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企業(yè)融資工作總結(jié)（通用12篇）
不經(jīng)意間，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了，回顧過去的工作，倍感充實(shí)，收獲良多，是時(shí)候在工作總結(jié)中好好總結(jié)過去的成績了�？墒窃鯓訉懝ぷ骺偨Y(jié)才能出彩呢？下面是小編為大家整理的企業(yè)融資工作總結(jié)，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
企業(yè)融資工作總結(jié) 篇1
20xx年，在公司經(jīng)營班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在相關(guān)部門大力支持和熱心幫助下，我團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)部門員工，立足本職崗位，較好地完成了本部門的年初計(jì)劃工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項(xiàng)工作任務(wù)。為了推進(jìn)新的一年工作開展，現(xiàn)將一年來的工作匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)
20xx年，是深圳康泰生物制品股份有限公司業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展和非常重要的一年，對(duì)于公司的融資工作更是充滿考驗(yàn)和挑戰(zhàn)的一年。為了提升自己的思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，我注重加強(qiáng)學(xué)習(xí)和鍛煉，始終如一地嚴(yán)格要求自己。一年來，我積極參加公司組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙等方式較為系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和了解了黨和國家的方針政策，進(jìn)一步提高了自己的思想認(rèn)識(shí)水平和政治理論修養(yǎng)，始終做到在思想、行動(dòng)上與公司同心同德。為了提升自己的業(yè)務(wù)水平，我還不斷加強(qiáng)對(duì)當(dāng)代經(jīng)濟(jì)、管理、科技、法律等方面知識(shí)的學(xué)習(xí)，以拓寬知識(shí)層面，更新知識(shí)結(jié)構(gòu)。通過學(xué)習(xí)，我更加熟練掌握了推銷自我的技巧、推介公司的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等，我的組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面有了較大提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行。
二、緊扣中心，認(rèn)真履行職責(zé)
作為公司融資部經(jīng)理，尋找銀行資金、滿足公司經(jīng)營需求是我的主要職責(zé)。在工作中，我緊緊圍繞公司的決策部署，立足實(shí)際，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，取得了實(shí)際效果。
(一)銀行融資取得新成效
公司自成立以來以銷售乙肝疫苗為主營業(yè)務(wù)，公司銷售業(yè)績良好，每年利潤穩(wěn)固發(fā)展，流動(dòng)資金充足。20xx年，公司在北京投入巨資建設(shè)疫苗產(chǎn)業(yè)化基地。由于擴(kuò)大了生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模，公司需要對(duì)外融資滿足需求。在融資政策進(jìn)一步趨緊的大環(huán)境下，公司的融資工作人員克服了銀行信貸政策對(duì)于生物制藥行業(yè)融資保持冷漠態(tài)度的實(shí)際困難，在公司管理層的正確領(lǐng)導(dǎo)下，迎難而上，在建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、華夏銀行、中信銀行和寧波銀行等金融機(jī)構(gòu)做了大量的工作，順利完成了公司綜合授信工作，及時(shí)解決了公司業(yè)務(wù)發(fā)展的所需資金。截止20xx年12月底，今年公司取得綜合授信總額度54500萬元，在20xx年取得農(nóng)行5000萬元、中信4000萬元，合計(jì)9000萬元銀行綜合授信的基礎(chǔ)上新增貸款綜合授信45500萬元，增加幅度505%。目前貸款資金到賬14400萬元，及時(shí)保障了北京疫苗生產(chǎn)基地項(xiàng)目建設(shè)的.資金需求。特別值得一提的是，今年融資部在融資渠道方面勇于創(chuàng)新和開拓，除成功地操作疫苗產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目貸款前提下，還積極開發(fā)資本運(yùn)作市場(chǎng)，成功從興業(yè)銀行、建設(shè)銀行以備用授信的手段得到銀行24500萬元的信托資金，積累豐富的經(jīng)驗(yàn)，為整個(gè)公司的發(fā)展和建設(shè)起到非常重要的作用(詳見附件一：20xx年、20xx年融資授信情況統(tǒng)計(jì)表)。
(二)“北京市工業(yè)發(fā)展資金貼息”實(shí)現(xiàn)新突破
在考慮融資成本最小化的前提下，公司融資人員在與建設(shè)銀行簽署正式貸款合同當(dāng)月，就以北京民海疫苗產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目分別向北京市工業(yè)促進(jìn)局、工信部、北京市發(fā)改委申請(qǐng)大額貸款貼息。由于民海公司注冊(cè)地址在北京，貸款銀行在異地和民海公司由于還處于建設(shè)期，不符合政府補(bǔ)貼要求的“經(jīng)營情況良好”的硬件條件，在第一次申請(qǐng)中被政府相關(guān)部門確定為“貸款貼息不予支持企業(yè)”。在第二次申請(qǐng)中，公司融資人員在管理層的正確指導(dǎo)下，領(lǐng)會(huì)政府高層領(lǐng)導(dǎo)思路，確定主攻方向，明確操作步驟，迎難而上，排除萬難，頂著多方壓力，最終在本年度的最后一批申報(bào)項(xiàng)目中通過了民海的貼息申請(qǐng)，直接給公司節(jié)省2500萬元的成本支出，12月29日已經(jīng)先期到賬620萬元，大大緩解公司未來兩年的資金壓力；同時(shí)以此為切入口，打開政府的“貼息”的缺口，保障公司未來使用貸款資金成本的最低化，這也將為公司節(jié)省大量的資金成本。
三、公司規(guī)章制度得到落實(shí)
一年來，我按照公司要求，認(rèn)真貫徹執(zhí)行公司規(guī)章制度，結(jié)合工作實(shí)際，盡職盡責(zé)。一是堅(jiān)持講原則、講大局，用事業(yè)統(tǒng)一思想，用發(fā)展凝聚力量，通過談心交心等形式，溝通思想，促進(jìn)了部門成員合心、合拍、合力，創(chuàng)建了心齊、氣順、勁足的工作環(huán)境，帶動(dòng)了部門工作的.創(chuàng)新發(fā)展。二是狠抓制度執(zhí)行。我堅(jiān)持把嚴(yán)格要求、嚴(yán)格教育、嚴(yán)格管理、嚴(yán)格監(jiān)督貫穿于思想、作風(fēng)、紀(jì)律、工作的各方面和各環(huán)節(jié)之中，客觀公正地對(duì)待部門員工，不厚此薄彼，不搞遠(yuǎn)近親疏，營造了相互協(xié)作、同舟共濟(jì)、齊心協(xié)力的和諧氛圍，增強(qiáng)了部門的凝聚力和戰(zhàn)斗力。一年來，我和部門員工都能認(rèn)真執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)定，沒有發(fā)現(xiàn)一例違法違紀(jì)問題。
過去的一年，融資部工作取得的成績來之不易，是公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視和堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)的結(jié)果，是兄弟部門大力支持的結(jié)果，也是融資部全體人員團(tuán)結(jié)奮斗、自加壓力和努力拼搏的結(jié)果。在此，我向大家表示衷心的感謝！成績凝聚著領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持、鼓勵(lì)和幫助，榮譽(yù)不僅僅屬于我個(gè)人，更屬于我們這個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)。成績不是終點(diǎn)，而是更高、更新的起點(diǎn)。
隨著公司的發(fā)展壯大，2015年融資部的工作任務(wù)艱巨繁重。我們將繼續(xù)在公司的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞經(jīng)營管理中心工作，用心想事，用心謀事，用心干事，以更加飽滿的熱情、更加務(wù)實(shí)的作風(fēng)，為又好又快地推進(jìn)公司跨越式發(fā)展作出新的更大的貢獻(xiàn)。
謝謝大家！
企業(yè)融資工作總結(jié) 篇2
20xx年公司認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家實(shí)施積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，圍繞市委、市政府提出的“三爭(zhēng)兩建一跨越”奮斗目標(biāo)，本著“立足于穩(wěn)，穩(wěn)中求優(yōu)”的工作思路，主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)新變化，順應(yīng)企業(yè)融資擔(dān)保需求，積極實(shí)踐“三大行動(dòng)”，以推進(jìn)中小企業(yè)快速發(fā)展為己任，以激活銀企關(guān)系、破解企業(yè)融資難題為重點(diǎn)，以創(chuàng)新?lián)＿\(yùn)作機(jī)制，完善擔(dān)保服務(wù)功能為核心，不斷增強(qiáng)擔(dān)保內(nèi)在活力，努力提升擔(dān)保經(jīng)營質(zhì)效。
20xx年1-6月份，已為99家中小企業(yè)提供擔(dān)保貸款44558萬元，比去年同期增加5000萬元，增長12%，解除擔(dān)保貸款36460萬元，在保責(zé)任余額73064萬元，擔(dān)保履約率達(dá)到100%，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保業(yè)務(wù)收入645萬元，上繳稅收160萬元，申報(bào)國家及省級(jí)擔(dān)保項(xiàng)目資金5500萬元，公司運(yùn)作已呈現(xiàn)出業(yè)務(wù)規(guī)模有序增長，經(jīng)營業(yè)績不斷攀升，抗風(fēng)險(xiǎn)能力逐步增強(qiáng)，擔(dān)保效益日益顯著的良好發(fā)展態(tài)勢(shì)，步入了健康發(fā)展的快車道。上半年的工作主要突出在以下六個(gè)方面：
一、優(yōu)化擔(dān)保結(jié)構(gòu)
1、法人治理結(jié)構(gòu)。依據(jù)《公司章程》規(guī)定，3月9日召開了公司換屆選舉會(huì)議，選舉產(chǎn)生了新的董事、監(jiān)事、董事長、監(jiān)事會(huì)主席，組建了新一屆公司股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)，構(gòu)建了符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的基本框架，建立了決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)，既相互獨(dú)立又相互配合，有效制衡的運(yùn)作機(jī)制，提高了公司市場(chǎng)化運(yùn)作程度。
2、股權(quán)結(jié)構(gòu)。按照股權(quán)相對(duì)集中和結(jié)構(gòu)合理原則，對(duì)原有股東進(jìn)行分類歸并，實(shí)行股權(quán)重組，增大了擔(dān)保吸納資本空間，壯大了擔(dān)保發(fā)展實(shí)力。20xx年5月18日，公司召開了股東大會(huì)，通過了增資擴(kuò)股方案，股東由49家減少到47家，注冊(cè)資本由1.5億元增加到2.1元，擴(kuò)充了擔(dān)保資金6000萬元，年融資擔(dān)保能力由不足10億元提升到15億元。
現(xiàn)有資本結(jié)構(gòu)為：國有資本10710萬元，占51%；民營資本10290萬元，占49%。突出了國有資本的控股地位和支撐作用。
3、人員結(jié)構(gòu)。公司結(jié)合擔(dān)保行業(yè)特點(diǎn)，適應(yīng)擔(dān)保管理需要，采取考試和考核相結(jié)合方式，堅(jiān)持品質(zhì)第一，專業(yè)優(yōu)先的用人原則，擇優(yōu)聘用了七名具有擔(dān)保相關(guān)專業(yè)職稱和一定從業(yè)經(jīng)歷的業(yè)務(wù)骨干，充實(shí)了擔(dān)保崗位，同時(shí)對(duì)所有在崗員工進(jìn)行集中培訓(xùn)，提高了業(yè)務(wù)人員綜合素質(zhì)，增強(qiáng)了公司員工的凝聚力和戰(zhàn)斗力。
4、管理結(jié)構(gòu)。一是合理設(shè)置部門，明確崗位職責(zé)，保證工作相互協(xié)調(diào)，管理順暢；二是理順管理關(guān)系，確定公司管理級(jí)次，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)權(quán)一致；三是細(xì)化管理制度，實(shí)施公司制度對(duì)于管理過程全覆蓋，促使管理結(jié)構(gòu)間的和諧統(tǒng)一，堵塞擔(dān)保管理漏洞。
二、增進(jìn)銀保合作
1、發(fā)展合作伙伴。20xx年，公司以建立銀保互信共贏機(jī)制為切入點(diǎn)，密切同金融機(jī)構(gòu)開展多層次的溝通和交流，增大擔(dān)保的融合力和吸引力，強(qiáng)化了雙方合作意愿。目前已同省中行、省農(nóng)行、省農(nóng)發(fā)行、武穴農(nóng)商行重新簽訂了貸款擔(dān)保合作協(xié)議，同武穴建行、武穴郵政銀行達(dá)成了擔(dān)保合作意向，同黃岡招商銀行、武漢浦發(fā)銀行的業(yè)務(wù)合作正在洽談之中。
2、擴(kuò)大合作規(guī)模。公司以提升信用等級(jí)為突破口，利用公司獲得省示范單位形成的品牌優(yōu)勢(shì)，吸引了省級(jí)金融機(jī)構(gòu)對(duì)公司的極大關(guān)注，取得了省級(jí)行的擔(dān)保入圍資格，并在合作規(guī)模和放大比例上給予了重點(diǎn)支持，擔(dān)保授信額度達(dá)到11億元，放大比例除武穴農(nóng)商行保持在5倍不變以外，其余合作銀行均突破到7倍。
3、拓寬合作范圍。根據(jù)中小企業(yè)融資量小，期限短，效率高的特點(diǎn)，適應(yīng)銀行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整和信貸產(chǎn)品變化，由單一的流動(dòng)資金貸款擔(dān)保向多品種和品種組合延伸，如貸款擔(dān)保、票據(jù)擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、企業(yè)十企業(yè)法人貸款擔(dān)保等，實(shí)現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)品種對(duì)接，服務(wù)領(lǐng)域趨同。
4、疏通合作渠道。公司同銀行建立業(yè)務(wù)人員信息互通和高管人員工作互訪機(jī)制，在平等互利原則下，共推深度合作；減少合作分歧，消除合作障礙，逐步實(shí)現(xiàn)銀行見保即貸，放貸提速，達(dá)到了“四同”，即調(diào)查同步、審批同步、合同同步、資金同步。
三、規(guī)范擔(dān)保操作
1、擔(dān)保操作制度化。公司結(jié)合擔(dān)保業(yè)務(wù)實(shí)際，修改并完善一系列擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)章制度，如業(yè)務(wù)受理制度、擔(dān)保調(diào)查制度、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、擔(dān)保評(píng)審制度等，以制度來規(guī)范擔(dān)保流程，以制度來細(xì)分擔(dān)保環(huán)節(jié)，以制度來明確調(diào)查評(píng)估要點(diǎn)，以制度來健全議事規(guī)則，在各項(xiàng)制度的約束下，全體員工自律地去執(zhí)行，確保了業(yè)務(wù)辦理程序順暢。
2、擔(dān)保受理公開化。公司設(shè)立擔(dān)保咨詢電話和開通信息交流平臺(tái)，并公開擔(dān)�；緱l件，增加擔(dān)保業(yè)務(wù)的透明度，實(shí)現(xiàn)與企業(yè)零距離接觸，讓企業(yè)及時(shí)準(zhǔn)備相關(guān)擔(dān)保材料，力求企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營，關(guān)注企業(yè)的成長性和稅收貢獻(xiàn)，實(shí)行信用一票否決，做到擔(dān)保入口從嚴(yán)，防止“病從口入”。
3、擔(dān)保調(diào)查具體化。業(yè)務(wù)人員深入企業(yè)實(shí)地調(diào)查，必須擬訂擔(dān)保調(diào)查方案，認(rèn)真執(zhí)行“雙人調(diào)查，實(shí)地查看，真實(shí)反映”原則，選擇內(nèi)外結(jié)合的調(diào)查方式，抓住擔(dān)保調(diào)查核心，即一票（稅票），兩量（物流量和現(xiàn)金流量），三品（產(chǎn)品、人品、抵押物品），四表（水表、電表、工資表、財(cái)務(wù)報(bào)表），全面了解企業(yè)基本情況，承諾對(duì)擔(dān)保調(diào)查的真實(shí)性、完整性、廉潔性負(fù)責(zé)。
4、擔(dān)保評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)化。公司確定擔(dān)保評(píng)審主要指標(biāo)并作出具體的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)行“三級(jí)”評(píng)審把關(guān)，即風(fēng)控部對(duì)擔(dān)保調(diào)查情況的合規(guī)性、合法性進(jìn)行審查分析，確保擔(dān)保具有可操作性；評(píng)審會(huì)按照評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，確保擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)可控；董事長對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目作出最終決策，確保擔(dān)保項(xiàng)目的安全性和效益性相統(tǒng)一。
5、擔(dān)保辦理及時(shí)化。公司整合擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理程序和手續(xù)，在保證擔(dān)保業(yè)務(wù)操作獨(dú)立性前提下，實(shí)行內(nèi)繁外簡和限時(shí)辦結(jié)，即從受理申請(qǐng)到出具擔(dān)保函不超過十個(gè)工作日，力求業(yè)務(wù)辦理高效、快捷，確保了銀保手續(xù)對(duì)接，貸款資金及時(shí)到位。
四、創(chuàng)新?lián)ＤＪ?/strong>
1、轉(zhuǎn)變擔(dān)保理念。公司樹立“以誠信為本，以責(zé)任為重，以企業(yè)中心”的經(jīng)營理念，確定“不以贏利為主要目的，著力培植擔(dān)保主體和培育經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)”為服務(wù)宗旨，在全力服務(wù)企業(yè)中推進(jìn)擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展，讓企業(yè)真切地感受到公司不僅僅是承擔(dān)保證責(zé)任，而是實(shí)在地輸出一種誠信和服務(wù)。
2、釋放擔(dān)保功能。一是輸出擔(dān)保信用，促使銀企互動(dòng)交流，填平銀企業(yè)融資溝壑，提升企業(yè)信用等級(jí)，讓企業(yè)順利進(jìn)入銀行準(zhǔn)入“門檻”；二是放大擔(dān)保資金，撬動(dòng)銀行信貸規(guī)模，拉動(dòng)銀行信貸資金向中小企業(yè)傾斜；三是依托融資中介，整合股東企業(yè)閑置資金，在企業(yè)貸款資金得不到及時(shí)補(bǔ)充時(shí)，促成企業(yè)之間相互調(diào)劑，延續(xù)企業(yè)資金鏈條。
3、變革服務(wù)方式。一是延伸擔(dān)保覆蓋層面，打破擔(dān)保對(duì)象受企業(yè)規(guī)模和房地產(chǎn)抵押物的制約，只要企業(yè)有產(chǎn)品、有市場(chǎng)、有發(fā)展前景、有一定的社會(huì)貢獻(xiàn)，公司都將傾力提供擔(dān)保支持，受保企業(yè)已覆蓋到醫(yī)藥化工、機(jī)械船舶、建筑建材、商貿(mào)服務(wù)、農(nóng)副產(chǎn)品加工等行業(yè)。二是推行擔(dān)保服務(wù)前移。針對(duì)中小企業(yè)融資存在的“先天不足”，利用擔(dān)保專行業(yè)優(yōu)勢(shì)，主動(dòng)對(duì)企業(yè)進(jìn)行融資輔導(dǎo)，靈活選擇如房地產(chǎn)、在建工程、待征土地、股權(quán)、設(shè)備、存貨、應(yīng)收帳款等行之有效的反擔(dān)保措施，幫助中小企業(yè)克服融資抵押“硬障礙”，為企業(yè)量身設(shè)計(jì)融資方案，提高了中小企業(yè)貸款成功率。三是建立擔(dān)保項(xiàng)目儲(chǔ)備，公司對(duì)全市中小企業(yè)融資現(xiàn)狀進(jìn)行調(diào)查摸底，了解企業(yè)融資擔(dān)保需求，匯集企業(yè)信息數(shù)據(jù)，將符合擔(dān)�；緱l件的中小企業(yè)以及市政府確定的重點(diǎn)企業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目、納稅大戶納入擔(dān)保項(xiàng)目儲(chǔ)備庫，實(shí)行擔(dān)保優(yōu)先受理，并適時(shí)向銀行推薦，準(zhǔn)確把握企業(yè)用款時(shí)間，有的放矢地提供擔(dān)保支持。四是公開擔(dān)保服務(wù)承諾。公司認(rèn)真落實(shí)市委關(guān)于優(yōu)化經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境作出的重大舉措，履行“六項(xiàng)”服務(wù)承諾：優(yōu)化擔(dān)保操作流程，簡化擔(dān)保審批環(huán)節(jié)，壓縮擔(dān)保辦理時(shí)間，降低擔(dān)保收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，熱情接待擔(dān)�？蛻簦ＷC擔(dān)保工作廉潔。通過兌現(xiàn)服務(wù)承諾，公司同企業(yè)建立了和諧的主客關(guān)系，共同營造了良好的融資擔(dān)保環(huán)境。
五、強(qiáng)化擔(dān)保監(jiān)管
1、明確監(jiān)管目標(biāo)。擔(dān)保經(jīng)營的是風(fēng)險(xiǎn)，公司把強(qiáng)化對(duì)擔(dān)保全過程監(jiān)管作為防控?fù)?dān)保風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，確定風(fēng)險(xiǎn)要素，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口，著力構(gòu)建“全員參與、內(nèi)外監(jiān)管、多方聯(lián)動(dòng)、責(zé)任追究”的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，增強(qiáng)員工的`風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高了公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
2、落實(shí)監(jiān)管職責(zé)。公司明確各部門作為一個(gè)獨(dú)立的責(zé)任主體，實(shí)行源頭控管和過程把關(guān)，將擔(dān)保監(jiān)管責(zé)任層層分解到部門并具體落實(shí)到人，建立擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和定期報(bào)告制，實(shí)行擔(dān)�？冃Э己恕�
3、制訂監(jiān)管措施。一是反擔(dān)保措施到位，堅(jiān)持以不動(dòng)產(chǎn)為主，其它反擔(dān)保方式為補(bǔ)充，易于觸動(dòng)受保人核心利益原則，實(shí)行反擔(dān)保抵押登記備案制和辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證；二是保后巡查經(jīng)�；緲I(yè)務(wù)人員不定期對(duì)企業(yè)進(jìn)行保后檢查，每月不少于一次，做到“五有”：有經(jīng)營狀況報(bào)告，有財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析，有還款能力評(píng)價(jià)，有風(fēng)險(xiǎn)排查記錄，有風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。三是資金流向跟蹤，公司督促企業(yè)在承貸銀行開設(shè)資金結(jié)算賬戶，簽訂賬戶監(jiān)管協(xié)議，掌握企業(yè)賬戶資金流量，確保企業(yè)到期前一個(gè)月資金集中到達(dá)專戶，準(zhǔn)確把握企業(yè)最佳還款時(shí)間。
4、部門聯(lián)合制裁。公司建立擔(dān)保企業(yè)誠信榜，定期向相關(guān)職能部門和金融機(jī)構(gòu)通報(bào)企業(yè)的不良記錄，并借助職能部門和社會(huì)力量加大對(duì)失信企業(yè)的處罰力度，必要時(shí)采取法律手段強(qiáng)制執(zhí)行。
六、打造擔(dān)保品牌
1、整改驗(yàn)收合格。公司根據(jù)鄂政辦第[2012]41號(hào)和鄂經(jīng)信融資[20xx]31號(hào)文件精神，對(duì)照國家和省監(jiān)管要求進(jìn)行了認(rèn)真自查和規(guī)范整改，公司運(yùn)作情況得到了各級(jí)行業(yè)主管部門認(rèn)可，經(jīng)考核領(lǐng)導(dǎo)小組驗(yàn)收認(rèn)定為合格。
2、成功申報(bào)項(xiàng)目。一是申報(bào)了國家中小企業(yè)信用擔(dān)保資金1500萬元，已順利通過了省級(jí)專家評(píng)審，上報(bào)到工信部和財(cái)政部；二是通過了省財(cái)政廳對(duì)公司的績效評(píng)價(jià)，申報(bào)了省財(cái)政20xx年度擔(dān)保激勵(lì)性專項(xiàng)借款3000萬元；三是享受大別山試驗(yàn)區(qū)資金扶持政策，申報(bào)擔(dān)保資金1000萬元。
3、突出擔(dān)保效益。公司在注重自身效益提高的同時(shí)，追求擔(dān)保社會(huì)效益最大化。①以融通信貸來促進(jìn)銀企之間的資金產(chǎn)生合理流動(dòng)，幫助中小企業(yè)渡過資金難關(guān)，為中小企業(yè)注入資金“血液”，穩(wěn)定和壯大了一批有實(shí)力的企業(yè)擴(kuò)規(guī)，如迅達(dá)藥業(yè)、龍翔藥業(yè)、信德紡織等；②以支持園區(qū)建設(shè)來服務(wù)招商引資工作，孵化和催生了一批有活力的企業(yè)落戶工業(yè)園區(qū)，如花橋工業(yè)園區(qū)的金合力、田鎮(zhèn)工業(yè)園新區(qū)的融錦化工等；③以加大對(duì)農(nóng)副產(chǎn)品加工企業(yè)扶持力度來推進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)同農(nóng)戶+基地對(duì)接，激發(fā)農(nóng)民調(diào)整農(nóng)副產(chǎn)品生產(chǎn)結(jié)構(gòu)，活躍農(nóng)村經(jīng)濟(jì)，如�？涤椭⑷f星面業(yè)、大宋食品等。
4、展現(xiàn)公司形象。公司積極參加行業(yè)監(jiān)管部門舉辦的各種活動(dòng)，加強(qiáng)與同業(yè)間的經(jīng)驗(yàn)交流，吸引了省內(nèi)有關(guān)擔(dān)保管理部門及多家擔(dān)保公司前來考察學(xué)習(xí)，鞏固了在全省擔(dān)保行業(yè)的地位和影響力。
下半年，公司將圍繞市財(cái)政局年初確定的擔(dān)保工作目標(biāo)，積極關(guān)注國家相對(duì)從緊的貨幣政策，分析擔(dān)保行業(yè)面臨的現(xiàn)狀，把握擔(dān)保發(fā)展機(jī)遇，創(chuàng)新?lián)Ｋ悸�，拓寬�?dān)保視野，正確處理好防范風(fēng)險(xiǎn)與促進(jìn)企業(yè)發(fā)展的關(guān)系，進(jìn)一步增強(qiáng)融資擔(dān)保能力，充實(shí)擔(dān)保工作力量，完善風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制和擔(dān)�？冃Э己藱C(jī)制，確保公司在穩(wěn)健經(jīng)營中實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展，為促進(jìn)武穴經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展再創(chuàng)新業(yè)績。
企業(yè)融資工作總結(jié) 篇3
20xx年是公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)大發(fā)展的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下融資部取得了一定的成績，現(xiàn)將一年來主要工作總結(jié)如下：
一、 一年來的主要工作
1、內(nèi)部調(diào)整
根據(jù)整個(gè)公司機(jī)構(gòu)劃分的要求，公司對(duì)融資部的人員進(jìn)行了更新，補(bǔ)充了新的工作人員。
2、 對(duì)以前年度相關(guān)融資渠道的梳理
在去年廣泛接觸的基礎(chǔ)上，對(duì)去年與我公司有過接觸的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行梳理，一方面根據(jù)公司下達(dá)的融資任務(wù)，積極推進(jìn)融資進(jìn)程，各個(gè)項(xiàng)目從額度落實(shí)到項(xiàng)目放款全面落實(shí)，避免了以往推進(jìn)乏力的情況出現(xiàn)；另一方面，有針對(duì)性對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)建立金融數(shù)據(jù)檔案，了解相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的授信政策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎(chǔ)。
3、 積極發(fā)展新的融資伙伴
在原有接觸的基礎(chǔ)上，廣交朋友，主動(dòng)走訪金融機(jī)構(gòu)，同中誠信托等金融機(jī)構(gòu)建立起了授信關(guān)系，有力保證了融資結(jié)構(gòu)的合理性。
4、 認(rèn)真搜集資料，積極嘗試投資運(yùn)作根據(jù)公司發(fā)展的遠(yuǎn)期目標(biāo)，有針對(duì)性的對(duì)收集上市、債券發(fā)行、資本運(yùn)作等相關(guān)文件，在分析整理的基礎(chǔ)上，一方面為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供資料，另一方面也為公司長期目標(biāo)的開展打下了基礎(chǔ)；并對(duì)公司有促進(jìn)作用的投資項(xiàng)目，按照公司領(lǐng)導(dǎo)及管委會(huì)的要求主動(dòng)出擊，向公司領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，相互配合做好投資項(xiàng)目的相關(guān)工作，提供投資運(yùn)作的方向。
5、 進(jìn)一步密切與管委會(huì)各局辦的關(guān)系和合作
認(rèn)真執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)一貫的指示要求，密切與管委會(huì)各局辦的關(guān)系。在融資問題上，主動(dòng)與相關(guān)局辦加強(qiáng)互動(dòng)請(qǐng)求支援，同時(shí)提高配合度；對(duì)管委會(huì)各局要求配合的地方認(rèn)真合作，積極配合財(cái)政、金融辦、經(jīng)發(fā)局做好融資、申請(qǐng)政府貼息、申請(qǐng)政府補(bǔ)貼工作。
6、 加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)結(jié)
服從大局，主動(dòng)參與，對(duì)公司內(nèi)部各部門相關(guān)要求認(rèn)真配合，對(duì)工作需要也主動(dòng)尋求幫助；對(duì)公司團(tuán)體活動(dòng)積極參與，不以工作及自身因素進(jìn)行推托，努力參與營造公司團(tuán)結(jié)向上的'環(huán)境。
二、相關(guān)任務(wù)的完成情況
1、建設(shè)中心融資情況為：今年以來開發(fā)建設(shè)中心累計(jì)借款5筆， 截至目前建設(shè)中心貸款總余額為92500萬元。
2、公司融資情況為：今年以來公司累計(jì)貸款為7筆，截至目前公司貸款總余額為124500萬元。并通過融資理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行獲得資金98287萬元，在改善公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)的同時(shí)，有力緩解了開發(fā)區(qū)建設(shè)資金的不足，截至目前公司的.融資總余額為22278萬元。
3、上述融資的進(jìn)展超額完成了管委會(huì)下達(dá)的有關(guān)融資任務(wù)，并得到了管委會(huì)及市委、市政府的肯定。同時(shí)，新增融資以1年以上中、長期融資為主，達(dá)到了上年融資計(jì)劃中的調(diào)整結(jié)構(gòu)的要求。
三、明年工作計(jì)劃
1、下一步融資工作開展的思路：基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目盡量爭(zhēng)取與農(nóng)發(fā)、國開行進(jìn)行合作，以達(dá)到使用時(shí)間長，融資成本低的要求；與商業(yè)銀行的合作逐步進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整，以項(xiàng)目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度；直接融資的運(yùn)作，在成功通過發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上進(jìn)行大額融資，按照公司發(fā)展的各個(gè)主線的要求進(jìn)一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性，使整個(gè)融資保持一個(gè)相對(duì)靈活的態(tài)勢(shì)；結(jié)合公司下一步上市的目標(biāo)，多手段靈活地解決融資的需要。
2、主要工作：
根據(jù)公司整個(gè)機(jī)構(gòu)調(diào)整的要求，從集團(tuán)公司的視野，與辦公室一道進(jìn)一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。
配合公司發(fā)展需求，有前瞻性對(duì)引進(jìn)融資人才，為公司長遠(yuǎn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供堅(jiān)實(shí)的人才基礎(chǔ)。
維護(hù)好同金融機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系，保證完成公司各項(xiàng)融資任務(wù)。對(duì)公司大項(xiàng)目推進(jìn)，積極做好前期的融資準(zhǔn)備和推進(jìn)工作，做好融資方案，積極和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的對(duì)接，在運(yùn)用好合適金融工具的基礎(chǔ)上，保證項(xiàng)目資金充裕。
在完善融資數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上，做好融資后備項(xiàng)目的收集、完善工作。
在配合相關(guān)局辦工作的基礎(chǔ)上，認(rèn)真研究政府各項(xiàng)補(bǔ)貼政策，積極為公司爭(zhēng)取各項(xiàng)補(bǔ)貼、貼息。
在直接融資上，一方面要認(rèn)真吃透政策法規(guī)，收集好上市及債券發(fā)行的相關(guān)資料，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策；另一方面要加大同證券公司、經(jīng)委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門的聯(lián)系，在取得經(jīng)發(fā)局、財(cái)政局支持的基礎(chǔ)上，爭(zhēng)取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫；同時(shí)在條件合適時(shí)，爭(zhēng)取我公司發(fā)行2—5億左右的公司債。
企業(yè)融資工作總結(jié) 篇4
歲月不居！公司在鞏固與發(fā)展中走過了這重要的一年。時(shí)間催促我們即將告別20xx，憧憬激勵(lì)我們?cè)?0xx年開創(chuàng)事業(yè)的新高。為了更好地完成工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，揚(yáng)長避短，現(xiàn)將20xx年工作情況總結(jié)如下：
自進(jìn)入20xx年以來，我部門成員認(rèn)真完成工作，努力學(xué)習(xí)，積極思考，工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長，特別是我策劃部門所參與的各項(xiàng)實(shí)際工作，我們都能夠時(shí)時(shí)嚴(yán)格要求自己，做到謹(jǐn)小慎微。
此外，火車跑的快還靠車頭帶，年輕的我們參與著建設(shè)年輕的公司，無論從業(yè)務(wù)能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助，使得我們的工作能力逐步提高，方向愈加明確。從而，對(duì)我部門乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)。
我部門的工作內(nèi)容，要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識(shí)，跟上時(shí)代的'潮流。每一天對(duì)于工作或者說事業(yè)，每個(gè)人都有不同的認(rèn)識(shí)和感受。自來到公司，同在一個(gè)辦公室中工作，在思想上早已有了共通點(diǎn)。
首先是心態(tài)，態(tài)度決定一切，有了正確的態(tài)度，才能運(yùn)用正確的方法，找到正確的方向，進(jìn)而取得正確的結(jié)果。具體而言，工作不該是一個(gè)任務(wù)或者負(fù)擔(dān)，應(yīng)該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對(duì)它產(chǎn)生興趣，徹底的愛上它，才能充分的體會(huì)到其中的快樂。通過實(shí)際工作中我部門各成員的分工合作，我們更加充分的認(rèn)識(shí)到，只有對(duì)業(yè)務(wù)的努力探索和發(fā)現(xiàn)，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我們最大的力量�？梢哉f，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期間來不得半點(diǎn)勉強(qiáng)。
其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔(dān)責(zé)任的能力，冒險(xiǎn)精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ�，將直接決定工作的生命力。一年來投身到實(shí)踐工作中的我們，能力再次得到了很好的鍛煉與提高，兩種能力也得到了很好地協(xié)調(diào)發(fā)展和運(yùn)作。
企業(yè)融資工作總結(jié) 篇5
自20xx年正式加入公司以來，在公司領(lǐng)導(dǎo)們的指導(dǎo)下有幸學(xué)習(xí)并參與到融資工作中。由于開始對(duì)融資工作比較陌生，所以內(nèi)心非常忐忑不安。但在領(lǐng)導(dǎo)及同事們的關(guān)心及幫助下，讓我很快克服了這種恐懼，成功配合公司領(lǐng)導(dǎo)通過多種融資模式為xx公司融資00億元，YY公司融資00億元，這對(duì)我來說又是人生中難得的一個(gè)跨越。
為此，真的非常感激當(dāng)初領(lǐng)導(dǎo)給予機(jī)會(huì)讓我接觸到融資工作，讓我有機(jī)會(huì)突破自我，為公司出一份微薄之力。特別是每次看到我司項(xiàng)目時(shí)，都會(huì)非常自豪。總覺得自己能在公司及領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，也有機(jī)會(huì)參與進(jìn)來，并協(xié)助公司為建設(shè)者們保證有錢回家安心過年，感到非常的開心和滿足。
在20xx年中，完成主要工作內(nèi)容匯報(bào)如下：
一、融資工作情況：
1、xx公司通過流動(dòng)資金貸款模式向工商銀行融資共計(jì)xx億元，資金全部到位；
2、xx公司通過AA大道項(xiàng)目信用貸款模式向貴州銀行融資xx億元，資金全部到位；
3、xx公司通過理財(cái)產(chǎn)品模式向貴陽銀行融資共計(jì)xx億元，資金全部到位；
4、xx公司通過AA、BB及CC項(xiàng)目貸款模式向工商銀行融資共計(jì)xx億元，已到位資金xx億元；
5、xx公司通過安置房項(xiàng)目貸款模式向農(nóng)發(fā)行融資xx億元，已到位資金xx億元；
6、xx公司與貴州銀行商票業(yè)務(wù)共計(jì)00億元；
7、xx公司與貴陽銀行商票業(yè)務(wù)共計(jì)00億元；
二、注冊(cè)公司及更改公司工商信息：
1、注冊(cè)新公司共計(jì)2個(gè)，xxx投資管理有限公司、YYYYYY建設(shè)投資發(fā)展有限公司。
2、變更工商注冊(cè)信息2次：
�。�1）貴陽xx投資發(fā)展有限公司由原來2億注冊(cè)資本金，增加為4億元；
�。�2）貴陽YYYY建設(shè)發(fā)展有限責(zé)任公司更名為JJJ投資有限公司。
三、辦理土地證及他項(xiàng)權(quán)證情況：
1、辦理土地證共計(jì)8個(gè)，總計(jì)面積1111111平方米；
2、辦理他項(xiàng)權(quán)證共計(jì)5個(gè)，總計(jì)面積444444平方米，3家銀行。
四、學(xué)習(xí)成長情況：
感謝公司及領(lǐng)導(dǎo)的.培養(yǎng)，到北京學(xué)習(xí)《政府與社會(huì)資本合作PPP模式》提高業(yè)務(wù)水平。
五、其他：
1、已完成融資項(xiàng)目的電子檔管理工作；
2、完成領(lǐng)導(dǎo)所安排的其他工作。
20xx年對(duì)于融資工作可以說又是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，由于受到43號(hào)文件的影響，我們必須與時(shí)俱進(jìn)努力學(xué)習(xí)政策并及時(shí)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整，以求完成新的融資任務(wù)，為此在新的一年主要工作計(jì)劃如下：
1、及時(shí)學(xué)習(xí)最新融資相關(guān)政策，并融合到工作中；
2、跟進(jìn)以往融資項(xiàng)目到期情況，并及時(shí)通過展期等方式延緩還款壓力；
3、與貴陽銀行再次發(fā)行00億理財(cái)產(chǎn)品；
4、與xx等合作公司通過債務(wù)性融資等新模式融資；
5、完成領(lǐng)導(dǎo)所安排的其他工作。
一年工作中讓我非常感動(dòng)的是，長期以來領(lǐng)導(dǎo)及各部門同事都是一如既往的大力支持和幫助我，真的萬分感激。期盼著未來能夠與公司共同成長，越來越好！在這茁壯成長的過程中，特提出以下建議：
1、內(nèi)部定期學(xué)習(xí)一些相關(guān)政策或融資模式，分享工作中遇到的問題及解決方式；
2、統(tǒng)一一個(gè)數(shù)據(jù)輸出、輸入的資料管理體系；
3、由傳統(tǒng)等待資金方上門服務(wù)，轉(zhuǎn)化為學(xué)習(xí)主動(dòng)出擊，拜訪了解、學(xué)習(xí)、尋找新的資金源及融資模式，加強(qiáng)兄弟公司的共同學(xué)習(xí)和進(jìn)步。
最后，感謝領(lǐng)導(dǎo)及各位同事以往的包容和關(guān)懷，我會(huì)在新的一年更加努力學(xué)習(xí)、工作，不足之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們及時(shí)予以指導(dǎo)，謝謝！
企業(yè)融資工作總結(jié) 篇6
人生天地間，若時(shí)間似箭，溘然而已。20xx年眨眼間已臨近尾聲，首先感謝所有領(lǐng)導(dǎo)為我們提供各類熬煉自我，進(jìn)步素質(zhì)、升華內(nèi)涵的機(jī)會(huì)，同時(shí)也感謝一年來支持和贊助的同事們，年終之際，將這一年的工作環(huán)境向列位領(lǐng)導(dǎo)和同事如下:
一、20xx年主要工作：
一、容身實(shí)際，履行職責(zé)
作為公司財(cái)務(wù)部融資專員,我的主要職責(zé)是幫忙領(lǐng)導(dǎo)完成公司融資業(yè)務(wù)，包括到期貸款的轉(zhuǎn)辦，多渠道化解債務(wù)、測(cè)算金融機(jī)構(gòu)利息，共同貸后反省工作，整理歸檔文件、以及貸款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)等等。20xx年2月在公司領(lǐng)導(dǎo)的率領(lǐng)下，本人積極和銀行信貸員對(duì)接具體事宜，順利完成了我公司和鄂爾多斯農(nóng)村子商業(yè)銀行2.6億元貸款的轉(zhuǎn)辦，5月份完成子公司水務(wù)公司和烏海銀行6300萬貸款的續(xù)貸，全程介入了貸款轉(zhuǎn)辦的全歷程，早年期貸款模式切實(shí)其實(shí)定，申請(qǐng)文件的'起草，到區(qū)當(dāng)局的審批文件，到不動(dòng)產(chǎn)生意業(yè)務(wù)中心的房產(chǎn)典質(zhì)的解決，再到乞貸的簽訂，在轉(zhuǎn)辦這筆貸款的歷程中，我加倍了解銀行信貸業(yè)務(wù)解決的細(xì)節(jié)，加倍明白兼顧和諧的緊張性，受益頗多。
二、同時(shí)，我照樣公司的一名出納，作為公司出納，在賡續(xù)改良工作方法措施的同時(shí)，順利完成了如下工作:嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金治理和結(jié)算業(yè)務(wù)，和核對(duì)現(xiàn)金賬目，發(fā)明金額不符，要實(shí)時(shí)陳訴請(qǐng)示，實(shí)時(shí)處置懲罰；每月按時(shí)做賬，陳訴子公司各項(xiàng)稅目；平時(shí)在霉畚付款前堅(jiān)持履行付款審批手續(xù)，對(duì)不相符報(bào)銷手續(xù)的開銷不予報(bào)銷。并且積極共同上級(jí)部門對(duì)我公司進(jìn)行的財(cái)務(wù)審計(jì)，提前籌備所需的財(cái)務(wù)相關(guān)資料，做好前期自查自糾，對(duì)反省中可能呈現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計(jì)，并提交領(lǐng)導(dǎo)核閱。
同時(shí)，積極共同康巴什區(qū)化債領(lǐng)導(dǎo)辦公室完成多項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表的填制及報(bào)送，完成了市全口徑債務(wù)系統(tǒng)的填報(bào)，完成了“一單三賬”融資部分；完成了財(cái)政部監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的填報(bào)，等
二、存在的不夠
回首一年的工作，取得了不少的造詣，但仍然有許多必要盡力的地方：
一是業(yè)務(wù)素質(zhì)進(jìn)步煩懣，對(duì)新的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)的還不敷、不透；專業(yè)知識(shí)上與其他優(yōu)秀的同事相比還存在差距；
二是在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)這項(xiàng)工作有時(shí)候做的不敷過細(xì)，深化，往往只局限于固定款式，停留在外面，沒有真正的依照不合的口徑整理數(shù)據(jù)，針對(duì)這種環(huán)境，以后將在數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)上多下功夫，包管數(shù)據(jù)的精確。
作為一名融資專員，我深感本身肩上的擔(dān)子的分量，稍有忽略就可能呈現(xiàn)毛病。我深感本身崗位的代價(jià)，因此，我賡續(xù)提醒本身，要加強(qiáng)責(zé)任心，同時(shí)也為本身建立新的目標(biāo)。
新的一年，將是公司的融資工作充溢考驗(yàn)和挑戰(zhàn)的一年，在新的一年里，為晉升本身的思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)才能，我將加倍注重學(xué)習(xí)和熬煉，始終如一的嚴(yán)格要求本身，增強(qiáng)本身對(duì)金融專業(yè)、管帳基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)，拓寬知識(shí)面，更新知識(shí)布局，加倍純熟控制專業(yè)知識(shí)才能，同時(shí)進(jìn)步本身的溝通才能，和諧做事才能，綜合闡發(fā)才能，為歡迎新的挑戰(zhàn)，做出本身應(yīng)有的供獻(xiàn)。
企業(yè)融資工作總結(jié) 篇7
時(shí)光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠(yuǎn)去，嶄新的20xx年正快步向我們走來�；厥走^去的一年，當(dāng)初對(duì)工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)后，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅(jiān)定了工作的信心、明確了工作的方向、對(duì)自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的鼓舞，必將使我受用終生。
我于5月底來到公司財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習(xí)過財(cái)務(wù)方面的專業(yè)知識(shí)，可對(duì)于財(cái)務(wù)融資工作中的實(shí)際運(yùn)用，自己可以說是完全的門外漢，因此對(duì)即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項(xiàng)工作會(huì)帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。
部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵(lì)并激勵(lì)了我，也讓我這個(gè)初來財(cái)務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教，我了解了財(cái)務(wù)融資工作在公司整個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任，更明確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。
從最初的一無所知開始，逐步在為各個(gè)融資項(xiàng)目準(zhǔn)備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項(xiàng)目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到自己親自去負(fù)責(zé)某一個(gè)小的分解項(xiàng)目，如開戶、押匯等，在不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中，我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗(yàn)和技巧，得到了鍛煉與提高，當(dāng)然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面�？偟膩碚f，主要總結(jié)為以下幾個(gè)方面：
1、融資項(xiàng)目方面工作情況。
從來到財(cái)務(wù)部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項(xiàng)工作。在準(zhǔn)備資料的過程中，我逐漸學(xué)習(xí)到了相關(guān)融資項(xiàng)目所需何種資料、流程等，也在準(zhǔn)備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時(shí)，虛心請(qǐng)教，不斷學(xué)習(xí)，將工作流程、所需資料、時(shí)間安排、交流溝通、資源調(diào)配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。
例如最基礎(chǔ)的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應(yīng)的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號(hào)的保存等后續(xù)工作，這一期間共計(jì)在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個(gè)。
2、領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦工作和配合其他同事工作情況。
對(duì)領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對(duì)待，力爭(zhēng)及時(shí)、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)入財(cái)務(wù)部時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)交給我翻譯豐益集團(tuán)財(cái)務(wù)報(bào)告的任務(wù)，由于這份報(bào)告專業(yè)程度很高，對(duì)我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時(shí)的完成了報(bào)告的翻譯和重新制作工作。之后的.與馬來西亞長青集團(tuán)rise項(xiàng)目報(bào)告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的任務(wù)，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)本身就有很強(qiáng)的凝聚力和整體性，良好的團(tuán)隊(duì)氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報(bào)表還是為同事分擔(dān)臨時(shí)工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。
3、內(nèi)勤和資料保管方面工作情況。
內(nèi)勤方面的工作十分的瑣碎，要求細(xì)心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導(dǎo)要求，對(duì)發(fā)生的融資項(xiàng)目及時(shí)要求材料歸檔，與相關(guān)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人主動(dòng)及時(shí)聯(lián)絡(luò)，并將詳細(xì)的資料歸檔情況記錄在冊(cè)。
在新的一年里，面對(duì)著新的工作要求和公司發(fā)展形勢(shì)，我們財(cái)務(wù)融資工作有著更重大的責(zé)任和使命，我們不僅僅是滿足公司發(fā)展，更要從部門努力主動(dòng)推進(jìn)公司發(fā)展，而分解到我們每一個(gè)部門員工，我們也面臨著新的任務(wù)和挑戰(zhàn)，但挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴(yán)格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實(shí)自己、不斷迎難而上，也會(huì)獲得更大的提高和收獲。
20xx年的融資工作在年初即已呈現(xiàn)出其紛繁復(fù)雜的一面，中國人民銀行在1月12日，調(diào)高存款準(zhǔn)備金率50基點(diǎn)。之后監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的借款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關(guān)閉等消息使融資市場(chǎng)上產(chǎn)生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來了巨大的壓力。
面對(duì)巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應(yīng)該積極的發(fā)揮我們的主觀能動(dòng)性，銳意創(chuàng)新，集思廣益，在嚴(yán)峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團(tuán)發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng)造新的借款額度，為集團(tuán)整體發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。
首先，著眼于集團(tuán)長遠(yuǎn)的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個(gè)問題上明確方向，面對(duì)當(dāng)前錯(cuò)綜復(fù)雜、一日千里的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，我們要進(jìn)行多方面的解讀和認(rèn)識(shí)，把握住問題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容，避免被表面現(xiàn)象影響我們的判斷，并根據(jù)集團(tuán)自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。
在中國，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行借款的沖動(dòng)依然強(qiáng)勁。今年第一個(gè)星期，銀行貸出近6000億元的借款，截止到1月18日，國內(nèi)銀行新增借款已達(dá)1.2萬億元，不僅遠(yuǎn)快過去年下半年的借款速度，甚至可以媲美初的瘋狂借款。去年全國新增借款9.59萬億元，其中上半年高達(dá)7.37萬億，而下半年已經(jīng)開始緊縮新增借款僅2.22萬億，不到上半年的1/3。這種不均衡的狀況，導(dǎo)致今年初借款壓力大增，盡管央行和貨幣委再三強(qiáng)調(diào)要均衡放貸，結(jié)果還是以每周6000億的速度放貸，導(dǎo)致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長可能已經(jīng)箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工資上漲，連同已經(jīng)出現(xiàn)的食品價(jià)格和公用價(jià)格上漲，很可能觸發(fā)一輪聯(lián)動(dòng)式的通脹。人民銀行調(diào)高準(zhǔn)備金率，銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)各大銀行重啟額度審批，其實(shí)只是貨幣環(huán)境正�；牡谝徊�。
盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的借款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因?yàn)楸O(jiān)管部門對(duì)銀行借款按月實(shí)行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦借款額度用光了，不管什么借款都發(fā)放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個(gè)月或者下個(gè)季度，銀行有了新的借款額度，就又可以發(fā)放借款了，只要在下一波的放款時(shí)限內(nèi)抓住機(jī)會(huì)，事先做好充分的準(zhǔn)備，與銀行方面進(jìn)行充分的溝通，憑借我們自身強(qiáng)大的實(shí)力、以往良好的信譽(yù)和對(duì)銀行的優(yōu)異回報(bào)率，我們還是能創(chuàng)造出很大的新增借款額度的。
作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監(jiān)管部門要求嚴(yán)格，但出于自身的考慮，對(duì)于像我們集團(tuán)這樣的重點(diǎn)客戶，還是要想辦法增加新增借款發(fā)放空間的，或者是直接申請(qǐng)額度，或者是通過開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度，因此我們要認(rèn)清形勢(shì)，分門別類，對(duì)可以盡量爭(zhēng)取的銀行盡最大努力爭(zhēng)取。
總之，我們沒有必要對(duì)暫停放貸過于恐慌。只要敢于創(chuàng)新融資思路和方法，做好自身融資準(zhǔn)備，通過以下幾點(diǎn)，我們一定能夠的實(shí)現(xiàn)任務(wù)目標(biāo)：
第一、目標(biāo)，明確分解任務(wù)，確定工作導(dǎo)向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們?cè)诠ぷ髦姓业阶约赫嬲Φ姆较颉Ｒ晕覀內(nèi)谫Y團(tuán)隊(duì)為例，各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增流動(dòng)資金借款3000萬，新增貿(mào)易融資1.7億，實(shí)現(xiàn)700萬元理財(cái)利潤。只有明確了這一工作目標(biāo)和工作方向，才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路，為實(shí)現(xiàn)這一工作任務(wù)打好基礎(chǔ)。
第二、蓄勢(shì)，夯實(shí)自身基礎(chǔ)，做好融資準(zhǔn)備。促進(jìn)自身融資條件的完善，夯實(shí)融資基礎(chǔ)，從企業(yè)發(fā)展的長遠(yuǎn)考慮做好增資、審計(jì)、評(píng)估、年檢、開立新戶、企業(yè)間網(wǎng)絡(luò)關(guān)系梳理等基礎(chǔ)工作，時(shí)刻準(zhǔn)備進(jìn)行新的融資項(xiàng)目，才能新的融資機(jī)遇出現(xiàn)時(shí)能第一時(shí)間占據(jù)資源，為企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展蓄勢(shì)。
第三、合作，加強(qiáng)溝通交流，展現(xiàn)企業(yè)實(shí)力。通過我們將集團(tuán)的實(shí)力和發(fā)展前景展現(xiàn)在銀行面前，在當(dāng)下政策導(dǎo)向下，銀行會(huì)更加慎重選擇借款對(duì)象，傾向于規(guī)模大、盈利能力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小的大企業(yè)，這些對(duì)我們也可以說是一個(gè)機(jī)遇，憑借集團(tuán)本身的強(qiáng)大實(shí)力和資金密集型的特點(diǎn)，產(chǎn)業(yè)鏈完善、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)、長期良好的合作關(guān)系、較高的回報(bào)率等都是我們?cè)谂c其他融資競(jìng)爭(zhēng)者競(jìng)爭(zhēng)的閃光點(diǎn)。適當(dāng)?shù)淖晕彝其N和展示是集團(tuán)發(fā)展必不可少的工具。
第四、開源，創(chuàng)新融資模式，滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、借款額度大的國有銀行，也包括一些政策性傾向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對(duì)各銀行甄別分類，并作出與之特點(diǎn)相應(yīng)的融資計(jì)劃，針對(duì)各自銀行的優(yōu)勢(shì)發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點(diǎn)，做到“行盡其用”。
第五、節(jié)流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對(duì)各種融資項(xiàng)目或融資產(chǎn)品使用前，進(jìn)行全面的成本核算，并將預(yù)期收益進(jìn)行縱向和橫向?qū)Ρ�，在長期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項(xiàng)目或產(chǎn)品。在項(xiàng)目進(jìn)行過程中，全程進(jìn)行嚴(yán)格的成本統(tǒng)計(jì)和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做出貢獻(xiàn)。
總之，新的形勢(shì)和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責(zé)任和使命，作為聚龍人的強(qiáng)烈使命感和責(zé)任感又不斷的鞭策我們繼續(xù)開拓創(chuàng)新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹(jǐn)借屈子的一句話表達(dá)我個(gè)人對(duì)新一年工作的態(tài)度，即“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”。
企業(yè)融資工作總結(jié) 篇8
開頭：在這時(shí)光靜靜劃過的歲末，提筆回顧這一年來工作的得失，這一年間，在各位領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，部門內(nèi)姐妹們的幫助中，及其他同事的協(xié)助下，積累了經(jīng)驗(yàn)，豐富了閱歷，偶爾也留下了失誤，這一年，是成長的一年，也是值得回顧與總結(jié)的一年。
一、一如既往，做好財(cái)務(wù)本職工作
今年我們財(cái)務(wù)部可以說是人員變動(dòng)較大，相應(yīng)的工作也略作調(diào)整，我作為投資公司的出納，主要工作是做好日常的各類企業(yè)收費(fèi)、員工費(fèi)用報(bào)銷核對(duì)、及公司內(nèi)部賬務(wù)的處理工作。平時(shí)認(rèn)真做好每一筆收支記錄，登記好現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳，做到賬賬相符，賬實(shí)相符。準(zhǔn)確編制《投資公司、園區(qū)收支簡表》、《投資公司、園區(qū)往來明細(xì)表》、《辦證費(fèi)、變更費(fèi)收支明細(xì)表》，清楚掌握投資公司的經(jīng)濟(jì)狀況。
每月做好員工工資的核算發(fā)放，新增員工的錄用、離職員工的退工，社保、公積金的繳納，投資公司納稅申報(bào)及員工所得稅的申報(bào)工作，固定資產(chǎn)的新增、清理工作。
今年開始實(shí)行了總公司帶兩個(gè)子公司的'1+2預(yù)運(yùn)行模式，在財(cái)務(wù)管理上，兩個(gè)子公司雖尚未實(shí)行完全獨(dú)立核算，但還是要為他們?cè)谕顿Y公司賬務(wù)中分別記載，為明年更好的實(shí)行1+2模式做好準(zhǔn)備。每月記錄好《漕欣、漕榮費(fèi)用明細(xì)表》，及時(shí)通告兩子公司負(fù)責(zé)人，使他們明確各自的成本費(fèi)用。
為保證投資公司各項(xiàng)工作的順利開展，確保辦證費(fèi)用的支出，及日常費(fèi)用的保障，有效做好注冊(cè)企業(yè)的管理費(fèi)收取工作，并登記完善《服務(wù)費(fèi)收入明細(xì)表》。共收取管理費(fèi)2399戶，545萬元。其中3-6月年檢時(shí)集中收取為1446戶，340.7萬元。今年在收取管理費(fèi)的工作中，也要感謝工商服務(wù)部的同事們給予大力支持，她們?cè)谧鲎兏牧蠒r(shí)，都會(huì)事先詢問我，企業(yè)管理費(fèi)是否交齊，并主動(dòng)告知企業(yè)。
二、一絲不茍，做好各類數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作
每月底根據(jù)稅務(wù)所入庫稅收數(shù)據(jù)，及時(shí)準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)我園區(qū)稅收完成情況，編制各類報(bào)表，如《稅收分級(jí)分析表》、《稅收新增企業(yè)明細(xì)表》、《醫(yī)療企業(yè)稅收明細(xì)表》、《漕欣、漕榮稅收完成情況表》及其他各類報(bào)表，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)依據(jù)，同時(shí)也為各招商人員、招商點(diǎn)及各員工招商出稅情況提供參考。
三、一心一意，做好服務(wù)工作
作為園區(qū)的財(cái)務(wù)，可以說是不務(wù)正業(yè)的財(cái)務(wù)，因?yàn)槲覀兤綍r(shí)大量的工作，不是賬務(wù)處理，而是服務(wù)客戶。在工作中，我們涉及到的大量工作是與財(cái)務(wù)本職工作無關(guān)的，為更好地做到“以客為尊，用心服務(wù)”的園區(qū)精神，貫徹部門領(lǐng)導(dǎo)提議的人手一本學(xué)習(xí)記錄本，以備客戶來電咨詢各類問題，如工商、稅務(wù)的注冊(cè)注銷，社保、公積金的繳納，紅票、退票的申請(qǐng)開具，財(cái)政扶持的比例、方式，及納稅申報(bào)的操作等等，既方便了客戶，也學(xué)到了新的知識(shí)。
四、積極參與園區(qū)文化建設(shè)
在20xx年度中，積極主動(dòng)參與園區(qū)文化建設(shè)。認(rèn)真閱讀《成交功略》及《細(xì)節(jié)決定成敗》書系，聯(lián)系實(shí)際工作，撰寫心得體會(huì)，并在工作中加以運(yùn)用。
企業(yè)融資工作總結(jié) 篇9
開頭：日復(fù)一日、年復(fù)一年，20xx年度眼看就要結(jié)束，也是年終歲首進(jìn)行盤點(diǎn)之時(shí)，而我部的工作還不能停止。回首一年來財(cái)務(wù)部的工作頗有感觸，我部人員結(jié)構(gòu)、崗位分工、工作內(nèi)容等諸多方面雖說沒有進(jìn)行較大的調(diào)整和變化，但面臨園區(qū)新目標(biāo)、新架構(gòu)、新挑戰(zhàn)等等許多新的環(huán)境和條件，整體工作也給部門帶來了很大的壓力，但是我部沒有畏縮不前，而是在公司領(lǐng)導(dǎo)的指引和各部門的支持下，部門員工憑著應(yīng)有的職業(yè)熱情和責(zé)任心，順利的走到了今天。但是我們不能因此而站下來歇息，因?yàn)槲覀冎肋M(jìn)步是應(yīng)該連續(xù)性的，可持續(xù)發(fā)展才是我們的追求，為了能夠在創(chuàng)造新的進(jìn)步，我們覺得很有必要對(duì)這一年來的部門工作做一簡單的回顧和總結(jié)，以警示和激勵(lì)部門人員怎樣去走未來的路。
1、加強(qiáng)制度管理，規(guī)范財(cái)務(wù)工作
作為職能部門，為公司健康發(fā)展提供有用的數(shù)據(jù)支持是我部的工作重點(diǎn)之一，財(cái)務(wù)部有個(gè)很重要的職能就是監(jiān)督職能，但監(jiān)督需要很強(qiáng)的制度性和原則性支持，不能憑空做出任何結(jié)論和判斷，這樣是很武斷的，是很不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)模菦]有說服力的，所以把財(cái)務(wù)相關(guān)制度在其他部門進(jìn)行宣貫尤為重要，制度是相對(duì)剛性的，但業(yè)務(wù)卻具有很強(qiáng)的靈活性，起碼要讓其他部門知道財(cái)務(wù)的原則和底線是什么，這也能夠避免因?yàn)閱T工對(duì)程序的不懂而在工作中出現(xiàn)不必要的麻煩，特別是在今年1+1招商模式的實(shí)施和各辦事處的分散，相關(guān)報(bào)銷憑證和發(fā)票開具出現(xiàn)了差錯(cuò)，我們針對(duì)這些錯(cuò)誤情況，為了使報(bào)銷業(yè)務(wù)不間斷，同時(shí)為了加強(qiáng)會(huì)計(jì)報(bào)銷工作的規(guī)范性，把公司的管理機(jī)制執(zhí)行到位，首先對(duì)部門人員針對(duì)相關(guān)制度和流程著重對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)和詳實(shí)解釋，再把規(guī)范的要求羅列出來告知各部門，這樣有了明顯的改變，對(duì)實(shí)際工作起到了積極的影響。
2、保持持之以恒，收取管理費(fèi)用
管理費(fèi)的收取工作一直是作為部門的重點(diǎn)工作，從不松懈，對(duì)每次的收費(fèi)我們都進(jìn)行總結(jié)和分析，并詳細(xì)及時(shí)記載園區(qū)繳費(fèi)的情況，嚴(yán)格把關(guān)，做到全額全戶收取。為客戶提供增值的服務(wù)，想必要有一定的支出，園區(qū)的日常開支主要也是來源于服務(wù)費(fèi)的收入。我們鑒于服務(wù)費(fèi)收入的基礎(chǔ)上，進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范和完善服務(wù)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。以往80%的企業(yè)是通過財(cái)政扶持下?lián)苤惺杖」芾碣M(fèi)的，由于今年財(cái)政扶持方式改變，只能通過在工商年檢和其他方式收取園區(qū)管理費(fèi)，為了在收費(fèi)期間能給予客戶一個(gè)合理和統(tǒng)一的解釋理由，3月份在工商年檢前事先把收費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)用書面的資料告知于園區(qū)的每一位員工，并在園區(qū)QQ群里再上傳告知，同時(shí)用群發(fā)短信方式告知企業(yè)事先通過銀行轉(zhuǎn)帳繳納管理費(fèi)，這方式也起到了一定的效果，在實(shí)際的收費(fèi)中客戶的反響比去年好，沒有什么異議，但也有少數(shù)客戶有異議的，我們都能妥善為客戶解釋說明理由，基本上客戶能接受，沒有影響收費(fèi)工作的順利進(jìn)行。從而也推動(dòng)了我們的收費(fèi)工作。我們本著“認(rèn)真、仔細(xì)、嚴(yán)謹(jǐn)”的工作作風(fēng)，確保了每一筆資金收付安全、準(zhǔn)確、及時(shí)，沒有出現(xiàn)過任何差錯(cuò)，每月銀行存款帳賬相符，賬實(shí)相符。通過我們事先準(zhǔn)備在今年的收費(fèi)過程中確實(shí)起到了效果，根據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止到目前為止共收取服務(wù)費(fèi)545萬元（戶數(shù)為2399戶），比去年同期的607萬元，減少62萬元，下降了10.21%，根據(jù)我們自己預(yù)訂的600萬元的目標(biāo)還有一定的差距。
3、按照收費(fèi)常規(guī)，保證辦證費(fèi)收取
根據(jù)園區(qū)內(nèi)對(duì)每個(gè)招商員辦證費(fèi)收取的規(guī)定（每人容許尚欠3家辦證費(fèi)），為了確保新辦企業(yè)辦證費(fèi)的收取，我們及時(shí)認(rèn)真登記好辦證費(fèi)的臺(tái)帳報(bào)表，并隨時(shí)和各招商員聯(lián)系，根據(jù)園區(qū)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，如超過規(guī)定的要內(nèi)扣工資，我們就每月在發(fā)放工資之前結(jié)合辦證費(fèi)的收取情況告知于每一位招商員，以便各招商員能及時(shí)把辦證費(fèi)的收取，保證工資全額發(fā)放。通過我們及時(shí)把收費(fèi)情況的告知，基本上辦證費(fèi)收取很理想。招商員也很配合我們的收費(fèi)工作。今年累計(jì)收取辦證費(fèi)139、28萬元（647戶），；收取變更費(fèi)40、1萬元（557戶）。并及時(shí)做好辦證費(fèi)、變更費(fèi)的收費(fèi)臺(tái)帳。及時(shí)登記好各類證件交接臺(tái)帳和收費(fèi)臺(tái)帳的更新工作。今年和去年一樣對(duì)新注冊(cè)園區(qū)執(zhí)照首先編號(hào)歸檔，在發(fā)放執(zhí)照時(shí)務(wù)必要客戶簽收登記，為了把執(zhí)照及時(shí)給客戶，張雪妹拿到執(zhí)照后不管是快到下班時(shí)間了只要拿到就應(yīng)馬上通知各招商員和招商點(diǎn)。讓客戶及時(shí)的取得執(zhí)照以讓客戶提早起動(dòng)。
4、規(guī)范操作流程，確保資金安全
今年由于墊驗(yàn)資戶數(shù)的增加，墊驗(yàn)資存在著風(fēng)險(xiǎn)，為了避免資金風(fēng)險(xiǎn)的存在和程序的規(guī)范，我們隨時(shí)和銀行協(xié)商溝通如何確保資金的安全和墊驗(yàn)資的風(fēng)險(xiǎn)，戈彩紅每天和銀行、會(huì)計(jì)事務(wù)所保持溝通并及時(shí)開設(shè)基本帳戶，盡量在時(shí)間上減少資金周轉(zhuǎn)。今年銀行要求填寫資料的也增多了，手續(xù)也從煩了，從而就增加了我們的`工作量，由于客戶來園區(qū)驗(yàn)資一般都是快要到中午了，為了節(jié)省客戶的時(shí)間、真正體現(xiàn)我們園區(qū)快捷的服務(wù)，我們就和工商部門聯(lián)系，在知客戶前來簽字時(shí)告訴我部，客戶在工商簽字的同時(shí)我們填寫銀行開戶資料，工商部門很配合我們的工作。有時(shí)正逢中午張雪妹和戈彩紅就利用中午休息的時(shí)間準(zhǔn)備填寫開戶資料，并和銀行聯(lián)系好，隨后陪客戶到銀行開戶進(jìn)帳。張雪妹和戈彩紅幾乎每天要跑銀行三至四趟，不管是下雨天還是大熱天，她倆風(fēng)雨無阻。只要客戶滿意而去就是她倆的快樂。今年墊驗(yàn)資的企業(yè)有286戶，其中實(shí)收資本墊10萬的有263戶，墊20萬的有19戶，墊100萬的有1戶。今年送事務(wù)所共出具驗(yàn)資報(bào)告的企業(yè)有603戶，其中新公司545戶，老公司增資56戶，減資企業(yè)2戶。
同時(shí)每天把墊驗(yàn)資的名單及時(shí)更新通過園區(qū)QQ群和OA系統(tǒng)發(fā)給工商部和稅務(wù)管理部，及時(shí)做好臺(tái)帳的登記和資金往來工作，每天刷新退資和開戶名單，接近年未，資金已回籠，今年在墊驗(yàn)資上沒有出現(xiàn)任何錯(cuò)，確保了資金的安全。
5、根據(jù)稅收分析，加強(qiáng)與企業(yè)跟蹤
財(cái)務(wù)部每天都會(huì)面臨許多枯燥的數(shù)據(jù)和乏味的報(bào)表，大多數(shù)工作都是極具機(jī)械性的那種。根據(jù)每月稅收分析情況，對(duì)稅收有明細(xì)下降的企業(yè)進(jìn)行電話回訪，做到隨時(shí)跟蹤，了解企業(yè)稅收下降情況。根據(jù)園區(qū)上半年“招商比武活動(dòng)”我們對(duì)上半年96戶企業(yè)稅收明細(xì)下降的企業(yè)進(jìn)行了電話回訪。并在回訪中給企業(yè)解決了一些急于需要解決的問題。隨著園區(qū)的不斷發(fā)展，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的側(cè)重點(diǎn)和基本點(diǎn)也在改變，結(jié)合我們財(cái)務(wù)工作的特點(diǎn)，協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)做好大量的稅收分析資料，為領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的提供財(cái)務(wù)信息。每月及時(shí)做好稅收分析資料，每月拿到納稅數(shù)據(jù)后，盡快地、正確無誤地計(jì)算出來，提供及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的有效的參考數(shù)據(jù)，便于及時(shí)了解每戶企業(yè)的納稅增減情況，特別對(duì)納稅大戶重點(diǎn)關(guān)注，多分析、多了解，隨時(shí)了解企業(yè)的動(dòng)態(tài)和異常原因。并把企業(yè)的出稅情況告知于每一位招商員，以讓他們了解自己所招企業(yè)的出稅情況。
6、上門拜訪大戶，提升園區(qū)增值服務(wù)
園區(qū)把往年由快遞公司遞送大戶企業(yè)法人生日禮品的慣例，專門委派我們部門上門拜訪送達(dá)祝福，把滿意服務(wù)“送到家”，今年累計(jì)上門拜訪大戶企業(yè)165戶，這上門拜訪零距離接觸客戶，一下子拉緊了距離增進(jìn)了友誼。在拜訪期間能為客戶解決實(shí)際需要解決的問題，與企業(yè)實(shí)際經(jīng)營者進(jìn)行溝通，了解企業(yè)經(jīng)營情況和發(fā)展趨勢(shì)，為企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)解決財(cái)稅疑難問題，同時(shí)向企業(yè)征詢意見，來提升我們的服務(wù)質(zhì)量。從中也獲取有價(jià)值的招商信息，今年在拜訪中有3家企業(yè)已經(jīng)注冊(cè)成功，提升了客戶對(duì)我們園區(qū)的認(rèn)可和信任。因?yàn)榇髴粽加袌@區(qū)稅收總量的67.74%以上。只有我們用心服務(wù)好這些大戶企業(yè)，也就意味著穩(wěn)定我們園區(qū)稅收的主要途徑之一。
工作中存在不足：
1、在工作思路上創(chuàng)新意識(shí)不夠強(qiáng)，出現(xiàn)問題后處理力度不夠大。
2、有時(shí)與其他部門之間缺乏溝通，某些問題不能及時(shí)予以解決。
3、在規(guī)范財(cái)務(wù)核算程序、統(tǒng)一財(cái)務(wù)表格等方面不夠完善。有時(shí)會(huì)計(jì)報(bào)表的設(shè)置缺乏規(guī)范，與實(shí)際的要求存在一定差距，在這一方面我們要加強(qiáng)多向兄弟單位學(xué)習(xí)，不斷完善財(cái)務(wù)核算。
4、在招商引資上我們還需要群策群力，更好地發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，力爭(zhēng)打開新局面。
企業(yè)融資工作總結(jié) 篇10
20xx年即將結(jié)束，20xx年的工作也即將告一段落，在入職的這半年里，我通過自身努力，克服各種困難，成功的完成了從學(xué)校生活到社會(huì)生活的過渡和轉(zhuǎn)型，這一年是有意義的、有價(jià)值的、有收獲的。在部門領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我順利的完成了融資部的各項(xiàng)工作，并在工作的過程中，熟悉了公司的運(yùn)作程序流程，掌握了公司的組織構(gòu)架，這為今后的工作打下了一定的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)。
這半年時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心指導(dǎo)下，在同事的大力配合下，我做到了：
1.完成公司現(xiàn)有銀行貸款的貸后管理工作
完成公司貸款的日常工作，包括跟進(jìn)用款和公司貸款相關(guān)的資金安排，監(jiān)督貸款的還本付息，保證銀行對(duì)公司的資信評(píng)價(jià)。
2.為新貸款做好相應(yīng)的準(zhǔn)備工作
為壯大公司資本規(guī)模，夯實(shí)公司發(fā)展根基，部門正積極進(jìn)行新貸款的相關(guān)準(zhǔn)備工作，我負(fù)責(zé)相關(guān)貸款文件的制作，如貸款可行性分析報(bào)告，項(xiàng)目介紹等。
3.做好溝通，保持銀行與公司的良好關(guān)系
掌握公司相關(guān)情況，配合銀行完成貸款相關(guān)問題的答疑，并積極支持貸款銀行的相關(guān)金融業(yè)務(wù)。做好公司與銀行的樞紐工作，保持公司與各銀行的良好關(guān)系，為以后開展新的貸款業(yè)務(wù)做好準(zhǔn)備。
4竭力配合公司其他部門，推動(dòng)相關(guān)工作的進(jìn)展
在公司其他部門有金融業(yè)務(wù)需求的情況下，通力配合完成相關(guān)工作，如：財(cái)務(wù)部購買銀行理財(cái)，行政部公司相關(guān)資料的'年審等。
雖然20xx年有所收獲，但是自身的不足之處也暴露無疑：
1. 盡管年輕充滿干勁，但是經(jīng)驗(yàn)缺乏，在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。
2.財(cái)務(wù)分析經(jīng)驗(yàn)還不夠，特別是在財(cái)務(wù)分析關(guān)鍵數(shù)據(jù)在貸款中的重要性上把握不夠，還有待與加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
3. 在對(duì)銀行函電中對(duì)文字的拿捏程度還把握不好，有時(shí)造成不必要的尷尬和誤解。
企業(yè)融資專員是企業(yè)的門面，企業(yè)的融資窗口，我們的一言一行同時(shí)代表了在企業(yè)投資人心目中企業(yè)的形象。以上這些缺點(diǎn)和弱點(diǎn)都是致命的，所以在今后的工作和生活中，必須積極改正自身缺點(diǎn)，廣泛汲取融資溝通經(jīng)驗(yàn)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，在高素質(zhì)的基礎(chǔ)上更要加強(qiáng)自己專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的學(xué)習(xí)。并以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己，不斷學(xué)習(xí)，讓自己能夠成為一名合格的融資專員。
20xx年是充滿期待的一年。在20xx年完成公司完成相關(guān)籌備的基礎(chǔ)上，201x是一個(gè)新的起點(diǎn)。對(duì)于我們把握公司資金命脈的金融部門，作為其中的一員我有義務(wù)、有責(zé)任、有目標(biāo)、有理想地去做好部門的工作，做好一切對(duì)公司有利的事情。希望我們部門能最快的完善各種工作需求，力爭(zhēng)20xx年在保持現(xiàn)有的良好狀態(tài)下，拓展融資業(yè)務(wù)。在部門的各項(xiàng)工作上取得更加優(yōu)異的成績。
20xx年度工作規(guī)劃：
1．加強(qiáng)學(xué)習(xí)和實(shí)踐，繼續(xù)提高。
針對(duì)自己的崗位，重點(diǎn)是深入學(xué)習(xí)銀行信貸與公司資本運(yùn)作的相關(guān)知識(shí)，提高解決問題的能力。
2．竭盡全力完成融資任務(wù)。
現(xiàn)我部門正積極擴(kuò)大融資范圍，擴(kuò)展新的融資渠道，在傳統(tǒng)的銀行貸款融資的基礎(chǔ)上開展新的吸引資金，優(yōu)化資產(chǎn)的工作，如：公司資本的優(yōu)化和整合工作，為公司上市做準(zhǔn)備 ；引入其他投資商共同開發(fā)新項(xiàng)目，擴(kuò)大品牌商業(yè)影響力；積極開展投行業(yè)務(wù)，使企業(yè)價(jià)值最大化。這也對(duì)我的工作要求更加嚴(yán)格，所以在以后的工作過程中，要充分溝通，要在計(jì)劃推進(jìn)上投入更大的力度，牢記速度、想象力和完美的執(zhí)行，以健康愉快的心態(tài)積極主動(dòng)地完成部門融資任務(wù)。
3．完善自身素質(zhì)。
新的一年，要毫不動(dòng)搖為成為一個(gè)品德好、素質(zhì)高、能力強(qiáng)、勤學(xué)習(xí)、善思考、會(huì)辦事的聰明人而努力。
企業(yè)融資工作總結(jié) 篇11
在即將辭舊迎新的時(shí)候，我想將我對(duì)我們創(chuàng)新工作的認(rèn)識(shí)、理解和明年創(chuàng)新工作的建議向您匯報(bào)如下，不足不妥之處，敬請(qǐng)指正。
一、融資創(chuàng)新工作的開展
我作為集團(tuán)公司融資創(chuàng)新工作小組成員兼秘書，在您的指導(dǎo)和其他同事的配合下，全程參與并積極推進(jìn)了中海信托、中投信托、中融信托、中泰信托等十多個(gè)信托計(jì)劃，與您和大家多次前往北京、上海、深圳、無錫等地與信托公司、銀行協(xié)調(diào)溝通，主要工作內(nèi)容涉及交易結(jié)構(gòu)的商談、合作框架的擬定、交易文件的評(píng)審、收益成本預(yù)測(cè)、集團(tuán)和項(xiàng)目的盡職調(diào)查以及信托計(jì)劃成立后的后續(xù)監(jiān)管等。
20xx年4月21日，我們的第一個(gè)房地產(chǎn)信托投資基金歷經(jīng)一年的努力終于正式成立，使公司在資金嚴(yán)重緊張的關(guān)鍵時(shí)刻獲得了20億的融資資金，并用其在香港資本市場(chǎng)回購20xx年到期的xx億美元優(yōu)先票據(jù)，在受資本市場(chǎng)青睞的同時(shí)也獲得了可觀的收益。
目前的工作內(nèi)容有：
二、融資創(chuàng)新工作對(duì)我的促進(jìn)和影響
融資創(chuàng)新工作推進(jìn)的過程，我不僅是在學(xué)習(xí)，更是在實(shí)踐著公司和您的想法，鍛煉著自己的眼光和思考，可以相對(duì)獨(dú)立的推進(jìn)一個(gè)信托計(jì)劃工作，從交易結(jié)構(gòu)的探討、盡職調(diào)查的執(zhí)行、交易文件的討論、與各方的溝通和協(xié)調(diào)、具體工作的安排和推進(jìn)，我都在盡可能的做我能夠去做的事情。在這個(gè)過程中，我自己也能感受到自己的進(jìn)步，對(duì)于信托融資需要規(guī)避的房地產(chǎn)行業(yè)瓶頸、信托公司風(fēng)險(xiǎn)偏好、資金進(jìn)入退出機(jī)制、資金募集模式、公司在信托融資方面的擔(dān)保、監(jiān)管和成本上的訴求等有了比較清晰的認(rèn)識(shí)和了解。
在今年的工作過程中，我逐漸感悟到要充分調(diào)動(dòng)個(gè)人主觀能動(dòng)性去開展工作，不要也不能被外部地種。種不利因素所影響，在明確目標(biāo)之后要千方百計(jì)、千言萬語、千山萬水、千辛萬苦的去努力達(dá)成，執(zhí)著地去追求，成功細(xì)中取，細(xì)節(jié)決定成敗。
在今年的工作過程中，我養(yǎng)成了一些好的工作習(xí)慣和工作方式，凡事預(yù)則立，事情要分輕重緩急地做，與人溝通采取郵件、電話、短信、面談中的哪些方式，文稿修訂方法，商務(wù)談判的小技巧等等。
當(dāng)然，我也知道自己存在不少的缺點(diǎn)和不足，如法律知識(shí)不夠、實(shí)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)欠缺，都需要在今后的工作中不斷改進(jìn)和完善，繼續(xù)向您和其他同事學(xué)習(xí)。
三、對(duì)融資創(chuàng)新工作的理解
20xx年，中國的房地產(chǎn)市場(chǎng)從年初的冰點(diǎn)到如今的.沸點(diǎn)，公司牢牢抓住發(fā)展契機(jī)，眾志成城，內(nèi)外兼修，在實(shí)現(xiàn)銷售額進(jìn)入全國前列的基礎(chǔ)上，積極在全國范圍內(nèi)通過各種方式增加土地儲(chǔ)備，同時(shí)全方位創(chuàng)新融資模式獲取發(fā)展資金，為實(shí)現(xiàn)3—5年達(dá)到銷售額全國前五的目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
目前，房地產(chǎn)開發(fā)僅僅在依靠開發(fā)貸款獲取融資的單一融資模式，我們工作的目的是要開拓多渠道、多方式的融資，要尋找房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目在拿地之前或拿地之后取得四證之前或已經(jīng)取得開發(fā)貸款，還是否有其他的融資模式，以解決土地資金沉淀，更快的收回投資或快速擴(kuò)張規(guī)模，而在這一過程中也是在推廣和宣傳我們的公司。
但是，創(chuàng)新融資工作受到國家和地方法律法規(guī)限制、信托公司對(duì)政策的理解和風(fēng)險(xiǎn)把控、銀行對(duì)政策的理解和募集資金能力、公司項(xiàng)目素質(zhì)、公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)工作的認(rèn)可程度等諸多因素的影響，并不是一件容易的事情，是需要我們付出的時(shí)間、精力、腦力才能去實(shí)現(xiàn)的。
我們的融資創(chuàng)新工作小組作為一個(gè)橫跨多個(gè)部門的合作團(tuán)隊(duì)，每個(gè)人都有自己的本職工作，在此基礎(chǔ)上積極參與創(chuàng)新工作的拓展，充分發(fā)揮各自的專業(yè)特長，推動(dòng)創(chuàng)新工作的開展，這種分工協(xié)作、各取所長的模式類似于一個(gè)資產(chǎn)管理公司，可以為公司今后實(shí)現(xiàn)輕公司的管理目標(biāo)積累一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
從目前來看，我們的工作還是做融資創(chuàng)新，但從長遠(yuǎn)來看，它應(yīng)該向著一種業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新發(fā)展，我們尋找并引進(jìn)的資金合作伙伴特別是個(gè)人的閑散資金投資到房地產(chǎn)項(xiàng)目，由綠城來負(fù)責(zé)項(xiàng)目的開發(fā)，實(shí)現(xiàn)投資商與開發(fā)商的分離，可以在短時(shí)間內(nèi)推動(dòng)綠城的開發(fā)規(guī)模更上一層樓，這也是一種非常有利的商業(yè)待建模式，為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)實(shí)現(xiàn)綠城的百年理想！
企業(yè)融資工作總結(jié) 篇12
20xx年，是地產(chǎn)公司財(cái)務(wù)融資部成立的第一年，在這一年的工作中，我部門緊緊圍繞公司領(lǐng)導(dǎo)年初提出的工作重點(diǎn)，以本部門年度工作目標(biāo)為中心，群策群力，發(fā)揮財(cái)務(wù)人員整體力量，落實(shí)公司各項(xiàng)工作部署。財(cái)務(wù)融資部以全面預(yù)算管理為主題、以資金管理為中心、以精細(xì)化管理、風(fēng)險(xiǎn)管控為主線的工作要求下，統(tǒng)一思想，提振信心，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，履行職責(zé)，全面完成公司下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)。下面對(duì)全年工作做如下簡要回顧和總結(jié)。
一、20xx年度財(cái)務(wù)融資部指標(biāo)完成情況：
1、融資指標(biāo)：年初下達(dá)指標(biāo)6億元，實(shí)際完成7.4億元，完成指標(biāo)的xx3.33%。
2、利潤總額核算指標(biāo)：年初下達(dá)指標(biāo)4億元，受公司收入指標(biāo)的影響，利潤總額全年完成2.58億元，完成利潤指標(biāo)的64.5%。
3、預(yù)算費(fèi)用指標(biāo)：年初下達(dá)指標(biāo)≤606.403萬元，全年完成602.09萬元，完成指標(biāo)的99.29%，費(fèi)用控制在預(yù)算范圍內(nèi)。
4、資產(chǎn)負(fù)債率指標(biāo)：年初下達(dá)資產(chǎn)負(fù)債率指標(biāo)不超過70%，全年完成48.68%，完成指標(biāo)的69.54%，控制在指標(biāo)范圍內(nèi)。
5、管理指標(biāo)：年初下達(dá)稅務(wù)管理、公司年度預(yù)算控制、資金賬戶管理、財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)精細(xì)化管理等指標(biāo)已全面落實(shí)完成。
二、20xx財(cái)務(wù)融資部重點(diǎn)工作
�。ㄒ唬�依據(jù)有限的資源，成功自主融資7.4億元
20xx年公司領(lǐng)導(dǎo)提出，為實(shí)現(xiàn)地產(chǎn)公司逐漸市場(chǎng)化，加強(qiáng)自身造血機(jī)能，地產(chǎn)公司應(yīng)自主融資。20xx年初房地產(chǎn)行業(yè)仍是國家重點(diǎn)調(diào)控領(lǐng)域之一，銀行貸款條件苛刻，雖貸款形式嚴(yán)峻，財(cái)務(wù)融資部仍積極應(yīng)對(duì)，依據(jù)公司現(xiàn)有可用于貸款的資源，與多家銀行進(jìn)行溝通，探尋貸款可操作途徑，經(jīng)過不懈的努力與仔細(xì)的斟酌，分析資金成本及貸款方式，最終天津銀行、平安銀行的提出的貸款方式、貸款利率獲得公司批準(zhǔn)，經(jīng)過數(shù)月的資料準(zhǔn)備，于20xx年9月收到天津銀行5億元，xx月收到平安銀行2.4億元貸款，實(shí)現(xiàn)了地產(chǎn)公司首次自主融資職能，同時(shí)將貸款歸還海河公司因匯融、海融項(xiàng)目墊付資金，緩解了海河公司的資金壓力。
�。ǘ┘訌�(qiáng)資金管理，完善資金使用制度
管好用好資金是財(cái)務(wù)管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。財(cái)務(wù)融資部針對(duì)每筆支付仔細(xì)把關(guān)，逐項(xiàng)核對(duì)，保證項(xiàng)目資金及時(shí)正確的支付。針對(duì)地產(chǎn)子公司較多，每天及時(shí)整理原始單據(jù)將憑證錄入帳套、編制資金日?qǐng)?bào)，時(shí)時(shí)監(jiān)控各銀行賬戶余額，經(jīng)辦人員和管理人員對(duì)印鑒嚴(yán)格管理，每筆支出均嚴(yán)格確認(rèn)方蓋章，時(shí)時(shí)完善銀行印鑒使用制度，保證了資金的安全使用。
�。ㄈ�精確分析資金存量，爭(zhēng)取資金最大收益
對(duì)每個(gè)銀行賬戶逐一分析，及時(shí)與銀行簽訂協(xié)定存款協(xié)議，在保障項(xiàng)目資金支付的前提下，相繼同渤海銀行、民生銀行、郵儲(chǔ)銀行等簽訂協(xié)議存款協(xié)議，通過執(zhí)行協(xié)定存款利率1.265%，比銀行活期存款利率0.385%高出0.88%全年累計(jì)多收存款利息約400萬元，充分利用了銀行利率的優(yōu)惠政策，增加公司存款利息收入。
�。ㄋ模�加強(qiáng)與稅務(wù)部門的溝通，積極應(yīng)對(duì)稅務(wù)稽查。
房地產(chǎn)行業(yè)作為稅務(wù)機(jī)關(guān)的重點(diǎn)稽查行業(yè)，自20xx年以來，地產(chǎn)公司及所屬公司迎接了多次稅務(wù)檢查。本年度迎接各項(xiàng)稅務(wù)檢查5次，其中地產(chǎn)公司迎接了市直屬國稅納稅評(píng)估的檢查，海創(chuàng)公司迎接了河北國稅的檢查，海晟公司迎接了市地稅稽查局對(duì)20xx年稽查結(jié)果的復(fù)查，匯融公司迎接了和平地稅的'檢查及市地稅稽查局的稽查。在迎檢的過程中，財(cái)務(wù)融資部積極配合稅務(wù)部門的檢查工作，對(duì)他們提出的若干問題，一一的給予解答。有些問題同稅務(wù)部門進(jìn)行了廣泛深入的探討和溝通，取得諒解，達(dá)成共識(shí)，使矛盾縮到最小化。其中對(duì)匯融公司的稽查中，合理利用稅務(wù)文件條款，與稅務(wù)機(jī)關(guān)溝通，解決了稅務(wù)稽查局提出的匯融公司近6000多萬的補(bǔ)稅爭(zhēng)議。在領(lǐng)導(dǎo)的支持以及財(cái)務(wù)融資部全體成員的的努力下，各項(xiàng)稅務(wù)檢查均取得了良好的檢查結(jié)果，
�。�五）、通過稅務(wù)政策的有利條件，用足用好稅收優(yōu)惠政策。
1、繼續(xù)積極享受集團(tuán)的稅收優(yōu)惠政策，積極辦理減免稅工作，20xx年海創(chuàng)公司減免營業(yè)稅及附加31.87萬元，海德公司減免土地使用稅42.86萬元。
2、財(cái)務(wù)融資部在年度中期接手和平區(qū)稅收返還的工作，這是和平區(qū)優(yōu)惠政策連續(xù)三年按40%、30%、20%返還的第一年，在領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，我部積極與和平財(cái)政溝通，辦理返還手續(xù)，匯融公司落實(shí)返還稅款xx09萬元。為我公司降低了企業(yè)成本，從而也給企業(yè)帶來很大的經(jīng)濟(jì)效益。
（六）、進(jìn)一步深入財(cái)務(wù)精細(xì)化管理，建立稅務(wù)臺(tái)賬及往來款臺(tái)賬
1、注重過程、加強(qiáng)監(jiān)控，建立以項(xiàng)目為口徑的稅金臺(tái)賬，及時(shí)進(jìn)行稅務(wù)分析。
針對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)的納稅特點(diǎn)，我們本年度增加了稅務(wù)臺(tái)賬，對(duì)于集團(tuán)政策性減免稅及因時(shí)間性差異導(dǎo)致房屋銷售預(yù)繳及計(jì)提稅金、租金收取應(yīng)交稅金及計(jì)提稅金會(huì)不同步的情況，在稅務(wù)臺(tái)賬中按項(xiàng)目加以細(xì)化分解，隨時(shí)掌握各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的稅務(wù)繳納及減免情況。同時(shí)按照季度進(jìn)行稅務(wù)分析，使稅務(wù)管理工作做到事前有計(jì)劃、事中有監(jiān)督、事后有分析。
2、整理錄入往來臺(tái)賬，資金占用清晰化
隨著公司業(yè)務(wù)量的增加，應(yīng)收應(yīng)付、預(yù)收預(yù)付的往來款也不斷的堆積變換，因此，我部門建立往來款臺(tái)賬，對(duì)往來款項(xiàng)的對(duì)方單位、金額、經(jīng)辦人、發(fā)生時(shí)間、賬齡等進(jìn)行登記記錄，以便對(duì)往來款項(xiàng)進(jìn)行分析并催收。在各部門的大力配合下，經(jīng)過不斷的跟蹤，截止20xx年底公司對(duì)外借款全部收回，個(gè)人備用金借款也全部清理完畢。
�。ㄆ撸y(cè)算項(xiàng)目綜合稅務(wù)成本，積極開展稅務(wù)籌劃。
海河地產(chǎn)公司整合以后，20xx年地產(chǎn)公司整合人事關(guān)系，全部正式員工統(tǒng)一納入地產(chǎn)公司管理，薪酬在地產(chǎn)公司發(fā)放，下屬項(xiàng)目公司沒有人力成本，造成項(xiàng)目公司成本有缺失與收入不相匹配，增加了項(xiàng)目公司的稅負(fù)。經(jīng)過測(cè)算，我部提出以地產(chǎn)公司與項(xiàng)目公司簽訂代建協(xié)議的方式轉(zhuǎn)嫁項(xiàng)目收益及增加項(xiàng)目成本可降低稅負(fù)。在領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可下，本年度地產(chǎn)公司與海晟公司的聚源廣場(chǎng)項(xiàng)目簽訂了代建協(xié)議，本年結(jié)算代建費(fèi)693.36萬元，為地產(chǎn)公司綜合稅負(fù)降低約290萬元。
�。ò耍┩晟浦贫冉ㄔO(shè)，強(qiáng)化內(nèi)部管理
由于海河公司財(cái)務(wù)統(tǒng)一管理，因此各事業(yè)部均執(zhí)行海河公司財(cái)務(wù)制度。本年度地產(chǎn)公司財(cái)務(wù)工作納入地產(chǎn)公司的職能管理部門，按照地產(chǎn)公司領(lǐng)導(dǎo)的要求，針對(duì)地產(chǎn)公司管理模式及行業(yè)特點(diǎn)財(cái)務(wù)融資部編制了切實(shí)可行的《地產(chǎn)公司財(cái)務(wù)管理制度》及《地產(chǎn)公司房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理辦法》。《地產(chǎn)公司財(cái)務(wù)管理制度》淺顯易懂，對(duì)日常工作有很強(qiáng)的指導(dǎo)性，包含每個(gè)財(cái)務(wù)科目的核算內(nèi)容，各種支付流程及權(quán)限的說明�！兜禺a(chǎn)公司房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理辦法》對(duì)整個(gè)開發(fā)項(xiàng)目從拿地、開發(fā)、銷售、清算的各個(gè)開發(fā)階段的會(huì)計(jì)核算及涉稅問題，項(xiàng)目整體的稅務(wù)籌劃、可行性測(cè)算分析做了詳盡的闡述。制度的建立與完善，使財(cái)務(wù)工作做到有法可依，有章可循。
盡管20xx年財(cái)務(wù)工作整體取得了較好的成績，但與公司快速發(fā)展、精細(xì)化管理的要求相比還有較大的差距。針對(duì)存在問題20xx年推進(jìn)以下幾個(gè)方面工作：
一、 加強(qiáng)項(xiàng)目可行性財(cái)務(wù)指標(biāo)測(cè)算工作，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考
隨著地產(chǎn)公司市場(chǎng)化的步伐，做好項(xiàng)目可行性研究的財(cái)務(wù)指標(biāo)測(cè)算是企業(yè)決策的關(guān)鍵。項(xiàng)目測(cè)算是需要對(duì)項(xiàng)目整體開發(fā)過程有所了解，我部門現(xiàn)有財(cái)務(wù)人員都是較為年輕的同志，工作經(jīng)驗(yàn)不多，對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不夠了解，因此，新的一年，將加強(qiáng)部門對(duì)財(cái)務(wù)指標(biāo)測(cè)算的重視程度，使負(fù)責(zé)項(xiàng)目核算的人員做到人人會(huì)做，人人專業(yè)。
二、加強(qiáng)基礎(chǔ)會(huì)計(jì)工作的精細(xì)化工作。
對(duì)于每項(xiàng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理都要經(jīng)過思考，做到處理方式最合理，加強(qiáng)對(duì)于憑證的審核，不放過經(jīng)手的基礎(chǔ)資料，及時(shí)維護(hù)各項(xiàng)臺(tái)帳，提高會(huì)計(jì)核算的要求，對(duì)于每個(gè)會(huì)計(jì)科目、會(huì)計(jì)要素不但要知其然還要知其所以然。進(jìn)一步提高我們的會(huì)計(jì)報(bào)表的質(zhì)量。
三、增強(qiáng)稅務(wù)籌劃職能，用足、用好相關(guān)政策。
房地產(chǎn)行業(yè)是稅務(wù)較重的行業(yè)，做好稅務(wù)籌劃為企業(yè)降低稅務(wù)成本是項(xiàng)目創(chuàng)造良好效益的因素之一。今后更要做到及時(shí)了解新的稅務(wù)政策和相關(guān)的法律法規(guī)。深入學(xué)習(xí)稅務(wù)籌劃的知識(shí)，建立與稅務(wù)部門順暢的溝通渠道，獲取最新稅務(wù)信息，合理避稅，減少稅務(wù)成本。
四、落實(shí)融資到位，保證資金需求。
針對(duì)20xx年資金需求，根據(jù)不同項(xiàng)目情況，仔細(xì)研究制定融資方案，合理運(yùn)用項(xiàng)目載體，綜合各方面因素選取最適宜我公司的融資項(xiàng)目或產(chǎn)品，既要嚴(yán)格控制融資成本，又要保證項(xiàng)目資金需求。
五、提高財(cái)務(wù)人員自身素質(zhì)，適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展需求。
選擇了財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)這個(gè)行業(yè)，就是選擇了終身學(xué)習(xí)。隨著我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展和國家宏觀調(diào)控各項(xiàng)政策的實(shí)施，房地產(chǎn)行業(yè)也將面臨著許多新的挑戰(zhàn)、新的機(jī)遇，新的困難和新的問題擺在我們的面前。對(duì)于我們財(cái)會(huì)人員來說，不但要加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，還要深入了解行業(yè)動(dòng)態(tài)，掌握行業(yè)動(dòng)向，才能夠掌握工作的主動(dòng)權(quán)。要克服懶惰、求知欲望不高的思想，自覺地學(xué)習(xí)，自加壓力，這樣才能逐步提高自身的素質(zhì)，適應(yīng)工作的需要。
20xx年是地產(chǎn)公司全面進(jìn)軍住宅市場(chǎng)的關(guān)鍵年，在新的一年，我們將進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任心、提高執(zhí)行力，在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指引下，恪盡職守，積極進(jìn)取，開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理在公司管理中的核心作用，為地產(chǎn)公司實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化、專業(yè)化發(fā)展的目標(biāo)繼續(xù)努力奮斗！