銀行自查報(bào)告（精選22篇）
在當(dāng)下社會(huì)，報(bào)告對(duì)我們來(lái)說(shuō)并不陌生，通常情況下，報(bào)告的內(nèi)容含量大、篇幅較長(zhǎng)。那么一般報(bào)告是怎么寫的呢？下面是小編為大家收集的銀行自查報(bào)告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行自查報(bào)告 篇1
為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)的《關(guān)于開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全檢查工作的通知》文件精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的緊急會(huì)議，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來(lái)未發(fā)現(xiàn)泄密問題。
我行依托省聯(lián)社的科技支撐，各項(xiàng)信息管理系統(tǒng)逐步完善，初步建成了信息科技支撐系統(tǒng)，由省聯(lián)社提供的核心系統(tǒng)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行集中處理，其中核心數(shù)據(jù)的備份、系統(tǒng)運(yùn)行管理均由省聯(lián)社統(tǒng)一管理，我行工作重點(diǎn)在于對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、通訊線路及柜面終端設(shè)備的正常運(yùn)行進(jìn)行科技支撐，因此我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理方面的風(fēng)險(xiǎn)較少。
一、完善信息科技治理，大力開展信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。從只注重提高硬件配置水平逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橥瑫r(shí)注重軟件投入和業(yè)務(wù)管理的綜合管理。
二、我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理方面的措施主要包括三方面。
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)銀保監(jiān)辦對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，吸收借鑒同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，將監(jiān)管要求和同業(yè)經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為行內(nèi)工作規(guī)范，建立系統(tǒng)完善的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和機(jī)制，建立以信息科技部、合規(guī)部、稽核部為主體的信息科技風(fēng)險(xiǎn)三道防線。
2、建立健全信息科技規(guī)章制度。為了做好制度建設(shè)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，以我行“雙一流銀行”建設(shè)為契機(jī)，完善了相關(guān)制度，理順了相關(guān)制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程，切實(shí)抓好制度建設(shè)。
3、采取有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度，防范和化解信息安全風(fēng)險(xiǎn)。首先，完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，對(duì)中心機(jī)房進(jìn)行改造，更換老舊的硬件設(shè)備，提高硬件設(shè)備防范風(fēng)險(xiǎn)的能力；二是改造電源環(huán)境，做好業(yè)務(wù)連續(xù)性建設(shè)，為基層網(wǎng)點(diǎn)更換UPS電源；三是提升運(yùn)行管理的水平，推進(jìn)運(yùn)行流程化和集中化管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。四是完善應(yīng)急預(yù)案，積極配合省聯(lián)社開展應(yīng)急演練，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
三、嚴(yán)格設(shè)備接入管理，提高設(shè)備管理水平。
四、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項(xiàng)重點(diǎn)內(nèi)容。
市農(nóng)信辦及各家行社目前正版化工作均正在啟動(dòng)，目前殺毒軟件使用的為卡巴斯基正版授權(quán)，覆蓋部分網(wǎng)點(diǎn)終端、辦公內(nèi)網(wǎng)電腦；各縣行社統(tǒng)一按照省聯(lián)社軟件正版化工作總體目標(biāo)，20xx年底前實(shí)現(xiàn)接入生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的服務(wù)器系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、等正版化100%，辦公電腦、辦公軟件正版率達(dá)到90%以上。
信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控是長(zhǎng)期而艱巨的工作，我行將按照上級(jí)有關(guān)部門的要求，加強(qiáng)日常管理，提高業(yè)務(wù)水平，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控作為工作的重中之重，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。
銀行自查報(bào)告 篇2
20xx年3月31日接到合規(guī)部通知后，非常重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織全體員工學(xué)習(xí)了農(nóng)行和田李玉廣案例剖析，并在會(huì)后對(duì)照自身工作進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
1、ATM鈔箱鑰匙由支行庫(kù)管員管理，人員變動(dòng)時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。
2、保險(xiǎn)柜鑰匙由柜員輪流保管，人員變動(dòng)時(shí)做到了平行交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。
3、辦理銀行卡批量開卡業(yè)務(wù)時(shí)，由單位人力資源管理部門核實(shí)客戶身份證原件，經(jīng)核實(shí)無(wú)誤后向營(yíng)業(yè)部提供客戶身份證復(fù)印件，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后辦理開卡。若核查不能通過(guò)時(shí)，聯(lián)系客戶本人提供另一身份證明文件方可辦理。營(yíng)業(yè)部在辦理該業(yè)務(wù)時(shí)完全按照上述操作流程處理，不存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
存在沒有身份證原件的情況下，憑身份證復(fù)印件辦卡的個(gè)別現(xiàn)象，該類業(yè)務(wù)是因代發(fā)工資批量辦卡時(shí)客戶未及時(shí)給單位提供身份證復(fù)印件，造成后期補(bǔ)辦時(shí)由單位經(jīng)辦人員代辦的現(xiàn)象，營(yíng)業(yè)部根據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查后按代理人代辦處理了該類業(yè)務(wù)。辦理銀行卡開卡業(yè)務(wù)時(shí)，個(gè)別柜員存在先開卡后核查現(xiàn)象，已對(duì)柜員做出批評(píng)教育。
4、大額存取款嚴(yán)格按照規(guī)定辦理，執(zhí)行預(yù)約制度，并履行審批手續(xù)。
5、企業(yè)網(wǎng)銀辦理時(shí)存在提供資料不全的現(xiàn)象，現(xiàn)正督促企業(yè)整改。
吐哈分行營(yíng)業(yè)部將以此案件為警鐘，在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)對(duì)照自身工作不斷進(jìn)行自查、排查及剖析工作，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，為吐分行合規(guī)經(jīng)營(yíng)做出自己的貢獻(xiàn)。
銀行自查報(bào)告 篇3
為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫(kù)專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕75號(hào)）文件相關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，根據(jù)我行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
截止目前，我行自助設(shè)備的統(tǒng)計(jì)情況如下：
自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)：總共有33個(gè)自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)，其中6個(gè)在行式自助網(wǎng)點(diǎn)、27個(gè)離行式自助網(wǎng)點(diǎn)。
自助設(shè)備機(jī)具數(shù)量：總共有59臺(tái)自助設(shè)備，其中單取款機(jī)21臺(tái)，存取款一體機(jī)（CRS）33臺(tái)，查詢機(jī)3臺(tái)，自助封包機(jī)2臺(tái)。
二、自查工作情況
1、我行的自助設(shè)備機(jī)具的維護(hù)、清機(jī)、加鈔、清分、衛(wèi)生保潔全部外包給廣電運(yùn)通金融電子有限公司，由廣電運(yùn)通派駐員工到我行進(jìn)行專項(xiàng)服務(wù)。自助設(shè)備日常管理職責(zé)歸屬我分行運(yùn)營(yíng)管理部，由運(yùn)營(yíng)管理部對(duì)自助銀行的工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)。
2、我行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過(guò)程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時(shí)間。
3、設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
5、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。
6、加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。
7、外來(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。
8、按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。
9、機(jī)具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
10、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測(cè)試。
二、自查中存在的問題及整改情況
1、在檢查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別ATM自助網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部的電燈損壞、空調(diào)漏水等問題，已經(jīng)安排電工全部維修完畢。
2、XX支行的自助設(shè)備沒有焊接，現(xiàn)在已經(jīng)焊接了地板鋼條，但ATM機(jī)身與地板鋼條沒有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進(jìn)行整改，計(jì)劃于20xx年7月底前將所有自助機(jī)具的焊接問題全部整改完畢。
以上是我分行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查、整改工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。
銀行自查報(bào)告 篇4
俗話說(shuō)，無(wú)規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個(gè)規(guī)矩，有了規(guī)矩，便有了度量是非的原則。國(guó)有法，家有規(guī)，對(duì)于民生銀行員工來(lái)講，“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導(dǎo)重溫行內(nèi)小法，結(jié)合近些年來(lái)具體案例，組織了這次“重操守，防風(fēng)險(xiǎn)，促騰飛”的培訓(xùn)，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個(gè)人要進(jìn)步，企業(yè)求發(fā)展，一切都應(yīng)遵循“嚴(yán)肅紀(jì)律，合乎規(guī)范”的原則，這樣才能穩(wěn)步，才能長(zhǎng)久。只有自律嚴(yán)紀(jì)，方能穩(wěn)步騰飛。
在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，金融市場(chǎng)可謂是百家爭(zhēng)鳴，欣欣向榮，高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化，走了畸形發(fā)展的路子，違背了法規(guī)法紀(jì)，到頭來(lái)也只是曇花一現(xiàn)，過(guò)眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴(yán)也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物，董事長(zhǎng)很明確的提出民生銀行的運(yùn)營(yíng)策略，那就是“扎扎實(shí)實(shí)，規(guī)規(guī)矩矩，開動(dòng)腦筋”去辦*行，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長(zhǎng)的路。事實(shí)很好的證明，只有規(guī)規(guī)矩矩，自律嚴(yán)紀(jì)，才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。
作為民生銀行的一名員工，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)肅紀(jì)律，時(shí)刻銘記行內(nèi)小法，自我約束。對(duì)于銀行從業(yè)人員來(lái)講，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，既要有良好品德，遵守法規(guī)，杜絕內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，又要善于觀察，積極應(yīng)對(duì)，防范外部風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合自身工作來(lái)講，日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴(yán)格執(zhí)行金融法規(guī)、政策，還要認(rèn)真審核票據(jù)憑證的真實(shí)性、有效性、合理性、合法性，盡量使風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上，針對(duì)每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來(lái)吸引客戶；始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想，針對(duì)不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
民生銀行“二次騰飛”的新目標(biāo)是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利能力強(qiáng)，具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的中國(guó)最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，還必須熟悉國(guó)家金融法律法規(guī)、黨紀(jì)黨規(guī)和我行各項(xiàng)規(guī)章制度，依法辦事，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，做“規(guī)規(guī)矩矩*銀行”的典范；同時(shí)，要從自身做起，自律嚴(yán)紀(jì)，關(guān)愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂！
銀行自查報(bào)告 篇5
xx銀行基礎(chǔ)金融服務(wù)情況匯報(bào)xx銀行轄內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)x個(gè)，其中：農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)x個(gè)，城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)x個(gè)，從業(yè)人員x人。根據(jù)銀監(jiān)局相關(guān)要求，我行對(duì)轄內(nèi)基礎(chǔ)金融“村村通”服務(wù)情況進(jìn)行了調(diào)查，現(xiàn)匯報(bào)如下：
一、基本情況
截止9月末，我行在轄內(nèi)x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)共布放自助取款機(jī)x臺(tái)、存取款一體機(jī)x臺(tái)；布放POS機(jī)x臺(tái)，其他機(jī)具x臺(tái)，其中：助農(nóng)取款服務(wù)機(jī)具x臺(tái)，自助機(jī)具到村覆蓋率x%，累計(jì)辦理查詢、存取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)x余萬(wàn)筆。全行累計(jì)發(fā)行福祥卡x萬(wàn)張，拓展手機(jī)銀行用戶x戶，網(wǎng)上銀行用戶x戶，累計(jì)辦理各項(xiàng)查詢、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)業(yè)務(wù)x余萬(wàn)筆。累計(jì)代理發(fā)放各項(xiàng)涉農(nóng)補(bǔ)貼x萬(wàn)筆、金額x萬(wàn)元。
二、主要做法
�。ㄒ唬╊I(lǐng)導(dǎo)重視，統(tǒng)籌安排作為服務(wù)農(nóng)村金融的主力軍，xx銀行堅(jiān)持“改制不改向、更名不改姓”，始終堅(jiān)持立足農(nóng)村、支持農(nóng)業(yè)、服務(wù)農(nóng)業(yè)的“三農(nóng)”服務(wù)理念，董事會(huì)下設(shè)成立了專門的三農(nóng)發(fā)展規(guī)劃委員會(huì)，統(tǒng)籌安排農(nóng)村金融服務(wù)工作。
�。ǘ╅_展宣傳，穩(wěn)步推進(jìn)近年來(lái)，我行先后開展了送金融知識(shí)下鄉(xiāng)宣傳活動(dòng)x場(chǎng)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)推廣宣傳x次、金融知識(shí)進(jìn)校園專題活動(dòng)x次；舉辦了“xx杯”xx比賽、xx走進(jìn)x銀行、xx有禮助學(xué)活動(dòng)等宣傳x場(chǎng)；在x個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布放宣傳展臺(tái)x份、業(yè)務(wù)宣傳資料x余份，對(duì)轄內(nèi)基礎(chǔ)金融服務(wù)進(jìn)行了廣泛宣傳和推廣。
�。ㄈ┖侠硪�(guī)劃，拓展服務(wù)年初，我行就對(duì)轄內(nèi)布放自助設(shè)備及自助機(jī)具進(jìn)行了合理規(guī)劃，對(duì)金融服務(wù)空白區(qū)域及部分農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)布放自助機(jī)具情況進(jìn)行了摸底統(tǒng)計(jì)。截止9月末，我行在xx社區(qū)、xx園區(qū)增設(shè)自助銀行x個(gè)，計(jì)劃布放自助存取款機(jī)具x臺(tái)，在各近郊農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)增加在行式自助取款機(jī)x臺(tái)，可為轄內(nèi)x萬(wàn)余戶農(nóng)戶提供方便快捷的金融服務(wù)。
三、存在不足
�。ㄒ唬┺r(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)仍有空白區(qū)域。農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)是一項(xiàng)綜合性的工作，涉及到多方面要規(guī)劃、推動(dòng)、落實(shí)。目前我行轄內(nèi)仍有xx、xx、xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)未設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
�。ǘI(yè)務(wù)宣傳力度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。作為全市網(wǎng)點(diǎn)最多的金融機(jī)構(gòu)，我行在業(yè)務(wù)宣傳上做了大量工作，但仍有部分村組未覆蓋到，今后我行將進(jìn)一步加強(qiáng)進(jìn)村入戶的業(yè)務(wù)宣傳。
�。ㄈ┢栈萁鹑诜⻊�(wù)能力有待進(jìn)一步提升。改制后的x銀行，開展普惠金融的責(zé)任更大，我行在轄內(nèi)推行了x卡、手機(jī)銀行等新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，在此基礎(chǔ)上，將推出xx、xx等產(chǎn)品，進(jìn)一步豐富金融產(chǎn)品服務(wù)普惠金融。
銀行自查報(bào)告 篇6
關(guān)于對(duì)外匯管理內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況進(jìn)行自查和整改情況的匯報(bào)省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作，目前此項(xiàng)工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將主要情況報(bào)告如下：
一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問題的整改情況匯報(bào)
20xx年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對(duì)我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，針對(duì)存在的問題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》后，主管局長(zhǎng)非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會(huì)議，要求認(rèn)真對(duì)待檢查意見，研究整改方案，落實(shí)整改責(zé)任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)整改完畢。針對(duì)20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)的工作崗位職責(zé)”問題，檢查結(jié)束后，我局立即制定了局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)崗位責(zé)任制，并將其充實(shí)到制度匯編中。針對(duì)“國(guó)際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項(xiàng)目各項(xiàng)制度、崗位責(zé)任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時(shí)缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對(duì)了制度匯編，對(duì)制度中不完善的內(nèi)容進(jìn)行了完善，同時(shí)附加了目錄。
二、對(duì)20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報(bào)
20xx年10月8日－10日，我局主管局長(zhǎng)和外匯科正副科長(zhǎng)通過(guò)實(shí)地核查方式，對(duì)中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)開展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對(duì)各類報(bào)表進(jìn)行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對(duì)；對(duì)已辦結(jié)的各類業(yè)務(wù)留存的單證資料進(jìn)行了核查復(fù)審；對(duì)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)操作流程進(jìn)行了復(fù)查核實(shí)。
(一)業(yè)務(wù)辦理情況
1、出口收匯核銷業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷單、注銷登記薄等，認(rèn)真完整做好登記；對(duì)核銷單實(shí)行入保險(xiǎn)柜雙人妥善管理，沒有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對(duì)由于各種原因作廢的核銷單及時(shí)作好登記并在“中國(guó)電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業(yè)務(wù)操作中，能嚴(yán)格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時(shí)上報(bào)各種報(bào)表，不存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類保管各類資料，核銷資料、報(bào)表資料按期進(jìn)行裝訂歸檔。
2、進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)。進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷資料及單證齊全；及時(shí)、完整打印報(bào)關(guān)單電子底帳，確保了報(bào)關(guān)單的真實(shí)有效；能及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)各類進(jìn)口付匯核銷報(bào)表，無(wú)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象。
3、個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過(guò)“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”對(duì)因私購(gòu)結(jié)匯進(jìn)行實(shí)施監(jiān)控；按時(shí)上報(bào)“個(gè)人結(jié)售匯報(bào)表和報(bào)告。
4、外商投資業(yè)務(wù)。核準(zhǔn)件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準(zhǔn)專用章的使用均建立了相應(yīng)登記簿，認(rèn)真完整進(jìn)行詳細(xì)記載；核準(zhǔn)件及核準(zhǔn)專用章嚴(yán)格實(shí)行雙人分管，核準(zhǔn)件與IC卡嚴(yán)格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險(xiǎn)柜管理，并按期對(duì)庫(kù)存情況進(jìn)行盤點(diǎn)，無(wú)丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中，嚴(yán)格按規(guī)定要求填制“資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級(jí)審核，認(rèn)真上機(jī)操作，換人復(fù)核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴(yán)格按規(guī)定分類建檔，妥善保管。
5、貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認(rèn)時(shí)做到審核資料齊全，操作規(guī)范。
6、國(guó)際收支。對(duì)國(guó)際收支形勢(shì)按月、季進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析并形成報(bào)告上報(bào)分局。
7、外匯統(tǒng)計(jì)。嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)工作制度，并按旬、月報(bào)送報(bào)表，能做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤，沒有錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)情況發(fā)生；統(tǒng)計(jì)報(bào)表檔案資料按旬、按月進(jìn)行裝訂，并妥善保管。
8、現(xiàn)場(chǎng)檢查。程序合法，實(shí)體處理得當(dāng)，檔案資料完整規(guī)范。
9、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測(cè)可疑數(shù)據(jù)，定期上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告。
(二)內(nèi)控建設(shè)工作責(zé)任落實(shí)情況
1、注重制度建設(shè)與責(zé)任落實(shí)相結(jié)合。多年來(lái)，我們局始終把制度建設(shè)作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實(shí)施，形成了分管局長(zhǎng)主管抓，部門領(lǐng)導(dǎo)重點(diǎn)抓，崗位人員具體負(fù)責(zé)，一級(jí)抓一級(jí)，層層落實(shí)。
2、注重制度修訂與業(yè)務(wù)規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi)，我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作：
一是完善了包括部門職責(zé)、崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門職責(zé)和崗位職責(zé)分工。
二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時(shí)修訂相關(guān)內(nèi)控制度。20xx年《國(guó)家外匯管理局行政許可項(xiàng)目表》修訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項(xiàng)目及設(shè)立依據(jù)等，及時(shí)對(duì)公示內(nèi)容進(jìn)行了更新替換。進(jìn)口核銷制度改革后，我中心支局對(duì)原有的進(jìn)口核銷內(nèi)控制度進(jìn)行了更新修訂，為進(jìn)口核銷改革工作的有序推進(jìn)提供了保障。
(三)風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急管理措施
1、重大事項(xiàng)決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會(huì)。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項(xiàng)處理方面，我們通過(guò)案件查處審議委員會(huì)進(jìn)行集體審議做出決定。
2、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時(shí)，針對(duì)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)部位，制定了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施及責(zé)任表。
3、領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責(zé)。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門領(lǐng)導(dǎo)按月對(duì)崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。
4、審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級(jí)職責(zé)權(quán)限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定，對(duì)業(yè)務(wù)審批處理事項(xiàng)按權(quán)限進(jìn)行了授權(quán)。對(duì)不同層級(jí)的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式，進(jìn)行了嚴(yán)格劃分，對(duì)權(quán)限劃分事項(xiàng)或金額標(biāo)準(zhǔn)等做出了明確界定。
5、不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責(zé)明確、相互制約，對(duì)不宜兼任的職務(wù)進(jìn)行了嚴(yán)格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。
6、重要事項(xiàng)報(bào)告方面。重要事項(xiàng)、重大差錯(cuò)和事故按有關(guān)規(guī)定及時(shí)做到上報(bào)。
7、應(yīng)急方案制定方面。對(duì)于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應(yīng)急預(yù)案，預(yù)案涵蓋了對(duì)突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測(cè)預(yù)警、信息報(bào)告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評(píng)估等內(nèi)容；并結(jié)合情況適時(shí)演練，能夠及時(shí)預(yù)警并反應(yīng)，保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。通過(guò)這次內(nèi)控自查，一方面，進(jìn)一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認(rèn)識(shí)到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查為契機(jī)，提高內(nèi)控自律意識(shí)，進(jìn)一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責(zé)效能，使我局的外匯管理工作進(jìn)一步規(guī)范化、程序化。
銀行自查報(bào)告 篇7
根據(jù)貴州省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于對(duì)中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約等文件貫徹落實(shí)情況開展檢查的通知》（銀協(xié)發(fā)【20xx】41號(hào)）、《關(guān)于開展銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)自查工作的通知》等文件要求，我分理處緊緊圍繞“構(gòu)建和諧金融環(huán)境、塑造和諧服務(wù)形象”的主題，通過(guò)開展培訓(xùn)學(xué)習(xí)、宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》（以下簡(jiǎn)稱《服務(wù)公約》）及其實(shí)施細(xì)則。爭(zhēng)取在較短時(shí)間內(nèi)提高全員對(duì)提升服務(wù)重要意義的認(rèn)識(shí)，鞏固以客戶為中心的服務(wù)理念，現(xiàn)將活動(dòng)開展自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。
我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動(dòng)，明確了崗位工作職責(zé)，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下，所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件，包括：《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》（銀協(xié)發(fā)20xx41號(hào)）、《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細(xì)節(jié)著手，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過(guò)軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。
二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。
1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認(rèn)識(shí)有待于進(jìn)一步提高。
2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過(guò)于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過(guò)多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶等待時(shí)間長(zhǎng)，影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。
3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。
三、下一步工作打算及措施一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。
對(duì)三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶、服務(wù)客戶，進(jìn)一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí)，一些潛在中高端客戶被挖掘出來(lái)，通過(guò)想客戶所想，讓客戶得到了超過(guò)期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂。三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過(guò)神秘人的檢查反饋，錄像點(diǎn)評(píng)、專題交流、樹立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。
銀行自查報(bào)告 篇8
今年我縣開展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大。對(duì)這些問題，我行邊查邊改�，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。
加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。
開展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。
堅(jiān)持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對(duì)方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)！
銀行自查報(bào)告 篇9
按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于》（遼銀監(jiān)發(fā)[20xx]18號(hào)）文件要求，合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，糾正不合理?xiàng)l件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問題，我行積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真自查
接到省社通知后我行迅速成立了專項(xiàng)清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌安排，依據(jù)遼銀監(jiān)【20xx】18號(hào)文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價(jià)格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理，對(duì)照檢查具體內(nèi)容，細(xì)化自查工作方案，對(duì)我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。
二、自查內(nèi)容
按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。
1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度。
結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的`價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目，及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息，做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。
在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參照下，為確保無(wú)誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照遼寧省農(nóng)村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，
3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。
三、自查總結(jié)
通過(guò)檢查，我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開”的各項(xiàng)要求，無(wú)只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費(fèi)，以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。
根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費(fèi)價(jià)格項(xiàng)目表會(huì)計(jì)核算收費(fèi)項(xiàng)目共計(jì)83項(xiàng)，我行收費(fèi)項(xiàng)目17項(xiàng)，不收費(fèi)項(xiàng)目66項(xiàng)，無(wú)違規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有：一是存折（單）書面掛失手續(xù)費(fèi)，標(biāo)準(zhǔn)為5元/折（單）；二是存折跨地級(jí)市轄取現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5‰，最高50元；三是現(xiàn)金存入跨地級(jí)市轄存折（單），標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級(jí)市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、POS商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。
四、下一步計(jì)劃
此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘?yàn)閺V大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)內(nèi)部管理，認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行自查報(bào)告 篇10
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)工作考核評(píng)比辦法》制度要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)20xx年1-6月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況
�。ㄒ唬⒋_定檢查時(shí)間及范圍
本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的`所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。
�。ǘ�、自查結(jié)果
我支行在本次對(duì)20xx年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。
（三）金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題
�。ㄒ唬┙y(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
�。ǘ�、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
（三）、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差，給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
�。ǘ�、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
（三）、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
�。ㄋ模�(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
�。ㄎ澹�、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
�。⒍ㄆ趯�(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問題，落實(shí)整改。
銀行自查報(bào)告 篇11
根據(jù)集團(tuán)公司工會(huì)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展工會(huì)財(cái)務(wù)大檢查工作的通知》要求，結(jié)合公司實(shí)際，積極全面開展工會(huì)財(cái)務(wù)大檢查工作，現(xiàn)將工會(huì)財(cái)務(wù)大檢查自查自糾情況報(bào)告如下。
一、高度重視、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
接到集團(tuán)通知后，公司及時(shí)下發(fā)《工會(huì)財(cái)務(wù)大檢查實(shí)施方案》，并成立財(cái)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。公司財(cái)務(wù)部和黨群工作部相互配合，按照全國(guó)總工會(huì)規(guī)定的檢查內(nèi)容、范圍、時(shí)限和要求，立即開展自查自糾工作。
二、自查自糾基本情況
經(jīng)過(guò)自查自糾發(fā)現(xiàn)，公司工會(huì)單獨(dú)設(shè)立銀行賬戶x個(gè)，有x名兼職工會(huì)會(huì)計(jì)人員。
在工會(huì)經(jīng)費(fèi)收入方面，工會(huì)經(jīng)費(fèi)各項(xiàng)收入合法合規(guī)，不存在賬外賬；每年均按照集團(tuán)公司工會(huì)要求及時(shí)、足額上繳工會(huì)經(jīng)費(fèi)；與財(cái)政、稅務(wù)及時(shí)對(duì)賬、入賬。
在工會(huì)經(jīng)費(fèi)支出方面，工會(huì)經(jīng)費(fèi)各項(xiàng)收入嚴(yán)格按照“八項(xiàng)規(guī)定”及《黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約反對(duì)浪費(fèi)條例》執(zhí)行，不存在公款旅游、大吃大喝支出；不存在超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍開支、轉(zhuǎn)嫁或攤派相關(guān)費(fèi)用的情況；不存在貪污、挪用公款和“小金庫(kù)”情況；不存在基本建設(shè)、維修改造、購(gòu)買服務(wù)或貨物未按規(guī)定招投標(biāo)和執(zhí)行集中采購(gòu)支出的情況；本級(jí)收到的各項(xiàng)補(bǔ)助資金均為專款專用，未改變資金用途；工會(huì)憑證不存在涂改偽造發(fā)票情況。
在工會(huì)經(jīng)費(fèi)預(yù)算方面，xx公司工會(huì)每年均按時(shí)開展工會(huì)財(cái)務(wù)預(yù)算編制工作，不存在超預(yù)算開支、無(wú)預(yù)算開支的情況；追加、調(diào)整預(yù)算程序合法合規(guī)；重大開項(xiàng)目均經(jīng)過(guò)本級(jí)工會(huì)領(lǐng)導(dǎo)集體研究決定。
三、鞏固自查自糾工作成果
公司將繼續(xù)做好自查自糾工作，積極迎接集團(tuán)公司工會(huì)抽檢，以財(cái)務(wù)大檢查為契機(jī)，進(jìn)一步完善內(nèi)部控制機(jī)制，防范和杜絕違法違規(guī)行為發(fā)生，確保工會(huì)資產(chǎn)、資金安全有效運(yùn)行。同時(shí)全面總結(jié)財(cái)務(wù)大檢查工作，針對(duì)財(cái)務(wù)大檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真分析研究，找出原因不足，并根據(jù)集團(tuán)公司工會(huì)有關(guān)規(guī)定，制定整改措施和解決方案，認(rèn)真整改落實(shí)，確保此次財(cái)務(wù)大檢查工作卓有成效。
銀行自查報(bào)告 篇12
在合規(guī)文化建設(shè)工作中，我行始終堅(jiān)持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針，多措并舉，多點(diǎn)開花，在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)齊頭并進(jìn)的良好局面�！痢聊辏倚兄饕獦I(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高，人民幣各項(xiàng)存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤(rùn)和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級(jí)行下達(dá)的任務(wù)計(jì)劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場(chǎng)份額均居四行首位，近三年來(lái)未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故。我們的主要做法是：
一、以宣傳動(dòng)員倡合規(guī)
為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識(shí)，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營(yíng)合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念，××年××月，我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)，全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識(shí)合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營(yíng)之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵，營(yíng)造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時(shí)，我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組，具體負(fù)責(zé)抓好這次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動(dòng)扎實(shí)開展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、以加強(qiáng)教育學(xué)合規(guī)
合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實(shí)施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計(jì)劃和落實(shí)措施，全市農(nóng)行統(tǒng)一實(shí)行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專門組織人員編寫了《強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計(jì)劃員工讀本》單行本，分為“強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀(jì)，遠(yuǎn)離違法犯罪”度，制定規(guī)劃，把新知識(shí)、新政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點(diǎn)。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強(qiáng)化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討，消除惰性，共同提高。
八是增強(qiáng)自律意識(shí)，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風(fēng)養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學(xué)會(huì)溝通，謙虛做人，誠(chéng)懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強(qiáng)化崗位責(zé)任意識(shí)。要明確崗位職責(zé)，強(qiáng)化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系。建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制，確保獎(jiǎng)懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
銀行自查報(bào)告 篇13
為建立健全我行輿情監(jiān)測(cè)體系，有效保障我行聲譽(yù)，消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對(duì)我行的不良影響；及時(shí)收集民意及客戶回饋，保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益，我行自接到相關(guān)文件后，領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時(shí)間組織開展如下工作：
一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員。
為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測(cè)及銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的有效開展，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定，我行的輿情監(jiān)測(cè)部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報(bào)、輪值監(jiān)測(cè)等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作。
為及時(shí)掌握行內(nèi)員工的異常行為動(dòng)向，及時(shí)防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規(guī)違法行為，我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查，排查事項(xiàng)涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的異常行為表現(xiàn)、個(gè)人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話,等方式確保信息來(lái)源的真實(shí)有效。經(jīng)過(guò)此次排查，暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道。
為了保證在第一時(shí)間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問題，及時(shí)查找自身不足，我行積極與地方政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò)，確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后，及時(shí)接受信息，及時(shí)查找事由，接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來(lái)訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。
及時(shí)接收信訪信息，并保證每一個(gè)信訪問題都得到及時(shí)、認(rèn)真的回復(fù)。此外，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，并對(duì)異常情況實(shí)施問責(zé)制度。截至報(bào)告日，我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險(xiǎn)，在今后的工作中我行將不斷強(qiáng)化工作力度，綜合采取多種措施，切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
銀行自查報(bào)告 篇14
為防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，我行就代理銷售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：
一、我行建立了對(duì)被代理機(jī)構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程
我行的代理產(chǎn)品主要是基金和保險(xiǎn)，針對(duì)相關(guān)的被代理機(jī)構(gòu)，我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，嚴(yán)格統(tǒng)一內(nèi)部審批制度及流程，對(duì)已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險(xiǎn)公司進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的機(jī)構(gòu)合作。
二、建立對(duì)代銷產(chǎn)品全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程
我行對(duì)代理銷售的基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品嚴(yán)格審批，產(chǎn)品名稱恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂，禁止違規(guī)銷售承諾保本產(chǎn)品。
三、本行代理銷售執(zhí)行有關(guān)代銷業(yè)務(wù)各項(xiàng)管理制度，規(guī)范銷售人員的資格管理
我行代理銷售產(chǎn)品的工作人員定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，與被代理機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，且定了培訓(xùn)的次數(shù)、方式、內(nèi)容，培訓(xùn)的內(nèi)容包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓(xùn)的時(shí)間符合相關(guān)部門的規(guī)定時(shí)數(shù)，有新型代銷產(chǎn)品是時(shí)，我行按照有關(guān)規(guī)定對(duì)銷售人員進(jìn)行了專門培訓(xùn)。銷售人員都通過(guò)了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》和《基金代理人員資格證書》。
四、建立了持續(xù)性跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制
我行嚴(yán)格進(jìn)行客戶評(píng)估，妥善保管代理銷售業(yè)務(wù)相關(guān)記錄，按照“了解你的客戶”原則對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度和承受能力等進(jìn)行了解和評(píng)估，明確告知客戶代銷業(yè)務(wù)中我行與基金管理公司或保險(xiǎn)公司法律責(zé)任的界定，要求客戶書面確認(rèn)產(chǎn)品出現(xiàn)問題時(shí)應(yīng)與產(chǎn)品設(shè)計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通或投訴。
五、建立投訴舉報(bào)機(jī)制
我行設(shè)置并告知客戶相關(guān)業(yè)務(wù)的投訴電話，制定專門的人員及時(shí)處理客戶投訴，對(duì)于客戶投訴較多的基金或保險(xiǎn)產(chǎn)品，我行及時(shí)、注定與設(shè)計(jì)該產(chǎn)品的基金管理公司或保險(xiǎn)公司溝通協(xié)商，共同制定切實(shí)有效的解決措施，避免損害客戶利益。
六、建立對(duì)代銷產(chǎn)品的有效退出機(jī)制
我行在代銷基金類產(chǎn)品和保險(xiǎn)類產(chǎn)品后，通過(guò)售后反饋數(shù)據(jù)，與該代銷產(chǎn)品的屬性對(duì)比，主要是在收益率和風(fēng)險(xiǎn)方面，如果該代銷產(chǎn)品的實(shí)際經(jīng)濟(jì)值與說(shuō)明不符，誤導(dǎo)顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關(guān)規(guī)定禁止對(duì)該產(chǎn)品的代銷業(yè)務(wù)。
通過(guò)對(duì)我行代銷產(chǎn)品的自查，我行嚴(yán)格按照上級(jí)行的有關(guān)規(guī)定辦理代理銷售第三方產(chǎn)品的代銷，以保護(hù)客戶合法權(quán)益為前提，加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全代銷產(chǎn)品相關(guān)制度規(guī)定，合法合規(guī)代理銷售第三方產(chǎn)品，確保了客戶的合法權(quán)益。
銀行自查報(bào)告 篇15
中國(guó)工商銀行廣東省分行成立于1984年，是中國(guó)工商銀行最大的省級(jí)分行，也是廣東境內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模最大的金融機(jī)構(gòu)，下轄1391個(gè)機(jī)構(gòu)，包括1家營(yíng)業(yè)部和19家二級(jí)分行，擁有員工3萬(wàn)余名。近年來(lái)，我行緊緊圍繞現(xiàn)代金融企業(yè)建設(shè)宗旨，致力于經(jīng)營(yíng)模式和增長(zhǎng)方式的轉(zhuǎn)變，努力踐行“共創(chuàng)、共建、共享”的家園文化，同心協(xié)力，眾志成城，各項(xiàng)工作取得突破性進(jìn)展，存貸款和利潤(rùn)連年增長(zhǎng)，全部存款余額超過(guò)10000億元，位居同業(yè)翹楚�，F(xiàn)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，誠(chéng)邀20xx年優(yōu)秀畢業(yè)生加盟我行。
一、招聘機(jī)構(gòu)
中國(guó)工商銀行廣東省分行。
二、招聘條件
1、具備良好的政治素質(zhì)、優(yōu)秀的思想品德、較好的儀表氣質(zhì)，身體健康。
2、全日制普通高等院校20xx年應(yīng)屆本科及以上學(xué)歷畢業(yè)生（統(tǒng)招統(tǒng)分）和初次就業(yè)的海外院校留學(xué)歸國(guó)人員。其中：境內(nèi)高校畢業(yè)生應(yīng)當(dāng)在20xx年8月前畢業(yè)，并獲得國(guó)家認(rèn)可的就業(yè)報(bào)到證、畢業(yè)證和學(xué)位證；海外院校留學(xué)歸國(guó)人員應(yīng)當(dāng)在20xx年1月至20xx年8月畢業(yè)，并且在報(bào)到時(shí)取得國(guó)家教育部的學(xué)歷（學(xué)位）認(rèn)證。
3、大學(xué)本科畢業(yè)的，年齡在24周歲（含，下同）以下；碩士研究生畢業(yè)的，年齡在27周歲以下；博士研究生畢業(yè)的，年齡在35周歲以下。
4、大學(xué)本科畢業(yè)生應(yīng)通過(guò)國(guó)家大學(xué)英語(yǔ)四級(jí)考試（成績(jī)?cè)?25分及以上）；碩士研究生及以上畢業(yè)生應(yīng)通過(guò)國(guó)家大學(xué)英語(yǔ)六級(jí)考試（成績(jī)?cè)?25分及以上）；英語(yǔ)專業(yè)畢業(yè)生應(yīng)至少達(dá)到專業(yè)四級(jí)（含）以上水平；主修語(yǔ)種為其他外語(yǔ)的，應(yīng)通過(guò)其他相應(yīng)的外語(yǔ)水平考試。
5、海外院校留學(xué)歸國(guó)人員的學(xué)歷（學(xué)位）、年齡、外語(yǔ)水平等條件與全日制高等院校畢業(yè)生相同。
6、熟練使用計(jì)算機(jī)辦公系統(tǒng)軟件，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)與溝通能力及良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神。
7、所學(xué)專業(yè)為經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)管理、法律、計(jì)算機(jī)及應(yīng)用等相關(guān)專業(yè)；報(bào)考省分行本部職位的畢業(yè)生需取得碩士研究生以上學(xué)歷。
三、招聘崗位
中國(guó)工商銀行廣東省分行及各地市分行轄內(nèi)銷售類、客服類、專業(yè)類和運(yùn)行類崗位，新入行員工原則上須在基層行的客服類、運(yùn)行類崗位鍛煉，滿一定時(shí)間后，視工作表現(xiàn)、崗位需求和個(gè)人特長(zhǎng)，再行聘入銷售類等相關(guān)崗位。
四、工作地點(diǎn)
廣東省內(nèi)除深圳以外的其他地市。
五、招聘程序
�。ㄒ唬﹫�(bào)名。統(tǒng)一采取網(wǎng)上報(bào)名方式。具體報(bào)名時(shí)間為20xx年10月9日－10月30日。請(qǐng)應(yīng)聘者注冊(cè)并登錄我行統(tǒng)一招聘平臺(tái)，在線填寫個(gè)人簡(jiǎn)歷，完成職位申請(qǐng)。請(qǐng)?zhí)崆皽?zhǔn)備JPEG、GIF或JPG格式的電子版證件照和生活照各1張，證件照大小在30k以內(nèi)，尺寸為00x140；生活照大小在80k以內(nèi)，尺寸為320x240。
�。ǘ┵Y格審查。我行將根據(jù)招聘條件對(duì)應(yīng)聘者進(jìn)行資格審查，審查通過(guò)者進(jìn)入筆試名單。
�。ㄈ┕P試。總行將于20xx年11月下旬在全國(guó)38個(gè)城市組織統(tǒng)一筆試。請(qǐng)應(yīng)聘者在申請(qǐng)職位時(shí)選擇筆試城市意向。
�。ㄋ模┟嬖嚒Ⅲw檢及錄用等后續(xù)工作。由我行統(tǒng)一組織實(shí)施，具體安排另行通知，請(qǐng)及時(shí)關(guān)注。
六、相關(guān)說(shuō)明
�。ㄒ唬┪倚袑⒂�10月中旬起在廣州市部分高校舉辦20xx年校園招聘宣講會(huì)，歡迎廣大青年才俊踴躍參加。
�。ǘ⿷�(yīng)聘者應(yīng)對(duì)申請(qǐng)資料信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)，如與事實(shí)不符，我行有權(quán)取消其應(yīng)聘資格。
�。ㄈ┙�(jīng)審核符合條件者，我行將通過(guò)招聘系統(tǒng)信息提示、手機(jī)短信或電子郵件等方式與應(yīng)聘者聯(lián)系。
�。ㄋ模┲袊�(guó)工商銀行有權(quán)根據(jù)報(bào)名情況，取消或終止個(gè)別崗位的招聘工作，并對(duì)本次招聘享有最終解釋權(quán)。
銀行自查報(bào)告 篇16
國(guó)監(jiān)浙監(jiān)局公文中保會(huì)江管辦室件浙保監(jiān)辦發(fā)﹝20xx﹞30號(hào)關(guān)于開展保險(xiǎn)專業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級(jí)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)：為進(jìn)一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，著力治理保險(xiǎn)代理市場(chǎng)小、散、亂、差的狀況，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益，根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于開展20xx年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓工作的通知》（保監(jiān)發(fā)[20xx]3號(hào)）精神，我局決定對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)代理市場(chǎng)進(jìn)行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機(jī)構(gòu)清理兩個(gè)階段。將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、自查自糾
（一）自查自糾范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內(nèi)各省級(jí)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，涉及重大問題可追溯與延伸。
�。ǘ┳圆樽约m內(nèi)容自查自糾內(nèi)容自查自糾公司基本情況。
1、公司基本情況。包括注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)狀況、高管情況、組織架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員、許可證時(shí)效、職業(yè)保險(xiǎn)、保證金繳存等內(nèi)容。
2、存在的問題。存在的問題。
�。�1）是否存在為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)的行為；
（2）是否存在銷售誤導(dǎo)的行為；
�。�3）是否存在挪用侵占保費(fèi)、保險(xiǎn)金的行為；
（4）是否存在不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和商業(yè)賄賂行為；
（5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；
（6）是否存在其他擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)正常秩序、侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益的行為。
二、機(jī)構(gòu)清理
�。ㄒ唬┣謇順�(biāo)準(zhǔn)
1、以代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為名為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；
2、內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長(zhǎng)期無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；
3、許可證失效的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；
4、已無(wú)法取得聯(lián)系、名存實(shí)亡的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；
5、存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)。
（二）清理實(shí)施根據(jù)自查自糾情況，結(jié)合保監(jiān)發(fā)[20xx]3號(hào)文精神，對(duì)部分自查自糾情況不到位和列為重點(diǎn)清理對(duì)象的機(jī)構(gòu)，開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，并依法實(shí)施清理。
三、工作要求
（一）認(rèn)真開展自查。各公司要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視，按照以查促改、標(biāo)本兼治的原則，組織各級(jí)分支機(jī)構(gòu)，對(duì)照自查自糾內(nèi)容和要求，應(yīng)當(dāng)針對(duì)存在的問題和清理重點(diǎn)，逐條逐項(xiàng)開展自查，全面、客觀反映公司的內(nèi)控狀況和經(jīng)營(yíng)情況，并填制完成自查情況表（詳見附件）。
�。ǘ┲贫ㄕ姆桨�。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)問題，各公司要認(rèn)真制定整改方案，明確整改目標(biāo)和進(jìn)度，細(xì)化相關(guān)整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實(shí)可行、科學(xué)有效。
�。ㄈ⿲�(shí)施整改并提交相關(guān)報(bào)告。
銀行自查報(bào)告 篇17
為了規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作。根據(jù)文件要求，我行召開相關(guān)會(huì)議并組織人員學(xué)習(xí)，提出了具體的檢查要求，對(duì)我行存量賬戶及支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、自查情況
�。ㄒ唬┵~戶檢查方面
截止目前為止我行共有單位銀行結(jié)算賬戶471戶，自查時(shí)間范圍內(nèi)我行開立12個(gè)單位銀行結(jié)算賬戶，并且均為基本戶，自查期間未開立其他類型單位賬戶。
�。ǘ﹥�(nèi)部管理及控制方面
建立了銀行結(jié)算賬戶管理崗位責(zé)任制，由會(huì)計(jì)經(jīng)辦、復(fù)核負(fù)責(zé)審核開戶資料的真實(shí)性、合法性、完整性，由主管負(fù)責(zé)開戶資料的復(fù)審及保管。
執(zhí)行制度，并設(shè)立了小組，對(duì)大額交易設(shè)置專簿分類進(jìn)行登記備案。
在存款人開立賬戶時(shí)便與其簽訂了銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議。
�。ㄈ┿y行結(jié)算賬戶開立時(shí)間及使用
由于新開基本賬戶和專用支現(xiàn)戶需要資料比較多，審核確認(rèn)比較復(fù)雜繁瑣，所以客戶等待時(shí)間緊比較長(zhǎng)，一般需要3-7個(gè)工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中，基本戶和專用支現(xiàn)戶均通過(guò)人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開戶許可證，確保唯一性，并約束其在開戶許可證簽發(fā)三個(gè)工作日后再進(jìn)行相關(guān)賬戶交易。
我行還開立了部分臨時(shí)工程類賬戶，由于工程比較復(fù)雜審核資料的真實(shí)合法性需要一定時(shí)間，所以這類賬戶一般都是5-10個(gè)工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求規(guī)范其賬戶。
我行開立的一般賬戶基本能在三個(gè)工作日內(nèi)通知其基本開戶銀行，少數(shù)一般戶通過(guò)電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶基本上能在開立結(jié)算賬戶3個(gè)工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒有一般戶未經(jīng)批準(zhǔn)的專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)情況發(fā)生。
開立一般戶、非預(yù)算單位專戶5個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行備案，基本戶開戶信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更后能于變更后2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問題
自查中發(fā)現(xiàn)，一般企業(yè)開戶用時(shí)較長(zhǎng)，歸結(jié)主要以下幾個(gè)原因：
�。ㄒ唬┛蛻魧�(duì)開戶流程不熟悉
受地域及客戶群體素質(zhì)限制，來(lái)我行開立對(duì)公賬戶單位一般小微企業(yè)居多，他們并沒有雇傭?qū)I(yè)會(huì)計(jì)人員管理對(duì)公賬戶，到銀行辦理開戶手續(xù)的經(jīng)辦員一般對(duì)單位存款賬戶缺乏認(rèn)知，有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶，而且部分客戶相關(guān)手續(xù)不能一次準(zhǔn)備齊全，并且盡管有專門的業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)其填寫賬戶開戶資料，仍然需要很長(zhǎng)時(shí)間能正確填寫出一份資料。
�。ǘ﹩挝毁~戶程序比較復(fù)雜
新建立的對(duì)公賬戶需要提供相關(guān)資料，并進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關(guān)基本信息再進(jìn)行開戶，并在電子驗(yàn)印系統(tǒng)留存相應(yīng)的印章及印模，并且需要專門的復(fù)核，客戶蓋章予以確認(rèn)。系統(tǒng)產(chǎn)生賬號(hào)后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，新開立的基本存款賬戶另外需要錄入機(jī)構(gòu)信用代碼證系統(tǒng)。
因?yàn)榉呛藴?zhǔn)類賬戶手續(xù)相對(duì)簡(jiǎn)單，用時(shí)相對(duì)較短，而核準(zhǔn)類賬戶需要送交上級(jí)人民銀行備案審批，按賬戶關(guān)系相關(guān)要求上級(jí)人行進(jìn)行審核、制作開戶許可證，并告知我行可以領(lǐng)取，我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶，并要求其在開戶許可證下發(fā)后三個(gè)工作日后允許其操作賬戶。如果開立臨時(shí)存款類賬戶，尤其是我行有部分臨時(shí)工程類存款賬戶，經(jīng)辦資料較多，其真實(shí)合法性審核時(shí)間較長(zhǎng)，所以用時(shí)較長(zhǎng)。
三、改進(jìn)計(jì)劃
針對(duì)我行對(duì)企業(yè)開戶服務(wù)中存在的問題我行采取相關(guān)措施，盡量縮短開戶時(shí)間讓客戶滿意。
首先，加強(qiáng)內(nèi)部管理。開展對(duì)《人民幣賬戶管理?xiàng)l例》的學(xué)習(xí)，每一名經(jīng)辦人員熟悉開戶操作流程，熟知條例規(guī)定，從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平，并且及時(shí)取送賬戶，最大時(shí)間節(jié)省辦理業(yè)務(wù)的速度，縮短業(yè)務(wù)時(shí)間。
其次，定期組織外部宣傳學(xué)習(xí)。開展服務(wù)城鄉(xiāng)、走進(jìn)社區(qū)等相關(guān)活動(dòng)，選拔出優(yōu)秀講師，普及單位賬戶相關(guān)知識(shí)，讓大家了解單位結(jié)算賬戶的意義。
最后，作為服務(wù)業(yè)機(jī)構(gòu)，我行積極與上級(jí)人民銀行溝通，隨時(shí)掌握賬戶相關(guān)規(guī)定要求，積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
銀行自查報(bào)告 篇18
根據(jù)集團(tuán)公司工會(huì)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展工會(huì)財(cái)務(wù)大檢查工作的通知》要求，結(jié)合公司實(shí)際，積極全面開展工會(huì)財(cái)務(wù)大檢查工作，現(xiàn)將工會(huì)財(cái)務(wù)大檢查自查自糾情況報(bào)告如下。
一、高度重視、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
接到集團(tuán)通知后，公司及時(shí)下發(fā)《工會(huì)財(cái)務(wù)大檢查實(shí)施方案》，并成立財(cái)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。公司財(cái)務(wù)部和黨群工作部相互配合，按照全國(guó)總工會(huì)規(guī)定的檢查內(nèi)容、范圍、時(shí)限和要求，立即開展自查自糾工作。
二、自查自糾基本情況
經(jīng)過(guò)自查自糾發(fā)現(xiàn)，心得體會(huì)公司工會(huì)單獨(dú)設(shè)立銀行賬戶x個(gè)，有x名兼職工會(huì)會(huì)計(jì)人員。
在工會(huì)經(jīng)費(fèi)收入方面，工會(huì)經(jīng)費(fèi)各項(xiàng)收入合法合規(guī)，不存在賬外賬；每年均按照集團(tuán)公司工會(huì)要求及時(shí)、足額上繳工會(huì)經(jīng)費(fèi)；與財(cái)政、稅務(wù)及時(shí)對(duì)賬、入賬。
在工會(huì)經(jīng)費(fèi)支出方面，工會(huì)經(jīng)費(fèi)各項(xiàng)收入嚴(yán)格按照“八項(xiàng)規(guī)定”及《黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約反對(duì)浪費(fèi)條例》執(zhí)行，不存在公款旅游、大吃大喝支出；不存在超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍開支、轉(zhuǎn)嫁或攤派相關(guān)費(fèi)用的情況；不存在貪污、挪用公款和“小金庫(kù)”情況；不存在基本建設(shè)、維修改造、購(gòu)買服務(wù)或貨物未按規(guī)定招投標(biāo)和執(zhí)行集中采購(gòu)支出的情況；本級(jí)收到的各項(xiàng)補(bǔ)助資金均為�？顚Ｓ�，未改變資金用途；工會(huì)憑證不存在涂改偽造發(fā)票情況。
在工會(huì)經(jīng)費(fèi)預(yù)算方面，xx公司工會(huì)每年均按時(shí)開展工會(huì)財(cái)務(wù)預(yù)算編制工作，不存在超預(yù)算開支、無(wú)預(yù)算開支的情況；追加、調(diào)整預(yù)算程序合法合規(guī)；重大開項(xiàng)目均經(jīng)過(guò)本級(jí)工會(huì)領(lǐng)導(dǎo)集體研究決定。
三、鞏固自查自糾工作成果
公司將繼續(xù)做好自查自糾工作，積極迎接集團(tuán)公司工會(huì)抽檢，以財(cái)務(wù)大檢查為契機(jī)，進(jìn)一步完善內(nèi)部控制機(jī)制，防范和杜絕違法違規(guī)行為發(fā)生，確保工會(huì)資產(chǎn)、資金安全有效運(yùn)行。同時(shí)全面總結(jié)財(cái)務(wù)大檢查工作，針對(duì)財(cái)務(wù)大檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真分析研究，找出原因不足，并根據(jù)集團(tuán)公司工會(huì)有關(guān)規(guī)定，制定整改措施和解決方案，認(rèn)真整改落實(shí)，確保此次財(cái)務(wù)大檢查工作卓有成效。
銀行自查報(bào)告 篇19
根據(jù)國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號(hào)）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認(rèn)真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對(duì)照考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自查，現(xiàn)匯報(bào)如下：
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：
我支行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)執(zhí)行個(gè)人結(jié)售匯管理辦法。
2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：
我支行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對(duì)于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理。
3、內(nèi)控制度方面：
我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
銀行自查報(bào)告 篇20
做客戶經(jīng)理有半年時(shí)間,認(rèn)真反思和檢察自己的問題和不足,自查剖析存在的問題的根源,認(rèn)真面對(duì),謹(jǐn)慎對(duì)待,深刻檢察,提出改正自己的措施,為下步徹底改正自己的不足提供思路,我將自己按照以下措施改正自己,提高自己。
一、思想有時(shí)有所松懈，學(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)。
自入行以來(lái)通過(guò)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、合規(guī)文化培訓(xùn)了解了行內(nèi)合規(guī)文化的必要性；經(jīng)案防實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)，以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性。但有時(shí)工作一忙就對(duì)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)有所放松，自覺性不高，不能真正的做到在工作中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中進(jìn)步。今后要更深入學(xué)習(xí)并認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，提高意識(shí)，多思考，善總結(jié)以使自己得到提示。
二、工作積極性偶有下降。
長(zhǎng)期枯燥的會(huì)計(jì)工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會(huì)嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現(xiàn)問題時(shí)嘗試解決問題，同時(shí)應(yīng)學(xué)會(huì)掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。
三、創(chuàng)新意識(shí)不足。
通過(guò)自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對(duì)營(yíng)業(yè)部的整體規(guī)劃及其他員工的關(guān)
心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今后工作中不僅要做好自己的本職工作，還要考慮到要有能組織整個(gè)機(jī)構(gòu)條理工作的能力，以及本機(jī)構(gòu)和其他部門的協(xié)調(diào)能力，在工作中要起到模范帶頭作用。
四、工作積極性偶有下降。
長(zhǎng)期枯燥的會(huì)計(jì)工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會(huì)嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現(xiàn)問題時(shí)嘗試解決問題，同時(shí)應(yīng)學(xué)會(huì)掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。
五、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有待提高。
對(duì)于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性，應(yīng)當(dāng)積極組織全行員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
總之，這次個(gè)人工作自查在改進(jìn)工作不足之余對(duì)我來(lái)說(shuō)是一種進(jìn)步。在今后的工作中我們?nèi)孕钁阎己玫穆殬I(yè)操守，本著實(shí)事求是的職業(yè)作風(fēng)，在問題面前不要害怕，要學(xué)會(huì)多看、多學(xué)、多想、多做，扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷完善自身業(yè)務(wù)水平。
銀行自查報(bào)告 篇21
為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作，黃河信用社認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、牢固思想防線
能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線
1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問題、做工作，堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫(kù)房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一�！�；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)
在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無(wú)中生有；匯報(bào)工作敢說(shuō)真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說(shuō)話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。
生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義，牢固樹立“平凡”意識(shí)，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、存在問題
一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視，對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。
四、今后的努力方向
一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)甘肅省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
銀行自查報(bào)告 篇22
為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設(shè)的有關(guān)安排，我們分行營(yíng)業(yè)部在行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下對(duì)我機(jī)構(gòu)各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查，通過(guò)大家的共同努力，已經(jīng)對(duì)其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：
第一，由于長(zhǎng)期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對(duì)服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)用語(yǔ)的使用都做的不夠。通過(guò)自查，我決定從提高自己的思想認(rèn)識(shí)入手，進(jìn)一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識(shí)，嚴(yán)格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)為客戶服務(wù)，爭(zhēng)做服務(wù)之星。
第二，創(chuàng)新意識(shí)不足。通過(guò)自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對(duì)營(yíng)業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個(gè)機(jī)構(gòu)條理工作的能力，以及做好本機(jī)構(gòu)與其他部門的協(xié)調(diào)能力。特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導(dǎo)工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。
第三，思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項(xiàng)活動(dòng)和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對(duì)很多新事物、新知識(shí)的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對(duì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致近來(lái)自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。
第四，獨(dú)立解決問題的能力欠佳。遇到問題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度，嚴(yán)肅對(duì)待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對(duì)其有個(gè)認(rèn)知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來(lái)，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對(duì)的各種問題就是將來(lái)提升自身能力的種種財(cái)富。更可以以自身的轉(zhuǎn)變?yōu)樾聠T工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難，成為他們的“95568”。
第五，工作積極性下降。長(zhǎng)期而枯燥的會(huì)計(jì)工作導(dǎo)致自己工作積極性的下降。對(duì)于工作中的壓力，有時(shí)容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認(rèn)識(shí)依然存在缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應(yīng)在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個(gè)人認(rèn)為應(yīng)該建立一種工作的節(jié)奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學(xué)會(huì)勞逸結(jié)合。更應(yīng)該在情緒不高的時(shí)候，主動(dòng)尋找領(lǐng)導(dǎo)交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現(xiàn)的價(jià)值。
當(dāng)然，我們依然值得改進(jìn)目前業(yè)已出現(xiàn)的問題，更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問題存在，這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守，本著實(shí)事求是的職業(yè)作風(fēng)，在困難面前不要害怕，在問題前面不能退縮，樹立“四多”（多看，多想，多學(xué)，多做）精神，扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力通過(guò)一系列類似與此的自查、互查活動(dòng)完善自身。我個(gè)人相信，這就好像一種人生的個(gè)貸等比還款，問題和代價(jià)好比本金和利息，一開始可能我需要付出足夠的“本金”和相應(yīng)的“利息”，而隨著歲月的過(guò)往，需要償還的“負(fù)債”會(huì)越來(lái)越少。是的，適當(dāng)給自己一些壓力，才能創(chuàng)造動(dòng)力；及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，才能解決問題。也許我現(xiàn)在還無(wú)法走在問題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識(shí)，這就是一種進(jìn)步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個(gè)民生人都能產(chǎn)生這種轉(zhuǎn)變的意識(shí)，原本強(qiáng)大的我們便在未來(lái)更加值得期待。
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