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公司現(xiàn)金管理制度優(yōu)秀
在當(dāng)今社會生活中，我們可以接觸到制度的地方越來越多，制度是一種要求大家共同遵守的規(guī)章或準(zhǔn)則。制度到底怎么擬定才合適呢？以下是小編收集整理的公司現(xiàn)金管理制度優(yōu)秀，僅供參考，歡迎大家閱讀。
公司現(xiàn)金管理制度優(yōu)秀1
1、企業(yè)資金管理水平不高，且使用率極為低下
目前，很多企業(yè)在資金管理方面存在著如下問題：一是資金欠缺，二是資金占比較高，資金的運營效率低下。在資金的實際使用過程之中，導(dǎo)致資金使用率下降的主要原因就是集中管理與內(nèi)部多層次管理機構(gòu)分散占用資金的矛盾極為突出。雖然基本上每個企業(yè)均制定了資金使用計劃，然而對于按照計劃進(jìn)行資金運轉(zhuǎn)，大多數(shù)企業(yè)尚存在著盲目的資金管理，從而使得企業(yè)資金的正常周轉(zhuǎn)受到嚴(yán)重的影響。某些企業(yè)在對外投資方面并未作出可行性的計劃，從而致使投資具有非常大的隨意性。對于很多企業(yè)而言，開設(shè)了較多的銀行賬戶，閑散的資金比較多。某些企業(yè)囤貨程度較為嚴(yán)重，資金運營效率低下。
2、資金管理意識不足，管理手段非常落后
當(dāng)前時期下，我國企業(yè)融資難度較大，特別是對于中小企業(yè)而言，融資難度最大。所以說，目前很多企業(yè)不是根據(jù)現(xiàn)實需求而去融資，而是持著融資沖動或者融資偏好的態(tài)度進(jìn)行融資的。盲目融資之后，事先又未對投資的方案進(jìn)行總結(jié)與規(guī)劃，資金管理觀念淡薄。在我國，很多企業(yè)均將利潤最大化作為唯一的目標(biāo)，所以加強生產(chǎn)管理，卻忽略了財務(wù)管理，那么就會造成表面上看企業(yè)的生產(chǎn)運營能力很強，但實際上企業(yè)財務(wù)管理出現(xiàn)了眾多問題。對于流通資金以及營運資金的`管理而言，某些企業(yè)較為薄弱，其設(shè)定的目標(biāo)一般是資產(chǎn)總額等指標(biāo)，而未對良性資金流方面的問題給予重視與關(guān)注，會使得在應(yīng)收賬款以及應(yīng)付賬款等現(xiàn)金流管理方面出現(xiàn)了多個漏洞，最終導(dǎo)致不良現(xiàn)金流的出現(xiàn)。
3、資金管理有章無序
某些企業(yè)未構(gòu)建資金預(yù)算管理制度，某些企業(yè)雖然構(gòu)建了預(yù)算管理制度，然而卻未按照制度去辦事，使得制度制定形式化情況的出現(xiàn)，資金的統(tǒng)籌以及控制的隨意性較大，營運資金時而不足、時而過剩，從而對企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營活動產(chǎn)生直接的影響，造成不必要的浪費。某些企業(yè)預(yù)算不符合實際情況，指標(biāo)設(shè)置不夠科學(xué)，缺乏嚴(yán)密的計量標(biāo)準(zhǔn)以及科學(xué)的考核依據(jù)，從而造成企業(yè)財務(wù)風(fēng)險增大。
4、籌資力量不足，籌資風(fēng)險較大
中小企業(yè)固定資產(chǎn)較少，信用度也比較低，因此難以籌集到資金。為了預(yù)防金融風(fēng)險，銀行并不支持中小企業(yè)貸款，盡量設(shè)置較高的門檻，將絕大多數(shù)中小企業(yè)拒之門外。此外，中小企業(yè)缺乏對市場的有效了解與掌握，常常是跟潮聽風(fēng)，看到什么項目火爆就盲目地跟風(fēng)，沒有經(jīng)過充分的市場調(diào)查以及可行性分析，從而導(dǎo)致流動資金滯留于投資項目上進(jìn)退維谷，不僅未賺到錢，反而造成資金周轉(zhuǎn)不靈等方面的問題。
公司現(xiàn)金管理制度優(yōu)秀2
基于上述資金管理中存在的問題，提出如下幾點強化企業(yè)資金管理的對策：
1、設(shè)置資金結(jié)算中心
通過在企業(yè)內(nèi)部設(shè)置資金結(jié)算中心，對企業(yè)資金進(jìn)行集中化管理，促使企業(yè)資金管理朝著規(guī)范化以及科學(xué)化的方向發(fā)展。隨著當(dāng)前時期下我國社會市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展地全面開展，市場呈現(xiàn)多元化的發(fā)展趨勢，跨地區(qū)以及國家的集團(tuán)或者公司會不斷涌現(xiàn)，若這個時候未對資金加大管理力度，從而導(dǎo)致資金管理局面非�；靵y，那么這就會使得企業(yè)的各項費用顯著增加，對企業(yè)生存以及當(dāng)前激烈的競爭環(huán)境極為不利。若要對企業(yè)資金進(jìn)一步進(jìn)行管理，那么就應(yīng)該構(gòu)建內(nèi)部結(jié)算中心，對所屬單位的資金進(jìn)行集中化管理及控制，構(gòu)建收支兩條線的管理體系，然后將各個部門的資金使用情況定期地向公司上報，由公司統(tǒng)一地進(jìn)行審批，使得資金可以科學(xué)得投入使用，減少資金的無謂流失。
2、加快資金周轉(zhuǎn)速度
企業(yè)應(yīng)該進(jìn)一步加快資金周轉(zhuǎn)的速度，對應(yīng)收賬款的占有進(jìn)行一定的壓縮，在對資金進(jìn)行全面預(yù)算的前提下，從壓縮應(yīng)收賬款的方向出發(fā)，對現(xiàn)金流量進(jìn)行管理，然后進(jìn)一步成立由銷售部門與財務(wù)部門共同組成的清欠小組，進(jìn)行主動地結(jié)算清賬，加快應(yīng)收款項的回籠。此外，還應(yīng)將催債人員獎金與資金索回數(shù)量之間進(jìn)行有機地統(tǒng)一。
3、完善資金內(nèi)控制度
對于當(dāng)前企業(yè)所出現(xiàn)的費用過高以及資源浪費十分嚴(yán)重等方面的問題所導(dǎo)致的成本開支過大的情況應(yīng)該引起領(lǐng)導(dǎo)的高度重視與關(guān)注，若要對這個問題加以解決，那么久必須對成本管理進(jìn)一步進(jìn)行改革且不斷進(jìn)行完善，做好內(nèi)部挖潛方面的工作。在對生產(chǎn)、銷售以及管理部門中的工、料及費用等的消耗標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該給予嚴(yán)格得控制，在確保產(chǎn)品質(zhì)量的條件下嚴(yán)格杜絕浪費現(xiàn)象的發(fā)生，且實行獎懲制度，將降低成本作為核心思想貫穿于生產(chǎn)及管理的全過程之中。
4、構(gòu)建適合企業(yè)發(fā)展的.資金管理模式
雖然我國在資金管理方面經(jīng)驗不足，但大體己見雛形，在借鑒的基礎(chǔ)上適當(dāng)轉(zhuǎn)化，對提高企業(yè)自身的資金管理水平是大有裨益的。一要建立以資金管理為核心的財務(wù)分析系統(tǒng)。財務(wù)分析系統(tǒng)分為硬件系統(tǒng)和軟件系統(tǒng)，硬件系統(tǒng)要滿足軟件運轉(zhuǎn)的基本要求，同時具有一定擴(kuò)展性，以便日后升級，降低硬件成本；軟件系統(tǒng)要具有全面的功能和良好的人機界面，同時還要定期升級，以滿足新功能的要求。
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