銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作計(jì)劃范文
新的一年，新的開(kāi)始，如何制定銀行客戶經(jīng)理下半年工作計(jì)劃?下面是小編收集整理的銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作計(jì)劃范文，歡迎閱讀。
我剛加入到這個(gè)團(tuán)隊(duì)，在本人在此團(tuán)隊(duì)的一段時(shí)間以來(lái)，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上更是得到了大家無(wú)微不至的指導(dǎo)，為我指出工作中的不足，毫無(wú)保留的幫助我快速的勝任崗位。來(lái)到這個(gè)大家庭中，我感受到的是每個(gè)人積極向上的蓬勃的精神面貌和斗志昂揚(yáng)的工作作風(fēng)。同時(shí)，他們對(duì)待工作認(rèn)真、細(xì)致、一絲不茍的刻苦精神也無(wú)時(shí)無(wú)刻不感染者我，熏陶著我，都在齊心協(xié)力的努力做好自身的本職工作。我對(duì)自身在工作中的要求也在不斷提高，因?yàn)橐谎砸恍卸即碇拘械男蜗�，工作中不得有一絲的馬虎和放松。因此就迫使我自己不斷的'提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在工作中，同事們用以往的工作經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助我，沒(méi)當(dāng) 我遇到了難以解決的問(wèn)題，老同志都會(huì)細(xì)心的給我予以解答。
客戶部是負(fù)責(zé)要深入實(shí)際，調(diào)查研究，注意監(jiān)測(cè)我行支出運(yùn)行情況，及時(shí)反映資金在使用中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題、為支出決策提出建議和意見(jiàn)。
一是嚴(yán)格規(guī)范理財(cái)產(chǎn)品的銷售渠道，實(shí)行一對(duì)一的客戶營(yíng)銷推介方式，認(rèn)真做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，充分提示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。
二是加強(qiáng)理財(cái)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，在加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)不斷提升業(yè)務(wù)素質(zhì)的同時(shí)，加強(qiáng)職業(yè)操守、服務(wù)品質(zhì)方面的教育及監(jiān)督，切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
三是嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)禁發(fā)生代客戶理財(cái)?shù)刃袨椤?/p>
四是嚴(yán)格遵守為客戶保密原則，強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行有關(guān)客戶信息風(fēng)險(xiǎn)防范的規(guī)章制度，如發(fā)生客戶信息泄露等現(xiàn)象，嚴(yán)厲追究相關(guān)人員責(zé)任。
五是嚴(yán)密關(guān)注高端客戶交易情況，了解客戶財(cái)富來(lái)源，積極履行反洗錢職責(zé)。
六是加強(qiáng)高端客戶理財(cái)知識(shí)及投資理念培訓(xùn)，引導(dǎo)客戶科學(xué)理財(cái)投資。高端客戶的高端業(yè)務(wù)，以其巨大的保費(fèi)數(shù)字與業(yè)務(wù)規(guī)模成為保險(xiǎn)公司重要的利潤(rùn)源與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。高端客戶的主要風(fēng)險(xiǎn)是：心理壓力大，亞健康群體多，健康風(fēng)險(xiǎn)不容忽視；生活方式變化大，不確定因素多，意外風(fēng)險(xiǎn)較高；對(duì)服務(wù)的高要求與公司現(xiàn)有的水平存在差距；財(cái)務(wù)資料的索取困難；法制不健全，相關(guān)部門欠配合，缺乏對(duì)高端客戶的信用評(píng)定機(jī)構(gòu)；缺乏高端客戶風(fēng)險(xiǎn)分析的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)；來(lái)自銷售部門與決策層的壓力。為此，必須嚴(yán)格高端客戶的核保工作；強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與責(zé)任意識(shí)；提升服務(wù)的品質(zhì)與服務(wù)的附加值。今后發(fā)展方向：
1、要嚴(yán)守資本充足率底線，保持資本充足率在當(dāng)前水平上的穩(wěn)定，確保資本構(gòu)成的質(zhì)量。
2.要進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理
3.要加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)的客戶管理，加強(qiáng)客戶的準(zhǔn)入篩選、貸后的早期預(yù)警和信貸組合分析；
4.要堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)原則，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的意識(shí)，不斷培養(yǎng)和提高風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的能力；做好流動(dòng)性管理，不斷提高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的敏感性和應(yīng)對(duì)措施的有效性；
5.對(duì)于不符合政策規(guī)定、市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、達(dá)不到國(guó)家環(huán)評(píng)和排放要求的項(xiàng)目，嚴(yán)格限制任何形式的新增授信；
6.要控制房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行“二套房”標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行住房按揭貸款首付款比例和貸款利率，對(duì)投資性住房要堅(jiān)持首付高成數(shù)、利率嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和資信嚴(yán)格審查的原則，采取切實(shí)有效措施防范“假按揭”“假首付”現(xiàn)象的發(fā)生。
此外我要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，和同事搞好團(tuán)結(jié)，和平相處。建立共同的目標(biāo)，融項(xiàng)目目標(biāo)與個(gè)人目標(biāo)于一體的，有了這樣一個(gè)目標(biāo)，才能產(chǎn)生和增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力。只有大家在思想意識(shí)上高度統(tǒng)一沒(méi)有分歧，才能確保項(xiàng)目的措施從上之下具體貫徹落實(shí)，保證項(xiàng)目?jī)?nèi)部個(gè)體力量與目標(biāo)方向相同，避免“內(nèi)耗”現(xiàn)象，大大提高生產(chǎn)效率在工作之余，多參考相關(guān)資料，多想有經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)討教，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和積極性，端正態(tài)度，努力、扎實(shí)、本分的做好自己份內(nèi)的各項(xiàng)工作，爭(zhēng)取再上一個(gè)新的臺(tái)階！
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