銀行案件心得體會
當我們備受啟迪時，可用寫心得體會的方式將其記錄下來，這樣能夠培養(yǎng)人思考的習(xí)慣。那么要如何寫呢？以下是小編為大家收集的銀行案件心得體會，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行案件心得體會1
近期，我行開展了案件風險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內(nèi)部風險防控
�。ㄒ唬﹪栏駡猿珠_立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動，
�。ㄈ┐箢~儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
�。ㄎ澹﹫猿帧八难壑贫取睆�(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核，
�。﹪澜駟T人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行經(jīng)常性的檢查
�。ㄆ撸┘訌妼T工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
�。ò耍┏浞职l(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。
銀行案件心得體會2
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴峻�？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，這就是制度缺失，管理缺位。
一是防患意識不強，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
通過學(xué)習(xí)，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點。
首先要加強法規(guī)制度建設(shè)。當然，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應(yīng)清理出銀行隊伍。
其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當做大事來對待。對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應(yīng)，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。
第三，要加強風險教育管理。要樹立全員風險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風險的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把風險案件專項案件治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來。提高全員風險防范意識。
第四，要加強案防軟環(huán)境營造。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點、難點問題，化消極為積極。
第五，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項業(yè)務(wù)”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。
銀行案件心得體會3
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理。
�。ǘ┘訌妰�(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務(wù)檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責人要實行引咎辭職制度。
�。ㄈ┮匀藶楸�，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設(shè)。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
（四）強化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。
警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內(nèi)容和具體細節(jié)把關(guān)。通過對違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。
銀行案件心得體會4
為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力，促進各項規(guī)章制度得到有效落實，我行組織了內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，通過持續(xù)參加制度學(xué)習(xí)教育活動，讓我對銀行對制度對內(nèi)控都有了更新的認識。
作為銀行從業(yè)隊伍中的一位普通成員，應(yīng)該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓(xùn)中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對于制度、對于規(guī)章，我們應(yīng)該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來之不易；心懷感恩，因為正是這些規(guī)章這些制度在一次次的無形的護衛(wèi)著我們的切身利益。
銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營的重要保障，內(nèi)控能力的高低也成為評價一家銀行信譽、效率、經(jīng)營穩(wěn)健性等的重要指標。對于我們前臺業(yè)務(wù)操作人員來說，內(nèi)控就是制度執(zhí)行力，將制度落實到位，嚴格按照操作指南進行操作，同時不斷提高員工對于內(nèi)控文化的思想認識，才能確保內(nèi)控制度得到有效落實�，F(xiàn)實中的學(xué)習(xí)教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節(jié)要從思想認識上幫助改變，才能確保制度的有效的執(zhí)行。
對于我們現(xiàn)實工作中出現(xiàn)的風險事件，很多的時候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風險事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時候細心之外，就是優(yōu)化程序。但實際中也有很大一部分風險事件是因為我們積累已久的錯誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習(xí)很有必要，對于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細進行說明和培訓(xùn)。
對制度的學(xué)習(xí)，也是一個對自身不斷學(xué)習(xí)的過程，對于業(yè)務(wù)中的每個環(huán)節(jié)，都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求，才能給客戶一個優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
銀行案件心得體會5
近期，聯(lián)社相繼組織全縣一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，先后編發(fā)了《選準人生參照物》、《算清“七筆帳”走好人生路》、《“貴海英工作法”對操作風險防范與監(jiān)督的啟示》、《案例警示》等文件。我認真參加了學(xué)習(xí)，并對這幾個文件反復(fù)品讀，又特別是看了四川銀行業(yè)從業(yè)人員防范操作風險教育讀本《十年恨事》后，心情久久不能平靜。四川銀監(jiān)局局長王筠權(quán)說，編輯這本書是很痛苦的事，為書寫序同樣痛苦，而看這本書的我心情也無法輕松。平時很穩(wěn)重斯文的我在看此書的過程中忍不住多次罵娘，并多次合上書，不愿也不忍再看下去。在四川銀行業(yè)，十年時間，發(fā)生案件1164起，涉案金額高達41。2億元，風險金額高達11。5億元，信用社的發(fā)案率遠遠高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點。看到這龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨：
�。ㄒ唬疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的.經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵�；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸�！笔墙⒃跓o數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標————幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾———對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？
�。ǘ┤耸巧a(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果�！膀E馬行千里，耕田不如�！闭f的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈�，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。
�。ㄈ┪沂终湎疫@份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會計的我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香�！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。
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