?cè)趚x縣無(wú)工行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下，經(jīng)常放棄休息時(shí)間，經(jīng)過(guò)無(wú)數(shù)次的同xx公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)860xx萬(wàn)元。同時(shí)，為了能夠穩(wěn)住存款，在xx公司每次支付工程款時(shí)，盡量要求公司先從其他行支付，以限度的保留我行存款。
二、積極收集資料，搞好貸后管理
xx高速公路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全，我對(duì)貸后管理非常重視，并積極加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理。具體為：
1、根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開(kāi)工報(bào)告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。
2、督促企業(yè)按借款用途�？顚Ｓ�，將借款資金用于xx高速公路建設(shè)。目前，我部已建立xx公司貸款資金使用臺(tái)帳，對(duì)每筆資金使用情況進(jìn)行登記，并同xx公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。
3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度，根據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按計(jì)劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。
4、及時(shí)做好貸后檢查工作，并對(duì)貸后資料及時(shí)入檔管理。開(kāi)工一年來(lái)，我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。
三、關(guān)注招投標(biāo)，開(kāi)立結(jié)算戶
xx高速公路項(xiàng)目一期土建項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)束后，xx標(biāo)段中，僅xx縣就有xx，由于我行在xx縣無(wú)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，施工單位無(wú)法在我行進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算。為了能夠限度的留住存款，我們對(duì)在我行開(kāi)戶的標(biāo)段及其施工單位的資金實(shí)行封閉式管理，并將項(xiàng)目公司監(jiān)理單位的.所有帳戶開(kāi)立到我行。目前，xx項(xiàng)目在我行共開(kāi)立結(jié)算帳戶xx，是我行對(duì)公存款和利潤(rùn)的又一增長(zhǎng)點(diǎn)。
四、搞好服務(wù)，加強(qiáng)聯(lián)系，積極推行電子銀行，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展
電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動(dòng)力，為了充分運(yùn)用先進(jìn)的結(jié)算工具，作為xx高速公路的客戶經(jīng)理，我充分發(fā)揮我行結(jié)算系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機(jī)銀行、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介、營(yíng)銷，增強(qiáng)電子銀行服務(wù)功能，并與湖北xx高速公路經(jīng)營(yíng)有限公司及xx高速公路中鐵大橋局項(xiàng)經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系，為其提供高附加值的資金結(jié)算、清算和賬戶管理服務(wù)，為吸收更多的結(jié)算資金奠定了較好基礎(chǔ)。目前，我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議，不僅方便了企業(yè)，對(duì)我行業(yè)務(wù)發(fā)展也起到積極的促進(jìn)作用。
五、積極做好其他項(xiàng)目營(yíng)銷和存款工作
在搞好項(xiàng)目工作的同時(shí)，我也積極做好其他項(xiàng)目的營(yíng)銷和存款工作。xx市奧昌工貿(mào)公司是一家民營(yíng)企業(yè)，年銷售收入xx元，每月現(xiàn)金流量達(dá)xx萬(wàn)元，經(jīng)過(guò)做工作，該單位將基本帳戶開(kāi)到我行，目前，我們已對(duì)該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行，下一步，我將為其營(yíng)銷一定的貸款，如此之類的企業(yè)，我今年開(kāi)立帳戶xx。同時(shí)，我通過(guò)朋友關(guān)系，組織儲(chǔ)蓄存款達(dá)xx元。
六、今后工作
過(guò)去的一年，各項(xiàng)工作雖然取得了一定成績(jī)，但為了實(shí)現(xiàn)我行貸款早投入、早見(jiàn)效的營(yíng)銷目標(biāo)，打好二次營(yíng)銷的攻堅(jiān)戰(zhàn)等仍需要做大量的工作。故而，在今后應(yīng)做好以下幾方面工作：
1、加大同xx公司的聯(lián)系和公關(guān)力度，消除前期xx事件的不良影響，盡早建立更加良好的關(guān)系。因?yàn)�，貸款進(jìn)入時(shí)間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)，營(yíng)銷手段不斷變化，從工作到人情，都要做到面面俱到。
2、加強(qiáng)貸后管理工作，積極關(guān)注xxx高速公路項(xiàng)目進(jìn)展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時(shí)收集和反饋信息，保證我行信貸資產(chǎn)的安全。
3、全行整體聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)xxx公司的全方位服務(wù)。
建行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 6
新年的鐘聲帶來(lái)了一種快樂(lè)的氣氛，在這個(gè)活潑的冬天，我們也可以利用節(jié)日的氣氛好好休息。但在此之前，我想反思和回顧過(guò)去一年的工作，總結(jié)我在工作中獲得的經(jīng)驗(yàn)，糾正我的問(wèn)題，防止我在工作中再次犯同樣的錯(cuò)誤！
回顧過(guò)去的一年，我感嘆自己在工作中往往沒(méi)有發(fā)揮出更好的優(yōu)勢(shì)，但在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我也在不斷成長(zhǎng)，提高能力，提高效率，為客戶帶來(lái)更好的服務(wù)。
在這里，我將自己過(guò)去一年的工作總結(jié)如下，希望在今后的工作中能有更多的收獲。
一、是提高思想是關(guān)鍵
作為一名客戶經(jīng)理，我在工作中不僅要考慮如何向客戶推薦銀行和業(yè)務(wù)，還要從長(zhǎng)遠(yuǎn)和客戶的角度出發(fā)。讓客戶了解我們的產(chǎn)品，體驗(yàn)我們產(chǎn)品的優(yōu)秀一面。為此，我必須在思想上提高自己，從思想上確定自己的.崗位定位，以便更好地提供服務(wù)。
為此，在過(guò)去的工作中，我嚴(yán)格要求自己，提高思想，嚴(yán)格學(xué)習(xí)銀行的服務(wù)理念和發(fā)展方向，不斷反思和糾正自己的思想，提高自己的服務(wù)能力。此外，我還了解國(guó)家政策，及時(shí)更新自己，提高自己，努力更成功地提高自己。
二、不斷記憶，知識(shí)的積累是基礎(chǔ)
在這項(xiàng)工作中，有太多的事情需要我們寫下產(chǎn)品信息、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和銷售亮點(diǎn)。到客戶，不僅客戶的詳細(xì)信息是否是重要客戶，還有客戶的熟悉程度……工作與客戶密切相關(guān)。我不僅要努力提高自己，還要努力加強(qiáng)與客戶的關(guān)系。
一開(kāi)始，我很擔(dān)心這種工作關(guān)系，但在領(lǐng)導(dǎo)的幫助下，我逐漸意識(shí)到我應(yīng)該如何面對(duì)它。在不斷的鍛煉中，我也更清楚如何做好這項(xiàng)工作。
三、個(gè)人不足
在去年的工作中，我錯(cuò)過(guò)了很多會(huì)議，因?yàn)槲业氖韬�。最大的原因是我�?duì)我們的產(chǎn)品沒(méi)有更深入的了解。我不能只看我們xx在銀行的產(chǎn)品上，我想從遠(yuǎn)處看，仔細(xì)看！看看別人的產(chǎn)品有什么優(yōu)勢(shì)，為什么有這些優(yōu)勢(shì)，我不能只看自己的產(chǎn)品，但不知道別人的產(chǎn)品，這是非常不令人信服的。
總之，在下一年的工作中，我也會(huì)努力提升自己，讓自己在工作中做出貢獻(xiàn)，不斷提升自己。
建行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 7
20xx年，對(duì)于處于改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)，有很多值得回味的東西，尤其是在客戶經(jīng)理崗位上工作的同志。在年初的競(jìng)爭(zhēng)中，用自己的話來(lái)說(shuō)，“這是多年來(lái)第一次正式走上講臺(tái)，爭(zhēng)取一份工作�！倍�，出乎意料的是，幾乎失敗了。競(jìng)爭(zhēng)讓我從一開(kāi)始就感到壓力，也就是說(shuō)，從那時(shí)起，我在心里與自己競(jìng)爭(zhēng)，必須努力工作，履行我的使命，他這么認(rèn)為，也這樣做。在過(guò)去的一年里，我跟上了分公司領(lǐng)導(dǎo)的步伐，圍繞分公司的工作重點(diǎn)，出色地完成了各項(xiàng)任務(wù)，以智慧和汗水，以行動(dòng)和效果反映了奉獻(xiàn)精神和無(wú)私奉獻(xiàn)精神。
截至目前，我已完成新存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計(jì)劃241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人存款61萬(wàn)元，同時(shí)完成基金銷售、信用卡、信用卡營(yíng)銷等工作。
客戶第一，存款為中心。
在工作中，我始終樹(shù)立客戶的第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事情去做。我總是在工作方法上“三勤”，勤動(dòng)腿，勤動(dòng)手，勤動(dòng)腦，贏得客戶對(duì)我們業(yè)務(wù)的支持。我可以在工作中成為一個(gè)感興趣的人。他從一家公司的財(cái)務(wù)人員那些微不足道的話中捕捉到了信息，并及時(shí)反饋和跟蹤。最后，年初到達(dá)近2700萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)了“良好的開(kāi)端”，為全行存款工作奠定了良好的基礎(chǔ)。
在為客戶服務(wù)的過(guò)程中，我認(rèn)真關(guān)注兄弟情誼和朋友，使簡(jiǎn)單無(wú)聊的服務(wù)工作豐富多樣，真正反映了客戶第一的概念。當(dāng)顧客在生日那天收到他送來(lái)的花時(shí)，他會(huì)被驚喜所感動(dòng)；如果顧客在擔(dān)心時(shí)收到他的短信，他會(huì)暫時(shí)把不快拋在腦后，表示感謝；當(dāng)顧客不幸躺在病床上時(shí)，他會(huì)看到他在樓上和樓下跑來(lái)跑去……雖然事情很平常，很簡(jiǎn)單，但是像陳剛這樣細(xì)致的人并不多。
“客戶的需求是我的工作”
我在銀行從事信貸和存款十多年，具有全面的獨(dú)立工作能力。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合質(zhì)量得到了很大程度的提高，隨著建設(shè)銀行各階段的改革，我的.業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也得到了更新和提高。為了履行使命，完成上級(jí)分配的任務(wù)，作為負(fù)責(zé)多個(gè)關(guān)鍵客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇的困難，在分行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽探索思想，建立客戶第一思想，征求不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最好的金融服務(wù)，他對(duì)工作的理解是“客戶需求是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性地開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)形成，銀行間競(jìng)爭(zhēng)日激烈。在業(yè)務(wù)發(fā)展方面，我有你，你有我，在競(jìng)爭(zhēng)中生存和發(fā)展，如何為關(guān)鍵客戶服務(wù)，在我們的業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮著關(guān)鍵作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，始終關(guān)注市場(chǎng)研究，關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)客戶研究了解客戶資本運(yùn)營(yíng)規(guī)則，努力跟蹤客戶下游資金，實(shí)現(xiàn)資本來(lái)源的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資本內(nèi)部循環(huán)，鞏固我們的資本實(shí)力。今年，在他負(fù)責(zé)的客戶中，資本流量很大。為了實(shí)現(xiàn)資金的內(nèi)部循環(huán)，他從一點(diǎn)一點(diǎn)開(kāi)始，以高質(zhì)量的服務(wù)贏得了單位的信任，并逐漸了解了單位的下游單位。通過(guò)多次挨家挨戶的聯(lián)系，該單位分配的基礎(chǔ)設(shè)施資金在我行開(kāi)立了賬戶。此外，今年7月，當(dāng)市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金轉(zhuǎn)入商業(yè)銀行時(shí)，他積極上門聯(lián)系，成功留住客戶在我行開(kāi)戶。
另一個(gè)例子是以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒乓球和羽毛球活動(dòng)，不僅深化了與客戶的溝通，而且打破了傳統(tǒng)的公共關(guān)系模式，在工作中取得了很好的效果。今年9月，在與一家房地產(chǎn)公司的相關(guān)人員進(jìn)行友好交流的同時(shí)，他得知客戶想要拍賣他的一些房地產(chǎn)。他積極工作，拍賣500萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我們的銀行。
我對(duì)工作有很強(qiáng)的奉獻(xiàn)精神和責(zé)任感。我努力工作，積極工作。我從不挑三揀四，避重就輕。我可以盡力按時(shí)、保質(zhì)地完成每一項(xiàng)工作。在日常工作中，他始終堅(jiān)持自己的高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格要求、全局、得失，為了完成任務(wù)，犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄周末和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交朋友，我通過(guò)不懈的努力，xx在年的工作中，我給自己交了一份滿意的答卷。
建行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 8
在全體銀行員工同努力下，領(lǐng)導(dǎo)的指點(diǎn)，不然我們哪能在工作的時(shí)候找到一條適合自己的道路呢�；厥兹甑目蛻舴⻊�(wù)工作，我覺(jué)得自己在這個(gè)崗位上已經(jīng)漸漸地承擔(dān)起了自己應(yīng)盡的職責(zé)，工作業(yè)績(jī)相比去年得到了不小的提升，趁著新年來(lái)臨前夕，我特將一年的工作情況總結(jié)如下：
提供、推薦不同的服務(wù)。這一年下來(lái)，我前后為一千多名客戶提供了專業(yè)的服務(wù)，其中包括存儲(chǔ)方面的介紹、基金的購(gòu)買以及防詐騙方面的知識(shí)，現(xiàn)在大家對(duì)于錢其實(shí)都挺看重的，但是如何合理地把錢給安全合理地運(yùn)轉(zhuǎn)起來(lái)依然還是一個(gè)難題，所以我身上的責(zé)任還是比較重的，要是能把這一方面的工作給做到位的話，那么我的個(gè)人業(yè)績(jī)一定能得到巨大的提升。
這一年里，我嚴(yán)格按照銀行的規(guī)章制度辦事，遵守各項(xiàng)要求，在工作中從未發(fā)生過(guò)重大失誤事件，我把大部分的精力都放在了發(fā)展客戶這一塊，我不僅加強(qiáng)了對(duì)銀行老客戶的聯(lián)系，還對(duì)發(fā)展了不少有潛力的客戶，通過(guò)我的努力，我成功讓更多的人選擇了思想這一塊的磨練。由于我在工作的時(shí)候較為盡職盡責(zé)，所以全年我都沒(méi)有收到客戶們對(duì)我的投訴，這在往年中是很難看到的，或許這也證明了我的工作的確有了不小的改進(jìn)。
在新的一年里，我會(huì)繼續(xù)保持好目前的工作狀態(tài)，將更多的心思投入到服務(wù)民眾之中，爭(zhēng)取讓更多的人選擇思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將20xx工作情況匯報(bào)如下：
一、取得的業(yè)績(jī)
20xx，在xx行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口勤動(dòng)手勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息尋求支持，成功營(yíng)銷xx、xx心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，二職責(zé)和使命。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的.一種想念。熱情耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查貸后檢查跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx，累計(jì)發(fā)放貸款xx余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款xx萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
二、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
2、是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
3、是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章新的業(yè)務(wù)新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難。
建行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 9
20xx年對(duì)于我來(lái)說(shuō)，應(yīng)當(dāng)是勞碌、學(xué)習(xí)、領(lǐng)悟和慶幸的一年。
這一年來(lái)，幾乎每天都處于緊急和勞碌之中，先是年初由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響，許多客戶實(shí)行保守、觀望的態(tài)度，需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種，比方貨幣基金、債券等；然后春節(jié)前后，宏觀經(jīng)濟(jì)略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要連續(xù)進(jìn)展股票和權(quán)證的短線操作，在對(duì)市場(chǎng)進(jìn)展了綜合分析后，對(duì)各種股票板塊和證券品種進(jìn)展了比照，建議這些客戶可以選擇一些防備類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權(quán)證類的高風(fēng)險(xiǎn)品種，對(duì)于保守的客戶，也建議可以適當(dāng)嘗試etf產(chǎn)品的二級(jí)市場(chǎng)投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥，這段時(shí)間的工作既繁重有辛苦，既要參考許多資料和數(shù)據(jù)，反復(fù)討論，又要向客戶急躁的介紹各品種的特點(diǎn)，得出的結(jié)論的理由，以及一些品種在操作上的簡(jiǎn)潔技巧和留意事項(xiàng)并隨時(shí)與客戶進(jìn)展溝通，溝通彼此對(duì)市場(chǎng)的看法；接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時(shí)間的工作特別緊急和繁重，而且讓我在一次陷入沖突之中：“創(chuàng)業(yè)板”開(kāi)通手續(xù)，公司是下達(dá)了任務(wù)指標(biāo)的，實(shí)行了許多聯(lián)系和通知客戶的措施，而通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)各國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的'資料，特殊是參與了天津地區(qū)持證人連續(xù)教育活動(dòng)，聽(tīng)了教師對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的分析后，覺(jué)得大多數(shù)客戶特別不適合參加創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的投資，因此對(duì)前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進(jìn)展了特別深入的分析并準(zhǔn)時(shí)傳達(dá)各客戶；第四季度，市場(chǎng)通脹預(yù)期愈演愈烈，大盤也已漸漸顯示了上漲乏力的跡象，但個(gè)股依舊活潑，新入市的客戶依舊滿倉(cāng)操作，并們有準(zhǔn)時(shí)地調(diào)整倉(cāng)位，一旦大盤調(diào)整會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)很大，建議客戶要掌握好倉(cāng)位，保存較大比例的帳戶資金，等待時(shí)機(jī)。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析比照，思索總結(jié)和溝通溝通的工作，怎一個(gè)“忙”字了得？
也正是由于這一年來(lái)不同以往的勞碌，積存了更多的閱歷，催促自己去學(xué)習(xí)更多的學(xué)問(wèn)，了解更多類型的投資品種和市場(chǎng)，提升了自己適應(yīng)更多不同變化的力量。
通過(guò)在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來(lái)，慢慢領(lǐng)悟出許多教師和前輩們經(jīng)常教悔的道理：
1：只有保持虛心的態(tài)度，才能讓自己學(xué)習(xí)到更多的東西，使自己的學(xué)問(wèn)和意念�！靶隆�。
2：對(duì)各種產(chǎn)品和市場(chǎng)要仔細(xì)討論和分析，對(duì)不同客戶也要有更多的了解，才能給他們供應(yīng)更加適合的投資建議。
3：面對(duì)公司任務(wù)和客戶利益，要積極對(duì)待，既不能躲避也不能推脫，盡量運(yùn)用自己的學(xué)問(wèn)和閱歷查找二者的平衡點(diǎn)，只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的。
4：無(wú)論如何，只用誠(chéng)意誠(chéng)意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們承受和認(rèn)可的。
長(zhǎng)期以來(lái)我都是以這樣的態(tài)度在工作，也正由于如此，與許多客戶成為了知心朋友，今年的市場(chǎng)變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參與了金融理財(cái)師的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，較早的對(duì)國(guó)際金融市場(chǎng)有了些了解，在進(jìn)展分析和規(guī)劃時(shí)等到了充分的運(yùn)用，被客戶特別認(rèn)可和贊同，使他們對(duì)這一年來(lái)的投資成績(jī)特別滿足，我們之間的友情加深了，對(duì)我也更加信任，因此，讓我特別感謝，信任自己應(yīng)當(dāng)有力量為更多的人供應(yīng)更好的效勞！
建行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 10
回顧過(guò)去一年的工作，這三百多天是在緊張，忙碌中度過(guò)的。一年來(lái)，我實(shí)踐了自己初回集團(tuán)客戶部時(shí)的諾言，那就是：努力完成每月的任務(wù)，與同事同甘共苦，共同進(jìn)步。在移動(dòng)和電信咄咄逼人的態(tài)勢(shì)下，我們的寬帶和二G 三G 業(yè)務(wù)仍呈良好的上趨態(tài)勢(shì)。
客戶經(jīng)理是集團(tuán)客戶和個(gè)人大客戶服務(wù)的主要提供者，也是聯(lián)通公司對(duì)外展示員工形象和工作風(fēng)貌的重要載體，客戶經(jīng)理的職業(yè)形象和職業(yè)素質(zhì)一直是公司領(lǐng)導(dǎo)和客戶關(guān)注的焦點(diǎn)。在20xx年的日常工作中,我們著重系統(tǒng)培訓(xùn)客戶經(jīng)理的服務(wù)與業(yè)務(wù)雙領(lǐng)先全面優(yōu)化營(yíng)銷體系，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理規(guī)模最優(yōu)化。大力推進(jìn)新業(yè)務(wù)的規(guī)模發(fā)展，加快改進(jìn)服務(wù)的步伐,全面優(yōu)化營(yíng)銷體系，推動(dòng)中心完成全年的營(yíng)銷指標(biāo).。
20xx年，我們?nèi)匀粦?yīng)該以客戶需求為中心，緊抓客戶現(xiàn)實(shí)需求，挖掘潛在需求，樹(shù)立合作雙贏和拓展?fàn)I銷的理念，提升客戶價(jià)值，為大客戶提供個(gè)性化差異化服務(wù)以及定制化方案。加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，全面提升大客戶服務(wù)水平。提高大客戶滿意度和忠誠(chéng)度，努力保持句容大客戶持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展態(tài)勢(shì)。業(yè)務(wù)收入方面：要盡力控制因競(jìng)爭(zhēng)性因素造成的客戶流失，要通過(guò)組合營(yíng)銷保存量，發(fā)展新業(yè)務(wù)促增量，
反搶對(duì)方業(yè)務(wù)量，有針對(duì)性實(shí)施組合營(yíng)銷，合作困綁，增量?jī)?yōu)惠等多種營(yíng)銷策略。營(yíng)銷工作方面：我們要大力發(fā)展寬帶業(yè)務(wù)，要抓行業(yè)龍頭，通過(guò)黨政軍行業(yè)和政務(wù)網(wǎng)，和煙草連鎖，道路監(jiān)控和金融保險(xiǎn)證券業(yè)的銀行網(wǎng)絡(luò)升級(jí)，備份提速來(lái)做好寬帶的營(yíng)銷工作，同時(shí)關(guān)注拆遷的新建企業(yè)及樓盤。隊(duì)伍建設(shè)和基礎(chǔ)工作方面：要著重做好員工隊(duì)伍素質(zhì)的提升工作，加強(qiáng)培訓(xùn)和考試，要加快提高客戶經(jīng)理應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的水平和能力，要加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，調(diào)動(dòng)每一位員工的`積極性，經(jīng)常為客戶經(jīng)理提供學(xué)習(xí)交流溝通的平臺(tái)，要加強(qiáng)績(jī)效管理考核工作，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)收入，保有率，流失率及用戶滿意度的考核，不斷完善績(jī)效考核辦法，并加強(qiáng)與員工的溝通，要加強(qiáng)渠道建設(shè)，進(jìn)行有針對(duì)性的派單式營(yíng)銷，并進(jìn)行詳細(xì)的分析的效果評(píng)估。
20xx年即將到來(lái)，雖然我們面臨著更加嚴(yán)竣的挑戰(zhàn)，但我將在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)定信念，團(tuán)結(jié)拼搏，開(kāi)拓創(chuàng)新，為創(chuàng)造新聯(lián)通的輝煌業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)自己的力量。
建行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 11
轉(zhuǎn)眼間到西塘區(qū)域工作已經(jīng)四個(gè)月了，感受頗多，收獲頗多。新環(huán)境，新領(lǐng)導(dǎo)，新崗位，對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)良好的發(fā)展機(jī)遇，也是一個(gè)很好的鍛煉和提升自已各方面能力的機(jī)會(huì)。
剛到西塘工作時(shí)，我就感受到了一種蓬勃向上，積極進(jìn)取，暖如春風(fēng)的工作氛圍。感覺(jué)到了同事們的熱情、執(zhí)著和敬業(yè)。正是在他們的啟發(fā)和感染下,我開(kāi)始認(rèn)真學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)知識(shí)，扎扎實(shí)實(shí)地苦練服務(wù)技巧，業(yè)務(wù)一點(diǎn)一滴的學(xué)習(xí)，心靈一分一分的融入，工作一點(diǎn)一點(diǎn)的進(jìn)步。我不斷堅(jiān)持著自己的信仰和追求在此，首先特別感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們給予我的大力
支持、關(guān)心和幫助.，使我能夠很快地適應(yīng)新崗位的管理與運(yùn)作程序。
剛接手大舜片區(qū)的時(shí)候看到100多家在網(wǎng)單位覺(jué)得這是一個(gè)比較有挑戰(zhàn)的片區(qū)，我清楚的明白大部分集團(tuán)規(guī)模都不大，但是量多，按照漁夫撒網(wǎng)的經(jīng)驗(yàn)我清楚的'明白自己首先需要做的是跑遍所有的集團(tuán)建立人脈，由于大舜片區(qū)門牌及街道比較錯(cuò)綜復(fù)雜，此項(xiàng)工作的開(kāi)展并不易，通過(guò)百度地圖及各種詢問(wèn)我踏上了拜訪之路。在拜訪期間通過(guò)對(duì)集團(tuán)關(guān)鍵人物進(jìn)行優(yōu)惠政策營(yíng)銷捆綁及服務(wù)中得到了客戶的肯定及認(rèn)可，在與客戶建立初步良好關(guān)系的基礎(chǔ)下再對(duì)客戶單位進(jìn)行集團(tuán)成員收集及集團(tuán)產(chǎn)品的營(yíng)銷工作。
然而對(duì)于目前的工作，我只是踏入了門檻，還有很多不足之處，還有很多要學(xué)習(xí)的地方，所以在以后的工作中，從自身做起，不斷繒強(qiáng)服務(wù)意識(shí)與水平還要更加繼續(xù)注意學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，實(shí)踐和積累，刻苦練習(xí)服務(wù)技巧，同時(shí)認(rèn)真聽(tīng)取各種意見(jiàn)及建議，不斷地把自己所學(xué)的知識(shí)應(yīng)用到實(shí)踐中僅是機(jī)械地去完成工作，更要采取換位思考的方法，通過(guò)自己的奮斗和努力，向客戶和同事們展示自己開(kāi)朗，熱情，自信，堅(jiān)毅的一面。
在工作中尋找自己的位置，在拼搏中實(shí)現(xiàn)自我的價(jià)值，在進(jìn)取中塑造自身的形象。我喜歡看到客戶希冀面來(lái)，滿意而去的表情，喜歡看到客戶在我們的建議下得到意外收獲得的成就感。但因本身業(yè)務(wù)知識(shí)還不深廣和經(jīng)驗(yàn)不足解決不到的問(wèn)題而產(chǎn)生遺憾，也不得不接受客戶沒(méi)有達(dá)到目的時(shí)不滿的宣泄可是，以真誠(chéng)服務(wù)換客戶的真情和信賴，讓我感到工作多彩而充實(shí)，還提升了自身的綜合素質(zhì)。 通過(guò)四個(gè)多月的客戶經(jīng)理工作，我簡(jiǎn)單的總結(jié)了兩點(diǎn)：
一、自覺(jué)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高個(gè)人素質(zhì)。
在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，積極與身邊的同事交流溝通，使自己能盡快進(jìn)入角色，擔(dān)負(fù)起自己的職責(zé)。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材等業(yè)務(wù)書籍，并通過(guò)網(wǎng)絡(luò)來(lái)吸取自己所需要的知識(shí)，達(dá)到不斷積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)儲(chǔ)備。
二、腳踏實(shí)地，努力完成好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作
從今年三月份開(kāi)始我擔(dān)任個(gè)人客戶經(jīng)理職務(wù)，通過(guò)對(duì)客戶的一一回訪溝通，了解每位客戶的真實(shí)基本信息，讓客戶加深對(duì)我的印象。主動(dòng)了解客戶的需求、建議、意見(jiàn)或投訴，及時(shí)解決客戶困難，并建立客戶記錄檔案，以便為今后的更好溝通打下基礎(chǔ)；認(rèn)真的服務(wù)個(gè)人客戶，做好個(gè)人客戶感情維系工作。在節(jié)慶日期間、客戶過(guò)生日時(shí)為其發(fā)送短信送去溫馨的節(jié)日祝福，讓客戶感覺(jué)有專門的人員為他一個(gè)人服務(wù)，以提高客戶的感知度；上門走訪調(diào)查，了解客戶的通信需求。定期對(duì)個(gè)人客戶進(jìn)行上門走訪，通過(guò)與客戶面對(duì)面的交流真正從客戶的利益出發(fā)，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務(wù)以及使用移動(dòng)業(yè)務(wù)所遇到的問(wèn)題，盡心盡力為客戶做到最好，并根據(jù)走訪調(diào)查表內(nèi)客戶需求有針對(duì)性地為客戶提供專項(xiàng)服務(wù)；特色服務(wù)，有針對(duì)性的為不同的客戶定時(shí)發(fā)送溫馨短信提醒，讓客戶針對(duì)其感興趣的增值業(yè)務(wù)進(jìn)行主動(dòng)訂購(gòu)，針對(duì)操作步驟進(jìn)行一對(duì)一宣傳；整理客戶檔案，客戶資料是了解客戶第一手段，在每次走訪后都會(huì)將客戶資料表裝訂成冊(cè)，錄入歸檔。通過(guò)以上的方方面面，并結(jié)合“服務(wù)與業(yè)務(wù)領(lǐng)先”的戰(zhàn)略目標(biāo)，不斷增強(qiáng)自我的危機(jī)感、緊迫感、使命感、責(zé)任感從而全面提高為客戶服務(wù)的質(zhì)量。
在接下來(lái)的工作日子里，我會(huì)加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)及業(yè)務(wù)操作規(guī)范，我堅(jiān)信：業(yè)精于勤，我將本著對(duì)自己負(fù)責(zé)的原則，把工作做好、做細(xì)、做精！
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