全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度18篇【薦】
在不斷進(jìn)步的時(shí)代，制度的使用頻率呈上升趨勢(shì)，制度是指在特定社會(huì)范圍內(nèi)統(tǒng)一的、調(diào)節(jié)人與人之間社會(huì)關(guān)系的一系列習(xí)慣、道德、法律(包括憲法和各種具體法規(guī))、戒律、規(guī)章(包括政府制定的條例)等的總和它由社會(huì)認(rèn)可的非正式約束、國(guó)家規(guī)定的正式約束和實(shí)施機(jī)制三個(gè)部分構(gòu)成。制度到底怎么擬定才合適呢？下面是小編幫大家整理的全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇1
為進(jìn)一步加強(qiáng)安全工作，力爭(zhēng)把各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患消除在萌芽階段，特制訂本制度。
一、風(fēng)險(xiǎn)隱患
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1.落實(shí)本單位法人安全生產(chǎn)第一個(gè)責(zé)任人履責(zé)盡責(zé)情況，安全生產(chǎn)規(guī)章制度是否健全，電梯、供配電、給排水、空調(diào)等規(guī)范操作規(guī)程及責(zé)任人是否明確完備。
2.安全部門(mén)管理人員、工作人員培訓(xùn)情況。
3.是否有完善的安全、消防事故應(yīng)急預(yù)案。
4.消防安全疏散通道、設(shè)施及器材配備情況。
5.是否存在將商鋪出租給不符合安全要求的單位或個(gè)人現(xiàn)象。
6.新建、改建擴(kuò)建或內(nèi)部裝修是否符合安全消防要求。
7.是否存放危險(xiǎn)化學(xué)品、易爆物品，用火用電是否安全。
8.是否具備先進(jìn)的安全管理系。
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1.否制定完善各類(lèi)消防安全和維穩(wěn)安保應(yīng)急方案和巡查制度，并定期開(kāi)展消防安全和應(yīng)急演練，安排專人對(duì)企業(yè)內(nèi)部定期進(jìn)行安全巡檢；
2.是否在進(jìn)出口按照要求配備安檢人員和安檢設(shè)備，在企業(yè)內(nèi)敏感區(qū)域安裝監(jiān)控?cái)z像頭；
3.是否涉及舊電機(jī)、舊電泵、舊廢鋼等廢舊物資，要求內(nèi)部商戶設(shè)立進(jìn)銷(xiāo)存臺(tái)賬，并開(kāi)具正規(guī)票據(jù)留存。
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食品安全風(fēng)險(xiǎn)隱患是指食生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)（領(lǐng)域存在的下列行為或狀態(tài)：
1.食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者違反法律、法規(guī)、規(guī)章、標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)程的規(guī)定，可能導(dǎo)致食品安全事故發(fā)生的；
2.食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者、監(jiān)督管理部門(mén)在管理方面存在缺陷，可能導(dǎo)致食品安全事故發(fā)生的；
3.管理制度、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)方面或其他人為的因素，可能導(dǎo)致食品安全事故發(fā)生的'；
4.其他影響食品安全的各類(lèi)苗頭性、傾向性問(wèn)題。
�。ㄋ模┡馁u(mài)行業(yè)（非重點(diǎn)行業(yè)）
1、是否存在成立六個(gè)月還未開(kāi)業(yè)，或開(kāi)業(yè)后連續(xù)六個(gè)月無(wú)正當(dāng)理由未舉辦拍賣(mài)會(huì)或沒(méi)有營(yíng)業(yè)納稅證明；
2、是否有規(guī)定數(shù)量的注冊(cè)拍賣(mài)師；
3、是否未經(jīng)批準(zhǔn)擅自成立分公司，或以辦事處名義舉辦拍賣(mài)會(huì)、發(fā)布公告、從事拍賣(mài)活動(dòng)；
4、拍賣(mài)檔案是否齊全、規(guī)范；
5、是否及時(shí)登錄商務(wù)部全國(guó)拍賣(mài)行業(yè)管理信息系統(tǒng)進(jìn)行企業(yè)數(shù)據(jù)填報(bào)；
6、是否存在擅自變更《拍賣(mài)經(jīng)營(yíng)批準(zhǔn)證書(shū)》中所載注冊(cè)事項(xiàng)行為；
7、是否存在法律法規(guī)禁止的拍賣(mài)行為。
二、風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)對(duì)措施
（一）強(qiáng)化企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查和隱患排查整治制度落實(shí)，定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析，確保發(fā)現(xiàn)苗頭，及時(shí)處理，防患于未然；
�。ǘ┘訌�(qiáng)安全生產(chǎn)教育工作，充分利用現(xiàn)有的宣傳，積極開(kāi)展形式多樣的宣傳教育活動(dòng)，營(yíng)造“人人關(guān)心、個(gè)個(gè)參與”的濃厚氛圍，提升員工自我防范能力；
�。ㄈ⿲�(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)，分工合作，確保權(quán)責(zé)一致。堅(jiān)持預(yù)防為主，制定企業(yè)或重點(diǎn)場(chǎng)所應(yīng)急預(yù)案，并根據(jù)職責(zé)分工，按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)管轄、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，共同做好應(yīng)對(duì)工作；
�。ㄋ模┘訌�(qiáng)對(duì)重點(diǎn)場(chǎng)所的防范，要做到重點(diǎn)部位有物防、關(guān)鍵部位有技防，對(duì)單位重要部位和危險(xiǎn)環(huán)節(jié)開(kāi)展定期和不定期巡查；
�。ㄎ澹┩怀隹焖俜磻�(yīng)，一旦發(fā)生事故，應(yīng)迅速反應(yīng)，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，果斷處置，盡最大努力，減少損失，消除影響，盡最大可能確保人員、物資安全。
�。﹫�(jiān)持預(yù)防與應(yīng)急相結(jié)合，切實(shí)安排一定比例的資金用于日常安全生產(chǎn)防護(hù)和安全培訓(xùn)，做好思想上的準(zhǔn)備、制度上的準(zhǔn)備、組織上的準(zhǔn)備和物資上的準(zhǔn)備。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇2
第一章 總則
第一條 為建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)對(duì)能力，保障公司的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)和持續(xù)發(fā)展，特制定本制度。
第二條 本制度適用于公司內(nèi)各部門(mén)及全體員工，在公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理均應(yīng)遵循本制度。
第三條 全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循系統(tǒng)性、全面性、預(yù)防性和持續(xù)性的原則，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和及時(shí)性。
第二章 組織架構(gòu)與職責(zé)
第四條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的決策、監(jiān)督和指導(dǎo)工作。
第五條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告等。
第六條 各部門(mén)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并與風(fēng)險(xiǎn)管理部保持密切溝通與協(xié)作。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第七條 公司應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，全面梳理和評(píng)估各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。
第八條 各部門(mén)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單和評(píng)估方法，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的'針對(duì)性和有效性。
第九條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)定期組織跨部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議，對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)和排序，確定風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)先級(jí)和措施。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告
第十條 各部門(mén)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，確保風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。
第十一條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)定期編制風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，向公司領(lǐng)導(dǎo)層和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況、管理措施和效果評(píng)估。
第十二條 對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，相關(guān)部門(mén)應(yīng)立即報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理部，并由風(fēng)險(xiǎn)管理部及時(shí)上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)層和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施
第十三條 針對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)，各部門(mén)應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承受等。
第十四條 對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)制定專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、措施和時(shí)間表，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。
第十五條 公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制，包括應(yīng)急預(yù)案的制定、演練和更新，確保在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速響應(yīng)和處理。
第六章 培訓(xùn)與宣傳
第十六條 公司應(yīng)定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
第十七條 公司應(yīng)通過(guò)內(nèi)部宣傳、案例分析等方式，普及風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。
第七章 附則
第十八條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，如有未盡事宜，另行通知。
第十九條 本制度的解釋權(quán)歸公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)所有。
第二十條 本制度修訂時(shí)，由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提出修訂方案，提交公司領(lǐng)導(dǎo)層審批后執(zhí)行。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇3
第一章 總則
第一條 為規(guī)范公司的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障公司的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和持續(xù)發(fā)展，特制定本制度。
第二條 本制度適用于公司內(nèi)所有部門(mén)及業(yè)務(wù)單元，所有員工必須遵守本制度，積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
第三條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循全面、系統(tǒng)、科學(xué)、有效的原則，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)
第四條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，審議重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)。
第五條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)具體執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的決策，組織開(kāi)展日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
第六條 各部門(mén)及業(yè)務(wù)單元應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)本部門(mén)或業(yè)務(wù)單元的.風(fēng)險(xiǎn)管理工作，與風(fēng)險(xiǎn)管理部保持密切溝通與協(xié)作。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第七條 公司應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，全面梳理業(yè)務(wù)流程，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立風(fēng)險(xiǎn)清單。
第八條 對(duì)于識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采用定性和定量相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小、發(fā)生概率和影響程度。
第九條 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，將風(fēng)險(xiǎn)劃分為不同等級(jí)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施和應(yīng)對(duì)策略。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告
第十條 公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效性。
第十一條 對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)建立應(yīng)急處理機(jī)制，及時(shí)報(bào)告、處置和反饋，減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司的影響。
第十二條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作的進(jìn)展情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，為決策層提供決策支持。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與文化建設(shè)
第十三條 公司應(yīng)定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
第十四條 通過(guò)文化建設(shè)，倡導(dǎo)全員參與風(fēng)險(xiǎn)管理，形成積極的風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍，提高公司整體的風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
第六章 附則
第十五條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，如有未盡事宜，由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第十六條 本制度的修訂和廢止，須經(jīng)公司董事會(huì)審議通過(guò)，并以書(shū)面形式通知全體員工。
第十七條 本制度的解釋權(quán)歸公司董事會(huì)所有。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇4
第一章 總則
第一條 為規(guī)范公司的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障公司資產(chǎn)安全，促進(jìn)公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，特制定本制度。
第二條 本制度適用于公司內(nèi)各部門(mén)及全體員工，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、投資決策、財(cái)務(wù)管理、法律事務(wù)、信息技術(shù)等各個(gè)領(lǐng)域中涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。
第三條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循全面覆蓋、預(yù)防為主、及時(shí)應(yīng)對(duì)、科學(xué)決策的原則。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)
第四條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審議風(fēng)險(xiǎn)管理策略、審批重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)等。
第五條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，作為日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告等工作。
第六條 各部門(mén)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理專員，負(fù)責(zé)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，與風(fēng)險(xiǎn)管理部保持密切溝通與合作。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第七條 公司應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，全面梳理業(yè)務(wù)流程，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，形成風(fēng)險(xiǎn)清單。
第八條 對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小、發(fā)生概率和影響程度，為制定風(fēng)險(xiǎn)管理措施提供依據(jù)。
第九條 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)采用定性與定量相結(jié)合的方法，確保評(píng)估結(jié)果的客觀性和準(zhǔn)確性。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理措施
第十條 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承受等策略。
第十一條 對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)制定專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理方案，明確責(zé)任部門(mén)、應(yīng)對(duì)措施和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。
第十二條 公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，對(duì)突發(fā)事件進(jìn)行快速響應(yīng)，減輕風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司的影響。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告
第十三條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)定期對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的.有效執(zhí)行。
第十四條 各部門(mén)應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理情況，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制措施的執(zhí)行情況等。
第十五條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)定期向公司高層報(bào)告公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為公司的戰(zhàn)略決策提供參考。
第六章 附則
第十六條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第十七條 本制度的修改和廢止，須經(jīng)公司董事會(huì)審議通過(guò)。
第十八條 本制度未盡事宜，按照國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定和公司章程執(zhí)行。
第十九條 本制度最終解釋權(quán)歸公司所有。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇5
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，保障企業(yè)健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展，特制定本全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
第二條 本制度適用于公司內(nèi)各部門(mén)、各業(yè)務(wù)單位及全體員工。
第三條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循全面覆蓋、預(yù)防為主、及時(shí)應(yīng)對(duì)、持續(xù)改進(jìn)的原則。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)
第四條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃、監(jiān)督與指導(dǎo)。
第五條 各部門(mén)、業(yè)務(wù)單位設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
第六條 設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的日常工作，協(xié)助各部門(mén)、業(yè)務(wù)單位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第七條 公司應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，識(shí)別可能對(duì)公司產(chǎn)生不利影響的各種因素。
第八條 各部門(mén)、業(yè)務(wù)單位應(yīng)對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、可能性和影響程度。
第九條 公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析，為風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供科學(xué)依據(jù)。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告
第十條 各部門(mén)、業(yè)務(wù)單位應(yīng)對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)處于可控狀態(tài)。
第十一條 如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)有擴(kuò)大或惡化的`趨勢(shì)，應(yīng)立即向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告，并啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。
第十二條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況，為公司決策提供參考。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與預(yù)案
第十三條 針對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)，各部門(mén)、業(yè)務(wù)單位應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和預(yù)案。
第十四條 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受等策略。
第十五條 預(yù)案應(yīng)明確應(yīng)急組織、應(yīng)急流程、應(yīng)急資源和應(yīng)急演練等內(nèi)容，確保在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能夠迅速響應(yīng)。
第六章 風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與宣傳
第十六條 公司應(yīng)定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
第十七條 通過(guò)內(nèi)部宣傳、案例分享等方式，普及風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，營(yíng)造全員參與風(fēng)險(xiǎn)管理的良好氛圍。
第七章 附則
第十八條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，如有未盡事宜，由公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第十九條 本制度的修訂和解釋權(quán)歸公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)所有。
第二十條 本制度與公司其他制度相沖突的，以本制度為準(zhǔn)。
第二十一條 本制度自發(fā)布之日起生效。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇6
出口退稅作為我國(guó)的一項(xiàng)長(zhǎng)期稅收政策，它的實(shí)施對(duì)于促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易和國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)起著十分重要的作用。出口退稅涉及范圍廣部門(mén)多，存在的風(fēng)險(xiǎn)也大，為加強(qiáng)管理，保證公司的出口退稅工作順利開(kāi)展，現(xiàn)針對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，制訂本制度。
一、組織保證
�。ㄒ唬┏闪⒐芾硇〗M：
組長(zhǎng)：總經(jīng)理
副組長(zhǎng)：財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
成員：財(cái)務(wù)部辦稅員、合同部單證員、合同部外匯核銷(xiāo)員
（二）明確責(zé)任：
責(zé)任主管領(lǐng)導(dǎo)：組長(zhǎng)及副組長(zhǎng)；
其他直接責(zé)任人員：各成員。
二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
目前我公司的納稅信用等級(jí)為A級(jí)，A級(jí)指標(biāo)具體分值為：稅務(wù)登記情況納稅申報(bào)情況、賬簿憑證管理情況、稅款繳納情況、違反稅收法律、行政法規(guī)行為處理情況、出口退稅的規(guī)范涉及全方面，若有違法行為，下一次信用等級(jí)評(píng)比時(shí)會(huì)進(jìn)行降級(jí)。
三、防范風(fēng)險(xiǎn)
（一）建立和完善出口退稅管理的舉措
1、建立和健全公司相關(guān)管理制度。
公司應(yīng)制訂出《國(guó)際業(yè)務(wù)商務(wù)管理流程》，明確公司財(cái)務(wù)部和合同執(zhí)行單位相關(guān)崗位在執(zhí)行國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)履行的職責(zé)，規(guī)定各出口關(guān)鍵環(huán)節(jié)所必需的合規(guī)性文件及須辦理的手續(xù)；制訂出《出口退稅業(yè)務(wù)管理流程》，具體說(shuō)明辦理出口退稅過(guò)程中所涉及的崗位、職責(zé)、相關(guān)單證及提交時(shí)間等，明確出口退稅業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范，明確各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)的崗位職責(zé)和權(quán)限。
2、明確規(guī)范和約束供應(yīng)商和貨運(yùn)代理商在出口退稅環(huán)節(jié)中的職責(zé)。在簽訂設(shè)備和材料采購(gòu)合同時(shí)，明確約定供應(yīng)商必須配合企業(yè)做好出口退稅工作，約定有懲罰條款，確保供應(yīng)商提交增值稅發(fā)票時(shí)不出現(xiàn)遺漏和差錯(cuò)。選擇有實(shí)力的貨運(yùn)代理商，以保障企業(yè)在貨物出口后能夠及時(shí)拿到合格的報(bào)關(guān)單。
�。ǘ┘訌�(qiáng)各部門(mén)間的交流與銜接工作
出口退稅工作統(tǒng)合性比較強(qiáng)，時(shí)間性要求嚴(yán)格，涉及部門(mén)廣泛，對(duì)外涉及國(guó)稅、外匯局、海關(guān)、貨代公司、報(bào)關(guān)行，對(duì)內(nèi)涉及銷(xiāo)售部、合同部、財(cái)務(wù)部、物流部，加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，理順退稅業(yè)務(wù)所涉及各個(gè)環(huán)節(jié)工作的銜接，以促進(jìn)公司各相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)和人員高度重視和辦理出口退稅工作。明確相關(guān)單證傳遞的流程、時(shí)間要求和操作規(guī)范，做好登記和保管單據(jù)交接記錄，建立責(zé)任追究制度。明確分工，財(cái)務(wù)部應(yīng)設(shè)專職辦稅員，負(fù)責(zé)具體的審單、申報(bào)和備案工作。各相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)設(shè)專人負(fù)責(zé)編制出口形式發(fā)票、收集和審核增值稅專用發(fā)票及出口報(bào)關(guān)單、辦理出口收匯核銷(xiāo)單，退稅業(yè)務(wù)單據(jù)在傳遞過(guò)程中出現(xiàn)不及時(shí)或者丟失的現(xiàn)象，業(yè)務(wù)人員未能及時(shí)辦理收匯核銷(xiāo)或遠(yuǎn)期收匯證明等事項(xiàng)，將導(dǎo)致出口退稅無(wú)法正常辦理，所有部門(mén)必須通力合作才能完成出口退稅工作順利開(kāi)展。
�。ㄈ└骷�(jí)人員的高度重視，提高防范退稅風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。公司領(lǐng)導(dǎo)層、業(yè)務(wù)部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)主動(dòng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，及時(shí)了解和掌握國(guó)家退稅政策變動(dòng)對(duì)企業(yè)的影響。財(cái)務(wù)部門(mén)作為出口退稅工作的主辦部門(mén)應(yīng)隨時(shí)跟蹤國(guó)家退稅政策的變動(dòng)情況，結(jié)合公司的特點(diǎn)和現(xiàn)狀，向公司領(lǐng)導(dǎo)層提供有益的參考意見(jiàn)；財(cái)務(wù)部的辦稅員，是稅企聯(lián)系的紐帶，其素質(zhì)的高低直接影響出口退稅的質(zhì)量和效益。辦稅員要有基本的外貿(mào)知識(shí)、會(huì)計(jì)專業(yè)知識(shí)、稅收知識(shí)，加強(qiáng)辦稅員能力的培訓(xùn)，按辦稅員崗位工作說(shuō)明和程序進(jìn)行定期培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)素質(zhì)和對(duì)外交往能力。辦稅員實(shí)行崗位輪換，在保持工作連續(xù)性的前提下，不定期對(duì)辦稅員進(jìn)行崗位輪換，以防止差錯(cuò)和弊端，也可使新頂崗人員可能提出新的工作設(shè)想，提高工作效率。辦稅員對(duì)申報(bào)的差錯(cuò)要及時(shí)調(diào)整，及時(shí)與相關(guān)部門(mén)溝通。出口退稅政策性強(qiáng)，各成員應(yīng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)與交流，掌握最新的政策與動(dòng)態(tài)，積極參加國(guó)稅、海關(guān)、外匯局等相關(guān)管理部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)組織的`政策宣講會(huì)、政策輔導(dǎo)會(huì)議，與同行保持一定的聯(lián)系，獲取最新的信息。
�。ㄋ模﹩螕�(jù)的合規(guī)性檢查
1、報(bào)關(guān)單的合規(guī)：
報(bào)關(guān)單的信息要做到準(zhǔn)確填列，貨物金額要與執(zhí)行合同執(zhí)行部門(mén)提供的商業(yè)發(fā)票金額保持一致。報(bào)關(guān)單上的其他重要信息控制點(diǎn)包括貿(mào)易方式，合同協(xié)議號(hào)，批準(zhǔn)文號(hào)，提運(yùn)單號(hào)，運(yùn)抵國(guó)等正確填列。
2、外匯核銷(xiāo)單的合規(guī)：
外匯核銷(xiāo)單信息的時(shí)間性要求也必須達(dá)到，預(yù)計(jì)180天內(nèi)無(wú)法收款的，應(yīng)及時(shí)辦理遠(yuǎn)期收匯證明，辦理前應(yīng)對(duì)遠(yuǎn)期收匯證明的收匯期限作保守的正確估計(jì)，辦理后在收款時(shí)也應(yīng)及時(shí)在外匯核銷(xiāo)。
3、其他單據(jù)的確認(rèn)：
收貨方與訂貨方不一致，匯款方與訂貨方不一致的，當(dāng)中涉及樣品或者委托代理采購(gòu)等其他事項(xiàng)，需要業(yè)務(wù)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)。
�。ㄎ澹┯嘘P(guān)備案單證
國(guó)家稅務(wù)總局公告20xx年第24號(hào)，出口企業(yè)應(yīng)在申報(bào)出口退（免）稅后15日內(nèi)，將所申報(bào)退（免）稅貨物的下列單證，按申報(bào)退（免）稅的出口貨物順序，填寫(xiě)《出口貨物備案單證目錄》，注明備案單證存放地點(diǎn)，以備主管稅務(wù)機(jī)關(guān)核查。
1.外貿(mào)企業(yè)購(gòu)貨合同、生產(chǎn)企業(yè)收購(gòu)非自產(chǎn)貨物出口的購(gòu)貨合同，包括一筆購(gòu)銷(xiāo)合同下簽訂的補(bǔ)充合同等；
2.出口貨物裝貨單；
3.出口貨物運(yùn)輸單據(jù)（包括：海運(yùn)提單、航空運(yùn)單、鐵路運(yùn)單、貨物承運(yùn)單據(jù)、郵政收據(jù)等承運(yùn)人出具的貨物單據(jù)，以及出口企業(yè)承付運(yùn)費(fèi)的國(guó)內(nèi)運(yùn)輸單證）。若有無(wú)法取得上述原始單證情況的，出口企業(yè)可用具有相似內(nèi)容或作用的其他單證進(jìn)行單證備案。除另有規(guī)定外，備案單證由出口企業(yè)存放和保管，不得擅自損毀，保存期為5年。
如果核查時(shí)，沒(méi)有齊備的備案資料，稅務(wù)機(jī)關(guān)有權(quán)責(zé)令收回已審核批準(zhǔn)的退稅款（到帳的都要求退庫(kù)）。因此，我們應(yīng)該理解為出口退稅的業(yè)務(wù)流程到正式申報(bào)時(shí)并沒(méi)有完結(jié)，后續(xù)控制未做好同樣會(huì)影響退稅工作的進(jìn)行。
四、風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)管控
確實(shí)由于經(jīng)辦人員的差錯(cuò)造成過(guò)期未申報(bào)，按稅務(wù)規(guī)定執(zhí)行，轉(zhuǎn)免稅或視同內(nèi)銷(xiāo)；及時(shí)與稅務(wù)管理部門(mén)溝通，努力使公司的損失減到最少。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇7
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范和控制能力，確保公司穩(wěn)定健康發(fā)展，特制定本全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
第二條 本制度適用于公司及其各部門(mén)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)的管理。
第三條 風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循科學(xué)、規(guī)范、全面、有效的原則，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和可操作性。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)
第四條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)和管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
第五條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)具體執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的決策，組織和協(xié)調(diào)各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
第六條 各部門(mén)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理流程
第七條 公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，定期或不定期地對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和分析。
第八條 對(duì)于識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)進(jìn)行評(píng)估和量化，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小、發(fā)生概率和影響程度。
第九條 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的'風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承受等。
第十條 對(duì)實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理措施進(jìn)行監(jiān)控和評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)管理效果達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容
第十一條 公司應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，確保全面覆蓋。
第十二條 針對(duì)不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理要求和流程。
第十三條 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的協(xié)同，確保風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的平衡。
第十四條 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)信息共享和溝通，確保各部門(mén)之間的協(xié)同合作和信息暢通。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與宣傳
第十五條 公司應(yīng)定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和宣傳活動(dòng)，提高全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力。
第十六條 通過(guò)培訓(xùn)、會(huì)議、宣傳冊(cè)等多種形式，向員工普及風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和技能。
第六章 附則
第十七條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，如有未盡事宜，另行通知。
第十八條 本制度的解釋權(quán)歸公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)所有。
第十九條 本制度修訂時(shí)，由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提出修訂方案，提交公司領(lǐng)導(dǎo)審批后執(zhí)行。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇8
隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈和外部環(huán)境的不確定性增加，風(fēng)險(xiǎn)管理已成為企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。為了建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力，本制度旨在明確全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原則、流程、方法和要求，確保企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。
一、風(fēng)險(xiǎn)管理原則
1. 全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋企業(yè)所有業(yè)務(wù)、流程和部門(mén)，確保無(wú)遺漏。
2. 系統(tǒng)性原則：建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，形成完整的風(fēng)險(xiǎn)管理流程。
3. 主動(dòng)性原則：主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)，采取積極措施降低風(fēng)險(xiǎn)損失。
4. 制衡性原則：確保風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分工明確，形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理流程
1. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：通過(guò)定期審查、市場(chǎng)調(diào)研、專家咨詢等方式，全面識(shí)別企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。
2. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量分析，評(píng)估其可能性和影響程度。
3. 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移和承受等。
4. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告：建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理效果進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。
三、風(fēng)險(xiǎn)管理方法
1. 定性分析：通過(guò)專家判斷、頭腦風(fēng)暴等方式，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性分析，確定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和發(fā)生概率。
2. 定量分析：運(yùn)用概率論、數(shù)理統(tǒng)計(jì)等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量分析，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)損失程度和影響范圍。
3. 情景分析：通過(guò)構(gòu)建不同情景，分析風(fēng)險(xiǎn)在不同情況下的可能性和影響，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。
四、風(fēng)險(xiǎn)管理要求
1. 明確風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)：建立風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確各部門(mén)、崗位的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和權(quán)限。
2. 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)：定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)，提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的'認(rèn)識(shí)和重視程度。
3. 完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)：建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的實(shí)時(shí)收集、分析和報(bào)告。
4. 強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力：建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制，確保企業(yè)能夠及時(shí)、有效地應(yīng)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。
五、風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行與監(jiān)督
1. 制度執(zhí)行：各部門(mén)和崗位應(yīng)嚴(yán)格按照本制度的要求執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
2. 監(jiān)督檢查：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)定期對(duì)各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保制度得到有效執(zhí)行。
3. 持續(xù)改進(jìn)：根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果和實(shí)際情況，不斷完善和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理制度，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
六、附則
1. 本制度自發(fā)布之日起生效，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
2. 本制度如有與國(guó)家法律法規(guī)相悖之處，以國(guó)家法律法規(guī)為準(zhǔn)。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇9
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范公司的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，保護(hù)公司及股東的合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，特制定本全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
第二條 本制度適用于公司內(nèi)各部門(mén)、各子公司及全體員工。
第三條 全面風(fēng)險(xiǎn)管理是指公司董事會(huì)、管理層及全體員工共同參與，通過(guò)識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)控和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)的過(guò)程。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理體系
第四條 公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、職責(zé)分工、風(fēng)險(xiǎn)管理流程和風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。
第五條 公司應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的決策、監(jiān)督和評(píng)估工作。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由公司高層管理人員及相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成。
第六條 各部門(mén)、子公司應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，負(fù)責(zé)本部門(mén)、子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第七條 公司應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，識(shí)別可能對(duì)公司產(chǎn)生不利影響的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)涵蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。
第八條 公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小、發(fā)生的可能性和對(duì)公司的影響程度。
第九條 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施的依據(jù)。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)控
第十條 公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。
第十一條 公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效監(jiān)控。
第十二條 公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控等方面的情況。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處置
第十三條 當(dāng)公司面臨重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，明確應(yīng)對(duì)措施、責(zé)任人和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。
第十四條 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)充分考慮風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、影響程度和可控性，確保應(yīng)對(duì)措施的.有效性和可行性。
第十五條 在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過(guò)程中，公司應(yīng)加強(qiáng)與相關(guān)方的溝通協(xié)調(diào)，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作的順利進(jìn)行。
第六章 附則
第十六條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第十七條 本制度的修訂應(yīng)經(jīng)過(guò)公司董事會(huì)的審議批準(zhǔn)，并在公司內(nèi)部進(jìn)行公示。
第十八條 本制度如與國(guó)家法律法規(guī)相悖，以國(guó)家法律法規(guī)為準(zhǔn)。
第十九條 本制度最終解釋權(quán)歸公司所有。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇10
第一章 總則
第一條 為了加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保企業(yè)穩(wěn)定、健康發(fā)展，特制定本制度。
第二條 本制度適用于企業(yè)內(nèi)所有部門(mén)、業(yè)務(wù)單元及全體員工。
第三條 風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循全面、系統(tǒng)、科學(xué)、有效的原則，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)
第四條 企業(yè)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)、決策和協(xié)調(diào)。
第五條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)具體執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的決策，組織開(kāi)展日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
第六條 各部門(mén)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理專員，負(fù)責(zé)本部門(mén)的'風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第七條 企業(yè)應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。
第八條 對(duì)于識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小、發(fā)生的可能性以及對(duì)企業(yè)的影響。
第九條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，記錄并更新風(fēng)險(xiǎn)信息，為風(fēng)險(xiǎn)管理提供數(shù)據(jù)支持。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)控
第十條 對(duì)于評(píng)估出的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承受等。
第十一條 各部門(mén)應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效實(shí)施。
第十二條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)定期對(duì)全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與披露
第十三條 企業(yè)應(yīng)定期向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控等方面的內(nèi)容。
第十四條 對(duì)于可能影響企業(yè)穩(wěn)定、健康發(fā)展的重大風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)應(yīng)及時(shí)向相關(guān)部門(mén)和投資者披露。
第六章 附則
第十五條 本制度自發(fā)布之日起實(shí)施，由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋。
第十六條 本制度的修改和廢止，應(yīng)經(jīng)過(guò)董事會(huì)審議通過(guò)。
第十七條 本制度未盡事宜，按照國(guó)家法律法規(guī)和企業(yè)章程執(zhí)行。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇11
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范公司的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保障公司的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和持續(xù)發(fā)展，特制定本制度。
第二條 本制度適用于公司內(nèi)所有部門(mén)及業(yè)務(wù)單元，所有員工都應(yīng)當(dāng)遵守本制度，并參與到風(fēng)險(xiǎn)管理的活動(dòng)中。
第三條 風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循全面性、系統(tǒng)性、前瞻性和持續(xù)性的原則，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)
第四條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，包括制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、審批重大風(fēng)險(xiǎn)管理措施等。
第五條 各部門(mén)和業(yè)務(wù)單元設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，負(fù)責(zé)本部門(mén)或業(yè)務(wù)單元的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控等。
第六條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的日常工作，協(xié)調(diào)各部門(mén)和業(yè)務(wù)單元的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提供風(fēng)險(xiǎn)管理支持和建議。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第七條 各部門(mén)和業(yè)務(wù)單元應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，并評(píng)估其對(duì)業(yè)務(wù)目標(biāo)的影響程度和可能性。
第八條 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)采用定性和定量相結(jié)合的方法，確保評(píng)估結(jié)果的客觀性和準(zhǔn)確性。
第九條 對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、措施、時(shí)間表和責(zé)任人。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)控
第十條 各部門(mén)和業(yè)務(wù)單元應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。
第十一條 風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受等策略，具體選擇應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和公司實(shí)際情況而定。
第十二條 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的`執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控和評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性和持續(xù)性。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與溝通
第十三條 各部門(mén)和業(yè)務(wù)單元應(yīng)當(dāng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作的進(jìn)展情況和風(fēng)險(xiǎn)控制效果。
第十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期向公司高層報(bào)告全面風(fēng)險(xiǎn)管理情況，為公司的決策提供參考。
第十五條 公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部溝通，確保各部門(mén)和業(yè)務(wù)單元之間在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的信息共享和協(xié)作。
第六章 風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)
第十六條 公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行審查和更新，確保其適應(yīng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)環(huán)境的變化。
第十七條 公司應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)員工積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提供改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的意見(jiàn)和建議。
第十八條 公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自我評(píng)價(jià)和外部評(píng)估，以發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題和改進(jìn)的空間。
第七章 附則
第十九條 本制度自發(fā)布之日起生效，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第二十條 本制度的修改和廢止應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的審議和批準(zhǔn)。
第二十一條 本制度與公司其他相關(guān)制度相互補(bǔ)充，如有沖突，以本制度為準(zhǔn)。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇12
第一章 總則
第一條 為建立健全公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和持續(xù)發(fā)展，特制定本制度。
第二條 本制度適用于公司內(nèi)所有部門(mén)、業(yè)務(wù)單元及全體員工，在公司范圍內(nèi)構(gòu)建全面、系統(tǒng)、規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
第三條 全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)可控、預(yù)防為主、分級(jí)負(fù)責(zé)、持續(xù)改進(jìn)的原則。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)
第四條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)、決策和協(xié)調(diào)工作。
第五條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，作為日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告等工作。
第六條 各部門(mén)、業(yè)務(wù)單元應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理專員，負(fù)責(zé)本部門(mén)、業(yè)務(wù)單元的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，與風(fēng)險(xiǎn)管理部保持密切溝通與協(xié)作。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第七條 公司應(yīng)定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別活動(dòng)，全面梳理業(yè)務(wù)流程，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
第八條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)組織專業(yè)團(tuán)隊(duì)對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和可能產(chǎn)生的影響。
第九條 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)形成書(shū)面報(bào)告，提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議，并作為制定風(fēng)險(xiǎn)管理措施的依據(jù)。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理措施
第十條 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承受等策略。
第十一條 各部門(mén)、業(yè)務(wù)單元應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部的指導(dǎo)，落實(shí)具體的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。
第十二條 公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，對(duì)可能發(fā)生的.重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警和快速響應(yīng)。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告
第十三條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)定期對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)控和分析，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效性。
第十四條 各部門(mén)、業(yè)務(wù)單元應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作開(kāi)展情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況。
第十五條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)定期編制風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，向公司高層管理層報(bào)告公司的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理成效。
第六章 附則
第十六條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，如有未盡事宜，另行通知。
第十七條 本制度的解釋權(quán)歸公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)所有。
第十八條 本制度修訂時(shí)，由風(fēng)險(xiǎn)管理部提出修訂方案，提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議后執(zhí)行。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇13
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范公司的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障公司的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和持續(xù)發(fā)展，特制定本全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
第二條 本制度適用于公司內(nèi)各部門(mén)及全體員工，包括但不限于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)。
第三條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性和適應(yīng)性原則，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和及時(shí)性。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理體系
第四條 公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、職責(zé)分工、工作流程和保障措施。
第五條 公司應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)、決策和協(xié)調(diào)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)具體執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
第六條 各部門(mén)應(yīng)明確風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效實(shí)施。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第七條 公司應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，全面分析公司面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的準(zhǔn)確性和完整性。
第八條 公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，對(duì)識(shí)別出的.風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估和定性分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小、性質(zhì)和可能產(chǎn)生的影響。
第九條 公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施，確保風(fēng)險(xiǎn)的有效控制和防范。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告
第十條 公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的及時(shí)性和有效性。
第十一條 公司應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)等方面的工作進(jìn)展和成效。
第十二條 公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度，對(duì)發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行及時(shí)報(bào)告和處理，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的透明度和規(guī)范性。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處置
第十三條 公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和監(jiān)控情況，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承受等。
第十四條 公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，對(duì)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行及時(shí)處置和應(yīng)對(duì)，確保風(fēng)險(xiǎn)的有效控制和化解。
第十五條 公司應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行總結(jié)和評(píng)估，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
第六章 附則
第十六條 本制度自發(fā)布之日起實(shí)施，由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第十七條 本制度如有未盡事宜，按照國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定和公司章程執(zhí)行。
第十八條 本制度最終解釋權(quán)歸公司所有。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇14
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，保障公司資產(chǎn)安全，提高經(jīng)營(yíng)效率，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和公司章程，特制定本全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
第二條 本制度適用于公司及其所屬各部門(mén)、子公司、分支機(jī)構(gòu)和全體員工。
第三條 風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循系統(tǒng)性、前瞻性、定量化、動(dòng)態(tài)性原則，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)的連續(xù)性和有效性。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)
第四條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督和決策。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由公司高層管理人員和相關(guān)職能部門(mén)負(fù)責(zé)人組成。
第五條 設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部，作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的日常執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體事務(wù)，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告等。
第六條 各部門(mén)、子公司和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)本部門(mén)或單位的.風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并與風(fēng)險(xiǎn)管理部保持密切溝通。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第七條 公司應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，全面識(shí)別內(nèi)部和外部環(huán)境、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。
第八條 對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小、發(fā)生概率和影響程度，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的制定提供依據(jù)。
第九條 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)采用定性和定量相結(jié)合的方法，確保評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性和客觀性。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與應(yīng)對(duì)
第十條 建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)識(shí)別和評(píng)估出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。
第十一條 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受等。
第十二條 定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理效果進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與溝通
第十三條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)定期向公司高層和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)等方面的信息。
第十四條 加強(qiáng)與內(nèi)部各部門(mén)、子公司和分支機(jī)構(gòu)的溝通，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的及時(shí)傳遞和有效溝通。
第十五條 對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，并按照相關(guān)法律法規(guī)和公司制度進(jìn)行處置。
第六章 附則
第十六條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第十七條 本制度未盡事宜，按照國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司章程執(zhí)行。
第十八條 本制度的修改和廢止，須經(jīng)公司董事會(huì)審議通過(guò)，并公告后生效。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇15
第一章 總則
第一條 為了加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障企業(yè)健康、穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)實(shí)際情況，特制定本全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
第二條 本制度適用于企業(yè)內(nèi)所有部門(mén)、業(yè)務(wù)單元和崗位，所有員工必須遵守本制度，積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。
第三條 風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循科學(xué)、規(guī)范、透明和可持續(xù)的原則，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)的及時(shí)性和有效性。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理體系
第四條 企業(yè)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理流程、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)文化等方面。
第五條 企業(yè)應(yīng)明確風(fēng)險(xiǎn)管理策略，確定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，為風(fēng)險(xiǎn)管理提供指導(dǎo)。
第六條 企業(yè)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督和協(xié)調(diào)工作。各部門(mén)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
第七條 企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理流程，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)性和連續(xù)性。
第八條 企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的集成、共享和分析，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和準(zhǔn)確性。
第九條 企業(yè)應(yīng)培育風(fēng)險(xiǎn)文化，倡導(dǎo)全員參與風(fēng)險(xiǎn)管理，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第十條 企業(yè)應(yīng)定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別活動(dòng)，全面識(shí)別內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的'全面性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
第十一條 企業(yè)應(yīng)采用定性和定量相結(jié)合的方法，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小、發(fā)生概率和影響程度，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。
第十二條 企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)體系，明確評(píng)估方法和程序，確保評(píng)估結(jié)果的科學(xué)性和可操作性。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與應(yīng)對(duì)
第十三條 企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)識(shí)別和評(píng)估出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化并采取相應(yīng)措施。
第十四條 企業(yè)應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，明確應(yīng)對(duì)措施、責(zé)任人和實(shí)施時(shí)間，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的及時(shí)性和有效性。
第十五條 企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果評(píng)估機(jī)制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理考核與改進(jìn)
第十六條 企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理考核機(jī)制，對(duì)各部門(mén)和員工的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行定期考核和評(píng)價(jià)，激勵(lì)員工積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。
第十七條 企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)機(jī)制，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理考核結(jié)果和實(shí)際情況，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
第六章 附則
第十八條 本制度自發(fā)布之日起實(shí)施，由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第十九條 本制度未盡事宜，按照相關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)其他制度執(zhí)行。
第二十條 本制度最終解釋權(quán)歸企業(yè)所有。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇16
1、目的
為嚴(yán)格執(zhí)行公司制定的各項(xiàng)安全生產(chǎn)管理制度及安全操作規(guī)程，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控措施，杜絕各類(lèi)習(xí)慣性違章現(xiàn)象，引導(dǎo)公司員工搞好公司的安全生產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)零事故管理，特制定本制度。
2、適用范圍
本實(shí)施辦法適用于公司所有部門(mén)、員工及有關(guān)人員的安全生產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控考核及獎(jiǎng)懲。
3、職責(zé)
3.1公司安全職能部門(mén)負(fù)責(zé)執(zhí)行公司各級(jí)（包括公司級(jí)）安全考核及獎(jiǎng)懲，重大安全責(zé)任處罰及安全獎(jiǎng)勵(lì)由公司領(lǐng)導(dǎo)小組審批。
3.2行政部負(fù)責(zé)對(duì)公司安全生產(chǎn)工作實(shí)行監(jiān)督考核，重大安全考核事項(xiàng)提出考核建議，報(bào)公司安全生產(chǎn)委員會(huì)審批。
3.3各部門(mén)負(fù)責(zé)本部門(mén)一般安全活動(dòng)的考核及獎(jiǎng)懲。
3.4各主管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)與公司業(yè)務(wù)單位的相關(guān)方安全活動(dòng)執(zhí)行監(jiān)督考核。
4、考核程序
4.1部門(mén)安全生產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控考核
4.1.1各部門(mén)應(yīng)貫徹落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，嚴(yán)格執(zhí)行公司的安全管理制度，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控措施，加強(qiáng)部門(mén)的安全管理，提高員工安全意識(shí)，開(kāi)展好日常安全隱患排查和治理，努力消除部門(mén)存在的不安全因素，確保部門(mén)實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)。
4.1.2部門(mén)安全生產(chǎn)實(shí)行一票否決制，任何部門(mén)在一個(gè)年度內(nèi)發(fā)生一起輕傷及以上安全事故取消其年度各種評(píng)優(yōu)評(píng)先資格。任何班組發(fā)生一起輕傷及以上事故取消班組及成員年度各種評(píng)優(yōu)評(píng)先資格。
4.1.3部門(mén)、班組安全生產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控考核內(nèi)容：
4.1.3.1各部門(mén)應(yīng)建立健全的`安全生產(chǎn)管理網(wǎng)絡(luò)，在第一責(zé)任人的領(lǐng)導(dǎo)下，明確部門(mén)各級(jí)管理人員及崗位員工的安全責(zé)任。
4.1.3.2認(rèn)真遵守公司的安全管理規(guī)定，執(zhí)行公司安全操作規(guī)程，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控措施。
4.1.3.3建立健全部門(mén)安全操作規(guī)程、“四不傷害”防護(hù)卡及崗位危險(xiǎn)危害點(diǎn)與預(yù)防措施。
4.1.3.4正常開(kāi)展安全、風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)，采用安全月度例會(huì)、班組周會(huì)、班前會(huì)等形式，在布置當(dāng)天生產(chǎn)工作的同時(shí)布置安全工作，強(qiáng)調(diào)安全，提出安全措施，并作好記錄。部門(mén)要檢查安全活動(dòng)按相關(guān)要求的落實(shí)情況。
4.1.3.5認(rèn)真執(zhí)行安全檢查制度，部門(mén)要進(jìn)行安全月檢或周檢，做好日常安全檢查，班組、崗位人員開(kāi)展安全自查及交接班安全交接。重大作業(yè)活動(dòng)和節(jié)前進(jìn)行安全檢查。發(fā)現(xiàn)安全隱患及時(shí)整改排除，對(duì)所有檢查和隱患整改情況記錄并保存。
4.1.3.6安全生產(chǎn)效果好，實(shí)現(xiàn)各類(lèi)安全事故為零的管理目標(biāo)。
4.1.4獎(jiǎng)勵(lì)與處罰
4.1.4.1有健全的安全生產(chǎn)管理網(wǎng)絡(luò)和安全生產(chǎn)管理制度，并能?chē)?yán)格執(zhí)行，各類(lèi)安全生產(chǎn)事故控制在要求范圍內(nèi)的部門(mén)，由公司授予安全生產(chǎn)先進(jìn)集體稱號(hào)，給予物質(zhì)和精神鼓勵(lì)。
4.1.4.2發(fā)生違章和安全事故后，公司視情況給予通報(bào)批評(píng)，限期整改，同時(shí)對(duì)責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人按照制度進(jìn)行損失經(jīng)濟(jì)賠償和處罰考核。并根據(jù)部門(mén)的安全管理工作開(kāi)展情況，不定期進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)或處罰考核。
4.2個(gè)人安全生產(chǎn)考核
4.2.1各員工須牢固樹(shù)立安全第一的思想，貫徹落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，嚴(yán)格執(zhí)行公司的安全管理制度和安全操作規(guī)程，提高安全意識(shí)，切實(shí)做到“四不傷害”。
4.2.2個(gè)人實(shí)行安全生產(chǎn)一票否決制，任何人員在年度內(nèi)發(fā)生一起輕傷及以上安全事故取消其在年度的`評(píng)優(yōu)評(píng)先資格，并按“四不放過(guò)”原則追究有關(guān)責(zé)任。
4.2.3獎(jiǎng)勵(lì)
對(duì)認(rèn)真執(zhí)行公司安全生產(chǎn)管理制度，防止各類(lèi)安全事故發(fā)生的部門(mén)負(fù)責(zé)人、管理人員及崗位員工，有下列情況之一的，給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)：
4.2.3.1對(duì)安全生產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控有合理化建議，被采用有明顯效果的。
4.2.3.2制止違章指揮、違章作業(yè)避免安全事故發(fā)生的。
4.2.3.3及時(shí)發(fā)現(xiàn)或消除重大事故隱患，避免重大事故發(fā)生的。
4.2.3.4對(duì)搶險(xiǎn)救災(zāi)有功者。
4.2.3.5積極參加公司、部門(mén)組織的各種形式的安全生產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)，被評(píng)為先進(jìn)個(gè)人的。
4.2.3.6被評(píng)為政府部門(mén)、公司安全生產(chǎn)先進(jìn)個(gè)人的。
4.2.3.7在安全生產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控工作其他方面做出特殊貢獻(xiàn)者。
4.2.4處罰
任何崗位人員有下列情形之一者給予懲罰：
4.2.4.1安全事故責(zé)任者。
4.2.4.2違章指揮或強(qiáng)令員工冒險(xiǎn)作業(yè)導(dǎo)致事故發(fā)生的。
4.2.4.3違章違紀(jì)，情節(jié)嚴(yán)重，性質(zhì)惡劣的。
4.2.4.4破壞或偽造事故現(xiàn)場(chǎng)隱瞞或謊報(bào)事故者。
4.2.4.5事故發(fā)生后，不采取措施，導(dǎo)致事故擴(kuò)大或重復(fù)事故發(fā)生的。
4.2.4.6對(duì)堅(jiān)持原則，認(rèn)真維護(hù)公司各項(xiàng)安全生產(chǎn)工作制度人員打擊報(bào)復(fù)的。
4.2.4.7其它各種違反安全生產(chǎn)規(guī)章制度造成嚴(yán)重后果的。
4.2.4.8現(xiàn)場(chǎng)管理不善，存在較大職業(yè)危害和安全事故隱患的。
4.2.4.9對(duì)提出的整改意見(jiàn)有條件整改而拖延整改的責(zé)任人。
4.2.4.10擅自移動(dòng)公司安全防護(hù)設(shè)施、消防器材及故意損壞安全防護(hù)設(shè)施、用具的。
5、考核及獎(jiǎng)懲辦法
5.1安全生產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控工作一般考核及獎(jiǎng)勵(lì)由所在班組、工段、職能部門(mén)及管理部門(mén)直接予以考核或獎(jiǎng)勵(lì)。
5.2安全處罰實(shí)行工資考核及現(xiàn)金罰款相結(jié)合的方式，對(duì)責(zé)任人可處以月度工作考核或根據(jù)違章行為、責(zé)任大小處以50-1000元罰款。
5.3情節(jié)嚴(yán)重的給予警告、通報(bào)、辭退、降職、開(kāi)除等處分。性質(zhì)特別嚴(yán)重、情節(jié)惡劣觸犯法律的由有關(guān)部門(mén)追究法律責(zé)任。
5.4月度工作考核10分以上或處500元以上罰款由生產(chǎn)科報(bào)請(qǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批。上述條款情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的由生產(chǎn)科報(bào)公司安委會(huì)討論決定。
5.5安全生產(chǎn)先進(jìn)班組和個(gè)人，由所在部門(mén)上報(bào)書(shū)面匯報(bào)材料，經(jīng)生產(chǎn)科審核、公司領(lǐng)導(dǎo)審批后通過(guò)。
5.6先進(jìn)部門(mén)由生產(chǎn)科提出意見(jiàn)，交公司安全生產(chǎn)委員會(huì)討論，審核通過(guò)。
5.7對(duì)有關(guān)人員和部門(mén)的獎(jiǎng)勵(lì)，有所在部門(mén)提出，經(jīng)生產(chǎn)科審查，最終報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇17
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障公司健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展，特制定本全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
第二條 本制度適用于公司各部門(mén)、各業(yè)務(wù)單元及全體員工，涉及經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、市場(chǎng)、法律、技術(shù)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的管理。
第三條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循全面、系統(tǒng)、科學(xué)、有效的原則，確保風(fēng)險(xiǎn)的可控、可預(yù)測(cè)和可承受。
第二章 組織架構(gòu)與職責(zé)
第四條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)、決策和協(xié)調(diào)工作。
第五條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告等。
第六條 各部門(mén)、各業(yè)務(wù)單元應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，負(fù)責(zé)本部門(mén)、本業(yè)務(wù)單元的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，與風(fēng)險(xiǎn)管理部保持密切溝通與協(xié)作。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第七條 公司應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，全面梳理和評(píng)估各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的準(zhǔn)確性和完整性。
第八條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，運(yùn)用定量和定性分析方法，對(duì)識(shí)別出的.風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和優(yōu)先級(jí)。
第九條 各部門(mén)、各業(yè)務(wù)單元應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和預(yù)案。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告
第十條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍內(nèi)。
第十一條 各部門(mén)、各業(yè)務(wù)單元應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)等方面的內(nèi)容。
第十二條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)定期向公司高層報(bào)告全面風(fēng)險(xiǎn)管理情況，為公司的決策和戰(zhàn)略發(fā)展提供有力支持。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處置
第十三條 公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和預(yù)案，明確責(zé)任人和執(zhí)行時(shí)間。
第十四條 對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，公司應(yīng)迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門(mén)和人員進(jìn)行緊急處置，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)、有效的控制。
第十五條 風(fēng)險(xiǎn)事件處置完畢后，公司應(yīng)進(jìn)行事后評(píng)估和總結(jié)，完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
第六章 附則
第十六條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，如有未盡事宜，另行通知。
第十七條 本制度的解釋權(quán)歸公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)所有。
第十八條 本制度修訂時(shí)，由風(fēng)險(xiǎn)管理部提出修訂方案，提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議后執(zhí)行。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度 篇18
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，確保企業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定，特制定本全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
第二條 本制度適用于公司內(nèi)所有部門(mén)、業(yè)務(wù)單元和子公司，各部門(mén)和子公司應(yīng)依據(jù)本制度，結(jié)合自身特點(diǎn)制定具體實(shí)施細(xì)則。
第三條 全面風(fēng)險(xiǎn)管理是指公司為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，通過(guò)識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)測(cè)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)，確保企業(yè)運(yùn)營(yíng)穩(wěn)健、財(cái)務(wù)安全、合規(guī)守法的過(guò)程。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)與職責(zé)
第四條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)、決策和協(xié)調(diào)工作。
第五條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告等。
第六條 各部門(mén)和子公司應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)本部門(mén)或子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第七條 公司應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，全面梳理和評(píng)估公司面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
第八條 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)遵循系統(tǒng)性、全面性和前瞻性原則，確保不留死角，不遺漏任何潛在風(fēng)險(xiǎn)。
第九條 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)采用定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度和可控性進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和優(yōu)先級(jí)。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)測(cè)
第十條 公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，明確風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)和責(zé)任主體，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效實(shí)施。
第十一條 風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承受等策略，確保公司風(fēng)險(xiǎn)水平在可控范圍內(nèi)。
第十二條 公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，定期對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件，確保風(fēng)險(xiǎn)不失控、不擴(kuò)散。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與信息披露
第十三條 公司應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)等方面的`工作進(jìn)展和成果。
第十四條 對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，公司應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告，并采取有效措施進(jìn)行應(yīng)對(duì)和處置。
第十五條 公司應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露風(fēng)險(xiǎn)信息，保障投資者和其他利益相關(guān)方的知情權(quán)。
第六章 附則
第十六條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，如有未盡事宜，另行通知。
第十七條 本制度的解釋權(quán)歸公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)所有。
第十八條 本制度修訂時(shí)，由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提出修訂方案，提交公司董事會(huì)審批后執(zhí)行。
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