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公司年度經(jīng)營計劃范例(15篇)
日子如同白駒過隙，不經(jīng)意間，我們的工作又進(jìn)入新的階段，為了在工作中有更好的成長，是時候靜下心來好好寫寫計劃了。相信許多人會覺得計劃很難寫？以下是小編收集整理的公司年度經(jīng)營計劃，僅供參考，歡迎大家閱讀。
公司年度經(jīng)營計劃1
一、20xx年的經(jīng)營方針
在認(rèn)真審視公司經(jīng)營的優(yōu)勢和劣勢、強項和弱項的基礎(chǔ)上，公司發(fā)展戰(zhàn)略中心對當(dāng)前行業(yè)的競爭形勢和趨勢作出基本研判，將20xx年的經(jīng)營方針確定為：
靈活策略贏市場，擴大規(guī)模增實力，加強管理保利潤，完善結(jié)構(gòu)升效率。
經(jīng)營方針是公司階段性經(jīng)營的指導(dǎo)思想;各部門、工廠各車間的各項經(jīng)營、生產(chǎn)、管理活動，包括政策制訂、制度設(shè)計、日常管理，都必須始終不逾地圍繞經(jīng)營方針展開、貫徹和執(zhí)行。
二、20xx年的經(jīng)營目標(biāo)
(一)核心經(jīng)營目標(biāo)
20xx年，公司的核心經(jīng)營目標(biāo)是：
年度銷售實現(xiàn)營業(yè)額________萬元，沖刺目標(biāo)________萬元，增長率 %，保底銷售收入________萬元，年度稅后利潤________萬元，增長率 ________%，稅后利潤率________%，保底利潤________萬元。
在核心經(jīng)營目標(biāo)中，利潤是能夠反映公司經(jīng)營質(zhì)量的唯一指標(biāo)，也是評價和考核經(jīng)營團(tuán)隊的“核心之核”。 (二)銷售目標(biāo)細(xì)分
銷售目標(biāo)細(xì)分表(計算單位：萬元/人民幣)
三、主要經(jīng)營策略
(一)市場策略
要實現(xiàn)銷售收入的大幅度增長，擴大市場占有率、擴大實質(zhì)客戶群，進(jìn)而大幅提升訂單量，是必然選擇。因此，公司將20xx年確定為“市場拓展年”，投入資金開拓市場，發(fā)展客戶爭取訂單，對此應(yīng)將采取措施：
1.全公司必須以市場為導(dǎo)向，以營銷為龍頭開展經(jīng)營和管理活動。公司制訂相關(guān)政策，鼓勵公司管理人員參與營銷工作。
2.銷售部必須整合各項資源，采取一切措施，集中精力做客戶的開發(fā)、簽約工作。
(二)產(chǎn)品策略
市場策略需要產(chǎn)品策略和價格策略的強力支撐和支持。
20xx年公司的整體產(chǎn)品策略是：在確保品質(zhì)的基礎(chǔ)上，在設(shè)計開發(fā)、選材和價格上，始終圍繞客戶需求，以客戶需求為出發(fā)點和歸屬點，以適銷對路為原則，降低單產(chǎn)品利潤，提升總體銷量，實現(xiàn)利潤總量最大化。為此，應(yīng)采取下列措施：
1.設(shè)計開發(fā)新產(chǎn)品的數(shù)量和速度要適當(dāng)提高，確保在市場的足夠競爭力; 2.采購環(huán)節(jié)要進(jìn)一步完善流程，適當(dāng)降低采購價格，監(jiān)督采購質(zhì)量降低采購成本;
3.生產(chǎn)部應(yīng)根據(jù)上述策略和業(yè)務(wù)實際需求，制訂產(chǎn)品的開發(fā)、采購和品質(zhì)保證的相應(yīng)計劃，采取必要的行政措施，確保產(chǎn)品開發(fā)結(jié)構(gòu)和生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整到位。
(三)品牌策略
品牌是產(chǎn)品營銷的催化劑和拉動力。
經(jīng)過近二十年的經(jīng)營，“易德利游樂設(shè)備”已經(jīng)成為行業(yè)的優(yōu)勢品牌，具有較強的號召力;在市場上和消費群中具有良好的美譽度。因此，20xx年，公司必須集合品牌資源，區(qū)分目標(biāo)客戶群，綜合運用各區(qū)域劃分、展會、網(wǎng)絡(luò)等通路，集中力量向國內(nèi)市場推廣“易德利”品牌。為此，相應(yīng)措施如下：
銷售部應(yīng)以“易德利”為主打品牌，以展會、網(wǎng)絡(luò)等通路為手段，廣泛收集客戶信息，建立有效客戶檔案，做好意向客戶追蹤。
四、實現(xiàn)目標(biāo)的保障措施
(一)生產(chǎn)資源保障
1.公司新增投資增加生產(chǎn)設(shè)備，擴大生產(chǎn)場地，確保產(chǎn)品生產(chǎn)年度銷售實現(xiàn)營業(yè)額 萬，沖刺目標(biāo) 萬元和各項營銷策略的實現(xiàn)。
2.生產(chǎn)部作為二線部門，理應(yīng)成為銷售部的堅強后盾，必須始終圍繞客戶要求而非生產(chǎn)要求運轉(zhuǎn)，必須按照一線部門的產(chǎn)品策略規(guī)劃和實際定單需求，組織設(shè)計開發(fā)、物料采購、產(chǎn)品生產(chǎn)和品質(zhì)控制等各項生產(chǎn)管理活動。 3.按時交付合格產(chǎn)品，始終是生產(chǎn)管理的不容置疑的核心任務(wù)。生產(chǎn)部應(yīng)訂立適宜的品質(zhì)目標(biāo)，采取適宜的控制措施，以適宜的品質(zhì)成本，為經(jīng)營一線準(zhǔn)時提供合格產(chǎn)品。
4.生產(chǎn)成本特別是材料成本的控制，將是考驗生產(chǎn)部各級主管的關(guān)鍵所在，必須列入各部門主管的首要議事日程，必須以非常手段克服和消化各類漲價因素，以降低材料采購成本為突破口，以提升生產(chǎn)速度、提升單位時間產(chǎn)量、帶動人工成本、能耗成本等在內(nèi)的各項產(chǎn)品成本的降低。
(二)人力資源保障
“服務(wù)、支持、指導(dǎo)”是人力資源管理永恒的宗旨，保障一、二線部門的后勤供給，構(gòu)建體系、理順管理，指導(dǎo)核心部門改善人力資源管理，是人力資源部20xx年的三大任務(wù)。為此，必須從以下四個方面做好人力資源管理工作：
1.加快人才引進(jìn)：加快新增人員中的關(guān)鍵職位的引進(jìn)和流失人力的補充，確保一、二線用人需求;建立人員淘汰和人才儲備機制和計劃;
2.加強教育訓(xùn)練：建立培訓(xùn)體系，以素質(zhì)培訓(xùn)為核心，對公司員工進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，提升員工的職業(yè)和經(jīng)營素質(zhì)。
3.建立合理的分配體系：建立起對外具有競爭性、對內(nèi)具有公平性、對員工具有激勵性的、包括員工薪資、福利、紅利在內(nèi)的分配體系;并在施行中不斷地加以檢討和完善。
4.建立合理的績效管理體系：按照“有計劃、分步驟、可量化、可持續(xù)”的原則，由總經(jīng)理牽頭，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ)，建立起工作績效管理體系，按照分級管理、分層考核的原則，總經(jīng)理對公司經(jīng)營團(tuán)隊實施考核;各部門對中層干部(部門)和基層干部(作業(yè)組)施行考核;績效管理必須與分配體系聯(lián)動推行，以確保目標(biāo)管理切實落實。
(三)綜合管理保障
1、 由總經(jīng)理主導(dǎo)，集合內(nèi)外資源，公司推展“建構(gòu)管理體系，增強公司體質(zhì)”活動，建立起包括營銷管理、生產(chǎn)管理、技術(shù)管理、品質(zhì)管理、經(jīng)濟管理等在內(nèi)的順暢的、高效的管理體系。
2、管理體系的建構(gòu)，必須以“理順脈絡(luò)、提升效率”為目標(biāo)，注重先進(jìn)性與實戰(zhàn)性、階段性與前瞻性的有機結(jié)合，為必要時的體系認(rèn)證打好基礎(chǔ)。
3、按照分權(quán)管理的原則，由經(jīng)營團(tuán)隊成員負(fù)責(zé)，大力推進(jìn)管理團(tuán)隊建設(shè)、骨干隊伍建設(shè)、經(jīng)營目標(biāo)落實檢討等工作。
(四)財務(wù)資源保障
20xx年，公司將為一線部門提供優(yōu)勢財務(wù)資源，在廣告、人力、費用、收益分配等各項投入上向一線傾斜。與此同時，財務(wù)部必須從下列四個方面加大監(jiān)測和監(jiān)控力度：
1.主導(dǎo)成本降低活動：在設(shè)定成本降低目標(biāo)的基礎(chǔ)上，財務(wù)人員必須更多地“走出去”，直接參與市場調(diào)研，或組織各類專項活動，協(xié)助、指導(dǎo)相關(guān)部門降低成本。
2.整合資源：由財務(wù)部主導(dǎo)，對工商、銀行、稅務(wù)資源進(jìn)行整合，為一線部門提供便捷的財務(wù)交流和結(jié)算通道。 3.健全財務(wù)監(jiān)測體系：財務(wù)部必須積極參與“建構(gòu)管理體系，增強管理體質(zhì)”活動，理順、健全財務(wù)監(jiān)測體系，重點關(guān)注物流活動背后的財務(wù)信息流。
(五)組織管理保障
1.由董事長(總經(jīng)理)負(fù)責(zé)，與經(jīng)營團(tuán)隊簽定《目標(biāo)經(jīng)營責(zé)任書》，明確各責(zé)任部門的目標(biāo)、責(zé)任和相應(yīng)的權(quán)利。
2.由各責(zé)任部門經(jīng)理負(fù)責(zé)，對各項目標(biāo)進(jìn)行層層分解，并與各級主管簽定《目標(biāo)管理責(zé)任書》，逐級明確目標(biāo)、責(zé)任、獎懲等。各級主管的《目標(biāo)管理責(zé)任書》統(tǒng)一匯集于人力資源部，實施歸口管理。
3.由財務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)，出臺《財務(wù)預(yù)算和成本責(zé)任控制辦法》，明確各類責(zé)任人的成本控制項目、目標(biāo)、責(zé)任和獎懲事項，并每月組織檢討和通報等工作。
4.由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，以董事長為授權(quán)方，與工廠廠長簽定《安全生產(chǎn)責(zé)任書》，明確年度安全生產(chǎn)特別是工傷預(yù)防的目標(biāo)和責(zé)任等，確保年度重大事故控制為零。
5.由營銷經(jīng)理負(fù)責(zé)，組織每月/季 “經(jīng)營目標(biāo)達(dá)成檢討會”，總結(jié)成果，檢討差距，研擬對策，跟進(jìn)結(jié)果。 五、總體要求
公司高層清醒地認(rèn)識到：20xx年的經(jīng)營目標(biāo)，是在全面權(quán)衡和全面分析的基礎(chǔ)上制定的.，是一個充滿機遇和機會的計劃，也是一個具有挑戰(zhàn)和風(fēng)險的計劃;要將這一理想變?yōu)楝F(xiàn)實，需要全體員工的共同努力。
(一)更新觀念，創(chuàng)新管理
公司認(rèn)為，要達(dá)成20xx年的經(jīng)營目標(biāo)，首先要更新觀念，各級主管和全體員工必須徹底擯棄“因循守舊、得過且過、小步前進(jìn)、作坊經(jīng)營”的思想觀念，以宏觀的立場，樹立“產(chǎn)業(yè)洗牌、不進(jìn)則退”的危機意識和“發(fā)展公司，分享成果”的捆綁意識，在生產(chǎn)管理的流水作業(yè)、產(chǎn)品開發(fā)的結(jié)構(gòu)系列、采購管理的成本降低、訂單評審的菜單管理、后勤保障的服務(wù)品質(zhì)、財務(wù)監(jiān)測的深入一線等等各方面，創(chuàng)新經(jīng)營思維、創(chuàng)新管理模式，為公司經(jīng)營從作坊工廠向現(xiàn)代企業(yè)的徹底轉(zhuǎn)型奠定良好的基礎(chǔ)。
(二)切實負(fù)責(zé)，重在行動
行動，是一切計劃得以實現(xiàn)的首要;執(zhí)行，是一切目標(biāo)得以達(dá)成的關(guān)鍵。沒有行動和執(zhí)行，一切都是空談。 公司要求，各級干部和全體員工以“負(fù)責(zé)任”的態(tài)度做好各項工作，特別是經(jīng)營團(tuán)隊和中層干部，必須以“責(zé)任”主管的立場開展各項工作，不得仍有“功在我責(zé)在他”的遇事推委的惡習(xí)和惡行。
公司強調(diào)：干部和員工的價值在于行動和執(zhí)行，公司將以行動力和執(zhí)行力考察所有干部，對于那些紙上談兵、不尚作為的干部和員工，將列入員工淘汰計劃的首選，首先予以淘汰。
(三)業(yè)績優(yōu)先，獎懲落實
追求利潤最大化，永遠(yuǎn)是企業(yè)經(jīng)營的靈魂;任何企業(yè)的首要社會責(zé)任，都是贏得市場，擴大經(jīng)營，收獲利潤。 利潤是20xx年公司經(jīng)營指標(biāo)的“核心之核”，銷售是實現(xiàn)利潤的載體性指標(biāo)。在這一思想指導(dǎo)下，“業(yè)績定酬，指標(biāo)量化，逐級捆綁，分層考核”是公司的基本政策取向，也就是，經(jīng)營團(tuán)隊以利潤為核心指標(biāo)與公司實施緊密捆綁，中/基層干部和員工以工作業(yè)績指標(biāo)與上級主管實施緊密捆綁，采用自上而下逐級考核的辦法，充分調(diào)動全體員工的工作積極性。同時，對于不能勝任本職的干部(包括團(tuán)隊成員)和員工，采取主動讓賢、組織調(diào)整、公司勸退、末位淘汰等措施，增強造血功能，提升管理體質(zhì)。
總之，公司希望并要求：所有易德利從業(yè)人員，必須以全新的觀念、全新的面貌、全新的行動，投身“打造高效團(tuán)隊，實現(xiàn)業(yè)績翻番”的偉大征程中，為公司的跳躍發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)!
公司年度經(jīng)營計劃2
一、運營計劃
1、申請籌建階段：（在20xx年6月底以前完成）
�。�1）、成立貴州省興和融資擔(dān)保股份有限公司籌備工作組；
�。�2）、準(zhǔn)備籌建貴州興和融資擔(dān)保股份有限公司的資料；
�。�3）、向工商管理部門申請擬設(shè)機構(gòu)名稱預(yù)先核準(zhǔn)；
�。�4）、向貴州省人民政府申請籌建。
2、籌建開業(yè)階段：（爭取在20xx年8月底以前完成）
�。�1）、完成融資擔(dān)保公司注冊，組織完成開業(yè)慶典。
�。�2）、引進(jìn)4-6名專業(yè)人才，初步滿足業(yè)務(wù)經(jīng)營需求。
�。�3）、建立符合公司經(jīng)營要求的規(guī)章制度。
（4）、至少與2家銀行機構(gòu)簽署業(yè)務(wù)合作協(xié)議。
（5）、爭取實現(xiàn)擔(dān)保業(yè)務(wù)零的突破。
�。�6）、 在資金保障的前提下實現(xiàn)融資業(yè)務(wù)收入50萬元。
（7）、組織內(nèi)部人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
3、穩(wěn)定發(fā)展階段（20xx年8月至12月）
（1）、公司人員增加到10-16人，逐步充實健全業(yè)務(wù)拓展部、風(fēng)險管理部、行政部、財務(wù)部，基本滿足公司發(fā)展需求。
�。�2）、補充完善規(guī)章制度。
（3）、新簽2家合作銀行機構(gòu)，使合作金融機構(gòu)擴展到4家。
�。�4）、完成擔(dān)保業(yè)務(wù)5000萬元，實現(xiàn)擔(dān)保業(yè)務(wù)收入150萬元。
�。�5）、在資金保障的前提下實現(xiàn)投融資業(yè)務(wù)100萬元。
（6）、籌劃實施公司網(wǎng)站建設(shè)。
二、業(yè)務(wù)資源
1、貴州省中小服務(wù)中心“黔貸通”。
“黔貸通”網(wǎng)絡(luò)融資平臺于20xx年11月6日正式啟動，該平臺由省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）組建并開通，其建設(shè)目的為引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)加大對工業(yè)經(jīng)濟、中小微企業(yè)貸款的投放，建立和深化政府、銀行、企業(yè)、擔(dān)�！八奈灰惑w”長效合作機制，更好的服務(wù)中小微企業(yè)，解決信息不對稱，緩解中小企業(yè)融資難等問題。”黔貸通“融資平臺目前擁有貴州省內(nèi)20xx多家注冊會員企業(yè)數(shù)據(jù)。全省各大銀行、擔(dān)保機構(gòu)、中小微企業(yè)均簽約合作，企業(yè)登錄網(wǎng)絡(luò)融資平臺進(jìn)行申請貸款、政策咨詢等，該平臺可以通過線上數(shù)據(jù)篩選配比，線下召開融資座談會議等形式向我司推薦融資企業(yè)。
2、貴陽市西路商圈
市西路處于花果園與黔靈公園交通樞紐地帶，且是各大廠商的重要批發(fā)基地。該商圈共擁有包括香港名店街、女人大世界、男人大世界、裕華商場等44家大中型商場，年銷售額接近100億元。經(jīng)營戶從最開始的30余戶逐漸變成了96年前的幾百戶，再發(fā)展到了20xx年左右的8000余戶，到了現(xiàn)在，超過1.2萬戶商家在此經(jīng)營。我司與市西路物業(yè)管理方貴州昊峰物流有限責(zé)任公司簽訂合作協(xié)議，由該管理公司向我司推薦客戶。
3、昊峰集團(tuán)百家戰(zhàn)略聯(lián)盟。
貴州昊峰集團(tuán)在省政協(xié)經(jīng)濟委員會和省中小企業(yè)局以及貴州省國際國內(nèi)公關(guān)協(xié)會等相關(guān)部門的大力支持下，于20xx年9月8日正式百家企業(yè)戰(zhàn)略聯(lián)盟，該戰(zhàn)略聯(lián)盟平臺目前擁有貴州省內(nèi)各行業(yè)成熟企業(yè)150多家會員，我司與昊峰集團(tuán)簽約合作開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，昊峰集團(tuán)向我司提供無限連帶保證責(zé)任。
4、貴州省醫(yī)藥商業(yè)協(xié)會。
貴州省醫(yī)藥商業(yè)協(xié)會是經(jīng)省經(jīng)貿(mào)委批準(zhǔn)，由國有大型醫(yī)藥公司和具備規(guī)模的民營醫(yī)藥企業(yè)聯(lián)合組成。該協(xié)會是全省性的醫(yī)藥商業(yè)行業(yè)、非營利性的'社會組織，會員除省醫(yī)藥公司等大型國有醫(yī)藥經(jīng)營企業(yè)外，還吸納了諸如“貴州一樹藥業(yè)”、“神奇藥業(yè)”等民營企業(yè)近100家大中型醫(yī)藥公司參與，我司將聯(lián)合重慶銀行零售銀行部開展針對藥業(yè)企業(yè)的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。
5、貴陽金石產(chǎn)業(yè)園。
6、貴州省西部建材石材城、貴州省裝飾材料流通協(xié)會。
貴州省西部建材石材城位于貴陽市花溪區(qū)石板鎮(zhèn)金石產(chǎn)業(yè)園區(qū)內(nèi)，系貴州省泉州商會會員聯(lián)合組建的貴州西部建材城開發(fā)有限公司投資建成。目前已投資建設(shè)貴州金石大商匯石材城一期6萬平方加工廠房，二期將建成10萬平方米廠房及5萬平方石材展示廳，20xx年引進(jìn)了宜家、百安居等連鎖品牌家居建材項目。還將配套建設(shè)海鮮、干貨、鐵觀音等集散專業(yè)市場。目前石材加工、瓷磚銷售簽租商戶200余家。
7、仁懷市白酒協(xié)會。
公司在上述平臺資源合作運營穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，努力開拓“擔(dān)保+私募”、“擔(dān)保+投資”、“擔(dān)保+信托”等新型業(yè)務(wù)模式，著力引進(jìn)開發(fā)私募、基金、信托、證券、保險公司等金融機構(gòu)，拓展以融資擔(dān)保及其配套服務(wù)為主，投資擔(dān)保為輔的主營業(yè)務(wù)及各項衍生業(yè)務(wù)。在風(fēng)險可控的前提下尋求更多符合公司特質(zhì)的資本增值途徑。
三、銀行合作
20xx年準(zhǔn)入重慶銀行、貴陽銀行、貴陽農(nóng)村商業(yè)銀行、貴陽花溪合作銀行，申報各行擔(dān)保授信總額3億，通過加強與合作銀行的溝通，爭取20xx年將擔(dān)保放大倍數(shù)由準(zhǔn)入5倍提高至8倍以上，銀行擔(dān)保續(xù)授信總額達(dá)到6億，同時積極與全國性銀行聯(lián)系溝通，做好國有銀行及股份制銀行的準(zhǔn)入工作。針對業(yè)務(wù)平臺資源，公司將在各市場穩(wěn)定合作的基礎(chǔ)上，于20xx年將業(yè)務(wù)范圍擴展至全貴州省各地州市區(qū)。
四、業(yè)務(wù)模式
1、傳統(tǒng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)品種。
公司將開展企業(yè)流動資金類貸款擔(dān)保；拓展個人類貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)；穩(wěn)步開展商業(yè)票據(jù)貼
現(xiàn)擔(dān)保、銀行承兌匯票開票擔(dān)保、機械設(shè)備按揭貸款擔(dān)保、存貨質(zhì)押擔(dān)保、應(yīng)收賬款質(zhì)押擔(dān)保業(yè)務(wù)；積極拓展建設(shè)項目工程擔(dān)保業(yè)務(wù)；繼續(xù)開發(fā)其它適宜的貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)新品種。
2、非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)品種。
�。�1）、投資擔(dān)保：擔(dān)保于投資相結(jié)合，以投資促擔(dān)保，以擔(dān)保做投資。借鑒“橋隧模式”，優(yōu)選項目，以小的資金做股權(quán)投資，以擔(dān)保做股權(quán)，獲取較高的收益。以擔(dān)保做投資，將融資擔(dān)保公司發(fā)展為金融控股公司，有利于對擔(dān)保企業(yè)的風(fēng)險控制，獲取高額收益，同時減少擔(dān)保風(fēng)險。
（2）、信托融資擔(dān)保：通過擔(dān)保渠道尋找優(yōu)秀項目，與信托機構(gòu)合作，借鑒“路衢模式”合政府之力和市場之力，引入政府專項引導(dǎo)基金，聯(lián)合投資公司、擔(dān)保公司，共同開發(fā)“中小企業(yè)債權(quán)集合信托計劃”產(chǎn)品，并代理信托產(chǎn)品的銷售，實現(xiàn)企業(yè)債權(quán)資產(chǎn)證券化。
�。�3）、私募股權(quán)投資基金：通過擔(dān)保公司，以有限合伙公司模式，設(shè)立股權(quán)基金，籌集資金。先選擇優(yōu)質(zhì)項目，對項目進(jìn)行包裝，通過少量資金入股和擔(dān)保，募集項目所需資金。
�。�4）、資產(chǎn)交易擔(dān)保：協(xié)助銀行和企業(yè)處置不良資產(chǎn)，并為資產(chǎn)交易提供擔(dān)保。利用融資擔(dān)保公司的項目資源優(yōu)勢，開展資產(chǎn)交易中介業(yè)務(wù)，獲得傭金收入。為土地、房產(chǎn)或股權(quán)交易雙方提供擔(dān)保，保證雙方的交易安全。
�。�5）、民間融資擔(dān)保：開拓民間融資擔(dān)保場，融資擔(dān)保公司
做為民間融資的中介，幫助民間資金尋找出路，為民間借貸提供擔(dān)保。一是利用龐大的民間資金，做民間借貸的中介，為民間借貸牽線搭橋；二是為民間借貸設(shè)計合同和方案，為借款人提供還款擔(dān)保。擔(dān)保公司可獲取中介傭金和擔(dān)保費收入。相對一般擔(dān)保，收益率較高。
�。�6）、開展招投標(biāo)擔(dān)保、合同履約擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保等。
3、擔(dān)保能力。
今年公司采取四項主要措施來提高公司抵御擔(dān)保風(fēng)險能力。一是公司將發(fā)展再擔(dān)保公司業(yè)務(wù)，向公司交納再擔(dān)保基金，再擔(dān)保公司承擔(dān)部分風(fēng)險，以分散擔(dān)保風(fēng)險。二是公司將進(jìn)一步擴大公司資本金，提高抗風(fēng)險能力。三是同行業(yè)內(nèi)其他擔(dān)保公司聯(lián)合擔(dān)保，以滿足大中型企業(yè)擔(dān)保需求，并實現(xiàn)跨區(qū)擔(dān)保。四是嚴(yán)格執(zhí)行會計制度，提取風(fēng)險準(zhǔn)備金，自覺接受區(qū)相關(guān)部門的監(jiān)管。
4、風(fēng)險控制。
今年公司將進(jìn)一步加強風(fēng)險控制制度建設(shè)，增強公司在擔(dān)保項目的風(fēng)險審查和保后檢查工作力度，使公司繼續(xù)向良性健康快速的方向發(fā)展，提高公司風(fēng)險控制的能力。
5、管理水平。
今年公司將繼續(xù)向有關(guān)部門爭取支持和政策優(yōu)惠，為擔(dān)保業(yè)務(wù)創(chuàng)造良好的經(jīng)營環(huán)境；公司已經(jīng)安排進(jìn)行信用評級的跟蹤評級，為公司繼續(xù)爭取支持創(chuàng)造更有利的
條件；公司經(jīng)營班子也將得到充實和加強；公司還將進(jìn)一步優(yōu)化激勵考核機制，為大家創(chuàng)建良好的工作平臺，并且加強內(nèi)部管理，建立完善考核體系，提高員工主觀能動性，提高工作效率和服務(wù)水平。
公司年度經(jīng)營計劃3
一、目標(biāo)推進(jìn)計劃
目前，我公司的在保責(zé)任余額為5700萬元，其中與銀行合作的擔(dān)保金額總計2930萬元，與小貸公司及個人合作的擔(dān)保金額總計2770萬元。20xx年將是我擔(dān)保公司業(yè)務(wù)發(fā)展的又一個重要進(jìn)程，所面臨的任務(wù)較重，應(yīng)爭取我公司的業(yè)務(wù)量持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，但受中小企業(yè)用款規(guī)律的影響，年初用款量較少，年末用款量較大，按這個原則將公司制定的全年任務(wù)指標(biāo)按中心分季度予以分解。見下表：
二、實現(xiàn)目標(biāo)措施
1、加強公司硬件建設(shè)
�。�1）規(guī)劃建設(shè)現(xiàn)代化辦公場所
目前我公司共設(shè)4個部門，有員工6人，共配置電腦4臺，為了滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，提高辦事效率，20xx年，公司將增加工作人員數(shù)量，并租用能滿足現(xiàn)代化辦公需要的經(jīng)營場所，配置與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的一系列辦公設(shè)備。
（2）解決交通問題
由于業(yè)務(wù)拓展原因，需要頻繁外出對客戶進(jìn)行事前調(diào)查、事中落實，事后監(jiān)督等項工作，目前，公司已購置1臺車輛，隨著公司業(yè)務(wù)的`逐步擴大，將根據(jù)需要考慮是否還需引進(jìn)汽車，并制訂相應(yīng)的管理辦法。
2、加強公司軟件建設(shè)
（1）加強團(tuán)隊建設(shè)
以公司組建的宗旨為指導(dǎo)思想，以公司的規(guī)劃為任務(wù)指標(biāo)，建立一支勇于開拓，敢于創(chuàng)新，有誠實守信品質(zhì)的專業(yè)團(tuán)隊，在使政府、銀行、股東各方面都滿意的基礎(chǔ)上充分體現(xiàn)自身的價值。
目前我單位職位設(shè)置如下： 總經(jīng)理（1人）
執(zhí)行董事會決議，主持公司全面工作，保證經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)；組織指揮公司的日常經(jīng)營管理工作，建立健全公司統(tǒng)一、高效的組織體系和工作體系；健全財務(wù)管理制度，嚴(yán)格財經(jīng)紀(jì)律，保證資產(chǎn)的保值和增值；加強企業(yè)文化建設(shè)，處理好社會公共關(guān)系，樹立公司良好的社會形象。
1人）
公司日常的會計核算、財務(wù)管理、資金運營與預(yù)算管理。
1人）
制定公司業(yè)務(wù)管理、操作規(guī)范及風(fēng)險控制等制度；對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行資信評估；對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行專業(yè)審核；對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評價；負(fù)責(zé)有關(guān)法律文本的擬訂、審核；負(fù)責(zé)反擔(dān)保措施的落實；負(fù)責(zé)公司訴訟仲裁及維權(quán)法律事務(wù)；負(fù)責(zé)保后業(yè)務(wù)的監(jiān)管。
4人）
負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的受理、調(diào)查；接受客戶對擔(dān)保業(yè)務(wù)的咨詢；相關(guān)合同的簽定；保后跟蹤調(diào)查。
為保證各部門能順利完成20xx年目標(biāo)任務(wù)，我公司會根據(jù)崗位需求在全社會范圍內(nèi)公開招聘員工。
(2)調(diào)整擔(dān)保運營理念
擔(dān)保行業(yè)發(fā)展之初是照搬了銀行的許多做法，比如，風(fēng)險調(diào)查合審核等等。但對于擔(dān)保行業(yè)來說情況卻完全不一樣，因為擔(dān)保行業(yè)本身面臨的就是規(guī)模小的中小企業(yè)，甚至在經(jīng)營上暫時有困難的企業(yè)。于是，根據(jù)中小企業(yè)和個人的特點，許多擔(dān)保公司開始轉(zhuǎn)變理念。我們公司不僅要錦上添花，更要雪中送炭，為那些暫時有困難的企業(yè)提供及時的服務(wù)，讓它們在發(fā)展的困難時期順利渡過難關(guān)。從另一層面來講，也促進(jìn)的地區(qū)性的經(jīng)濟發(fā)展。我們始終認(rèn)為：只有與中小企業(yè)結(jié)成良好的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，方能真正從根本上實現(xiàn)雙贏。 我公司將在今后的發(fā)展過程中，建立適合自身發(fā)展的一套較為完整的規(guī)章制度，量化考核，形成有效的擔(dān)保企業(yè)信用評價體系，不斷提升經(jīng)營管理水平和綜合競爭能力，努力把公司建成資本充足、管理科學(xué)、運行規(guī)范、信譽卓越的新型金融服務(wù)企業(yè)。使其成為遼寧融資擔(dān)保領(lǐng)域具有核心競爭力和創(chuàng)新能力的一流擔(dān)保公司。
公司年度經(jīng)營計劃4
20xx年擔(dān)保中心在局長室的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在兄弟處室的大力支持下，在相關(guān)部門的積極配合下，積極穩(wěn)妥地全面開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，堅守服務(wù)承諾，努力為揚州經(jīng)濟發(fā)展服務(wù)�，F(xiàn)將20xx年上半年工作情況匯報如下：
一、全面開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，努力做大擔(dān)保規(guī)模
截至20xx年6月末，擔(dān)保中心為中小企業(yè)擔(dān)保貸款、下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款累計擔(dān)�？傤~11701萬元 。
中小企業(yè)方面：擔(dān)保中心共擔(dān)保47戶中小企業(yè)，擔(dān)保貸款累計擔(dān)�？傤~為11392萬元，其中07年新增24戶，新增擔(dān)保發(fā)生額為4400萬元，占累計擔(dān)保總額的38.62%。目前，已有10戶企業(yè)歸還擔(dān)保貸款，累計總額為2400萬元�，F(xiàn)擔(dān)保中心中小企業(yè)擔(dān)保責(zé)任余額為8992萬元。
小額貸款方面：小額擔(dān)保貸款累計擔(dān)�？傤~為309萬元，其中，勞動密集型小企業(yè)3戶，擔(dān)保貸款累計擔(dān)�？傤~為48萬元；下崗職工再就業(yè)擔(dān)保122筆，擔(dān)保貸款累計擔(dān)�？傤~為261萬元，其中，新增小額擔(dān)保貸款發(fā)生額132萬元，占小額擔(dān)保貸款累計責(zé)任總額的42.72％。
目前，中小企業(yè)擔(dān)保貸款還款狀況良好，無逾期貸款，無不良貸款，還款率達(dá)100%；小額擔(dān)保貸款中只有極個別下崗職工
不能及時還款，還款率達(dá)95%。
擔(dān)保中心在去年工作基礎(chǔ)上，進(jìn)一步強化學(xué)習(xí)，強化服務(wù)，強化效率，強化宣傳，全面開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，繼續(xù)擴大擔(dān)保中心在社會上的影響，努力做大擔(dān)保規(guī)模。
（一）不斷學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)能力
擔(dān)保業(yè)務(wù)對擔(dān)保中心工作人員來說既是鍛煉，也是挑戰(zhàn)，這就要求中心人員不斷地加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，提高業(yè)務(wù)能力。我們在去年學(xué)理論知識，學(xué)外地經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，今年又認(rèn)真學(xué)習(xí)了《物權(quán)法》、《信用擔(dān)保理論與實務(wù)》，同時于20xx年3月15日到蘇州國發(fā)中小企業(yè)擔(dān)保投資有限公司學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)兄弟城市擔(dān)保公司的成功經(jīng)驗與做法，讓我們受益匪淺。通過學(xué)習(xí)并結(jié)合目前情況完成了《赴蘇州學(xué)習(xí)中小企業(yè)擔(dān)保貸款情況匯報》。
（二）優(yōu)化服務(wù)，牢記服務(wù)宗旨
擔(dān)保中心的宗旨是促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展，增加就業(yè)崗位，更好地服務(wù)地方經(jīng)濟建設(shè)。在實際工作中，擔(dān)保中心工作人員牢記宗旨，能急企業(yè)所急，想企業(yè)所想。無論是銀行推薦擔(dān)保業(yè)務(wù)還是企業(yè)上門洽談?chuàng)I(yè)務(wù)，我們都熱情接待，詳細(xì)了解企業(yè)的基本情況，及時對企業(yè)進(jìn)行調(diào)查，盡快做出答復(fù)，并且?guī)椭髽I(yè)與銀行溝通，與房產(chǎn)、工商、國土部門溝通，盡快幫助企業(yè)解決擔(dān)保中出現(xiàn)的問題，加快辦事進(jìn)程，提高辦事效率。對于每位來訪的下崗失業(yè)申請小額擔(dān)保貸款的創(chuàng)業(yè)人員，我們盡可能設(shè)身處地為他們著想，力求使他們高興而來，滿意而歸。
（三）成立公司，方便業(yè)務(wù)操作
按照“政策性資金、市場化運作、企業(yè)化管理”的原則，經(jīng)局領(lǐng)導(dǎo)同意，20xx年4月7日，擔(dān)保中心投資成立揚州市金信擔(dān)保有限責(zé)任公司，注冊資本為3260萬元。擔(dān)保業(yè)務(wù)通過公司運作，有利于向省財政廳申請擔(dān)保貸款補貼，有利于擔(dān)保業(yè)務(wù)操作，有利于擔(dān)保業(yè)務(wù)的開拓。
（四）搭建平臺 ，提供信息服務(wù)
擔(dān)保中心為方便中小企業(yè)了解擔(dān)保融資信息，同時擴大在社會上的影響，我們邀請專業(yè)人士，在“揚州財政網(wǎng)”上制作了網(wǎng)頁，開通了在線申請欄目，打開網(wǎng)頁即可了解擔(dān)保中心的詳細(xì)內(nèi)容，包括：中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程，以及申請擔(dān)保貸款企業(yè)所需要提交的材料目錄；小額擔(dān)保貸款操作流程，以及貸款人所提交的材料目錄，在網(wǎng)上還可以給我們留言答疑，增加了互動交流，為中小企業(yè)尋找擔(dān)保機構(gòu)提供了方便，同時也增加了擔(dān)保業(yè)務(wù)來源的渠道。
（五）強化宣傳，擴大中心影響
充分利用報紙、電視、座談會加強對擔(dān)保中心的宣傳，擴大擔(dān)保中心在社會上的影響，擔(dān)保中心成立一周年之際，通過揚州電視臺于20xx年6月16日到6月18日對擔(dān)保中心運行一年的情況做了系列報道，采訪了有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及部分企業(yè)，他們對擔(dān)保中心一年來的運作情況給予了充分的肯定，并就擔(dān)保中心下一步發(fā)展提出了中肯的意見。通過揚州日報社，以題為《擔(dān)保融資助推
中小企業(yè)跨越發(fā)展－揚州市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心成立一周年綜述》的文章，刊登在6月18日《揚州日報》A4版上。另外，四月份我們還走訪了江陽工業(yè)園區(qū)，參與園區(qū)座談會，向園區(qū)內(nèi)的企業(yè)介紹擔(dān)保中心。
二、不斷完善內(nèi)部管理，切實防范擔(dān)保風(fēng)險
風(fēng)險控制是擔(dān)保中心的工作重點，也是擔(dān)保業(yè)務(wù)操作的重要環(huán)節(jié)，為了有效地控制經(jīng)營風(fēng)險，提高擔(dān)保業(yè)務(wù)質(zhì)量，做大、做強、做長擔(dān)保業(yè)務(wù)，我們主要從以下幾個方面控制風(fēng)險：
（一）準(zhǔn)確定位擔(dān)保企業(yè)
被擔(dān)保企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營質(zhì)態(tài)、財務(wù)狀況的好壞直接關(guān)系到擔(dān)保業(yè)務(wù)質(zhì)量的好壞及工作風(fēng)險，擔(dān)保中心把經(jīng)營效益好，產(chǎn)品銷路暢，科技含量高，發(fā)展前景明，信用程度高，反擔(dān)保抵押物過硬的中小企業(yè)作為擔(dān)保的重點，扶持它們健康成長。
（二）嚴(yán)格內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作
1、貸前審查工作。對每一筆擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)，我們都會派兩名業(yè)務(wù)調(diào)查人員上門了解企業(yè)經(jīng)營情況，要求調(diào)查人員貸前審查工作盡量做認(rèn)真、做仔細(xì)，全方位，全方面了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況，反擔(dān)保措施的落實情況以及企業(yè)法人代表的個人信譽。做到按程序辦事，按制度操作，力將風(fēng)險控制在能力范圍內(nèi)。
2、擔(dān)審會討論。對于基本符合擔(dān)保貸款條件且銀行也有意向提供貸款的中小企業(yè)，將該企業(yè)擔(dān)保申請材料經(jīng)中心主任預(yù)審后提交擔(dān)審會進(jìn)行討論。討論后，擔(dān)審會的成員填寫《擔(dān)審會評議表》進(jìn)行表決，根據(jù)討論意見和表決結(jié)果形成擔(dān)審會會議紀(jì)要，根據(jù)擔(dān)審會會議紀(jì)要中的意見，決定是否為貸款企業(yè)提供擔(dān)保，是否降低擔(dān)保貸款余額，是否追加反擔(dān)保措施等。
3、貸后跟蹤調(diào)查。做好貸后跟蹤調(diào)查工作，每個月收集企業(yè)的月度報表，檢查企業(yè)財務(wù)指標(biāo)有無異常變化；每三個月檢查一次企業(yè)的經(jīng)營狀況，資金運作狀況及抵押物狀況；貸款到期前一個月檢查企業(yè)的經(jīng)營狀況，現(xiàn)金流情況以及到期還款的情況。定期到企業(yè)進(jìn)行實地調(diào)查，及時掌握企業(yè)變動信息，一旦企業(yè)出現(xiàn)重大事件，及時采取補救措施，力將風(fēng)險控制在最小范圍內(nèi)。
三、存在的問題
擔(dān)保中心整體工作情況呈現(xiàn)良好態(tài)勢，但仍存在一些問題需要逐步解決并逐步完善，有內(nèi)部因素，也有外部因素：
（一）工作人員少，影響辦事效率。
擔(dān)保中心實行雙人調(diào)查制，然而專門從事調(diào)查的業(yè)務(wù)部人員僅有兩人。當(dāng)接手一戶企業(yè)的'申請并開始進(jìn)行調(diào)查時，因騰不出時間對另一家新申請企業(yè)再進(jìn)行調(diào)查，往往降低了工作效率，影響了擔(dān)保業(yè)務(wù)開展速度。由于申請擔(dān)保貸款的中小企業(yè)管理水平普遍不高，有些辦事人員的工作效率低，加上辦理擔(dān)保的手續(xù)也較為繁雜，因此一筆擔(dān)保貸款從開始到結(jié)束的整個流程需要花費很多精力和時間。另外業(yè)務(wù)部也需要對被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行保后跟蹤管理，在這一方面我們也缺少專門的人員進(jìn)行保后風(fēng)險控制。
（二）合作銀行少，業(yè)務(wù)擴大較難
擔(dān)保中心業(yè)務(wù)來源主要靠銀行推薦，目前擔(dān)保中心只有江蘇銀行揚州分行一家合作銀行，業(yè)務(wù)來源受很大限制。從擔(dān)保中心外地調(diào)查情況看，擔(dān)保業(yè)務(wù)來源絕大多數(shù)是銀行介紹。由于我中心只有一家合作銀行，很大程度上限制了業(yè)務(wù)的來源，減慢了擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模擴大進(jìn)程。
（三）未能疏通辦理抵押登記的相關(guān)事宜
擔(dān)保中心一直無法在國土局辦理國有土地使用權(quán)抵押登記手續(xù)，只能辦理土地使用權(quán)零價值抵押，從法律上講，在發(fā)生風(fēng)險處理抵押物時，零價值抵押登記與不登記無本質(zhì)區(qū)別，都不能獲得抵押物處置的優(yōu)先受償權(quán)。
另外，在辦理設(shè)備抵押登記時，揚州市工商局都要求我中心派人陪同到企業(yè)再次實地查看設(shè)備，這一做法是很久以前的規(guī)定，現(xiàn)無硬性規(guī)定。設(shè)備經(jīng)我中心的調(diào)查及評估公司評估時的再次核查，存在差錯的可能性不大，從實地設(shè)備調(diào)查來看，也確實如此。
公司年度經(jīng)營計劃5
為了拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，擴大融資平臺規(guī)模,提高公司服務(wù)水平，增強公司發(fā)展后勁，我們制定以下發(fā)展規(guī)劃。
第一部分 所處行業(yè)現(xiàn)狀及市場前景
一、市場背景
中小企業(yè)是我縣縣域經(jīng)濟的柱石。目前，我縣中小企業(yè)有近287家之多，占到全縣企業(yè)總數(shù)的99％以上，全縣地方生產(chǎn)總值的55％、財政收入的80％、全社會就業(yè)的60％、城鄉(xiāng)新增就業(yè)的80％以上均由中小企業(yè)創(chuàng)造和提供，中小企業(yè)在我縣經(jīng)濟社會中發(fā)揮著經(jīng)濟發(fā)展的“助推器”和就業(yè)的“蓄水池”作用。然而，中小企業(yè)由于財務(wù)不規(guī)范、信息不透明、抵押不足等自身原因，長期以來，融資瓶頸成為其發(fā)展的“絆腳石”。融資難問題嚴(yán)重影響和制約了中小企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展，而擔(dān)保難是中小企業(yè)從銀行難以融資的首要原因。
二、我公司發(fā)展現(xiàn)狀
寧強縣恒達(dá)融資擔(dān)保股份有限公司注冊資本3000萬元，由寧強縣財政局獨家出資組建，為國有獨資公司，組建該公司的宗旨是“積極應(yīng)對國際金融危機的影響，著力解決寧強縣中小企業(yè)貸款難、融資難的問題，促進(jìn)寧強縣中小企業(yè)健康發(fā)展”，目前我公司主要與縣信用聯(lián)社、農(nóng)業(yè)銀行寧強縣支行簽訂了銀企合作協(xié)議，由于有關(guān)金融經(jīng)營許可未批下來，還未開展經(jīng)營業(yè)務(wù)。目前我公司存在的問題主要體現(xiàn)在兩個方面：一是團(tuán)隊建設(shè)需要加強，二是制度體系建設(shè)需要完善，這兩方面問題形成的原因都是由于公司剛剛組建，人員需要磨合，制度建設(shè)需要時間，相信在不久的將來公司會很快步入正軌，迅速發(fā)展壯大起來。
第二部分 公司發(fā)展思路
今后，我公司將在縣委、縣政府的領(lǐng)導(dǎo)下，積極與縣政府有關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，在縣財政的大力支持下，與寧強信用聯(lián)社、農(nóng)行寧強支行繼續(xù)加強合作，形成更加穩(wěn)固的戰(zhàn)略合作關(guān)系，與寧強縣財政局、縣中小企業(yè)局深入探討，摸索并建立一條為中小企業(yè)融資擔(dān)保服務(wù)的綠色通道，加強團(tuán)隊和制度體系建設(shè)，嚴(yán)格把控經(jīng)營風(fēng)險，樹立企業(yè)品牌。在此基礎(chǔ)上，逐步完善功能，理順體制，規(guī)范運營，多元發(fā)展。具體目標(biāo)和計劃如下：
一、業(yè)務(wù)發(fā)展
（一）總體構(gòu)架
業(yè)務(wù)構(gòu)架
擔(dān)保業(yè)務(wù) 投資業(yè)務(wù) 其他業(yè)務(wù)
（二）發(fā)展業(yè)務(wù)思路及目標(biāo)
1、擔(dān)保業(yè)務(wù)
繼續(xù)與縣聯(lián)社、農(nóng)行寧強支行開展銀企合作對接，積極爭取兩大金融機構(gòu)的授信額度，將3000萬元注冊資本金用足用夠，目標(biāo)任務(wù)=3000×4倍=12000萬元，
2、投資業(yè)務(wù)
遵循安全和穩(wěn)健的原則，從短期投資開始，逐步向中長期投資延伸。短期投資以擔(dān)保業(yè)務(wù)為平臺，通過與縣聯(lián)社、寧強農(nóng)行合作開展短期拆借、委托投資等服務(wù)；中長期投資主要通過從寧強縣政府獲取政府主導(dǎo)項目和支持項目的相關(guān)信息，從中選擇適合我公司參與的項目，并積極爭取來實現(xiàn)。由于開展擔(dān)保業(yè)務(wù)需要在銀行存入保證金，所以，投資業(yè)務(wù)的資金來源為客戶存入我公司賬戶的保證金，以5%的比例來算，為3000×5%=150萬元。
3、其他業(yè)務(wù)
其他業(yè)務(wù)包括保證金利息和衍生服務(wù)收入。
二、財務(wù)發(fā)展計劃
1、年營業(yè)利潤
�。�1）擔(dān)保業(yè)務(wù)
統(tǒng)一按2%的費率來計算，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入=3000×2%=60萬元。
（2）投資業(yè)務(wù)
按8%的年預(yù)期收益來計算，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入=150×8%=12萬元。
�。�3）其他業(yè)務(wù)
保證金利息=3000×0.72%=21萬元。
三項合計=60+12+21=93萬元
2、年經(jīng)營費用
�。�1）房租
目前我公司與寧強縣財政局已簽訂房租協(xié)議，房租為800元/年來計算。
（2）職工薪酬
目前有職工人數(shù)24人，根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展，估計需要增加2個部門，增加員工11人，公司員工將會達(dá)到35人，人均月薪4000元，外加業(yè)務(wù)提成、福利、保險等，年職工薪酬約387萬元（其中：工資=35×0.4×12=168萬元，業(yè)績提成1680×8%=135萬元，保險=168×30%=50萬元，住房公積金=168×10%=17萬元，福利=168×10%=17萬元）
�。�4）固定資產(chǎn)折舊
包括系統(tǒng)開發(fā)、車輛、電腦、打印機、復(fù)印機、辦公桌椅等固定資產(chǎn)預(yù)計130萬元，按照五年平均攤銷，年折舊費約26萬元。
�。�5）辦公費用
辦公耗材、業(yè)務(wù)招待費、車輛使用費、差旅費、法律顧問費、財務(wù)顧問費、通訊費、培訓(xùn)費等大約為120萬元。
�。�6）董事會津貼10-20萬元，項目評審費5-10萬元。
�。�7）風(fēng)險準(zhǔn)備金
56000萬元擔(dān)保額按照0.5%計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，風(fēng)險準(zhǔn)備金=56000×0.5%=280萬元
�。�8）未到期責(zé)任準(zhǔn)備金
1680×30%=504萬元
（9）營業(yè)稅金及附加
2106×5.625%=118萬元
以上各項費用、支出、稅金合計大約1576萬元
3、利潤總額
利潤額=收入-費用=2106-1576=520萬元
凈利潤=520×（1-25%）=390萬元
資本利潤率=390/5600=7%
第三部分 20xx年目標(biāo)推動計劃及實現(xiàn)措施
一、目標(biāo)推進(jìn)計劃
20xx年是民生銀行太原分行大力推進(jìn)“商貸通”業(yè)務(wù)的一年，分行下屬各支行的任務(wù)較重，所以各支行推薦給我公司的業(yè)務(wù)量應(yīng)該是持續(xù)、穩(wěn)定的，但受中小企業(yè)用款規(guī)律的影響，年初用款量較少，年末用款量較大，按這個原則將公司制定的全年任務(wù)指標(biāo)按中心分季度予以分解。見下表：
在這個基礎(chǔ)上，每個業(yè)務(wù)中心還需根據(jù)公司的整體安排完成15萬元的投資凈收益，占公司總投資收益的20%。
二、實現(xiàn)目標(biāo)措施
1、加強公司硬件建設(shè)
�。�1）規(guī)劃建設(shè)現(xiàn)代化辦公場所
目前我公司共設(shè)8個部門，有員工22人，共配置電腦8臺（只有3臺能接入互聯(lián)網(wǎng)），這么多部門和人員都擠在一個辦公室辦公，容易造成人員間工作相互影響，效率低下，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，而且對外形象也不佳，不利于長遠(yuǎn)發(fā)展。20xx年，公司將規(guī)劃建設(shè)面積為2200平方米的能滿足現(xiàn)代化辦公需要的經(jīng)營場所，并配置與業(yè)務(wù)發(fā)展相PI配的一系列辦公設(shè)備。
�。�2）解決交通問題
各業(yè)務(wù)中心作為前臺部門，需要頻率外出對客戶進(jìn)行事前調(diào)查、事中落實，事后監(jiān)督等項工作，中后臺部門也需要外出辦事，目前，公司尚未購置1臺車輛，各部門雖然各自采取不同的辦法將這一問題暫時予以解決，但不利于公司長遠(yuǎn)發(fā)展。20xx年，公司將根據(jù)業(yè)務(wù)開展的需要購置一定數(shù)量的汽車，并制訂相應(yīng)的管理辦法。
2、加強公司軟件建設(shè)
�。�1）加強團(tuán)隊建設(shè)。
A、團(tuán)隊建設(shè)的方向
以公司組建的宗旨為指導(dǎo)思想，以公司的規(guī)劃為任務(wù)指標(biāo)，向國內(nèi)一流擔(dān)保企業(yè)看齊，建立一支勇于開拓，敢于創(chuàng)新，業(yè)務(wù)精通，服務(wù)高效，有吃苦耐勞的精神，有誠實守信的品質(zhì)的專業(yè)團(tuán)隊，在使政府、銀行、股東各方面都滿意的基礎(chǔ)上充分體現(xiàn)自身的價值。
B、公司機構(gòu)設(shè)置
見公司組織構(gòu)架圖。不同之處是在風(fēng)險管理部中增加法律事務(wù)崗。
C、機構(gòu)職責(zé)與崗位設(shè)置
總經(jīng)理
執(zhí)行董事會決議，主持公司全面工作，保證經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)；組織指揮公司的日常經(jīng)營管理工作，建立健全公司統(tǒng)一、高效的組織體系和工作體系；健全財務(wù)管理制度，嚴(yán)格財經(jīng)紀(jì)律，保證資產(chǎn)的保值和增值；加強企業(yè)文化建設(shè)，處理好社會公共關(guān)系，樹立公司良好的社會形象。
風(fēng)險評審委員會
研究風(fēng)險控制辦法；參與業(yè)務(wù)評審。
綜合管理部職責(zé)（2人）
統(tǒng)籌擬制公司發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃；公司對外宣傳的策劃與管理；公司內(nèi)外的綜合協(xié)調(diào)工作；公司日常事務(wù)管理；人力資源、后勤保障、業(yè)務(wù)檔案等行政事務(wù)管理。
財務(wù)部職責(zé)（2人）
公司日常的會計核算、財務(wù)管理、資金運營與預(yù)算管理。 ??風(fēng)險管理部（2人）
制定公司業(yè)務(wù)管理、操作規(guī)范及風(fēng)險控制等制度；對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行資信評估；對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行專業(yè)審核；對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評價；負(fù)責(zé)有關(guān)法律文本的擬訂、審核；負(fù)責(zé)反擔(dān)保措施的落實；負(fù)責(zé)公司訴訟仲裁及維權(quán)法律事務(wù)；負(fù)責(zé)保后業(yè)務(wù)的監(jiān)管。
擔(dān)保業(yè)務(wù)部（3人）
負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的受理、調(diào)查；接受客戶對擔(dān)保業(yè)務(wù)的咨詢；相關(guān)合同的簽定；保后跟蹤調(diào)查。
按照以上布署，目前我公司尚缺戰(zhàn)略規(guī)劃委員會和風(fēng)險評審委員會兩個機構(gòu)，風(fēng)險管理部尚缺3個崗位，業(yè)務(wù)中心尚缺6名業(yè)務(wù)人員，為保證各部門能順利完成20xx年目標(biāo)任務(wù)，我公司會根據(jù)崗位需求在全社會范圍內(nèi)公開招聘員工。
�。�2）加強制度體系建設(shè)
A、科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程。
科學(xué)的業(yè)務(wù)流程能夠?qū)I(yè)務(wù)實行有效的過程控制，使不同部門不同業(yè)務(wù)人員分清責(zé)任，相互監(jiān)督，共同防范風(fēng)險，也能進(jìn)一步提高我們的工作效率。有條件許可時我們可以借助科技手段，設(shè)計網(wǎng)絡(luò)化辦公模式，通過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)逐級完成調(diào)查項目（報告）的受理、撰寫、審核、批準(zhǔn)以及歸檔等流程；
B、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系
擔(dān)保業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險較大，與其獲利不成比例，這就要求我們必須將代償率降低到一個很低的.水平，否則我們很難生存下去。風(fēng)險評價體系的建立可以對申保企業(yè)的風(fēng)險進(jìn)行量化評價，減少人為的誤差。公司的風(fēng)險評價體系建設(shè)采取內(nèi)外結(jié)合的方式，在公司內(nèi)部由風(fēng)險管理部根據(jù)相關(guān)的規(guī)定采取科學(xué)的計算方法來測算，在公司外部與有資質(zhì)的評級公司合作，共同完成對客戶的風(fēng)險評價。
C、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計能力。
在總結(jié)前段時間工作的基礎(chǔ)上，組織相關(guān)專家制定一套合法、有效、操作性強的反擔(dān)保形式，并明確相關(guān)落實辦法。力求業(yè)務(wù)經(jīng)理在規(guī)劃反擔(dān)保方案時使每個項目所對應(yīng)的反擔(dān)保措施對風(fēng)險可控制，在落實時可操作，與客戶交涉時可接受；
D、建立保后監(jiān)管機制。
將承保業(yè)務(wù)按質(zhì)量進(jìn)行分類，針對不同的分類結(jié)果制定不同的對策，采用不同的手段，切實保證每一筆擔(dān)保不出現(xiàn)壞賬、死賬和呆賬，即使有危險情況也要盡量把損失減到最小，同時對反擔(dān)保方案的執(zhí)行情況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)督，以防流于形式。
E、建立科學(xué)的人事管理制度
包括人員招聘、錄用、激勵、獎懲、責(zé)任承擔(dān)、業(yè)務(wù)考核等內(nèi)容，科學(xué)的人事管理制度能最大限度地挖掘員工潛能，調(diào)動員工積極性，并在一定的框架內(nèi)控制風(fēng)險，強化管理。
目前，我公司已完成了上述制度的建立，并進(jìn)行了試運行，20xx年我們將在總結(jié)經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，對上述制度更加完善，為更好地開展業(yè)務(wù)，把控風(fēng)險服務(wù)。
�。�3）加強公司品牌的建設(shè)
注重企業(yè)形象與公共關(guān)系，在20xx年逐步塑造以民生擔(dān)保品牌為核心的企業(yè)形象。具體宣傳手段包括:
A、利用各種會議、研討會、培訓(xùn)班等活動的機會開展宣傳，提高民生擔(dān)保在業(yè)內(nèi)的知名度，擴大影響力。
B、與新聞媒體合作，以多種方式刊登相關(guān)的宣傳文章、企業(yè)形象廣告和擔(dān)保服務(wù)、擔(dān)保投資的介紹，組織開展各種宣傳教育活動，制造有利的社會輿論影響。
C、印制企業(yè)形象宣傳冊、宣傳彩頁和宣傳片，按擔(dān)保業(yè)務(wù)品種分別印制宣傳單頁，向目標(biāo)用戶群、銀行、房地產(chǎn)開發(fā)商、大宗商品經(jīng)銷商、中介機構(gòu)等進(jìn)行發(fā)放。并將媒體對公司的報道編制成冊發(fā)放。
D、根據(jù)需要，公司適時舉辦新聞發(fā)布會，在相關(guān)報刊及雜志中進(jìn)行報道，并將由專人負(fù)責(zé)繼續(xù)從事這一有效的工作。
3、對業(yè)務(wù)完成情況進(jìn)行階段性考核，及時發(fā)現(xiàn)問題，并確定解決問題的方案，保證全年任務(wù)指標(biāo)順利完成。
本發(fā)展規(guī)劃是在總結(jié)前一階段工作的基礎(chǔ)上提出的，比較符合客觀情況，對下一階段的工作有一定的指導(dǎo)意義，希望公司各部門各成員認(rèn)真領(lǐng)會，在把控好業(yè)務(wù)風(fēng)險的基礎(chǔ)上力爭提前超額完成任務(wù)指標(biāo)。
公司年度經(jīng)營計劃6
一、方針目標(biāo)：
為貫徹公司“圍繞市場、解放思想、適度調(diào)整、穩(wěn)妥求進(jìn)、高質(zhì)低耗、創(chuàng)收增效”的精神，使公司內(nèi)部競爭機制與市場競爭機結(jié)合。根據(jù)公司目前實際狀況，必須制定先進(jìn)合理科學(xué)的管理制度，向程度化、正規(guī)化的發(fā)展，實行全員全過程的指標(biāo)考核與將扣，使公司員工人人有責(zé)任，個個有指標(biāo)，嚴(yán)格考核與獎懲及全生產(chǎn)過程的`協(xié)接監(jiān)督，達(dá)到上道工序為下道工序負(fù)責(zé)的目的；嚴(yán)格執(zhí)行崗位定員，以崗定資，實行高額浮動工資的制度，迫使公司干部員工在危機感和責(zé)任感中勇挑重?fù)?dān)，爭完指標(biāo)，為全面完成XX年各項經(jīng)濟指標(biāo)而共同奮斗。
二、工資分配原則：
以噸絲工資為基礎(chǔ)，公司員工一律接受指標(biāo)考核，執(zhí)行以崗定資，以質(zhì)計件，以產(chǎn)計酬，多勞多得的原則。
三、獎金分配與掛鉤：
1、公司全員獎金一律與一、二車間的三大指標(biāo)掛鉤，（滿負(fù)荷生產(chǎn)情況下）取一、二車間定崗人員平均獎金的平均值去計算。產(chǎn)量低于2、8噸（25天），非繅絲人員一律不與三大指標(biāo)掛鉤，超產(chǎn)獎僅繅絲工享受（超產(chǎn)獎基本工資不浮動）。
2、整理車間的獎金除按內(nèi)部指標(biāo)掛鉤外，與一車間定崗人員的平均獎金去計算；廠絲復(fù)整組的工資、獎金除按內(nèi)部指標(biāo)掛鉤外，與二車間的產(chǎn)量、消耗掛鉤，并按二車間定崗人員的平均值去計算。
3、鍋爐車間設(shè)安全獎，人均（除軟化工）20元。
4、各車間主任、副主任的獎金按車間人均獎金200、150%去計算。
5、學(xué)徒期改為兩個月，生活費補助標(biāo)準(zhǔn)仍執(zhí)行原規(guī)定�？壗z一、二車間、整理車間新增學(xué)徒工，根據(jù)個人繅作技術(shù)，提前上崗者，可套入計件工資計算，徒工工資由公司負(fù)擔(dān)；鍋爐、綜合、煮繭、打包新增人員，實習(xí)期為半月，徒工工資由車間負(fù)擔(dān)；非生產(chǎn)性新增人員，實習(xí)期為半月，工資由公司負(fù)擔(dān)。
四、協(xié)接與監(jiān)督原則：
實行全員全過程的質(zhì)量監(jiān)督考核，并履行簽字手續(xù)，上道工序為下道工序負(fù)責(zé)，下道工序有權(quán)對上道工序流入下道工序的半成品進(jìn)行按標(biāo)準(zhǔn)驗收與反饋，對于不符合標(biāo)準(zhǔn)的半成品有權(quán)拒收，并按程序報請職能部門（生產(chǎn)科、檢驗室）進(jìn)行仲裁，按標(biāo)準(zhǔn)實施獎懲。
五、爭先發(fā)展的原則：
世紀(jì)之初，公司董事會立足現(xiàn)狀，從可持續(xù)發(fā)展的解度，充分醞釀、決定。
1、繼續(xù)發(fā)揮龍頭作用，保持夏秋兩季蠶繭的收購，保證蠶�；氐姆�(wěn)定發(fā)展。
2、有步驟地完成雙宮絲自動繅絲生產(chǎn)線的改造工作，做到有計劃、有落實。
3、進(jìn)一步做好財務(wù)工作，加快資金周轉(zhuǎn)率、利用率，做到所有帳目清晰，日清月結(jié)。
公司年度經(jīng)營計劃7
20xx年下半年，我們將繼續(xù)以服務(wù)為宗旨，以產(chǎn)業(yè)政策、金融政策為導(dǎo)向，堅持市場化運作，規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，誠實守信，安全審慎，開拓創(chuàng)新，積極為中小企業(yè)提供綠色融資通道，
促進(jìn)中小企業(yè)健康發(fā)展，努力做好以下幾點：
一、在提高自身素質(zhì)上下功夫
要把工作做好必須要求增強自身學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，既要熟悉國家宏觀經(jīng)濟，又要熟悉企業(yè)微觀經(jīng)濟；既要熟悉金融知識，又要熟悉《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》等法律知識，更需要精通擔(dān)保知識，這樣才能為做好擔(dān)保工作打下堅實基礎(chǔ)。
1、在增加擔(dān)保業(yè)務(wù)總量上下功夫
擔(dān)保業(yè)務(wù)總量是體現(xiàn)擔(dān)保中心工作水平的重要指標(biāo)，作為擔(dān)保中心的重要工作來抓，爭取做好以下幾項工作：
①與合作銀行溝通好、協(xié)調(diào)好，比如和江蘇銀行揚州分行召開座談會，面對面進(jìn)行討論交流，相互學(xué)習(xí)，盡快盡早地做大擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模。
�、谝e極主動尋找生產(chǎn)經(jīng)營質(zhì)態(tài)好、信譽好的企業(yè)，通過各方面的途徑掌握企業(yè)信息來源，為做大、做強擔(dān)保業(yè)務(wù)儲備資源。
�、墼谠黾雍献縻y行上，與招商銀行進(jìn)行洽談，同時尋找其他試點銀行，先開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，再商談合作事宜。
2、在控制風(fēng)險上下功夫
風(fēng)險控制是擔(dān)保中心的'工作重點，也是整個擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程的關(guān)鍵點，要增強擔(dān)保中心的抗風(fēng)險能力，控制好每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險，關(guān)鍵做好以下幾項工作：
①完善內(nèi)部組織體系，增加中心人員，明確專人負(fù)責(zé)風(fēng)險控制工作。
�、诎盐論�(dān)保流程的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，對企業(yè)提供資料的真實性、合法性認(rèn)真調(diào)查，做到事前控制好風(fēng)險，嚴(yán)格規(guī)范擔(dān)保業(yè)務(wù)操作程序，以及審批程序，提高業(yè)務(wù)操作的科學(xué)性、嚴(yán)密性和規(guī)范性。
�、勐鋵嵑梅磽�(dān)保措施，做好抵押物的登記與監(jiān)管工作，增加反擔(dān)保措施的種類，比如：倉單質(zhì)押、應(yīng)收賬款抵押。
④做好貸后跟蹤調(diào)查工作，到企業(yè)進(jìn)行實地調(diào)查，及時掌握企業(yè)變動信息，力將風(fēng)險控制在最小的范圍內(nèi)。
3、在進(jìn)一步擴大對外宣傳上下功夫
多渠道、多角度加強對外宣傳力度，宣傳擔(dān)保中心，進(jìn)一步擴大中心在社會上的影響力，力求做到讓更多的中小企業(yè)在貸款困難的時候想到擔(dān)保中心，充分發(fā)揮擔(dān)保中心的作用。
4、在強化管理、優(yōu)化服務(wù)上下功夫
嚴(yán)格遵守?fù)?dān)保中心的各項內(nèi)部管理制度，牢記擔(dān)保中心“依法經(jīng)營、誠實守信、客觀公正、廉潔自律、安全高效、熱情服務(wù)、平等合作、公平交易”的服務(wù)承諾，對上門咨詢擔(dān)保業(yè)務(wù)的人員耐心解釋，主動學(xué)習(xí)其他城市好的做法，借人家之長，避自己之短，同時加強廉政建設(shè)。
公司年度經(jīng)營計劃8
一、企業(yè)概況
重慶進(jìn)出口信用擔(dān)保有限公司成立于20xx年1月15日，是在重慶市政府與中國進(jìn)出口銀行簽署《戰(zhàn)略合作協(xié)議》的背景下，為加快區(qū)域性金融中心建設(shè)、大力發(fā)展內(nèi)陸開放型經(jīng)濟、深入推動統(tǒng)籌城鄉(xiāng)改革、緩解中小企業(yè)融資困難，由重慶渝富資產(chǎn)經(jīng)營管理有限公司代表市政府與中國進(jìn)出口銀行合資組建的一家全國性國有擔(dān)保公司。目前以?一體兩翼?（即以擔(dān)保業(yè)務(wù)為主體，以投資理財、委貸為兩翼）的市場和業(yè)務(wù)定位，沿著?在學(xué)習(xí)中發(fā)展，在發(fā)展中創(chuàng)新，在創(chuàng)新中領(lǐng)先，在領(lǐng)先中做強做大?的路徑，分步推進(jìn)，逐步實現(xiàn)規(guī)模、特色、質(zhì)量和效益的協(xié)調(diào)與快速發(fā)展，成為機構(gòu)集團(tuán)化、布局全國化、業(yè)務(wù)多元化的新型金融服務(wù)集團(tuán)。
目前，公司注冊資本20億元，資本規(guī)模居全國前列；主體長期信用評級達(dá)到AA+，具備企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、中小企業(yè)集合債等金融產(chǎn)品的發(fā)行擔(dān)保資質(zhì)。主要從事法律法規(guī)允許的各類擔(dān)保業(yè)務(wù)，利用自有資金從事投資業(yè)務(wù)，并為企業(yè)提供營銷策劃、咨詢及企業(yè)財務(wù)顧問服務(wù)。
成立以來，公司以?促進(jìn)對外開放、支持城鄉(xiāng)統(tǒng)籌、推動科技創(chuàng)新、服務(wù)中小企業(yè)?為宗旨，秉持?誠信、高效、創(chuàng)新、共贏?的經(jīng)營理念，致力于打造成為?全國一流的新型金融控股集團(tuán)?。兩年來，公司開發(fā)創(chuàng)新了全面合作、企業(yè)互保、中小企業(yè)集合券擔(dān)保、過渡性擔(dān)保等產(chǎn)品，建立了以平行作業(yè)、流程控制為特點的風(fēng)險管控模式，在積極推動經(jīng)濟社會發(fā)展的同時，實現(xiàn)了國有資產(chǎn)保值增值。截至20xx年10月末，公司在保余額達(dá)91億元，迄今為止未發(fā)生一例代償或損失。奇跡來自于55名員工的專業(yè)技能和忘我努力，兩年來已有若干名員工憑借出色的工作能力和經(jīng)驗成長為獨當(dāng)一面的部門領(lǐng)導(dǎo)，為公司做出貢獻(xiàn)的員工也憑業(yè)績得到了高于市場平均值的回報。
謀求發(fā)展的同時，公司積極履行社會責(zé)任，成立至今累計向社會捐款72萬余元。其中向重慶教育發(fā)展基金捐款20萬元，并在?綠化長江，重慶行動?捐資造林大型公益活動中捐款50萬元，為綠化長江，美化家園貢獻(xiàn)力量。
二、企業(yè)文化
（一）發(fā)展愿景：打造成為全國一流的與國際接軌的新型金融控股集團(tuán)
�。ǘ┳谥际姑捍龠M(jìn)對外開放、支持城鄉(xiāng)統(tǒng)籌、推動科技創(chuàng)新、服務(wù)中小企業(yè)
�。ㄈ┙�(jīng)營理念：誠信、高效、創(chuàng)新、共贏
三、企業(yè)榮譽
公司先后獲得全國萬億擔(dān)保規(guī)模上榜機構(gòu)30強、中國擔(dān)保成長先鋒、重慶市融資擔(dān)保機構(gòu)10強、應(yīng)對金融危機支持中小企業(yè)發(fā)展成績突出的擔(dān)保機構(gòu)、20xx年度重慶十大金融事件、‘十一五’期間支持中小企業(yè)發(fā)展貢獻(xiàn)突出擔(dān)保機構(gòu)?等多項榮譽，并連續(xù)兩年榮獲重慶國企貢獻(xiàn)獎先進(jìn)集體稱號。
四、精英團(tuán)隊
公司現(xiàn)有正式員工55人（黨員30人），均為本科以上學(xué)歷，其中博士2人，碩士21人（2人為英國留學(xué)歸來），碩士以上學(xué)歷員工比率為42%。部分員工畢業(yè)于北京大學(xué)、清華大學(xué)、中國人民大學(xué)、南開大學(xué)、重慶大學(xué)、西南大學(xué)、中央財經(jīng)大學(xué)、對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)、西南財經(jīng)大學(xué)、西南政法大學(xué)等國內(nèi)一流高等院校。公司致力于打造一個誠信、開發(fā)，高效、務(wù)實， 富有創(chuàng)新精神和活力的專業(yè)化精英團(tuán)隊，為廣大客戶提供融資性擔(dān)保、司法擔(dān)保、履約擔(dān)保、企業(yè)營銷策劃及企業(yè)財務(wù)等各項專業(yè)化金融服務(wù)。
實習(xí)生培養(yǎng)計劃介紹
公司一直重視優(yōu)秀畢業(yè)生的引進(jìn)和培訓(xùn)，并將?自主培養(yǎng)，內(nèi)部提拔?作為選人用人的.基本政策，一批批優(yōu)秀大學(xué)生的加入，為公司的快速發(fā)展積蓄了力量。為實現(xiàn)?新型金融控股集團(tuán)?的發(fā)展戰(zhàn)略，加快組織機構(gòu)集團(tuán)化、投資業(yè)務(wù)多元化的步伐，公司計劃儲備大量優(yōu)秀人才。
如果你是20xx年全日制應(yīng)屆畢業(yè)研究生，具備良好的政治思想素質(zhì)、遵紀(jì)守法、品行端正、身體健康，金融、經(jīng)濟、國際貿(mào)易、法律、市場營銷等專業(yè)畢業(yè)，大學(xué)英語六級考試成績450分以上，你將有可能得到我公司的實習(xí)機會。實習(xí)期發(fā)放實習(xí)補助，按照正式員工管理要求進(jìn)行統(tǒng)一管理，實習(xí)期內(nèi)表現(xiàn)優(yōu)異者，公司與其簽訂正式勞動合同，聘為公司正式員工。
實習(xí)崗位
報名方式：
1、，并在標(biāo)題上注明20xx應(yīng)屆畢業(yè)研究生+姓名+應(yīng)聘職位。
2、公司長期招聘信息詳見公司網(wǎng)站： 聯(lián)系人：梁老師 聯(lián)系電話：023-86796125
報名截止時間：20xx年12月30日
公司年度經(jīng)營計劃9
一、20xx年的經(jīng)營方針
在認(rèn)真審視公司經(jīng)營的優(yōu)勢和劣勢、強項和弱項（SWOT）的基礎(chǔ)上，公司發(fā)展戰(zhàn)略中心對當(dāng)前行業(yè)的競爭形勢和趨勢作出基本研判，將20xx年的經(jīng)營方針確定為：
靈活策略贏市場，擴大規(guī)模增實力，加強管理保利潤。
經(jīng)營方針是公司階段性經(jīng)營的指導(dǎo)思想；各部門、各商場專賣店和各部門管理的各項經(jīng)營、管理活動，包括政策制訂、制度設(shè)計、日常管理，都必須始終不逾地圍繞經(jīng)營方針展開、貫徹和執(zhí)行。
二、20xx年的經(jīng)營目標(biāo)
�。ㄒ唬┖诵慕�(jīng)營目標(biāo)
20xx年，公司的核心經(jīng)營目標(biāo)是：
年度銷售實現(xiàn)營業(yè)額1.1億，沖刺目標(biāo)1.21億，增長率36%，保底銷售收入1.1億，年度稅后利潤2200萬元，增長率33.8%，稅后利潤率12%，資產(chǎn)回年率8%，保底利潤1650萬元。
在核心經(jīng)營目標(biāo)中，利潤是能夠反映公司經(jīng)營質(zhì)量的唯一指標(biāo)，也是評價和考核經(jīng)營團(tuán)隊的“核心之核”。
（二）銷售目標(biāo)細(xì)分
銷售目標(biāo)細(xì)分表（計算單位：萬元/人民幣）
分類項目年度目標(biāo)
第一季度20%
第二季度25%
第三季度35%
第四季度30%
全年完成業(yè)績：2億元（目標(biāo)2.5億）
月度平均業(yè)績：
第一季度x萬元，第二季度x萬元，第三季度x萬元，第四季度x萬元
上述銷售目標(biāo)的分解，按《20xx年度銷售目標(biāo)分解表》執(zhí)行（附件）。
三、主要經(jīng)營策略
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要實現(xiàn)銷售收入的大幅度增長，擴大市場覆蓋面、擴大實質(zhì)客戶群，進(jìn)而大幅提升訂單量，是必然選擇。因此，公司將20xx年確定為“市場拓展年”，投入資金開拓市場和專賣店，發(fā)展客戶爭取訂單，對此應(yīng)將采取措施：
1、全公司必須以市場為導(dǎo)向，以營銷為龍頭開展經(jīng)營和管理活動。公司制訂相關(guān)政策，鼓勵公司管理人員參與營銷工作。
2、國內(nèi)和國外銷售部必須整合各項資源，在20xx年上半年，采取一切措施，集中精力做好海外客戶和國內(nèi)經(jīng)銷商的開發(fā)、簽約工作。
3、海外市場的主攻方向是美國和歐盟、日本則是主要的家具進(jìn)口國以及北美洲和俄羅斯市場進(jìn)口量占世界總量的57%，并以“發(fā)展中東客戶，繼續(xù)開拓大洋洲及歐洲市場”為目標(biāo)市場策略。
4、國內(nèi)市場應(yīng)以“強勢推進(jìn)、快速占領(lǐng)”的策略，集中力量發(fā)展渠道經(jīng)銷商（計劃30家，力爭50家），應(yīng)以“穩(wěn)步發(fā)展、適度調(diào)整”的策略發(fā)展直營市場。
�。ǘ┊a(chǎn)品策略
市場策略需要產(chǎn)品策略和價格策略的強力支撐和支持。
20xx年公司的整體產(chǎn)品策略是“親民路線”，即：在確保品質(zhì)的基礎(chǔ)上，在設(shè)計開發(fā)、選材和價格上，始終圍繞客戶需求，以客戶需求為出發(fā)點和歸屬點，以適銷對路為原則，降低單張座椅產(chǎn)品利潤，提升總體銷量，實現(xiàn)利潤總量最大化。為此，應(yīng)采取下列措施：
1、國際銷售應(yīng)調(diào)整主打產(chǎn)品，從專業(yè)鴻基座椅產(chǎn)品向現(xiàn)代產(chǎn)品過渡，以做現(xiàn)代禮堂、影院及公共場所座椅為主。
2、國內(nèi)市場的產(chǎn)品策略按產(chǎn)品系列推進(jìn)：
1）針對現(xiàn)代禮堂、影院及公共場所座椅產(chǎn)品，應(yīng)“加強開發(fā)、推陳出新、完善細(xì)節(jié)”，為滿足二、三級市場，適度擴充HJ排椅系列。
2）針對課桌椅、等候椅產(chǎn)品，推行“整合資源、全新導(dǎo)入、量力擴展、同步推進(jìn)”的策略，以行業(yè)中等價位推廣產(chǎn)品。
3、生產(chǎn)部應(yīng)根據(jù)上述策略和業(yè)務(wù)實際需求，制訂產(chǎn)品的開發(fā)、采購和品質(zhì)保證的相應(yīng)計劃，采取必要的行政措施，確保產(chǎn)品開發(fā)結(jié)構(gòu)和生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整到位。
�。ㄈ┢放婆c招商策略
品牌是產(chǎn)品營銷的催化劑和拉動力。
經(jīng)過近十八年的經(jīng)營，“鴻基座椅”已經(jīng)成為行業(yè)的優(yōu)勢品牌，具有較強的號召力；在市場上和消費群中具有良好的美譽度。因此，20xx年，公司必須集合品牌資源，區(qū)分目標(biāo)客戶群，綜合運用網(wǎng)絡(luò)、專賣店、直銷、展會等通路，集中力量向海外市場和中國區(qū)市場推廣“鴻基座椅”品牌。為此，相應(yīng)措施如下：1、國際銷售部應(yīng)以“鴻基座椅”為主打品牌，以展會、網(wǎng)絡(luò)等通路為手段，以海外采購商和經(jīng)銷商為目標(biāo)大力開展招商活動。2、國內(nèi)銷售部應(yīng)在中國區(qū)市場主推“鴻基座椅”品牌，采用以商招商、廣告招商、專員招商、展會招商等手段，面向家具業(yè)、影院業(yè)、體育場館、會堂、禮堂和意向投資者五類潛在客戶展開強力招商活動。四、實現(xiàn)目標(biāo)的保障措施（一）生產(chǎn)資源保障
1、公司新增投資100萬元，增加生產(chǎn)設(shè)備，擴大生產(chǎn)場地或（參股、收購、外發(fā)），確保產(chǎn)品生產(chǎn)年度銷售實現(xiàn)營業(yè)額1.1億，沖刺目標(biāo)1.21億元和各項營銷策略的實現(xiàn)。
2、生產(chǎn)部作為二線部門，理應(yīng)成為國際銷售部和國內(nèi)銷售部的堅強后盾，必須始終圍繞客戶要求而非生產(chǎn)要求運轉(zhuǎn)，必須按照一線部門的產(chǎn)品策略規(guī)劃和實際定單需求，組織設(shè)計開發(fā)、物料采購、產(chǎn)品生產(chǎn)和品質(zhì)控制等各項生產(chǎn)管理活動。
3、按時交付合格產(chǎn)品，始終是生產(chǎn)管理的不容置疑的核心任務(wù)。生產(chǎn)部應(yīng)訂立適宜的品質(zhì)目標(biāo)，采取適宜的控制措施，以適宜的品質(zhì)成本，為經(jīng)營一線準(zhǔn)時提供合格產(chǎn)品。
4、生產(chǎn)成本特別是材料成本的控制，將是考驗生產(chǎn)部各級主管的關(guān)鍵所在，必須列入各部門主管的首要議事日程，必須以非常手段克服和消化各類漲價因素，以降低材料采購成本為突破口，以提升生產(chǎn)速度、提升單位時間產(chǎn)量、采用計件計酬方式為基本點，帶動人工成本、能耗成本等在內(nèi)的各項產(chǎn)品成本的降低，使主營業(yè)務(wù)的'座椅材料成本控制在45%以內(nèi)。
�。ǘ┤肆Y源保障
“服務(wù)、支持、指導(dǎo)”是人力資源管理永恒的宗旨，保障一、二線部門的后勤供給，構(gòu)建體系、理順管理，指導(dǎo)核心部門改善人力資源管理，是人力資源部20xx年的三大任務(wù)。為此，必須從以下四個方面做好人力資源管理工作：
1、加快人才引進(jìn)：以《20xx年人力配置標(biāo)準(zhǔn)計劃》為基礎(chǔ)，加快新增人員中的關(guān)鍵職位的引進(jìn)和流失人力的補充，確保一、二線用人需求；建立人員淘汰和人才儲備機制和計劃，在20xx年5月31日前將應(yīng)淘汰人員全部淘汰完畢，將儲備人才全部引進(jìn)到位。
2、加強教育訓(xùn)練：建立培訓(xùn)體系，以素質(zhì)培訓(xùn)為核心，對公司員工和加盟商進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，提升員工和合作伙伴的職業(yè)和經(jīng)營素質(zhì)。
3、建立合理的分配體系：建立起對外具有競爭性、對內(nèi)具有公平性、對員工具有激勵性的、包括員工薪資、福利、紅利在內(nèi)的分配體系；并在施行中不斷地加以檢討和完善。
4、建立合理的績效管理體系：按照“有計劃、分步驟、可量化、可持續(xù)”的原則，由常務(wù)副總經(jīng)理牽頭，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ)，建立起工作績效管理體系，按照分級管理、分層考核的原則，20xx年2月1日起，總經(jīng)理對公司經(jīng)營團(tuán)隊實施考核；至遲于20xx年4月1日起，各部門對中層干部（部門）和基層干部（作業(yè)組）施行考核；績效管理必須與分配體系聯(lián)動推行，以確保目標(biāo)管理切實落實。
�。ㄈ┚C合管理保障
市場競爭特別是出口貿(mào)易競爭的加劇，必然在技術(shù)壁壘上體現(xiàn)，客戶必將更加關(guān)注體系認(rèn)證等技術(shù)性措施；公司將20年定義成為未來35年的經(jīng)營發(fā)展奠定基礎(chǔ)的“管理基礎(chǔ)年”，高效順暢的管理是公司核心競爭力的一個核心。
1、由常務(wù)副總經(jīng)理主導(dǎo)，集合內(nèi)外資源，自20xx年3月1日起，公司推展“建構(gòu)管理體系，增強公司體質(zhì)”活動，用6個月時間，建立起包括營銷管理、生產(chǎn)管理、技術(shù)管理、品質(zhì)管理、經(jīng)濟管理等在內(nèi)的順暢的、高效的管理體系。
管理體系的建構(gòu)，必須以“理順脈絡(luò)、提升效率”為目標(biāo)，注重先進(jìn)性與實戰(zhàn)性、階段性與前瞻性的有機結(jié)合，為必要時的體系認(rèn)證打好基礎(chǔ)。
2、按照分權(quán)管理的原則，由經(jīng)營團(tuán)隊成員負(fù)責(zé)，大力推進(jìn)管理團(tuán)隊建設(shè)、骨干隊伍建設(shè)、經(jīng)營目標(biāo)落實檢討等工作。
（四）財務(wù)資源保障
20xx年，公司將為一線部門提供優(yōu)勢財務(wù)資源，在廣告、人力、費用、收益分配等各項投入上向一線傾斜。與此同時，財務(wù)部必須從下列四個方面加大監(jiān)測和監(jiān)控力度：
1、逐步下放費用審批：在20xx年已經(jīng)下放部分權(quán)限的基礎(chǔ)上，財務(wù)部按“編制責(zé)任人”的思路，將各類費用的初審權(quán)下放給各業(yè)務(wù)部門副總（經(jīng)理），以便形成權(quán)責(zé)對等機制；財務(wù)部在費用流向的合理性等方面加強監(jiān)測。
2、主導(dǎo)成本降低活動：在設(shè)定成本降低目標(biāo)的基礎(chǔ)上，財務(wù)人員必須更多地“走出去”，直接參與市場調(diào)研，或組織各類專項活動，協(xié)助、指導(dǎo)相關(guān)部門降低成本。
3、整合多個專賣店資源：由財務(wù)部主導(dǎo)，對樂從專賣店、博覽專賣店、鄭州專賣店、蘇州專賣店等資源的工商、銀行、稅務(wù)、海關(guān)資源進(jìn)行整合，為一線部門提供便捷的財務(wù)交流和結(jié)算通道。
4、健全財務(wù)監(jiān)測體系：財務(wù)部必須積極參與“建構(gòu)管理體系，增強管理體質(zhì)”活動，理順、健全財務(wù)監(jiān)測體系，重點關(guān)注物流活動背后的財務(wù)信息流。
�。ㄎ澹┙M織管理保障
1、由董事長（總經(jīng)理）負(fù)責(zé)，與經(jīng)營團(tuán)隊簽定《目標(biāo)經(jīng)營責(zé)任書》，明確各責(zé)任部門的目標(biāo)、責(zé)任和相應(yīng)的權(quán)利。
2、由各責(zé)任部門副總（經(jīng)理）負(fù)責(zé)，20xx年2月15日前，對各項目標(biāo)進(jìn)行層層分解，并與各級主管簽定《目標(biāo)管理責(zé)任書》，逐級明確目標(biāo)、責(zé)任、獎懲等。各級主管的《目標(biāo)管理責(zé)任書》統(tǒng)一匯集于人力資源部，實施歸口管理。
3、由財務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)，20xx年2月15日前，出臺《財務(wù)預(yù)算和成本責(zé)任控制辦法》，明確各類責(zé)任人的成本控制項目、目標(biāo)、責(zé)任和獎懲事項，并每月組織檢討和通報等工作。
4、由常務(wù)副總經(jīng)理負(fù)責(zé)，20xx年2月15日前，以董事長（總經(jīng)理）為授權(quán)方，與各責(zé)任部門副總（經(jīng)理）簽定《安全生產(chǎn)責(zé)任書》，明確年度安全生產(chǎn)特別是工傷預(yù)防的目標(biāo)和責(zé)任等，確保年度重大事故控制為零。
5、由營銷副總經(jīng)理負(fù)責(zé)，組織每月/季“經(jīng)營目標(biāo)達(dá)成檢討會”，總結(jié)成果，檢討差距，研擬對策，跟進(jìn)結(jié)果。
五、總體要求
公司高層清醒地認(rèn)識到：20xx年的經(jīng)營目標(biāo)，是在全面權(quán)衡和全面分析的基礎(chǔ)上制定的，是一個充滿機遇和機會的計劃，也是一個具有挑戰(zhàn)和風(fēng)險的計劃；要將這一理想變?yōu)楝F(xiàn)實，需要全體員工的共同努力。
�。ㄒ唬└掠^念，創(chuàng)新管理
公司認(rèn)為，要達(dá)成20xx年的經(jīng)營目標(biāo)，首先要更新觀念，各級主管和全體員工必須徹底擯棄“因循守舊、得過且過、小步前進(jìn)、作坊經(jīng)營”的思想觀念，以宏觀的立場，樹立“產(chǎn)業(yè)洗牌、不進(jìn)則退”的危機意識和“發(fā)展公司，分享成果”的捆綁意識，在生產(chǎn)管理的流水作業(yè)、產(chǎn)品開發(fā)的結(jié)構(gòu)系列、采購管理的成本降低、訂單評審的菜單管理、后勤保障的服務(wù)品質(zhì)、財務(wù)監(jiān)測的深入一線等等各方面，創(chuàng)新經(jīng)營思維、創(chuàng)新管理模式，為公司經(jīng)營從作坊工廠向現(xiàn)代企業(yè)的徹底轉(zhuǎn)型奠定良好的基礎(chǔ)。
�。ǘ┣袑嵷�(fù)責(zé)，重在行動
行動，是一切計劃得以實現(xiàn)的首要；執(zhí)行，是一切目標(biāo)得以達(dá)成的關(guān)鍵。沒有行動和執(zhí)行，一切都是空談。
公司要求，各級干部和全體員工以“負(fù)責(zé)任”的態(tài)度做好各項工作，特別是經(jīng)營團(tuán)隊和中層干部，必須以“責(zé)任”主管的立場開展各項工作，不得仍有“功在我責(zé)在他”的遇事推委的惡習(xí)和惡行。
公司強調(diào)：干部和員工的價值在于行動和執(zhí)行，公司將以行動力和執(zhí)行力考察所有干部，對于那些紙上談兵、不尚作為的干部和員工，將列入員工淘汰計劃的首選，首先予以淘汰。
�。ㄈI(yè)績優(yōu)先，獎懲落實
追求利潤最大化，永遠(yuǎn)是企業(yè)經(jīng)營的靈魂；任何企業(yè)的首要社會責(zé)任，都是贏得市場，擴大經(jīng)營，收獲利潤。
利潤是20xx年公司經(jīng)營指標(biāo)的“核心之核”，銷售是實現(xiàn)利潤的載體性指標(biāo)。在這一思想指導(dǎo)下，“業(yè)績定酬，指標(biāo)量化，逐級捆綁，分層考核”是公司的基本政策取向，也就是，經(jīng)營團(tuán)隊以利潤為核心指標(biāo)與公司實施緊密捆綁，中/基層干部和員工以工作業(yè)績指標(biāo)與上級主管實施緊密捆綁，采用自上而下逐級考核的辦法，充分調(diào)動全體員工的工作積極性。同時，對于不能勝任本職的干部（包括團(tuán)隊成員）和員工，采取主動讓賢、組織調(diào)整、公司勸退、末位淘汰等措施，增強造血功能，提升管理體質(zhì)。
總之，公司希望并要求：所有鴻基從業(yè)人員，必須以全新的觀念、全新的面貌、全新的行動，投身“打造高效鴻基，實現(xiàn)業(yè)績翻番”的偉大征程中，為公司的跳躍發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)！下列文件是本計劃書的相關(guān)文件或附件：
1、組織結(jié)構(gòu)；
2、崗位職責(zé)；
3、人力配置：
4、20xx年計劃：
�、�20xx年財務(wù)預(yù)算計劃：財務(wù)部
�、�20xx年度人工成本預(yù)算計劃：財務(wù)部
�、勰甓榷惡罄麧櫡峙溆媱潱喝肆Y源部
�、�20xx年目標(biāo)經(jīng)營責(zé)任書（經(jīng)營團(tuán)隊）：營銷中心
⑤20xx年度銷售目標(biāo)分解表：銷售部
�、�20xx年度績效考核管理辦法：銷售部、人力資源部
人力資源部
5、20xx年行動計劃一覽表（初稿）：企業(yè)策劃部（附件）
公司年度經(jīng)營計劃10
xxxx年已經(jīng)過去，在過去的一年里，桂熱公司根據(jù)年初熱作所下達(dá)的各項任務(wù)指標(biāo)認(rèn)真開展工作，取得了預(yù)期目標(biāo)，同時提出今年工作目標(biāo)和要求。
一、xxxx年的經(jīng)營工作
xxxx年，桂熱公司圍繞“做大主業(yè)，延伸鏈條，固本強基，擴大市場占有率”的發(fā)展思路，立足本所，服務(wù)華南，遠(yuǎn)銷國外，在公司全體員工的團(tuán)結(jié)努力下，實現(xiàn)了公司各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，按照創(chuàng)新發(fā)展模式，重點打造桂熱公司這一龍頭，無論銷售量、銷售額還是利潤均上一個新臺階。
xxxx年，公司實現(xiàn)銷售收入850萬元，利潤210萬元，產(chǎn)品的市場開發(fā)已由過去木薯單一品種，拓展到三大系列十余個品種，市場覆蓋到全區(qū)40多個縣市（區(qū)），并與海南、廣東等地有關(guān)單位建立起緊密的業(yè)務(wù)和工作關(guān)系。
今年我們的經(jīng)營目標(biāo)是實現(xiàn)銷售收入達(dá)1000萬元，利潤300萬元。
xxxx年的經(jīng)營工作，主要有以下做法：
（一）積極穩(wěn)妥地開展主營業(yè)務(wù)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
公司成立以來，確立了以西南、華南地區(qū)木薯種植戶為主要服務(wù)對象，依托熱作所有利的科技優(yōu)勢，在突出木薯種莖作為主營產(chǎn)業(yè)外，還重點強化芒果、澳洲堅果、木瓜、劍麻、龍眼、荔枝果苗木批發(fā)、零售為拓展業(yè)務(wù)。
據(jù)測算，去年gr911木薯品種新增推廣面積10萬畝，其他品種通過與地方農(nóng)業(yè)技術(shù)部門合作、農(nóng)業(yè)園區(qū)合作，共建立新品種示范基地約XX畝，為新品種推廣奠定堅實基礎(chǔ)。
�。ǘ┘訌娀亟ㄔO(shè)。
農(nóng)業(yè)企業(yè)，基地建設(shè)是根本。
公司把實驗基地、核心示范基地、中試基地和外埠示范基地建設(shè)作為重點，全年新增基地建設(shè)面積1000多畝，前后累計投入80萬元。
在項目實施過程中，擴建了300多畝的'種質(zhì)資源圃，建立高產(chǎn)栽培示范基地3個和優(yōu)良品種適應(yīng)性生產(chǎn)示范點3個，推廣使用優(yōu)良品種17個。
�。ㄈ⿵膰�(yán)從細(xì)，加強經(jīng)營管理工作。
去年，公司新制定了五項管理制度，涉及財務(wù)管理、信息管理、內(nèi)控制度管理、辦公制度管理和考核績效管理等。
與
部門簽訂了責(zé)任狀，與職工簽訂了工作目標(biāo)，把目標(biāo)任務(wù)分解到公司具體人員，明確職責(zé)，將任務(wù)承包分解，具體經(jīng)濟指標(biāo)和安全指標(biāo)落實到個人。
公司管理進(jìn)一步規(guī)范和明晰。
公司實施了以上管理制度以后，工作效率大大提升，員工工作積極性加強，公司的業(yè)務(wù)水平上升到新的高度。
�。ㄋ模┓e極開展項目建設(shè)。
全年共實施3個較大的項目，包括木薯生物質(zhì)能源產(chǎn)業(yè)化關(guān)鍵技術(shù)研究與示范、木薯桂熱4號栽培示范與推廣、木薯新品種新選048選育與應(yīng)用，完成投資額2500萬元。
受熱作所委托，組織開展了3個項目的前期論證、項目可研和后期收尾工作。
盡管取得不少成績，但由于公司成立的較晚，關(guān)系還不太順，仍然存在不足和需要解決的問題。
一是新業(yè)務(wù)開拓不夠，我們雖然緊緊依托科研單位和種植戶，做好現(xiàn)有的業(yè)務(wù)，但公司的業(yè)務(wù)領(lǐng)域很廣，可開發(fā)的空間還很大，盡管做了一些工作，但沒有重大進(jìn)展。
二是公司與國際間的交流合作還不夠廣泛，我們每年研發(fā)和引進(jìn)的新品種都有許多沒有種植和推廣，開發(fā)新品種的力度不夠。
三是當(dāng)?shù)啬臼矸N植面積還不夠多，可發(fā)展新的種植大戶，種植面積有進(jìn)一步拓寬的空間。
四是公司的營銷力度不夠，現(xiàn)在國內(nèi)的一些地區(qū)尤其是國外對我們公司不是很了解，沒有建立完善的公司網(wǎng)站和開展各種宣傳活動。
五是員工的業(yè)務(wù)水平與技術(shù)水平不高，還有待進(jìn)一步提升。
二、xxxx年工作目標(biāo)和主要任務(wù)
xxxx年桂熱公司的工作指導(dǎo)思想和總體思路是：貫徹落實熱作所工作會議精神，服從和服務(wù)于農(nóng)墾局的整體戰(zhàn)略，堅持以人為本，實現(xiàn)“三個轉(zhuǎn)變”，以加快發(fā)展為主題，以提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)為宗旨，鞏固銷售額；擴大國際間的業(yè)務(wù)，
公司年度經(jīng)營計劃11
根據(jù)我司20xx年生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)完成情況，同時綜合分析影響企業(yè)的主要因素，是國家政策的調(diào)控；二是氣候因素和創(chuàng)建節(jié)約型社會大力推廣節(jié)水設(shè)施的應(yīng)用；三是原水水資源費提高0.02元/m3上漲；四是爭取項目增大開支；五是適當(dāng)提高職工待遇，調(diào)整職工工資等諸多因素。我司經(jīng)多次研究，制定出了20xx年經(jīng)營目標(biāo)計劃和擬辦的.工作任務(wù)。
一、20xx年經(jīng)營計劃安排
1．完成產(chǎn)水量400萬元m3，實現(xiàn)產(chǎn)值752萬元；
2．水費有效回收率63%，收回水費473.76萬元；
3．材料銷售收入（含安裝費）160萬元；
4．實現(xiàn)上繳稅金42萬元；
5．國有資產(chǎn)保值、增值率90%，社會貢獻(xiàn)率25%；
6．非生產(chǎn)性費用支出控制在6%以內(nèi)（爭取項目除外）；
7．力爭全年實現(xiàn)經(jīng)營利潤6萬元。
二、公司20xx年擬辦的工作任務(wù)
1．積極主動協(xié)調(diào)省、市、縣發(fā)改委繼續(xù)做好管網(wǎng)改造資金爭取工作，攻堅克難，加大工作力度，及時了解信息，做好各項基礎(chǔ)工作，力爭項目20xx年內(nèi)開工建設(shè)，按城市總體規(guī)劃和工業(yè)園區(qū)建設(shè)的用水，努力使我司供水能力達(dá)到3萬m3/日。減少二次污染，提高社會效益和經(jīng)濟效益。
2．更新改造泵房機電設(shè)備，提高供水壓力。隨著城普供水區(qū)域的擴大，樓房修建的增高，泵房加壓設(shè)備已不能滿足城市化發(fā)展的供水需要。因此，重新論證設(shè)計電機功率、水泵揚程的匹配選型，進(jìn)行設(shè)備更新改造。同時對七樓以上二次加壓供水設(shè)施按“三同時”要求擴寬安裝業(yè)務(wù)。
3．配備完善化驗設(shè)備設(shè)施，提高水質(zhì)檢測能力。目前我司化驗室水質(zhì)檢測設(shè)施檢測指標(biāo)有限，遠(yuǎn)沒達(dá)到規(guī)定要求。而且，國家新的生活飲用水衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)gb5749—20xx已于今年7月1日出臺實施，要求縣級以上供水企業(yè)務(wù)必于20xx年7月1日以前達(dá)到新的水質(zhì)檢測標(biāo)準(zhǔn)。
4．拓展供水區(qū)域，發(fā)展用戶擴大自來水銷售。根據(jù)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌規(guī)劃，創(chuàng)建和諧社會和開拓供水市場需要，多渠道籌集資金，發(fā)展供水事業(yè)，做好城普周邊農(nóng)村供水是我司當(dāng)前的工作任務(wù)。重點完成園井眼村、接龍橋村、九石坎村、二里半村等地的供水規(guī)劃，逐步付諸實施。
5．內(nèi)抓管理，外抓市場。嚴(yán)格按分類水價執(zhí)行自來水收費，同時把住、抓牢自來水安裝市場，結(jié)合《條例》和市場經(jīng)濟要求，向用戶表后安裝擴展業(yè)務(wù)。
6．根據(jù)國家發(fā)改委對資源型公益企業(yè)價格調(diào)整政策解決不落實的“配套費”和市政用水問題的同時，爭取戶表收費標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整。
7．利用閑置廠房土地及人力資源，內(nèi)引外聯(lián)辦企業(yè)。廣泛搜集信息，選擇有市場前景、投資規(guī)模不大，無環(huán)境污染，有一定科技含量，諸如建材、裝飾或其它有意合作生產(chǎn)的伙伴聯(lián)合辦廠。我司提供廠房、水電、人力，對方提供機器設(shè)備、流動資金和生產(chǎn)技術(shù)，共同開拓市場，廣開門路，搞好副業(yè)增收。
公司年度經(jīng)營計劃12
目前營銷是房地產(chǎn)開發(fā)的龍頭。20xx年以來，全國各城市房地產(chǎn)閑置率一直在30—40%之間徘徊，現(xiàn)實壓力使廣大房地產(chǎn)企業(yè)認(rèn)識到房地產(chǎn)競爭很激烈，粗放型經(jīng)營已經(jīng)不行了。房地產(chǎn)企業(yè)要想在日益激烈的市場競爭中占有一席之地，必須了解市場，熟知市場，實施“重心前移”的市場定位。這時，國內(nèi)不少房地產(chǎn)企業(yè)，尤其是從事地產(chǎn)代理的企業(yè)，紛紛投入人力、物力，進(jìn)行房地產(chǎn)營銷策劃問題研究。
之后，全國大中城市相繼展開房地產(chǎn)市場營銷大戰(zhàn)，群雄逐鹿品牌，使市場營銷策劃觀念不斷地融入到企業(yè)的經(jīng)營方針中。實施前營銷戰(zhàn)略更成為諸多房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)打造自己品牌的勢在必行之事。
一、房地產(chǎn)營銷策劃的重要環(huán)節(jié)
按照現(xiàn)代市場營銷觀念，營銷策劃要貫穿房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營的始終。前營銷與后期的銷售(推銷)一樣，都是房地產(chǎn)營銷鏈中不可缺少的一環(huán)。當(dāng)開發(fā)商有了投資意向后，通過對房地產(chǎn)市場的供求、軟環(huán)境的調(diào)查與分析，以及對市場的定位，財務(wù)上的可行性分析等一系列前營銷活動，最終作為投資決策。由于前營銷最能體現(xiàn)“發(fā)現(xiàn)愿望并滿足他們”營銷的本質(zhì)屬性，因此，與房地產(chǎn)開發(fā)的后期推銷工作相比，前營銷還是房地產(chǎn)策劃的最重要的組成部分。
如果沒有前營銷的介入，開發(fā)商就很難真正把握市場需求，其開發(fā)出來的商品房也無法順利的銷售，甚至帶來商品房長時間閑置及資金積壓的風(fēng)險。
二、房地產(chǎn)營銷策劃的最前端
房地產(chǎn)開發(fā)大致要經(jīng)歷如下階段：投資意向、地塊選擇、市場調(diào)查、產(chǎn)品定位、投資報酬分析、投資決策、方案設(shè)計、建筑規(guī)劃、廣告企劃、業(yè)務(wù)行銷、物業(yè)管理、企業(yè)形象整體策劃等，對前6個階段進(jìn)行的營銷策劃活動就是“前營銷”。
從房地產(chǎn)開發(fā)整個過程看，房地產(chǎn)的前營銷與后期的推銷工作相比，則處于整個營銷策劃的最前端。這里應(yīng)該說明兩個問題。第一，前營銷不同于房地產(chǎn)開發(fā)的前期工作。如房地產(chǎn)估價師執(zhí)業(yè)資格考試指定輔導(dǎo)教材里，把房地產(chǎn)開發(fā)劃分為房地產(chǎn)開發(fā)投資機會選擇與決策、前期工作、建設(shè)階段、租售階段、物業(yè)管理等幾個階段，認(rèn)為前期工作是在確定了具體開發(fā)地點與項目之后，在購買土地使用權(quán)和開發(fā)項目建設(shè)過程開始以前需要做的工作。由此可見，前營銷是在“前期工作”之前進(jìn)行的營銷策劃活動。
第二，前營銷是在“拿到地塊”之前進(jìn)行的營銷策劃活動。洪建寧在《前營銷——房地產(chǎn)開發(fā)制勝的密訣》一文論述房地產(chǎn)前營銷的必要性時指出：“大多數(shù)的開發(fā)商拿到地塊后不去認(rèn)真做市場調(diào)查工作，而是憑自己的感覺、老經(jīng)驗得出一些粗造的產(chǎn)品概念”，他實際上把前營銷看作是“拿到地塊”之后進(jìn)行的營銷策劃活動。筆者認(rèn)為，前營銷是在“拿到地塊”之前，因為拿到地塊表明投資者已經(jīng)做出了投資的決策。其實，如果地產(chǎn)市場是規(guī)范的，“拿到土地”也應(yīng)包括在前營銷里。
如當(dāng)今使用權(quán)的招投標(biāo)掛牌出讓，土地使用的位置、面積、功能、容積率等等都已明白地告訴投資者，即便于給投資者作決策之用。至于“擬應(yīng)將項目的總體規(guī)劃、建筑景觀設(shè)計劃分在內(nèi)為宜”的提法，是不妥的，這應(yīng)是“前期工作”的內(nèi)容。
三、房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)展的長遠(yuǎn)戰(zhàn)略
前營銷盡管處于房地產(chǎn)開發(fā)的早期，是營銷策劃的前端，但是，對于一個房地產(chǎn)開發(fā)項目來說，前營銷做得好壞，直接關(guān)系到未來開發(fā)建成的`項目是否能夠成功地銷售，是否能夠按期收回投資并為企業(yè)帶來利潤，可以說前營銷是房地產(chǎn)開發(fā)成本的關(guān)鍵。對于一個房地產(chǎn)企業(yè)來說，也只有通過前營銷策劃，找準(zhǔn)目標(biāo)人群，進(jìn)行產(chǎn)品市場的恰當(dāng)定位，通過成功的房地產(chǎn)開發(fā)項目來樹立自己的產(chǎn)品和企業(yè)品牌，才能使企業(yè)長久地立于不敗之地。因此，前營銷也可以說是房地產(chǎn)企業(yè)成功謀劃未來發(fā)展的一個有效的、長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略。
前營銷策劃工作的誤區(qū)與問題
在我國，xx年和xx年上半年房地產(chǎn)熱帶來的后果還沒有完全消除，某些地方遺留的“爛尾樓”工程還未清理完畢的情況下，進(jìn)入20xx年之后，整個宏觀經(jīng)濟環(huán)境又漸趨寬松，房地產(chǎn)又開始升溫，20xx年新一輪房地產(chǎn)熱的爭論與治理又拉開序幕。尤其是20xx—20xx年，房地產(chǎn)開發(fā)的各項指標(biāo)增幅均在30%左右。據(jù)有關(guān)部門統(tǒng)計，20xx年全國有x個省、自治區(qū)和直轄市房地產(chǎn)開發(fā)投資增幅超過50%，x個大中城市中有x個城市投資增幅超過70%。房地產(chǎn)投資的過快增長，勢必使房地產(chǎn)開發(fā)數(shù)量大大超過居民對住房的需求，房地產(chǎn)的空置率迅速上升。造成房地產(chǎn)投資盲目增長和空置率上升的原因是多方面的，但筆者認(rèn)為，房地產(chǎn)開發(fā)商營銷策劃不力，尤其是前營銷策劃的極不到位是其主要的原因。
其存在的誤區(qū)與問題主要表現(xiàn)在：
四、重后期推銷輕前期營銷，本末倒置
盡管不少開發(fā)商都知道營銷在房地產(chǎn)開發(fā)項目中的重要性，但卻不知道什么是營銷。甚至把營銷等同于推銷，常見的做法有如下幾點：
一是成立公司、立項目、選擇圖紙和廣告宣傳等工作幾乎是同時進(jìn)行;
二是前期無任何營銷策劃，在項目建設(shè)過程中直接做廣告以便推銷;
三是征地手續(xù)的辦理和項目可行性分析同時進(jìn)行;
四是開發(fā)前期雖有市場調(diào)研，但要么是全國范圍的資料，本市資料不詳，要么資料的獲取缺乏可靠的依據(jù)，要么是可行性報告的承擔(dān)者為了應(yīng)付差事而做的一篇“調(diào)查報告”。
總之，他們都不大重視“前營銷”，從而耽誤了房地產(chǎn)營銷策劃的最佳起步期。至于涉及企業(yè)長期發(fā)展戰(zhàn)略的形象策劃大多都沒有引起足夠重視，即使有也是圍繞某一開發(fā)項目或為銷售某一產(chǎn)品不得不進(jìn)行的一種活動。
公司年度經(jīng)營計劃13
一、20xx年的經(jīng)營方針
在認(rèn)真審視公司經(jīng)營的優(yōu)勢和劣勢、強項和弱項的基礎(chǔ)上，公司發(fā)展戰(zhàn)略中心對當(dāng)前行業(yè)的競爭形勢和趨勢作出基本研判，將20xx年的經(jīng)營方針確定為：
靈活策略贏市場，擴大規(guī)模增實力，加強管理保利潤。
經(jīng)營方針是公司階段性經(jīng)營的指導(dǎo)思想；各單位、各部門和各級干部的各項經(jīng)營、管理活動，包括政策制訂、制度設(shè)計、日常管理，都必須始終不逾地圍繞經(jīng)營方針展開、貫徹和執(zhí)行。
二、20xx年的經(jīng)營目標(biāo)
（一）核心經(jīng)營目標(biāo)
20xx年，公司的核心經(jīng)營目標(biāo)是：
年度銷售收入3800萬元，增長率93%，保底銷售收入20xx萬元；年度稅后利潤580萬元，增長率228%，稅后利潤率15%，資產(chǎn)回報率20%，保底利潤300萬元。 在核心經(jīng)營目標(biāo)中，利潤是能夠反映公司經(jīng)營質(zhì)量的唯一指標(biāo)，也是評價和考核經(jīng)營團(tuán)隊的“核心之核”。
（二）銷售目標(biāo)細(xì)分
銷售目標(biāo)細(xì)分表 （計算單位：萬元，人民幣）
三、主要經(jīng)營策略
（一）市場策略
要實現(xiàn)銷售收入的大幅度增長，擴大市場覆蓋面、擴大實質(zhì)客戶群，進(jìn)而大幅提升訂單量，是必然選擇。因此，公司將20xx年確定為“市場拓展年”，投入巨大投資開拓市場，發(fā)展客戶、爭取訂單。對此，應(yīng)采取下列措施：
1．全公司必須以市場為導(dǎo)向，以營銷為龍頭開展經(jīng)營和管理活動。公司制訂相關(guān)政策，鼓勵全體員工參與營銷工作。
2．發(fā)達(dá)商場和劉閣商場必須整合各項資源，在20xx半年，采取一切措施，集中精力做好經(jīng)銷商的開發(fā)、簽約工作。
3．公司市場的主攻方向是政府協(xié)議供貨和投標(biāo)工程的簽約為目標(biāo)市場策略。
4．建筑模板市場
應(yīng)以“強勢推進(jìn)、快速占領(lǐng)”的策略，集中力量發(fā)展渠道經(jīng)銷商（計劃10家，力爭12家），應(yīng)以“穩(wěn)步發(fā)展、適度調(diào)整”的策略發(fā)展直營市場占領(lǐng)九縣一市房地產(chǎn)建筑模板。
（二）產(chǎn)品策略
市場策略需要產(chǎn)品策略和價格策略的強力支撐和支持。
20xx年公司的整體產(chǎn)品策略是“親民路線”，即：在確保品質(zhì)的基礎(chǔ)上，在設(shè)計、選材和價格上，始終圍繞客戶需求，以客戶需求為出發(fā)點和歸屬點，以適銷對路為原則，降低單套產(chǎn)品利潤，提升總體銷量，實現(xiàn)利潤總量最大化。為此，應(yīng)采取下列措施：
1．辦公家具為主打產(chǎn)品，從實木產(chǎn)品向現(xiàn)代產(chǎn)品過渡，以做輔助材料為主（如柜身及門板）。
2．民用市場的產(chǎn)品策略按產(chǎn)品系列推進(jìn)：
1）針對民用產(chǎn)品，應(yīng)“加強研發(fā)、推陳出新、完善細(xì)節(jié)”，為滿足二、三級市場，適度擴充2、2、3系列，必要調(diào)整4、5、6系列，少量改進(jìn)7、8、9系列，增加低價位烤漆系列、中價位實木系列。。
2）針對上民用產(chǎn)品，推行“整合資源、全新導(dǎo)入、量力擴展、同步推進(jìn)”的策略，以行業(yè)低價位推廣產(chǎn)品，新上茶幾批發(fā)產(chǎn)品。
3．生產(chǎn)中心應(yīng)根據(jù)上述策略和業(yè)務(wù)實際需求，制訂產(chǎn)品的開發(fā)、采購和品質(zhì)保證的相應(yīng)計劃，采取必要的行政措施，確保產(chǎn)品開發(fā)結(jié)構(gòu)和生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整到位。
（三）品牌與招商策略
品牌是產(chǎn)品營銷的催化劑和拉動力。
經(jīng)過近十五年的經(jīng)營，好居家”已經(jīng)成為行業(yè)的優(yōu)勢品牌，具有較強的號召力；同樣，經(jīng)過多年的運作，“好居家”也已成為“公司”旗下的優(yōu)質(zhì)品牌，在市場上和消費群中具有良好的美譽度。因此，20xx年，公司必須集合品牌資源，區(qū)分目標(biāo)客戶群，綜合運用平面、電波、網(wǎng)絡(luò)等通路，集中力量向省外市場。
四、實現(xiàn)目標(biāo)的保障措施
（一）生產(chǎn)資源保障
1．公司新增投資400萬元，增加生產(chǎn)設(shè)備，擴大生產(chǎn)場地，確保產(chǎn)品生產(chǎn)3800萬元和各項營銷策略的實現(xiàn)。
2．生產(chǎn)中心作為二線部門，理應(yīng)成為辦公和民用營銷中心的堅強后盾，必須始終圍繞客戶要求而非生產(chǎn)要求運轉(zhuǎn)，必須按照一線部門的產(chǎn)品策略規(guī)劃和實際定單需求，組織設(shè)計開發(fā)、物料采購、產(chǎn)品生產(chǎn)和品質(zhì)控制等各項生產(chǎn)管理活動。
3．按時交付合格產(chǎn)品，始終是生產(chǎn)管理的不容置疑的核心任務(wù)。生產(chǎn)中心應(yīng)訂立適宜的品質(zhì)目標(biāo)，采取適宜的控制措施，以適宜的品質(zhì)成本，為經(jīng)營一線準(zhǔn)時提供合格產(chǎn)品。
4．生產(chǎn)成本特別是材料成本的控制，將是考驗生產(chǎn)中心各級干部的關(guān)鍵所在，必須列入各級干部的首要議事日程，必須以非常手段克服和消化各類漲價因素，以降低材料采購成本為突破口，以提升生產(chǎn)速度、提升單位時間產(chǎn)量、采用計件計酬方式為基本點，帶動人工成本、能耗成本等在內(nèi)的各項產(chǎn)品成本的降低，使主營業(yè)務(wù)的材料成本控制在46%以內(nèi)。
（二）人力資源保障
“服務(wù)、支持、指導(dǎo)”是人力資源管理永恒的宗旨，保障一、二線部門的后勤供給，構(gòu)建體系、理順管理，指導(dǎo)核心部門改善人力資源管理，是人力資源中心20xx年的三大任務(wù)。為此，必須從以下四個方面做好人力資源管理工作：
1．加快人才引進(jìn)：以《20xx年人力配置標(biāo)準(zhǔn)計劃》為基礎(chǔ)，加快新增人員中的關(guān)鍵職位的引進(jìn)和流失人力的補充，確保一、二線用人需求；建立人員淘汰和人才儲備機制和計劃，在20xx年6月31日前將應(yīng)淘汰人員全部淘汰完畢，將儲備人才全部引進(jìn)到位。
2．加強教育訓(xùn)練：建立培訓(xùn)體系，以素質(zhì)培訓(xùn)為核心，對公司員工和加盟商進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，提升員工和合作伙伴的職業(yè)和經(jīng)營素質(zhì)。
3．建立合理的'分配體系：建立起對外具有競爭性、對內(nèi)具有公平性、對員工具有激勵性的、包括員工薪資、福利、紅利在內(nèi)的分配體系；并在施行中不斷地加以檢討和完善。
4．建立合理的績效管理體系：按照“有計劃、分步驟、可量化、可持續(xù)”的原則，由人力資源總監(jiān)牽頭，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ)，建立起工作績效管理體系，按照分級管理、分層考核的原則，20xx年1月1日起，總經(jīng)理對公司經(jīng)營團(tuán)隊實施考核；至遲于20xx年4月1日起，各中心對中層干部（部門）和基層干部（作業(yè)組）施行考核；績效管理必須與分配體系聯(lián)動推行，以確保目標(biāo)管理切實落實。
（三）綜合管理保障
市場競爭的加劇，必然在技術(shù)壁壘上體現(xiàn)，客戶必將更加關(guān)注體系認(rèn)證等技術(shù)性措施；公司將20xx年定義成為未來3—5年的經(jīng)營發(fā)展奠定基礎(chǔ)的“管理基礎(chǔ)年”，高效順暢的管理是公司核心競爭力的一個核心。
1．由人力資源總監(jiān)主導(dǎo)，集合內(nèi)外資源，自20xx年3月1日起，公司推展“建構(gòu)管理體系，增強公司體質(zhì)”活動，用6個月時間，建立起包括營銷管理、生產(chǎn)管理、技術(shù)管理、品質(zhì)管理、經(jīng)濟管理等在內(nèi)的順暢的、高效的管理體系。
管理體系的建構(gòu)，必須以“理順脈絡(luò)、提升效率”為目標(biāo)，注重先進(jìn)性與實戰(zhàn)性、階段性與前瞻性的有機結(jié)合，為必要時的體系認(rèn)證打好基礎(chǔ)。
2．按照分權(quán)管理的原則，由經(jīng)營團(tuán)隊成員負(fù)責(zé)，大力推進(jìn)管理團(tuán)隊建設(shè)、骨干隊伍建設(shè)、經(jīng)營目標(biāo)落實檢討等工作。
（四）財務(wù)資源保障
20xx年，公司將為一線部門提供優(yōu)勢財務(wù)資源，在廣告、人力、費用、收益分配等各項投入上向一線傾斜。與此同時，財務(wù)中心必須從下列四個方面加大監(jiān)測和監(jiān)控力度：
1．逐步下放費用審批：在20xx年已經(jīng)下放部分權(quán)限的基礎(chǔ)上，財務(wù)中心按“責(zé)任中心”和“成本中心”的思路，將各類費用的初審權(quán)下放給各業(yè)務(wù)中心總監(jiān)（廠長），以便形成權(quán)責(zé)對等機制；財務(wù)中心在費用流向的合理性等方面加強監(jiān)測。
2．主導(dǎo)成本降低活動：在設(shè)定成本降低目標(biāo)的基礎(chǔ)上，財務(wù)人員必須更多地“走出去”，直接參與市場調(diào)研，或組織各類專項活動，協(xié)助、指導(dǎo)相關(guān)部門降低成本。
3．整合多個公司資源：由財務(wù)中心主導(dǎo)，對工商、銀行、稅務(wù)、資源進(jìn)行整合，為一線部門提供便捷的財務(wù)交流和結(jié)算通道。
4．建全財務(wù)監(jiān)測體系：財務(wù)中心必須積極參與“建構(gòu)管理體系，增強管理體質(zhì)”活動，理順、健全財務(wù)監(jiān)測體系，重點關(guān)注物流活動背后的財務(wù)信息流。
（五）組織管理保障
1．由董事長（總經(jīng)理）負(fù)責(zé)，與經(jīng)營團(tuán)隊簽定《目標(biāo)經(jīng)營責(zé)任書》，明確各責(zé)任中心的目標(biāo)、責(zé)任和相應(yīng)的權(quán)利。
2．由各責(zé)任中心總監(jiān)（廠長）負(fù)責(zé)，20xx年2月20日前，對各項目標(biāo)進(jìn)行層層分解，并與各級干部簽定《目標(biāo)管理責(zé)任書》，逐級明確目標(biāo)、責(zé)任、獎懲等。各級干部的《目標(biāo)管理責(zé)任書》統(tǒng)一匯集于人力資源中心，實施歸口管理。
3．由財務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)，20xx年2月20日前，出臺《財務(wù)預(yù)算和成本責(zé)任控制辦法》，明確各類責(zé)任人的成本控制項目、目標(biāo)、責(zé)任和獎懲事項，并每月組織檢討和通報等工作。
4．由人力資源總監(jiān)負(fù)責(zé)，20xx年2月12日前，以董事長（總經(jīng)理）為授權(quán)方，與各責(zé)任中心總監(jiān)（經(jīng)理）簽定《安全生產(chǎn)責(zé)任書》，明確年度安全生產(chǎn)特別是工傷預(yù)防的目標(biāo)和責(zé)任等，確保年度重大事故控制為零。
5．由營銷總監(jiān)負(fù)責(zé)，組織每月/季 “經(jīng)營目標(biāo)達(dá)成檢討會”，總結(jié)成果，檢討差距，研擬對策，跟進(jìn)結(jié)果。
五、總體要求
公司高層清醒地認(rèn)識到：20xx年的經(jīng)營目標(biāo)，是在全面權(quán)衡和全面分析的基礎(chǔ)上制定的，是一個充滿機遇和機會的計劃，也是一個具有挑戰(zhàn)和風(fēng)險的計劃；要將這一理想變?yōu)楝F(xiàn)實，需要全體員工的共同努力。
（一）更新觀念，創(chuàng)新管理
公司認(rèn)為，要達(dá)成20xx年的經(jīng)營目標(biāo)，首先要更新觀念，各級干部和全體員工必須徹底擯棄“因循守舊、得過且過、小步前進(jìn)、作坊經(jīng)營”的思想觀念，以宏觀的立場，樹立“產(chǎn)業(yè)洗牌、不進(jìn)則退”的危機意識和“發(fā)展公司，分享成果”的捆綁意識，在
生產(chǎn)管理的流水作業(yè)、產(chǎn)品開發(fā)的結(jié)構(gòu)系列、采購管理的成本降低、訂單評審的菜單管理、后勤保障的服務(wù)品質(zhì)、財務(wù)監(jiān)測的深入一線等等各方面，創(chuàng)新經(jīng)營思維、創(chuàng)新管理模式，為公司經(jīng)營從作坊工廠向現(xiàn)代企業(yè)的徹底轉(zhuǎn)型奠定良好的基礎(chǔ)。
（二）切實負(fù)責(zé)，重在行動
行動，是一切計劃得以實現(xiàn)的首要；執(zhí)行，是一切目標(biāo)得以達(dá)成的關(guān)鍵。沒有行動和執(zhí)行，一切都是空談。
公司要求，各級干部和全體員工以“負(fù)責(zé)任”的態(tài)度做好各項工作，特別是經(jīng)營團(tuán)隊和中層干部，必須以“責(zé)任”主管的立場開展各項工作，不得仍有“功在我責(zé)在他”的遇事推委的惡習(xí)和惡行。
公司強調(diào)：干部和員工的價值在于行動和執(zhí)行，公司將以行動力和執(zhí)行力考察所有干部，對于那些紙上談兵、不尚作為的干部和員工，將列入員工淘汰計劃的首選，首先予以淘汰。
（三）業(yè)績優(yōu)先，獎懲落實
追求利潤最大化，永遠(yuǎn)是企業(yè)經(jīng)營的靈魂；任何企業(yè)的首要社會責(zé)任，都是贏得市場，擴大經(jīng)營，收獲利潤。
利潤是20xx年公司經(jīng)營指標(biāo)的“核心之核”，銷售是實現(xiàn)利潤的載體性指標(biāo)。在這一思想指導(dǎo)下，“業(yè)績定酬，指標(biāo)量化，逐級捆綁，分層考核”是公司的基本政策取向，也就是，經(jīng)營團(tuán)隊以利潤為核心指標(biāo)與公司實施緊密捆綁，中/基層干部和員工以工作業(yè)績指標(biāo)與上級主管實施緊密捆綁，采用自上而下逐級考核的辦法，充分調(diào)動全體員工的工作積極性。同時，對于不能勝任本職的干部（包括團(tuán)隊成員）和員工，采取主動讓賢、組織調(diào)整、公司勸退、末位淘汰等措施，增強造血功能，提升管理體質(zhì)。
總之，公司希望并要求：所有從業(yè)人員，必須以全新的觀念、全新的面貌、全新的行動，投身“打造高效好居家，實現(xiàn)業(yè)績翻番”的偉大征程中，為公司的跳躍發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)！
公司年度經(jīng)營計劃14
為了拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，擴大融資平臺規(guī)模,提高公司服務(wù)水平，增強公司發(fā)展后勁，我們制定以下發(fā)展規(guī)劃。
第一部分 所處行業(yè)現(xiàn)狀及市場前景
一、市場背景
中小企業(yè)是我縣的經(jīng)濟支柱，目前，我縣中小企業(yè)有近（ ）家之多，占到全縣企業(yè)總數(shù)的（ ）％以上，全縣地方生產(chǎn)總值的（ ）％、財政收入的（ ）％以上均由中小企業(yè)創(chuàng)造和提供，中小企業(yè)在我縣經(jīng)濟社會中發(fā)揮著重要作用。然而，中小企業(yè)由于財務(wù)不規(guī)范、信息不透明、抵押不足等自身原因，長期以來，阻礙企業(yè)經(jīng)濟發(fā)展和進(jìn)一步擴大。融資難問題嚴(yán)重影響和制約了中小企業(yè)的.進(jìn)一步發(fā)展，而擔(dān)保難是中小企業(yè)從銀行難以融資的首要原因。
二、我公司發(fā)展現(xiàn)狀
遼寧政合融資擔(dān)保有限公司注冊資本1億元，其中，寬甸滿族自治縣城市開發(fā)建設(shè)投資有限公司出資4800萬元，占注冊資本48%；寬甸滿族自治縣寬達(dá)工程有限公司出資200萬元，占注冊資本2%；李坤出資4700萬元，占注冊資本47%，李香艷出資300萬元，占注冊資本3%。我公司在遼寧省區(qū)域內(nèi)，辦理貸款擔(dān)保，票據(jù)承兌擔(dān)保，貿(mào)易融資擔(dān)保，項目融資擔(dān)保，信用證擔(dān)保，訴訟保全擔(dān)保，以及投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保等業(yè)務(wù)。
第二部分 公司發(fā)展思路
今后，我公司將在沈陽華強總公司曹董事長的領(lǐng)導(dǎo)下，積極與市金融辦等有關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)及大力支持下，與我縣百豐村鎮(zhèn)銀行、建行、丹東銀行寬甸分行繼續(xù)加強合作，形成更加穩(wěn)固的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，與丹東市金融辦、縣中小企業(yè)局深入探討，摸索并建立一條為中小企業(yè)融資擔(dān)保服務(wù)的綠色通道，加強團(tuán)隊和制度體系建設(shè)，嚴(yán)格把控經(jīng)營風(fēng)險，樹立企業(yè)品牌。在此基礎(chǔ)上，逐步完善功能，理順體制，規(guī)范運營，多元發(fā)展。具體目標(biāo)和計劃如下：
一、業(yè)務(wù)發(fā)展
（一）總體構(gòu)架
業(yè)務(wù)構(gòu)架
擔(dān)保業(yè)務(wù) 投資業(yè)務(wù) 其他業(yè)務(wù)
�。ǘ┌l(fā)展業(yè)務(wù)思路及目標(biāo)
1、擔(dān)保業(yè)務(wù)
繼續(xù)與縣百豐村鎮(zhèn)銀行、建設(shè)銀行、丹東銀行寬甸支行開展銀企合作對接，積極爭取兩大金融機構(gòu)的授信額度，將1億元注冊資本金用足用夠，目標(biāo)任務(wù)=（ ）×（ ）倍=（ ）萬元，
2、投資業(yè)務(wù)
遵循安全和穩(wěn)健的原則，從短期投資開始，逐步向中長期投資延伸。短期投資以擔(dān)保業(yè)務(wù)為平臺，通過與建行寬甸分行合作開展短期拆借、委托投資等服務(wù)；中長期投資主要通過從寬甸縣政府獲取政府主導(dǎo)項目和支持項目的相關(guān)信息，從中選擇適合我公司參與的項目，并積極爭取來實現(xiàn)。由于開展擔(dān)保業(yè)務(wù)需要在銀行存入保證金，所以，投資業(yè)務(wù)的資金來源為客戶存入我公司賬戶的保證金，以10%的比例來算，為10000×10%=1000萬元。
3、其他業(yè)務(wù)
其他業(yè)務(wù)包括保證金利息和衍生服務(wù)收入。
二、財務(wù)發(fā)展計劃
1、年營業(yè)利潤
�。�1）擔(dān)保業(yè)務(wù)
統(tǒng)一按（ ）%的費率來計算，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入=（ ）×（ ）%=（萬元。
�。�2）投資業(yè)務(wù)
按8%的年預(yù)期收益來計算，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入=（ ）×（ ）%=（ 萬元。
�。�3）其他業(yè)務(wù)
保證金利息=（ ）×（ ）%=（ ）萬元。
三項合計=（ ）+（ ）+（ ）= （ ）萬元
2、年經(jīng)營費用
�。�1）房租
目前我公司已簽訂房租協(xié)議，房租為40000元/年來計算。
�。�2）職工薪酬
目前遼寧政合融資擔(dān)保有限公司寬甸地區(qū)職工人數(shù)6人，根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展，估計還需要增加員工（ ）人，公司員工將會達(dá)到（ ）人，人均月薪（ ）元，外加業(yè)務(wù)提成、福利、保險等，年職工薪酬約（ ）萬元。
�。�3）辦公費用
辦公耗材、業(yè)務(wù)招待費、車輛使用費、通訊費、培訓(xùn)費等大約為（ ）萬元。
�。�4）項目評審費（ ）萬元。
�。�5）風(fēng)險準(zhǔn)備金
10000萬元擔(dān)保額按照（ ）%計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，風(fēng)險準(zhǔn)備金=10000×（ ）%=280萬元
�。�6）營業(yè)稅及附加
�。� ）×（ ）%=（ ）萬元
以上各項費用、支出、稅金合計大約（ ）萬元
3、利潤總額
利潤額=收入-費用=（ ）-（ ）=（ ）萬元
凈利潤=（ ）×（ ）%=（ ）萬元
資本利潤率=（ ）/（ ）=（ ）%
公司年度經(jīng)營計劃15
一、目標(biāo)概述：
協(xié)調(diào)處理好勞資雙方關(guān)系，合理控制企業(yè)人員流動比率，是人力資源部門的基礎(chǔ)性工作之一。在以往的人事工作中，此項工作一直未納入目標(biāo)，也未進(jìn)行規(guī)范性的操作。xx年元月31日前完成《勞動合同》《保密合同》《廉潔合同》《培訓(xùn)合同》的修訂、起草、完善工作。
二、xx年將對人員招聘工作進(jìn)行進(jìn)一步規(guī)范管理。
一是嚴(yán)格審查預(yù)聘人員的資歷，不僅對個人工作能力進(jìn)行測評，還要對忠誠度、誠信資質(zhì)、品行進(jìn)行綜合考查。二是任何部門需要人員都必須經(jīng)人力資源部和審查，任何人任何部門不得擅自招聘人員和僅和人力資源部打個招呼、辦個手續(xù)就自行安排工作。人力資源部還會及時地掌握員工思想動態(tài)，做好員工思想工作，有效預(yù)防員工的不正常流動。
三、實施目標(biāo)需注意事項：
1、勞資關(guān)系的處理是一個比較敏感的工作，它既牽涉到企業(yè)的整體利益，也關(guān)系到每個員工的'切身利益。勞資雙方是相輔相承的關(guān)系，既有共同利益，又有相互需求的差距，是矛盾中統(tǒng)一的合作關(guān)系。人力資源部必須從公司根本利益出發(fā)，盡可能為員工爭取合理合法的權(quán)益。只有站在一個客觀公正的立場上，才能協(xié)調(diào)好勞資雙方的關(guān)系。避免因過多考慮公司方利益而導(dǎo)致員工的不滿，也不能因遷就員工的要求讓公司利益受損。
2、人員流動率的控制要做到合理。過于低的流動率不利于公司人才結(jié)構(gòu)的調(diào)整與提高，不利于公司增加新鮮血液和新的與公司既有人才的知識面、工作、社會認(rèn)識程度不同的人才，容易形成因循守舊的企業(yè)文化，不利于公司的變革和發(fā)展；但流動率過高容易造成人心不穩(wěn)，企業(yè)員工忠誠度、對工作的熟悉度不高，導(dǎo)致工作效率的低下，企業(yè)文化的傳承無法順利持續(xù)。人力資源部在日常工作中要時刻注意員工思想動態(tài)，并了解每一位辭職員工的真正離職原因，從中做好分析，找出應(yīng)對，確保避免員工不正常流動。
四、目標(biāo)責(zé)任人：
第一責(zé)任人：人力資源部經(jīng)理
協(xié)同責(zé)任人：人力資源部經(jīng)理助理（人事專員）
五、實施目標(biāo)需支持與配合和事項和部門：
1、完善合同體系需請律顧問予以協(xié)助；
2、控制人員流動率工作，需要各部門主管配合做好員工思想工作、員工思想動態(tài)反饋工作。人員招聘過程中請各部門務(wù)必按工作流程辦理。
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