銀行客戶經(jīng)理實(shí)習(xí)報(bào)告
時(shí)光匆匆,我在浦發(fā)銀行當(dāng)客戶經(jīng)理助理實(shí)習(xí)已經(jīng)有四個(gè)月了.以下是小編帶來(lái)銀行客戶經(jīng)理實(shí)習(xí)報(bào)告的相關(guān)內(nèi)容，希望對(duì)你有幫助。
銀行客戶經(jīng)理實(shí)習(xí)報(bào)告【1】
蘭州商學(xué)院隴橋?qū)W院財(cái)政金融系 2012級(jí)財(cái)政班 王鈺 實(shí)習(xí)單位：上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行金城支行 實(shí)習(xí)時(shí)間：2015年1月19日----2015年2月8日 實(shí)習(xí)目的：通過(guò)在上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行金城支行的實(shí)習(xí)，掌握基本的銀行信貸業(yè)務(wù)，熟悉銀行日常業(yè)務(wù)的操作流程以及工作制度等，為今后的工作奠定基礎(chǔ)。
實(shí)習(xí)崗位：客戶經(jīng)理助理
實(shí)習(xí)內(nèi)容： （1）了解單位基本情況和機(jī)構(gòu)設(shè)置，人員配備，企業(yè)文化和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等。
�。�2）學(xué)習(xí)了解個(gè)人客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)的分類和范疇。
�。�3）學(xué)習(xí)了解個(gè)人貸款報(bào)批材料具體內(nèi)容，協(xié)助整理和填寫個(gè)人貸款報(bào)批材料，學(xué)習(xí)一手房按揭貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款和個(gè)人綜合授信等的異同。
�。�4）錄入 信息，計(jì)算客戶每月流水等。
�。�5）整理個(gè)人擔(dān)保購(gòu)房借款合同，做出分類統(tǒng)計(jì)表格，便于日后工作。
�。�6）學(xué)習(xí)抵押合同的填寫，跟隨經(jīng)理在蘭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局辦理住房抵押。
（7）學(xué)習(xí)《個(gè)人貸款合同》的填寫，協(xié)助整理審查是否有遺漏，蓋章確認(rèn)等。
�。�8）和行長(zhǎng)、經(jīng)理們一起參加了創(chuàng)新360樂(lè)活公益迎春年會(huì)，整理資料，發(fā)放宣傳福袋，協(xié)助經(jīng)理為客戶宣傳講解浦發(fā)銀行具體業(yè)務(wù)，了解客戶需求等。
�。�9）學(xué)習(xí)了解個(gè)人銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。
實(shí)習(xí)階段表現(xiàn)評(píng)價(jià)：
實(shí)習(xí)收獲與體會(huì)：
通過(guò)這次畢業(yè)前的實(shí)習(xí)，讓我對(duì)上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行金城支行的基本個(gè)人信貸業(yè)務(wù)有了一定了解，并且能進(jìn)行基本操作外，也為我今后踏入社會(huì)奠定了基礎(chǔ)。
首先，我覺得在學(xué)校和單位的很大一個(gè)不同就是進(jìn)入社會(huì)以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心和扎實(shí)認(rèn)真的工作態(tài)度。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對(duì)自己的崗位負(fù)責(zé)，要對(duì)自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。我覺得盡快完成自己的角色轉(zhuǎn)變是非常重要的。
其次，在整個(gè)信貸業(yè)務(wù)辦理的過(guò)程中我體會(huì)到貸款工作是一個(gè)注重細(xì)節(jié)的工作，一點(diǎn)小的錯(cuò)誤，就可能發(fā)生貸款風(fēng)險(xiǎn)。因此，無(wú)論在學(xué)習(xí)還是工作中，我們都不能忽視細(xì)節(jié)的重要性。在貸款業(yè)務(wù)方面，通過(guò)對(duì)貸款材料的搜集整理，使自己了解到申請(qǐng)貸款所需要的材料，比如身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、征信記錄和面談?dòng)涗浀�，使自己�?duì)整個(gè)貸款業(yè)務(wù)有了一個(gè)感性的認(rèn)識(shí)，雖然這些都是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，但卻是貸款真實(shí)有效的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。另外專業(yè)技能與實(shí)際相結(jié)合也是客戶經(jīng)理必備的素質(zhì)。在調(diào)查的過(guò)程中，運(yùn)用自己的知識(shí)和交談能力與客戶溝通是了解客戶的關(guān)鍵�？蛻艚�(jīng)理憑借自己所知道的知識(shí)和能力來(lái)分析、解決問(wèn)題。如果客戶經(jīng)理的知識(shí)面不廣，對(duì)于客戶所經(jīng)營(yíng)的行業(yè)只是一知半解的話，那么就很難判斷客戶是否擁有貸款的條件。跟隨三位師父也學(xué)習(xí)到一個(gè)優(yōu)秀的'客戶經(jīng)理要具備耐心和良好的溝通能力。學(xué)習(xí)如何馬上了解陌生客戶的需求，如何維護(hù)客戶關(guān)系和服務(wù)客戶等�？蛻艚�(jīng)理了解各方面的知識(shí)并且能結(jié)合實(shí)際，為客戶做出私人訂制式的貸款方案就顯得尤為重要。我自己如何將所學(xué)的知識(shí)與實(shí)際問(wèn)題相聯(lián)系，將是我以后學(xué)習(xí)的一個(gè)重要項(xiàng)目。
最后，還要有明確的職業(yè)規(guī)劃。所以今后在學(xué)習(xí)之余還要抓緊時(shí)間努力學(xué)習(xí)銀行相關(guān)知識(shí)以充實(shí)自己，相信只有這樣未來(lái)才能在自己的工作崗位上得到更好的發(fā)展。
銀行客戶經(jīng)理實(shí)習(xí)報(bào)告【2】
我是XX，來(lái)自于XX大學(xué)XX專業(yè)，將于XX年6月畢業(yè)。在今年7月初有幸加入到XX銀行XX分行XX部，開始了為期XX月的實(shí)習(xí)期。
一、實(shí)習(xí)工作內(nèi)容
實(shí)習(xí)的第一天，XX老師向我介紹了XX部門的一些基本情況，讓我對(duì)接下來(lái)的工作有了基本的概念。接著我便跟隨部門XX老師和XX老師來(lái)到了我們深耕的市場(chǎng)，也是我們的戰(zhàn)場(chǎng)——XX市場(chǎng)。該市場(chǎng)由A區(qū)——G區(qū)共7個(gè)品牌商品經(jīng)營(yíng)專區(qū)組成，是我國(guó)XX較大的食品批發(fā)市場(chǎng)。到達(dá)市場(chǎng)后，我的工作就是跟隨X老師和X老師拜訪客戶，對(duì)于老客戶，主要是了解他們對(duì)于我行產(chǎn)品的需求以及建議，做好貸后服務(wù)；對(duì)于新客戶，就是為其講解XXXX的優(yōu)勢(shì)、特點(diǎn)以及授信條件，促成潛在客戶的合作意向。對(duì)于已經(jīng)達(dá)成合作意向的客戶，協(xié)助客戶經(jīng)理對(duì)其進(jìn)行貸前檢查和授信資料的收集，并在現(xiàn)場(chǎng)利用PAD錄入系統(tǒng)，上報(bào)信貸工廠進(jìn)行審批。
授信審批通過(guò)之后，客戶需要到我行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行開卡以及面簽。面簽之前需要準(zhǔn)備齊所有的必要資料，比如征信報(bào)告，銀行流水，現(xiàn)場(chǎng)照片，法院被執(zhí)查詢等等。待客戶到達(dá)行里之后，還需將其所帶證件原件全部復(fù)印才算資料完整。第一次面簽就是這樣在XX老師的帶領(lǐng)下邊做邊學(xué)，最終也算是順利地完成了。
對(duì)于老客戶需要進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)排查，在XX老師的帶領(lǐng)下，我們來(lái)到了各個(gè)客戶的店鋪里，了解客戶目前的經(jīng)營(yíng)狀況，發(fā)現(xiàn)并排除潛在的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)聽取客戶對(duì)于產(chǎn)品的建議和意見，以便于日后加以改進(jìn)。
二、實(shí)習(xí)心得體會(huì)
在這兩個(gè)月的實(shí)習(xí)過(guò)程中，我逐漸對(duì)銀行有了更深入更新的認(rèn)知，包括銀行的部門機(jī)構(gòu)設(shè)置、主營(yíng)業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)流程等。回顧兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)光，既有成功后的欣喜和激動(dòng)，也有挫敗后的失落和無(wú)奈，在部門各位老師的諄諄教導(dǎo)下，我在收獲業(yè)務(wù)技能的同時(shí)，內(nèi)心也經(jīng)歷著微妙的成長(zhǎng)。XX老師是一位平日里比較嚴(yán)肅的人，但是他的業(yè)務(wù)能力卻是最強(qiáng)的，營(yíng)銷的方法和話術(shù)有自己的一套體系，跟著X老師跑市場(chǎng)的過(guò)程中收獲最多，業(yè)務(wù)能力得到了快速的提高。XX老師對(duì)待工作是十分嚴(yán)謹(jǐn)?shù)�，各種資料必須整理整齊，就連資料的擺放方向也要必須正確，這讓我意識(shí)到了注重細(xì)節(jié)的重要性，尤其是在銀行這種開展金錢游戲的機(jī)構(gòu)之中。XX老師則是比較健談，十分幽默有趣的，能夠在與客戶侃侃而談、談笑風(fēng)生的過(guò)程中便與客戶達(dá)成合作意向，拿下一單業(yè)務(wù)；同時(shí)XX老師對(duì)于我行的IT系統(tǒng)平臺(tái)也是研究的十分透徹，提高了工作效率。這讓我領(lǐng)悟到，與客戶交流是一件需要慢功夫的事情，需要與客戶進(jìn)行走心的溝通，才能獲取客戶的信任和支持。XX老師是一位十分勤奮的人，并且經(jīng)
驗(yàn)十分豐富，能夠靈活的應(yīng)對(duì)客戶的各種問(wèn)題。尤其是電銷時(shí)，與客戶進(jìn)行首次溝通的過(guò)程中，能夠抓住客戶的需求，輕松應(yīng)對(duì)客戶的刁難。這讓我認(rèn)識(shí)到了豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)是多么的重要，獲得有效的經(jīng)驗(yàn)不僅要靠勤奮，更要善于總結(jié)，才能最終形成自己的東西。
總而言之，跟隨各位老師學(xué)習(xí)到了一個(gè)優(yōu)秀的客戶經(jīng)理要具備耐心和良好的溝通能力。學(xué)習(xí)如何馬上了解陌生客戶的需求，如何維護(hù)客戶關(guān)系和服務(wù)客戶等等。
兩個(gè)月的時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝，但是它留給我的決不僅僅是業(yè)務(wù)技能的提高，更多是一種學(xué)習(xí)能力。十分感謝XX銀行能夠給我這么一個(gè)大平臺(tái)讓我了解銀行，了解金融業(yè)務(wù)；更要感謝部門各位老師的悉心教導(dǎo)，使我快速提高了業(yè)務(wù)技能并對(duì)銀行業(yè)有了更深刻的認(rèn)識(shí)。實(shí)習(xí)結(jié)束之后又是一個(gè)新的開始，在新的起點(diǎn)上，我將重新審視自己，不斷的給自己充電，為自身的提高做出應(yīng)有的努力。
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