投資家的演講稿范本
我們做了十幾年的投資，這幾年的回報(bào)也是很不錯(cuò)的，我把這幾年的心路歷程跟大家講一下。 講之前，我想說一句話，投資很簡單。我的保姆也想炒股權(quán)、我媽她說聽說你最近賺很多錢，我的錢能否給你炒股票，所以股票投資的門檻是很低的。投資是一個(gè)紅海，現(xiàn)在的股民有一億多了，假如說把它當(dāng)做一個(gè)生意的話，這個(gè)商業(yè)模式是進(jìn)入門檻很低，充分競(jìng)爭的行業(yè)。我們公司最近來一個(gè)實(shí)習(xí)生，今年大學(xué)剛畢業(yè)，做了五六年股票，投資做的很好，從幾十萬賺到三四百萬元。我跟他實(shí)際上在這個(gè)海里面是平起平坐在競(jìng)爭，但在這樣的紅海里面能否找到與眾不同的東西。
其實(shí)投資方法容易學(xué)，難是在對(duì)人性的克服上面。我們說自己是價(jià)值投資堅(jiān)定的實(shí)踐者，我們東方港灣這幾年，我不認(rèn)為我們這輩子能發(fā)明什么新的理論，其實(shí)在座的人，大部分是搞科研，這輩子大部分人是不能發(fā)明新的理論，當(dāng)然你把我們歷史上好的東西學(xué)來，結(jié)合你本人跟中國的實(shí)際你去實(shí)踐，你都會(huì)取得很大很的成績。也沒聽說李嘉誠發(fā)明什么新的理論，但唯一的不同就是97 年人家都逃到加拿大的時(shí)候，他會(huì)去收購，總是在低潮的時(shí)候，他看得很遠(yuǎn)，也總是比別人堅(jiān)定，也沒聽說巴非特發(fā)明什么理論，所以堅(jiān)定兩個(gè)字是很難一個(gè)事。
人要改變一個(gè)習(xí)慣其實(shí)是非常非常難的，所以國外有一個(gè)學(xué)問，專門研究，叫做人類的金融行為學(xué)，就是人改變一個(gè)習(xí)慣非常難的，所以剛才回答一個(gè)問題，最硬是人的意志，我們國家有跌30%，有跌50%的，我認(rèn)為這個(gè)企業(yè)很好，我們就很堅(jiān)定，有的投資者很擔(dān)心，寧波有個(gè)投資者打電話打了19次，心臟都出問題了，我跟他說，沒問題，我們帶他去看企業(yè)，就慢慢堅(jiān)定了，堅(jiān)定是很難一件事情。
投資是決策，不是必須去賣產(chǎn)品，開會(huì)，最多一年開幾次股東會(huì)就行了，投資是決策，能否做到富裕又悠然？投資假如是炒短線，也是忙得不得了，賺怕它退回去，跌了又怕它虧了很多，有一些人做股票，賺也睡不著覺，虧也睡不著的，多不多？但投資能否真正做到跌很多，甚至跌50%以上，你很坦然，甚至還加錢，假如你對(duì)公司很了解，跌50%以上，尤其你財(cái)富投入很大比例的時(shí)候，還在加錢我認(rèn)為那才叫堅(jiān)定的投資者，30%、50%甚至更多，很難，但是我知道，長期投資能夠做到這樣。
我們年輕的時(shí)候，有時(shí)間沒錢，慢慢你創(chuàng)業(yè)了，慢慢就錢越來越多了，通常你方法對(duì)的話，錢越來越多了，但能不能做到又有時(shí)間，又有錢，我認(rèn)為真正的富有是又有時(shí)間，又有錢，富有又悠然，最有效的方法是什么？我勉強(qiáng)算一個(gè)民營的企業(yè)家，我創(chuàng)業(yè)很艱難，但是創(chuàng)業(yè)積累了兩個(gè)東西，一般來說，這個(gè)人完成了原始積累了，其實(shí)在我看來，比你原始積累更重要的東西，是積累的經(jīng)驗(yàn)，而不是幾千萬、上億的錢，所以大家眼睛閉一下，在座比如說你把手上的錢全部捐掉的話，我相信你賺第二個(gè)億根本花不了前面的時(shí)間，為什么？就是大家低估了你積累的經(jīng)驗(yàn)的重要性，基本積累是其次的，其實(shí)在中國經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的社會(huì)，最不值錢的其實(shí)是錢。在目前中國，我們是人在找錢，因?yàn)槲覀冊(cè)诮佑|一些境外投資者，境外很多的家族積累了很多錢，天天在全世界找人，找優(yōu)秀的人能幫他賺錢的人，所以最后還是回到以人為本，因?yàn)槲覀內(nèi)硕啵褪侨嗽谡义X，在境外錢在找人。
因?yàn)槲覀兌际亲銎髽I(yè)，因?yàn)榻?jīng)營過，做過很多生意，你懂得投資，你倒過來做部分投資的時(shí)候，你更懂得經(jīng)營，所以經(jīng)營跟投資是很相關(guān)的事情，我相信，尤其早一代的企業(yè)家，受的教育都不多，我們接觸不少廣東的企業(yè)家，有的是初中生，有的是高中生，但是他們有很多很多經(jīng)驗(yàn)，他們真做投資的話，會(huì)超過很多金融博士、金融碩士，海歸，經(jīng)驗(yàn)是投資里面很難取代的寶貴的元素。
這幾年我說一件事，我們一個(gè)合作伙伴，是杭州一個(gè)在廣州創(chuàng)業(yè)很成功的女企業(yè)家，前兩年跟我接觸的時(shí)候，她說十年前的美元她還存在上海銀行，你們想一下，十年前的美元，但是她物流行業(yè)可能做到全國龍頭之一了。大家想一下，多可惜的一件事情，我們是03年11月底開始，我們這幾年是10%的幾個(gè)倍的回報(bào)。她干物流有是很辛苦的行業(yè)，用她的話說，物流是一個(gè)男人干的行業(yè)，天天跟司機(jī)打交道，跟貨物打交道，她做的已經(jīng)算很成功的了。 這幾年我們的投資者是這樣，有的是做服裝的，有的是做電器零售的，有的是做消費(fèi)品買賣的，我們發(fā)現(xiàn)有這個(gè)規(guī)律，假如她給我們五千萬做生意的話，時(shí)間長了，當(dāng)然這幾年扣除牛市的影響，我們這里賺的錢超過他主營賺的錢很多而且，有些人說是牛市，其實(shí)不完全是這樣的，邏輯在哪里？比如說他跟我們合作了，或者你自己去做投資了，你做紡織品現(xiàn)在是浙江省第一嗎，也不可能是全國第一了，更不能是全世界第一了，假如說你做投資，在紡織品的上市公司你懂得里面，找最好的公司，你持有它的話，長期來看，投資的好處你可以買全中國，甚至全世界你熟悉的行業(yè)最好的公司，你本人要做到浙江省第一，全國第一，要付出一輩子的努力的，一點(diǎn)也不夸張的。
我去福建調(diào)研的時(shí)候，有一些朋友，我說從財(cái)富來說，你把現(xiàn)在的廠賣掉，一半的錢買耐克，一半的錢賣中國李寧、安踏，甚至三分之一、三分之一，極有可能他到60歲到80歲賺的錢遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過他想開廠賺的錢。而且浙江跟廣東通常都是制造業(yè)為主，因?yàn)槟涂艘呀?jīng)那么多年成功了，最近我看到又在預(yù)增了。我聽說有一個(gè)臺(tái)灣的企業(yè)家做服裝的，往香港跑，香港有個(gè)叫世界環(huán)球，前幾年是大牛股，他看來看去，從品牌管理到銷售到增長到團(tuán)隊(duì)，他自己的企業(yè)不如這個(gè)企業(yè)，他回去就把他的企業(yè)全賣掉，買了世界環(huán)球，投資就跟你認(rèn)為最厲害的人在一起，你是很容易成功的，這樣我就說到了，你們這些哪怕是在機(jī)構(gòu)工作的這些人，你的人生經(jīng)驗(yàn)對(duì)投資是非常非常有幫助，所以我今天還沒有看到頭發(fā)全白的人。
中國的企業(yè)民營家，我們的客戶假如過不了這個(gè)關(guān)，就像剛才女的企業(yè)家，十年好不容易賺錢，從一千點(diǎn)漲到六千點(diǎn)也賺個(gè)六倍，美元還在貶值，你光會(huì)賺錢，不會(huì)管錢是很累很累的事情，因?yàn)殄X是一年一年賺，后面積累很多，可能每年賺的錢還不如貶值多，她拿得還是美元，真的可惜了。你做過經(jīng)營，假如能跨過投資這個(gè)坎兒，你積累了很多錢以后，你不會(huì)把錢打理好，要么是放銀行，要么做股權(quán)投資，你做不好也會(huì)虧很多，所以很多有錢人，錢是一個(gè)工具，錢多不是好事，也不是壞事，是一個(gè)雙刃劍。
有句開玩笑的說是，有錢的男人跟有錢的企業(yè)很容易變壞，因?yàn)槟阋恢焙苁�，犯大錯(cuò)的概率是比較低的。假如你現(xiàn)在有錢了，有千萬了，有一億了，甚至更多了，你去投資的話，大企業(yè)都是倒閉在投資上面。民營企業(yè)能過了投資這條坎兒的話，別人是一個(gè)輪子在前進(jìn)，你是兩輪驅(qū)動(dòng)了，你還厲害了，你主營也賺錢，投資也賺錢，距離跟別人拉得很遠(yuǎn)了，所以我說浙江的民營企業(yè)跟廣東的民營企業(yè)都面臨這個(gè)問題，民營企業(yè)家怎么樣邁過這條坎？ 昨天我晚上看到，大中賣掉了，賣了36億多，他說要轉(zhuǎn)到投資領(lǐng)域，所以很多人主營還想做的話，這些錢怎么辦？主營不做的話，這些錢又怎么辦？這些錢弄不好就會(huì)輸很多。所以你看，你有了錢以后，你總是投資主業(yè)，但是我知道，浙江大部分企業(yè)往后發(fā)展是面臨瓶頸的，因?yàn)槟愦蟛糠质侵圃鞓I(yè)，壟斷行業(yè)你做不進(jìn)去，鐵路、電信都做不進(jìn)去，一個(gè)是投入主營，尤其是制造業(yè)，成本越來越高，很多因素就不分析了，制造業(yè)其實(shí)越來越難做了，
這個(gè)錢怎么打理的問題，香港人不叫投資理財(cái)，是叫護(hù)財(cái)，你能把錢的購買力保住不動(dòng)已經(jīng)是很大的本事了。
這幾年房價(jià)漲了多少？通脹是很厲害的，假如你錢不買房子，放到銀行，實(shí)際購買力，假如是對(duì)房子來說，就是下降到原來的四分之一。通脹是很厲害，尤其是對(duì)年輕人更重要，比如我跟老婆假如大學(xué)剛畢業(yè)，對(duì)于我來說，第一件事就是買房子、買車子，車子還將講價(jià)，車子現(xiàn)在有一百萬都是很好的車子了，房子西湖的房子都賣到十幾萬一平方了，你首先別說賺錢，錢不動(dòng)，你抗通脹，我現(xiàn)在是杭州的成功人士，我向往十年以后還是杭州的成功人士。你不在意保值的話，我相信十年以后，天星搞活動(dòng)都不請(qǐng)你了，都有可能的，這個(gè)是貴賓服務(wù)，極有可能的。因?yàn)槟悴粚儆谒蠓⻊?wù)的對(duì)象了。
你的錢大概有幾個(gè)方法：最簡單是存銀行，都是散戶、小戶在存銀行，普通老百姓在存銀行，銀行是吸收企業(yè)跟民間的，真正好的企業(yè)不會(huì)放在銀行的，除非為了流動(dòng)資金用，長期放銀行的個(gè)人跟企業(yè)，肯定理財(cái)方面是很打問號(hào)的，所以為什么這個(gè)社會(huì)會(huì)窮人越窮，富人越富，比如說你錢都存銀行，在貶值，我很可能還從銀行貸款，我是溫州的，我知道，溫州人一般都是叫炒房團(tuán)、炒煤團(tuán)，有沒有聽說過溫州炒股團(tuán)？股權(quán)投資總的來說比炒煤、炒房來的復(fù)雜一點(diǎn)，因?yàn)樗枰?cái)務(wù)、懂行業(yè)，買煤炭、買房子是看得見摸得著的，所以溫州會(huì)有成功的股權(quán)投資家出來的，但是憑我對(duì)溫州人的了解，群體成功是很難的，最后是很少人成功的，所以在這里面要求是最高的。除了最后一種期貨、外匯，這些是放大的，這個(gè)是不建議大家輕易去參與的，要小小玩玩，哪種方法最有效？因?yàn)槲覀�(gè)人的經(jīng)歷，大概中國所有的金融產(chǎn)品都參與過，而且大部分是以失敗告終的，比較長期、持續(xù)的賺錢是股權(quán)。剛才說了，堅(jiān)定好難，我敢在杭州這么多成功人士面前說堅(jiān)定，這是不容易的事情。
為什么強(qiáng)調(diào)專注？一個(gè)人和一個(gè)公司，一輩子干一件事情干得很大的事情，一定要專心做一件事情，要放棄很多事情。
第二為什么要長期？人無遠(yuǎn)慮必有近憂，你天天擔(dān)心明天、后天一般是做不成大事的。 我希望給大家視覺上有一個(gè)沖擊，中國的哲學(xué)里面有一句話叫“欲速不達(dá)”，慢就是快，國內(nèi)有一個(gè)廣東的企業(yè)家叫段永平，他的油箱就是slow is fast ，他很理解，因?yàn)樗浅晒Φ钠髽I(yè)家，而且去了美國投資也做的非常非常成功。去年他跟浙江大學(xué)捐了幾千萬美金，是公開的，他是浙大的畢業(yè)生，浙大培養(yǎng)了很大優(yōu)秀的人，跟丁磊是一樣的。
我們公司是崇尚烏龜精神，假如我罵XXX人是縮頭烏龜，他很生氣，縮頭烏龜是膽小，但是從投資來說恰恰是好處，所以烏龜兩個(gè)精神第一個(gè)是耐得住寂寞；第二個(gè)假如說誰說我們東方港灣是很小的公司，投資很保守的公司，我認(rèn)為你在夸我們。長期來看你能活下來就能了不起，我講我們的壽命不是一百年，而是兩百年、一千年的話，我們要找什么樣的公司？我想說的是基本上不要找高增長的公司，因?yàn)槠髽I(yè)的壽命都很短。美國的平均企業(yè)只有七八年，中國的企業(yè)更短，很多企業(yè)注冊(cè)開業(yè)是為了關(guān)門的，壽命是很短很短的。所以你假如時(shí)間是很長的話，比如這個(gè)錢準(zhǔn)備留給你兒子和孫子的話，你只要找到這個(gè)企業(yè)時(shí)間足夠長，不關(guān)門，你就勝出了，所以投資有句話，其實(shí)就跟打高爾夫球一樣，真正的高爾夫球手不是跟別人比賽，他是跟自己去比的，
馬云喜歡武林，叫真正的高手是孤獨(dú)求敗，他是孤獨(dú)的，你希望碰到更高的高手，必須明天的我比今天更厲害，真正的投資跟時(shí)間，是孤獨(dú)的你跟時(shí)間在比賽，所以我發(fā)現(xiàn)國內(nèi)
的公募基金也好，當(dāng)你水平越來越高、越來越高的時(shí)候，你在所在的公司日子越來越難過，越來越難過，你認(rèn)同嗎？假如說你的決策是對(duì)的，當(dāng)你水平很高很高的時(shí)候，你在一個(gè)機(jī)構(gòu)里面，通過水平很高的人，都是愛思考，不太愛講話，通常都是內(nèi)向的人，你水平越來越高的時(shí)候，因?yàn)槟悴皇亲詈蟮睦习�，你要跟你的總�?jīng)理說，要跟董事長說，甚至跟你的決策委員會(huì)說，所以民主制度在投資里面有時(shí)候是很失敗的，在社會(huì)管理是不錯(cuò)的，所以今年巴菲特的一個(gè)副董事長說，世界上有兩個(gè)壟斷又專制的人，第一個(gè)是巴非特，第二個(gè)是李光耀。如果是聰明又專制的話，效率是最高的，但要保證我說的是大部分同意的，民主制度在決策里面，在投資里面，通常是不起效的'，但是董事會(huì)有什么好處呢？你犯大錯(cuò)誤的時(shí)候，董事長有時(shí)候是一個(gè)剎車機(jī)制，你明顯偏差的話，一個(gè)組織你的命運(yùn)不能維系在一個(gè)人身傷，所以麥克說，巴菲特的公司本來不需要董事會(huì)，但因?yàn)槭巧鲜泄疽聲?huì)，就搞一個(gè)董事會(huì)。這樣有一個(gè)好處，當(dāng)他們老的，犯大糊涂的時(shí)候，像蓋茨這些都是世界一流的商業(yè)精英，會(huì)幫他做剎車的，這就是董事會(huì)的作用，真的是跟自己在比賽。
剛才跟李老師介紹差別在哪里？我前面加了“堅(jiān)定”兩個(gè)字，下面加“相對(duì)”兩個(gè)字，堅(jiān)定我不介紹了，好難，一個(gè)人一輩子干一件大事是非常難的，對(duì)一個(gè)家庭來說，我開個(gè)玩笑，便于大家記憶，一個(gè)老婆、兩個(gè)孩子三個(gè)股票，對(duì)你一個(gè)家庭來說足夠了，大家同意嗎？
我說的不是最后的定理，只是跟大家討論。我想跟你這樣說，三五個(gè)就差不多了，假如你能認(rèn)定十年以后、二十年以后這五個(gè)是最好的，假如買五個(gè)，一個(gè)占50%，假如買三個(gè)，一個(gè)占了33%，已經(jīng)起到分散的作用了，因?yàn)橐粋�(gè)企業(yè)很優(yōu)秀，行業(yè)的問題是規(guī)避不了的，全行業(yè)虧損會(huì)出現(xiàn)這樣的問題，適度分散就是這樣，我覺得不同意見我很歡迎討論，一方面是投資，又要自己很自信，但是又要開放。
我天天想，五年、十年，中國哪十個(gè)公司是最好的？你能找到最好的十個(gè)就不得了了，我今天坐火車過來也在想，人的一生也是這樣，你身邊的人，浙江的人，你周圍認(rèn)識(shí)的人，哪十個(gè)是最優(yōu)秀的，他又是最優(yōu)秀的十個(gè)企業(yè)家你能認(rèn)識(shí)，你十個(gè)研究員，或者是十個(gè)最優(yōu)秀的投資經(jīng)理，我能認(rèn)識(shí)細(xì)分行業(yè)的最專業(yè)的十個(gè)人，這十個(gè)人某一方面是比我厲害的，我跟他們學(xué)習(xí)，我跟著他們我是容易成功的。我們公司內(nèi)部開玩笑，都說巴菲特厲害，其實(shí)最厲害是巴非特的鄰居，很早就給他錢了。因?yàn)樗妥鲆淮螞Q策，巴非特很努力一輩子，巴非特每年要讀很多資料，看幾千份年報(bào)，所以他的鄰居是比他聰明的。
最近看了一份資料，這個(gè)人他爸是巴非特的老師格萊的朋友，建議大家最聰明是投人的，說格萊姆是我多年的朋友，他說你別人的話只能參考，主要是要聽格萊姆的。格萊姆說，我在哥倫比亞晚上講投資的課，他去聽了，聽完以后，他就認(rèn)識(shí)了巴非特，巴非特還有一個(gè)同學(xué)，這個(gè)人去年是92歲，到現(xiàn)在還跟他兒子在華爾街做投資，最后的結(jié)論我感覺巴非特比我聰明，他最后說我一半錢給巴非特，一半錢給巴非特的同學(xué)，這個(gè)人的智慧不比巴非特差，投人，我們的張總差不多接近大半年了，我們?cè)谡乙粋�(gè)上海分公司的老總，我們找啊找啊，因?yàn)橐蠛芨�，所以找人很難，你認(rèn)識(shí)的朋友很多，女性的朋友很多，但是適合你做一輩子的老婆很難找的，而且是動(dòng)態(tài)的，而且只能找一個(gè)，所以這就是做過經(jīng)營的人。我們知道，證券公司全國少的有二三十個(gè)營業(yè)部，多的有一兩百個(gè)營業(yè)部，他要找這種類似于銀行的支行的行長，是這個(gè)企業(yè)關(guān)鍵的中堅(jiān)力量，總行的行長只有一個(gè)，所以一個(gè)企業(yè)商業(yè)模式定了以后，關(guān)鍵關(guān)鍵是看人�？慈耸强此羞@些人，假如你想把投資當(dāng)一輩子要練的工夫，那這個(gè)時(shí)候一定要找年紀(jì)比你大的人去看一看。比如到深圳，我會(huì)帶我十歲的兒子跟我一起去吃飯，我會(huì)問我兒子，你感覺這個(gè)叔叔怎么樣。這個(gè)很重要，聽聽他對(duì)人的觀察。這個(gè)一輩子
不認(rèn)識(shí)字沒關(guān)系，不認(rèn)識(shí)中文沒關(guān)系，不認(rèn)識(shí)英文也沒關(guān)系，你不認(rèn)識(shí)人，就很難成功的，所以真正好企業(yè)，像皇冠上的明珠，那么稀少。
我們?yōu)槭裁磸?qiáng)調(diào)集中投資？邏輯上是這樣，你能找到未來五個(gè)，這五個(gè)最好，你不會(huì)找第六個(gè)，邏輯上是成功的，但是集中投資為什么那么難，因?yàn)槲易鲞^掙錢公司營業(yè)部經(jīng)理，很多老太婆一百萬、五十萬能賣五六十個(gè)股票，因?yàn)樗f這個(gè)是我同學(xué)告訴我的，這個(gè)是我先生告訴的，這個(gè)是股民告訴我的，一個(gè)電話一個(gè)消息，很多人帳面上拿了很多股票，每天都要漲停板，跌停板就忘掉了，每天都很開心，有這樣的人，人的心理是這樣的。 最后是選人，人品是正直的，大方向是對(duì)的，一年、兩年的波動(dòng)是正常的。
所以時(shí)間長了，比如說綠城十年、二十年你不知道，三年前你對(duì)宗慶后感覺不錯(cuò)，通過這件事情你對(duì)他打折扣了，所以投資長期有很多很多不確定性，所以投資是要跟蹤的，不是買了以后沒事干，所以也又人開東方港灣的玩笑，說你們買了股票是不輕易賣的，那上班干什么，我們說吃了早飯以后就等中午飯，中午飯之后在等晚飯，但實(shí)際上我們是很努力去跟蹤這個(gè)企業(yè)的。不是打個(gè)盹就沒事的，比如說跟我們合作，03年前，我買五個(gè)股票，一直不動(dòng)，說明兩個(gè)問題，一個(gè)是這幫人很懶，這里面有問題，第二種是我們很勤奮，但是五年前的決策是很英明的，通過五年努力工作，到處調(diào)研還沒有發(fā)現(xiàn)比原來五個(gè)更好的，通常是動(dòng)的少會(huì)更好，我們有的投資者心里不平衡，我五年前給你們一千萬，你們只是幫我賺了這些錢，還是這五個(gè)股票，五年后還是五個(gè)，你們這五年來干什么了，坐在那里收錢，美國也是這樣，他感覺我們坐在那里不動(dòng)，就覺得我們賺錢很容易的，我們沒辦法今天我去杭州看什么公司，明天我去上�？词裁垂�，讓他知道一下，他說我們還是很努力，該收這個(gè)錢的。 比如說王石，也是人，他也會(huì)出問題的，馬云也是人，也會(huì)出問題的，所以長期投資，時(shí)間長，不確定性高，就不敢集中在一兩個(gè)股票上面，這是一個(gè)。
第二個(gè)集中難在哪里？比如你去綠城，我們?nèi)ダ羁偅憬裉鞄臀易鰝�(gè)忙，綠城和萬象之間這兩個(gè)公司我非要選一個(gè)？他們兩個(gè)人都是戴眼鏡的，你說十年以后誰厲害？都是很難下結(jié)論的事情。
我要找什么樣的人？當(dāng)我很有很有錢以后，還很想干這個(gè)活，很享受這個(gè)過程，大部分有錢人會(huì)變懶的，要找到那種享受干活的樂趣，而不享受錢本身，那是很了不起的，就是他喜歡干這個(gè)活，就了不起了，又要對(duì)的，又要喜歡的。
第二個(gè)跨行業(yè)更難，同行比也很難，跨行十年以后誰更好也很難。甚至有兩個(gè)公司，一個(gè)是白馬，一個(gè)是招商銀行，招商銀行跟萬科你覺得哪個(gè)更好？十年以后這兩個(gè)企業(yè)誰更好？
所以投資實(shí)際上是很嚴(yán)肅、很嚴(yán)肅的問題，你要拿你的錢，因?yàn)槟悻F(xiàn)在投下去做十年，差很多，我經(jīng)常很多是虧的，差十幾倍。
第一部分講集中投資很難，你看，第二個(gè)時(shí)間是好企業(yè)的朋友，日久知人心，路遙知馬力，這個(gè)企業(yè)假如有致命問題遲早是要翻車的，你開車沒有剎車，假使你開車水平很高，總有一天會(huì)出問題的。
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