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銀行理財經理年度考核個人工作總結范文（精選11篇）
辛苦的工作已經告一段落了，回顧堅強走過的這段時間，取得的成績實則來之不易，是時候在工作總結中好好總結過去的成績了。你還在為寫工作總結而苦惱嗎？以下是小編為大家整理的銀行理財經理年度考核個人工作總結范文（精選11篇），歡迎大家分享。
銀行理財經理年度考核個人工作總結1
回首20xx年，這已經是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到了無比的自豪和溫暖。20xx年對于我來說是一個重要的轉折年，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個會計人員轉型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既是一個考驗，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎。
一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況
1.理財產品銷售情況：
一季度，銷售理財共計x萬，月平均xx萬；
二季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬；
三季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬；
四季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬。
2.信用卡任務完成情況：
全年發(fā)卡x張，激活卡片x張。
3.貴金屬任務完成情況：
年度內銷售：戊戌旺福金鈔套xx套，給特別的你套xx套，世界杯金鈔一套
4.儲蓄存款完成情況：
年累計完成外幣定期儲蓄任務共計x筆，共計金額x萬美元。
大額存單完成x筆，共計金額x萬人民幣。
二、工作措施情況
由于20xx年總分行體質改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經理和理財經理一人兩崗的經營模式，這無疑直接影響了理財經理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平時的工作生活中，對我的幫助與支持。
本年度，深入社區(qū)宣傳共計兩次，參與活動人次共計x人，成功營銷新增我行客戶x余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。
在支行內部組織宣傳活動共計x次，參與活動人數共計x余人，新增我行優(yōu)質客戶x余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數x余人，新增優(yōu)質客戶x人。第二次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉推薦客戶x名，新增手機銀行活躍客戶x余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。
另外，我支行還在本年內，利用地理位置的便利，對總行的x個樓層開展了x次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領導及同事的認可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務共計x筆，共計金額x萬美元；累計營銷貴金屬共計x套；累計新增信用卡客戶x余名。
三、其他工作情況
除了日常的理財及大堂經理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作。20xx年度內，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短，環(huán)境、設備均采用最新的標準布置和采購，以及我支行過硬的安保服務素質，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，并得到了分行及總行的高度評價。
四、存在的不足及改進措施
以上為我20xx年度的工作總結，如果硬要給自己打分的話，我會打x分。因為在各個方面，我都存在著些許的不足。
1.營銷方面，新增和服務客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經理的方向，而恰恰這方面我經驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應該更加細心，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總，針對不同的客戶設計不同的營銷思路及方案，多元經營，除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外，還應多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新，擴充客戶群體。零售業(yè)務本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在于業(yè)務種類少，繁多指的就是維護好每一位客戶，所以我應該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務。
2.在專業(yè)知識方面，我也有很多的不足，在個貸、保險、基金等業(yè)務方面均有欠缺，在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務上的難題。
3.在安保工作中，其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務的保管安全情況。由于我分行安保內部體質的不健全，也由于我自己經驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失。
五、工作規(guī)劃
在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結我行客戶檔案信息，針對不同客戶設計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面，向有經驗的同事多學習多請教，爭取早日學會所有業(yè)務方面的知識，成為一名合格的理財經理。在安保方面，嚴格按照總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的安全平穩(wěn)運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。
銀行理財經理年度考核個人工作總結2
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任x支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步�，F將x年工作情況匯報如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下
我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。
客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難。
銀行理財經理年度考核個人工作總結3
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
銀行理財經理年度考核個人工作總結4
20xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作�，F將20xx上半年的工作情況總結如下：
作為一名理財客戶經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升。另外，為了加強學習業(yè)務技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關系，實現了人民幣理財產品多xx萬元。
3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品。今年總行推出了系列產品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品多xx萬元。
由于今年國內資本市場異�；钴S，股市指數不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經驗和自己工作上經常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經理到我行為大客戶講解各種理財產品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多xx萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了xx萬元。同時由于基金公司推出了基金網上申購優(yōu)惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網上銀行的交易量。
4、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，經過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：
第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。
第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。
第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調不是十分到位。
下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務技能水平，開展業(yè)務才可以得心應手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。
第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。
銀行理財經理年度考核個人工作總結5
20xx年6月10日，我們參加xx銀行20xx年投資者日活動，xx銀行分管零售銀行業(yè)務的丁偉副行長和零售金融總部劉建軍副總裁對于招行零售銀行業(yè)務經營情況和未來發(fā)展方向進行了重點介紹，此外我們還參觀了xx銀行私人銀行業(yè)務和遠程銀行業(yè)務中心。
一、xx銀行零售銀行業(yè)務經營情況介紹
xx銀行在7年前就提出了將零售業(yè)務作為銀行未來發(fā)展的重點，在戰(zhàn)略和資源配置上積極傾斜，目前已經取得了良好的成果，目前xx銀行已經擁有一xxx600萬張，其中有效戶數超過4800萬戶，擁有儲蓄存款6000多億元，平均卡均存款達到了將近1萬元，在國內銀行業(yè)中名列前茅，以830家網點的網點數量擁有了3700萬張信用卡，其中有效卡數為1700萬張，有效戶數為1300卡，戶均卡數量在1.25-1.28張之間，從兩手客戶的貸款結構上看，50萬元以上的“金葵花”客戶數量為70萬戶，500萬以上的鉆石客戶數量達到了3萬戶，資產總額在1000萬以上的私人銀行客戶數量達到了1.5萬戶。高端客戶的交叉銷售率達到了4-5(國際上的指標為5-7)，而低端客戶的該指標僅為2.7-2.8，未來還有較大的提升空間，零售銀行整體的收入占比已經達到了40%，其中零售銀行非利息業(yè)務收入占比達到了零售銀行總收入的60%，零售銀行來的利潤貢獻度從20xx年的10.9%迅速提高到21%，20xx年5月底已經達到了31%。
xx銀行零售業(yè)務的發(fā)展優(yōu)勢可以總結為：
1、較高的集約效率，網均儲蓄存款達到了8.48億元，是行業(yè)平均水平的3倍，這樣的存款結構使xx銀行整體的存款活期化率達到了56.73%，存款的平均成本僅僅為1.23%，網均個人貸款余額達到6個億，是同業(yè)平均水平的5倍多，網均非利息收入8.63萬元，是上市銀行平均水平的5倍，信用卡刷卡消費額位居同業(yè)第三(僅次于工行和建行);
2、體系化的優(yōu)勢，整體零售銀行的業(yè)務管理體系分為財富管理、私人銀行、個人信貸、信用卡、渠道管理和運營作業(yè)體系，目標是打造強大的客戶綜合服務能力。
3、良好的客戶結構;
4、客戶群成長性良好，40歲以下的客戶超過了7成，25-40歲的客戶超過了52%，這些客戶正處于事業(yè)上升通道中，成長空間大，
5、完善的產品體系，
6、高效協(xié)同的服務渠道體系，網上銀行的替代率目前已經達到了73.44%，電子銀行的.替代率達到了84.5%，
7、較強的專業(yè)能力和較強的銷售能力，20xx年和20xx年連續(xù)兩年xx銀行偏股型基金銷售位居同行第三位(僅次于工行和建行)，20xx年實現基金銷售額1333.6億元，同比增長10.68%，實現基金銷售收入11.85億元，同比增長6.37%，而同期很多銀行同業(yè)基金銷售額和基金銷售收入同比都出現了下降，特別是在銀保業(yè)務上，由于20xx年保監(jiān)會出臺了銀保銷售新規(guī)，禁止保險經紀人進入銀行網點代理銷售保險，因此整體20xx1-4月，同業(yè)的銀保銷售業(yè)務同比下降了15%左右，但是xx的銀保業(yè)務增幅達到了28%，
8、先進的管理技術、獨具特色的零售文化和較高的品牌美譽度。
從xx銀行零售業(yè)務的未來發(fā)展情況看，由于傳統(tǒng)業(yè)務的盈利模式已經收到挑戰(zhàn)，零售業(yè)務增長將成為商業(yè)銀行日益重要的利潤來源，xx銀行將致力于持續(xù)打造零售銀行業(yè)務的四項能力，分別是低成本運營能力、客戶價值挖掘能力、風險定價能力和新客戶獲取能力，最終提高零售業(yè)務對于xx銀行整體的利潤貢獻度。
從低成本的運營能力看，xx銀行將通過降低人工成本、柜面流程優(yōu)化、個貸流程優(yōu)化和推進資源整合，提高電子銀行網上銀行替代率等手段降低銀行綜合經營成本，從持續(xù)提升客戶價值的挖掘能力看，xx銀行將通過先進的技術支持客戶識別和需求分析，同時進行多渠道協(xié)同的產品供給和跟蹤服務，并且對于客戶經理有效的激勵機制，從不斷提高的風險定價能力看，xx銀行首先將準確識別和測量客戶風險合理評估貢獻度及潛在價值，精確計量和分攤運運營成本，最終通過IT系統(tǒng)實現快速精確的自動定價，從新客戶的獲取能力看，xx銀行將通過客戶介紹、信用卡、營業(yè)廳、E理財、全員推介和公私聯動等各個方面全力推進新客戶的獲取和挖掘能力，xx銀行內部制定的目標是每年保持30%以上的客戶數增長速度。
二、xx銀行遠程銀行和私人銀行業(yè)務
xx銀行遠程銀行中心成立于1999年，是由早期的客戶咨詢服務中心演變而來的是集咨詢、交易、營銷、理財與一體的遠程中心，目前服務與xx銀行5000多萬的零售客戶和50多萬的批發(fā)庫戶，在深圳福田、蛇口以及成都擁有三個場地，客戶咨詢服務中心于20xx年3月更名為遠程銀行，目前已經發(fā)展成為集遠程柜臺、遠程助理、空中理財、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠程中中心，主要包括：
1、快易理財，包括轉賬匯款、產品購買、支付繳費和賬戶維護，
2、空中貸款，包括在線受理、主動授信和電子化簽約，在一年多的運營過程中，遠程交易中心已經實現了600萬筆的交易筆數，基金銷售超過1000億元，空中貸款授信超過60億元，空中理財客戶超過8萬戶，客戶總資產提升將近10%。
xx銀行私人銀行業(yè)務是為特定主體提供的以財富管理為核心的綜合金融服務，目前中國的私人財富市場較大而且發(fā)展較快，據招行統(tǒng)計，目前中國3%的客戶擁有70%的財富，0.39%的客戶擁有45%的財富，而且在金融危機期間，財富管理業(yè)務是相對穩(wěn)定，具有良好收益的業(yè)務;xx銀行目前的私人銀行業(yè)務的客戶數已經達到了1.44萬戶，管理的私人銀行客戶的資產總額達到了3000億元以上，xx銀行私人銀行的服務特色包括：
1、“1+N”的專業(yè)團隊，螺旋提升的四步工作法，包括傾聽、建議、實施和跟蹤，確�？蛻衾娴淖畲蠡�
2、開放式產品平臺：這是xx銀行的私人銀行業(yè)務與券商基金等第三方機構的不同，銀行完全站在公正的角度，以客觀的角度為客戶提供現金管理類、固定益類、股票投資類、另類投資(包括PE股權、藝術品投資和葡萄酒投資基金等)、海外投資以及其他投資;
3、便捷的融資渠道，高額的消費易發(fā)放消費貸款，最高信用額度達到150萬元和金融資產抵質押融資，
4、全球聯線的理財服務;
5、尊享的增值服務;
6、高雅尊崇的品質生活體驗。
三、結論：
1、中國銀行業(yè)傳統(tǒng)依靠利息業(yè)務收入尤其是對公貸款的利息業(yè)務收入的營業(yè)模式受到越來越多的挑戰(zhàn)，業(yè)務轉型的必要性和迫切性越來越得到銀行自身和研究界的重視，xx銀行的業(yè)務轉型和零售銀行發(fā)展明顯領先于國內同業(yè)，并且形成了自己的鮮明優(yōu)勢，其中客戶基儲客戶結構等均是同業(yè)無法在短期趕超或者模擬的優(yōu)勢。零售業(yè)務的發(fā)展除了能夠為銀行開辟新的收入來源和利潤來源之外，在利率市場化作為長期趨勢的大背景下，零售業(yè)務占比越高的銀行，未來的盈利能力受到的沖擊就越小，從而能夠保持銀行利潤的穩(wěn)健增長和盈利能力的穩(wěn)定。
2、從xx銀行其他方面的情況看，他的投資亮點在于：
1、xx銀行在降息周期的凈息差下降幅度最大，實際也說明了如果宏觀經濟真的復蘇進入升息周期之后，xx銀行凈息差的上升幅度和盈利能力的提高能力也是最快的;
2、在貸款規(guī)模天量增加而宏觀經濟復蘇基礎尚且不穩(wěn)固的基礎上沒有輕易的釋放貸款撥備來平滑利潤波動;盈利質量良好
3、收購永隆銀行之后永隆經營的逐漸改善和協(xié)同效應的逐漸發(fā)揮;
4、貸款結構逐漸調整，中小企業(yè)貸款業(yè)務發(fā)展順利。
3、我們目前維持前期的盈利預測，預測xx銀行20xx年實現凈利潤為366.81億元，凈利潤的增長幅度為42.19%，不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元，每股凈資產為7.2元，按照最新收盤價12.83元計算，目前20xx年的動態(tài)PE和PB分別為7.55倍和1.78倍.
5、20xx年xx銀行的ROE為21.75%，未來隨著利率市場化、傳統(tǒng)對公業(yè)務的發(fā)展增速可能逐漸放緩、資本要求和杠桿率要求的逐漸提高，xx銀行的ROE在一個較長的時間內可能處于下降趨勢，但是考慮到招行零售業(yè)務發(fā)展所帶來的資產負債結構的優(yōu)秀、零售業(yè)務帶來的較高盈利能力和較為穩(wěn)定的中間業(yè)務收入等原因，我們認為xx銀行ROE下降的速度和空間將明顯慢于其他銀行同業(yè)，20xx年如果不考慮融資，我們認為招行的ROE還有進一步上升的空間，上升動力來源于凈息差的提高和零售業(yè)務的利潤貢獻度的提高，整體我們看好xx銀行在零售業(yè)務上的長期發(fā)展和持續(xù)的先動優(yōu)勢，長期維持推薦評級，但是短期由于考慮到資本指引即將下發(fā)和平臺貸款的可能政策擾動，建議投資者適當謹慎。
銀行理財經理年度考核個人工作總結6
隨著年關的將近，20xx年的工作已經結束，回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，實踐好黨的群眾路線教育實踐活動，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方�，F將本年度工作情況總結匯報如下：
一、各項任務指標、學習和工作情況
1、任務指標:
基金個人任務指標xxx萬，完成xxx萬，完成率xxx%。理財產品個人任務指標xxx萬，完成xxx萬，完成率xxx%。理財客戶新增戶，完成xxx%。貴金屬任務指標萬，銷售xxx萬，完成率xxx%。白金卡任務指標xxxx張，完成xx張，完成率xxx%。貸記卡個人任務指標xxx張，完成xxx張，完成率xxx%。
2、學習上：
20xx年x月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經具備了AFP、 CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營銷新客戶。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
2)、細心維護老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。
3)、耐心解答客戶問題。
經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇x到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4)協(xié)助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務。
二、工作中存在的不足
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算
1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正!
銀行理財經理年度考核個人工作總結7
陳集中心學校三和小學新一屆民主理財小組，在學校黨支部的正確領導下，充分發(fā)揮民主理財、民主監(jiān)督的職能。從本學期開始對學校的公用經費、資料費以及學生生活費按上級在關文件精神進行了審核后再按時上報，最后把上報情況及時公示，得到了學校教職工的好評�，F就我們本學期的工作作如下小結：
一、認真學習，按時理財。
我們民主理財小組成員從任職以來，深感責任重大，肩負著學校教職工對學校各項財務的監(jiān)督職能，為此，我們從思想上高度重視，認真學習民主理財章程，工作中認真仔細，從不馬虎，積極吸取群眾意見，及時反映給學校領導。我們把每月底定為學校民主理財小組民主理財日，這一天，我們小組成員認真查閱學校在本月里的各種收、支票據，逐張逐頁地進行核對，對票據嚴格把關，對各種收入與支出情況進行如實記載，嚴格按照理財程序予以審查，對不符合財經報銷的單據，一律不予通過，并把每次審查的內容作好記錄，積極參與學校的各種有關財務會議，并把會議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發(fā)揮民主理財的作用。
二、按時報帳，及時公示。
按照中心學校規(guī)定，我們每月對公用經費、資料費、學生生活費的財務單據進行一次審查，并按時上報到中心學校。然后，把本月的學校財務情況予以公示，增強了學校的各項財務透明度。
三、審核大型維修預算，并及時報告審批。
本學期按照中心學校的財務審批制度，我們根據校委會的安排，對學校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項目進行了審核，并及時上報中心學校，得到中心學校批復后，再進行實施。這樣規(guī)范了操作程序，讓學校財務管理走上了規(guī)范化的軌道。
通過一年以來的工作，我們深刻體會到，民主理財真正體現了人民當家作主，真正做到了“還干部一個清白，給群眾一個明白”，真正增強了領導和群眾的凝聚力，真正鞏固了領導在群眾中的廉政形象，從而，使領導在群眾中的工作更具說服力。
銀行理財經理年度考核個人工作總結8
一、各項任務指標、學習和工作情況：
1、任務指標：
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率26%。
2、學習上：
20xx年8月通過了CFP（國際金融理財師）考試，目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營銷新客戶。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來256萬元。
2）、細心維護老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了256多萬元的貴金屬，為我行增加了103萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。
3）、耐心解答客戶問題。
經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4）協(xié)助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
銀行理財經理年度考核個人工作總結9
時間如梭，轉眼間又臨近歲尾，我加入工商銀行廣東支行這個大家庭已經有五年半了�；厥走@一年的工作，雖然忙碌，但十分充實，理財經理崗位雖然業(yè)務種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少，經過一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟�，F將我這一年的工作情況總結如下：
今年是零售轉型的第五年。零售業(yè)務的發(fā)展的重心在于AUM的新增和中間業(yè)務收入這兩項，就需要理財經理在銷售理財產品，而是更要注重對保險、基金等代銷產品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談談AUM增量，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財業(yè)務已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經挖掘了，存量客戶的挖掘進入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶�？傮w來說下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務完成的一般，主要原因：期交保險產品銷售太少，主要原因還是開口太少，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應都很反感，漸漸的我也就不敢開口了。我總結了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客戶對保險產品的看法。以后還是應該慢慢引導客戶，給客戶灌輸資產配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個人理財業(yè)務雖然不像公司業(yè)務那樣復雜，但兩者的側重點不同。由于客戶眾多理財經理更需要用心經營客戶，與有價值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產品，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優(yōu)秀的理財經理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會不斷學習改進自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力，培養(yǎng)自己對業(yè)務的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動腦，多思考，提升自己的業(yè)務創(chuàng)新能力，努力完成各項經營指標，為支行發(fā)展貢獻自己的一份力量。
銀行理財經理年度考核個人工作總結10
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶理財經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責�？蛻衾碡斀浝硎俏覀冦y行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入；
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌；
個人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
銀行理財經理年度考核個人工作總結11
20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的.工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公理財，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點理財，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款160萬元。在對公理財經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司理財經理的時候，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟理財交流，根據理財財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為理財設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品。此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名理財經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名理財經理，其職責是服務好理財，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給理財帶來什么，另一方面，要明白理財要什么，尤其是后一方面重要，明白了理財的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解理財、滿足理財。因此，在與理財交流的過程中，我不斷發(fā)掘理財的愛好，興趣，特長，力爭講理財感興趣的話題，解決理財急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量理財，挖掘理財資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信理財，用好資源，做好理財營銷，實現授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私理財經理一起，全方位服務理財。
20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀理財經理。
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