銀行業(yè)自查報(bào)告
在現(xiàn)實(shí)生活中，我們都不可避免地要接觸到報(bào)告，報(bào)告具有雙向溝通性的特點(diǎn)。你知道怎樣寫報(bào)告才能寫的好嗎？下面是小編整理的銀行業(yè)自查報(bào)告，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行業(yè)自查報(bào)告1
為進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)監(jiān)管部門及上級(jí)行相關(guān)工作要求，郵儲(chǔ)銀行泰州市泰興支行在全轄開(kāi)展了銀行業(yè)市場(chǎng)亂象專項(xiàng)整治工作。
一、嚴(yán)把質(zhì)量，留痕管理
要求郵銀雙方認(rèn)真開(kāi)展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象專項(xiàng)整治自查工作，制定實(shí)施方案，明確組織方式、細(xì)化檢查內(nèi)容、確定檢查重點(diǎn)，確�；顒�(dòng)扎實(shí)開(kāi)展、不走過(guò)場(chǎng)。各部門要結(jié)合部門工作例會(huì)、支行晨會(huì)等，加強(qiáng)學(xué)習(xí)和政策傳導(dǎo)，將本次整治工作要求傳達(dá)每一位基層員工，推動(dòng)全員參與排查。
二、及時(shí)整改，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)
郵銀雙方對(duì)自查、抽查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要逐一列出清單，從體制、機(jī)制、流程及系統(tǒng)層面深入分析問(wèn)題成因，在此基礎(chǔ)上研究制定系統(tǒng)性整改方案，深入推進(jìn)整改工作，彌補(bǔ)制度短板，強(qiáng)化制度的執(zhí)行力和約束力。對(duì)于分支機(jī)構(gòu)層面無(wú)法進(jìn)行整改的'問(wèn)題，要及時(shí)整理上報(bào)。
三、做好總結(jié)，及時(shí)報(bào)送
報(bào)告內(nèi)容包括：一是自查工作組織實(shí)施情況;二是自查發(fā)現(xiàn)主要問(wèn)題及成因分析(包括上查下發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，按問(wèn)題要點(diǎn)進(jìn)行歸類分析)，三是問(wèn)題整改及問(wèn)責(zé)落實(shí)情況(包括已完成整改和問(wèn)責(zé)的問(wèn)題情況，未整改和問(wèn)責(zé)到位的問(wèn)題說(shuō)明);四是下一步工作安排。
銀行業(yè)自查報(bào)告2
為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范能力，實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關(guān)于開(kāi)展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求，對(duì)我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報(bào)告如下：
一、業(yè)務(wù)層面
（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計(jì)分析、信息反饋、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告制度等管理制度和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制機(jī)制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時(shí)修改和完善已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。
自查說(shuō)明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，建立了健全的崗位責(zé)任制。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)事件、事故報(bào)告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計(jì)劃》
（二）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問(wèn)題。
自查說(shuō)明：制定了管理辦法，對(duì)相關(guān)部門和人員的.責(zé)任進(jìn)行了說(shuō)明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章管理機(jī)構(gòu)和職責(zé)、第十一章違規(guī)責(zé)任；
《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責(zé)、第八章自助設(shè)備的檢查、考核及責(zé)任追究。
（三）在客戶申請(qǐng)某項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，是否向客戶說(shuō)明和公開(kāi)各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，是否向客戶說(shuō)明該品種的交易風(fēng)險(xiǎn)及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。
自查說(shuō)明：銀行卡客戶申請(qǐng)書背面印有龍祥卡章程，對(duì)龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計(jì)息與收費(fèi)、權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開(kāi)，對(duì)持卡人的權(quán)利、義務(wù)進(jìn)行了說(shuō)明。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
二、運(yùn)營(yíng)管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)等管理制度，是否及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否相符一致。
自查說(shuō)明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)管理制度，及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)相符。
相關(guān)材料：運(yùn)營(yíng)管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度；
《xx銀行股份有限公司銀行卡會(huì)計(jì)核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第七章atm業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第九章賬務(wù)核對(duì)”；
中國(guó)銀聯(lián)差錯(cuò)處理平臺(tái)；
xx銀行監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)。
三、科技信息層面
�。ㄒ唬┿y行是否遵守了國(guó)家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時(shí)間的限制。
自查說(shuō)明：銀行卡客戶申請(qǐng)書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權(quán)利義務(wù)，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時(shí)，每卡每日累計(jì)取現(xiàn)金額不得超過(guò)20000元（含）；人民幣持卡人可申請(qǐng)開(kāi)通atm自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時(shí)，每卡每日轉(zhuǎn)出累計(jì)金額不得超過(guò)50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯(cuò)誤輸入6次時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺(tái)進(jìn)行解鎖或密碼掛失。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
第三章使用
第七章權(quán)利義務(wù)；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》
第七章銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。
銀行業(yè)自查報(bào)告3
為進(jìn)一步強(qiáng)化信息科技非駐場(chǎng)集中式外包風(fēng)險(xiǎn)管理，保護(hù)關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施和信息安全，防范信息科技外包集中度風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)〔X〕X號(hào)文件《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技非駐場(chǎng)集中式外包風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》，我行對(duì)涉及外包項(xiàng)目進(jìn)行了自查，現(xiàn)將結(jié)果匯報(bào)如下：
按照通知要求，我行電子銀行部和內(nèi)控合規(guī)部聯(lián)合行動(dòng)，從外包項(xiàng)目的盡職調(diào)查、合同管理、安全管理、外包服務(wù)中斷與終止、監(jiān)督檢查管理等流程環(huán)節(jié)的五個(gè)方面進(jìn)行了較全面檢查和風(fēng)險(xiǎn)排查。自查情況反映，該行的信息科技非駐場(chǎng)集中式外包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理基本落實(shí)了監(jiān)管要求，無(wú)自定的信息科技非駐場(chǎng)集中式外包業(yè)務(wù)項(xiàng)目。在基礎(chǔ)設(shè)施維護(hù)服務(wù)的外包風(fēng)管方面，雖然合同由省聯(lián)社簽訂，但我行對(duì)外包服務(wù)商盡職調(diào)查，重點(diǎn)放在監(jiān)督檢查管理方面。在近幾年來(lái)開(kāi)展內(nèi)控工作中，外包業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容涵蓋非駐場(chǎng)集中式外包服務(wù)，有效地保護(hù)關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施和信息安全。
下一步，我行將按照銀監(jiān)會(huì)的要求，明確管理責(zé)任，強(qiáng)化內(nèi)部控制，建立外包風(fēng)險(xiǎn)的管理體系，健全外包管理組織架構(gòu)，完善制度規(guī)范，加強(qiáng)對(duì)科技外包服務(wù)的全生命周期管理，制定外包應(yīng)急預(yù)案，保障在突發(fā)事件情況下的運(yùn)營(yíng)秩序。同時(shí)，積極參與對(duì)非駐場(chǎng)集中式外包、業(yè)務(wù)外包等重點(diǎn)外包服務(wù)活動(dòng)的聯(lián)合檢查，凝聚行業(yè)力量，整體推動(dòng)外包風(fēng)險(xiǎn)防范和外包管理水平的提升。
附件1：
銀行業(yè)信息科技非駐場(chǎng)集中式外包服務(wù)納入監(jiān)管評(píng)估
基本條件
一、申請(qǐng)將外包服務(wù)納入監(jiān)管評(píng)估的外包服務(wù)商應(yīng)具備以下條件：
(一)為中華人民共和國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的獨(dú)立法人實(shí)體,具有固定的.辦公場(chǎng)所，軟件開(kāi)發(fā)服務(wù)類企業(yè)注冊(cè)資本500萬(wàn)（含）以上，其他企業(yè)注冊(cè)資本和實(shí)收資本1000萬(wàn)元（含）以上，注冊(cè)成立時(shí)間3年（含）以上；
(二)具有良好的股權(quán)治理結(jié)構(gòu)，并能有效控制外包服務(wù)中的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)；
(三)公司治理良好，近三年財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況良好；
(四)為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供信息科技外包服務(wù)3年（含）以上，且至少為3家（含）以上銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)；
(五)社會(huì)聲譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生因管理失責(zé)引發(fā)的達(dá)到《銀行業(yè)信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》中兩起（含）以上信息系統(tǒng)突發(fā)事件、無(wú)違規(guī)行為和重大案件發(fā)生；
(六)具有健全的組織架構(gòu)、有效的風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)和專職的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審計(jì)工作；
(七)具備與所承擔(dān)服務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的服務(wù)管理體系，具有較為完善的服務(wù)質(zhì)量、信息安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性、運(yùn)行維護(hù)等管理體系和資質(zhì)認(rèn)證；
(八)具有足夠的技術(shù)能力、人力資源和設(shè)施、環(huán)境，滿足外包服務(wù)的質(zhì)量和安全管理要求，承擔(dān)外包服務(wù)的場(chǎng)地應(yīng)當(dāng)設(shè)置在中國(guó)境內(nèi)；
(九)銀行類機(jī)構(gòu)的信息科技監(jiān)管評(píng)級(jí)最近連續(xù)兩年為2級(jí)（含）以上；
(十)銀行業(yè)科技外包合作組織會(huì)員單位優(yōu)先。
二、除以上條件外，申請(qǐng)機(jī)房運(yùn)營(yíng)類外包服務(wù)納入監(jiān)管評(píng)估的外包服務(wù)商還應(yīng)具備以下條件：
(一)機(jī)房應(yīng)具有自有產(chǎn)權(quán)或長(zhǎng)期租賃機(jī)房場(chǎng)地5年（含）以上且剩余租賃期限不低于4年（含），機(jī)房出租方應(yīng)為其所出租機(jī)房的所有權(quán)人，房屋所有權(quán)權(quán)屬清晰、完整且不存在法律爭(zhēng)議，不存在將機(jī)房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)維服務(wù)轉(zhuǎn)包或分包的情況；
(二)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與其他機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)設(shè)施間具有明確、清晰的邊界；
(三)機(jī)房及基礎(chǔ)設(shè)施具有根據(jù)服務(wù)功能劃分的獨(dú)立區(qū)域、差異性訪問(wèn)控制策略和設(shè)施；
(四)互為備份的不同通信運(yùn)營(yíng)商線路經(jīng)由不同路由節(jié)點(diǎn)接入機(jī)房；
(五)高低壓供配電系統(tǒng)、應(yīng)急發(fā)電系統(tǒng)、不間斷電源系統(tǒng)、機(jī)房專用空調(diào)等基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)計(jì)具有冗余備份，且為不間斷運(yùn)行；
(六)具有專業(yè)檢測(cè)機(jī)構(gòu)對(duì)機(jī)房的防雷接地、消防等基礎(chǔ)設(shè)施安全檢測(cè)報(bào)告或安全資質(zhì)證明；
(七)監(jiān)控系統(tǒng)較完善，具有對(duì)機(jī)房環(huán)境和基礎(chǔ)設(shè)施的集中監(jiān)控能力，并可審計(jì)追溯；
(八)機(jī)房滿足銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》要求。
三、申請(qǐng)應(yīng)用系統(tǒng)托管類外包服務(wù)納入監(jiān)管評(píng)估的外包服務(wù)商，除滿足第一條、第二條（二）至（八）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：
(一) 提供外包服務(wù)的機(jī)房具有自有產(chǎn)權(quán)或長(zhǎng)期租賃機(jī)房場(chǎng)地5年（含）以上；
(二)對(duì)重要信息系統(tǒng)擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)或依法取得許可使用權(quán)且許可使用期限不少于外包服務(wù)期；
(三)計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)等硬件設(shè)備滿足應(yīng)用系統(tǒng)安全性、可靠性和運(yùn)行效率的需要；
(四)具備自主研發(fā)及運(yùn)維能力，配備與服務(wù)相適應(yīng)的研發(fā)管理、運(yùn)維管理、質(zhì)量管理、安全管理及客服隊(duì)伍；
(五)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與其他機(jī)構(gòu)之間的設(shè)施、系統(tǒng)物理隔離；對(duì)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)間的設(shè)施、系統(tǒng)和數(shù)據(jù)具有明確、清晰的邊界，至少滿足相互之間邏輯分離的要求；
(六)對(duì)客戶信息等敏感數(shù)據(jù)的訪問(wèn)、使用、銷毀具備有3效的安全管理措施，能夠保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)自身數(shù)據(jù)的訪問(wèn)和控制能力；
(七)具備較完善的系統(tǒng)用戶管理和訪問(wèn)控制機(jī)制，滿足最小授權(quán)的原則，保障信息系統(tǒng)的完整性和可用性；
(八)具有集中監(jiān)控的電子化管理平臺(tái)，能夠滿足對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施、信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行狀況的實(shí)時(shí)監(jiān)控和可追溯要求，保障信息系統(tǒng)運(yùn)行的穩(wěn)定性和可用性；
(九)具備有效的防病毒、防入侵和防攻擊措施，能夠定期開(kāi)展病毒檢查、惡意代碼檢測(cè)、漏洞掃描和滲透性測(cè)試等安全活動(dòng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)脆弱性；
(十)具備完善的應(yīng)急組織體系和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，應(yīng)急預(yù)案覆蓋基礎(chǔ)設(shè)施、網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)等重要應(yīng)急場(chǎng)景，并定期評(píng)審、演練和更新；
(十一)具備同城或異地災(zāi)備中心，災(zāi)備中心機(jī)房及基礎(chǔ)設(shè)施滿足國(guó)家電子計(jì)算機(jī)機(jī)房標(biāo)準(zhǔn)，滿足《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》要求。
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