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關(guān)于融資計(jì)劃模板匯總5篇
時(shí)間過得太快，讓人猝不及防，很快就要開展新的工作了，是時(shí)候開始制定計(jì)劃了。相信大家又在為寫計(jì)劃犯愁了？以下是小編收集整理的融資計(jì)劃5篇，希望對大家有所幫助。
融資計(jì)劃 篇1
一、 項(xiàng)目簡述:
由河北省中和源亨科技有限公司投資興建的頤菲莊園,是一家以農(nóng)產(chǎn)品種植銷售、農(nóng)業(yè)信息咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務(wù)的農(nóng)業(yè)科技企業(yè)。這個(gè)在20xx年興建頤菲特色種植園,位于石家莊長安區(qū)南村鎮(zhèn)東塔子口村滹沱河北岸,面積約為一千余畝,屬于河岸沙荒地性質(zhì)。它地處石家莊市的東北角,與正定縣、藁城縣形成三地交界的格局, 這樣一來,頤菲莊園以地利優(yōu)勢可幅射正定、藁城、石家莊市、京津三大商圈。
一、項(xiàng)目摘要: 農(nóng)業(yè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書 一、項(xiàng)目簡介： 本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目，農(nóng)業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn) 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。 本項(xiàng)目坐落在北京京的后花園懷柔，全國重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項(xiàng)目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達(dá)，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。
本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目，順應(yīng)國家政策，享受政府政策補(bǔ)貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報(bào)快，收益穩(wěn)定，項(xiàng)目需要資金550萬，當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。
二、項(xiàng)目分析： 1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)100棟觀光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補(bǔ)，又能獨(dú)立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。
2、項(xiàng)目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，
呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費(fèi)，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。 形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的`需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件。
4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì)有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金。
三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃： 1、項(xiàng)目需用資金550萬，自有資金50萬。 2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬，在我們建設(shè)的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動(dòng)卷簾機(jī)，這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬。 3、在完善、銷售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計(jì)劃投資100萬。 4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
四、市場分析： 1、項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。（�。好總�(gè)大棚400平米，帶生活用房80平
米。） 2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項(xiàng)目，政府每年都還要給我們補(bǔ)貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。
五、融資方式：融資、借貸、合作。
六、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃： 1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。 2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。 3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營50萬。 5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。
七、項(xiàng)目運(yùn)營計(jì)劃： 1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾，收入以最保守的估計(jì)是100萬。 2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計(jì)，一年的純收入在120萬。 3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬。 4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會(huì)翻一翻，達(dá)到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計(jì)310萬，預(yù)計(jì)2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價(jià)每棟15萬計(jì)算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析 1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn)，迎合了大眾消費(fèi)心理。
二、計(jì)劃書信息: 無
三、項(xiàng)目進(jìn)度: 無
四、發(fā)布的其他項(xiàng)目其他項(xiàng)目
融資方案 1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該abc公司所需要的總金額為3400萬元，其中進(jìn)口設(shè)備需要1400萬元（按1美元約為7元），國內(nèi)配套資金需要20xx萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢特制定兩套融資方案。如下： 方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。abc公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠?xiàng)目具有廣闊的市場前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽(yù)，過硬的產(chǎn)品，先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。abc公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設(shè)備進(jìn)行交付使用，abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)
品，盡快推出市場，以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益，預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬，當(dāng)公司在合同期內(nèi)把租金還清后，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備，兩全其美。 方案二：abc公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請項(xiàng)目開發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。abc公司新項(xiàng)目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其項(xiàng)目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物，申請無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款，貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時(shí)性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時(shí)該公司仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù)，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買賣，且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。 項(xiàng)目包裝融資是指對要融資的項(xiàng)目，根據(jù)市場運(yùn)行規(guī)律，經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式，它要求項(xiàng)目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益，必須做好項(xiàng)目的包裝。
項(xiàng)目融資(project financing)是以特定項(xiàng)目的資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作為抵押而取得的一種無追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。該融資方式一般應(yīng)用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機(jī)場、
融資計(jì)劃 篇2
目 錄
第一章 項(xiàng)目總論 ......................................................................................................... 1
1.1 項(xiàng)目概況 ........................................................................................................................ 2
1.1.1 項(xiàng)目名稱 ................................................................................................................. 2
1.1.2 項(xiàng)目性質(zhì) ................................................................................................................. 2
1.1.3 項(xiàng)目申辦單位 ......................................................................................................... 2
1.1.4 項(xiàng)目簡介 ................................................................................................................. 2
1.1.5 項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn) ......................................................................................................... 2
1.1.6 項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模 ............................................................................................. 2
1.1.7 項(xiàng)目建設(shè)工期及實(shí)施進(jìn)度 ..................................................................................... 2
1.1.8 投資估算和資金籌措 ............................................................................................. 2
1.1.9 經(jīng)濟(jì)指標(biāo) ................................................................................................................. 2
1.2 編制依據(jù)及編制范圍 .................................................................................................... 2
1.2.1 編制依據(jù) ................................................................................................................. 2
1.2.2 編制范圍 ................................................................................................................. 3
1.3 結(jié)論及建議 .................................................................................................................... 4
1.3.1 結(jié)論 ......................................................................................................................... 4
1.3.2 建議 ......................................................................................................................... 4
第二章 項(xiàng)目建設(shè)背景及必要性 ................................................................................. 5
2.1 項(xiàng)目建設(shè)背景 ................................................................................................................ 5
2.1.1 蘭州市教育資源缺乏 ............................................................................................. 5
2.1.2 蘭州市經(jīng)濟(jì)發(fā)展良好，受教育需求增加 ............................................................. 7
2.1.3 政府出臺一系列政策法規(guī)全面推進(jìn)素質(zhì)教育的發(fā)展，鼓勵(lì)開辦民辦院校 ..... 9
2.1.4 XXX中學(xué)教育資源豐厚 ...................................................................................... 12
2.2 項(xiàng)目建設(shè)必要性 .......................................................................................................... 13
2.2.1 響應(yīng)政府關(guān)于全面發(fā)展素質(zhì)教育，鼓勵(lì)民辦院校的'政策 ............................... 13
2.2.2 順應(yīng)安寧區(qū)教育事業(yè)發(fā)展要求 ........................................................................... 14
2.2.3 促進(jìn)蘭州市教育均衡發(fā)展 ................................................................................... 15
2.2.4 改善蘭州市教育環(huán)境，提升蘭州市教育水平 ................................................... 16
2.2.5 提高學(xué)生素質(zhì)文化水平，為私立學(xué)校的教育模式發(fā)展提供參考 ................... 17
第三章 市場分析 ....................................................................................................... 20
3.1 學(xué)齡人口趨勢分析 ...................................................................................................... 20
3.2 生源總量分析 .............................................................................................................. 21
3.3 蘭州市辦學(xué)能力現(xiàn)狀分析 .......................................................................................... 21
3.4 需求分析結(jié)論 .............................................................................................................. 22
第四章 項(xiàng)目規(guī)劃與建設(shè)規(guī)模 ................................................................................... 23
4.1 項(xiàng)目規(guī)劃 ...................................................................................................................... 23
4.2 建設(shè)規(guī)模 ...................................................................................................................... 24
4.2.1 建校規(guī)模 ............................................................................................................... 24
4.2.2 建筑內(nèi)容及規(guī)模 ................................................................................................... 25
第五章 項(xiàng)目選址和主要建設(shè)條件 ........................................................................... 31
5.1 項(xiàng)目選址 ...................................................................................................................... 31
5.2 場址主要建設(shè)條件 ...................................................................................................... 32
5.2.1 地形地貌 ............................................................................................................... 32
5.2.2 氣象水文 ............................................................................................................... 33
5.2.3 教育資源 ............................................................................................................... 33
5.2.4 產(chǎn)業(yè)環(huán)境 ............................................................................................................... 34
5.3 基礎(chǔ)設(shè)施配套條件 ...................................................................................................... 34
5.3.1 供水 ....................................................................................................................... 34
5.3.2 供電 ....................................................................................................................... 35
5.3.3 交通 ....................................................................................................................... 35
第六章 建設(shè)方案 ....................................................................................................... 36
6.1 設(shè)計(jì)依據(jù) ...................................................................................................................... 36
6.2 基本要求 ...................................................................................................................... 37
6.3 功能分區(qū) ...................................................................................................................... 37
6.4 建筑工程方案設(shè)計(jì) ...................................................................................................... 37
6.4.1 自然條件 ............................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
6.4.2 建筑方案設(shè)計(jì) ....................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
第七章 總圖布置與公共工程 ................................................................................... 38
7.1 總圖布置 ...................................................................................................................... 38
7.1.1 總圖布置原則 ....................................................................................................... 38
7.1.2 總體規(guī)劃構(gòu)思 ....................................................................................................... 39
7.1.3 總平面布置 ........................................................................................................... 39
7.2 公用工程 .................................................................................................................... 39
7.2.1 無障礙 ................................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
7.2.2 給排水 ................................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
7.2.3 供電 ....................................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
7.2.4 綜合布線 ............................................................................. 錯(cuò)誤！未定義書簽。
第八章 項(xiàng)目管理 ....................................................................................................... 40
8.1 項(xiàng)目管理總則 .............................................................................................................. 40
8.2 項(xiàng)目建設(shè)管理單位及主要任務(wù) .................................................................................. 41
8.3 項(xiàng)目建設(shè)管理內(nèi)容 ...................................................................................................... 41
8.3.1 工程監(jiān)理 ............................................................................................................... 41
8.3.2 質(zhì)量管理 ............................................................................................................... 41
8.3.3 進(jìn)度控制 ............................................................................................................... 41
8.3.4 資金管理 ............................................................................................................... 41
8.3.5 合同管理 ............................................................................................................... 41
8.3.6 項(xiàng)目協(xié)調(diào) ............................................................................................................... 41
8.3.7 竣工驗(yàn)收 ............................................................................................................... 41
8.3.8 安全、文明施工管理 ........................................................................................... 41
8.4 工程招標(biāo) ...................................................................................................................... 41
8.4.1 招標(biāo)范圍 ............................................................................................................... 41
8.4.2 招標(biāo)方式 ............................................................................................................... 41
8.5 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度 .............................................................................................................. 41
第九章 衛(wèi)生、健康及安全 ....................................................................................... 42
9.1 衛(wèi)生 .............................................................................................................................. 42
9.2 健康 .............................................................................................................................. 42
9.2.1 身體健康 ............................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
9.2.2 心理健康 ............................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
9.3 安全 .............................................................................................................................. 42
9.3.1 安全與衛(wèi)生的因素識別 ....................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
9.3.2 防范措施 ............................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
第十章 消防、環(huán)保、節(jié)能及綠化 ........................................................................... 43
10.1 消防 ............................................................................................................................ 43
10.2 環(huán)保 ............................................................................................................................ 43
10.2.1 環(huán)境保護(hù)措施原則與標(biāo)準(zhǔn) ................................................. 錯(cuò)誤！未定義書簽。
10.2.2 主要污染源 ......................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
10.2.3 環(huán)境保護(hù)措施 ..................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
10.3 節(jié)能與節(jié)水 ................................................................................................................ 43
10.3.1 依據(jù)與原則 ......................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
10.3.2 節(jié)能節(jié)水措施 ..................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
10.4 綠化 ............................................................................................ 錯(cuò)誤！未定義書簽。
第十一章 組織機(jī)構(gòu)與管理團(tuán)隊(duì) ............................................................................... 44
11.1 組織機(jī)構(gòu) .................................................................................................................... 44
11.2 師資隊(duì)伍 .................................................................................................................... 44
第十二章 投資估算與資金籌措 ............................................................................... 45
12.1投資估算范圍和依據(jù) ................................................................. 錯(cuò)誤！未定義書簽。
12.1.1 投資估算范圍 ..................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
12.1.2 投資估算依據(jù) ..................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
12.2 項(xiàng)目投資估算 ............................................................................ 錯(cuò)誤！未定義書簽。
12.2 資金籌措 .................................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
第十三章 財(cái)務(wù)預(yù)測 ................................................................................................... 46
13.1 財(cái)務(wù)假設(shè) .................................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
13.2 財(cái)務(wù)預(yù)測 .................................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
13.2.1 收入預(yù)測 ............................................................................. 錯(cuò)誤！未定義書簽。
13.2.2 成本預(yù)測 ............................................................................. 錯(cuò)誤！未定義書簽。
13.2.3 利潤預(yù)測 ............................................................................. 錯(cuò)誤！未定義書簽。
13.3項(xiàng)目盈利能力分析 ..................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
13.3.1 財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表預(yù)測 ......................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽
13.3.2 財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量分析 ............................................................. 錯(cuò)誤！未定義書簽。
13.3.3 總投資收益率 ..................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
13.4 財(cái)務(wù)評價(jià) .................................................................................... 錯(cuò)誤！未定義書簽。
第十四章 社會(huì)效益分析 ........................................................................................... 46
14.1 推動(dòng)教育事業(yè)的發(fā)展 ................................................................ 錯(cuò)誤！未定義書簽。
14.2 提升學(xué)生素質(zhì)文化水平 ............................................................ 錯(cuò)誤！未定義書簽。
14.3 部分解決社會(huì)就業(yè)問題 ............................................................ 錯(cuò)誤！未定義書簽。
第十五章 結(jié)論與建議 ............................................................................................... 46
15.1 結(jié)論 ............................................................................................ 錯(cuò)誤！未定義書簽。
15.2 建議 ............................................................................................ 錯(cuò)誤！未定義書簽。
融資計(jì)劃 篇3
一、執(zhí)行總結(jié)：
本公司在前期，主要發(fā)展目標(biāo)是將核心項(xiàng)目完善，促進(jìn)本公司的 發(fā)展，為本公司的 知名度打下基礎(chǔ)。完善核心項(xiàng)目的 不足，不斷提高核心項(xiàng)目的 技術(shù)。在中期的 發(fā)展目標(biāo)是推出有競爭力的 新穎的 軟件項(xiàng)目，不斷完善本公司的 知名度，引進(jìn)多家公司的 融資，擴(kuò)大公司規(guī)模，以便于開發(fā)更多的 手機(jī)軟件，獲取更大的 市場。在后期的 發(fā)展目標(biāo)是完善各個(gè)軟件項(xiàng)目，建立多家分公司，并將目光放眼國外市場，有意向國外市場進(jìn)軍。本公司的 最終宗旨是 讓世界聽到我們的 聲音，讓世界看到我們的 作品。打造更加優(yōu)越全能的 軟件，專業(yè)研發(fā)手機(jī)端軟件的 產(chǎn)品及服務(wù)。
在執(zhí)行過程中，本公司將不斷完善公司內(nèi)部制度，并打造一支技術(shù)領(lǐng)先、積極進(jìn)取并勇于創(chuàng)新的 團(tuán)隊(duì)隊(duì)伍。本公司將找出執(zhí)行過程中的 不足之處，及時(shí)糾正，并在一定程度上專注于軟件研發(fā)，打造出更好的 先進(jìn)軟件。
二、項(xiàng)目簡介：
2。1公司簡介：
2。2項(xiàng)目概況：
本公司主要有手機(jī)數(shù)據(jù)庫——?jiǎng)颖尽⑹謾C(jī)會(huì)員卡——卡卡、云影系統(tǒng)——電商寶三大核心業(yè)務(wù)。“簡單實(shí)用”是本公司的 產(chǎn)品理念。
動(dòng)本，指安裝在手機(jī)里的 移動(dòng)電話本。主要是將紙質(zhì)電話本轉(zhuǎn)化為數(shù)字化的 手機(jī)工具類APP，它的 服務(wù)對象主要是以單位作為中心的 閉合性的 群體。它于20xx年3月上線，目前已經(jīng)收到了10多萬款項(xiàng)。它主要具有一鍵打電話發(fā)短信、個(gè)性分組、群公告、IM實(shí)時(shí)群聊、主界面——搜索欄、分享群、歡迎界面、群組詳情和右上方設(shè)置欄幾方面的 功能。它具有以下亮點(diǎn)：其一，方便快捷且安全性強(qiáng)。簡單實(shí)用，容易操作。其二，手機(jī)端與PC端的 信息共享，實(shí)時(shí)通訊
一并省錢到位。其三，數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)同步更新，后臺進(jìn)行統(tǒng)一管理。
卡卡，這是一款與傳統(tǒng)會(huì)員卡完全不同的 手機(jī)軟件，這將提升了每個(gè)用戶的 存在感，并為創(chuàng)新時(shí)代重新建立人際關(guān)系以及商家和用戶關(guān)系，開創(chuàng)出新型的 模式！它具有便于攜帶和支付的 特點(diǎn)，并且同時(shí)能夠?yàn)樯碳覍?shí)現(xiàn)輔助營銷以及客商溝通的 功能，在相當(dāng)大的 程度上使人們的 消費(fèi)方式發(fā)生了改變。它的 客戶端是運(yùn)行于Android和IOS平臺的 智能手機(jī)。它的 未來方向是取代傳統(tǒng)實(shí)體會(huì)員卡，主要目的 是讓用戶在手機(jī)上的 使用更加簡單和便捷，并且盡量減少使用手機(jī)時(shí)產(chǎn)生的 數(shù)據(jù)流量。
電商寶，是基于本地大型商圈內(nèi)由傳統(tǒng)的 模式轉(zhuǎn)型為電商模式的 一個(gè)項(xiàng)目，它的 周邊有大型商圈—關(guān)林市場和寶龍市場等。
2。3經(jīng)營模式：
本公司是屬于設(shè)計(jì)+生產(chǎn)+銷售（全方位）型的 經(jīng)營模式。它的 特點(diǎn)是具備一定的 新產(chǎn)品的 開發(fā)能力。本公司根據(jù)市場上的 需求，研發(fā)出迎合市場需求的 產(chǎn)品，并在同時(shí)對過去的 產(chǎn)品進(jìn)行改造；其次，在制造方面，本公司具有一定的 制造能力，能夠進(jìn)行生產(chǎn)新的. 生產(chǎn)線的 建設(shè)。因此，能夠通過營銷自己的 產(chǎn)品來建立自己的 客戶群體。
2。4經(jīng)營范圍：
軟件的 研究開發(fā)，通信綜合集成系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)的 設(shè)計(jì)、開發(fā)、安裝、通信交換、終端設(shè)備的 銷售、安裝、維修服務(wù)。
2。5公司宗旨：
讓世界聽到我們的 聲音，讓世界看到我們的 作品。打造更加優(yōu)越全能的 軟件，專業(yè)研發(fā)手機(jī)端軟件的 產(chǎn)品及服務(wù)。
三、市場分析：
3。1市場現(xiàn)狀綜述：
目前，我國已經(jīng)出現(xiàn)了軟件開發(fā)公司的 崛起。由于生活水平和經(jīng)濟(jì)水平的 提高，越來越多的 人離不開手機(jī)。隨著科學(xué)技術(shù)地不斷進(jìn)步，手機(jī)的 軟件開發(fā)也在緊跟潮流。隨之，多種電子產(chǎn)品的 頻繁出現(xiàn)，更加獲得了廣大的 市場。而這其中的 核心軟件也同時(shí)占據(jù)了一方市場。如今，手機(jī)的 市場持續(xù)增大，從而開發(fā)手機(jī)端軟件產(chǎn)品研發(fā)和服務(wù)的 軟件企業(yè)也不斷增加，逐漸占據(jù)了大量的 市場份額。軟件開發(fā)，是一項(xiàng)科技項(xiàng)目，它的 成功研發(fā)可能引起整個(gè)市場格局的 轉(zhuǎn)變。而在這個(gè)行業(yè)中，巨額的 利潤也成了吸引廣大商家投資的 重要目的 。近幾年，相對應(yīng)的 軟件開發(fā)人才也不斷出現(xiàn)，因此手機(jī)軟件開發(fā)公司的 設(shè)立也越來越多。面對手機(jī)軟件開發(fā)行業(yè)在未來的 強(qiáng)有力的 沖擊，國內(nèi)市場也將進(jìn)一步向其打開。
3。2市場機(jī)會(huì)：
手機(jī)軟件開發(fā)的 市場究竟有多大呢？近幾年來，移動(dòng) 互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速。就目前全球移動(dòng)用戶已經(jīng)高達(dá)15億，而 互聯(lián)網(wǎng)用戶也已經(jīng)超過7億。在中國，移動(dòng)通信的 用戶總數(shù)也已經(jīng)超過了3。6億，而 互聯(lián)網(wǎng)用戶的 總數(shù)超過了1億。因此，巨大的 用戶量使中國成為了手機(jī)軟件開發(fā)的 最具潛力的 市場。由于用戶在猛增，用戶的 消費(fèi)意愿也在倍增，因此現(xiàn)在所有的 原來傳統(tǒng)的 各種手機(jī)軟件，都需要移動(dòng)化，更需要不斷更新，以此來滿足市場需求。
隨著3G應(yīng)用的 全面開展，手機(jī)通訊正在進(jìn)行新一輪的 技術(shù)更新。據(jù)了解，3G的 平臺包括，如閱讀和股票軟件等內(nèi)容，都需要不斷開發(fā)新的 產(chǎn)品和技術(shù)。因此，手機(jī)的 軟件開發(fā)市場高速發(fā)展將成為未來一段時(shí)間內(nèi)的 必然趨勢。
融資計(jì)劃 篇4
第一部分 摘要
(整個(gè)計(jì)劃的概括) (文字在2-3頁以內(nèi)) 一. 公司簡單描述 二. 公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)) 三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu) 四. 已投入的資金及用途 五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹 六. 市場概況和營銷策略 七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介 八. 核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì) 九. 公司優(yōu)勢說明 十. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還 十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案) 十二. 財(cái)務(wù)分析 1. 財(cái)務(wù)歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤、成長) 2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年) 3. 資產(chǎn)負(fù)債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司簡介資料 三. 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo) 四. 公司管理1. 董事會(huì) 2. 經(jīng)營團(tuán)隊(duì) 3. 外部支持(外聘人士/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)等)
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有
二. 產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價(jià)格等) 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表 5. 知識產(chǎn)權(quán)策略 6. 無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)
三. 產(chǎn)品生產(chǎn)
1. 資源及原材料供應(yīng) 2. 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 3. 擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力 4. 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備 5. 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 6. 包裝與儲運(yùn)
第三章 市場分析
一. 市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分 二. 目標(biāo)市場的`設(shè)定 三. 產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析 四. 目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和) 產(chǎn)品排名及品牌狀況 五. 市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會(huì) 六. 行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一. 有無行業(yè)壟斷 二. 從市場細(xì)分看競爭者市場份額 三. 主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占 率等) 四. 潛在競爭對手情況和市場變化分析 五. 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章 市場營銷
一. 概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額) 二. 銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃) 三. 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等) 五. 銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策 六. 促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算) 1. 主要促銷方式 2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估七. 產(chǎn)品價(jià)格方案 1. 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu) 2. 影響價(jià)格變化的因素和對策八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)(近期、中期)，銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計(jì)算依據(jù)
第六章 投資說明
一. 資金需求說明(用量/期限) 二. 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價(jià)格等)四. 資本結(jié)構(gòu) 五. 回報(bào)/償還計(jì)劃六. 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等) 七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證) 八. 投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告) 九. 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu) 十. 股權(quán)成本 十一. 投資者介入公司管理之程度說明 十二. 報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算) 十三. 雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))
第七章 投資報(bào)酬與退出
一. 股票上市二. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三. 股權(quán)回購四. 股利
融資計(jì)劃 篇5
一、項(xiàng)目摘要
我司過醫(yī)院所有的醫(yī)療設(shè)備采取售后回租方式向貴公司融資。
1、項(xiàng)目方案
我院共申請融資金額為20xx萬元，分兩次進(jìn)行。前期先做一筆1000萬售后回租，用于補(bǔ)充醫(yī)院流動(dòng)資金。后期，再做一筆1000萬元直租，用于新項(xiàng)目建設(shè)。
2、擔(dān)保方案
我院同意以醫(yī)院轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行擔(dān)保。
同時(shí)醫(yī)院提供20xx平米左右的房產(chǎn)作為抵押擔(dān)保。
(土地于20xx年拍賣取得，成交價(jià)為280萬元，面積為2570.66平米，位于******，性質(zhì)為商住用地。房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建筑面積為716.09平米，辦公建筑面積為701.07，其他建筑面積為273.09平米。 由于修建高速公路的原因，其所有土地、房產(chǎn)需要拆遷補(bǔ)償，目前除了本塊土地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。)
二、基本情況
1、基本要素
企業(yè)名稱：****醫(yī)院 組織機(jī)構(gòu)代碼：
業(yè)務(wù)范圍：開展腎臟病中西醫(yī)綜合治療;預(yù)防保健科/內(nèi)科;呼吸內(nèi)科專業(yè);心血管內(nèi)科專業(yè);腎病學(xué)專業(yè)/婦產(chǎn)科;婦科專業(yè)/醫(yī)學(xué)檢驗(yàn)科/醫(yī)學(xué)影像科/中醫(yī)科/中西醫(yī)結(jié)合科。
行業(yè)類別：�？漆t(yī)院 注冊地址：
實(shí)際辦公地址：
法定代表人及身份證號碼： 基本賬戶行：
注冊資金、幣種：1000萬元人民幣
股東及出資金額、股權(quán)占比(如超過5個(gè)可僅列出前五個(gè))： 幣，投資人為***與***，醫(yī)院所在為****
4、公司治理結(jié)構(gòu)(股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營層設(shè)置情況，公司董事的構(gòu)成和比例，董事長、總經(jīng)理和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的產(chǎn)生機(jī)制和相互監(jiān)管約束機(jī)制。) 組織架構(gòu)：董事會(huì)→董事長→院長→監(jiān)事→各個(gè)管理部門。
醫(yī)院設(shè)董事會(huì)，股東是董事自然成員，董事長一人，監(jiān)事一人，其他股東為董事。董事長由董事會(huì)選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權(quán)認(rèn)可即可擔(dān)任。董事長任期五年，可以連任。在創(chuàng)建初期，董事長為醫(yī)院法定代表人，任期五年，可以連任。在醫(yī)院達(dá)到二級甲等醫(yī)院規(guī)模后，董事長不再必然擔(dān)任院長，院長可以是股東，可以是非股東。
醫(yī)院設(shè)監(jiān)事一人，監(jiān)事任期五年，可以連任。監(jiān)事由董事會(huì)選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權(quán)認(rèn)可即可擔(dān)任。監(jiān)事在任期屆滿前，股東會(huì)不得無故解除其職務(wù)。董事長、院長及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不得兼任監(jiān)事。
董事長和監(jiān)事在任期屆滿前，董事會(huì)不得無故免除其職務(wù)。
醫(yī)院設(shè)立經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)醫(yī)院管理委員會(huì)(簡稱院委會(huì))。在醫(yī)院創(chuàng)建之初，能夠有時(shí)間和精力在醫(yī)院工作的股東為自然的院委會(huì)成員，辦公室主任和臨床科室主任為院委會(huì)成員。院委會(huì)設(shè)院長一人，不設(shè)立副院長，并根據(jù)醫(yī)院情況設(shè)若干管理部門。在醫(yī)院達(dá)到二級甲等醫(yī)院規(guī)模后，根據(jù)董事會(huì)集體意見，由67%以上的股權(quán)同意選舉院長(不設(shè)立副院長)，由院長、辦公室主任、財(cái)務(wù)總監(jiān)、臨床科室主任共同構(gòu)成院委會(huì)，包括董事長在內(nèi)的所有股東不再是自然的院委會(huì)成員。并根據(jù)醫(yī)院情況設(shè)若干管理部門。
目前醫(yī)院人員有：1名董事長兼院長，1名副院長，5名科室主任，7名專家，10名醫(yī)生，6名yao師，27名護(hù)理人員，以及30名清潔工等其他工作人員。
管理架構(gòu)如圖
5、主要股東及管理人員介紹
(3)辦公室主任基本情況
6、重大事項(xiàng)(包括但不限于重組改制、投資并購、股權(quán)變更、人事變更、訴訟違規(guī)、停產(chǎn)整頓、安全事故等)。
無。
三、所屬行業(yè)分析
我院主要開展業(yè)務(wù)為腎臟病的中西醫(yī)綜合治療。主要服務(wù)范圍為*市與甘孜州。
腎病對人體健康的危害很大，從生理和疾病的角度講，腎為五臟之要臟，視為先天之本，是維持生命的重要器官。腎臟就好比人體的一個(gè)污水凈化站，擔(dān)負(fù)著過濾、消除有害物質(zhì)的任務(wù)，保護(hù)對生命活動(dòng)中有重要作用的蛋白質(zhì)、水分和鹽類不致流失，從而保持人體水液平衡。腎臟一旦出現(xiàn)問題，就無法消除體內(nèi)多種有害物質(zhì)以及多余的水分，而且還會(huì)使大量營養(yǎng)物質(zhì)流失，水液、酸堿平衡失調(diào)，使人體出現(xiàn)水腫、蛋白尿、血尿、中毒等現(xiàn)象，直接發(fā)生腎炎、腎衰竭、尿毒癥，進(jìn)而危及生命。更為糟糕的是，腎病容易反復(fù)發(fā)作，難以根治，用藥不當(dāng)或?yàn)E用藥物又會(huì)傷害腎臟，加重病情。因此，腎病在醫(yī)學(xué)界有“危及人類生命的慢性癌癥，十惡不赦的投毒手”的恐怖稱謂。在中國，慢性腎臟病的總患病率約為9.3%，而其中的1%就可能會(huì)發(fā)展為尿毒癥。我國無論是透析，還是腎移植的患者數(shù)量每年都基本上會(huì)以11%左右的速度遞增。目前全國約有六萬名腎衰竭患者，每位患者每年大概需要的花費(fèi)為10萬元，這無論是給國家，還是個(gè)人，都造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。20xx年全球用于尿毒癥和透析治療的費(fèi)用已攀升至10000億美元，因此腎臟病被稱為“花錢最多的疾病”。
中國患慢性腎病的人口大概占到總?cè)丝诘慕咏?/10，而尿毒癥的患者達(dá)到20xx，腎衰竭的患者有超過10萬，而且還以每年11%的速度增長，患者群體將是一個(gè)很大的數(shù)目。而每個(gè)早期的腎病患者治療的話一個(gè)月要花費(fèi)2000元，要持續(xù)用藥3-5個(gè)月，尿毒癥患者的話就需要上萬元一個(gè)月，需要治療持續(xù)一年時(shí)間，腎衰竭的患者換腎要20萬以上，還有后面的移植手術(shù)后的排除藥物治療費(fèi)用也是需要一個(gè)月3000元以上，如果是做血透的話一年也是十幾萬以上的費(fèi)用。預(yù)計(jì)整個(gè)市場總量可達(dá)到350億元，還將至少以10%的增長率的發(fā)展的形勢。
終末期腎衰竭的腎臟替代治療(RBT，包括血液透析、腹膜透析及腎移植)在我國每年呈現(xiàn)出11%的增長發(fā)展速度。然而在20xx年以前，我國的RBT 9O% 以上集中在東部沿海地區(qū)和大、中城市。說明我國廣大的慢性腎臟病和腎衰竭病人，特別是農(nóng)村、西部地區(qū)的病人還得不到透析、移植治療，而死于尿毒癥。這主要是由于當(dāng)時(shí)醫(yī)保的有效報(bào)銷政策存在直接相關(guān)性。之前我國各地對透析治療的報(bào)銷政策差異很大，在覆蓋全國8.5 億人的新農(nóng)合醫(yī)保中，把透析治療分為門診
報(bào)銷和住院報(bào)銷兩種，門診的報(bào)銷額度上限在5000-2 萬/年左右，住院報(bào)銷的額度上限為8-10萬。地方為了控制醫(yī)保支出，把大部分患者歸類為門診患者，之前全年不到2 萬元的最高報(bào)銷上限，相較于近10 萬的治療費(fèi)可謂杯水車薪，實(shí)際報(bào)銷比例僅為10%-30%。這導(dǎo)致很多家庭因病至窮，最后應(yīng)無法負(fù)擔(dān)昂貴的治療費(fèi)用只能放棄規(guī)范治療。
而隨著醫(yī)保政策的改變，腎臟病的透析治療的報(bào)銷比率大幅度提高，西部以及廣大農(nóng)村地區(qū)的透析行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇。
目前醫(yī)院所在區(qū)域，腎臟病透析治療費(fèi)用報(bào)銷比例情況為：城鎮(zhèn)居民報(bào)銷83%，城鎮(zhèn)職工報(bào)銷比例為90%，新農(nóng)合報(bào)銷比例為70%【自費(fèi)部分超過相應(yīng)金額，會(huì)通過大病保險(xiǎn)報(bào)銷的方式進(jìn)行再次報(bào)銷。超過起付線標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)醫(yī)療費(fèi)個(gè)人負(fù)擔(dān)金額超6000元的(即起付線為6000元)，標(biāo)準(zhǔn)為：6000以上-2萬元(含2萬元)，賠付比例為50%;2萬元以上-5萬元(含5萬元)，賠付比例為60%;5萬元以上-10萬元(含10萬元)，賠付比例為71%;10萬元以上的賠付比例為85%;實(shí)行分段累計(jì)計(jì)算，不設(shè)封頂線】。
總體來看，慢性腎病醫(yī)療市場廣闊，是國家民生醫(yī)療投資的行業(yè)，是健康產(chǎn)業(yè)，未來呈上升發(fā)展形勢，投資前景看好。
四、經(jīng)營情況
1、醫(yī)院概況
我院依據(jù)《**市民營資本舉辦醫(yī)療機(jī)構(gòu)規(guī)劃》，經(jīng)**市衛(wèi)生局批準(zhǔn)設(shè)置，按二級乙等�？漆t(yī)院標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，以****為主要服務(wù)區(qū)域，以腎臟病人為主要服務(wù)對象。主要展開腎臟病篩查、血液凈化醫(yī)療和中西醫(yī)結(jié)合腎臟病臨床醫(yī)療服務(wù)。
醫(yī)院根據(jù)二級乙等醫(yī)院基本標(biāo)準(zhǔn)和臨床業(yè)務(wù)實(shí)際需求，配置了相關(guān)設(shè)備設(shè)施。配置飛利浦16排CT斷層掃描儀、遠(yuǎn)程會(huì)診系統(tǒng)、飛利浦50KV的X射線診斷儀、飛利浦菲利克斯B型超聲波診斷儀、邁瑞820全自動(dòng)生化儀、全自動(dòng)尿液分析儀和尿沉渣儀、全自動(dòng)血凝儀、電解質(zhì)儀、化學(xué)發(fā)光儀等設(shè)備設(shè)施。血液透析科開放床位42張，配置費(fèi)森尤斯血液透析機(jī)(20臺)、血液過濾機(jī)、二級血漿分離機(jī)等設(shè)備設(shè)施。醫(yī)院開設(shè)三個(gè)住院科室，開放住院床位20xx。
2、主要經(jīng)營收入情況 我院為腎臟病專科醫(yī)院，主要收入分為門診收費(fèi)、藥品收費(fèi)、衛(wèi)生材料收費(fèi)、以及相應(yīng)的藥品收費(fèi)。在透析方面共有透析機(jī)20臺，病人每次透析時(shí)長為3-4個(gè)小時(shí)，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次數(shù)為2-3次左右。每月治療費(fèi)用為5000-8000元左右。
3、競爭對手分析
醫(yī)院的主要競爭為當(dāng)?shù)氐钠渌笾行歪t(yī)院，例如**市人民醫(yī)院，*市中醫(yī)院等。根據(jù)當(dāng)?shù)卣�，不同的醫(yī)院等級，收費(fèi)不同，每相差一個(gè)等級，價(jià)格降低5%。與*市人民醫(yī)院(三甲)相比，我院(二乙)相差三個(gè)等級，因?yàn)橥肝鍪召M(fèi)要便宜15%，金額為100元左右。
在腎臟病透析治療方面，目前我院為*市規(guī)模最大的醫(yī)院。目前醫(yī)院共配置20臺費(fèi)森尤斯血液透析機(jī)，而其他醫(yī)院配置的透析機(jī)數(shù)量均較少，其中*市人民醫(yī)院10臺，其余醫(yī)院配置臺數(shù)均少于10臺。
五、財(cái)務(wù)情況
1、主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)(單位：元)
應(yīng)付債券+長期借款。短期剛性負(fù)債=短期借款+應(yīng)付票據(jù)(敞口)+應(yīng)交稅金+一年內(nèi)到期的長期負(fù)債。
“變化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的變化數(shù)值。
2、重點(diǎn)科目——應(yīng)收賬款
醫(yī)院應(yīng)收賬款三年上升趨勢明顯。應(yīng)收賬款逐年增加的原因是：醫(yī)院在20xx年底正式成立，醫(yī)院經(jīng)過相應(yīng)經(jīng)營宣傳后，20xx年與20xx年業(yè)務(wù)量增長，而其主營的腎臟病透析等業(yè)務(wù)是醫(yī)療報(bào)銷項(xiàng)目，由于各地醫(yī)保局支付醫(yī)院存在一定不項(xiàng)中。
*市醫(yī)保報(bào)銷的正常的基本流程為，病人住院1個(gè)月時(shí)間，然后醫(yī)院每月進(jìn)行申報(bào)，醫(yī)保局審查需要一個(gè)月時(shí)間，然后上交情況到報(bào)銷費(fèi)用支付醫(yī)院再需要一個(gè)月時(shí)間，總共為三個(gè)月左右。
在應(yīng)收醫(yī)保統(tǒng)籌款中，*市與*區(qū)金額為982萬元，占總額比例為31.7%，*市與*區(qū)醫(yī)保局支付醫(yī)保款項(xiàng)時(shí)長在2個(gè)月之內(nèi);其余地區(qū)大部分醫(yī)保局支付時(shí)間一般為4個(gè)月;較長的為*縣、*縣與*縣醫(yī)保局，其中，*縣支付時(shí)間為6個(gè)月左右，*縣與*縣其支付時(shí)間為8個(gè)月。
雖然醫(yī)院下游應(yīng)收賬款較多，但是均為醫(yī)保局欠款，醫(yī)保局不支付的可能性基本不存在。由于各地財(cái)政狀況不同，醫(yī)�？钪Ц稌r(shí)間不同，然而財(cái)政狀況良好的*市與**區(qū)醫(yī)保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內(nèi)。支付狀況較差的地區(qū)占總量比例較小，風(fēng)險(xiǎn)可控。相較于20xx年均大幅上升，這也顯示出我院還款能力較好，本次融資項(xiàng)目計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)可控。
六、與金融機(jī)構(gòu)合作情況
1、醫(yī)院關(guān)注類、不良貸款及其他不良記錄情況說明。 無。
3、醫(yī)院銀行借款分布：列表描述現(xiàn)有各家銀行借款分布情況。(單位：萬元)
無。
七、或有負(fù)債分析
1、對外保證擔(dān)保、抵質(zhì)押情況：簡述為其他企業(yè)的銀行授信提供擔(dān)保的情況，被擔(dān)保企業(yè)簡況(與的關(guān)系、市場地位、經(jīng)營狀況、資金實(shí)力、資信情況，前景等)，分析和判斷對外擔(dān)保的質(zhì)量、代償?shù)目赡苄�，并填寫下表�?/p>
八、融資用途與還款來源分析
1、申請融資的理由及用途
我院本次共申請融資800萬元，共分兩期。前期先做一筆400萬售后回租，后期再做一筆400萬的直租。
(1)前期售后回租主要用于補(bǔ)充醫(yī)院流動(dòng)資金。 (2)后期直租主要用于新項(xiàng)目的.建設(shè)。
后期直租開始時(shí)間為20xx年8月至10月，用于醫(yī)院新項(xiàng)目建設(shè)。 目前準(zhǔn)備與兩家醫(yī)院進(jìn)行合作，根據(jù)8月左右與這兩家醫(yī)院洽談結(jié)果，決定400萬資金先用于哪家醫(yī)院。
一是與**市一家慢性病醫(yī)院合作，建立腎臟病透析科室，規(guī)劃30張床位，前期投入10張床位10臺費(fèi)森尤斯透析機(jī)，需求資金400萬元左右(其中透析機(jī)220萬，水處理器50萬)。
二是與***醫(yī)院進(jìn)行合作，建立泌尿內(nèi)科，規(guī)模與**市相似，需求資金400萬元。
2、還款來源分析(根據(jù)企業(yè)經(jīng)營周期、銷售收入、投資、融資情況分析可用來還款的資源來源，并判斷還款來源是否充足)
醫(yī)院的還款來源主要是醫(yī)院的營業(yè)收入。
醫(yī)院20xx年?duì)I業(yè)收入為6620萬元，凈利潤為1672萬元。我院的的營業(yè)收入等呈明顯的上升趨勢。
經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的收入主要是由當(dāng)?shù)蒯t(yī)保局進(jìn)行支付，各地醫(yī)保局雖然由于當(dāng)?shù)刎?cái)政狀況不同，在支付時(shí)長上存在差別，但是基本會(huì)償付相應(yīng)的醫(yī)�？铐�(xiàng)。同時(shí)，醫(yī)�？畹恼急茸畲蟮尼t(yī)保局為*市與**區(qū)，其財(cái)政狀況較好，醫(yī)�？钪Ц稌r(shí)間較短。因而，醫(yī)院的還款有很好的保障。
九、擔(dān)保分析
本次融資租賃項(xiàng)目的主要擔(dān)保方式為兩種：
1、醫(yī)院轉(zhuǎn)讓
我院同意以醫(yī)院轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行融資擔(dān)保。 2、提供20xx平米左右房產(chǎn)作為抵押土地及房產(chǎn)于20xx年拍賣取得，成交價(jià)為280萬元，面積為2570.66平米，位于雨城區(qū)對巖鄉(xiāng)對巖村，土地性質(zhì)為商住用地。
房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。
十、風(fēng)險(xiǎn)分析
醫(yī)院的主要業(yè)務(wù)是負(fù)責(zé)**區(qū)域的腎臟病綜合治療，目前影響我院發(fā)展的主要因素包括：
1、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：隨著醫(yī)療報(bào)銷政策的改善，腎臟病綜合治療費(fèi)用的報(bào)銷比例提高，腎臟病治療行業(yè)面臨著較好的發(fā)展機(jī)遇，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較小。
2、市場風(fēng)險(xiǎn)：我國腎臟病患者數(shù)量眾多，而且腎臟病透析等治療對于病人而言屬于剛性需求，市場需求不存在巨大波動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)較小。
3、競爭對手風(fēng)險(xiǎn)：我院是當(dāng)?shù)刈畲蟮哪I臟病治療�？漆t(yī)院，相較于當(dāng)?shù)毓⑨t(yī)院，存在較大的價(jià)格優(yōu)勢，因?yàn)樵谀I臟病透析治療方面競爭力風(fēng)險(xiǎn)較小。
4、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：我院經(jīng)營上存在應(yīng)收賬款金額較多、周期長的風(fēng)險(xiǎn)。 但是均為醫(yī)保局欠款，應(yīng)收賬款回收有強(qiáng)力的保障。同時(shí)財(cái)政狀況良好的*市與**區(qū)醫(yī)保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內(nèi)。支付狀況較差的地區(qū)占總量比例較小，風(fēng)險(xiǎn)可控。
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