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銀行風(fēng)險排查自查報告（精選5篇）
銀行作為金融體系的核心組成部分，其穩(wěn)健運營對于維護(hù)國家金融安全至關(guān)重要。因此，銀行風(fēng)險排查不僅是銀行自身持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的應(yīng)有之義，更是自覺維護(hù)國家金融安全穩(wěn)定的應(yīng)盡之責(zé)。下面是小編收集整理的銀行風(fēng)險排查自查報告（精選5篇），歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行風(fēng)險排查自查報告1
為積極響應(yīng)金融監(jiān)管要求，確保我行穩(wěn)健運營，提升風(fēng)險管理水平，我行于近期組織開展了全面的風(fēng)險排查自查工作，報告如下：
一、自查范圍與方法
1. 自查范圍：覆蓋全行所有業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)及關(guān)鍵崗位，包括但不限于信貸業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、零售銀行業(yè)務(wù)、運營管理、信息技術(shù)、內(nèi)部控制與合規(guī)管理等領(lǐng)域。
2. 自查方法：
文獻(xiàn)審查：對相關(guān)政策文件、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行全面梳理，評估其完整性和有效性。
現(xiàn)場檢查：組織專業(yè)團(tuán)隊深入各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)，通過訪談、觀察、抽查業(yè)務(wù)記錄等方式，了解實際操作情況。
數(shù)據(jù)分析：運用大數(shù)據(jù)分析工具，對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行深度挖掘，識別異常交易和風(fēng)險點。
風(fēng)險評估：采用定量與定性相結(jié)合的方式，對識別出的風(fēng)險進(jìn)行評級和量化分析。
二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題及原因分析
1. 信用風(fēng)險：部分貸款項目存在盡職調(diào)查不充分、貸后管理不到位的情況，導(dǎo)致信貸資產(chǎn)質(zhì)量有所下滑。原因包括信貸政策執(zhí)行不嚴(yán)、信貸人員專業(yè)能力參差不齊等。
2. 市場風(fēng)險：金融市場業(yè)務(wù)中，部分產(chǎn)品定價機(jī)制不夠靈活，未能充分反映市場變化，存在一定的市場風(fēng)險敞口。主要因市場分析能力不足、風(fēng)險管理工具運用不熟練所致。
3. 操作風(fēng)險：部分業(yè)務(wù)流程存在冗余或缺失環(huán)節(jié)，導(dǎo)致操作效率低下且易出錯。同時，員工操作失誤和內(nèi)部欺詐風(fēng)險也不容忽視。原因包括流程設(shè)計不合理、員工培訓(xùn)不足、監(jiān)控機(jī)制不健全等。
4. 流動性風(fēng)險：在特定時段內(nèi)，部分分支機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金流動性緊張的情況，影響了業(yè)務(wù)正常開展。這主要與資金配置不合理、流動性監(jiān)測預(yù)警機(jī)制不完善有關(guān)。
5. 合規(guī)風(fēng)險：部分業(yè)務(wù)在合規(guī)性審查方面存在疏漏，如反洗錢、反恐怖融資措施執(zhí)行不嚴(yán)格等。這主要因為合規(guī)意識不強、合規(guī)文化尚未深入人心。
6. 信息科技風(fēng)險：信息系統(tǒng)存在安全漏洞和性能瓶頸，影響了業(yè)務(wù)連續(xù)性和客戶信息安全。原因包括系統(tǒng)維護(hù)不及時、安全策略更新滯后等。
三、整改措施及計劃
1. 加強信貸風(fēng)險管理：完善信貸政策，強化貸前調(diào)查、貸中審查和貸后管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。加強信貸人員培訓(xùn)，提升專業(yè)能力和風(fēng)險識別能力。
2. 優(yōu)化市場風(fēng)險管理：建立更加靈活的.市場定價機(jī)制，加強市場趨勢分析和預(yù)測，合理運用風(fēng)險管理工具降低市場風(fēng)險敞口。
3. 完善操作風(fēng)險管理：優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，減少冗余環(huán)節(jié)，提高操作效率。加強員工培訓(xùn)，提高操作規(guī)范性和準(zhǔn)確性。建立健全監(jiān)控機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)并糾正操作失誤和內(nèi)部欺詐行為。
4. 強化流動性風(fēng)險管理：合理配置資金，提高資金使用效率。完善流動性監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，確保在緊急情況下能夠及時應(yīng)對資金流動性問題。
5. 提升合規(guī)管理水平：加強合規(guī)文化建設(shè)，提高全員合規(guī)意識。完善合規(guī)審查機(jī)制，確保各項業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求。
6. 加強信息科技風(fēng)險管理：加大信息系統(tǒng)投入，提升系統(tǒng)性能和安全性。加強系統(tǒng)維護(hù)和安全策略更新，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性和客戶信息安全。
本次風(fēng)險排查自查工作不僅是對我行風(fēng)險管理現(xiàn)狀的一次全面審視，更是推動我行風(fēng)險管理水平提升的重要契機(jī)。我行將以此次自查為契機(jī)，深入剖析問題根源，采取有效措施進(jìn)行整改，確保風(fēng)險得到有效控制。同時，我行將繼續(xù)加強風(fēng)險管理體系建設(shè)，提升風(fēng)險管理能力，為實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。
銀行風(fēng)險排查自查報告2
為進(jìn)一步加強我行的風(fēng)險防控能力，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，保障客戶資金安全，我行近期組織開展了全面的風(fēng)險排查工作，報告如下：
一、風(fēng)險排查概述
本次風(fēng)險排查工作覆蓋了信貸、市場、操作、合規(guī)等各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域，采用了自查、互查、專項檢查等多種方式，對全行各項業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面深入的排查。排查工作是為了發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險隱患，堵塞風(fēng)險漏洞，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)險可控性。
二、風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)的'問題
1、信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域：部分信貸業(yè)務(wù)存在貸前調(diào)查不深入、風(fēng)險評估不準(zhǔn)確、貸后管理不到位等問題，導(dǎo)致信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高，存在一定的信用風(fēng)險隱患。
2、市場業(yè)務(wù)領(lǐng)域：部分投資業(yè)務(wù)存在市場風(fēng)險敞口過大、投資決策不夠謹(jǐn)慎等問題，可能導(dǎo)致市場波動對銀行資產(chǎn)造成較大影響。
3、操作風(fēng)險領(lǐng)域：部分業(yè)務(wù)流程存在操作不規(guī)范、內(nèi)部控制不完善等問題，可能導(dǎo)致操作失誤或內(nèi)部欺詐事件，對銀行聲譽和資產(chǎn)造成損失。
4、合規(guī)風(fēng)險領(lǐng)域：部分業(yè)務(wù)存在合規(guī)性不足、制度執(zhí)行不到位等問題，可能導(dǎo)致銀行面臨法律訴訟或監(jiān)管處罰的風(fēng)險。
三、整改措施及建議
1、信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域：加強貸前調(diào)查，提高風(fēng)險評估準(zhǔn)確性；完善貸后管理制度，加強對信貸資產(chǎn)的監(jiān)控和管理；建立健全風(fēng)險預(yù)警和處置機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)和化解潛在風(fēng)險。
2、市場業(yè)務(wù)領(lǐng)域：優(yōu)化投資組合，降低市場風(fēng)險敞口；加強投資決策的謹(jǐn)慎性，避免盲目追求高收益；建立市場風(fēng)險管理機(jī)制，提高對市場波動的應(yīng)對能力。
3、操作風(fēng)險領(lǐng)域：規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強內(nèi)部控制；加強員工培訓(xùn)和風(fēng)險意識教育，提高員工操作規(guī)范性和風(fēng)險意識；建立操作風(fēng)險預(yù)警和處置機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)和糾正操作失誤或內(nèi)部欺詐事件。
4、合規(guī)風(fēng)險領(lǐng)域：加強合規(guī)制度建設(shè)，完善合規(guī)管理體系；加強合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工合規(guī)意識和法律素養(yǎng)；加強合規(guī)檢查和監(jiān)督，確保各項業(yè)務(wù)合規(guī)性。
本次風(fēng)險排查工作發(fā)現(xiàn)了我行在信貸、市場、操作、合規(guī)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在的一些風(fēng)險隱患，但也展現(xiàn)了我行在風(fēng)險防控方面的積極態(tài)度和努力。通過整改措施的實施，我行將進(jìn)一步提高風(fēng)險防控能力，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，保障客戶資金安全。同時，我行將持續(xù)關(guān)注市場動態(tài)和監(jiān)管要求，不斷完善風(fēng)險防控體系，為客戶提供更加安全、穩(wěn)健的金融服務(wù)。
銀行風(fēng)險排查自查報告3
為積極響應(yīng)監(jiān)管部門關(guān)于加強金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理的號召，確保我行穩(wěn)健運營，有效防范和化解各類風(fēng)險，我行20于xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日期間，組織開展了全面的風(fēng)險排查自查工作，報告如下：
一、自查組織與實施
1. 成立自查工作小組：由風(fēng)險管理部牽頭，聯(lián)合信貸管理部、金融市場部、運營管理部、合規(guī)部、內(nèi)部審計部等相關(guān)部門，成立風(fēng)險排查自查工作小組，明確職責(zé)分工，確保自查工作有序進(jìn)行。
2. 制定自查方案：結(jié)合我行實際情況及監(jiān)管要求，制定詳細(xì)的自查方案，明確自查范圍、方法、步驟及時間安排，確保自查工作全面、深入、細(xì)致。
3. 開展自查工作：通過系統(tǒng)篩查、現(xiàn)場檢查、訪談交流等多種方式，對各項業(yè)務(wù)及管理流程進(jìn)行全面梳理和排查，重點關(guān)注高風(fēng)險領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。
4. 匯總分析：對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行匯總分析，評估風(fēng)險性質(zhì)、影響程度及潛在損失，提出整改建議和措施。
二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題
1. 信用風(fēng)險方面：部分貸款項目存在貸后管理不到位，借款人經(jīng)營情況變化未及時跟蹤，導(dǎo)致潛在違約風(fēng)險增加。
2. 市場風(fēng)險方面：金融市場部在部分交易中對市場波動敏感性不足，風(fēng)險對沖策略執(zhí)行不夠及時有效。
3. 操作風(fēng)險方面：部分業(yè)務(wù)操作流程存在漏洞，如授權(quán)審批環(huán)節(jié)不夠嚴(yán)謹(jǐn)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)穩(wěn)定性有待提高，存在操作失誤和數(shù)據(jù)泄露的風(fēng)險。
4. 流動性風(fēng)險方面：流動性監(jiān)測和管理機(jī)制尚需完善，特別是在極端市場條件下的流動性壓力測試不足。
5. 合規(guī)風(fēng)險方面：部分新業(yè)務(wù)在開展初期，合規(guī)性審查不夠嚴(yán)格，存在政策執(zhí)行偏差和違規(guī)操作的風(fēng)險。
6. 聲譽風(fēng)險方面：客戶服務(wù)投訴處理機(jī)制不夠高效，部分投訴未能及時妥善處理，影響了銀行聲譽。
三、整改措施與建議
1. 加強信用風(fēng)險管理：完善貸后管理機(jī)制，加強對借款人經(jīng)營情況的持續(xù)跟蹤和評估，及時調(diào)整信貸政策，降低違約風(fēng)險。
2. 優(yōu)化市場風(fēng)險防控：提升金融市場部對市場波動的敏感度，加強風(fēng)險對沖策略的研究和實施，確保交易活動穩(wěn)健進(jìn)行。
3. 完善操作風(fēng)險管理：梳理并優(yōu)化業(yè)務(wù)操作流程，加強授權(quán)審批環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制，提升業(yè)務(wù)系統(tǒng)穩(wěn)定性和安全性，防范操作失誤和數(shù)據(jù)泄露。
4. 強化流動性風(fēng)險管理：建立健全流動性監(jiān)測和管理機(jī)制，定期開展流動性壓力測試，確保在極端市場條件下有足夠的流動性儲備。
5. 加強合規(guī)風(fēng)險防控：加強對新業(yè)務(wù)合規(guī)性審查的力度，確保政策執(zhí)行到位，避免違規(guī)操作的`發(fā)生。
6. 提升聲譽風(fēng)險管理水平：完善客戶服務(wù)投訴處理機(jī)制，提高投訴處理效率和質(zhì)量，積極回應(yīng)客戶關(guān)切，維護(hù)銀行良好聲譽。
本次風(fēng)險排查自查工作為我行全面審視自身風(fēng)險管理狀況提供了重要契機(jī)。通過自查發(fā)現(xiàn)的問題及提出的整改措施，我行將進(jìn)一步強化風(fēng)險意識，完善風(fēng)險管理體系，提升風(fēng)險管理水平。未來，我行將繼續(xù)堅持穩(wěn)健經(jīng)營的原則，不斷加強風(fēng)險防控能力，為客戶提供更加安全、高效、便捷的金融服務(wù)。
銀行風(fēng)險排查自查報告4
為積極響應(yīng)監(jiān)管部門關(guān)于加強金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理的號召，確保我行穩(wěn)健運營，提升風(fēng)險管理水平，我行于20xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日期間，組織開展了全面的風(fēng)險排查自查工作，報告如下：
一、自查范圍與方法
1. 自查范圍：
信貸業(yè)務(wù)：包括貸款發(fā)放、貸后管理、不良資產(chǎn)處置等。
投資與交易：涉及金融市場投資、外匯交易、衍生品交易等。
運營管理：涵蓋賬戶管理、支付結(jié)算、系統(tǒng)安全、員工行為等。
流動性管理：評估資金流動性狀況，確保滿足日常運營及突發(fā)事件下的資金需求。
合規(guī)與法務(wù)：檢查各項業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內(nèi)部規(guī)章制度。
聲譽風(fēng)險管理：評估輿情監(jiān)控、客戶投訴處理及危機(jī)應(yīng)對機(jī)制的有效性。
2. 自查方法：
采用問卷調(diào)查、現(xiàn)場檢查、數(shù)據(jù)分析、訪談交流等多種方式相結(jié)合。
設(shè)立專項工作組，明確職責(zé)分工，確保自查工作全面、深入。
引入第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行部分領(lǐng)域的獨立評估，增強自查結(jié)果的客觀性和準(zhǔn)確性。
二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題
1. 信用風(fēng)險方面：部分貸款項目存在盡職調(diào)查不充分、貸后管理不到位的問題，導(dǎo)致潛在違約風(fēng)險增加。
2. 市場風(fēng)險方面：金融市場投資策略較為保守，但部分交易品種的風(fēng)險敞口監(jiān)控不夠精細(xì)，存在市場波動時的潛在損失風(fēng)險。
3. 操作風(fēng)險方面：系統(tǒng)權(quán)限管理存在漏洞，部分員工權(quán)限過大且未定期復(fù)審；柜面操作存在不規(guī)范現(xiàn)象，如未嚴(yán)格執(zhí)行雙人復(fù)核制度。
4. 流動性風(fēng)險方面：流動性壓力測試場景設(shè)置不夠全面，對極端情況下的流動性需求評估不足。
5. 合規(guī)與法務(wù)方面：部分新業(yè)務(wù)開展前合規(guī)審查流程不夠嚴(yán)謹(jǐn)，存在合規(guī)風(fēng)險隱患。
6. 聲譽風(fēng)險方面：輿情監(jiān)控機(jī)制雖已建立，但響應(yīng)速度和危機(jī)處理能力有待提升，部分客戶投訴處理不夠及時有效。
三、整改措施與建議
1. 加強信貸風(fēng)險管理：完善貸款審批流程，強化貸后管理，建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，及時識別并處置潛在風(fēng)險。
2. 優(yōu)化市場風(fēng)險管理：細(xì)化風(fēng)險敞口監(jiān)控，加強市場趨勢分析，適時調(diào)整投資策略，降低市場風(fēng)險。
3. 提升操作風(fēng)險管理水平：完善系統(tǒng)權(quán)限管理制度，定期開展權(quán)限復(fù)審；加強員工培訓(xùn)，提高操作規(guī)范性。
4. 完善流動性風(fēng)險管理：豐富流動性壓力測試場景，提高流動性風(fēng)險管理的前瞻性和有效性。
5. 強化合規(guī)與法務(wù)管理：加強新業(yè)務(wù)合規(guī)審查，建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，確保業(yè)務(wù)合規(guī)開展。
6. 提升聲譽風(fēng)險管理能力：加強輿情監(jiān)控和危機(jī)應(yīng)對演練，提高客戶投訴處理效率和質(zhì)量，維護(hù)銀行良好聲譽。
本次風(fēng)險排查自查工作，我行深刻認(rèn)識到在風(fēng)險管理方面存在的不足和挑戰(zhàn)。通過自查發(fā)現(xiàn)的`問題及制定的整改措施，我行將進(jìn)一步加強風(fēng)險管理體系建設(shè)，提升風(fēng)險管理水平，確保銀行穩(wěn)健運營。未來，我行將繼續(xù)秉持“穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)發(fā)展”的理念，不斷優(yōu)化風(fēng)險管理機(jī)制，為客戶提供更加安全、高效、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
銀行風(fēng)險排查自查報告5
按照《陜縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險隱患排查活動實施方案 》文件精神，為有力推進(jìn)“合規(guī)提升年”活動深入開展，我社積極組織相關(guān)人員，進(jìn)行全方面排查，現(xiàn)將本階段自查結(jié)果匯報如下:
一、成立專門領(lǐng)導(dǎo)小組。
為有力推進(jìn)“合規(guī)提升年”活動深入開展，確保這次案件風(fēng)險隱患排查活動取得實效，促進(jìn)我社依法合規(guī)經(jīng)營，及時發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險隱患，杜絕各類案件的發(fā)生，特成立案件風(fēng)險隱患排查活動小組。
組長：
成員：
二、確定排查范圍和重點。
本次案件風(fēng)險隱患排查活動的排查范圍：本次排查活動由社主任負(fù)責(zé)，具體組織實施，并接受監(jiān)管部門及上級部門的指導(dǎo)，對我社全體員工進(jìn)行全面排查，做到不漏一人。
本次案件風(fēng)險隱患排查活動的排查重點為：一是排查是否存在員工利用農(nóng)信社操作平臺內(nèi)外勾結(jié)盜用或挪用銀行客戶資金的行為；二是銀行賬戶開立是否嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理辦法，印押證及對賬管理是否規(guī)范；三是信貸業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法一個指引”，是否認(rèn)真落實貸款“三查”制度，是否有因放松貸款條件引發(fā)違法騙貸和違法放貸行為；四是是否有農(nóng)信社員工利用農(nóng)信社平臺參與社會非法集資活動。
三、排查具體情況
(一)往來業(yè)務(wù)
1.在辦理往來業(yè)務(wù)中我們始終堅持“實時清算、隨發(fā)隨收、當(dāng)日結(jié)平、信用社不墊款”的原則；
2.設(shè)有專門的資金清算崗位，制定了嚴(yán)密的'工作流程和風(fēng)險防范措施，記賬、復(fù)核、制單、送票、對賬、會計主管以及事后監(jiān)督各崗位人員分別設(shè)置，并相互制約；
3.對操作員實行定期崗位輪換或強制休假制度，密押員設(shè)置的密碼進(jìn)行嚴(yán)格保密并定期更換；
4.實行印、押、證三人分管；相關(guān)專用憑證按重要空白憑證進(jìn)行管理和使用；
5.定期對應(yīng)解匯款、匯出匯款、應(yīng)收應(yīng)付等過渡性科目進(jìn)行檢查、清理，并掌握真實的交易背景及資金走向。
(二)財務(wù)會計業(yè)務(wù)
1.柜員管理
(1)建立健全了柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限；
(2)確定了主管柜員的業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限，并保證嚴(yán)格對授權(quán)密碼進(jìn)行保密；
(3)每日日終主管柜員都要對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督；
(4)專門指定了一名柜員負(fù)責(zé)辦理各柜員的現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)劑、重要空白憑證的領(lǐng)發(fā)等業(yè)務(wù)；
(5)柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑和尾箱交接符合規(guī)定，并對可疑交易進(jìn)行登記；
(6)柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán)，過渡性科目及特定賬戶賬務(wù)處理都經(jīng)主管柜員審批，辦理查詢、凍結(jié)、扣劃、解凍、單位存款信息維護(hù)等業(yè)務(wù)經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán)并序時登記；
(7)嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在交接代簽名，交接不連續(xù)，柜員尾箱不交接現(xiàn)象。
2.印章、重要空白憑證管理
(1)業(yè)務(wù)印章的制作、使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進(jìn)行操作，并進(jìn)行登記備案；
(2)個人名章按規(guī)定保管，不存在保管不善、出借、盜用現(xiàn)象；
(3)有價單證、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號、銷毀都符合規(guī)定，建立登記簿，逐份進(jìn)行登記；
(4)印、押(壓)、證指定專人保管、分管分用，不存在空白有價單證、重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。
3.賬戶管理
(1)按規(guī)定進(jìn)行銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、撤銷和變更；
(2)加強對賬戶支付交易真實性的審查，沒有出租、出借賬戶現(xiàn)象；
(3)辦理存款、取款、匯兌按制度流程操作；
(4)過渡性賬戶發(fā)生額經(jīng)過核查均屬真實。
4.對賬管理
(1)每月對往來業(yè)務(wù)適時核對，對賬單都能及時發(fā)出和收回，堅持對余額和發(fā)生額同時進(jìn)行核對；
(2)加強了對銀企、銀儲對賬工作，做到按月對賬和適時對賬相結(jié)合；
(3)對賬單收回后換人核對，加蓋印章與預(yù)留印鑒保持了一致；
(4)賬務(wù)核對堅持對賬崗位與記賬崗位嚴(yán)格分離制度，出現(xiàn)對賬不符時，都認(rèn)真核查并返回處理；
(5)按照規(guī)定進(jìn)行全面賬戶核對，達(dá)到賬務(wù)“六相符”；
(6)不存在因虛假經(jīng)營、挪用侵占資金等人為調(diào)整往來資金及資金清算賬戶的現(xiàn)象。
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