關(guān)于銀行內(nèi)控工作計(jì)劃
為落實(shí)上級(jí)行加強(qiáng)內(nèi)控工作的指示精神，完善內(nèi)控管理機(jī)制，有力防范金融風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)內(nèi)控工作有效開展，做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全年不發(fā)生案件和重大違規(guī)事件的目標(biāo)，努力塑造我行品牌形象，特制定2015年內(nèi)控工作計(jì)劃。
一、總體思路和工作目標(biāo)
2015年，我行內(nèi)控工作的總體思路和工作目標(biāo)是：圍繞分行黨委2015年利潤(rùn)超元的核心工作目標(biāo)，堅(jiān)持以抓隊(duì)伍建設(shè)、強(qiáng)監(jiān)督、防風(fēng)險(xiǎn)、保安全、促發(fā)展為指導(dǎo)思想，繼續(xù)推進(jìn)矩陣式內(nèi)控管理模式，落實(shí)“三個(gè)同步”、“三個(gè)同責(zé)”要求，從提高網(wǎng)點(diǎn)自控、條線管理部門管控和二道防線牽頭部門協(xié)控水平入手，圍繞教育、建制、評(píng)估、監(jiān)督、問(wèn)責(zé)五個(gè)方面，深入開展合規(guī)意識(shí)教育，提高員工素質(zhì)，提升合規(guī)操作能力，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全年不發(fā)生案件和重大違規(guī)事件的目標(biāo)。
二、加強(qiáng)和完善內(nèi)控制度建設(shè)，夯實(shí)內(nèi)控工作基礎(chǔ)
加強(qiáng)和完善內(nèi)控制度建設(shè)，是做好內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，是有效防止我行發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。我行要根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》，健全完善現(xiàn)有的各種規(guī)章制度，統(tǒng)一制定業(yè)務(wù)管理制度及操作規(guī)程，加強(qiáng)信貸管理、資金管理、會(huì)計(jì)管理、安全管理、行政管理，強(qiáng)化會(huì)計(jì)、出納、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等崗位和印章、密押、空白憑證交接保管的自身監(jiān)管，使各項(xiàng)內(nèi)控制度實(shí)現(xiàn)科學(xué)性、嚴(yán)密性、制約性和有效性，從而夯實(shí)內(nèi)控工作基礎(chǔ)。
三、加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，提高人員素質(zhì)和能力
加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，提高人員素質(zhì)和能力，是搞好內(nèi)控工作的基礎(chǔ)。一是內(nèi)控人員要在學(xué)習(xí)上下功夫，努力加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)控法規(guī)政策和各項(xiàng)制度，樹立工作學(xué)習(xí)化，學(xué)習(xí)工作化的理念，努力提高解決內(nèi)控工作中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題的能力，深刻認(rèn)識(shí)和準(zhǔn)確把握內(nèi)控工作的基本內(nèi)涵、原則要求和重要意義，切實(shí)增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和針對(duì)性。二是內(nèi)控人員要在提高工作能力上下功夫，需要認(rèn)清形勢(shì)，關(guān)注熱點(diǎn)，把握重點(diǎn)，協(xié)調(diào)關(guān)系，提高應(yīng)變能力，真正做好內(nèi)控工作，服務(wù)于銀行業(yè)務(wù)管理與經(jīng)濟(jì)發(fā)展。三是內(nèi)控人員要正視自身的地位和作用，調(diào)動(dòng)工作積極性，發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)合作精神，發(fā)揮集體的作用，樹立內(nèi)控工作也是生產(chǎn)力的新理念，充分發(fā)揮內(nèi)控工作的作用。四是內(nèi)控人員要加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，貫徹執(zhí)行我行有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的統(tǒng)一部署，按照“責(zé)任到位、監(jiān)督到位、追究到位”的要求，明確責(zé)任，加強(qiáng)監(jiān)督，做到以身作則、廉潔自律，不能發(fā)生任何違規(guī)現(xiàn)象。
四、加強(qiáng)內(nèi)控信息收集，掌握內(nèi)控工作開展情況
內(nèi)控信息是做好內(nèi)控工作的基礎(chǔ)與關(guān)鍵，要進(jìn)一步建立和完善內(nèi)控信息體系，擴(kuò)大信息系統(tǒng)的覆蓋面，保證信息充分流動(dòng)，在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)內(nèi)控信息收集，運(yùn)用好內(nèi)控信息，及時(shí)掌握各機(jī)構(gòu)和各條線內(nèi)控工作開展情況，為內(nèi)控的設(shè)計(jì)、執(zhí)行、反饋提供信息保障。建立與我行及其內(nèi)控管理專職部門信息聯(lián)結(jié)和定期聯(lián)系機(jī)制，及時(shí)、真實(shí)、完整地傳遞監(jiān)管意圖、交流信息、溝通問(wèn)題。要建立差錯(cuò)信息記錄平臺(tái)，記錄各類差錯(cuò)信息，加大對(duì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)整改落實(shí)的監(jiān)督和相關(guān)責(zé)任人的處罰。
五、圍繞內(nèi)控目標(biāo)，做好排風(fēng)險(xiǎn)防案件工作
要緊緊圍繞內(nèi)控目標(biāo)，切實(shí)做好排風(fēng)險(xiǎn)、防案件工作，提高內(nèi)控監(jiān)督的科學(xué)性、針對(duì)性和有效性。
1、牢固樹立全員排風(fēng)險(xiǎn)、防案件思想意識(shí)。每個(gè)員工要努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。要加強(qiáng)思想道德教育，做到潔身自好，正確對(duì)待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)。要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)工作制度，做到制度上面無(wú)商量，制度上面無(wú)情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到工作實(shí)處。要理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，結(jié)合自己的工作崗位實(shí)際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現(xiàn)最大效益。
2、強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。要組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等系列文件，加強(qiáng)《崗位合規(guī)手冊(cè)》等規(guī)章制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的培訓(xùn)，通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)建立起符合我行實(shí)際的內(nèi)控文化。每個(gè)員工要認(rèn)同我行內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。
3、認(rèn)真落實(shí)防案工作制度，排風(fēng)險(xiǎn)，防案件。要堅(jiān)持案件形勢(shì)分析會(huì)制度，全員參加案件形勢(shì)分析會(huì)，提高排風(fēng)險(xiǎn)，防案件意識(shí)。對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和重要崗位員工實(shí)行輪崗、交流。定期對(duì)崗位交流、強(qiáng)制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)和督促。要加強(qiáng)對(duì)基層負(fù)責(zé)人、重要崗位員工“八小時(shí)之外”及其社交圈的監(jiān)督，掌握異常行為表現(xiàn)，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范案件發(fā)生。
六、有效落實(shí)內(nèi)控整改機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控問(wèn)題監(jiān)控分析
要根據(jù)銀監(jiān)局“進(jìn)行全面現(xiàn)場(chǎng)檢查”的通知精神，開展業(yè)務(wù)操作性風(fēng)險(xiǎn)大檢查，落實(shí)整改措施，規(guī)避操作性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。要檢查存款、柜臺(tái)操作、會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)承兌及貼現(xiàn)、銀行卡、利率管理、安全保衛(wèi)及金庫(kù)管理等各方面問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，確保全部整改到位。要在職能管理和業(yè)務(wù)部門自我檢查、評(píng)估的基礎(chǔ)上，做到按季度檢查，檢查貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)、案件防范工作責(zé)任制及相關(guān)制度落實(shí)情況，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的`問(wèn)題，提出整改建議，并督促和幫助其落實(shí)整改，強(qiáng)化內(nèi)控管理工作。要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控問(wèn)題監(jiān)控分析，提出整改意見與要求，幫助督促整改，不斷提高內(nèi)控管理水平。
七、完善內(nèi)控激勵(lì)和問(wèn)責(zé)機(jī)制，強(qiáng)化案防高壓態(tài)勢(shì)
要完善內(nèi)控激勵(lì)機(jī)制，進(jìn)一步建立健全違規(guī)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，要暢通舉報(bào)渠道，設(shè)立違規(guī)舉報(bào)電子信箱，鼓勵(lì)員工通過(guò)各種渠道及時(shí)反映違規(guī)問(wèn)題和線索。要及時(shí)做好各項(xiàng)舉報(bào)核查工作，對(duì)群眾來(lái)信來(lái)電、來(lái)人來(lái)訪揭示的涉及重大違規(guī)事項(xiàng)的線索，要及時(shí)核查，徹底查清。要強(qiáng)化問(wèn)責(zé)機(jī)制，對(duì)在各類檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人，要依紀(jì)據(jù)實(shí)查處。要繼續(xù)強(qiáng)化案件責(zé)任追究制度，對(duì)非自查發(fā)現(xiàn)的案件，嚴(yán)格執(zhí)行雙線問(wèn)責(zé)、重大案件上追兩級(jí)的規(guī)定，嚴(yán)肅查處直接責(zé)任人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。對(duì)因領(lǐng)導(dǎo)干部不作為、亂作為引發(fā)案件或重大責(zé)任事故的，要嚴(yán)格問(wèn)責(zé)、嚴(yán)肅處理。要強(qiáng)化案防高壓態(tài)勢(shì)，嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究制度，制定鐵的紀(jì)律，不管是誰(shuí)，在遵守規(guī)章制度上一視同仁，沒有特權(quán)，不搞姑息遷就，不搞下不為例，有問(wèn)題一查到底，做到層層設(shè)防、處處把關(guān)、事事對(duì)照，切實(shí)抓好內(nèi)控工作
八、加強(qiáng)全規(guī)建設(shè)，提高反洗錢工作水平
要加強(qiáng)全規(guī)建設(shè)，理順關(guān)系，提高效率，增強(qiáng)反洗錢工作水平。一是擴(kuò)大反洗錢的業(yè)務(wù)監(jiān)控面，做到覆蓋國(guó)內(nèi)結(jié)算、國(guó)際結(jié)算、清算、銀行卡、儲(chǔ)蓄等銀行業(yè)務(wù)的所有方面，形成了覆蓋面廣、分工明確、職責(zé)清晰、可操作性強(qiáng)的反洗錢組織管理體系。二是按要求報(bào)送大額和可疑交易，基本完成系統(tǒng)維護(hù)和驗(yàn)平工作。三是強(qiáng)化反洗錢檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，嚴(yán)格督促整改。四是加強(qiáng)對(duì)我行所有報(bào)告員和信息員的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高反洗錢業(yè)務(wù)技能。五是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)賬戶管理的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)，盡職調(diào)查企業(yè)開、銷戶情況，在柜面辦理業(yè)務(wù)中注重對(duì)有效證件審核，杜絕產(chǎn)生無(wú)匿名、假名和無(wú)效證件辦理業(yè)務(wù)的情況。
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