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      2. 融資計(jì)劃

        時(shí)間:2023-06-01 17:53:18 計(jì)劃 我要投稿

        融資計(jì)劃范文錦集十篇

          時(shí)間流逝得如此之快,我們的工作又進(jìn)入新的階段,為了今后更好的工作發(fā)展,為此需要好好地寫一份計(jì)劃了。什么樣的計(jì)劃才是有效的呢?以下是小編收集整理的融資計(jì)劃10篇,希望能夠幫助到大家。

        融資計(jì)劃范文錦集十篇

        融資計(jì)劃 篇1

          一、名詞釋義

          1.在本融資計(jì)劃書中,除非另有說明,下列簡稱具有如下含義:

          2.九仙茶舍或茶舍:指渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部;

          3.沁園春茶業(yè):指四川沁園春茶業(yè)股份有限公司;

          4.元、萬元:指人民幣元、人民幣萬元;

          5.股份中心、中心、眾籌平臺:指重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有限責(zé)任公司;

          6.領(lǐng)投人、中介機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問:指四川榮輝投資有限公司;

          二、聲明和承諾

          本融資計(jì)劃書系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料整理而成,項(xiàng)目發(fā)起人王書保證所提供相關(guān)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性,承諾對該方案的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏負(fù)連帶責(zé)任。四川榮輝投資有限公司不對其提供材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個(gè)別或連帶的法律責(zé)任。

          本融資計(jì)劃書相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)由四川榮輝投資有限公司采集,但其不對數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個(gè)別或連帶的法律責(zé)任。

          本融資計(jì)劃書僅供重慶股份轉(zhuǎn)讓中心(以下簡稱“中心”)使用,中心應(yīng)保證不將該報(bào)告使用于與國家相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件等規(guī)定不符的用途。四川榮輝投資有限公司不對中心不當(dāng)使用本報(bào)告及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個(gè)別或連帶的法律責(zé)任。

          三、眾籌要素

          四、眾籌架構(gòu)介紹

         。ㄒ唬┌l(fā)起人基本情況

          本次眾籌項(xiàng)目發(fā)起人王書,系九仙茶舍投資人。

          王書個(gè)人簡歷:王書,女,生于1975年5月15日,漢族,四川省蒲江縣人,大學(xué)文化,1990年7月至1993年7月蒲江中學(xué)學(xué)習(xí),1993年9月至1997年7月在重慶工商學(xué)院工商管理系學(xué)習(xí)至畢業(yè),1997年9月至20xx年10月在重慶東部報(bào)刊雜志社工作,20xx年11月至今從事茶葉研發(fā)、茶藝學(xué)習(xí)和茶葉銷售工作。

          王書,20xx年正式進(jìn)入茶葉行道,開了第一家只銷售茶葉和茶具的專賣店面積139.58平方米,地址渝北區(qū)龍湖紫都城紫城天街負(fù)B-103,營業(yè)2年,2年期間隨著對茶葉文化和銷售業(yè)績的不斷提升和增長,累積了豐富的經(jīng)驗(yàn)。

          20xx年,在渝北區(qū)龍華大道玉祥名車會所開了第二家店,和名車會所合作,面積203.3平方米。加大了自身的銷售量和知名度,擴(kuò)展了經(jīng)營范圍,從銷售單一的茶葉和茶具店延伸為多種經(jīng)營的會所,逐步發(fā)展成為茶葉銷售、茶藝表演、功夫茶品茗、商務(wù)洽談、養(yǎng)生餐于一體的多功能會員制會所,命名為九仙茶舍。

          從20xx-2014年5月短短一年的時(shí)間內(nèi),不但成本全部回收,還實(shí)現(xiàn)了盈利,同時(shí)也累積了人脈。在20xx年5月15日開了自營獨(dú)資的九仙茶舍體驗(yàn)店,面積達(dá)四百多平米,兩層樓的中式裝修風(fēng)格,古色典雅,耗資四百余萬元,座落在高端、繁華的渝北區(qū)龍湖紫都城景觀大門旁,以會員制為收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),涉及:品茗、茶藝表演、茶式體驗(yàn)、茶葉、茶具銷售、商務(wù)沙龍、養(yǎng)生餐飲、娛樂為一體的多功能會所,每周還不定期的舉行茶道表演,養(yǎng)生分享、金融對接、朋友聚餐、戶外活動等一系列的活動,豐富了客戶的物質(zhì)和精神享受體驗(yàn),極大地提高了銷售業(yè)績和服務(wù)水平,月盈利8到12萬。

          在九仙茶舍不斷的自我提升和完善規(guī)劃下,員工的自身素養(yǎng)隨著茶葉的熏陶不斷提升,這也奠定了九仙茶舍穩(wěn)固的基礎(chǔ)。 經(jīng)查,發(fā)起人王書最近一年遵守國家法律法規(guī)的規(guī)定開展經(jīng)營活動,不存在違法違規(guī)的情況。

         。ǘ╊I(lǐng)投人基本情況

          四川榮輝投資有限公司成立于20xx年3月,公司專注于客戶的發(fā)展與中國多層次資本市場的結(jié)合,為客戶提供股權(quán)投融資、OTC推薦掛牌、上市及財(cái)務(wù)顧問等服務(wù),致力于發(fā)展成為西部地區(qū)專業(yè)出色的高端財(cái)務(wù)顧問服務(wù)機(jī)構(gòu)。以股權(quán)投資、債券投資、保薦服務(wù)及投資咨詢等為主要業(yè)務(wù),以促進(jìn)高新技術(shù)中小企業(yè)和民營企業(yè)發(fā)展為使命,積極為所投資的企業(yè)引進(jìn)戰(zhàn)略認(rèn)籌人,幫助中小企業(yè)完善公司治理結(jié)構(gòu),提升核心競爭能力,實(shí)現(xiàn)健康快速成長,從而源源不斷地為中小板、創(chuàng)業(yè)板培育和輸送優(yōu)質(zhì)上市后備資源。

          公司全部員工都具有本科以上學(xué)歷,所有員工都具有證券從業(yè)資格。公司擁有一支高素質(zhì)、高效率的管理團(tuán)隊(duì),核心管理人員均為業(yè)內(nèi)資深專家,具有深厚的理論基礎(chǔ)和豐富的金融市場實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。公司高管團(tuán)隊(duì)具有多家大型實(shí)業(yè)集團(tuán)高管和專業(yè)投資集團(tuán)工作經(jīng)歷,投資管理經(jīng)驗(yàn)豐富,戰(zhàn)略眼光獨(dú)到,專業(yè)為企業(yè)提供股權(quán)掛牌上市推薦、股權(quán)轉(zhuǎn)讓咨詢、IPO上市輔導(dǎo)等專業(yè)咨詢服務(wù),并配套實(shí)現(xiàn)企業(yè)在資本市場的再融資,再融資形式有PE、VC、私募債權(quán)等多元化方法,可實(shí)現(xiàn)企業(yè)的高效大額融資,借力資本市場。

          先后成功推薦多家企業(yè)在重慶股份轉(zhuǎn)讓中心掛牌,公司作為承銷商,輔導(dǎo)河北唐隆房地產(chǎn)開發(fā)股份有限公司成功發(fā)行私募債1億元;并幫助公司完成定向增資4.4億元!皹s輝投資”堅(jiān)持市場化的運(yùn)作原則,與各級政府主管部門、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)、各大高校及科研院所、各地經(jīng)濟(jì)或高新技術(shù)開發(fā)區(qū)、知名中介機(jī)構(gòu)建立廣泛的合作關(guān)系,憑借優(yōu)勢合作力量、先進(jìn)的運(yùn)作理念共同致力于中國企業(yè)的發(fā)展。

         。ㄈ┬略O(shè)有限合伙企業(yè)

          新設(shè)有限合伙企業(yè)認(rèn)籌人擬出資情況如下:

          五、項(xiàng)目的商業(yè)前景

          (一)中國茶館服務(wù)行業(yè)的現(xiàn)狀

          我國茶館業(yè)既是極具民族特色的傳統(tǒng)生活服務(wù)業(yè),又是具有現(xiàn)代養(yǎng)生理念和經(jīng)營服務(wù)模式的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。茶館業(yè)東西南北流派紛呈,服務(wù)內(nèi)容和經(jīng)營特點(diǎn)豐富多彩。20xx年是中國茶館業(yè)發(fā)展歷程的節(jié)點(diǎn),在重大活動的檢閱中,我們可以看到茶館業(yè)整體的進(jìn)步與成熟,同時(shí),也可以看到整個(gè)行業(yè)逐步走向健康、有序后,其日漸清晰的發(fā)展脈絡(luò)與方向。

          如何賦予傳統(tǒng)茶館更多文化元素將成為茶館業(yè)發(fā)展中的最重要內(nèi)容。隨著市場的逐步細(xì)分、經(jīng)營上的不斷創(chuàng)新,茶館個(gè)體形成的差異化、多元化是其拓展發(fā)展空間的必經(jīng)之路。隨著茶館行業(yè)在茶業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的縱向延伸,在茶館經(jīng)營中植入文化元素符合消費(fèi)者的心理需求。

         。ǘ┚畔刹枭岬纳虡I(yè)優(yōu)勢

          1.突破傳統(tǒng)的經(jīng)營模式

          九仙茶舍跳出了傳統(tǒng)茶館業(yè)發(fā)展,將傳統(tǒng)茶館業(yè)的經(jīng)營與茶文化的市場化與產(chǎn)業(yè)化相結(jié)合,帶動和促進(jìn)經(jīng)營服務(wù)業(yè)態(tài)和方式的調(diào)整、完善、創(chuàng)新。九仙茶舍通過定期舉辦茶文化沙龍活動,借助行業(yè)協(xié)會和媒體力量,提高茶舍人氣和氛圍。同時(shí),茶舍融合了飲茶、音樂、書畫、古籍等多元文元素,提供顧客更為豐富的消費(fèi)體驗(yàn)。茶館采用“互聯(lián)網(wǎng)+線下茶文化”體驗(yàn)中心的服務(wù)模式。如:時(shí)段性的參與網(wǎng)上團(tuán)購活動,刺激大眾消費(fèi)。隨著茶舍的發(fā)展壯大,九仙茶舍將品茶和茶文化旅游相結(jié)合,組織茶舍會員旅游觀光,或參觀茶園基地,或探尋茶馬古道文化等,讓會員在品茶休閑的同時(shí),體驗(yàn)到更多的茶文化。九仙茶舍負(fù)責(zé)人擁有豐富的經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn),茶舍在裝修、銷售以及服務(wù)上打造自己的品牌,樹立茶舍獨(dú)有的形象,通過品牌建設(shè)向消費(fèi)者傳達(dá)茶文化、茶理念。

          2.地理優(yōu)勢

          茶舍選址于重慶市渝北區(qū)龍山大道111號龍湖紫都2-3幢2-11號,地處市中心繁華商業(yè)地帶,消費(fèi)潛力大,消費(fèi)人群廣,并且茶舍以娛樂休閑為主,符合現(xiàn)代消費(fèi)人群需求。九仙茶舍融資計(jì)劃書

          3.供應(yīng)渠道優(yōu)勢

          首先,茶葉供應(yīng)穩(wěn)定,有品質(zhì)保障。九仙茶舍的茶葉全部由沁園春茶業(yè)提供。沁園春茶業(yè)坐落于四川省成都市蒲江縣,公司成立于20xx年,主營業(yè)務(wù)涉及從茶葉種植、加工到終端銷售的完整產(chǎn)業(yè)鏈,主打產(chǎn)品為綠茶和花茶兩個(gè)系列。公司采用傳統(tǒng)手工茶工藝與現(xiàn)代機(jī)制茶技術(shù)有效結(jié)合,形成獨(dú)具特色的“沁園春”茶工藝體系,生產(chǎn)出的“蒲江雀舌”、“沁園春”等系列綠茶產(chǎn)品,具有形美、色綠、鮮香、味甘的品質(zhì)及特點(diǎn),產(chǎn)品覆蓋四川、山東、山西、重慶、北京、江蘇、浙江等地,并遠(yuǎn)銷俄羅斯。沁園春茶業(yè)持續(xù)經(jīng)營能力強(qiáng),且品牌知名度高。其次,沁園春茶業(yè)以生態(tài)有機(jī)茶為典范,引進(jìn)北京三安農(nóng)業(yè)科學(xué)技術(shù),從茶園選址到管理都嚴(yán)格按照有機(jī)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行科學(xué)種植、管理,提高了有機(jī)茶葉的種植水平,保證了茶葉的品質(zhì)。

          4.成本優(yōu)勢

          茶舍原始認(rèn)籌人之一曹勇先生,同時(shí)也是沁園春茶業(yè)控股股東,因此,茶舍在保證茶葉品質(zhì)的同時(shí),能夠?qū)⒉枞~的進(jìn)貨成本降到最低,形成較強(qiáng)的成本優(yōu)勢。

          六、募集方案

          (一)眾籌模式

          本次眾籌以渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部(以下簡稱“九仙茶舍”投資人王書作為發(fā)起人,以其擁有的九仙茶舍的實(shí)物資產(chǎn)作價(jià)310萬元作為投資,再向合格認(rèn)籌人募集300萬元的資金,成立有限合伙企業(yè),打造九仙茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。新設(shè)有限合伙企業(yè)擬出資總額為610萬。募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租、裝修及前期運(yùn)營。新開旗艦店主要以茶藝、茶事體驗(yàn)、商務(wù)洽淡、養(yǎng)生用餐、培訓(xùn)餐飲銷售為主。

          1.眾籌流程

         。1)眾籌流程圖

          2)眾籌流程 ① 股份中心上線本項(xiàng)目,尋找意向認(rèn)籌人; ② 中介機(jī)構(gòu)組織眾籌項(xiàng)目路演; ③ 認(rèn)籌人簽署相關(guān)合同(入伙協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等),并打款至股份中心指定賬戶; ④ 募集期內(nèi),股份中心登記認(rèn)籌人名冊; ⑤ 認(rèn)籌人篩選。募集期內(nèi),發(fā)起人在每個(gè)交易日日終對當(dāng)日認(rèn)購名冊進(jìn)行篩選。認(rèn)籌人可以通過眾籌平臺查詢篩選結(jié)果; ⑥ 募集期結(jié)束,如眾籌金額未達(dá)到最低募資金額標(biāo)準(zhǔn),則眾籌失敗,認(rèn)籌資金無息退回; ⑦ 募集期結(jié)束,如眾籌金額達(dá)到最低募資金額標(biāo)準(zhǔn),眾籌成功,股份中心將眾籌款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶; ⑧ 成立有限合伙企業(yè),項(xiàng)目啟動;

         。ǘ┍娀I對象范圍

          眾籌對象范圍

          本次眾籌對象范圍為: a.茶舍高級管理人員、核心員工; b.符合認(rèn)籌人適當(dāng)性管理規(guī)定的自然人認(rèn)籌人、法人認(rèn)籌人及其他經(jīng)濟(jì)組織。 認(rèn)籌人合計(jì)不超過48名。 有下列情形之一者不能成為認(rèn)籌對象: (1)近三年有重大違法、違規(guī)經(jīng)營記錄的; (2)累計(jì)虧損額達(dá)到注冊資本50%以上的法人企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)或社團(tuán);

          2.認(rèn)籌對象繳款安排 認(rèn)籌對象應(yīng)于指定日期(繳款日)前將認(rèn)籌資金劃轉(zhuǎn)至股份中心指定賬戶。若眾籌成功,5個(gè)工作日之內(nèi)劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶;若眾籌失敗,認(rèn)籌款項(xiàng)無息退回認(rèn)籌人。

         。ㄈ┱J(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)

          合格認(rèn)籌人認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn):1元/份,封閉期:2年。

         。ㄋ模 認(rèn)籌人回報(bào)

          1.分紅安排

          (1)分紅的原則 針對認(rèn)籌人的投資,茶舍將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤按照認(rèn)籌人的出資比例進(jìn)行分紅。

         。2)支付方式 發(fā)起人將分紅資金劃轉(zhuǎn)至中心指定賬戶,中心與發(fā)起人、財(cái)務(wù)顧問確認(rèn)分紅款總額及明細(xì)后劃轉(zhuǎn)至財(cái)務(wù)顧問指定賬戶,再由財(cái)務(wù)顧問將分紅款按比例劃轉(zhuǎn)至認(rèn)籌人指定賬戶。分發(fā)紅利日如遇法定節(jié)假日或休息日,則順延至下一個(gè)工作日,順延期間不另計(jì)息。認(rèn)籌人分紅收入的應(yīng)繳稅項(xiàng)由中心代繳代扣。

          2.獲贈VIP金卡 為使認(rèn)籌人能更深入了解所投項(xiàng)目經(jīng)營情況,并進(jìn)一步提升認(rèn)籌人回報(bào)水平,本眾籌項(xiàng)目設(shè)置投資即獲VIP金卡條款,VIP金卡設(shè)置如下:

          注:代金券消費(fèi)范圍:九仙茶舍所有消費(fèi)項(xiàng)目。

          (五)回購條款

          1.回購權(quán)的行使主體 發(fā)起人擁有針對本次眾籌份額的回購權(quán)。封閉期滿后,在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下,發(fā)起人可根據(jù)經(jīng)營情況回購本次認(rèn)籌人的全部份額。一旦發(fā)起人全部份額完成回購,除發(fā)起人外的其余合伙人簽署解除合伙企業(yè)入伙協(xié)議,合伙企業(yè)解散,并在變更當(dāng)日起10個(gè)工作日內(nèi),完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。

          2.回購條件

         。1)在封閉期滿; (2)符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。3.回購價(jià)格及其確定原則 當(dāng)(第一年分紅+第二年分紅)/原始認(rèn)籌額度≥24%時(shí),發(fā)起人以原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回購; 當(dāng)(第一年分紅+第二年分紅)/原始認(rèn)籌額度<24%時(shí),發(fā)起人以(1+24%-(第一年分紅+第二年分紅)/原始認(rèn)籌額度)*原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回購。

         。┗厥蹢l款

          1.回售權(quán)的行使主體

          認(rèn)籌人擁有針對本次眾籌份額的回售權(quán)。封閉期滿后,在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下,認(rèn)籌人可根據(jù)自身情況回售所持的全部份額。一旦認(rèn)籌人全部份額完成回售,財(cái)務(wù)顧問協(xié)助發(fā)起人在變更當(dāng)日起10個(gè)工作日內(nèi),完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。

          2.回售條件 (1)在封閉期滿; (2)符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。

          3.回售價(jià)格及其確定原則 當(dāng)(第一年分紅+第二年分紅)/原始認(rèn)籌額度≥24%時(shí),發(fā)起人以原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回售; 當(dāng)(第一年分紅+第二年分紅)/原始認(rèn)籌額度<24%時(shí),發(fā)起人以(1+24%-(第一年分紅+第二年分紅)/原始認(rèn)籌額度)*原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回售。

          (七)認(rèn)籌額度及預(yù)計(jì)募集資金總額

          本次眾籌擬融資規(guī)模為300萬元,認(rèn)籌數(shù)量為300萬份,認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)為1元/份。機(jī)構(gòu)認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為10萬份,上限為50萬份;個(gè)人認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為6萬份,上限為30萬份(如有其他條件可附加說明),否則視為無效認(rèn)籌。 王書作為項(xiàng)目發(fā)起人,以九仙茶舍所有資產(chǎn)進(jìn)行投資,作價(jià)310萬元,占比50.82%,同時(shí)負(fù)責(zé)新設(shè)有限合伙企業(yè)的日常事務(wù)管理,其他49.18%的資金通過眾籌的方式募集,財(cái)務(wù)顧問領(lǐng)投募集總額的5%。其他認(rèn)籌人認(rèn)籌285萬,認(rèn)籌對象不超過48人。

         。ò耍┠技Y金用途

          本次募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租和裝修,該店位于重慶市渝北區(qū)綠地翠谷湖影街4號。新開旗艦店是一家以茶藝、茶事體驗(yàn)、商務(wù)洽談、養(yǎng)生用餐、培訓(xùn)餐飲銷售一系列的高檔會員制會所。旨在打造九仙茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。 根據(jù)投資預(yù)算,本項(xiàng)目資金投資分配如下:

          (九)本次募集有關(guān)安排

          對認(rèn)籌人名單篩選的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)

          本次眾籌對象篩選標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù):機(jī)構(gòu)認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為10萬份,上限為50萬份;個(gè)人認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為6萬份,上限為30萬份(如有其他條件可附加說明),否則視為無效認(rèn)籌。 募集期內(nèi),眾籌平臺在每個(gè)交易日終對當(dāng)日認(rèn)籌人名冊進(jìn)行篩選。募集期結(jié)束后,眾籌平臺向中介結(jié)構(gòu)出具包含實(shí)際認(rèn)籌人信息、認(rèn)購數(shù)量等內(nèi)容的認(rèn)籌人名冊,發(fā)起人和中介機(jī)構(gòu)對認(rèn)籌人名冊進(jìn)行再次篩選。

          篩選后,合伙企業(yè)的合伙人數(shù)不得超過50人。

          2.資金超募時(shí)的對應(yīng)的安排

          方案一,當(dāng)資金出現(xiàn)超募情況時(shí),與發(fā)起人和認(rèn)籌人協(xié)調(diào),有限合伙企業(yè)的出資額做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整,接受所有的'認(rèn)籌資金,相當(dāng)于新設(shè)

          3.募集期信息披露以及投后管理的基本安排 募集期內(nèi),發(fā)起人應(yīng)當(dāng)按照融資計(jì)劃書的約定,委托中介機(jī)構(gòu)及時(shí)通過眾籌平臺披露可能影響認(rèn)籌人權(quán)益的重大事項(xiàng);同時(shí),應(yīng)當(dāng)通過眾籌平臺及時(shí)發(fā)布眾籌項(xiàng)目最新募集情況。

          募集期結(jié)束后,中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促發(fā)起人及時(shí)披露對認(rèn)籌人名冊的篩選結(jié)果以及工商部門辦理相關(guān)備案登記結(jié)果等信息。

          中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與發(fā)起人簽訂投后服務(wù)協(xié)議,明確服務(wù)內(nèi)容、期限等事宜。除與發(fā)起人約定的投后服務(wù)外,中介機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的投后管理職責(zé)。中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)投后管理義務(wù)的期限不低于兩年。眾籌項(xiàng)目完成工商登記后,中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與認(rèn)籌人的約定,通過眾籌平臺向認(rèn)籌人披露投后信息。

         。ㄊ┱J(rèn)籌人的權(quán)益保障

          為了充分、有效維護(hù)認(rèn)籌人的利益,發(fā)起人制定了一系列具體、有效的資金償還計(jì)劃來保障認(rèn)籌人到期兌付本金及利息的合法權(quán)益。

          1.沁園春茶業(yè)股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保

          對于本次眾籌事項(xiàng),沁園春茶業(yè)作為本次眾籌項(xiàng)目擔(dān)保方,按照沁園春茶業(yè)目前股份市值,以大股東曹勇名下的300萬股股份在中心進(jìn)行質(zhì)押登記,與認(rèn)籌人簽訂股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保協(xié)議,并承諾若發(fā)起人不能按照回售條款履行相應(yīng)義務(wù),則沁園春茶業(yè)將對此承擔(dān)連帶責(zé)任,避免認(rèn)籌人遭受任何經(jīng)濟(jì)損失。

          2.領(lǐng)投人承諾

          本次眾籌事項(xiàng),設(shè)置領(lǐng)投人條款。財(cái)務(wù)顧問(四川榮輝投資有限公司)將作為本次眾籌項(xiàng)目的領(lǐng)投人,認(rèn)籌5%的份額。

          3.合伙企業(yè)在中心進(jìn)行托管

          為了進(jìn)一步保障認(rèn)籌人權(quán)益,新設(shè)合伙企業(yè)將在中心進(jìn)行托管。

          4.盈利預(yù)測

          根據(jù)茶舍最近四個(gè)月的營收情況,我們保守預(yù)測20xx年到20xx年三年的營業(yè)收入和費(fèi)用支出情況。如下表:

          以保守估計(jì)的數(shù)據(jù)來看,20xx年、20xx年及20xx年的凈利潤分別約為120萬元、182萬元、274萬元,發(fā)起人能夠有效滿足認(rèn)籌人的分紅及回售要求。

          七、本次眾籌的風(fēng)險(xiǎn)揭示

         。ㄒ唬╉(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 本眾籌項(xiàng)目投資可能將面臨但不限于以下風(fēng)險(xiǎn),可能造成無法達(dá)到預(yù)期收益或投資失敗。

          1.市場風(fēng)險(xiǎn)

          我國茶行業(yè)市場競爭激烈,國外服務(wù)行業(yè)已緊緊盯住中國茶行業(yè)

          的市場前景,國外咖啡行業(yè)逐步攝入中國茶行業(yè),并不斷開展連鎖經(jīng)營。中國茶文化受到西方文化嚴(yán)重影響,導(dǎo)致茶行業(yè)消費(fèi)者減少,我國茶文化宣傳與推廣還需較長的一段時(shí)間。

          2.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

          投資資金不能及時(shí)到位,致使運(yùn)營籌備無法按期進(jìn)行,從而延長茶舍經(jīng)營周期。可能在經(jīng)營過程中,實(shí)際建設(shè)開支超過財(cái)務(wù)預(yù)算,造成經(jīng)營建設(shè)資金出現(xiàn)缺口,導(dǎo)致項(xiàng)目無法如期進(jìn)行。

          3.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

          新設(shè)有限合伙企業(yè)開始運(yùn)營后,可能面臨經(jīng)營者在經(jīng)營管理中出現(xiàn)失誤或疏漏的風(fēng)險(xiǎn),可能造成企業(yè)虧損。

          同時(shí),管理者的管理風(fēng)格可能無法有效融入新設(shè)合伙企業(yè),造成管理水平降低,無法營造較好的管理環(huán)境,不能激發(fā)員工的潛能而致使團(tuán)隊(duì)缺少激情和創(chuàng)造力。人事的頻繁變動,特別是中層,也會帶來資源浪費(fèi),造成員工不安情緒,給項(xiàng)目的發(fā)展帶來負(fù)面影響。

         。ǘ┱J(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)

          通過對認(rèn)籌人進(jìn)行深入摸底和調(diào)研,了解他們每個(gè)人的行業(yè)背景、投資方向和投資風(fēng)格,更具有針對性地篩選認(rèn)籌人。認(rèn)籌人應(yīng)當(dāng)提交認(rèn)籌人適當(dāng)性聲明,確認(rèn)符合中介機(jī)構(gòu)及股份中心相關(guān)規(guī)定確定的認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn),并對聲明的真實(shí)性和合法性負(fù)責(zé)。

          (三)其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息

          截止本融資計(jì)劃書出具日止,本項(xiàng)目不存在其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息。

          八、眾籌發(fā)起人和財(cái)務(wù)顧問

         。ㄒ唬┌l(fā)起人

          名 稱:渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部

          聯(lián) 系 人:王書

          地 址:重慶市渝北區(qū)龍山大道111號龍湖紫都城2-3幢x號

          電 話:136xxxxxxxxx

          (二)財(cái)務(wù)顧問

          名 稱:四川榮輝投資有限公司

          地 址:成都市青羊區(qū)光華東三路486號4棟1單元9層x號

          聯(lián) 系 人:楊然

          電 話:138xxxxxxxxx

        融資計(jì)劃 篇2

          計(jì)劃書提綱xxx公司(或xxx項(xiàng)目)商業(yè)計(jì)劃書(xxx辦事處)年月(公司資料)地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話傳真網(wǎng)址/電子郵箱報(bào)告目錄。

          第一部分融資計(jì)劃書摘要

          (整個(gè)計(jì)劃的概括)(文字在2-3頁以內(nèi))

          一.公司簡單描述

          二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))

          三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四.已投入的資金及用途五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

          六.市場概況和營銷策略

          七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

          八.核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

          九.公司優(yōu)勢說明十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的`增資需求:原因、數(shù)量、方式、用途、償還

          十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

          十二.財(cái)務(wù)分析1.財(cái)務(wù)歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年)3.資產(chǎn)負(fù)債情況。

          第二部分融資計(jì)劃書綜述

          第一章公司介紹

          一.公司的宗旨(公司使命的表述)

          二.公司簡介資料

          三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

          四.公司管理

          1.董事會2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì)3.外部支持(外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)。

          第二章技術(shù)與產(chǎn)品

          一.技術(shù)描述及技術(shù)持有

          二.產(chǎn)品狀況

          1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價(jià)格等)2.產(chǎn)品特性3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介4.研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表5.知識產(chǎn)權(quán)策略6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)。

          三.產(chǎn)品生產(chǎn)

          1.資源及原材料供應(yīng)2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本,擴(kuò)建后生產(chǎn)能力4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6.包裝與儲運(yùn)。

          第三章市場分析

          一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

          二.目標(biāo)市場的設(shè)定

          三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析

          四.目前公司產(chǎn)品市場狀況,產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況

          五.市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會

          六.行業(yè)政策。

          第四章競爭分析

          一.有無行業(yè)壟斷二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額三.主要競爭對手情況:公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占率等)四.潛在競爭對手情況和市場變化分析五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。

          第五章市場營銷

          一.概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)

          二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃)

          三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

          四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等),各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)

          五.銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策六.促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)1.主要促銷方式2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估七.產(chǎn)品價(jià)格方案1.定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)2.影響價(jià)格變化的因素和對策

          八.銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式,銷售周期的計(jì)算。

          九.市場開發(fā)規(guī)劃,銷售目標(biāo)(近期、中期),銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計(jì)算依據(jù)。

          第六章投資說明

          一.資金需求說明(用量/期限)

          二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度

          三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價(jià)格等)

          四.資本結(jié)構(gòu)五.回報(bào)/償還計(jì)劃

          六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)

          七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證)

          八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告)九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

          十.股權(quán)成本

          十一.投資者介入公司管理之程度說明

          十二.報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)十三.雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))。

          第七章投資報(bào)酬與退出

          一.股票上市

          二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

          三.股權(quán)回購

          四.股利。

          第八章風(fēng)險(xiǎn)分析

          一.資源(原材料/供貨商)風(fēng)險(xiǎn)

          二.市場不確定性風(fēng)險(xiǎn)

          三.研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

          四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)

          五.成本控制風(fēng)險(xiǎn)

          六.競爭風(fēng)險(xiǎn)

          七.政策風(fēng)險(xiǎn)

          八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)(應(yīng)收帳款/壞帳)

          九.管理風(fēng)險(xiǎn)(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)

          十.破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

          第九章經(jīng)營預(yù)測

          增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)。

          第十章財(cái)務(wù)分析

          一.財(cái)務(wù)分析說明

          二.財(cái)務(wù)資料預(yù)測

        融資計(jì)劃 篇3

          目 錄

          第一章 項(xiàng)目總論 ......................................................................................................... 1

          1.1 項(xiàng)目概況 ........................................................................................................................ 2

          1.1.1 項(xiàng)目名稱 ................................................................................................................. 2

          1.1.2 項(xiàng)目性質(zhì) ................................................................................................................. 2

          1.1.3 項(xiàng)目申辦單位 ......................................................................................................... 2

          1.1.4 項(xiàng)目簡介 ................................................................................................................. 2

          1.1.5 項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn) ......................................................................................................... 2

          1.1.6 項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模 ............................................................................................. 2

          1.1.7 項(xiàng)目建設(shè)工期及實(shí)施進(jìn)度 ..................................................................................... 2

          1.1.8 投資估算和資金籌措 ............................................................................................. 2

          1.1.9 經(jīng)濟(jì)指標(biāo) ................................................................................................................. 2

          1.2 編制依據(jù)及編制范圍 .................................................................................................... 2

          1.2.1 編制依據(jù) ................................................................................................................. 2

          1.2.2 編制范圍 ................................................................................................................. 3

          1.3 結(jié)論及建議 .................................................................................................................... 4

          1.3.1 結(jié)論 ......................................................................................................................... 4

          1.3.2 建議 ......................................................................................................................... 4

          第二章 項(xiàng)目建設(shè)背景及必要性 ................................................................................. 5

          2.1 項(xiàng)目建設(shè)背景 ................................................................................................................ 5

          2.1.1 蘭州市教育資源缺乏 ............................................................................................. 5

          2.1.2 蘭州市經(jīng)濟(jì)發(fā)展良好,受教育需求增加 ............................................................. 7

          2.1.3 政府出臺一系列政策法規(guī)全面推進(jìn)素質(zhì)教育的發(fā)展,鼓勵開辦民辦院校 ..... 9

          2.1.4 XXX中學(xué)教育資源豐厚 ...................................................................................... 12

          2.2 項(xiàng)目建設(shè)必要性 .......................................................................................................... 13

          2.2.1 響應(yīng)政府關(guān)于全面發(fā)展素質(zhì)教育,鼓勵民辦院校的政策 ............................... 13

          2.2.2 順應(yīng)安寧區(qū)教育事業(yè)發(fā)展要求 ........................................................................... 14

          2.2.3 促進(jìn)蘭州市教育均衡發(fā)展 ................................................................................... 15

          2.2.4 改善蘭州市教育環(huán)境,提升蘭州市教育水平 ................................................... 16

          2.2.5 提高學(xué)生素質(zhì)文化水平,為私立學(xué)校的`教育模式發(fā)展提供參考 ................... 17

          第三章 市場分析 ....................................................................................................... 20

          3.1 學(xué)齡人口趨勢分析 ...................................................................................................... 20

          3.2 生源總量分析 .............................................................................................................. 21

          3.3 蘭州市辦學(xué)能力現(xiàn)狀分析 .......................................................................................... 21

          3.4 需求分析結(jié)論 .............................................................................................................. 22

          第四章 項(xiàng)目規(guī)劃與建設(shè)規(guī)模 ................................................................................... 23

          4.1 項(xiàng)目規(guī)劃 ...................................................................................................................... 23

          4.2 建設(shè)規(guī)模 ...................................................................................................................... 24

          4.2.1 建校規(guī)模 ............................................................................................................... 24

          4.2.2 建筑內(nèi)容及規(guī)模 ................................................................................................... 25

          第五章 項(xiàng)目選址和主要建設(shè)條件 ........................................................................... 31

          5.1 項(xiàng)目選址 ...................................................................................................................... 31

          5.2 場址主要建設(shè)條件 ...................................................................................................... 32

          5.2.1 地形地貌 ............................................................................................................... 32

          5.2.2 氣象水文 ............................................................................................................... 33

          5.2.3 教育資源 ............................................................................................................... 33

          5.2.4 產(chǎn)業(yè)環(huán)境 ............................................................................................................... 34

          5.3 基礎(chǔ)設(shè)施配套條件 ...................................................................................................... 34

          5.3.1 供水 ....................................................................................................................... 34

          5.3.2 供電 ....................................................................................................................... 35

          5.3.3 交通 ....................................................................................................................... 35

          第六章 建設(shè)方案 ....................................................................................................... 36

          6.1 設(shè)計(jì)依據(jù) ...................................................................................................................... 36

          6.2 基本要求 ...................................................................................................................... 37

          6.3 功能分區(qū) ...................................................................................................................... 37

          6.4 建筑工程方案設(shè)計(jì) ...................................................................................................... 37

          6.4.1 自然條件 ............................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          6.4.2 建筑方案設(shè)計(jì) ....................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          第七章 總圖布置與公共工程 ................................................................................... 38

          7.1 總圖布置 ...................................................................................................................... 38

          7.1.1 總圖布置原則 ....................................................................................................... 38

          7.1.2 總體規(guī)劃構(gòu)思 ....................................................................................................... 39

          7.1.3 總平面布置 ........................................................................................................... 39

          7.2 公用工程 .................................................................................................................... 39

          7.2.1 無障礙 ................................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          7.2.2 給排水 ................................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          7.2.3 供電 ....................................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          7.2.4 綜合布線 ............................................................................. 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          第八章 項(xiàng)目管理 ....................................................................................................... 40

          8.1 項(xiàng)目管理總則 .............................................................................................................. 40

          8.2 項(xiàng)目建設(shè)管理單位及主要任務(wù) .................................................................................. 41

          8.3 項(xiàng)目建設(shè)管理內(nèi)容 ...................................................................................................... 41

          8.3.1 工程監(jiān)理 ............................................................................................................... 41

          8.3.2 質(zhì)量管理 ............................................................................................................... 41

          8.3.3 進(jìn)度控制 ............................................................................................................... 41

          8.3.4 資金管理 ............................................................................................................... 41

          8.3.5 合同管理 ............................................................................................................... 41

          8.3.6 項(xiàng)目協(xié)調(diào) ............................................................................................................... 41

          8.3.7 竣工驗(yàn)收 ............................................................................................................... 41

          8.3.8 安全、文明施工管理 ........................................................................................... 41

          8.4 工程招標(biāo) ...................................................................................................................... 41

          8.4.1 招標(biāo)范圍 ............................................................................................................... 41

          8.4.2 招標(biāo)方式 ............................................................................................................... 41

          8.5 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度 .............................................................................................................. 41

          第九章 衛(wèi)生、健康及安全 ....................................................................................... 42

          9.1 衛(wèi)生 .............................................................................................................................. 42

          9.2 健康 .............................................................................................................................. 42

          9.2.1 身體健康 ............................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          9.2.2 心理健康 ............................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          9.3 安全 .............................................................................................................................. 42

          9.3.1 安全與衛(wèi)生的因素識別 ....................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          9.3.2 防范措施 ............................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          第十章 消防、環(huán)保、節(jié)能及綠化 ........................................................................... 43

          10.1 消防 ............................................................................................................................ 43

          10.2 環(huán)保 ............................................................................................................................ 43

          10.2.1 環(huán)境保護(hù)措施原則與標(biāo)準(zhǔn) ................................................. 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          10.2.2 主要污染源 ......................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          10.2.3 環(huán)境保護(hù)措施 ..................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          10.3 節(jié)能與節(jié)水 ................................................................................................................ 43

          10.3.1 依據(jù)與原則 ......................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          10.3.2 節(jié)能節(jié)水措施 ..................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          10.4 綠化 ............................................................................................ 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          第十一章 組織機(jī)構(gòu)與管理團(tuán)隊(duì) ............................................................................... 44

          11.1 組織機(jī)構(gòu) .................................................................................................................... 44

          11.2 師資隊(duì)伍 .................................................................................................................... 44

          第十二章 投資估算與資金籌措 ............................................................................... 45

          12.1投資估算范圍和依據(jù) ................................................................. 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          12.1.1 投資估算范圍 ..................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          12.1.2 投資估算依據(jù) ..................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          12.2 項(xiàng)目投資估算 ............................................................................ 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          12.2 資金籌措 .................................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          第十三章 財(cái)務(wù)預(yù)測 ................................................................................................... 46

          13.1 財(cái)務(wù)假設(shè) .................................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          13.2 財(cái)務(wù)預(yù)測 .................................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          13.2.1 收入預(yù)測 ............................................................................. 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          13.2.2 成本預(yù)測 ............................................................................. 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          13.2.3 利潤預(yù)測 ............................................................................. 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          13.3項(xiàng)目盈利能力分析 ..................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          13.3.1 財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表預(yù)測 ......................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽

          13.3.2 財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量分析 ............................................................. 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          13.3.3 總投資收益率 ..................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          13.4 財(cái)務(wù)評價(jià) .................................................................................... 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          第十四章 社會效益分析 ........................................................................................... 46

          14.1 推動教育事業(yè)的發(fā)展 ................................................................ 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          14.2 提升學(xué)生素質(zhì)文化水平 ............................................................ 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          14.3 部分解決社會就業(yè)問題 ............................................................ 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          第十五章 結(jié)論與建議 ............................................................................................... 46

          15.1 結(jié)論 ............................................................................................ 錯(cuò)誤!未定義書簽。

          15.2 建議 ............................................................................................ 錯(cuò)誤!未定義書簽。

        融資計(jì)劃 篇4

          融資商業(yè)計(jì)劃書系指在企業(yè)向外融資時(shí)所必須具備的文件,一份優(yōu)質(zhì)的融資商業(yè)計(jì)劃書可大大提高項(xiàng)目融資的可能性。

          (嘉禾智通)如何產(chǎn)生一份好的商業(yè)計(jì)劃書

          一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資公司每月都要收到數(shù)以百計(jì)的各式各樣的商業(yè)計(jì)劃書,每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業(yè)計(jì)書,而其中僅僅有幾份能夠引起他的進(jìn)一步閱讀的興趣,更多的則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業(yè)計(jì)劃書能夠引起風(fēng)險(xiǎn)投資者足夠的注意力,你必須事前進(jìn)行充分周密的準(zhǔn)備工作。

          (嘉禾智通國際北京公司)提示融資企業(yè)商業(yè)計(jì)劃書的寫做重點(diǎn):

          1.簡潔

          一份《商業(yè)計(jì)劃書》最長不要超過50頁,最好在30頁左右。

          2.完整

          要全面披露與投資有關(guān)的信息。因?yàn)榘凑兆C券法等相關(guān)法律,風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)必須以書面形式披露與企業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)的全部重要信息。如果披露不完全,當(dāng)投資失敗時(shí),風(fēng)險(xiǎn)投資人就有權(quán)收回其全部投資并起訴企業(yè)家。

          3.把握撰寫原則

          簡明扼要;條理清晰;內(nèi)容完整;語言通暢易懂;意思表述精確。

          因此,一份好的商業(yè)計(jì)劃書,要使人讀后對下列問題非常清楚:公司的商業(yè)機(jī)會;創(chuàng)立公司所需要的資源;把握這一機(jī)會的進(jìn)程;風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期回報(bào)。

          商業(yè)計(jì)劃不是學(xué)術(shù)論文,它可能面對的是非技術(shù)背景,但對計(jì)劃有興趣的人,比如可能的團(tuán)隊(duì)成員,可能的投資人和合作伙伴、供應(yīng)商、顧客、政府機(jī)構(gòu)等。因此,一份好的商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)該寫得讓人明白,避免使用過多的專業(yè)詞匯,聚焦于特定的策略、目標(biāo)、計(jì)劃和行動。商業(yè)計(jì)劃的篇幅要適當(dāng),太短,容易讓人不相信項(xiàng)目會成功:太長,則會被認(rèn)為太羅嗉,表達(dá)不清楚。

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          7.展示管理團(tuán)隊(duì)

          在你的商業(yè)計(jì)劃書中,風(fēng)險(xiǎn)投資者將會非常關(guān)注“人”的因素,即你的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)中管理團(tuán)隊(duì)的情況,因此,商業(yè)計(jì)劃書要能夠詳實(shí)地向風(fēng)險(xiǎn)投資者展示你管理團(tuán)隊(duì)的風(fēng)貌。

          關(guān)注點(diǎn)有如下幾個(gè)方面:

          口 創(chuàng)業(yè)者是否是一個(gè)領(lǐng)袖式的人物,具備應(yīng)有的素質(zhì)?

          口 這個(gè)管理團(tuán)隊(duì)的信念是否堅(jiān)定,目標(biāo)是否一致?

          口 是否具有強(qiáng)大的凝聚力從而始終努力地追求事業(yè)成功?

          口 這個(gè)管理團(tuán)隊(duì)的市場戰(zhàn)斗力如何?

          口 是否非常熟悉市場和善于開發(fā)潛在的市場?

          8.組織戰(zhàn)斗力過人的寫作智囊團(tuán)

          越來越多的事實(shí)已經(jīng)表明了,僅僅依靠創(chuàng)業(yè)者的個(gè)人的力量是很難做到盡善盡美的,因此,在寫作商業(yè)計(jì)劃書的過程中,你還需要一個(gè)有很強(qiáng)戰(zhàn)斗力的智囊團(tuán)的幫助來彌補(bǔ)個(gè)人的不足。尋求有豐富經(jīng)驗(yàn)的律師、會計(jì)師、專業(yè)咨詢家的幫助是非常必要的,他們的建議有時(shí)能讓你的商業(yè)計(jì)劃書看上去更加完美。

          三.商業(yè)計(jì)劃書摘要

          3.1摘要的意義

          商業(yè)計(jì)劃書的摘要將是風(fēng)險(xiǎn)投資者閱讀商業(yè)計(jì)劃書時(shí)首先要看到的內(nèi)容。如果說商業(yè)計(jì)劃書是敲開風(fēng)險(xiǎn)投資公司大門的敲門磚,是通向融資之路的鋪路石的話,計(jì)劃書的摘要可以被看作是點(diǎn)燃風(fēng)險(xiǎn)投資者對你的投資意向的火種,是吸引風(fēng)險(xiǎn)投資者進(jìn)一步閱讀你的商業(yè)計(jì)劃書全文的燈塔,它濃縮商業(yè)計(jì)劃書之精華,反映商業(yè)計(jì)劃書之全貌,是全部計(jì)劃書的核心之所在。

          3.2摘要應(yīng)該表達(dá)的內(nèi)容

          首先,摘要應(yīng)該使投資者,特別是投資者能夠馬上理解你的基本觀點(diǎn),快速掌握商業(yè)計(jì)劃書的重點(diǎn),然后做出是否愿意花時(shí)間繼續(xù)讀下去的決定。在發(fā)達(dá)國家,繁忙的投資者一天要看數(shù)十份商業(yè)計(jì)劃書。如果摘要不能一下子抓住投資者的心,商業(yè)計(jì)劃書后邊部分寫得再精彩,也沒有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投資者的閱讀欲望,使之看到你的商業(yè)計(jì)劃書后有一種相見恨晚,愛不釋手的感覺。在寫摘要時(shí)作者必須充滿激情,滿懷信心,全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃,蒸蒸日上的感情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。

          在摘要部分,應(yīng)該重點(diǎn)向投資者傳達(dá)以下這樣的幾點(diǎn)信息:

          1) 你的基本經(jīng)營思想是正確的,是合乎邏輯的。

          2) 你的經(jīng)營計(jì)劃是有科學(xué)根據(jù)的和充分準(zhǔn)備的。

          3) 你有能力管理好這個(gè)企業(yè)。你有一個(gè)堅(jiān)強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)班子和執(zhí)行隊(duì)伍。

          4) 你清楚地知道進(jìn)入市場的最佳時(shí)機(jī),并且預(yù)料到什么時(shí)間適當(dāng)?shù)赝顺鍪袌觥?/p>

          5) 你的財(cái)務(wù)分析是實(shí)際的。

          6) 投資者不會把錢扔到水里。

          如果你能簡潔清楚地闡述這些內(nèi)容,投資者一定會有興趣讀完你的整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書,高興地把錢投入你的項(xiàng)目。

          3.3撰寫摘要注意的事項(xiàng)

          更多商 業(yè) 計(jì) 劃 書內(nèi)容請點(diǎn)擊此處

          第一,摘要部分一定要放在最后完成。動筆寫摘要之前,先完成整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書的主體的拋光潤色。然后反復(fù)閱讀幾遍主體文章。提煉出整個(gè)計(jì)劃書的精華所在之后,再開始動筆撰寫摘要部分。做到胸有成竹,一氣呵成。寫完之后,再請周圍的人檢查過目,提出意見。重點(diǎn)了解他們的反饋,看他們能否馬上被你的文章所打動。如果不能,則需要重新考慮如何撰寫,直到首先可以馬上打動你身邊的人為止。

          第二,撰寫摘要部分一定要有針對性。在撰寫摘要時(shí),你要常常問自己“誰會讀我的計(jì)劃?”不同的投資者有不同的興趣和不同的背景。他們看商業(yè)計(jì)劃書側(cè)重點(diǎn)不同。銀行等投資者通常對企業(yè)以前的成功業(yè)績感興趣。而投資公司則通常對新技術(shù)感興趣。所以在撰寫摘要之前先要對投資者做一番調(diào)查研究,突出投資者最感興趣的方面。對不同的投資者,要突出不同的方面。由于一項(xiàng)投資通常要由幾個(gè)人或幾個(gè)部門共同做決定,在調(diào)查投資者情況時(shí)要對整個(gè)投資機(jī)構(gòu)有一個(gè)較為全面的了解,兼顧多人。

          第三,撰寫一定要文筆生動。風(fēng)格要開門見山,奪人眼目。可以立即抓住重點(diǎn)。切忌行文含蓄晦澀,讓人難以琢磨。記住,投資者是沒有時(shí)間去琢磨你的文章的。

          第四,在寫作全部完成之后,一定要自己先檢查有無錯(cuò)別字、大白字等。切忌在文章中出現(xiàn)這些錯(cuò)誤。自己檢查完之后,再請別人檢查。直到確切無誤為止。用英文撰寫商業(yè)計(jì)劃書,完成之后,可以用專業(yè)的軟件檢查一遍拼寫和語法,F(xiàn)在市場上通用的文字軟件都有檢查拼寫和語法的功能。記住,如果在文章中出現(xiàn)文字錯(cuò)誤,你又怎么能證明你是一個(gè)作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)钠髽I(yè)家呢。千萬不可由于細(xì)小的誤差,失去重要的機(jī)會。

          一份商業(yè)計(jì)劃如果經(jīng)過精心準(zhǔn)備、仔細(xì)審閱并且定期進(jìn)行更新,即可成為極度具有價(jià)值的管理工具。不斷發(fā)展的公司面臨許多日常決策,而商業(yè)計(jì)劃恰好能成為決策的指南。越來越多的外部因素要求公司出具書面商業(yè)計(jì)劃。金融資助者,尤其是風(fēng)險(xiǎn)基金家和其他私人投資者一直視商業(yè)計(jì)劃為投資決策的第一步,在當(dāng)今環(huán)境下,甚至商業(yè)銀行家也會提出同樣的要求。另外,考慮與公司建立長期關(guān)系的組織和個(gè)人,如分銷商、管理層人選等,也都傾向于索要書面商業(yè)計(jì)劃。

          盡管需求漸增,多數(shù)管理人員仍畏懼商業(yè)計(jì)劃的寫作。在他們看來,這項(xiàng)工作如同撰寫枯燥的學(xué)術(shù)論著,要求大量運(yùn)用冗長的句子和業(yè)務(wù)術(shù)語。還有的管理人員認(rèn)為承諾實(shí)現(xiàn)這一系列目標(biāo)無異于給自身的企業(yè)行為增添了不必要的負(fù)擔(dān)。結(jié)果是,許多人干脆避免撰寫商業(yè)計(jì)劃。這最終會給企業(yè)帶來不良的后果。---嘉禾智通國際北京公司

          融資報(bào)告對企業(yè)順利獲得資金的重要性

          商業(yè)計(jì)劃書是全部融資企業(yè)向潛在投資商遞交項(xiàng)目情況最全面的一份資料,我們認(rèn)為撰寫一份優(yōu)質(zhì)的商業(yè)計(jì)劃,對獲得融資成功的可能性會大大提高。

          中小企業(yè)如何創(chuàng)造條件,吸引投資商呢?一般來說, 企業(yè)首先要熟悉融資過程。在進(jìn)入融資程序之前,首先要了解投資商對一個(gè)投資項(xiàng)目的詳細(xì)評審過程。要學(xué)會從他們的角度來客觀地分析本企業(yè)。很多創(chuàng)業(yè)家出身于技術(shù)人員,很看重自己的技術(shù),對自己一手創(chuàng)立的企業(yè)有很深的感情。

          然而投資者看重的不是技術(shù),而是由技術(shù)、市場、管理團(tuán)隊(duì)等資源配置起來而產(chǎn)生的贏利模式。他們要的是回報(bào),不是技術(shù)或企業(yè);其次,企業(yè)需通過對技術(shù)資料的收集,詳細(xì)的市場調(diào)查和管理團(tuán)隊(duì)的組合,認(rèn)真分析從產(chǎn)品到市場、從人員到管理、從現(xiàn)金流到財(cái)務(wù)狀況、從無形資產(chǎn)到有形資產(chǎn)等方面的優(yōu)勢、劣勢。把優(yōu)勢的部分充分地體現(xiàn)出來,對劣勢的部分看怎樣創(chuàng)造條件加以彌補(bǔ)。

          要注意增加公司的無形資產(chǎn),實(shí)事求是地把企業(yè)的價(jià)值挖掘出來。然后,向投資商提供商業(yè)計(jì)劃書。

          西方國家有關(guān)統(tǒng)計(jì)表明:在經(jīng)過常規(guī)程序的評估后, 100 個(gè)商業(yè)創(chuàng)意中只有 3% 左右被認(rèn)為有商業(yè)投資價(jià)值,條件合適時(shí)可能付諸商業(yè)投資行為;而這 3% 的商業(yè)投資項(xiàng)目、企業(yè)在創(chuàng)辦后頭三年內(nèi)有 80% 多會失敗、倒閉、破產(chǎn)或因經(jīng)營不善而轉(zhuǎn)手。歷史的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)告訴我們?nèi)魏紊虡I(yè)創(chuàng)意在付諸實(shí)踐之前都應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的評審程序,制作商業(yè)計(jì)劃書就是完成這一評審過程。

          美國一位著名投資家曾說過,企業(yè)邀人投資或加盟,就象向離過婚的女人求婚,而不象和女孩子初戀。雙方各有打算,僅靠空口許諾是無濟(jì)于事的。

          對于正在尋求資金的企業(yè)來說, 商業(yè)計(jì)劃書 (business plan) 是創(chuàng)業(yè)融資的“敲門磚”。作為企業(yè)進(jìn)行融資的必備文件,其作用就如同預(yù)上市公司的招股說明書,是一份對項(xiàng)目進(jìn)行陳述和剖析,便于投資商對投資對象進(jìn)行全面了解和初步考察的文本文件。近年來,融資的程序日益規(guī)范,作為投資公司進(jìn)行項(xiàng)目審批的正式文件之一,制作商業(yè)計(jì)劃書已經(jīng)成為越來越多企業(yè)的“必修課程”。

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          作為一份標(biāo)準(zhǔn)性的文件,商業(yè)計(jì)劃書有著大同小異的架構(gòu)。但是,有的商業(yè)計(jì)劃書卻能迅速抓住投資人目光,而有的計(jì)劃書卻只能以進(jìn)入“回收站”作為使命的終結(jié)?陀^的說,項(xiàng)目自身素質(zhì)是最關(guān)鍵最核心的原因,但是,一個(gè)完美的、專業(yè)的表現(xiàn)形式也同樣重要,“酒香不怕巷子深”的邏輯在競爭激烈的現(xiàn)代商業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)中并不適用。一份成功的商業(yè)計(jì)劃書涵蓋了投資人對于融資項(xiàng)目所需了解的絕大信息,并且對于其中投資人通常關(guān)注的要點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)陳述分析。這樣的商業(yè)計(jì)劃書可以大大減少投資者在進(jìn)入盡職調(diào)查之前的工作量,便于雙方迅速進(jìn)入后期實(shí)質(zhì)運(yùn)作。不同的融資項(xiàng)目,由于項(xiàng)目性質(zhì)不同、項(xiàng)目所處階段不同等各種因素,投資人關(guān)注點(diǎn)會有所側(cè)重。一般而言,項(xiàng)目的市場、產(chǎn)品、管理團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目價(jià)值等方面是投資人評審項(xiàng)目的要點(diǎn)。商業(yè)計(jì)劃書的基礎(chǔ)性內(nèi)容是項(xiàng)目的市場調(diào)查(因?yàn)閹缀跛猩虡I(yè)項(xiàng)目都涉及消費(fèi)行為分析和消費(fèi)行為預(yù)期),成本低的或有同類企業(yè)作為參照的項(xiàng)目,可以自己按程序去做市場調(diào)查;涉及市場范圍大,或投資額大,或項(xiàng)目沒有已經(jīng)在運(yùn)行的同類企業(yè)可比較參照的,需委托專業(yè)市場調(diào)查機(jī)構(gòu)完成。

          企業(yè)編制商業(yè)計(jì)劃書的理念是:首先是為客戶創(chuàng)造價(jià)值,沒有客戶也就沒有利潤;其次是為投資商提供回報(bào);第三是作為指導(dǎo)企業(yè)運(yùn)行的發(fā)展策略。站在投資商的立場上,一份好的商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)該包括詳細(xì)的市場規(guī)模和市場份額分析;清晰明了的商業(yè)模式介紹,集技術(shù)、管理、市場等方面人才的團(tuán)隊(duì)構(gòu)建;良好的現(xiàn)金流預(yù)測和實(shí)事求是的'財(cái)務(wù)計(jì)劃。

          隨著接觸深入,如果投資商對該項(xiàng)目產(chǎn)生了興趣,會與企業(yè)簽署一份投資意向書,并對企業(yè)進(jìn)行價(jià)值評估與盡職調(diào)查。通常企業(yè)與投資商對項(xiàng)目進(jìn)行價(jià)值評估時(shí)著眼點(diǎn)是不一樣的。一方面,企業(yè)總是希望能盡可能提高項(xiàng)目的評估價(jià)值;而另一方面,只有當(dāng)期望收益能夠補(bǔ)償預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)時(shí),投資商才會接受這一定價(jià)。所以,企業(yè)要實(shí)事求是看待自己。可以這樣說,商業(yè)計(jì)劃書首先是把計(jì)劃中要創(chuàng)立的企業(yè)推銷給風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家自己。 其次,商業(yè)計(jì)劃書還能幫助把計(jì)劃中的風(fēng)險(xiǎn) 企業(yè)推銷給風(fēng)險(xiǎn)投資家,公司商業(yè)計(jì)劃書的主要目的之一就是為了籌集資金。因此,商業(yè)計(jì)劃書必須要說明:

          (1) 目的 ---- 為什么要冒風(fēng)險(xiǎn),花精力、時(shí)間、資源、資金去建設(shè)與經(jīng)營項(xiàng)目 ?

          (2) 資金 ---- 為什么要這么多的錢 ? 為什么投資商值得為此注入資金 ? 需要體現(xiàn)出對項(xiàng)目產(chǎn)品(或服務(wù))的關(guān)注,敢于競爭的精神,對市場的了解,行動的方針及管理隊(duì)伍的實(shí)力。

          對已建企業(yè)來說,商業(yè)計(jì)劃書可以為企業(yè)的發(fā)展定下比較具體的方向和重點(diǎn),從而使員工了解企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo),并激勵他們?yōu)楣餐哪繕?biāo)而努力。更重要的是,它可以使企業(yè)的出資者以及供應(yīng)商、銷售商等了解企業(yè)的經(jīng)營狀況和經(jīng)營目標(biāo),說服出資者 ( 原有的或新來的 ) 為企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展提供資金。 正是基于上述理由,商業(yè)計(jì)劃書將是企業(yè)所寫的商業(yè)文件中最主要的一個(gè)。

          一、商業(yè)計(jì)劃書及構(gòu)成要素

          1.1商業(yè)計(jì)劃書的作用

          無論是要把新的技術(shù)轉(zhuǎn)變成新的產(chǎn)品,把新的設(shè)想發(fā)展成新的事業(yè),還是把現(xiàn)有的企業(yè)進(jìn)行改造有一番新的發(fā)展,都離不開資金。在商品經(jīng)濟(jì)的社會,資金是一切企業(yè)生存和發(fā)展的命脈。當(dāng)前銀行對向企業(yè)貸款日益持謹(jǐn)慎態(tài)度,很多企業(yè)普遍感到申請資金已經(jīng)成為日益困難的事情。特別是新企業(yè)和準(zhǔn)備創(chuàng)立的企業(yè)更是感到一金難求。如何為企業(yè)找到所需要的資金是企業(yè)生存的關(guān)鍵所在。我們引用金融投資領(lǐng)域中常講的一句話作為本書的開始:“尋找資金沒有竅門,惟有好的想法、好的技術(shù)、好的管理、好的市場!

          商業(yè)計(jì)劃是創(chuàng)業(yè)者吸引投資家的創(chuàng)業(yè)資本的一份報(bào)告性文件,事實(shí)上,創(chuàng)業(yè)計(jì)劃對于任何形式出資的創(chuàng)業(yè)者都是需要的,因?yàn),?chuàng)業(yè)并不是只憑熱情的沖動,而是理性的行為。因此,在創(chuàng)業(yè)前,做一個(gè)較為完善的計(jì)劃是有非常有意義的,第一,在做創(chuàng)業(yè)計(jì)劃時(shí),會比較客觀地幫助創(chuàng)業(yè)者分析創(chuàng)業(yè)的主要影響因素,能夠使創(chuàng)業(yè)者保持清醒的頭腦;第二,一項(xiàng)比較完善的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃,可以成為創(chuàng)業(yè)者的創(chuàng)業(yè)指南或行動大綱;除此之外,當(dāng)然,也可以作為用于向風(fēng)險(xiǎn)投資家游說以取得創(chuàng)業(yè)投資(商業(yè)的可行性報(bào)告及其他渠道融資的報(bào)告性文件),從這個(gè)意義上講,一篇優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃也會成為創(chuàng)業(yè)者吸引資金的“敲門磚”和“通行證”。

          那些不能給風(fēng)險(xiǎn)投資者以充分的信息也不能使投資者激動起來的商業(yè)計(jì)劃書,其最終結(jié)果只能是被扔進(jìn)垃圾箱里。為了確保商業(yè)計(jì)劃書能起作用,企業(yè)家應(yīng)把握以下要素。

          1.關(guān)注產(chǎn)品

          在商業(yè)計(jì)劃書中,應(yīng)提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)有關(guān)的細(xì)節(jié),包括企業(yè)所實(shí)施的所有調(diào)查。需回答的主要問題包括:

          1. 產(chǎn)品正處于什么樣的發(fā)展階段?

          2. 它的獨(dú)特性怎樣?

          3. 企業(yè)分銷產(chǎn)品的方法是什么?

          4. 誰會使用企業(yè)的產(chǎn)品,為什么?產(chǎn)品的生產(chǎn)成本是多少,售價(jià)是多少?

          5. 企業(yè)發(fā)展新的現(xiàn)代化產(chǎn)品的計(jì)劃是什么?

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          應(yīng)該把風(fēng)險(xiǎn)投資商拉到企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)中來,這樣風(fēng)險(xiǎn)投資商就會和風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家一樣對產(chǎn)品有興趣。在商業(yè)計(jì)劃書中,企業(yè)家應(yīng)盡量用簡單的詞語來描述每件事。商品及其屬性的定義,對企業(yè)家來說是非常明確的,但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂商業(yè)計(jì)劃書的目的不僅是要出資者相信企業(yè)的產(chǎn)品會在市場上產(chǎn)生革命性的影響,同時(shí)也要使他們相信企業(yè)有證明它的論據(jù)。商業(yè)計(jì)劃書對產(chǎn)品的闡述,要讓出資者感到:投資這個(gè)項(xiàng)目是值得的。

          2.敢于競爭

          在商業(yè)計(jì)劃書中,風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家應(yīng)細(xì)致分析競爭對手的情況。需回答的主要問題:

          1. 競爭對手都是誰?

          2. 他們的產(chǎn)品是如何實(shí)現(xiàn)其價(jià)值的?競爭對手的產(chǎn)品與本企業(yè)的產(chǎn)品相比,有哪些相同點(diǎn)和不同點(diǎn)?

          3. 競爭對手所采用的營銷策略是什么?

          要明確每個(gè)競爭者的銷售額,毛利潤、收入以及市場份額.然后再討論本企業(yè)相對于每個(gè)競爭者所具有的競爭優(yōu)勢,要向投資者展示顧客偏愛本企業(yè)的原因是:本企業(yè)的產(chǎn)品差別化程度高,性能價(jià)格比優(yōu)越,質(zhì)量好,送貨迅速,定位適中,價(jià)格合適等等,商業(yè)計(jì)劃書要使它的讀者相信,本企業(yè)不僅是行業(yè)中的有力競爭者,而且將來還會是確定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的領(lǐng)先者。

          當(dāng)然,在商業(yè)計(jì)劃書中,企業(yè)家還應(yīng)闡明競爭者給本企業(yè)帶來的風(fēng)險(xiǎn)以及本企業(yè)所采取的對策。

          3.了解市場

          商業(yè)計(jì)劃書要給投資者提供企業(yè)對目標(biāo)市場的深入分析和理解。要細(xì)致分析經(jīng)濟(jì)、地理、職業(yè)以及心理等因素對消費(fèi)者選擇購買本企業(yè)產(chǎn)品這一行為的影響,以及各個(gè)因素所起的作用。商業(yè)計(jì)劃書中還應(yīng)包括一個(gè)主要的營銷計(jì)劃,計(jì)劃中應(yīng)列出本企業(yè)打算開展廣告、促銷以及公共關(guān)系活動的地區(qū),明確每一項(xiàng)活動的預(yù)算和收益。商業(yè)計(jì)劃書中還應(yīng)簡述一下企業(yè)的銷售戰(zhàn)略,比如:企業(yè)是使用外面的銷售代表還是使用內(nèi)部職員?企業(yè)是使用轉(zhuǎn)賣商、分銷商還是特許商?企業(yè)將提供何種類型的銷售培訓(xùn)?

          此外,商業(yè)計(jì)劃書還應(yīng)特別關(guān)注一下銷售中的細(xì)節(jié)問題。

          4.表明行動方針

          企業(yè)的行動計(jì)劃應(yīng)該是無懈可擊的。商業(yè)計(jì)劃書中應(yīng)該明確下列問題:

          企業(yè)如何把產(chǎn)品推向市場?

          如何設(shè)計(jì)生產(chǎn)線,如何組裝產(chǎn)品?

          企業(yè)生產(chǎn)需要哪些原料?

          企業(yè)擁有那些生產(chǎn)資源,還需要什么生產(chǎn)資源?生產(chǎn)和設(shè)備的成本是多少?

          企業(yè)是買設(shè)備還是租設(shè)備?

          解釋與產(chǎn)品組裝,儲存以及發(fā)送有關(guān)的固定成本和變動成本的情況。

          5.展示管理隊(duì)伍

          把一個(gè)思想轉(zhuǎn)化為一個(gè)成功的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè),其關(guān)鍵的因素就是要有一支強(qiáng)有力的管理隊(duì)伍。這支隊(duì)伍的成員必須有較高的專業(yè)技術(shù)知識、管理才能和多年工作經(jīng)驗(yàn),要給投資者這樣一種感覺:“看,這支隊(duì)伍里都有誰!如果這個(gè)公司是一支足球隊(duì)的話,他們就會一直殺入世界杯決賽!”

          管理者的職能就是計(jì)劃,組織,控制和指導(dǎo)公司實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的行動。在商業(yè)計(jì)劃書中,應(yīng)首先描述一下整個(gè)管理隊(duì)伍及其職責(zé),然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點(diǎn)和造詣,細(xì)致描述每個(gè)管理者將對公司所做的貢獻(xiàn)。商業(yè)計(jì)劃書中還應(yīng)明確管理目標(biāo)以及組織機(jī)構(gòu)圖。

          6.出色的計(jì)劃摘要

          商業(yè)計(jì)劃書中的計(jì)劃摘要十分重要。

          它必須能讓風(fēng)險(xiǎn)投資者有興趣并渴望得到更多的信息,它將給讀者留下長久的印象。

          計(jì)劃摘要將是風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家所寫的最后一部分內(nèi)容,但卻是出資者首先要看的內(nèi)容,如果公司是一本書,它就象是這本書的封面,做得好就可以把投資者吸引住。你要像對待廣告一樣來寫摘要,絕不要草草了事.文章明了,但要感人。

          1.3商業(yè)計(jì)劃書的組成

          不同產(chǎn)業(yè)的商業(yè)計(jì)劃書形式有所不同。但是,從總的結(jié)構(gòu)方面,所有的商業(yè)計(jì)劃書都應(yīng)該包括摘要、主題、附錄三個(gè)部分。

          摘要是對整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書最高度的概括。

          摘要部分的作用是以最精煉的語言、最有吸引力和沖擊力的方式突出重點(diǎn),一下子抓住投資者的心。摘要部分是引路人,把投資者引入文章的主題。

          主體部分是整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書的核心。

          在主體部分,作者向投資者一一展示他們所要知道的所有內(nèi)容。主體的功能是最終說服投資者,使他們充分相信你的項(xiàng)目是一個(gè)值得投資的好項(xiàng)目,以及你和你的領(lǐng)導(dǎo)班子有能力讓他們的投資產(chǎn)生最佳的投資回報(bào)。附錄部分是對主體的補(bǔ)充。它的功能是提供更多、更詳細(xì)的補(bǔ)充信息,完成主體部分中言有未盡的內(nèi)容。

          1.摘要

          摘要是整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書的“鳳頭”,是對整個(gè)計(jì)劃書的最高度的概括。從某種程度上說,投資者是否中意你的項(xiàng)目,主要取決于摘要部分?梢哉f沒有好的摘要,就沒有投資。

          2.主體

          主題是整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書的“豬肚”。主體部分要內(nèi)容詳實(shí),在有限的篇幅之內(nèi)充分展示你要說的全部內(nèi)容,讓投資者知道他想知道的全部東西。主體部分按照順序一般包括以下幾個(gè)方面:

          1) 公司介紹。主要介紹企業(yè)的一些基本情況,以及發(fā)展策略、財(cái)務(wù)情況、產(chǎn)品或服務(wù)的基本情況等。

          2) 產(chǎn)業(yè)分析。主要介紹你的企業(yè)所歸屬的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的基本情況,以及你的企業(yè)在整個(gè)產(chǎn)業(yè)或行業(yè)中的地位。

          3) 市場分析。主要介紹你的產(chǎn)品或服務(wù)的市場情況。包括你的目標(biāo)市場、你在市場競爭中的位置、你的競爭對手的情況、未來市場的發(fā)展趨勢。

          4) 營銷。主要介紹你的市場營銷策略、企業(yè)的銷售隊(duì)伍的基本情況、銷售結(jié)構(gòu)等內(nèi)容。

          5) 企業(yè)的經(jīng)營。主要介紹經(jīng)營場所的基本情況、企業(yè)主要設(shè)施和設(shè)備、生產(chǎn)工藝基本情況、生產(chǎn)力和生產(chǎn)率的基本情況,以及質(zhì)量控制、庫存管理、售后服務(wù)、研究和發(fā)展等內(nèi)容。

          6) 企業(yè)的管理。主要介紹管理理念、管理結(jié)構(gòu)、管理方式、主要管理人員的基本情況、顧問隊(duì)伍等基本情況。

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          7) 財(cái)務(wù)管理。主要介紹企業(yè)財(cái)務(wù)管理的基本情況。對現(xiàn)在正在運(yùn)行的企業(yè)需要過去三年的財(cái)務(wù)報(bào)表、現(xiàn)金流量表、損益平衡表等。還要介紹申請資金的用途。

          8) 企業(yè)的發(fā)展計(jì)劃。主要介紹企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)、發(fā)展策略、發(fā)展計(jì)劃、實(shí)施步驟,以及風(fēng)險(xiǎn)因素的分析等。

          9) 撤出計(jì)劃。主要告訴投資者如何收回投資,什么時(shí)間收回投資,大約有多少回報(bào)率等情況。

          3.附錄

          附錄是對主體部分的補(bǔ)充。由于篇幅的限制,有些內(nèi)容不宜于在主體部分過多描述。把那些言猶未盡的內(nèi)容,或需要提供參考資料的內(nèi)容,放在附錄部分,供投資者閱讀時(shí)參考。

          二.如何產(chǎn)生一份好的商業(yè)計(jì)劃書

          一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資公司每月都要收到數(shù)以百計(jì)的各式各樣的商業(yè)計(jì)劃書,每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業(yè)計(jì)書,而其中僅僅有幾份能夠引起他的進(jìn)一步閱讀的興趣,更多的則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業(yè)計(jì)劃書能夠引起風(fēng)險(xiǎn)投資者足夠的注意力,你必須事前進(jìn)行充分周密的準(zhǔn)備工作?偟膩碚f包括以下幾點(diǎn):

          1.簡潔

          一份《商業(yè)計(jì)劃書》最長不要超過50頁,最好在30頁左右。

          2.完整

          要全面披露與投資有關(guān)的信息。因?yàn)榘凑兆C券法等相關(guān)法律,風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)必須以書面形式披露與企業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)的全部重要信息。如果披露不完全,當(dāng)投資失敗時(shí),風(fēng)險(xiǎn)投資人就有權(quán)收回其全部投資并起訴企業(yè)家。

          3.把握撰寫原則

          簡明扼要;條理清晰;內(nèi)容完整;語言通暢易懂;意思表述精確。

          因此,一份好的商業(yè)計(jì)劃書,要使人讀后對下列問題非常清楚:公司的商業(yè)機(jī)會;創(chuàng)立公司所需要的資源;把握這一機(jī)會的進(jìn)程;風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期回報(bào)。

          商業(yè)計(jì)劃不是學(xué)術(shù)論文,它可能面對的是非技術(shù)背景,但對計(jì)劃有興趣的人,比如可能的團(tuán)隊(duì)成員,可能的投資人和合作伙伴、供應(yīng)商、顧客、政府機(jī)構(gòu)等。因此,一份好的商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)該寫得讓人明白,避免使用過多的專業(yè)詞匯,聚焦于特定的策略、目標(biāo)、計(jì)劃和行動。商業(yè)計(jì)劃的篇幅要適當(dāng),太短,容易讓人不相信項(xiàng)目會成功:太長,則會被認(rèn)為太羅嗉,表達(dá)不清楚。

          4.直入主題,開門見山

          寫作商業(yè)計(jì)劃書的目的是為了獲取風(fēng)險(xiǎn)投資者的投資而非為了與風(fēng)險(xiǎn)投資家閑聊,因此,在開始寫作商業(yè)計(jì)劃書時(shí),應(yīng)該避免一些與主題無關(guān)的內(nèi)容,要開門見山地直接地切入主題,要知道風(fēng)險(xiǎn)投資者沒有很多時(shí)間來閱讀一些對他來說是沒有意義的東西。這一點(diǎn)對于很多初次創(chuàng)業(yè)者來說,在其寫作商業(yè)計(jì)劃書時(shí)是應(yīng)當(dāng)格外注意的。

          5.進(jìn)行充分市場調(diào)研

          要知道,當(dāng)一個(gè)創(chuàng)意或者新的投資項(xiàng)目從你的大腦中萌發(fā)時(shí),它并不是存在于真空中的。要把你的創(chuàng)意或者投資項(xiàng)目付諸實(shí)施并不是說干就干的想當(dāng)然的事情。因此,你在寫作商業(yè)計(jì)劃書以前,應(yīng)該進(jìn)行充分的市場調(diào)研,做到有備而作。

          市場調(diào)研主要圍繞以下內(nèi)容進(jìn)行:

          口 你的投資項(xiàng)目中的產(chǎn)品或服務(wù)處于什么樣的范疇?

          口 是研發(fā)(r&d)性質(zhì)、生產(chǎn)性質(zhì)、分銷性質(zhì)或是服務(wù)性質(zhì)?

          口 該領(lǐng)域目前的情況如何?

          口 你的產(chǎn)品或服務(wù)處于一個(gè)什么樣的階段?

          口 它的市場前景如何?(務(wù)必不能遺漏任何可能的細(xì)節(jié)問題)

          口 你的競爭對手的情況如何?

          口 目前的市場狀況怎樣? 是繁盛或蕭條?

          6.評估你自己的商業(yè)計(jì)劃

          在寫作商業(yè)計(jì)劃書的全過程中,風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)業(yè)者應(yīng)該站在風(fēng)險(xiǎn)投資者的角度(或立場)對自己的商業(yè)計(jì)劃進(jìn)行一番評估,并努力審視以下六個(gè)問題。

          每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資者都會問到關(guān)鍵問題是否在你的商業(yè)計(jì)劃書中有明確的答案。

          口 我能獲得多少回報(bào)?

          口 我會損失什么?

          (可能遇到的風(fēng)險(xiǎn),如所有的投資、貸款擔(dān)保、法律訴訟,時(shí)間)

          口 誰認(rèn)為這個(gè)計(jì)劃可行? (對商業(yè)計(jì)劃各項(xiàng)內(nèi)容的第三方驗(yàn)證)

          口 交易當(dāng)中還有誰發(fā)揮作用?

          (管理團(tuán)隊(duì)班子和投資群體以及他們在各自領(lǐng)域中的地位)

          口 這個(gè)市場有多大?

          口 你的企業(yè)如何爭取到潛在的顧客? (對市場開拓能力的驗(yàn)證)

          口 我的投資何時(shí)和怎樣撤出? (公開上市或購并的退出戰(zhàn)略)

          7.展示管理團(tuán)隊(duì)

          在你的商業(yè)計(jì)劃書中,風(fēng)險(xiǎn)投資者將會非常關(guān)注“人”的因素,即你的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)中管理團(tuán)隊(duì)的情況,因此,商業(yè)計(jì)劃書要能夠詳實(shí)地向風(fēng)險(xiǎn)投資者展示你管理團(tuán)隊(duì)的風(fēng)貌。

          關(guān)注點(diǎn)有如下幾個(gè)方面:

          口 創(chuàng)業(yè)者是否是一個(gè)領(lǐng)袖式的人物,具備應(yīng)有的素質(zhì)?

          口 這個(gè)管理團(tuán)隊(duì)的信念是否堅(jiān)定,目標(biāo)是否一致?

          口 是否具有強(qiáng)大的凝聚力從而始終努力地追求事業(yè)成功?

          口 這個(gè)管理團(tuán)隊(duì)的市場戰(zhàn)斗力如何?

          口 是否非常熟悉市場和善于開發(fā)潛在的市場?

          8.組織戰(zhàn)斗力過人的寫作智囊團(tuán)

          越來越多的事實(shí)已經(jīng)表明了,僅僅依靠創(chuàng)業(yè)者的個(gè)人的力量是很難做到盡善盡美的,因此,在寫作商業(yè)計(jì)劃書的過程中,你還需要一個(gè)有很強(qiáng)戰(zhàn)斗力的智囊團(tuán)的幫助來彌補(bǔ)個(gè)人的不足。尋求有豐富經(jīng)驗(yàn)的律師、會計(jì)師、專業(yè)咨詢家的幫助是非常必要的,他們的建議有時(shí)能讓你的商業(yè)計(jì)劃書看上去更加完美。

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          三.商業(yè)計(jì)劃書摘要

          3.1摘要的意義

          商業(yè)計(jì)劃書的摘要將是風(fēng)險(xiǎn)投資者閱讀商業(yè)計(jì)劃書時(shí)首先要看到的內(nèi)容。如果說商業(yè)計(jì)劃書是敲開風(fēng)險(xiǎn)投資公司大門的敲門磚,是通向融資之路的鋪路石的話,計(jì)劃書的摘要可以被看作是點(diǎn)燃風(fēng)險(xiǎn)投資者對你的投資意向的火種,是吸引風(fēng)險(xiǎn)投資者進(jìn)一步閱讀你的商業(yè)計(jì)劃書全文的燈塔,它濃縮商業(yè)計(jì)劃書之精華,反映商業(yè)計(jì)劃書之全貌,是全部計(jì)劃書的核心之所在。

          3.2摘要應(yīng)該表達(dá)的內(nèi)容

          首先,摘要應(yīng)該使投資者,特別是投資者能夠馬上理解你的基本觀點(diǎn),快速掌握商業(yè)計(jì)劃書的重點(diǎn),然后做出是否愿意花時(shí)間繼續(xù)讀下去的決定。在發(fā)達(dá)國家,繁忙的投資者一天要看數(shù)十份商業(yè)計(jì)劃書。如果摘要不能一下子抓住投資者的心,商業(yè)計(jì)劃書后邊部分寫得再精彩,也沒有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投資者的閱讀欲望,使之看到你的商業(yè)計(jì)劃書后有一種相見恨晚,愛不釋手的感覺。在寫摘要時(shí)作者必須充滿激情,滿懷信心,全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃,蒸蒸日上的感情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。

          在摘要部分,應(yīng)該重點(diǎn)向投資者傳達(dá)以下這樣的幾點(diǎn)信息:

          1) 你的基本經(jīng)營思想是正確的,是合乎邏輯的。

          2) 你的經(jīng)營計(jì)劃是有科學(xué)根據(jù)的和充分準(zhǔn)備的。

          3) 你有能力管理好這個(gè)企業(yè)。你有一個(gè)堅(jiān)強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)班子和執(zhí)行隊(duì)伍。

          4) 你清楚地知道進(jìn)入市場的最佳時(shí)機(jī),并且預(yù)料到什么時(shí)間適當(dāng)?shù)赝顺鍪袌觥?/p>

          5) 你的財(cái)務(wù)分析是實(shí)際的。

          6) 投資者不會把錢扔到水里。

          如果你能簡潔清楚地闡述這些內(nèi)容,投資者一定會有興趣讀完你的整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書,高興地把錢投入你的項(xiàng)目。

          3.3撰寫摘要注意的事項(xiàng)

          第一,摘要部分一定要放在最后完成。動筆寫摘要之前,先完成整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書的主體的拋光潤色。然后反復(fù)閱讀幾遍主體文章。提煉出整個(gè)計(jì)劃書的精華所在之后,再開始動筆撰寫摘要部分。做到胸有成竹,一氣呵成。寫完之后,再請周圍的人檢查過目,提出意見。重點(diǎn)了解他們的反饋,看他們能否馬上被你的文章所打動。如果不能,則需要重新考慮如何撰寫,直到首先可以馬上打動你身邊的人為止。

          第二,撰寫摘要部分一定要有針對性。在撰寫摘要時(shí),你要常常問自己“誰會讀我的計(jì)劃?”不同的投資者有不同的興趣和不同的背景。他們看商業(yè)計(jì)劃書側(cè)重點(diǎn)不同。銀行等投資者通常對企業(yè)以前的成功業(yè)績感興趣。而投資公司則通常對新技術(shù)感興趣。所以在撰寫摘要之前先要對投資者做一番調(diào)查研究,突出投資者最感興趣的方面。對不同的投資者,要突出不同的方面。由于一項(xiàng)投資通常要由幾個(gè)人或幾個(gè)部門共同做決定,在調(diào)查投資者情況時(shí)要對整個(gè)投資機(jī)構(gòu)有一個(gè)較為全面的了解,兼顧多人。

          第三,撰寫一定要文筆生動。風(fēng)格要開門見山,奪人眼目?梢粤⒓醋プ≈攸c(diǎn)。切忌行文含蓄晦澀,讓人難以琢磨。記住,投資者是沒有時(shí)間去琢磨你的文章的。

          第四,在寫作全部完成之后,一定要自己先檢查有無錯(cuò)別字、大白字等。切忌在文章中出現(xiàn)這些錯(cuò)誤。自己檢查完之后,再請別人檢查。直到確切無誤為止。用英文撰寫商業(yè)計(jì)劃書,完成之后,可以用專業(yè)的軟件檢查一遍拼寫和語法,F(xiàn)在市場上通用的文字軟件都有檢查拼寫和語法的功能。記住,如果在文章中出現(xiàn)文字錯(cuò)誤,你又怎么能證明你是一個(gè)作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)钠髽I(yè)家呢。千萬不可由于細(xì)小的誤差,失去重要的機(jī)會。

          中小企業(yè)如何創(chuàng)造條件,吸引投資商呢?

          一般來說, 企業(yè)首先要熟悉融資過程。在進(jìn)入融資程序之前,首先要了解投資商對一個(gè)投資項(xiàng)目的詳細(xì)評審過程。要學(xué)會從他們的角度來客觀地分析本企業(yè)。很多創(chuàng)業(yè)家出身于技術(shù)人員,很看重自己的技術(shù),對自己一手創(chuàng)立的企業(yè)有很深的感情。

          然而投資者看重的不是技術(shù),而是由技術(shù)、市場、管理團(tuán)隊(duì)等資源配置起來而產(chǎn)生的贏利模式。他們要的是回報(bào),不是技術(shù)或企業(yè);其次,企業(yè)需通過對技術(shù)資料的收集,詳細(xì)的市場調(diào)查和管理團(tuán)隊(duì)的組合,認(rèn)真分析從產(chǎn)品到市場、從人員到管理、從現(xiàn)金流到財(cái)務(wù)狀況、從無形資產(chǎn)到有形資產(chǎn)等方面的優(yōu)勢、劣勢。把優(yōu)勢的部分充分地體現(xiàn)出來,對劣勢的部分看怎樣創(chuàng)造條件加以彌補(bǔ)。

          要注意增加公司的無形資產(chǎn),實(shí)事求是地把企業(yè)的價(jià)值挖掘出來。然后,向投資商提供商業(yè)計(jì)劃書。

          西方國家有關(guān)統(tǒng)計(jì)表明:在經(jīng)過常規(guī)程序的評估后, 100 個(gè)商業(yè)創(chuàng)意中只有 3% 左右被認(rèn)為有商業(yè)投資價(jià)值,條件合適時(shí)可能付諸商業(yè)投資行為;而這 3% 的商業(yè)投資項(xiàng)目、企業(yè)在創(chuàng)辦后頭三年內(nèi)有 80% 多會失敗、倒閉、破產(chǎn)或因經(jīng)營不善而轉(zhuǎn)手。歷史的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)告訴我們?nèi)魏紊虡I(yè)創(chuàng)意在付諸實(shí)踐之前都應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的評審程序,制作商業(yè)計(jì)劃書就是完成這一評審過程。

          美國一位著名投資家曾說過,企業(yè)邀人投資或加盟,就象向離過婚的女人求婚,而不象和女孩子初戀。雙方各有打算,僅靠空口許諾是無濟(jì)于事的。

          對于正在尋求資金的企業(yè)來說, 商業(yè)計(jì)劃書 (business plan) 是創(chuàng)業(yè)融資的“敲門磚”。作為企業(yè)進(jìn)行融資的必備文件,其作用就如同預(yù)上市公司的招股說明書,是一份對項(xiàng)目進(jìn)行陳述和剖析,便于投資商對投資對象進(jìn)行全面了解和初步考察的文本文件。近年來,融資的程序日益規(guī)范,作為投資公司進(jìn)行項(xiàng)目審批的正式文件之一,制作商業(yè)計(jì)劃書已經(jīng)成為越來越多企業(yè)的“必修課程”。

          作為一份標(biāo)準(zhǔn)性的文件,商業(yè)計(jì)劃書有著大同小異的架構(gòu)。但是,有的商業(yè)計(jì)劃書卻能迅速抓住投資人目光,而有的計(jì)劃書卻只能以進(jìn)入“回收站”作為使命的終結(jié)?陀^的說,項(xiàng)目自身素質(zhì)是最關(guān)鍵最核心的原因,但是,一個(gè)完美的、專業(yè)的表現(xiàn)形式也同樣重要,“酒香不怕巷子深”的邏輯在競爭激烈的現(xiàn)代商業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)中并不適用。一份成功的商業(yè)計(jì)劃書涵蓋了投資人對于融資項(xiàng)目所需了解的絕大信息,并且對于其中投資人通常關(guān)注的要點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)陳述分析。這樣的商業(yè)計(jì)劃書可以大大減少投資者在進(jìn)入盡職調(diào)查之前的工作量,便于雙方迅速進(jìn)入后期實(shí)質(zhì)運(yùn)作。不同的融資項(xiàng)目,由于項(xiàng)目性質(zhì)不同、項(xiàng)目所處階段不同等各種因素,投資人關(guān)注點(diǎn)會有所側(cè)重。一般而言,項(xiàng)目的市場、產(chǎn)品、管理團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目價(jià)值等方面是投資人評審項(xiàng)目的要點(diǎn)。商業(yè)計(jì)劃書的基礎(chǔ)性內(nèi)容是項(xiàng)目的市場調(diào)查(因?yàn)閹缀跛猩虡I(yè)項(xiàng)目都涉及消費(fèi)行為分析和消費(fèi)行為預(yù)期),成本低的或有同類企業(yè)作為參照的項(xiàng)目,可以自己按程序去做市場調(diào)查;涉及市場范圍大,或投資額大,或項(xiàng)目沒有已經(jīng)在運(yùn)行的同類企業(yè)可比較參照的,需委托專業(yè)市場調(diào)查機(jī)構(gòu)完成。

          企業(yè)編制商業(yè)計(jì)劃書的理念是:首先是為客戶創(chuàng)造價(jià)值,沒有客戶也就沒有利潤;其次是為投資商提供回報(bào);第三是作為指導(dǎo)企業(yè)運(yùn)行的發(fā)展策略。站在投資商的立場上,一份好的商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)該包括詳細(xì)的市場規(guī)模和市場份額分析;清晰明了的商業(yè)模式介紹,集技術(shù)、管理、市場等方面人才的團(tuán)隊(duì)構(gòu)建;良好的現(xiàn)金流預(yù)測和實(shí)事求是的財(cái)務(wù)計(jì)劃。

          隨著接觸深入,如果投資商對該項(xiàng)目產(chǎn)生了興趣,會與企業(yè)簽署一份投資意向書,并對企業(yè)進(jìn)行價(jià)值評估與盡職調(diào)查。通常企業(yè)與投資商對項(xiàng)目進(jìn)行價(jià)值評估時(shí)著眼點(diǎn)是不一樣的。一方面,企業(yè)總是希望能盡可能提高項(xiàng)目的評估價(jià)值;而另一方面,只有當(dāng)期望收益能夠補(bǔ)償預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)時(shí),投資商才會接受這一定價(jià)。所以,企業(yè)要實(shí)事求是看待自己?梢赃@樣說,商業(yè)計(jì)劃書首先是把計(jì)劃中要創(chuàng)立的企業(yè)推銷給風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家自己。 其次,商業(yè)計(jì)劃書還能幫助把計(jì)劃中的風(fēng)險(xiǎn) 企業(yè)推銷給風(fēng)險(xiǎn)投資家,公司商業(yè)計(jì)劃書的主要目的之一就是為了籌集資金。因此,商業(yè)計(jì)劃書必須要說明:

          (1) 目的 ---- 為什么要冒風(fēng)險(xiǎn),花精力、時(shí)間、資源、資金去建設(shè)與經(jīng)營項(xiàng)目 ?

          (2) 資金 ---- 為什么要這么多的錢 ? 為什么投資商值得為此注入資金 ? 需要體現(xiàn)出對項(xiàng)目產(chǎn)品(或服務(wù))的關(guān)注,敢于競爭的精神,對市場的了解,行動的方針及管理隊(duì)伍的實(shí)力。

          對已建企業(yè)來說,商業(yè)計(jì)劃書可以為企業(yè)的發(fā)展定下比較具體的方向和重點(diǎn),從而使員工了解企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo),并激勵他們?yōu)楣餐哪繕?biāo)而努力。更重要的是,它可以使企業(yè)的出資者以及供應(yīng)商、銷售商等了解企業(yè)的經(jīng)營狀況和經(jīng)營目標(biāo),說服出資者 ( 原有的或新來的 ) 為企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展提供資金。 正是基于上述理由,商業(yè)計(jì)劃書將是企業(yè)所寫的商業(yè)文件中最主要的一個(gè)。

          一、商業(yè)計(jì)劃書及構(gòu)成要素

          1.1商業(yè)計(jì)劃書的作用

          無論是要把新的技術(shù)轉(zhuǎn)變成新的產(chǎn)品,把新的設(shè)想發(fā)展成新的事業(yè),還是把現(xiàn)有的企業(yè)進(jìn)行改造有一番新的發(fā)展,都離不開資金。在商品經(jīng)濟(jì)的社會,資金是一切企業(yè)生存和發(fā)展的命脈。當(dāng)前銀行對向企業(yè)貸款日益持謹(jǐn)慎態(tài)度,很多企業(yè)普遍感到申請資金已經(jīng)成為日益困難的事情。特別是新企業(yè)和準(zhǔn)備創(chuàng)立的企業(yè)更是感到一金難求。如何為企業(yè)找到所需要的資金是企業(yè)生存的關(guān)鍵所在。我們引用金融投資領(lǐng)域中常講的一句話作為本書的開始:“尋找資金沒有竅門,惟有好的想法、好的技術(shù)、好的管理、好的市場!

          商業(yè)計(jì)劃是創(chuàng)業(yè)者吸引投資家的創(chuàng)業(yè)資本的一份報(bào)告性文件,事實(shí)上,創(chuàng)業(yè)計(jì)劃對于任何形式出資的創(chuàng)業(yè)者都是需要的,因?yàn),?chuàng)業(yè)并不是只憑熱情的沖動,而是理性的行為。因此,在創(chuàng)業(yè)前,做一個(gè)較為完善的計(jì)劃是有非常有意義的,第一,在做創(chuàng)業(yè)計(jì)劃時(shí),會比較客觀地幫助創(chuàng)業(yè)者分析創(chuàng)業(yè)的主要影響因素,能夠使創(chuàng)業(yè)者保持清醒的頭腦;第二,一項(xiàng)比較完善的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃,可以成為創(chuàng)業(yè)者的創(chuàng)業(yè)指南或行動大綱;除此之外,當(dāng)然,也可以作為用于向風(fēng)險(xiǎn)投資家游說以取得創(chuàng)業(yè)投資(商業(yè)的可行性報(bào)告及其他渠道融資的報(bào)告性文件),從這個(gè)意義上講,一篇優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃也會成為創(chuàng)業(yè)者吸引資金的“敲門磚”和“通行證”。

          那些不能給風(fēng)險(xiǎn)投資者以充分的信息也不能使投資者激動起來的商業(yè)計(jì)劃書,其最終結(jié)果只能是被扔進(jìn)垃圾箱里。為了確保商業(yè)計(jì)劃書能起作用,企業(yè)家應(yīng)把握以下要素。

          1.關(guān)注產(chǎn)品

          在商業(yè)計(jì)劃書中,應(yīng)提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)有關(guān)的細(xì)節(jié),包括企業(yè)所實(shí)施的所有調(diào)查。需回答的主要問題包括:

          1. 產(chǎn)品正處于什么樣的發(fā)展階段?

          2. 它的獨(dú)特性怎樣?

          3. 企業(yè)分銷產(chǎn)品的方法是什么?

          4. 誰會使用企業(yè)的產(chǎn)品,為什么?產(chǎn)品的生產(chǎn)成本是多少,售價(jià)是多少?

          5. 企業(yè)發(fā)展新的現(xiàn)代化產(chǎn)品的計(jì)劃是什么?

          應(yīng)該把風(fēng)險(xiǎn)投資商拉到企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)中來,這樣風(fēng)險(xiǎn)投資商就會和風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家一樣對產(chǎn)品有興趣。在商業(yè)計(jì)劃書中,企業(yè)家應(yīng)盡量用簡單的詞語來描述每件事。商品及其屬性的定義,對企業(yè)家來說是非常明確的,但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂商業(yè)計(jì)劃書的目的不僅是要出資者相信企業(yè)的產(chǎn)品會在市場上產(chǎn)生革命性的影響,同時(shí)也要使他們相信企業(yè)有證明它的論據(jù)。商業(yè)計(jì)劃書對產(chǎn)品的闡述,要讓出資者感到:投資這個(gè)項(xiàng)目是值得的。

          2.敢于競爭

          在商業(yè)計(jì)劃書中,風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家應(yīng)細(xì)致分析競爭對手的情況。需回答的主要問題:

          1. 競爭對手都是誰?

          2. 他們的產(chǎn)品是如何實(shí)現(xiàn)其價(jià)值的?競爭對手的產(chǎn)品與本企業(yè)的產(chǎn)品相比,有哪些相同點(diǎn)和不同點(diǎn)?

          3. 競爭對手所采用的營銷策略是什么?

          更多商 業(yè) 計(jì) 劃 書內(nèi)容請點(diǎn)擊此處

          要明確每個(gè)競爭者的銷售額,毛利潤、收入以及市場份額.然后再討論本企業(yè)相對于每個(gè)競爭者所具有的競爭優(yōu)勢,要向投資者展示顧客偏愛本企業(yè)的原因是:本企業(yè)的產(chǎn)品差別化程度高,性能價(jià)格比優(yōu)越,質(zhì)量好,送貨迅速,定位適中,價(jià)格合適等等,商業(yè)計(jì)劃書要使它的讀者相信,本企業(yè)不僅是行業(yè)中的有力競爭者,而且將來還會是確定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的領(lǐng)先者。

          當(dāng)然,在商業(yè)計(jì)劃書中,企業(yè)家還應(yīng)闡明競爭者給本企業(yè)帶來的風(fēng)險(xiǎn)以及本企業(yè)所采取的對策。

          3.了解市場

          商業(yè)計(jì)劃書要給投資者提供企業(yè)對目標(biāo)市場的深入分析和理解。要細(xì)致分析經(jīng)濟(jì)、地理、職業(yè)以及心理等因素對消費(fèi)者選擇購買本企業(yè)產(chǎn)品這一行為的影響,以及各個(gè)因素所起的作用。商業(yè)計(jì)劃書中還應(yīng)包括一個(gè)主要的營銷計(jì)劃,計(jì)劃中應(yīng)列出本企業(yè)打算開展廣告、促銷以及公共關(guān)系活動的地區(qū),明確每一項(xiàng)活動的預(yù)算和收益。商業(yè)計(jì)劃書中還應(yīng)簡述一下企業(yè)的銷售戰(zhàn)略,比如:企業(yè)是使用外面的銷售代表還是使用內(nèi)部職員?企業(yè)是使用轉(zhuǎn)賣商、分銷商還是特許商?企業(yè)將提供何種類型的銷售培訓(xùn)?

          此外,商業(yè)計(jì)劃書還應(yīng)特別關(guān)注一下銷售中的細(xì)節(jié)問題。

          4.表明行動方針

          企業(yè)的行動計(jì)劃應(yīng)該是無懈可擊的。商業(yè)計(jì)劃書中應(yīng)該明確下列問題:

          企業(yè)如何把產(chǎn)品推向市場?

          如何設(shè)計(jì)生產(chǎn)線,如何組裝產(chǎn)品?

          企業(yè)生產(chǎn)需要哪些原料?

          企業(yè)擁有那些生產(chǎn)資源,還需要什么生產(chǎn)資源?生產(chǎn)和設(shè)備的成本是多少?

          企業(yè)是買設(shè)備還是租設(shè)備?

          解釋與產(chǎn)品組裝,儲存以及發(fā)送有關(guān)的固定成本和變動成本的情況。

          5.展示管理隊(duì)伍

          把一個(gè)思想轉(zhuǎn)化為一個(gè)成功的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè),其關(guān)鍵的因素就是要有一支強(qiáng)有力的管理隊(duì)伍。這支隊(duì)伍的成員必須有較高的專業(yè)技術(shù)知識、管理才能和多年工作經(jīng)驗(yàn),要給投資者這樣一種感覺:“看,這支隊(duì)伍里都有誰!如果這個(gè)公司是一支足球隊(duì)的話,他們就會一直殺入世界杯決賽!”

          管理者的職能就是計(jì)劃,組織,控制和指導(dǎo)公司實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的行動。在商業(yè)計(jì)劃書中,應(yīng)首先描述一下整個(gè)管理隊(duì)伍及其職責(zé),然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點(diǎn)和造詣,細(xì)致描述每個(gè)管理者將對公司所做的貢獻(xiàn)。商業(yè)計(jì)劃書中還應(yīng)明確管理目標(biāo)以及組織機(jī)構(gòu)圖。

          6.出色的計(jì)劃摘要

          商業(yè)計(jì)劃書中的計(jì)劃摘要十分重要。

          它必須能讓風(fēng)險(xiǎn)投資者有興趣并渴望得到更多的信息,它將給讀者留下長久的印象。

          計(jì)劃摘要將是風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家所寫的最后一部分內(nèi)容,但卻是出資者首先要看的內(nèi)容,如果公司是一本書,它就象是這本書的封面,做得好就可以把投資者吸引住。你要像對待廣告一樣來寫摘要,絕不要草草了事.文章明了,但要感人。

          1.3商業(yè)計(jì)劃書的組成

          不同產(chǎn)業(yè)的商業(yè)計(jì)劃書形式有所不同。但是,從總的結(jié)構(gòu)方面,所有的商業(yè)計(jì)劃書都應(yīng)該包括摘要、主題、附錄三個(gè)部分。

          摘要是對整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書最高度的概括。

          摘要部分的作用是以最精煉的語言、最有吸引力和沖擊力的方式突出重點(diǎn),一下子抓住投資者的心。摘要部分是引路人,把投資者引入文章的主題。

          主體部分是整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書的核心。

          在主體部分,作者向投資者一一展示他們所要知道的所有內(nèi)容。主體的功能是最終說服投資者,使他們充分相信你的項(xiàng)目是一個(gè)值得投資的好項(xiàng)目,以及你和你的領(lǐng)導(dǎo)班子有能力讓他們的投資產(chǎn)生最佳的投資回報(bào)。附錄部分是對主體的補(bǔ)充。它的功能是提供更多、更詳細(xì)的補(bǔ)充信息,完成主體部分中言有未盡的內(nèi)容。

          1.摘要

          摘要是整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書的“鳳頭”,是對整個(gè)計(jì)劃書的最高度的概括。從某種程度上說,投資者是否中意你的項(xiàng)目,主要取決于摘要部分?梢哉f沒有好的摘要,就沒有投資。

          2.主體

          主題是整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書的“豬肚”。主體部分要內(nèi)容詳實(shí),在有限的篇幅之內(nèi)充分展示你要說的全部內(nèi)容,讓投資者知道他想知道的全部東西。主體部分按照順序一般包括以下幾個(gè)方面:

          1) 公司介紹。主要介紹企業(yè)的一些基本情況,以及發(fā)展策略、財(cái)務(wù)情況、產(chǎn)品或服務(wù)的基本情況等。

          2) 產(chǎn)業(yè)分析。主要介紹你的企業(yè)所歸屬的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的基本情況,以及你的企業(yè)在整個(gè)產(chǎn)業(yè)或行業(yè)中的地位。

          3) 市場分析。主要介紹你的產(chǎn)品或服務(wù)的市場情況。包括你的目標(biāo)市場、你在市場競爭中的位置、你的競爭對手的情況、未來市場的發(fā)展趨勢。

          4) 營銷。主要介紹你的市場營銷策略、企業(yè)的銷售隊(duì)伍的基本情況、銷售結(jié)構(gòu)等內(nèi)容。

          5) 企業(yè)的經(jīng)營。主要介紹經(jīng)營場所的基本情況、企業(yè)主要設(shè)施和設(shè)備、生產(chǎn)工藝基本情況、生產(chǎn)力和生產(chǎn)率的基本情況,以及質(zhì)量控制、庫存管理、售后服務(wù)、研究和發(fā)展等內(nèi)容。

          6) 企業(yè)的管理。主要介紹管理理念、管理結(jié)構(gòu)、管理方式、主要管理人員的基本情況、顧問隊(duì)伍等基本情況。

          7) 財(cái)務(wù)管理。主要介紹企業(yè)財(cái)務(wù)管理的基本情況。對現(xiàn)在正在運(yùn)行的企業(yè)需要過去三年的財(cái)務(wù)報(bào)表、現(xiàn)金流量表、損益平衡表等。還要介紹申請資金的用途。

          8) 企業(yè)的發(fā)展計(jì)劃。主要介紹企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)、發(fā)展策略、發(fā)展計(jì)劃、實(shí)施步驟,以及風(fēng)險(xiǎn)因素的分析等。

          9) 撤出計(jì)劃。主要告訴投資者如何收回投資,什么時(shí)間收回投資,大約有多少回報(bào)率等情況。

        融資計(jì)劃 篇5

          1、公司介紹,

          2、產(chǎn)品/服務(wù),

          3、商業(yè)模式,

          4、市場/行業(yè)/競爭分析,

          5、戰(zhàn)略規(guī)劃,

          6、賬務(wù)預(yù)測,

          7、融資計(jì)劃,

          8、管理團(tuán)隊(duì),各部分都要有各自的寫作要求。

          一、公司介紹:

          明確說明這個(gè)公司要做什么;這個(gè)公司是一個(gè)什么樣的公司而不是一個(gè)什么樣的公司,未來會成為一個(gè)什么樣的公司。在第一部分所提出的一些想法要非常的明確,要能吸引閱讀者的注意力,不要祥細(xì)的展開,而只在建立一個(gè)結(jié)構(gòu)框架,在后面的部分逐漸展開就行了。

          二、產(chǎn)品/服務(wù):

          也就是要說明你的想法是什么?你的產(chǎn)品和服務(wù)是什么?解決用戶的什么問題?站在客戶的角度來看,產(chǎn)品的獨(dú)特性,創(chuàng)新性體現(xiàn)在什么地方?你的典型客戶有哪些?

          三、商業(yè)模式

          既然為客戶提供的價(jià)值,就要說明企業(yè)的價(jià)值如何實(shí)現(xiàn)?從什么途徑獲得收入?

          很多互聯(lián)網(wǎng)公司在這個(gè)問題上會受到投資人的質(zhì)疑和挑戰(zhàn),因此需要在這方面下中功夫。

          四、市場/行業(yè)/競爭分析:

          也就是要了解目標(biāo)市場,包括市場規(guī)模及成長性,市場分析預(yù)算要客觀可行,要敢于競爭,要明白只有太細(xì)分且沒有成長空間的.市場才會缺少競爭者,分析競爭要素時(shí),要體現(xiàn)自身的競爭優(yōu)勢和他自身的價(jià)值定位,并揭示企業(yè)勝出的因素。

          五、戰(zhàn)略規(guī)劃:

          這方面的內(nèi)容包括產(chǎn)品、人員等規(guī)劃,對外合作戰(zhàn)略,市場營銷戰(zhàn)略等,投資人需要看到你在哪個(gè)方面有想法,企業(yè)未來的走向上目標(biāo)。

          六、財(cái)務(wù)預(yù)測:

          這是從量化的角度來看,企業(yè)過去及未來的經(jīng)營,在寫作這部分的時(shí)候要注意,歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)力求事實(shí),預(yù)測力求合理,包括假設(shè)條件,收入結(jié)構(gòu)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等;通常這部分一份簡單的損益表就可以了,但背后支撐的祥細(xì)預(yù)測報(bào)表要單獨(dú)準(zhǔn)備。

          要注意的問題是:所有的預(yù)測要理性,要考慮外部市場變化的因素,還要符合投資人對企業(yè)的成長需求。

          七、融資計(jì)劃:

          也就是你要花多少資金,出讓多少股份,公司估值如何;你在什么時(shí)候需要這些資金,資金的具體用途等等。

          八、管理團(tuán)隊(duì):

          公司目前由哪些人在負(fù)責(zé)運(yùn)營管理,對于這部分要著重突出,明確了寫作的內(nèi)容之后,我們要做的就是怎樣寫得明白通暢,能夠打動潛在客戶。

        融資計(jì)劃 篇6

          一、項(xiàng)目摘要:

          農(nóng)業(yè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書

          一、項(xiàng)目簡介:

          本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目,農(nóng)業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本,國家也深知這一點(diǎn)

          所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。

          本項(xiàng)目坐落在北京的后花園懷柔,全國重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn),項(xiàng)目占地100畝,地理位置極為優(yōu)越,緊鄰101國道,懷柔十八景近在咫尺,走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936,916,980等數(shù)條公車通達(dá),潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

          本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目,順應(yīng)國家政策,享受政府政策補(bǔ)貼,地理位置優(yōu)越,周圍氣候大好,前景廣闊,投資小,回報(bào)快,收益穩(wěn)定,項(xiàng)目需要資金550萬,當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。

          二、項(xiàng)目分析:

          1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)100棟觀光大棚,一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施,兩者既能相互依托,優(yōu)勢互補(bǔ),又能獨(dú)立經(jīng)營,集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

          2、項(xiàng)目來歷:綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程,隨著人們生活水平的不斷提高,渴望反樸歸真,追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后,偶逢節(jié)假閑暇,或在田間勞作,或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路,呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣,使人們心曠神怡,一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢,挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢,增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能,拉動消費(fèi),增加收入,開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑,拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式,特制定本規(guī)劃。

          形式發(fā)展和實(shí)踐證明,以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式,又因中國老齡化的到來,城市工薪階層的老人,很難找到一個(gè)空氣清新,即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地,我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

          3、證件狀況文件:有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件。

          4、建造過程和保證:政府大力發(fā)展扶持,只有支持,不會有任何的阻撓,我公司本身就是建筑公司,可以節(jié)約高效的完成建設(shè),在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金。

          三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃:

          1、項(xiàng)目需用資金550萬,自有資金50萬。

          2、先期資金主攻建觀光大棚,需要資金300萬,建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬,在我們建設(shè)的同時(shí),大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝,然后還會為我們鋪設(shè)滴灌,架設(shè)電動卷簾機(jī),這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬。

          3、在完善、銷售大棚的同時(shí),建造生態(tài)餐廳,計(jì)劃投資100萬。

          4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

          四、市場分析:

          1、項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用,是10萬一棟,而且供不應(yīng)求,如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(住:每個(gè)大棚400平米,

          帶生活用房80平米。)

          2、如果是我們自己經(jīng)營,政府給提供項(xiàng)目,政府每年都還要給我們補(bǔ)貼,并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬元,利潤還要翻翻。

          五、融資方式:融資、借貸、合作。

          六、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃:

          1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。

          2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。

          3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

          4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營50萬。

          5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

          七、項(xiàng)目運(yùn)營計(jì)劃:

          1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾,收入以最保守的估計(jì)是100萬。

          2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計(jì),一年的純收入在120萬。

          3、50個(gè)休閑度假房,以每年每個(gè)一萬元的最低價(jià)出租,一年可獲利50萬。

          4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬,園區(qū)建好后將會翻一翻,達(dá)到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計(jì)310萬,預(yù)計(jì)2年收回成本,如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話,以最低價(jià)每棟15萬計(jì)算,50棟是750萬,我們將提前收回成本并且盈利。

          八、可行性分析

          1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求,是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索,推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展,不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑,而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來,加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整,提升和豐富了旅游的內(nèi)涵,減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn),迎合了大眾消費(fèi)心理。二、計(jì)劃書信息:

          無

          三、項(xiàng)目進(jìn)度:

          無

          四、發(fā)布的其他項(xiàng)目其他項(xiàng)目.

          五、與本項(xiàng)目接近的項(xiàng)目

          <1>.

          名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓

          商業(yè)計(jì)劃書:無.

          <2>.

          名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

          商業(yè)計(jì)劃書:無.

          <3>.

          名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

          商業(yè)計(jì)劃書:無.

          <4>.

          名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

          商業(yè)計(jì)劃書:無.

          <5>.

          名稱:5000畝世界優(yōu)質(zhì)獼猴桃合作開發(fā)

          商業(yè)計(jì)劃書:無.

          融資方案

          1、公司狀況分析:資本是企業(yè)的血脈,是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為3400萬元,其中進(jìn)口設(shè)備需要1400萬元(按1美元約為7元),國內(nèi)配套資金需要20xx萬元,且公司自由資金為1000萬元,還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢特制定兩套融資方案。如下:

          方案一:銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源,銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款,是中小企業(yè)長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè),其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)@?xiàng)目具有廣闊的市場前景,發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽(yù),過硬的產(chǎn)品,先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn),一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料,提交貸款申請,貸款額為1600萬,貸款利率為5%。此外,金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體,以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。ABC公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購得,然后再以租賃的形式將設(shè)備進(jìn)行交付使用,ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同,租金為每年150萬,屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品,盡快推出市場,以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益,預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬,當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后,最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán),如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備,兩全其美。

          方案二:ABC公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理,廣闊的市場發(fā)展前景,加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得,該公司可以辦理申請項(xiàng)目開發(fā)貸款,貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定,依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。ABC公司新項(xiàng)目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán),可以把其項(xiàng)目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物,申請無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款,貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時(shí)性的,在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時(shí)該公司仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù),只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán),銀行也可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買賣,且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。

          項(xiàng)目包裝融資是指對要融資的項(xiàng)目,根據(jù)市場運(yùn)行規(guī)律,經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式,它要求項(xiàng)目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不開包裝,要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會效益,必須做好項(xiàng)目的包裝。

          項(xiàng)目融資(project financing)是以特定項(xiàng)目的資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作為抵押而取得的一種無追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。該融資方式一般應(yīng)用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機(jī)場、橋梁等大型基建項(xiàng)目,目前應(yīng)用領(lǐng)域逐漸擴(kuò)大,例如已應(yīng)用到大型石油化工等項(xiàng)目上。

          目錄

          1 什么是項(xiàng)目融資?

          2 項(xiàng)目融資的內(nèi)涵

          3 項(xiàng)目融資的種類

          4 項(xiàng)目融資同其它融資的差別

          5 項(xiàng)目融資的參與者

          6 項(xiàng)目融資的應(yīng)用流程

          7 項(xiàng)目融資的申請條件

          什么是項(xiàng)目融資?

          以項(xiàng)目的預(yù)期收益作為抵押取得貸款的融資方式。

          項(xiàng)目融資的內(nèi)涵

          項(xiàng)目融資始于上世紀(jì)30年代美國油田開發(fā)項(xiàng)目,后來逐漸擴(kuò)大范圍,廣泛應(yīng)用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開發(fā),如世界最大的,年產(chǎn)80萬噸銅的智利埃斯康迪達(dá)銅礦,就是通過項(xiàng)目融資實(shí)現(xiàn)開發(fā)的。項(xiàng)目融資作為國際大型礦業(yè)開發(fā)項(xiàng)目的一種重要的融資方式,是以項(xiàng)目本身良好的經(jīng)營狀況和項(xiàng)目建成、投入使用后的現(xiàn)金流量作為還款保證來融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔(dān)保,也不需要政府部門的還款承諾,貸款的發(fā)放對象是專門為項(xiàng)目融資和經(jīng)營而成立的項(xiàng)目公司。如何融到必備資金,對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關(guān)重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營者而言,存在兩個(gè)問題,一是對有效的融資方式缺乏了解;二是面對眾多融資方式,不知如何選擇和如何著手,特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來,融資只是大企業(yè)獨(dú)有的權(quán)利。因此,在我國商業(yè)界不乏因資金等問題而失掉發(fā)展機(jī)會的企業(yè)。

          項(xiàng)目融資的種類

          1、無追索權(quán)的項(xiàng)目融資

          無追索的項(xiàng)目融資也稱為純粹的項(xiàng)目融資,在這種融資方式下,貸款的還本付息完全依靠項(xiàng)目的經(jīng)營效益。同時(shí),貸款銀行為保障自身的利益必須從該項(xiàng)目擁有的資產(chǎn)取得物權(quán)擔(dān)保。如果該項(xiàng)目由于種種原因未能建成或經(jīng)營失敗,其資產(chǎn)或受益不足以清償全部的貸款時(shí),貸款銀行無權(quán)向該項(xiàng)目的主辦人追索。

          2、有追索權(quán)的項(xiàng)目融資

          除了以貸款項(xiàng)目的經(jīng)營收益作為還款來源和取得物權(quán)擔(dān)保外,貸款銀行還要求有項(xiàng)目實(shí)體以外的第三方提供擔(dān)保。貸款行有權(quán)向第三方擔(dān)保人追索。但擔(dān)保人承擔(dān)債務(wù)的責(zé)任,以他們各自提供的擔(dān)保金額為限,所以稱為有限追索權(quán)的項(xiàng)目融資。

          項(xiàng)目融資同其它融資的差別

          項(xiàng)目融資用來保證貸款償還的依據(jù)是項(xiàng)目未來的現(xiàn)金流量和項(xiàng)目本身的資產(chǎn)價(jià)值,而非項(xiàng)目投資人自身的資信,具有以下特點(diǎn)。

          1、有限追索或無追索

          在其它融資方式中,投資者向金融機(jī)構(gòu)的貸款盡管是用于項(xiàng)目,但是債務(wù)人是投資者而不是項(xiàng)目,整個(gè)投資者的'資產(chǎn)都可能用于提供擔(dān);騼斶債務(wù);也就是說債權(quán)人對債務(wù)有完全的追索權(quán),即使項(xiàng)目失敗也必須由投資者還貸,因而貸款的風(fēng)險(xiǎn)對金融機(jī)構(gòu)來講相對較小。而在項(xiàng)目融資中,投資者只承擔(dān)有限的債務(wù)責(zé)任,貸款銀行一般在貸款的某個(gè)特定階段(如項(xiàng)目的建設(shè)期)或特定范圍可以對投資者實(shí)行追索,而一旦項(xiàng)目達(dá)到完工標(biāo)準(zhǔn),貸款將變成無追索。

          無追索權(quán)項(xiàng)目融資是指貸款銀行對投資者無任何追索權(quán),只能依靠項(xiàng)目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源,最早在上世紀(jì)30年代美國得克薩斯油田開發(fā)項(xiàng)目中應(yīng)用。由于貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較高,審貸程序復(fù)雜,效率較低等原因,目前已較少使用。

          2、融資風(fēng)險(xiǎn)分散,擔(dān)保結(jié)構(gòu)復(fù)雜

          由于項(xiàng)目融資資金需求量大,風(fēng)險(xiǎn)高,所以往往由多家金融機(jī)構(gòu)參與提供資金,并通過書面協(xié)議明確各貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的程度,一般還會形成結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)而復(fù)雜的擔(dān)保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項(xiàng)目,由5家澳大利亞銀行以及比利時(shí)國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機(jī)構(gòu)參與運(yùn)作。

          3、融資比例大,融資成本高

          項(xiàng)目融資主要考慮項(xiàng)目未來能否產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量償還貸款以及項(xiàng)目自身風(fēng)險(xiǎn)等因素,對投資者投入的權(quán)益資本金數(shù)量沒有太多要求,因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來籌集的,在某些項(xiàng)目中甚至可以做到100%的融資。

          由于項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)高,融資結(jié)構(gòu)、擔(dān)保體系復(fù)雜,參與方較多,因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、咨詢顧問的工作,需要發(fā)生各種融資顧問費(fèi)、成本費(fèi)、承諾費(fèi)、律師費(fèi)等。另外,由于風(fēng)險(xiǎn)的因素,項(xiàng)目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息,這些都導(dǎo)致項(xiàng)目融資同其它融資方式相比融資成本較高。

          4、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債表外融資

          即項(xiàng)目的債務(wù)不表現(xiàn)在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表中。資產(chǎn)負(fù)債表外融資對于項(xiàng)目投資者的價(jià)值在于使某些財(cái)力有限的公司能夠從事更多的投資,特別是一個(gè)公司在從事超過自身資產(chǎn)規(guī)模的投資時(shí),這種融資方式的價(jià)值就會充分體現(xiàn)出來。這一點(diǎn)對于規(guī)模相對較小的我國礦業(yè)集團(tuán)進(jìn)行國際礦業(yè)開發(fā)和資本運(yùn)作具有重要意義。由于礦業(yè)開發(fā)項(xiàng)目建設(shè)周期和投資回收周期都比較長,如果項(xiàng)目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負(fù)債表上,很可能造成資產(chǎn)負(fù)債比失衡,影響公司未來籌資能力。

          5.項(xiàng)目融資的參與者

          由于項(xiàng)目融資的結(jié)構(gòu)復(fù)雜,因此參與融資的利益主體也較傳統(tǒng)的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種:項(xiàng)目公司、項(xiàng)目投資者、銀行等金融機(jī)構(gòu)、項(xiàng)目產(chǎn)品購買者、項(xiàng)目承包工程公司、材料供應(yīng)商、融資顧問、項(xiàng)目管理公司等。

          項(xiàng)目公司是直接參與項(xiàng)目建設(shè)和管理,并承擔(dān)債務(wù)責(zé)任的法律實(shí)體。也是組織和協(xié)調(diào)整個(gè)項(xiàng)目開發(fā)建設(shè)的核心。項(xiàng)目投資者擁有項(xiàng)目公司的全部或部分股權(quán),除提供部分股本資金外,還需要以直接或間接擔(dān)保的形式為項(xiàng)目公司提供一定的信用支持。金融機(jī)構(gòu)(包括銀行、

        融資計(jì)劃 篇7

          一份完整的融資商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)該包括:執(zhí)行總結(jié)(word形式)、演示文件(ppt形式)、完整版的商業(yè)計(jì)劃書(word)、3年的財(cái)務(wù)預(yù)測(excel),融資商業(yè)計(jì)劃書的寫作。

          一份好的融資商業(yè)計(jì)劃書的標(biāo)準(zhǔn):一、清晰簡潔;二、重點(diǎn)突出;三、完整的格式與內(nèi)容;四、觀點(diǎn)客觀;五、表述自信且有說服力;

          要寫出給人切實(shí)可行的感覺,寫清楚:你將按照什么樣的步驟開展工作,以實(shí)現(xiàn)目標(biāo);要根據(jù)自身?xiàng)l件做周密的設(shè)計(jì);措施的'操作性要強(qiáng),步驟要合理。對該項(xiàng)目的戰(zhàn)略定位、市場定位、預(yù)期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、投資回報(bào)率、投資者的退出機(jī)制,要有具體的說明,工作計(jì)劃《融資商業(yè)計(jì)劃書的寫作》。

          融資商業(yè)計(jì)劃書的主要內(nèi)容:

          1.企業(yè)介紹,涉及企業(yè)的背景、現(xiàn)狀、使命與遠(yuǎn)景;(1-2頁)

          2.產(chǎn)品或服務(wù),要展示企業(yè)未來價(jià)值的基礎(chǔ);(2-3頁)

          3. 商業(yè)模式, 要展示其實(shí)現(xiàn)未來價(jià)值的商業(yè)邏輯、可行性模型;(1-2頁)

          4. 市場分析,要描述企業(yè)經(jīng)營的藍(lán)海、機(jī)會的外部環(huán)境;(2-3頁)

          5. 競爭分析,要通過對比揭示企業(yè)勝出的原因;(1-2頁)

          6. 戰(zhàn)略規(guī)劃,要表達(dá)清楚使企業(yè)的未來價(jià)值得以實(shí)現(xiàn)的路徑;(1-2頁)

          7. 財(cái)務(wù)預(yù)測, 要能夠量化企業(yè)的未來價(jià)值(2-3頁)

          8. 管理團(tuán)隊(duì), 要能夠表現(xiàn)出企業(yè)具有強(qiáng)大的人力管理資源和有效的組織結(jié)構(gòu)(1-2頁)

          9. 融資計(jì)劃, 要展示交易需求信息(1-2頁)

          10. 風(fēng)險(xiǎn)控制,對風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)知預(yù)見能力及評估,風(fēng)險(xiǎn)措施的制定要客觀中肯。

        融資計(jì)劃 篇8

          關(guān)于“產(chǎn)品體驗(yàn)中心+咖啡會館+培訓(xùn)會場”一體化 為了我們共同的愛好和夢想

          為了一份愛的付出和贏得體驗(yàn)

          為了創(chuàng)造一個(gè)和諧有愛的世界

          為了給別人也給自己創(chuàng)造一個(gè)實(shí)現(xiàn)夢想的平臺

          我們將按照公開、公平、公正的游戲規(guī)則,制定“菜鳥式”咖啡館創(chuàng)業(yè)合作方案如下。

          經(jīng)營定位

          經(jīng)營方式:邊學(xué)習(xí),邊創(chuàng)業(yè),邊就業(yè),邊培訓(xùn),邊交流

          經(jīng)營文化:產(chǎn)品展示與體驗(yàn)、項(xiàng)目交流與分享、資源整合與落地。具體講就是創(chuàng)建“三個(gè)平臺”。

          一個(gè)文化平臺:傳統(tǒng)文化弟子規(guī)的傳播與實(shí)踐,文化藝術(shù)的交流、草根藝術(shù)的展示、培訓(xùn)講座會展、沙龍聚會演出。內(nèi)容涵蓋讀書、電影、音樂、攝影、電影、旅游、人文等各種類型,通過定期的活動塑造文化品牌,成為創(chuàng)業(yè)者文化交流前沿陣地。我們策劃的主題活動是未來商業(yè)領(lǐng)袖創(chuàng)業(yè)營銷年度大賽。

          一個(gè)創(chuàng)業(yè)平臺:產(chǎn)品的體驗(yàn)與項(xiàng)目的發(fā)布,職場交流互助、高端求職招聘、創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)策劃、行業(yè)專題咨詢,創(chuàng)投融資咨詢。比如建立人事圈、策劃圈,融資圈,財(cái)務(wù)圈或者英語圈等,如有企業(yè)有問題需要我們幫忙解決,可以為其專門開一個(gè)現(xiàn)場會,請專家和行業(yè)內(nèi)人士

          現(xiàn)場提出對策。如有創(chuàng)業(yè)者需要資金,項(xiàng)目,需要找到志同道合的人,需要人脈,能力提升等,我們將為其專門開一個(gè)資源整合的交流會,協(xié)助其實(shí)現(xiàn)創(chuàng)意或項(xiàng)目落地

          一個(gè)社交平臺:剩男剩女聚會、小資休閑交際、行業(yè)人脈拓展、人才資源整合。 經(jīng)營理念: “追逐夢想,順便賺錢,合作共贏,兼顧公益”。

          為什么要參與咖啡廳?

          如果你是大學(xué)生你參加的原因如下:

          1:模式:這個(gè)咖啡廳是眾籌模式,就是很多人一起開咖啡館,這個(gè)模式會教會大學(xué)生在學(xué)校里就有合作抱團(tuán)的思想,我們要學(xué)會弱勢群體抱團(tuán)去做事,這樣才能實(shí)現(xiàn)大家的夢想。

          2:人脈:如果一個(gè)咖啡廳有300個(gè)股東,這300個(gè)人就是一個(gè)圈子和資源,如果每個(gè)人會影響10個(gè)志同道合的人通過咖啡廳做事情。直接就是3000個(gè)人脈資源,按照5000元的投資算,花5000元請300或3000個(gè)志同道合的人一起喝咖啡交朋友,我想每個(gè)人都會愿意吧

          3:就業(yè)或創(chuàng)業(yè)的層面,本平臺剛啟動就會三個(gè)模式同時(shí)進(jìn)行,產(chǎn)品展示與體驗(yàn)、項(xiàng)目交流與分享、資源整合與落地,如果一個(gè)學(xué)生還沒有畢業(yè)就參與了一個(gè)這樣的資源整合的平臺,不管對自己以后的就業(yè),創(chuàng)業(yè),資源整合很有幫助

          4:能力提升層面:我們這個(gè)平臺本來就有青年領(lǐng)袖特訓(xùn)營,所有參與咖啡廳建設(shè)的學(xué)生或其他成員,都可以申請參加這樣的訓(xùn)練營來提升自己的素質(zhì)。

          5:賺錢層面:通過以上的資源整合,會有很多的第一手資源產(chǎn)品或者項(xiàng)目。所有的股東擁有平臺所有的資源,讓自己賺到錢,實(shí)現(xiàn)自己的夢想

          如果你是自由職業(yè)或創(chuàng)業(yè)者或老板參與咖啡廳的原因如下:

          1:除了以上的原因外,還有以下幾個(gè)理由

          2:如果我們有優(yōu)勢的資源或者產(chǎn)品或項(xiàng)目,可以讓我們節(jié)省更多的時(shí)間去做有結(jié)果的事情

          3:花自己該花出去的公關(guān)成本,把自己的`消費(fèi)成本當(dāng)做投資,喝自己的咖啡,做自己的事業(yè)

          4:咖啡廳開業(yè)后,每天都會開設(shè)相關(guān)的項(xiàng)目發(fā)布會,對于企業(yè)招募代理商,宣講會,會起到很好的作用

          5:我們擁有更前端的招募代理模式,優(yōu)勢的平臺或者企業(yè),可以給我們更緊密的合作 6:咖啡廳會擁有自己的培訓(xùn)會場和行政辦公室,邊項(xiàng)目發(fā)布,邊辦公,邊培訓(xùn),不出咖啡廳就可以把所有的事情都解決了,這樣解決了一些創(chuàng)業(yè)者沒有辦公室,沒有資金的問題 參與咖啡廳的方式如下:

          1:戰(zhàn)略合作層面,采用易物交換的原理給平臺進(jìn)行戰(zhàn)略合作,舉例,對方給出價(jià)值5000元的資源或者產(chǎn)品,平臺會用同樣的價(jià)值產(chǎn)品給予交換,平臺的產(chǎn)品有,場地,教練技術(shù)課程,心理咨詢的課程,弟子規(guī)文化園的課程等,咖啡券,整個(gè)平臺的資源

          針對戰(zhàn)略合作的企業(yè):除了不占有平臺的股份外,可以實(shí)現(xiàn)資源共享

          2:股東層面,針對大學(xué)生,10000元/股。目前屬于第一輪招募,名額只有100股。 為了給到股東最大的價(jià)值或者實(shí)現(xiàn)讓股東0元投資的理念

          所有的股東投資后,還有以下選擇

          1萬元------即5000元的咖啡券和100張教練技術(shù)一階段的課程和100張智慧人生的課程 針對自由職業(yè)者或創(chuàng)業(yè)者,2萬元起步認(rèn)購,即2萬元/2股,第一輪只招募100人。 即2萬元----200張一階段的課程和1萬元的咖啡券

          針對企業(yè)家或創(chuàng)業(yè)者5萬元起步認(rèn)購,即5萬元/5股,第一輪只招募30個(gè)人,董事會成員必須5萬起步投資。

          即5萬元--====-3萬元的咖啡券和500張教練技術(shù)一階段的課程和500張智慧人生的課程

          咖啡廳采用公司化運(yùn)營,公司結(jié)構(gòu)如下

          一, 公司實(shí)行股份制,由董事會、監(jiān)事會和職業(yè)經(jīng)理人(即店長)構(gòu)成;

          二、員工必須參股。股東如有意成為正式全職員工,需具備招聘啟示上要求的條件(相等條件下優(yōu)先)。

          三、董事會負(fù)責(zé)戰(zhàn)略決策,經(jīng)理負(fù)責(zé)日常管理和運(yùn)營,董事會、店員不得兼任監(jiān)事會。

          四、員工參股后離職的,可以保留股份,也可以轉(zhuǎn)讓他人。被動離職的店員不想保留股份的,由公司負(fù)責(zé)原價(jià)回購并轉(zhuǎn)讓新老股東。無法轉(zhuǎn)讓的,作消股處理。

          股東會:公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體股東大會,股東會由全體股東組成,表決時(shí)按照股權(quán)數(shù)計(jì)算票數(shù)。股東大會有權(quán)選舉董事會、否決董事會決議、改選董事會。

          董事會:董事會成員將主要考慮入股數(shù)參考股東資源確定。進(jìn)行人事行政、網(wǎng)絡(luò)推廣、

          日常運(yùn)營、技術(shù)監(jiān)管等崗位分工(財(cái)務(wù)實(shí)行請會計(jì)師代管的辦法),崗位權(quán)責(zé)及分工界線另行起草。店址簽約之日起半個(gè)月內(nèi)召開股東大會。

          董事會職責(zé)主要包括:

          1.召集股東會;執(zhí)行股東會決議并向股東會報(bào)告工作;

          2.決定公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案;

          3.決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置;

          4.批準(zhǔn)公司基本管理制度;

          5.聽取店長的工作報(bào)告并作出決議;

          6.制訂公司年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案和利潤分配方案、彌補(bǔ)虧損方案;

          7.對公司增加或減少注冊資本、分立、合并、終止和清算等重大事項(xiàng)提出方案;

          8.聘任或解聘公司店長、職員,并決定其獎懲。

          董事會的職權(quán)也受到三個(gè)方面的限制:

          1.董事會作為公司的法定代表 , 不得以公司名義從事與公司業(yè)務(wù)無關(guān)的活動;

          2.董事會不得超出股東大會授于他們的權(quán)限范圍行事;

          3.股東大會的決議如果與董事會的決議發(fā)生沖突,應(yīng)以股東大會的決議為準(zhǔn)。

          監(jiān)事會:監(jiān)事會職責(zé):

          1.檢查公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況,查閱賬簿和其它會計(jì)資料,并有權(quán)要求執(zhí)行公司業(yè)務(wù)的董事和店長報(bào)告公司的業(yè)務(wù)情況;

        融資計(jì)劃 篇9

          項(xiàng)目名稱華僑星都 項(xiàng)目單位 湖南東林置業(yè)投資有限公司 地 址電 話傳 真電子郵件聯(lián) 系 人

          湖南集方投資管理有限責(zé)任公司

          20xx年12月14日

          第一部分公司基本情況

          一、公司基本情況:

          湖南集方家居投資管理有限責(zé)任公司成立于20xx年,經(jīng)過10年的積累,20xx年通過對行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”,公司注冊資金1000萬。成為集銷售網(wǎng)絡(luò)體系、產(chǎn)品體系、工程體系、設(shè)計(jì)體系、融資體系,五大運(yùn)營體系為核心的人居配套服務(wù)投資集團(tuán)公司。

          戰(zhàn)略上:裝飾行業(yè)主要是高度勞動密集的手工制作為主流的作坊式運(yùn)作模式,公司提出國際化設(shè)計(jì),工廠化定制,模塊化施工,把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作,把復(fù)雜作坊運(yùn)營方式升級為模塊化規(guī)范運(yùn)作,把區(qū)域性零散采購升級為規(guī);到y(tǒng)采購,把個(gè)體競爭升級為產(chǎn)業(yè)集群競爭。

          業(yè)務(wù)上:公司擁有管理輸出、產(chǎn)品輸出、設(shè)計(jì)輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營銷管理輸出八大業(yè)務(wù)板塊,為運(yùn)營艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機(jī)會。

          產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠化生產(chǎn)等多重領(lǐng)域。集裝飾設(shè)計(jì),施工管理,材料配送,售后服務(wù)于一體的專業(yè)化裝飾集團(tuán)。

          二、目前公司主要股東情況:

          三、目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況:

          第二部分項(xiàng)目概況

          一、項(xiàng)目概況

          華僑星都項(xiàng)目位于長沙市開福區(qū)伍家?guī)X北,項(xiàng)目規(guī)劃用地4178㎡,建筑面積25993.52㎡。項(xiàng)目共計(jì)25層,其中包括地下二層,地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫字樓十八層。項(xiàng)目規(guī)劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地,容積率≤8.4,建筑密度≤52%。

          華僑星都原為長沙市農(nóng)行1998年建設(shè)為自用辦公用樓,由于省行規(guī)劃及政策調(diào)整原因,20xx年改由長沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣后開發(fā)建設(shè)建設(shè);項(xiàng)目相對其他舊樓改造而言,債權(quán)清晰。

          截至20xx年8月,項(xiàng)目已完成主體施工并已獲得規(guī)劃批準(zhǔn)(已取得土地證,規(guī)劃用地許可證和規(guī)劃建設(shè)許可證已于20xx年6月3日完成進(jìn)窗公示【詳見長沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng):開福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示】,并已進(jìn)入施工圖審查和投標(biāo)程序,即將取得建設(shè)施工證)。

          目前項(xiàng)目規(guī)劃外立面改造及內(nèi)部裝修和開發(fā)期為1年,湖南集方家居投

          資管理有限責(zé)任公司即將對“華僑星都”項(xiàng)目及長沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購,并投入后期開發(fā)建設(shè)。

          二、項(xiàng)目地塊優(yōu)勢

          1)中央商務(wù)區(qū)

          隨著芙蓉路這條金融大脈向北延伸,喜來登、鉑爾曼、華悅等高檔商務(wù)酒店環(huán)伺四周,美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會等高端消費(fèi)體依次排開。深國投商業(yè)規(guī)劃、世紀(jì)金源mall開業(yè)、北辰三角洲啟動,構(gòu)成北城商業(yè)黃金三角,長沙“曼哈頓”商務(wù)集群已現(xiàn)雛形。

          2)交通核心區(qū)

          雄踞城市黃金中軸芙蓉路上,1號線地鐵口岸帶動物業(yè)急速升值,伍家?guī)X波隆立交橋下行東西通道的提質(zhì)改造,連橫三一大道與銀盆嶺大橋,貫穿城市東西兩岸,暢達(dá)市區(qū)各大站點(diǎn),享受10分鐘經(jīng)濟(jì)圈,提速未來。

          3)區(qū)域未來規(guī)劃

          鐵1號線施工,福元路大橋、營盤路過江隧道即將通車, 大北城的交通路網(wǎng)正在升級;高層住宅群、超級購物中心、超五星級酒店等地標(biāo)建筑,將陸續(xù)密集呈現(xiàn),輻射出北城樓宇經(jīng)濟(jì)的浦東效應(yīng);秀峰公園的開門迎客、洪山公園的.即將啟動、瀏陽河風(fēng)光帶的延長線動工、兩館一廳的即將開放等,使大北城資源不斷升級,具備無限升值潛力。

          三、目前定位

          高品質(zhì)、高配置、高形象的寫字樓成為未來發(fā)展趨勢,市場供應(yīng)逐步遞增,城市中心多極化趨勢日益明顯,傳統(tǒng)中央商務(wù)圈逐漸向外擴(kuò)散。本項(xiàng)目通過規(guī)劃調(diào)整以及外立面重新裝修和內(nèi)部裝修,根據(jù)項(xiàng)目本區(qū)域的發(fā)展趨

          勢、前景和客戶需求,一定期間內(nèi)區(qū)域型中高端標(biāo)桿寫字樓將成為本項(xiàng)目的定位方向。

          四、新規(guī)外立面(詳見長沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng):開福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示)

          五、基本數(shù)據(jù)

        融資計(jì)劃 篇10

          一、公司簡介

          北京康耐塑料制品有限公司是以開發(fā)高科技術(shù)為主業(yè)的股份制私營企業(yè),公司自1993年創(chuàng)立以來,一直致力于(POET)塑料油化裂解技術(shù)的研制與開發(fā)。本公司開發(fā)的POET第二代工業(yè)機(jī),通過二年的試運(yùn)行,于1996年獲北京市科委頒發(fā)的科技成果鑒定證書;1998年開發(fā)出第三代新型工藝,被北京市科委列入1998年重大科技成果推廣計(jì)劃,同時(shí)榮獲全國光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目證書。

          經(jīng)過先后三代工業(yè)機(jī)的試運(yùn)行,公司于20xx年完成了第三代設(shè)備的工業(yè)化標(biāo)準(zhǔn),經(jīng)北京市環(huán)境保護(hù)局監(jiān)測,獲得環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)通過,本科研成果可立即投入商業(yè)化運(yùn)行。 本公司的經(jīng)營模式:以POET技術(shù)為核心,通過向世界各地垃圾處理場提供成套設(shè)備與使用權(quán)來擴(kuò)大本技術(shù)的影響,形成世界性垃圾革命的發(fā)源地。

          本公司的創(chuàng)業(yè)宗旨:以POET為核心,發(fā)展城市垃圾綜合集成處理技術(shù),逐步取代傳統(tǒng)的填埋和焚燒,造福人類美好明天。

          二、項(xiàng)目簡介

          【MSWIT】是綜合項(xiàng)目的總稱,本項(xiàng)目以POET(塑料垃圾油化技術(shù))為核心,通過與分選技術(shù)、有機(jī)肥制造技術(shù)、熱能高效發(fā)電技術(shù)、余熱制冷等成熟設(shè)備的有機(jī)結(jié)合,形成整體處理垃圾的集成體系(MSWIT)。

          【MSWIT】技術(shù)的價(jià)值在于真正實(shí)現(xiàn)了城市垃圾的資源化,它不但將處理垃圾的負(fù)擔(dān)轉(zhuǎn)換為有利可圖的商業(yè)活動,更加重要的意義在于徹底消除了城市垃圾所帶給人類的污染。這個(gè)突破,正是各國政府和科學(xué)家們所追求的最佳結(jié)果。因此,本項(xiàng)目在國際上一經(jīng)發(fā)布,立刻引起世界各國的廣泛關(guān)注。

          【MSWIT】集成技術(shù)是目前世界上獨(dú)一無二的、最優(yōu)秀的垃圾處理方式,開創(chuàng)了世界城市固體垃圾綜合處理的嶄新前景,將引起世界性垃圾革命。

          1. 技術(shù)水平:目前中國甚至世界上基本上處在單一裂解的技術(shù)水平(采用單一裂解工藝只能將廢塑料還原為生產(chǎn)汽柴油的原料,而絕對不可能直接成為燃油); POET的終端產(chǎn)品:高熱值潔凈輕燃油;熱值為11000大卡/kg,比重為0.8,可與世界市場上任何一種噴油嘴配合工作。

          2. 產(chǎn)品工藝:本產(chǎn)品經(jīng)過長達(dá)九年的研發(fā)與試運(yùn)行,不斷改進(jìn),現(xiàn)已進(jìn)入產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)工業(yè)機(jī)的成熟階段。

          3. 產(chǎn)品價(jià)值:改變處理城市垃圾模式(由公益模式改變?yōu)樯虡I(yè)模式),給使用者創(chuàng)造豐厚利潤的同時(shí),實(shí)現(xiàn)保護(hù)環(huán)境的目的。

          四、行業(yè)市場

          1. 市場現(xiàn)狀與前景:塑料垃圾是阻礙垃圾總回收的重要因素之一。由于塑料的障礙,美國乃至世界的環(huán)保垃圾處理技術(shù)遲遲不能形成綜合的集成。日本由于國土限制,焚燒量為世界第一、二惡英污染也是世界第一。盡管日本政府已經(jīng)把消滅焚燒作為國策,但至今仍然使用陳舊落后的夕陽技術(shù)作為垃圾處理的主要手段。

          2. 競爭對手:目前在垃圾集成技術(shù)領(lǐng)域,日本日立公司是我們唯一的潛在競爭對手。根據(jù)美國一家要求獲得POET獨(dú)家專利許可公司的介紹,日立公司的試驗(yàn)室數(shù)據(jù)和本技術(shù)的比較是:1)本技術(shù)效率比日立領(lǐng)先63%;

          2)本技術(shù)效率建立在已經(jīng)工業(yè)化基礎(chǔ)上,日立數(shù)據(jù)建立在試驗(yàn)室基礎(chǔ)上;

          3)本技術(shù)已經(jīng)進(jìn)行了PCT專利注冊(96個(gè)國家);

          4)本技術(shù)已經(jīng)具備商業(yè)化條件,日立沒有商業(yè)化成本和費(fèi)用的任何介紹。

          3.競爭優(yōu)勢: POET技術(shù)是本公司參與世界性競爭的`核心優(yōu)勢; PCT專利是本公司參與世界性競爭的法律保護(hù); 不斷創(chuàng)新,積累龐大的技術(shù)儲備,接受任何技術(shù)挑戰(zhàn); 前瞻的思想、創(chuàng)新的精神、務(wù)實(shí)作風(fēng)的管理團(tuán)隊(duì)。

          4.目標(biāo)市場:目標(biāo)市場是全球性的。我們首先突破的目標(biāo)市場是西方主要國家的垃圾處理商和成套設(shè)備供應(yīng)商。

          5.目標(biāo)客戶(以美國49個(gè)州為例):

          ◆控制塑料垃圾的政府機(jī)構(gòu)3091個(gè),按5%計(jì)算=154/臺套;

          ◆控制塑料垃圾的處理商3260個(gè),按5%計(jì)算=163/臺套;

          ◆為控制垃圾處理技術(shù)成套設(shè)備供應(yīng)商提供POET核心設(shè)備(如美國的OCI、瑞典的 BAB等);

          ◆產(chǎn)生廢棄塑料的大型公司,如可口可樂和汽車公司等。

          通過本公司與美國有代表性的MIC公司簽訂的永久性合作框架協(xié)議,便可反應(yīng)出上述目標(biāo)客戶對本項(xiàng)技術(shù)的渴望,同時(shí)也使我們發(fā)現(xiàn),雖然本項(xiàng)技術(shù)的商業(yè)價(jià)值已得到業(yè)界的認(rèn)可,但要有效占領(lǐng)市場,還必需具備合理的經(jīng)濟(jì)規(guī)模和搶占市場的速度。

          五、營銷戰(zhàn)略

          首先在北京、上海建立2-3個(gè)垃圾處理場,帶動國內(nèi)市場,在國外,本公司與MIC公司已簽訂了永久性合作框架協(xié)議,首先向美國提供一套我們的POET設(shè)備與該公司的聯(lián)合發(fā)電系統(tǒng)集成;集成成功后,在北美自由貿(mào)易區(qū)續(xù)建2-3個(gè)集成項(xiàng)目,進(jìn)而迅速向美國各地?cái)U(kuò)散,前三財(cái)年可產(chǎn)銷集成設(shè)備30臺/套,實(shí)現(xiàn)產(chǎn)值8000萬美元;三至五年內(nèi)公司將通過在美國上市,引進(jìn)資本2-3億美元,用于參股或兼并五家集成設(shè)備制造廠,真正實(shí)現(xiàn)科研與產(chǎn)業(yè)相結(jié)合的跨國實(shí)業(yè)集團(tuán)。

          本項(xiàng)目在PCT專利保護(hù)下,委托國內(nèi)外資深機(jī)械制造廠家分別生產(chǎn)系列設(shè)備,既能保證產(chǎn)品的質(zhì)量,又可在世界各地組織或兼并多家制造廠,以滿足不斷擴(kuò)大的市場需求。

          七、管理隊(duì)伍

          我們的企業(yè)之所以能夠取得今天的成功,不僅僅是技術(shù)上的先進(jìn)性,更重要的是我們有一支強(qiáng)有力的管理隊(duì)伍。

          總裁:馬林(簡歷附后);

          市場總監(jiān):陳延平(簡歷附后);

          技術(shù)總監(jiān):余玄(簡歷附后);

          財(cái)務(wù)總監(jiān):待招聘。

          八、股權(quán)結(jié)構(gòu)

          姜天夫 - 41% 郭五一 - 20% 陳延平 - 30% 徐貝貝 - 5% 姜天佑 - 2% 余玄 - 2%

          九、財(cái)務(wù)預(yù)測 見附表。

          十、資金需求

          為順利完成本公司的營銷計(jì)劃,項(xiàng)目需要新增投入資金300萬美元用于下列目地:

          1. 完成自動化配套:12萬美元;

          2. 完成技術(shù)文件匯總和編制:12萬美元;

          3. 補(bǔ)充完善前段工序機(jī)件:12萬美元;

          4. 流動資金:用于示范廠運(yùn)轉(zhuǎn):25萬美元;

          5. 流動資金:用以預(yù)銷售/廣告/展覽/發(fā)布及管理開支:25萬美元;

          6. 用于全球戰(zhàn)略的營銷費(fèi)用以及上市前的準(zhǔn)備:214萬美元。

          本項(xiàng)目資金分二個(gè)階段注入:第一階段需投入資金86萬美元,用于1-5項(xiàng)內(nèi)容;第二階段投入資金214萬美元,用于全球戰(zhàn)略的營銷費(fèi)用以及上市前的準(zhǔn)備。

          十一、股權(quán)分配

          1. 本公司有形資產(chǎn)180萬美元,無形資產(chǎn)1500萬美元,總計(jì)約1680萬美元; 2. 按投資人投入資金數(shù)額與公司總資產(chǎn)比例,享受持股比例; 3. 投資人以股東身份,有權(quán)參于管理和監(jiān)督,并擔(dān)任公司的高級管理職務(wù); 4. 投資人有義務(wù)按照投資承諾履行當(dāng)期和遠(yuǎn)期投資責(zé)任; 5. 本公司不接受控股投資。

          十二、結(jié)論

          現(xiàn)代企業(yè)的成功需要市場機(jī)遇和充足的資金,更需要合理的組織結(jié)構(gòu)和優(yōu)秀的管理隊(duì)伍及機(jī)制。本項(xiàng)目無論從市場機(jī)遇和技術(shù)含量上,均可謂不可多得,具有極大的發(fā)展前景。

          本摘要由項(xiàng)目方供稿,由中技網(wǎng)整理撰寫。

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