(優(yōu)秀)銀行自查報告
在當下這個社會中，越來越多的事務都會使用到報告，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。那么，報告到底怎么寫才合適呢？以下是小編收集整理的銀行自查報告，歡迎閱讀與收藏。
銀行自查報告1
今年我縣開展“企業(yè)評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環(huán)境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改�，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。
加強硬件建設，改善服務環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環(huán)境有了顯著改善。
開展三項活動，提升服務品質(zhì)。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務”活動，組織員工規(guī)范操作。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規(guī)范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。
堅持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認函為質(zhì)押的.信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。
縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業(yè)、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業(yè)評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經(jīng)濟社會的科學發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻！
銀行自查報告2
一、存在的風險
（一）客戶信用風險：著力防范市場業(yè)務單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風險；嚴格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風險防控。
�。ǘ┻`背制度評審程序風險：嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算，嚴把投標底線，嚴格標前論證評審，嚴禁低于成本投標；嚴格執(zhí)行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。
�。ㄈ┻`約風險：嚴格履行合同，謹防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時間和金額約定，謹防出現(xiàn)違反從義務和附隨義務風險。
�。ㄋ模┊a(chǎn)品質(zhì)量和安全風險：著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風險發(fā)生，一定要嚴格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發(fā)生
（五）嚴控債務規(guī)模、嚴控債務周期，著力化解債務風險：達到一定債務周期不回款、達到一定債務規(guī)模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。
�。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿(mào)易風險處置力度，防止出現(xiàn)新的風險
�。ㄆ撸┘訌妴T工勞動合同、勞務合同管理、規(guī)章制度等管理，嚴格遵循民主程序。
二、擬采取的措施
1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系，嚴格執(zhí)行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度；
2、嚴格執(zhí)行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為；
3、加強客戶管理和業(yè)務審批，嚴格客戶信用評級，要充分揭示風險且有相應的控制預案，經(jīng)濟可行，合作方誠實信用，實力有保障；
4、全面執(zhí)行招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實；嚴把項目關、通過信息化等手段，切實加強項目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益；
5、修訂和完善公司現(xiàn)有的'格式合同文本，確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強。
6、加強合同綜合管理水平：加強合同章管理、授權管理，實現(xiàn)從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理
7、做到一案一策，引進有實力的律所和資產(chǎn)公司，加強既有貿(mào)易風險的處置力度。
8、認真開展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。
銀行自查報告3
根據(jù)銀監(jiān)辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構有貸款余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xxx。
經(jīng)查證，本人xxxx（親屬）在xxxx社貸有余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：
一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象；
二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象；
三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象；
四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的`現(xiàn)象；
五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象；
六是不存在"自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構"的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴謹、開拓"的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。
銀行自查報告4
根據(jù)《xx分行xx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關情況匯報如下：
一、組織工作
2月中旬財會部總經(jīng)理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。
二、整改措施及整改完成情況
�。ㄒ唬┘訌姇嫎I(yè)務培訓，提高會計人員風險意識
針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規(guī)范�！钡那闆r，我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)結束后組織集中培訓。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質(zhì)量。
財會部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務會計操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務的操作和管理。
各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計檢查等，落實學習效果。
�。ǘ┘訌姇嬯犖榻ㄔO，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)
針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調(diào)整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調(diào)回xx分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實xx營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。
�。ㄈ┙⒔∪珝徫回熑沃疲魑鷷媿徫宦氊�
“會計檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規(guī)范導致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務進行自查和改進，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗
位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查。
�。ㄋ模﹥�(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設
目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內(nèi)控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。
近期財會部下發(fā)了《關于加強會計管理工作的通知》對風險監(jiān)測信息回復要求、會計管理、業(yè)務操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實施細則》對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了規(guī)范，
（五）提高會計管理人員素質(zhì)，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督
針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。
突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。
各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。
�。┱耐瓿汕闆r
本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對xx年11月起開立的'結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件�！钡那闆r，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。
根據(jù)省分行《轉發(fā)總行關于開展中國xx銀行xx年度行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作的通知》（xx[xx]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統(tǒng)的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規(guī)意識得到進一步強化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報如下：
一、全行上下高度重視，成立工作領導小組
為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。
各區(qū)縣也相應成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實做好自查工作。
二、自查工作組織開展情況
為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。
1、加強員工教育，筑牢員工思想防線。
通過下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊等方式，積極組織員工學習《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明服務
公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》、《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業(yè)零售業(yè)務服務規(guī)范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范》等一系列相關規(guī)章制度。
要求廣大員工在日常工作中，嚴格執(zhí)行國家有關法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠實信用的原則下開展業(yè)務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內(nèi)控機制，強化內(nèi)控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現(xiàn)自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業(yè)公平對待消費者意識，規(guī)范銀行業(yè)服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。認真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業(yè)服務質(zhì)量和水平，樹立銀行業(yè)良好的社會形象，共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進銀行金融機構各項業(yè)務的健康發(fā)展，推動構建社會主義和諧社會。
2、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度。
要求我行員工辦理業(yè)務過程中，嚴把工作質(zhì)量關，要求員工規(guī)范行舉止，按照服務工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業(yè)道德。
審計部門對行內(nèi)存款業(yè)務是否做到交易真實、憑證齊全、各項賬務是否相符；貸款業(yè)務是否嚴格按照“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務是否嚴格按照有關法律法規(guī)以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。
三、自查結果
1、辦理存款業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會存款業(yè)務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會等規(guī)定辦理存款業(yè)務，以優(yōu)質(zhì)服務贏得客戶信賴，公平合理，促進我行存款業(yè)務又快又好發(fā)展。辦理個人住房貸款業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會個人住房貸款業(yè)務自律公約》的要求，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。
2、辦理業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務規(guī)范》的要求，對票據(jù)業(yè)務進行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規(guī)定的票據(jù)堅決不予辦理，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時與公安部門進行聯(lián)系，確保票據(jù)業(yè)務合規(guī)合法。
3、對于服務收費項目，我們除在營業(yè)大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客戶的知情權的選擇權，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費低的結算方式。
4、我行按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》要求專門規(guī)定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監(jiān)控錄像或下網(wǎng)點等進行各種形式的檢查，確保文明規(guī)范服務工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)常化。認真處理日�？蛻敉对V，做到100%反饋回復。
5、認真對待《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓，為客戶提供文明規(guī)范的服務。對客戶信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶業(yè)務咨詢認真給予解答，使客戶心中有數(shù)，明明白白。
經(jīng)自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認真執(zhí)行相關制度，今后我行將繼續(xù)貫徹各項規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習，加強行內(nèi)自查，杜絕業(yè)務差錯發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實下去。
銀行自查報告5
為整體提升自助設備安全防護能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關于轉發(fā)開展業(yè)務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設備安全防范制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。
二、自查工作情況
�。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
�。ǘ┐彐�(zhèn)銀行自助設備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的`圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。
（三）設備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。
�。ㄎ澹┈F(xiàn)金申領經(jīng)會計主管確認后按現(xiàn)金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。
�。┘逾n過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。
（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。
�。ò耍┌磿嬕笸咨票９芰魉罩炯�。
�。ň牛C具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
�。ㄊ┘逾n時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問題及整改情況
（一）在檢查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設備專項安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作。
銀行自查報告6
為認真貫徹落實公安部、銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》進一步全面客觀地認識我行的安全防范情況，根據(jù)上級領導的要求，我行及時組織以行長孫瑩瑩為組長、副行長周靜為副組長的自查小組。按照通知要求的檢查方法，結合實際情況，對網(wǎng)點安全設施及周邊環(huán)境進行了全面的檢查。先將自查情況匯報如下：
一、物防設施
1、二層以下窗戶已安裝金屬防護欄或相應防護措施。
2、網(wǎng)點與外界相通的出入口均已安裝防護門或防盜安全門~且符合國家安全標準。
3、營業(yè)網(wǎng)點外有圍墻且有防止攀爬的障礙物。
4、網(wǎng)點內(nèi)已配備自衛(wèi)器材。
5、營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)已配備應急照明設施且安全可用。
二、技防設施
1、營業(yè)場所與外界相通的出入口已安裝了視頻監(jiān)控設施。
2、營業(yè)場所現(xiàn)金區(qū)、非現(xiàn)金區(qū)均安裝視頻監(jiān)控設施~實時監(jiān)控區(qū)域人員活動情況以及業(yè)務辦理過程。
3、營業(yè)場所的所有監(jiān)控設施的回放錄像均可以分辨人員的體貌特征。
4、網(wǎng)點錄像資料能保存30天以上。
5、網(wǎng)點已具備與公安局110報警服務臺聯(lián)網(wǎng)報警條件。
三、人防措施
1、網(wǎng)點內(nèi)業(yè)務人員均接受過系統(tǒng)的安全保衛(wèi)培訓~能應對緊急情況的發(fā)生。
2、網(wǎng)點配備專職的安全保衛(wèi)人員。
3、網(wǎng)點人員熟悉110報警設施、狼牙棒、滅火器等安全設施的使用。
四、TM自助設備的`安全
1、已安裝報警裝置~且能對撬盜和破壞事件進行檢測報告。
2、視頻裝置可以對客戶交易時的正面圖像、進出鈔票過程進行清晰地實時錄像。
3、已加裝防窺視功能裝置~已設置相對獨立的用戶操作區(qū)域。
4、已通過顯示屏顯示必要的安全提示和24小時客服電話。
五、運鈔安全
1、使用專用運鈔車以及雙人以上的武裝押運。
2、運鈔車交款停放位置合理。
3、押運員站位能全方位警戒。
4、運鈔登記手續(xù)齊全。
5、運鈔車接款、送款過程能夠全程錄像。
六、消防安全
1、建立了領導負責的逐級防火責任制度。
2、每月組織開展安全教育宣傳教育。
3、保證消防設施、滅火器的安全、有效。
4、對火災能及時發(fā)現(xiàn)且發(fā)現(xiàn)后能及時消除。
七、安全保衛(wèi)基礎工作
1、我行實行安全保衛(wèi)責任制~對每一個員工的安全保衛(wèi)職責落實到位。
2、領導小組對安全保衛(wèi)工作常抓不懈~定時舉行案件演習和消防演習。
3、指定專門的安全保衛(wèi)人員~對每天的安全保衛(wèi)工作進行詳細記錄~以備查閱。
通過此次安全評估自查，??銀行??支行的全體員工進一步提高了相關的安全防范意識，從而將安全工作責任到人，落實到位。今后我行將加大對安全教育的學習力度，做到警鐘長鳴、防患于未然，為我行健康發(fā)展提供有力保證，進一步維護全縣金融秩序，為我縣經(jīng)濟又好又快發(fā)展貢獻一份力量。
銀行自查報告7
為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，黃河信用社認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線
能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線
1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的`事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一�！�；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。
二、嚴謹工作、生活作風
在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業(yè)務快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、存在問題
一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
四、今后的努力方向
一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對甘肅省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處
銀行自查報告8
按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業(yè)務經(jīng)營中存在的'不合規(guī)收費等問題，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、成立自查組織確保工作任務落實。
為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領導組織，強化對排查工作的督促、領導和推進。
二、自查內(nèi)容。
1、認真落實農(nóng)業(yè)銀行收費公示制度。
做好新標準的落實和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求，新價格標準于20xx年4月1日起在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一實施。對私類收費項目除價格差異化服務項目外，全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價格（基準價格或機器自動控制價格），需浮動的.一律報省分行批準后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會、人民銀行關于合規(guī)收費的各項標準，結合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監(jiān)督，嚴格按照總行統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴禁亂收費。
在規(guī)范化的收費標準的范圍內(nèi)，為確保無誤的按照收費標準執(zhí)行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經(jīng)過層層復查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照結算業(yè)務收費情況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行嚴把服務工作質(zhì)量關。
3、加強員工思想教育，提升服務品質(zhì)。
銀行機構經(jīng)辦人員的服務態(tài)度和服務質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結。
此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會認真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務價格行為，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行自查報告9
安全責任重于泰山，抓好安全工作，是確保分行業(yè)務順利開展的重要前提，“沒有安全就沒有一切，把安全放在首位”，這是零售業(yè)務部從領導到部門員工始終牢固樹立的思想。為了切實貫徹落實分行保衛(wèi)部《關于加強安全用電嚴防火險的通知》，在部門領導的`指揮下，全體員工對我部室安全工作進行了徹底全面地排查治理，竭盡全力的消除各類安全隱患，防止安全事故的發(fā)生。具體對以下幾方面進行了安全隱患自查，并采取了相應的整改措施：
一是加強用電防火安全教育宣傳。結合工作崗位、生活等用電實際，部門領導及時組織員工傳達并學習了保衛(wèi)部《關于加強安全用電嚴防火險的通知》，利用每天班后時間組織員工學習《綜合治理安全保衛(wèi)應知應會知識讀本》，開展安全用電宣傳教育，增強員工安全用電意識，養(yǎng)成安全用電習慣，克服麻痹大意思想和僥幸心理。
二是明確責任，落實責任人制度。每間辦公室設立安全責任人一名。責任人每日要認真進行安全檢查，在每日班后，對全部安全部位進行集中、系統(tǒng)的巡查，發(fā)現(xiàn)問題及時解決。同時，重點檢查電源開關、門窗、電腦、飲水機等易發(fā)生隱患的物品，并責成他人清潔辦公所轄區(qū)域，切斷全部電源，最后將檢查情況填寫在《安全檢查日記》中。
匹配等。檢查過程中，員工們將交叉錯雜的電源線理順，將電線板破損問題及時上報到相關部門�，F(xiàn)相關部門已經(jīng)進行了維修，但有些問題已無法修整完好，例如房屋漏水和踏腳板松懈等問題，需相關部門進一步進行修繕。
四是禁止使用大功率電器，禁止私自亂接插頭插座。電暖氣、熱得快、電褥墊等違章用電設備堅決杜絕使用。電器線路插座周圍要保持干凈整潔，不得堆放任何易燃物和其它雜物，做到消除隱患不留死角，并養(yǎng)成外出時隨手關燈、關空調(diào)的好習慣。
我部門時刻把安全放在首位，日間工作完全按照安全制度執(zhí)行，部門領導狠抓工作落實，對各項安全工作進行定期、不定期全面檢查，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決，把各種安全隱患消除在萌芽中。在今后的工作中，我們將繼續(xù)做到安全工作的日�；�、制度化、規(guī)范化，把安全工作視為日常工作的重中之重，永不放松！
銀行自查報告10
為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，扎實推進合規(guī)管理和風險防范，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動�，F(xiàn)將有關檢查情況報告如下，請審查：
第一，個人貸款業(yè)務方面
截至自查之日，我行個人貸款余額為xx萬元，其中“隨薪貸”余額x萬元，其他個人貸款余額xx萬元（包括不良貸款余額1x萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業(yè)務管理實施細則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元�！半S薪貸”業(yè)務從受理、審查到發(fā)放全過程嚴格按照《x銀x辦發(fā)（xx號）》等相關規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。
第二，客戶管理系統(tǒng)方面
根據(jù)PCRM、CFE相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。
第三，客戶關系維護方面
由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護人員。對此，我行根據(jù)《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的.服務。
第四，基金代銷業(yè)務合規(guī)方面
我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。
第五，個人理財及貴金屬方面
在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務尚未開辦。
通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關業(yè)務方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務受理不規(guī)范、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據(jù)制度要求進行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風險的情況發(fā)生。
銀行自查報告11
根據(jù)涼州區(qū)財政局《關于進一步加強“小金庫”治理工作的通知》，我校成立了領導小組，對小金庫現(xiàn)象進行自查，情況如下：
一、健全組織，強化領導
為確保此次治理工作順利進行，我校高度重視，成立了“小金庫”專項治理工作領導小組：
組長：王智年
成員：全體教師
切實加強對治理工作的組織領導，進一步明確工作職責，健全完善工作機制，深入開展“小金庫”治理，堅決查處和糾正各種形式的“小金庫”。
二、提高認識，加強宣傳
我校及時召開了會議，傳達學習涼州區(qū)財政局《關于進一步加強“小金庫”治理工作的通知》以及有關會議精神，校長要求大家，認真學習有關文件和會議精神，正確認識開展此項活動的重大意義，要求大家要認真對待專項治理工作，明確清理檢查“小金庫”是加強廉政建設，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財務收支活動的重要舉措，是教育和保護干部的`需要。要求大家認真自查自糾，做到不走過場、不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
三、認真開展自查，實施長效監(jiān)督
強化工作措施，認真開展自查自糾工作，重點對學校預算、財務、資產(chǎn)、政府采購、票據(jù)現(xiàn)金賬戶管理以及長效機制建設等情況全面清理，確保無遺漏、無死角，做到全覆蓋。 經(jīng)自查，我校不存在小金庫現(xiàn)象。今后，我校將進一步完善相關財務制度，加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角，反腐敗工作能有更大提高
銀行自查報告12
根據(jù)《中國人民銀行XX分行轉發(fā)總行關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（XX【20xx】40號）、《關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（XX發(fā)【20xx】22號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立金融統(tǒng)計工作自查領導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、成立自查專班，認真組織實施
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，農(nóng)商行副行長XXX為組長，財務、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認真學習了《中國人民銀行關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學習提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計工作自查情況
（一）檢查整改情況
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。20xx年金融統(tǒng)計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴
行X銀檢意字（20xx）第02—6號，關于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準的問題，我行首先組織信貸員學習大中小企業(yè)最新版分類標準、行業(yè)分類標準，其次根據(jù)貴行要求對信貸風險系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關管理規(guī)定，
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的.金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。
4、統(tǒng)計工作管理情況。我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析，統(tǒng)計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計專業(yè)基礎知識和一定的計
算機操作技能，統(tǒng)計人員實行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行，通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導，統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
5、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，認真開展統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。。通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況，上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
6、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務自查情況
（一）存、貸款統(tǒng)計歸屬與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性。
截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364 萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989 萬元，應解匯款及保證金13450萬元，各項貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務系統(tǒng)，分別通過信貸臺賬系統(tǒng)和業(yè)務報表系統(tǒng)等自動取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性和準確性。我行在自查期間
通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行了認真核對，認為上報數(shù)據(jù)及時、真實、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯報和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性。我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計制度設立的相應統(tǒng)計科目，將統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確歸屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計科目填報。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
�。ǘ┡c信托、證券、保險等金融機構往來情況。我行只涉及保險代理業(yè)務。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務，20xx年度代理財險發(fā)生額64。9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務，20xx年度代理意外險發(fā)生額167。8萬元，我行與上述保險機構無其他資金往來。
�。ㄈ┗刭�、投資業(yè)務統(tǒng)計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元，其中國債5000萬元；央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為122084萬元，企業(yè)債券余額為115708萬元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業(yè)債券余額為115682萬元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業(yè)款項 。存放興業(yè)銀行應急賬戶2萬元（除3月份季度結息外無其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務。質(zhì)押式逆回購業(yè)務，交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構，自查核對無誤。
�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農(nóng)貸款354575萬元。目前，我行信貸風險管理中統(tǒng)計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報送口徑，經(jīng)過改進和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓會議上，信貸系統(tǒng)培訓負責人專門針對系統(tǒng)基礎數(shù)據(jù)輸入進行了培訓和強調(diào)，并下發(fā)了相關通知。因此，通過自查，上述報送的數(shù)據(jù)符合實際情況。
銀行自查報告13
省行電子銀行部：
近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務以其成本低，方便、快捷、全天候服務等優(yōu)勢倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結算及商戶簽約轉賬終端在企事業(yè)單位和單個客戶群體中迅速發(fā)展，ATM因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復雜性、企業(yè)財務人員水平和個別結算人員業(yè)務水平較低，網(wǎng)上電子銀行結算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結算成為當前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當務之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務經(jīng)營，防范風險，保證我縣支行電子銀行業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端及ATM進行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。
一、規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結算風險從執(zhí)行規(guī)范化工作流程中落實。
網(wǎng)上電子銀行結算風險存在于聯(lián)社及客戶通過互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項業(yè)務活動的始終，網(wǎng)上電子銀行會計結算風險也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務處理的全過程，我縣支行結算業(yè)務目前所面臨的部分結算風險在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結算有關。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2戶，個人用戶9戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；由縣支行資產(chǎn)負債部對企業(yè)簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的`客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費標準向客戶收取相關費用；同時嚴禁行內(nèi)員工參與客戶相關資金交易。
二、ATM廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎之上，否則就喪失了存在的前提。
為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在ATM上轉賬，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內(nèi)ATM系統(tǒng)進行了版本升級，在ATM有卡轉賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客戶在ATM上選擇“轉賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字——“謹防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉賬”，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當客戶在ATM上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確保客戶資金安全。
為了防止客戶進行ATM存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在ATM存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當客戶在ATM上存款時，系統(tǒng)會以類似于轉賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防范風險。
分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那么，換個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護個人密碼，增強防范意識，從而達到提升ATM使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，將業(yè)務檢查經(jīng)常化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行自查報告14
根據(jù)后勤保衛(wèi)部《關于做好冬季安全暨開展消防安全“四個能力”建設的通知》的要求及部署，我部對部室內(nèi)部消防安全和七樓通道中的消防設備進行了自查，現(xiàn)將我部的消防自查情況匯報如下：
一、建立健全組織，明確工作職責
消防安全是金融機構工作的'重要內(nèi)容，是關系銀行財產(chǎn)安全和員工生命安全的頭等大事。對此，我部成立以部室負責人為組長，安全員為第一負責人，其余員工為直接責任人的消防安全工作小組，全面負責日常的消防安全工作。本著對我行財產(chǎn)和員工生命負責的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。
二、加強宣傳教育，增強消防安全意識
我部高度重視，全體員工通過集中學習和分散學習相結合的方式，積極學習消防安全相關知識，切實提高了全員的消防安全意識，樹立了“人人都是消防員，消防工作人人有責”的觀念，并時刻牢記消防安全工作的重要性。
三、認真開展消防安全自查，排查消除火災隱患
�。ㄒ唬┎渴覂�(nèi)部消防安全自查情況
根據(jù)文件要求，立即動員全體員工徹底對電源線路、飲水機、電腦、打印機、插座和集線器等進行全面自查，均未發(fā)現(xiàn)電源線路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設備超負荷運轉等現(xiàn)象。下班后我部所有電器設備、機具電源進行雙人排查，確保徹底斷開。
我部位于總部七樓703房間，部室內(nèi)部安裝了濕式噴淋滅火系統(tǒng)和煙感探測器，外觀完好無損，功能無法測試。
�。ǘ┢邩峭ǖ乐械南涝O備自查
我部對七樓通道內(nèi)的消火栓、滅火器、安全通道標志、濕式噴淋滅火系統(tǒng)、煙感探測器等多處消防安全設施進行了檢查，檢查結果如下：
1、消火栓
七樓通道內(nèi)共有四個消火栓，內(nèi)部設備外觀完好無損，但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說明》字跡模糊，大部分字跡已無法辨識。
2、滅火器
七樓通道內(nèi)共有六個手提式干粉滅火器，外觀完好無損，壓力表指針均指向綠色區(qū)域，不需要充氣。
3、其它消防設備
煙感探測器外觀完好無損，功能正常。
濕式噴淋滅火系統(tǒng)，外觀完好無損，功能無法測試。
安全通道標志外觀完好無損，指示正確。
消防電話插孔外觀完好無損，功能無法測試。
消防應急照明燈外觀完好無損，功能正常，斷電后可自動啟動。
火災顯示盤外觀完好無損，功能無法測試。
四、加強監(jiān)督檢查，強化日常管理
今后我部將繼續(xù)加強對全體員工的消防安全知識培訓，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備初起火災撲救及逃生自救常識，切實把消防安全工作落實到日常管理中。
總之，消防安全工作是一項長期而重要的任務，事關我行財產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關于做冬季防火安全暨開展消防安全“四個能力”建設的通知》為指導，貫徹“以防為主、防消結合”的方針，加強日常消防工作管理，提高全員消防意識，切實做到防患于未然。
銀行自查報告15
根據(jù)財政部、國家發(fā)改委、工信部《關于開展涉企收費專項清理規(guī)范工作的通知》(財稅[20xx]45號)要求的通知精神，我局聯(lián)合市發(fā)改局、市工信局認真組織對全市20xx年涉企收費項目進行了全面檢查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，落實工作責任
為完成好此次專項檢查工作，我局聯(lián)合市發(fā)改局、市工信局成立了由分管副市長擔任組長，各部局局長擔任副組長，相關股室長為檢查組成員的工作領導小組，并印發(fā)了《關于開展全省涉企收費專項清理規(guī)范工作的通知》
二、自查基本情況
自通知下發(fā)后，我們對全市22家單位37項涉企收費項目進行了全面檢查，20xx年我市非稅收入?yún)R繳專戶共收入涉企行政性收費及基金10878.37萬元，并足額繳入國庫，經(jīng)檢查我市沒有私設行政事業(yè)性收費項目，擅自擴大收費范圍，提高收費標準和越權自定收費標準的現(xiàn)象。
三、規(guī)范涉企收費工作的具體做法
(一)各單位加強對征收人員培訓，提高業(yè)務能力。并定期對征收人員進行培訓考核，保持崗位相對穩(wěn)定，非專職人員不得從事收費工作。并結合審計提出的要求和建議進行培訓，提高征收人員業(yè)務能力。
(二)建章立制，規(guī)范涉企收費工作
1、各征收單位制訂并嚴格執(zhí)行《玉門市20xx年行政事業(yè)性收費項目收費標準目錄》的收費制度，做到對每一個征收對象做詳細調(diào)查，做好筆錄。對每一筆費用認真核對，對征收單位的實際情況及時匯報，認真研究，對不同情況給予不同處理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一筆費用，都經(jīng)過集體研究，做到公開、公正、公平。加大透明度，嚴格標準，杜絕核定隨意減少和缺項目收費的.情況。
2、安排專人開據(jù)發(fā)票，填寫規(guī)范、清晰，按照開票要求載明繳費種類、時段、單價和繳費額等各項內(nèi)容。
(三)嚴格按標準開展行政事業(yè)性收費
1、各單位是行政事業(yè)性收費的執(zhí)收單位。具有獨立法人資格，必須具有省物價部門頒發(fā)的收費許可證。
2、各執(zhí)收單位按照規(guī)定進行收費公示，按時足額繳入市財政局設立的非稅收入?yún)R繳專戶，再由專戶按月繳入國庫。
3、各執(zhí)收單位按照規(guī)定嚴格使用財政部門統(tǒng)一印制的行政事業(yè)性收費票據(jù)，實行“單位開票、銀行收款、財政統(tǒng)管”并建立了行政事業(yè)性收費票據(jù)管理制度，由財政專人負責管理票據(jù)。收費人員是經(jīng)過物價部門的培訓，并申領了《收費員證》做到持證收費。
四、下一步打算
通過認真清理自查，我們在今后的工作中將進一步加強管理，從嚴把關，嚴格按照行政性收費征收管理程序和收費標準，依法足額收繳，按規(guī)定及時解繳國庫，將我市的涉企收費工作更加完善和進一步提升。
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