業務自查報告
隨著個人的文明素養不斷提升，報告的適用范圍越來越廣泛，多數報告都是在事情做完或發生后撰寫的。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？下面是小編為大家整理的業務自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。
業務自查報告1
根據總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經理對20xx年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現業務進行自查，檢查面達到100%，現將有關情況匯報如下：
一、整體情況
截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現余額為零。
二、自查情況
本次我行對銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業務，余額為13.16億元。
1、授信業務的合規性。
經檢查，所有客戶業務資料完整，授信均在我行授信額度內，符合我行要求。放款操作環節中均能夠落實放款條件，落實保證金或其他擔保條件，敞口部分均落實足額擔保，并對所有質押的票據的真實性按規定進行審查審核，經業務部門及有權人員審批簽章后進行放款，未出現越權放款的情況。
2、貿易背景真實性
所有業務合同標的物與申請人營業執照和章程表述的經營范圍匹配，稅票與交易合同有關要素一致，交易金額符合申請人的經營規模。擔保人具備擔保資格和擔保能力；擔保方式為質押
的已辦妥質押手續。
3、銀行承兌匯票的簽發及帳務處理
銀票的簽發均是在簽訂承兌協議并經業務部門及有權人員簽批的情況下開立。
保證金管理方面能夠按要求填制好進賬通知單并經有權人簽字，并及時辦理了保證金的存入和凍結手續，未出現貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。
4、銀行承兌匯票業務到期兌付情況
未出現發放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業務資料的完備性情況
銀行承兌匯票業務資料均能按照監管部門及我行總行的要求簽訂相關法律文本并提供相關業務資料。我行要求客戶經理及時追蹤企業稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據業務的合規性，但檢查中發現仍有部分稅票未能及時補充，部分貿易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結算方式，少數客戶提供了重復稅票。
三、整改要求
1、結算方式未明確使用銀行承兌匯票的業務，要求客戶提供補充合同或交易雙方作出以銀票結算的說明，此問題涉及客戶較多，要求客戶經理予以重視，加快整改進度；
2、針對以銀票作為預付款的`客戶限其結算完成后補充稅
票；
3、針對業務中檢查出來的重復稅票，要求做到現場整改，團隊長做好督辦工作；
4、少數不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運單據等足以證明貿易真實性的材料，并不再受理此類業務。
5、對不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補足敞口保證金，并停止其續辦銀承業務。
四、工作打算
下一步工作打算，我行將在今后的票據業務發展中嚴格執行總行《關于加強銀行承兌業務風險管理的若干意見》，做到嚴控規模，將票據規�？刂圃�7月末余額內；嚴審合同，確保票據開立具有真實貿易背景；嚴查發票，對客戶提供的發票做到原件查驗，由客戶經理在客戶提供的發票原件上注明“已辦理銀行承兌匯票”字樣，防止多次使用重復票據，并要求對發票進行稅網核實后注明“已核實”字樣，核實比例為100%；嚴明責任，明確各操作各環節的責任人及對責任人處罰措施。
xx分行
二〇xx年八月六日
業務自查報告2
XX支行在根據分行安全生產大檢查工作實施方案的要求，對本網點個人外匯業務組織自查，整理自查結果匯報如下：
1、個人外匯業務內部管理上：
個人外匯業務內部管理指責明確，外匯政策的培訓傳導、日常檢輔工作到位；開辦個人外匯業務的內部市場準入流程正確，備案材料齊全，無未經批準或授權擅自經營的違規情況；開辦個人外匯業務已配備必要的點驗鈔設備，個人外匯經辦從業人員均已培訓到位。
2、個人結售匯業務管理上：
網點已設置個人本外幣兌換業務統一標識，網點信息變更或停辦個人結售匯業務均在規定時間內進行了備案，不存在超權限給予客戶結售匯價格優惠的違規情況，不存在協助客戶拆分結售匯，規避外匯管理政策規定的違規行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結售匯業務，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內資金，按規定辦理個人結售匯的.代辦業務，是否按規定審核留存相關證明材料辦理資本項目下的個人結售匯、超年度總額個人結售匯、超額個人手持現鈔結匯業務（網點無此類業務發生），按規定先在外管個人結售匯管理信息系統進行查詢、錄入，錄入信息和業務操作流程正確，個人結售匯錯賬調整是否按規定操作流程處理（網點無發生此類業務）
3、個人外匯賬戶存取、轉賬管理：
已按規定辦理個人外匯存取、轉賬的代辦業務，存取外幣現鈔業務遵循政策規定進行限額控制，超過的交易已審核并留存規定證明材料，不存在協助客戶拆分存取款、規避外匯管理政策規定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內劃轉審核并留存了直系親屬關系證明及雙方有效身份證件。
4、個人外匯匯款管理情況：
境外匯出匯款業務遵循政策規定進行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規定證明材料，已按規定辦理個人外匯匯款的·代辦業務，境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入匯款不存在串戶、串名現象。
5、對私國際收支申報管理情況：
跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎信息申報，境內非居民跨境外匯匯款、境內居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內居民和境內非居民通過境內銀行發生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報，柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核，其申報內容與該筆涉外收支的相關內容一致，無錯申報、漏申報現象
業務自查報告3
省聯社XXX辦事處：
根據《XXX銀監局辦公室關于轉發開展農村中小金融機構存款業務自查的通知》（贛銀監辦發[20xx]XX7號）文件精神，以及《XXX省農村信用社（農商銀行）存款業務檢查工作實施方案》要求，我聯社于20xx年8月1日至8月28日開展了銀監會提出的關于對制度建設等“二十條”存款業務內容進行了全面檢查工作，現就工作開展情況匯報如下：
一、加強領導、精心組織
�。ㄒ唬榱舜_保我縣農村信用社存款業務自查工作的有序開展，縣聯社成立了以理事長為組長，其他班子成員為副組長，各科室負責人為成員的工作領導小組，領導小組辦公室設在稽核監察科，負責組織協調各部門，班子成員帶隊下鄉到各營業網點，自查工作全面開展。為確保工作落到實處，領導小組下設督導和檢查工作小組，由分管領導包片負責對各部門、各營業網點工作開展情況的現場檢查和督導。
（二）制定了《XXX縣農村信用社存款業務檢查工作實施方案》（]XX農信聯社字[20xx]XX號），明確了此次活動的工作目標與要求，具體實施的時間與步驟。
二、工作的開展情況
按照市辦工作實施方案要求，由監事長帶隊，抽調財務會計、業務拓展、風險合規、稽核監察等部門人員，成立檢查工作小組，機關各科室、部門負責對本部門包片網點的檢查工作，對全縣]XX個營業網點逐一開展了檢查。各營業網點負責人為第一責任人，指定了專人負責如實填報檢查附表，及時形成自查報告，并對檢查報表數據的真實性與完整性負責。同時，由各班子成員根據各自包片網點帶隊深入基層網點督促指導。在檢查過程中，及時梳理存在的問題和風險隱患，標本兼治提出整改意見和具體整改措施，確保風險點及時排除。本次存款業務檢查主要是對以下內容進行重點排查：
1、制度建設：一是存取款業務制度。對于超過5萬（含5萬）大額存取款現金進行預約登記制度，超過10萬（含10萬）大額支取現金業務上報聯社計劃信貸科審批，超過20萬（含20萬）大額支取現金業務上報聯社計劃信貸科及分管領導審批，并預留客戶身份信息。對于辦理開戶必須提供本人及其代理人身份證件。各項存取業務均建立了完善的業務操作流程和內控制度，有效防范了存取冒名業務風險。二是“四項制度”。對重要崗位人員強制輪崗(休假)、干部交流、親屬回避、員工親屬經商辦企業等情況進行全面檢查，對員工異常行為的監測分析情況及對“九種人”監督情況進行檢查，按照“四項制度”規定逐一進行排查，截止]XX月末，我社共有員工]XX人，]XX人待崗，在崗人員]XX人，根據在同一部門同一崗位任職達五年的網點（含分社）的主任和科室負責人必須交流，在同一崗位任職達三年的會計和信貸員必須交流，對在同一網點工作滿一年的柜員必須輪崗的原則，截止到報告日，共計對XX人進行了干部交流，XX人進行了輪崗，XX人實施了強制休假，XX名員工進行了親屬回避。
2、崗位設臵：我聯社共有員工XX人，XX人待崗，在崗人員XX人，其中正股級干部XX人，副股級干部XX人，委派會計XX人，信貸員XX人，柜員XXXX人，科員XX人。基層網點設有主任1人、委派會計1人、信貸員1-2人、柜員2-3人，崗位職責清晰，業務流程科學。根據不同業務能力和崗位要求，各基層網點柜員、信貸員崗位設定了一級權限2名，三級權限1名，主任和委派會計權限為四級，符合我縣實際業務發展和風險防范要求，有效達到風險有效制約和控制。
3、存款考核與問責機制：聯社制定了存款考核方案，按月對每個員工進行考核，并與績效工資掛鉤。在網點大廳內重要的醒目位臵掛有《XXX省農村信用社“二十條禁令”》和《七不準規定公示牌》等規章制度宣傳牌，有效的做到了客戶對網點工作人員的監督，防止工作人員違規等經營現象發生，產生不良的社會影響，損壞農信社社會形象。
4、賬戶管理方面：按照“網點排查100%、賬戶排查100%、資金排查100%”的要求，對全縣所有網點的單位結算賬戶開銷戶管理、支付結算管理、印鑒管理、對賬管理、異常交易行為等方面開展全面合規檢查。截至20xx年8月底，在檢查的XX個網點中，有XX個網點有對公存款賬戶。檢查中發現的主要問題有賬戶資料不全、開戶單位名稱與開戶許可證不符、印鑒卡與開戶申請書上的印章不同。針對上述檢查中發現的問題，已責成相關責任人及時整改，現已全部整改到位。同時，對于個人結算賬戶我網點嚴格實行實名制操作辦理，并對有效身份證件實行聯網核查，堅決杜絕假冒名等無效身份證件進行辦理開戶業務，防止虛假賬戶，損壞客戶利益。
5、對賬情況：針對銀企對賬問題，聯社專門成立了對賬中心，該中心人員不負責記賬，按照與客戶簽訂的協議，每月或每季發出對賬單與客戶對賬，能做到對賬、記賬崗位分離，并能雙人交叉對賬。針對對公存款賬戶，我聯社均免費為客戶提供了短信簽約服務，有效防范了資金風險的產生。
6、現金庫房管理方面：各營業網點均設有庫柜員一名，網點實行每月會計查庫不得少于4次，網點負責人查庫不得少于2次制度，其中月底網點負責人必查，月中抽查；每日主辦會計要實行卡把兩次，對柜員尾箱賬實、賬賬要予以監督核對；按照各網點實際需求，對每個網點現金明確的限定額度，并監督及時上介，保障了網點正常運營和現金風險防范；對于柜員之間相互調劑現金，提出了各網點委派會計簽字授權制度；庫房堅持實行雙人管庫、同進同出、定期更換密碼等制度。
7、重要空白憑證管理方面：建立了重要空白憑證領用登記簿，重要空白憑證和有價單證使用（銷號）登記簿，詳細記錄了每一張重要憑證的入庫、出庫、領取、銷號、作廢等記錄，建立起百福卡等重要空白銷號臺帳，做到了重要空白憑證科學規范管理；并要求網點負責人每月不得少于2次對庫柜員保管的重要空白憑證進行檢查，保證網點的重要憑證的安全性和完整性。同時，在未使用重要空白憑證管理上，不得允許柜員等員工事先在重要空白憑證上先預留網點公章等章印，切實防止重要空白憑證流出網點，導致點經濟利益風險發生。
8、印、證分管制度等方面：由領導帶隊到各營業網點突擊檢查，各營業網點均能將各類業務用章及個人名章保管妥善，沒有長期不用且未上繳封存的業務用章；不存在使用和保管重要業務印章的人員同時保管相關業務單證的情況；印章名稱與《金融許可證》名稱相符；柜員、會計休假時辦理了交接、登記手續。
9、大額款項支付管理方面：聯社建立了5萬以上（含）支取提起預約制度和臺帳登記制度，對于大額存取，客戶必須提供有效身份證件才能予以辦理，對于超過現金10萬元或20萬元以上轉賬需聯社計劃信貸科和分管領導審批。網點辦理不同等額現金存取業務時，實行了不同權限級別操作制度，5萬以下，實行一級柜員權限、5萬-20萬實行三級柜員權限、20萬以上實行四級權限管理制度，有效制約和防范現金等操作風險的發生。
10、特殊業務處理方面：他人或單位查詢、扣劃或凍結存款賬戶時，均要求經辦人員（兩人以上）出示身份證、工作證及司法機關和其它有權部門出具的查詢、扣劃、凍結通知書，并復印了相關資料進行登記；對于掛失當事人和代理人均以通過公安部門身份核查系統的核查；操作人員嚴格按照授權、掛失等相關規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失業務。
11、會計核算：按照會計準則制定了存取款業務賬務處理機制，按照省聯社規定會計科目進行核算；經排查，不存在賬外吸儲、賬外經營問題；聯社每月對全縣網點進行了日均存款統計，并與績效工資掛鉤；會計檔案均指定了專人保管，造冊登記，明確了各類會計檔案保管時限。
12、存款業務事后監督制度：針對各營業網點當日發生的存取款業務，委派會計均能在當日勾對流水，及時有效的做到了事后監督檢查；并按照《銀行業金融機構建立存款風險滾動式檢查制度的指導意見》（銀監發200985號）要求，每季由財務和稽核部門分別對各營業網點進行檢查，下發整改通知書要求定期整改到位，整改情況與員工績效工資掛扣。
13、存款業務IT系統建設：目前辦理所有存取款業務均使用省聯社研發的核心業務系統，該系統涵蓋了所有結算賬戶辦理各類業務需求，并將數據報備省聯社；同時，規定連接業務系統的計算機不得與外網混用，否則處以紀律處分或行政處分等措施；針對辦理的.各項業務風險情況分析需要，省聯社研發了XXX省農村信用社異常交易信息實時監測管理系統，實時對辦理的各項業務進行監測，聯社稽核監察科按月形成分析報告上報市辦。
14、存款利率執行情況：我網點嚴格按照中國人民銀行規定的存款利率進行經營，不存在私自多付或少付利息現象，同時，各營業網點營業廳顯眼位臵擺放利率電子顯示屏，讓社會實時參與和監督網點存款利率執行情況。
15、違規吸收存款情況：經查，各營業網點不存在以循環質押、貸款返存、傭金、贈送貴重禮品和報銷費用等方式爭攬存款的情況；不存在通過借款企業、資金掮客等不正當手段吸收存款的情況；不存在直接或變相的高息攬儲現象；不存在公款私存、套取利息、壓單、壓票等違規行為；不存在期末通過不當手段人為沖高存款問題，以及內部員工違規攬儲現象。攬儲業務均按照中國人民銀行和銀監會要求開展業務。
XX、操作風險防控：聯社所有從業人員均接受了省聯社相關業務技能培訓，并取得了相關資質證明，從業人員業務水平較高，能適應滿足業務水平的發展需要；柜面人員業務權限明確，分成了一級權限、三級權限和四級權限，無越權辦理業務現象；由于網點現配有指紋進入核心系統，不需要定期更換密碼；所有員工調離崗位必須經過聯社黨委會，由辦公室下文并出具介紹信，待變動人員交接結束后變更或注銷之前的業務權限。在辦理移交時，聯社稽核監察科人員負責監交，明確責任認定。
17、案件防控工作：根據《XXX省銀監局辦公室關于印發“銀行業案防建設提升年”活動指導方案的通知》（贛銀監辦發20xx36號）要求，我聯社于20xx年4月初至6月開展了“銀行業案防建設提升年”主題活動，聯社制定了《XXX聯社關于開展“銀行業案防建設提升年”活動的實施方案》（橫農信聯社字[20xx]39號），對轄內所有網點開展了全面檢查，并形成報告上報銀監部門和上級主管部門，檢查各營業網點均能按照銀監會操作風險“十三條”有關規定；聯社每季組織稽核監察部門、會計部門對轄內所有網點開展檢查，檢查內容涵蓋所有業務；聯社每年組織兩次員工觀看案件防控教育警示片，同時，要求所有員工學習銀監會下發的各類案件通報，聯社始終堅持“勤教育、嚴內控、重防范、強監督”的治社理念，扎扎實實地開展案件防范工作。
18、安保措施：各營業網點實行了標準化改造，金庫設臵合理，取得了XXX省公安廳頒發的安全設施合格證件，以及消防部門的驗收合格證明；網點裝有紅外線和遠程等監控，做到了網點周邊圈覆蓋，并對監控信息進行長時間保留；同時，網點實行三人守庫和值班制度，并每月實行測警二次、消防防暴演練一次制度。做到了科技安保、人員結合的科學有效制度。
19、收費管理：能嚴格按照《中國銀監會辦公廳關于商業銀行服務收費有關問題的通知》（銀監辦發2008264號）和《關于銀行業金融機構免除部門服務收費的通知》（銀監辦發201122號）的相關要求，合理確定并根據監管要求及時調整存款相關服務項目的收費標準，并將業務收費項目及標準張貼在各網點營業大廳內，起到了告知客戶和接受社會監督的作用。在此之間，我網點不存在亂收費現象。
20、收費核算：20xx年財管系統上線以來，各項收費、支出款項均計入了相應會計科目進行核算，嚴格按照省聯社規定的標準計提，不存在收費不入賬或亂收費等現象，不存在擠占、挪用各項業務費用的情況。
三、下一步工作打算
根據此次檢查活動方案要求，在深度風險排查整治的基礎上，繼續做好制度執行情況的梳理、匯總、分析、評價工作，以合規建設為重點，全面推進防險控案長效機制建設。
（一）集中全力抓好違規問題整改。一是深刻剖析問題產生的原因。此次活動一系列的風險排查，暴露出基層營業網點在日常經營管理過程中仍存在問題，對這些問題要進行全面梳理，專題研究，深刻剖析問題產生的原因，明確癥結所在，加快改進。二是針對性提出整改意見。圍繞發現的問題，針對工作中的薄弱環節和具體違規現象制定整改方案，逐項提出整改意見、整改措施和整改時限，確保及時整改到位。三是嚴格落實違規問題的整改責任。對排查發現的問題，逐筆落實整改責任人，不折不扣地整改到位，不留死角，不留隱患；對未按期整改到位的相關責任人的責任追究，從嚴從重毫不留情的處理到位。對再次發生同性同類違規行為的，將按照現有規定，從嚴從重進行處理。四是加強整改工作督導力度。聯社將成立整改督導工作組，對檢查整改工作情況進行督導，確保各項整改措施的有效落實。
�。ǘ⿵娀枷胝谓逃哟笈嘤柼岣咚刭|，逐步創建良好的企業文化。我們農信社要切實貫徹落實中國人民銀行、銀監部門規定，建立對員工合規經營文化、職業道德操守、風險管理意識等方面的案件防控教育培訓制度，有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業道德教育、法制和案例警示教育，以構建合規的農村合作金融文化為主線，大力開展愛崗敬業、誠實守信、規范操作、廉潔從業等規范教育，進一步增強全體員工防范操作風險意識，促進各崗位從業人員掌握風險控制要點，營造對違規的“零容忍”，達到“人人內控、內控人人”，建立起自覺遵守規章制度、自覺執行內控要求，自覺抵制違規行為的良好企業文化，把全體員工的敬業意識、防范意識、創新意識和團隊力量激發出來，著力打造具有特色的信合品牌，切實為珍惜崗位、防范案件筑牢思想防線。
業務自查報告4
根據“銀監發【20xx】129號文”、分行運營管理部的相關通知，我行嚴格依照檢查提綱要求，從內控制度執行與落實情況、崗位責任制、會計業務、現金業務、其他業務等五個方面進行自查，現將自查結果匯報如下：
一、內控制度執行與落實情況
1、我行建立和實行了印章保管、使用登記制度，無私自授受印章問題，且交接手續完備，同時做到了營業終了均入庫保管。我行各種會計專用印章的刻制、領用、啟用均符合規定，并且嚴格按規定范圍使用。我行的印、押、證按規定執行三分管制度。我行辦理通匯業務的印章、密押、支票實行分管制度。在自查過程中，我行未發現對空白憑證預先蓋好印章備用的行為。我行柜員在個人名章的管理上能夠做到“章在人在，離柜收起”，無借用和代替蓋章問題出現。
2、我行的授權人員工作做到了盡職盡責，對整個業務過程起到了復核監督作用。
3、我行會計賬務和科目歸屬、賬簿記載、報表編制、會計憑證的處理符合制度要求，總、分賬相符，賬表一致，協議書、檔案等資料齊全。我行會計憑證數字清晰、內容完整、簽章齊全、審核付款票據做到了核對印鑒。
綜上所示，我行相關內控制度健全并做到了及時更新，相關內控制度的落實、執行情況符合我行各項規章制度的.規定。
二、崗位職責制
根據總行及分行運營管理部的有關要求，結合沈陽和平大街支行業務發展實際，崗位設置貫徹落實同一個柜員不得經辦不相容業務的原則，制定支行營業部主要崗位的職責權限。
我行營業部基本崗位設置：業務行長崗；業務主管崗；業務主辦崗；庫管員崗；結算員崗；綜合柜員崗；大堂經理崗。我行落實了會計人員崗位責任制，堅持結算原則，符合結算制度和結算辦法的要求，重大事項向本單位領導和總行匯報，重要崗位人員按規定時間輪換。
柜面業務人員崗位職責和權限明確，做到了相關崗位分工負責，相互制約，密切協作。
三、會計業務
1、我行銀企對賬單按規定及時發出，并實行簽收制度，對外賬務核對采取分離換人核對，對賬真實有效。至今為止，未出現未達賬項現象。金融機構往來賬務核對、與人民銀行往來賬務核對、內部賬務核對等均做到了按規定核對。大額可疑資金均按規定進行登記、請示、審批、上報
2、賬戶開銷及使用符合規定，單位定期存款按規定辦理，未發現個人結算賬戶超范圍使用現象，預留印鑒管理規范。對在總行和專業銀行開戶結算的印鑒和支票做到了按規定分管。我行對公存款長期不動戶管理嚴格執行我行制度規定，支取經主管領導簽批。
3、我行在為客戶辦理更換變更印鑒業務時，做到了依照相關規定辦理。我行出具個人儲蓄存款證明時能夠按規定辦理。我行同城提出提入票據一直遵循“雙人核對”的要求，未發現人為失誤導致他行退票情況，未發現故意壓票、無理退票或挪用資金等行為。
4、我行貸款借據與貸款分戶賬余額相符。我行在使用大、小額支付系統時做到了按規定執行。
5、營業終了，我行所有柜員按規定做到了交叉復核錢箱、勾挑流水。我行柜員日常工作交接符合規定。款包交接全過程在監控下進行。
四、現金業務
1、我行現金支票支取現金堅持三級審批制度，不存在公款私存及超范圍使用現金情況。我行柜員辦理現金業務時，堅持“日清日結”，賬款、賬實、賬賬相符，中午停止營業時進行賬款核對。辦理現金收入業務時，堅持“先收款后記賬”的會計原則，辦理現金付出業務時，堅持“先記賬后付款”的會計原則。
2、我行柜員在辦理儲蓄存款掛失時，做到了按規定辦理，掛失止付手續完備。我行銀行卡的開銷戶及持卡人均符合我行相關規定。銀行卡的丟失、銷戶按規定辦理，領用卡的操作程序合規。
6、檢查發現，我行在收繳、鑒定假幣時，均按規定辦理。
3、我行柜員錢箱實行限額控制，營業終了柜員錢箱庫存余額未發現超過1萬元的現象，次日休班柜員做到了錢箱全部交空，不留尾款。營業終了，現金封包時，我行堅持雙人清點雙人封包的“四眼原則”，并當面上鎖。
4、柜員臨時離崗，現金、憑證、印章均上繳。重要物品按規定入庫保管。我行針對重要物品和人員交接建立了完整的登記簿，登記內容及時、完整、準確。
六、其他工作檢查
1、我行辦理上門服務業務時，均按規定報批，相關協議、合同齊全有效，相關操作過程和人員設置等情況不存在風險隱患。
2、我行未對外設置網點。
3、監督手段完善，監控設施齊備，做到了運作正常，資料清晰完整，保證發揮了監督作用。
我行高度重視此次柜面業務操作合規性的自查，未發現與人民銀行、銀監局及其營口銀行各項規章制度相違背的現象。今后我行將繼續努力，嚴格執行各項規章制度，防范風險，保證我行正常、有序、高效運行。
業務自查報告5
根據河南分公司《開展20xx年度合規風險自查自糾工作的通知》中主要對業務管理方面所要求的內容進行了認真、細致的自查�，F報告如下：
一、業務管理
1、自我公司開業以來，公司內部以及各出單點所發生的'業務都有詳細的記錄。
2、我部嚴格按照分公司下發的印章管理制度執行。
二、風險管控
1、車船稅按河南省車船稅實施辦法執行，隨單繳納車船稅，稅額繳納正確。未隨單繳納車船稅的保單，隨單留存完稅憑證復印件，完稅憑證號和系統錄入一致。
2、交強險退保根據《20xx版交強險實務規程》和行業行會下發的決議執行，未發生違規退保，退保資料真實、齊全。
3、車險出單按照行業協會歷屆下發的各項決議執行，不存在違規情況。
4、我部嚴格按照總、分公司下發的驗車承保制度，對于脫保車輛，車價超過50萬，承保劃痕險、上年度未投保商業險，交強險和商業險未同時投保的新車，加保車損險及附加險、盜搶險的車輛進行的驗車承保。
5、非車險業務嚴格按照行業協會下發的非車險費率指引和報備費率執行，并進行了保前查勘的工作，按規定留存投保資料，超權限上報。
三、單證管理
1、我部嚴格按照總、分公司下發的單證管理制度，并根據我公司單證使用情況，重新制定業務單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙制版兩種。定期根據單證回銷情況，進行催收。
2、我部不存在超期回銷單證。
3、我部不存在空白單證和已核銷單證遺失情況。
4、我部已建立交強險標志核銷臺賬，補辦標志登記臺賬。
5、已核銷單證資料齊并及時裝訂歸檔。
6、批單隨保單裝訂歸檔。
7、我部已制定承保檔案管理制度。
業務自查報告6
為進一步加強我社會計業務管理，落實各項內控制度，防范會計風險、操作風險，我社根據本著實事求是的原則，對本社的財務會計工作情況進行了認真的自查，現就自查情況報告如下：
一、關于柜員管理在情況
�。ㄒ唬┕駟T設臵及管理。我社柜員卡在權限和級別在設臵均滿足業務操作相互制約的需要；對于結算交易能夠做到換人復核，對于公用賬務交易需有三級柜員進行授權后才能進行；對于庫管交易、柜員管理、交易設臵不存在違規現象；營業期間能夠做到雙人臨柜，換人復核；個人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規定。
（二）柜員操作情況。營業準備期間能夠做到雙人簽到；營業期間能夠做到雙人出庫，雙人臨柜，并堅持一日三碰庫制度；不存在柜員攜帶自有現金臨柜現象，不存在頂班串崗現象；營業終了能夠按規定逐筆核對當日流水。
二、關于賬戶管理情況
�。ㄒ唬┪疑鐚婵钯~戶預留的印鑒卡片一直堅持只有一套；并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業務堅持折角驗印。對個人存款賬戶堅持實名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業務時堅持核對單位法定代表人、授權經辦人的身份。
（二）對于提前支取的.定期儲蓄存款堅持按規定核對取款人及存款人的身份證明文件；對于辦理掛失業務的儲戶堅持認真核對其有效身份證明文件，確保其真實性、有效性；嚴禁當班人員為自己辦理業
務。
�。ㄈ┪疑缫恢币詠韴猿钟涃~與對賬分離制度；會計核算嚴格按照“六相符”的要求進行；對于單位賬戶堅持按月簽發余額對賬單，并確保每月對賬單收回率達到100%；對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對，確保其真實性。對往來賬務堅持逐筆勾對；會計一直堅持按月檢查往來對賬及銀企對賬情況。
三、關于現金的管理情況
�。ㄒ唬┈F金收付管理情況。我社柜員一直堅持先收款后記賬，先記賬后付款的規定辦理業務，一切業務均在客戶視線內完成，并且所有大額現金均及時入箱保管；平時無白條抵庫及私自挪用庫存現金的現象。
（二）大額現金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺賬，并定期對臺賬進行逐筆核對；我社對大額現金支取進行嚴格管理，堅持每筆現金的支取均符合其現金管理規定，對大額可疑交易及時上報聯社及反洗黑錢管理中心，而且嚴格禁止一般存款賬戶的支取現金。
�。ㄈ┈F金（有價單證）檢查交接情況。我社柜員堅持“一日三碰庫”制度；主任堅持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實相符。
四、重要空白憑證管理情況
在重空的領用方面我社一直遵循“先入庫、后領用、再使用”并及時入賬的原則；對所有的重要空白憑證均進行機器、手工雙向登記；所有重空的調劑均是在庫管員的組織、監督下進行。在重空的使用方
面，我社堅持所有重空在使用時再蓋章；向客戶出售重空時，必須在客戶加蓋了在銀行的預留印鑒并核對無誤后才可出賬；因填寫錯誤導致不能使用的重空，會及時在系統中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面，我社堅持每日交接班和營業終了核對庫存數，會計每月堅持安旬檢查重空。
五、授權管理情況
我社柜員堅持嚴格執行頂崗及授權制度，相關人員嚴格檢查授權業務及授權操作手續的合規性。
六、關于會計檔案管理
我社按規定整理、裝訂會計核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規。
七、各類登記簿登記及管理情況
我社按規定建立了各類登記簿，并認真填寫了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。
八、存在問題及整改情況
經過自查，我社工作整體狀況符合規定，但仍存在不足。一是，查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現象；三是，營業網點日志使用不規范；四是，授權登記簿有漏登現象。對以上存在的問題，我社已全部進行了整改。
通過自查工作的開展充分認識到財務會計核算工作的重要性，今后我們要嚴格執行各項管理制度，進一步提高工作質量，完善財務會計制度，規范財務管理行為；我們要依托信息化，規范基礎管理，深
化服務內涵，扎扎實實地把財務會計的各項工作落到實處。
業務自查報告7
我行收到省行《轉發省銀監局關于進一步規范消費信貸管理堅決遏制案件風險的緊急通知》后，分行領導高度重視，立即指示分行個人業務部將文件轉發到各支行，布置分行本部、各支行對個人消費貸款開展全面性的自查自糾工作。現將自查自糾情況匯報如下：
一、20xx年xx月末我行個人消費貸款的基本情況
我行發放的個人消費貸款包括個人住房貸款、汽車消費貸款、房屋裝修貸款、助學貸款等4個貸款類別。截止x年x月末全行個人消費貸款余額為x萬元，其中個人住房貸款余額為x萬元，占個人消費貸款總額的x；汽車消費貸款余額為x萬元，占個人消費貸款總額的x；房屋裝修貸款余額為x萬元，占個人消費貸款總額的x；助學消費貸款余額為x萬元，占個人消費貸款總額的x。
個人消費貸款的風險狀況方面。x年x月末全行個人消費不良貸款余額為x萬元，不良占比為x，其中個人住房貸款不良余額為x元，不良占比為x；房屋裝修貸款不良余額為x萬元，不良占比為x；助學消費貸款不良余額為x萬元，不良占比為x。
20xx年前x個月全行只發放個人消費貸款x筆x萬元。
二、我行在個人消費貸款發放和管理中碰到的問題
(一)個人消費貸款業務逐漸萎縮
我行從20xx年開始發放個人消費貸款，20xx年達到了一個高峰，20xx年以來逐年萎縮。近幾年我行個人消費貸款投放少有多方面的原因：
一是國家宏觀政策調整的影響。由于人民銀行逐年上調個人住房貸款基準利率，促使消費者購房行為變得理性，在辦理按揭貸款時充分考慮了利率變動對自己支付能力的影響，貸款需求減弱。
二是優質個人客戶和優質樓盤少。我行地處經濟欠發達地區，市民收入水平和消費水平不高，優質個人客戶和優質樓盤均不足。
三是x地區信用環境較差，貸款經辦人員對此產生了一定的畏懼心理。
四是提高了個人消費貸款準入門檻。我行信貸資產質量差，虧損嚴重，省行將我行歸為“審慎發展行”和四類行。為防范貸款風險，我行提高了貸款準入門檻，將個人消費貸款客戶定為我市公務員、移動通信、電信、電力等高收入群體，限制了中低端客戶的.準入。
五是加強了內控管理和個人消費貸款風險管理，加大了處罰力度。在這種情況下，客戶經理普遍有一定的心理壓力，擔心“做多錯多罰款多”，缺少了對市場的熱情，對市場拓展的積極性不高，導致個人消費貸款業務停滯低迷。
六是未建立個人消費貸款激勵機制，未能充分調到經辦行和經辦人員的積極性。
(二)我行個人消費貸款的風險較大，資產質量較差
至20xx年xx月末我行除汽車消費貸款不良占比為0外，其他3個消費貸款品種的不良占比都在x以上。我行個人消費貸款資產質量差的主要原因有：
1、存量個人消費貸款資產質量不高，風險進一步顯現
個人消費貸款業務存在數量多、客戶分散、還款期限長、單筆風
險狀況難以確定且具有潛伏性等特點。20xx年以前我行沒有針對個人消費貸款這些特點進行認真研究，與其他商業銀行在個人消費貸款的數量和市場份額上展開競爭，形成了一部分個人消費不良貸款。
2、貸款形態正常的客戶提前還款的現象逐步增加
近幾年由于人民銀行逐年上調個人住房貸款基準利率，部分個人住房貸款客戶出于貸款成本考慮，紛紛提前還款，而且大部分都是還款一直正常的客戶來提前結清銷戶。
3、個人消費不良貸款起訴清收難，抵押物處置損失大
對不良貸款起訴清收要經過受理、審理、判決、申請執行、執行、
拍賣抵押物歸還貸款本息等一系列過程，持續時間長，清收難度大。另外，抵押物處置時因當初貸款發放時抵押物評估價過高，導致抵押物拍賣價款不足以全額收回不良貸款本息，也形成了一部分貸款損失。
4、政策性因素的影響
20xx至20xx年，我行為響應國家號召，支持貧困大學生上學，發放了一部分助學貸款。助學貸款著重于社會效益，由于單筆貸款金額小、戶均催收成本高、未提供有效擔保、就業壓力大、部分借款人已無法聯系等原因，大部分已形成了不良貸款。
通過這次全面性的消費信貸風險管理排查，我行沒有發現新的虛
假消費貸款案件。
三、今后的工作方向
1、繼續加強對個人消費貸款的權限管理
為防范經營風險，繼續上收下屬各支行個人消費貸款審批權限。由于我行個人消費貸款不良比率超過控制要求，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第37條有關審慎監管措施的規定，我行決定繼續上收下屬各支行個人消費貸款審批權限，全市個人消費貸款業務一律由分行行長或經授權的主管副行長審批發放，對金額較大的貸款必須經貸審會審議。
2、切實加強對分行本部、各支行個人消費貸款業務的自律監管檢查及相關規章制度執行情況的檢查，加強對全行個人消費貸款的風險監測和貸后管理，力促全行個人消費貸款不良余額和不良占比的雙降。個人消費貸款的貸后定期檢查和跟蹤檢查必須真實、及時、到位，及時發現風險預警信號，對檢查發現的問題必須立即提出解決方案，對癥下藥，確保信貸資產的安全。
3、在風險可控的前提下適度發展我行的個人消費貸款業務。今后我行個人消費貸款的目標市場以個人住房貸款和汽車消費貸款為主，目標客戶以我市公務員和移動通信、電信、電力等單位的高端客戶為主。
4、加強對全行個人消費貸款客戶經理和風險經理的業務培訓，提高業務素質和風險防范能力。
業務自查報告8
為貫徹落實20xx年銀監局對我市行信貸業務的專項治理工作。我行信貸人員積極開展學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：
一、自查情況與總體評價
1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規操作、顧全大局，不為眼前利益所動，站在我行與客戶的角度去想問題、做工作。2、不計較個人得失，辦理信貸業務時恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻。3、能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。
2、恪守規章制度
能夠按照國家金融法令，有關法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關業務，嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。在辦理信貸業務的過程中，嚴格按規章制度進行貸款調查、審查審批，無違規放貸行為。對于調查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，盡可能規避風險。對于貸后檢查中發現存在問題的，及時加以關注，防控不良。
二、自查發現存在的問題
1、學習信貸業務不夠深入，因我行為新開辦信貸業務網點，信貸員均為新培訓上崗員工，實踐經驗不足，在信貸業務的發展和產品的認知方面不夠深入，對客戶的風險把控能力不足。
2、工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。
3、工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。
三、案例分析
1、我行自查為xxxx，自發放貸款以來，客戶還款意愿良好且還款正常，貸款確實用于經營，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風險暴露的情況，信貸員嚴格按規章制度發放貸款，無違規操作行為。
2、經自查，客戶經營情況穩定，資產狀況良好，抵押物變現能力強，有按期償還我行個商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現象。
3、信貸員整理檔案過程中由于馬虎粗心，同一抵押物下的合同號書寫錯誤，部分資料未按銀監局的規范要求整理。自查出的問題已按要求及時整改，做到檔案的規范、整潔。在以后的工作中以此為鑒，認真做好信貸工作中的每一個環節。
四、下一步改進措施和有關建議
在以后的信貸工作中，我要兢兢業業，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的`剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信貸員。
今后的努力方向。一是始終堅持抓信貸業務學習，不斷為自己“充電”。二是進一步提高風險防控意識和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實到實處。在發展貸款業務的同時，防控好貸款的不良和逾期。
新建南路支行
20xx年3月28日
業務自查報告9
根據《xxx》要求，為加強信貸業務合規經營，夯實基礎有效防范存量業務風險,提高我行信貸業務質量，加強貸后管理工作，結合我行實際情況，對我行信貸業務開展自查，特制訂信貸業務自查方案，具體內容如下：
一、工作目標
通過此次信貸業務自查工作，全面檢查我行結余的貸款，并比照監管部門和我行信貸業務相關制度的要求，發現并整改信貸業務工作中的相關問題，提高我行信貸資產質量，確保我行信貸業務能夠健康有序的發展。
二、自查小組
我行領導高度重視本次自查工作，為確保此次自查工作的順利進行，本次自查工作由xxx親自監督領導，由信貸業務部主要負責,也請風險合規部參與協助，共同開展信貸業務自查工作，并形成信貸業務自查工作小組，小組成員如下:
組長: xxx
成員: xxx xx xxx
三、自查時間和對象
自查工作時間為20xx年xx月xx日至xx月xx日，檢查對象為截至xx年x月xx日結余的全部貸款業務檔，包括xx貸款，xx貸款和xx貸款以及xx貸款的業務檔案。
四、自查內容
（一）信貸業務內部控制
1.信貸業務組織架構是否健全，機構設置能否做到分工合理、授權及職責明確、業務流程清晰，能否體現前中后臺相互配合、相互制約，做到審貸分離，業務經辦與會計賬務處理分離。
2.信貸業務隊伍建設是否滿足信貸業務發展要求。信貸部門負責人是否按規定程序進行任命，是否具備相應的任職條件，信貸人員是否具備規定的業務技能和上崗條件，是否按規定進行專門培訓并持證上崗。
3.是否落實逐及授權、區別授權；轉授權是否超越權限；是否根據經營業績、風險狀況等變化及時調整授權。
4.是否及時貫徹總行最新各項業務制度和規定，使用的合同、業務單式是否為最新版本；授信額度審批部門與執行部門是否相互獨立、相互制約；管理層是否及時掌握、控制授信額度和執行情況。
5.是否明確和落實貸前調查、貸中審查、貸后檢查各個環節工作標準和盡職要求。
6.開辦新業務是否按內控優先的原則事先建立規范的制度和程序，對潛在風險進行評估并提出防控措施。
7.是否落實違規行為責任追究；是否落實績效考核辦法。
�。ǘ┵J前調查
1.受理的信貸業務是否具備準入條件。是否按規定收集客戶基本資料，建立客戶檔案；是否對客戶身份證明、主體資格、信用狀況、財務狀況等資料的.合法性、真實性和有效性以及貸款用途、還款來源、貸款擔保進行實地調查核實并以書面形式記載；是否有相關人員的簽字，不同借款人簽字筆跡是否存在雷同現象，是否按規定對客戶信息變動進行核查記載。
2.貸前調查中是否執行雙人調查制度，是否按制度規定對生產經營場所、抵押物進行實施調查，現場是否留存影像資料。
3.調查報告所提供情況是否真實、完整，能否滿足貸款管理需要，是否存在虛假記載、誤導性陳述或重大疏漏，調查報告的關鍵信息，如存款、現金、存貨、負債、現金流量、毛利率等是否有相關數據支撐，是否有多方信息進行交叉驗證。
4.是否對客戶財務和非財務因素進行全面、客觀分析，第一還款來源是否可靠；貸款用途是否真實、合規，能否有效確定借款人真實身份、貸款真實用途，是否存在頂冒借名貸款、詐騙貸款、轉移用途或用途不合規等情況。
5.貸款投向是否符合國家產業政策，有無投向國家明令禁止行業。
6.客戶信用評級是否做到評級資料真實、完整，是否存在違規上調客戶信用評級現象。個人貸款是否以分析借款人現金收入為基礎，對借款人償還能力、誠信狀況進行全面、動態的評價。
7.是否對貸款第二還款來源進行分析，保證人保證資格是否合規，代償能力是否充分、可靠。
�。ㄈ┵J款審批
1.審查意見中存在需要補充資料的，是否有相應的后續處理，是否有審批主管明確審批意見并簽字。
2.貸款審批手續是否完善、合規；是否對盡職調查內容進行全面審查；是否審查法律文件的合法合規性；是否落實貸款發放條件。
3.審批是否嚴格執行上級行書面授權和規定流程，落實審貸分離、分級審批要求，合理確定客戶授信最高限額。是否違反違定流程授信。
5.審批人員是否獨立審批，審批意見是否合理、可行，是否合理確定貸款產品要素。
6.審貸會是否按規定組成，決策程序是否合規，評審記錄、會議決議是否清晰、完整。
（四）合同簽訂與貸款發放
1.貸款合同要素填寫是否齊全、完整，填寫賬戶姓名、賬號與借款合同、放款單填寫是否相符，受理表、合同、支用單等資料是否均由借款人簽字。貸款合同上是否加蓋合同專用章，現場簽訂合同時是否執行面簽制度，是否有影像資料加以驗證。
2.貸款借據和貸款發放單，核對二者是否一致，借據要素是否齊全，是否與審批結果一致。
�。ㄎ澹┵J后管理
1.是否按規定的方式和頻次開展貸后檢查并建立真實、完整的書面記錄。
2.是否專門檢查貸款用途、去向，有否貸款實際用途與合同約定不符以及信貸資金違規流入股市、房產等情況。
3.是否對擔保人的擔保能力進行貸后動態監測。
4.是否對借款人風險或項目情況實行動態監測，當發經營管理、財務等不利或違約情形時，及時開展實地核查并采取有針對性措施；展期是否符合規定；是否未及時發現客戶重大事項變化、未采取控制措施導致風險或損失。
5.信貸檔案管理是否做到保管責任明確，移交、調閱有序，資料安全、完整。
6.電子檔案是否定期刻制光盤進行保管，檔案是否完整。
（六）貸款新規落實情況
銀監會“三個辦法一個指引”出臺后，是否按總行要求落實貸款新規。
（七）內部管理情況
1.信貸員崗、業務主管崗、審查崗與審貸會崗等關鍵崗位在信貸系統內外是否一致；是否存在沖突崗位兼職情況；是否實行了崗位近親屬回避制度；記賬崗、支行會計崗與會計主管崗的配備是否合理；是否存在工號混用。
2.內部道德風險：信貸員是否存在“吃拿卡要”的情形；信貸從業人員的平常消費是否存在與其收入不匹配的情況；通過單獨訪談了解部分信貸員、一級支行審查審批人員的思想狀況、生活作風和工作過程，還需側面了解是否存在領導授意發放貸款或知曉其他信貸員存在違規情況。
五、工作步驟
本次自查工作主要分為四個階段，每個階段工作任務如下：
（一）檢查階段（xx月xx日—xx月xx日）：
本次自查采用抽查方式，抽查比例為：xx類貸款結余戶數的xx%，xx貸款結余戶數的xx%，以及xx貸款和xx貸款業務結余戶數的xx%。
�。ǘ﹨R總階段（xx月xx日—xx月xx日）：
針對檢查階段出現的問題進行分類匯總，并形成正式的檢查報告。
（三）整改階段（xx月xx日—xx月xx日）：
由相關人員針對匯總的問題進行整改，并將整改完成的問題，進行匯總上報給檢查小組。
�。ㄋ模⿵筒殡A段（xx月xx日—xx月xx日）：由檢查小組人員針對整改的問題進行復查。
六、處罰措施
本次檢查中，對于發現的問題，根據情節嚴重程度，并針對相關人員進行處罰。
業務自查報告10
根據《社會保險業務檔案管理規定（試行）》（人力資源和社會保障部令第3號）、《廣 西壯族自治區社會保險業務檔案管理暫行辦法》（桂人社發【】130號、《廣西壯族自治區城鄉居民社會養老保險業務檔案管理規定（試行）》（桂人社發【】32號）等文件精神，為了加強和規范我局社會保險業務檔案管理，維護社會保險業務檔案真實、完整和安全，促進檔案管理工作規范化、制度化、信息化，發揮檔案的服務作用，我股室做了大量細致的工作，現將我股室社會保險業務檔案檢查工作如下：
—、認識到位、責任到人。按照《廣西壯族自治區保險業務檔案管理暫行辦法》文件精神，局領導高度重視，設立了社會保險業務檔案管理股，配備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設立專職檔案管理人員和兼職社會保險業務檔案員，負責各科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔，為實現信息化管理奠定基礎。
二、加強管理。我股室根據《檔案法》及《廣西壯族自治區社會保險業務檔案管理規定（試行）》有關規定，結合社會保險基金業務的特點制定了一系列業務檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業務檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、相互依存。我局社會保險業務檔案將順其自然的'走向標準化和規范化，并對社會保險基金各項業務管理起到了基礎性科學管理并被完整利用。
三、社會保險業務檔案歸檔整理情況。根據《自治區社會保險業務檔案管理細則（辦法）》的管理要求，本著“集中統一管理，按業務險種分類管理”原則，目前我股室已整理完成、年各類社會保險業務檔案立卷305冊。
四、業務檔案工作存在問題和今后努力方向。1、問題：是社會保險業務工作一直以來重業務輕管理，歷年的業務檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，現在一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進度緩慢。2、社會保險業務檔案管理知識還需要進一步普及和深入，針對以上不足，我股室將在今后的社會保險業務檔案管理工作切實加以改進。力爭通過今年市認定達標驗收。
人事檔案管理股
業務自查報告11
按照遂安紀發[20xx]5號文件要求，我局結合部門工作實際，扎實開展懲防體系建設，嚴格執行黨風廉政建設責任制，堅持標本兼治，綜合治理，懲防并舉，注重預防的方針，全面深入有效地推進黨風廉政建設和反腐敗工作，為促進我區工業經濟又快又好發展做出了新的貢獻。現將20xx年紀檢監察業務綜合工作自查報告如下：
一、抓教育管理，進一步強化領導干部廉潔自律意識
一是加強經常性廉政教育。
二是加強廉政文化建設。
二、抓責任落實，進一步夯實黨風廉政建設責任制
一是抓好責任分解。按照“一把手”負總責，“誰主管，誰負責”和“一崗雙責”的要求，建立了分級負責、分工負責和上下聯動，縱橫協同，條塊結合的工作機制，將廉政建設重點任務分解落實到了崗位和人頭。
二是強化責任考核。三是嚴格責任追究。加強對黨風廉政建設責任制落實情況的'督促檢查。
三、抓建章立制，進一步完善反腐倡廉制度建設
四、抓改革創新，進一步加大預防源頭腐敗力度
五、抓效能建設，進一步提升機關干部職工形象
一是強化勞動紀律。嚴格執行請銷假制度二是嚴格值班駐勤。三是改進工作作風。深入開展黨務政務“六項公開”和“服務提升年”工作。四是堅持厲行節約。
六、開展好“三項建設”活動。
七、抓監督檢查，進一步落實重大決策部署
一是開展企業治亂減負監督檢查。
二是開展企業節能減排監督檢查。
三是開展工程領域突出問題專項治理監督檢查。
四是圍繞部門年初確定的“十件大事”開展監督檢查。
五是繼續深入推進“小金庫”專項治理，把專項治理工作與厲行節約，“三公消費”治理、會計信息質量檢查等相結合，通過全面復查，未發現私設“小金庫”現象，并將復查情況在單位內部進行了公示和承諾。
六是開展公務用車專項治理。
業務自查報告12
今年我縣開展企業評機關、行風評議活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改�，F將自查自糾及整改情況匯報如下。
加強硬件建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批貴賓理財中心，把其他網點建成標準化的綜合理財中心、金融便利網點。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝(配備)有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環境有了顯著改善。
開展三項活動，提升服務品質。
一是深入開展服務價值年活動，以服務創造價值;
二是繼續在網點開展評選服務明星、服務紅旗單位活動，讓典型引路;
三是廣泛開展規范服務活動，組織員工規范操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。
目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等五項規范服務。在工行省分行三季度神秘人優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。
堅持信貸創新，加大貸款力度。我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸款。為了支持我縣個體民營經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加
1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。
縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的`關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展行風評議、企業評機關活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻。
業務自查報告13
為將基層信訪工作規范化建設落到實處，更好地促進信訪穩定工作的開展，鄉黨委政府在按照具體要求，抓好落實的基礎上一直在不斷地抓鞏固、抓完善、抓提高，但不足之處依然存在。具體情況如下：
一、規范化建設情況的成果
1、 兩室建設標準符合要求。在鄉主要負責人的高度重視，親自布置安排，多方努力爭取下，克服了鄉政府辦公地點緊張，經費不足等諸多困難，安排了二間信訪接待室和聽證調解室。兩室內的辦公設備及工作制度等均分別按照“八有”和“五有”的建設標準全部到位，符合建設要求。
2、 不斷總結完善，鞏固提高。為更加扎實有效地開展信訪穩定工作，鄉黨委政府在認真按照規范化建設標準進行落實的基礎上，不斷地進行了總結鞏固，完善提高。緊緊圍繞如何抓信訪，保穩定，促發展狠抓了條例的貫徹實施和相關配套制度的建設落實。特別是在如何落實“誰主管，誰負責”的具體規定和長期堅持矛盾糾紛排查調處活動，以及如何按照政策、法規的規定及具體秩序要求處理信訪事件等方面進行了認真的總結完善，鞏固提高。收效顯著。使我鄉嚴峻的.信訪形勢有了實質性的好轉。
3、 與上年同期相比，上訪率大幅下降。我鄉20xx年上半年(止6月30日)，共發生信訪事件21起，95人次，其中集體訪9起，81人次。止20xx年6月30日，發生信訪事件12起，43人次，其中集體訪2起，22人次。上訪率較上年同期下降43%，其中集體訪下降率為78%，信訪穩定狀況較上年大有好轉，實現了“三無”的管理目標。 ..
二、不足之處
我鄉基層信訪工作規范化建設的不足之處，主要是部份村干部對信訪穩定的重要性及責任意識還需進一步提高，具體工作行為還需進一步改進和規范。部份群眾利用信訪謀取不該得到的利益和達到某種個人目的現象仍有發生。其它方面按規范建設標準的要求也還存在有需改進、完善、提高的地方。今后將針對不足，進一步完善提高，力爭永葆“三無”。
業務自查報告14
一、檢查總體要求
（一）制度建設情況。銀行能否在開展新業務、新產品前做到制度先行；是否針對各項同業業務制定了業務政策、制度和程序，并定期對其進行評價、檢討和修訂；經營計劃及考核辦法的制定、實施、完成情況如何。
�。ǘ┙M織架構與崗位職責。是否由一個委員會或部門履行同業業務風險管理的職能；各業務部門設臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責說明；關鍵崗位是否執行了輪崗和強制休假制度。
�。ㄈ┦跈嗍谛殴芾�。是否嚴格按照制度進行授權和轉授權；是否存在超出授權范圍的交易；限額管理情況如何；是否設定交易對手或投資對象的授信額度和期限；所涉及的同業業務是否納入統一授信管理。
�。ㄋ模⿻嫼怂恪Ｊ欠駥Ω黝愅瑯I業務制定了相關會計核算辦法；記賬方法和會計科目的使用是否正確；是否按規定及時、全面對賬；后臺結算部門如何對前臺交易進行監督；是否按照“實
質重于形式”的會計核算原則，根據業務實質和實際承擔風險情況納入表內或表外核算。
�。ㄎ澹┵Y本與撥備。是否存在通過少計或不計加權風險資產以降低資本要求的行為；是否嚴格按照監管要求計提準備金。
�。┝鲃有怨芾怼Ａ鲃有燥L險管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的'現金流測算和分析框架，有效計量、監測和控制現金流缺口；流動性風險限額管理是否有效。
�。ㄆ撸┬畔贤āＪ欠窠⒘擞行У臉I務操作系統和管理信息系統；并建立有效的信息交流和反饋機制；是否建立規范的信息披露制度，按照規定及時、真實、完整地進行信息披露；上報的監管統計數據的質量管理能否達到規定的良好標準。
（八）合規管理。合規部門是否審核評價各項政策、程序和操作指南的合規性；能否實施充分且有代表性的合規風險評估和測試，通過合規風險報告路線向上報告。
�。ň牛﹥韧獠繉徲嬊闆r。內外部審計是否將所有同業業務納入檢查計劃，檢查、評估的頻率是否達到制度要求；對同業業務的政策、程序和執行情況的檢查和評估是否有效；發現的問題是否得到切實整改。
（十）其他方面。檢查人員應對同業業務交易資金的流向、
用途要進行重點了解，必要的話，應當到交易對手機構做進一步核實。銀行應保證同業業務的檔案完整性，檢查相關交割單、合同內容是否完整，審批手續是否齊全。
二、具體業務領域檢查要點
�。ㄒ唬┐娣磐瑯I/同業存放
有無存放于非金融機構款項和非金融機構的存放款項；資金用途是否合規；是否存在私下協議，將款項存放同業進行違規經營；是否在存放同業款項中核算借款、投資、拆借等款項；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，存放同業款項的可收回性如何，減值準備計提是否準確；是否將資金集中存放在同一同業機構，特別是存放在風險較高的同一同業；是否存在賬外存放同業；是否建立科學的資金價格管理機制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業款項利息收入的情況；是否將同業存款（變相）放一般性存款核算。
�。ǘ┩瑯I拆出/同業拆入
是否建立科學的資金價格管理機制，是否拆新還舊，是否
存在利率異常的交易；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，減值準備計提是否準確；是否為規避監管，將拆入資金納入同業存放科目核算，或將拆入資金與拆出資金軋差核算反映；資金用途是否合規，是否存在假拆出真投資、假拆出真借款，或利用拆
出資金進行其他違規經營的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場外交易。
�。ㄈ┫到y內往來（系統內存放/系統內拆借）
系統內往來業務所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責
是否健全；系統內往來會計核算是否正確；資金劃撥手續是否齊全；是否建立科學的內部資金價格管理機制；往來賬戶的利息計算是否正確、入賬是否及時；是否堅持系統內往來定期對賬制度；對賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復核的情況。
�。ㄋ模┢睋D貼
交易對手是否符合轉貼資格；交易額度是否在同業授信額度之內；頭寸充足性如何，是否會導致流動性風險；是否存在將票據業務異化為規避監管、騰挪規模的情況：是否存在借助相關“通道”，通過轉貼將資產騰挪至“同業往來”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對手以“賣出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發行票據類理財產品將已賣斷的票據資產進行回購，達到票據資產“表外化”的情況。
�。ㄎ澹﹤顿Y/回購
債券投資/回購業務內控實際執行情況如何，業務的前、中、
后臺是否真正獨立設臵并有效運行；市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險管理狀況如何；是否將銀行賬戶與交易賬戶相分離，期內是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實際利率和利息調整金額是否準確；相關債券信用等級是否均經適當評估、及時備案并定期更新；是否針對回購交易對手的資信狀況進行調查并定期更新；是否存在同一交易對手相同金額的連續逆回購交易，交易的真實性如何；是否存在網下回購交易，是否存在實際交割日期早于協議簽署日期的情況；債券投資的損益確認、資產減值準備計提是否準確。
�。┬刨J資產轉讓
是否遵守真實性原則，轉出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉讓雙方是否存在采取簽訂回購協議、即期買斷加遠期回購等方式規避監管等行為；是否嚴格遵守整體性原則，轉讓的信貸資產包括全部未償還本金及應收利息；是否遵守潔凈轉讓原則，實現資產的真實、完全轉讓，風險的真實、完全轉移，變更擔保及抵質押手續；轉讓雙方賬務處理是否銜接一致，相關風險承擔在任何時點上均不落空,及時調整監管指標計算; 是否存在使用理財資金直接購買信貸資產等行為；是否按照監管部門的要求及時完成有關信息報送。
�。ㄆ撸┿y信合作業務
業務自查報告15
為配合人民銀行綜合執法中相關國際業務部分的檢查內容，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對我行xx年度及xx年度的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：
一、總體情況介紹
我分行自開展國際業務以來執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務范圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個崗位，確保了每筆業務的準確性以及合規性。
1、業務合規方面：我行嚴格按照相關規定合理合規的辦理業務。
2、數據質量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的'準確性、及時性和完整性;辦理結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理;
3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。
二、自查相關內容
我行于xx年4月28日對xx年1月1日-xx年12月31日發生的相關業務進行了自查。其中：
1、出口收匯業務：在xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷專用聯4筆，客戶已全部簽收。xx年全年未發生該業務。
2、結售匯業務：xx年結匯業務4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業務15筆，總金額為USD1344270.00：xx年未發生結匯業務，售匯業務4筆，總金額為USD1947557.63：結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。
3、境外匯款業務：xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業務均嚴格按照我行業務操作規范進行賬務處理。
4、對外付款/承兌通知書業務：xx年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業務，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。
三、落實整改情況
本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業務的操作和制度執行，以保證我行外匯業務健康、合規、有序的發展。
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