外匯公司業(yè)務(wù)流程

外匯公司業(yè)務(wù)流程

　　外匯公司的業(yè)務(wù)操作主要有哪些流程呢？以下是小編整理的外匯公司業(yè)務(wù)流程，歡迎參考閱讀！

　　一、交易操作流程

　　依照不同的操作對(duì)象可以分為客戶交易操作流程和以銀行為代表的經(jīng)營機(jī)構(gòu)交易平盤處理操作流程。其中，客戶交易流程包括開戶、入金、交易、出金、關(guān)戶等操作處理。

　　目前，國內(nèi)外匯保證金交易的投資者可以通過國外外匯經(jīng)紀(jì)商和中國香港交易商開設(shè)交易賬戶。

　　1.提供相關(guān)資料

　　投資者需要提供相關(guān)資料就是填寫外匯經(jīng)營機(jī)構(gòu)提供的《開戶申請(qǐng)表》，這相當(dāng)于去證券公司開設(shè)股票賬戶。各個(gè)外匯經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《開戶申請(qǐng)表》的主要內(nèi)容和需要的材料大致相同，只是在某些細(xì)節(jié)上有所不同。

　　《開戶申請(qǐng)表》一般包含風(fēng)險(xiǎn)提示、隱私政策告示、外國客戶告示、外匯客戶協(xié)議書和賬戶申請(qǐng)表等。賬戶申請(qǐng)表示客戶在開戶時(shí)需要填寫的表格部分，主要包括基本信息、客戶簽署協(xié)議等。

　�。�1）賬戶基本信息。賬戶基本信息主要包括賬戶類型（個(gè)人賬戶、聯(lián)合賬戶、公司賬戶等）、電子郵箱地址、賬戶安全問題、賬戶所有者個(gè)人基本信息（姓名、性別、國籍、出生日期、身份證號(hào)碼、婚姻狀況等）、住址、投資經(jīng)驗(yàn)、所受教育等。

　　（2）工作與財(cái)務(wù)狀況。主要包括賬戶所有者當(dāng)前就業(yè)情況以及財(cái)務(wù)狀況（年收入、凈資產(chǎn)以及流動(dòng)性資產(chǎn)）。

　�。�3）聯(lián)名開戶人的個(gè)人信息與公司開戶信息。這部分是聯(lián)名開戶人的個(gè)人信息以及公司公開信息，對(duì)大多數(shù)人來說，不會(huì)涉及這一部分。

　　（4）簽署部分。開戶人在簽署頁簽字就代表著開戶人同意簽署文件，同時(shí)也意味著客戶本人已經(jīng)確認(rèn)其提供的信息是完整且準(zhǔn)確的。

　　此外，除了賬戶申請(qǐng)表，開戶人還需要提供身份證明、住址證明、銀行卡信息等。

　　2.開立賬戶流程

　　各個(gè)經(jīng)紀(jì)商開立賬戶的流程大致相同。

　　首先客戶需要提交開戶所需的各項(xiàng)資料，并將這些資料發(fā)送給外匯經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行核對(duì)；

　　外匯經(jīng)紀(jì)商開設(shè)客戶交易賬戶，并以郵件的形式通知客戶交易賬戶以及密碼；

　　客戶根據(jù)獲取的交易賬戶信息，借助外匯經(jīng)紀(jì)商提供的資金劃付渠道，以不低于外匯經(jīng)紀(jì)商規(guī)定的初始入金金額將交易資金從關(guān)聯(lián)資金賬戶劃付至指定保證金交易專戶；

　　客戶根據(jù)查詢核對(duì)后的交易資金，借助外匯經(jīng)紀(jì)商提供的如網(wǎng)上交易、手機(jī)交易、電話下單等多種交易平臺(tái)、交易手段進(jìn)行做多、做空等即時(shí)或掛單交易操作；

　　與入金相對(duì)應(yīng)，當(dāng)客戶不交易或有資金使用需要時(shí)，客戶可選擇出金，即客戶將資金從保證金交易賬戶劃付至關(guān)聯(lián)資金賬戶的操作。此時(shí)客戶的可劃賬賬戶余額不僅包括交易平倉后的損益金額，還包括交易過程中派生的紅利、隔夜息差等。

　　無論是入金還是出金操作，基于資金安全考慮，對(duì)交易賬戶和可使用資金賬戶必須嚴(yán)格區(qū)分、獨(dú)立使用；

　　當(dāng)客戶停止保證金交易時(shí)，客戶可選擇關(guān)閉并注銷保證金帳戶。進(jìn)行此操作要求客戶關(guān)閉所有交易頭寸，先將交易賬戶里的金額全部出盡，也即零金額關(guān)戶。其操作類似于我們?cè)阢y行辦理賬戶銷戶時(shí)所必需的所有資金連本帶息全部清空。

　　二、內(nèi)部控制流程

　　在外匯保證金交易中，投資者只需要支付一定的保證金就可以進(jìn)行數(shù)十倍甚至數(shù)百倍的交易，充分地體現(xiàn)了其以小博大的杠桿效應(yīng)，使得那些擁有少額資金的投資者也能參與到金融市場(chǎng)中進(jìn)行外匯交易。但是正因?yàn)檫@種高杠桿性，也使其具有較高的風(fēng)險(xiǎn)性。外匯經(jīng)紀(jì)商為了控制其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，需要借助功能強(qiáng)大的系統(tǒng)平臺(tái)及嚴(yán)格的內(nèi)部操作管理，對(duì)從審查客戶的準(zhǔn)入資格到客戶交易敞口的監(jiān)控，通過采取設(shè)置保證金預(yù)警比例、強(qiáng)制止損等措施予以控制客戶交易操作，規(guī)避其資金賬戶的風(fēng)險(xiǎn)損失，確保外匯經(jīng)紀(jì)商業(yè)務(wù)順利開展。

　　1.設(shè)置保證金預(yù)警比例

　　外匯保證金比例=凈值/已用保證金

　　其中：凈值=賬戶余額+浮動(dòng)盈虧

　　賬戶余額=自上次平倉清算以來的賬戶余額

　　已用保證金=持有所有為平倉頭寸占用的保證金總和

　　可用保證金=凈值-已用保證金

　　外匯保證金業(yè)務(wù)的操作流程

　　當(dāng)投資者保證金比率下降到經(jīng)營機(jī)構(gòu)規(guī)定的保證金預(yù)警比例時(shí)，控制系統(tǒng)向客戶發(fā)出保證金追加警告，通知客戶根據(jù)交易需求及時(shí)追加保證金。

　　2.強(qiáng)制止損

　　當(dāng)客戶的保證金比率觸及或小于外匯經(jīng)紀(jì)商規(guī)定的止損比例時(shí)，外匯經(jīng)紀(jì)商依據(jù)與客戶已簽協(xié)議內(nèi)容對(duì)客戶持倉進(jìn)行強(qiáng)制平倉，即以即時(shí)價(jià)格，按照客戶交易虧損額大小逐筆平掉客戶的頭寸，直到客戶的保證金充足率達(dá)到外匯經(jīng)紀(jì)商規(guī)定的比率為止。

　　以上操作目的均在于提醒客戶關(guān)注交易損失風(fēng)險(xiǎn)，并將虧損嚴(yán)格控制在一定范圍內(nèi)。

　　當(dāng)然經(jīng)營機(jī)構(gòu)的內(nèi)部操作還包括帳務(wù)處理流程，如對(duì)客戶開倉后持倉利息核算、紅利計(jì)算、軋差清算等。

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