合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)總結(jié)

合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)總結(jié)

　　所謂合規(guī),就是指符合一定的規(guī)范,符合一定的標(biāo)準(zhǔn)的做法。 合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團(tuán)隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)。下面是小編整理的合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)總結(jié)，請閱讀，上公文站，發(fā)現(xiàn)學(xué)習(xí)。

　　合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)總結(jié)一

　　我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴(yán)謹(jǐn)、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當(dāng)然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無愧的丑角。“為什么同樣的人會有這么大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。

　　“那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、責(zé)任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。

　　面對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自己的內(nèi)心。

　　人生的路要靠自己選擇。愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則;服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會認(rèn)可是我們?nèi)�體金冠人最大的心愿。人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠(yuǎn);可以輕視自己，也可以莊嚴(yán)自我;可以人微言輕，也可以舉足輕重;可以辦事拖拉，也可以雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也應(yīng)該有自己的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障。”

　　什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規(guī);大家安靜地坐在這里聽演講，是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗，我對合規(guī)的認(rèn)識比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”

　　第一次認(rèn)識到“合規(guī)”這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。

　　因為不講合規(guī)，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓(xùn)：一根頭發(fā)引發(fā)的投訴、一件器皿帶來的責(zé)怪、一個字符導(dǎo)致的損失、一次粗心點燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈?

　　反思這一系列事件, 原因是多方面的。 既有內(nèi)部原因, 又有外部原因; 既有主觀原因, 又有客觀原因; 既有基層管理者監(jiān)管不力的問題, 又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循, 違章操作, 是發(fā)生事件的最主要原因，也體現(xiàn)出“合規(guī)”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看,行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè)：內(nèi)控管理比較混亂,相互制約關(guān)系被破壞, 導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循, 違章操作的問題嚴(yán)重，當(dāng)個人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上，當(dāng)違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識之時，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營與經(jīng)濟(jì)秩序嗎?

　　對我們個人而言，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時回家;擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

　　樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措，但是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自己的實際行動中并形成一種習(xí)慣，卻并非一件簡單的事。春風(fēng)化雨，潤物無聲，我們每一個人應(yīng)該從自己做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：

　　一、以德立身。古語有云：百行以德為首�？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，應(yīng)該身先立德，做事，亦應(yīng)該以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。

　　二、以慎處事。“合規(guī)文化”的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的`發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。

　　三、“三省其身”，超越自我。社會在進(jìn)步、行業(yè)在發(fā)展，我們面臨的情況也在不停的變化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，難道我們還比不上古人?

　　重視學(xué)習(xí)、尤其重視善于學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)領(lǐng)會黨紀(jì)國法、規(guī)章制度，為思想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養(yǎng)，將“八榮八恥”的道德規(guī)范體系溶入“合規(guī)文化”之中，此乃建設(shè)合規(guī)文化之一省;

　　以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因為人情關(guān)、面子關(guān)或者這樣那樣的原因，違規(guī)操作的事件層出不窮，無可挽回的經(jīng)濟(jì)損失與家破人亡的慘痛教訓(xùn)屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動于衷?難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍?善于總結(jié)汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，警鐘長鳴，不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風(fēng)、不干不法之舉，以“合規(guī)”作為行為處事準(zhǔn)則，此乃規(guī)避合規(guī)風(fēng)險之二省;

　　融“合規(guī)于實踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。

　　作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進(jìn)，通力打造“依法經(jīng)營、守法奉獻(xiàn)、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。

　　合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟(jì)文化的發(fā)展息息相關(guān)，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關(guān)鍵!

　　合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)總結(jié)二

　　合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心組成部分,良好的合規(guī)文化能夠從根本上解決管理基礎(chǔ)薄弱、執(zhí)行力不強的問題，是有效遏制案件及重大違規(guī)問題發(fā)生、實現(xiàn)長治久安和可持續(xù)發(fā)展的有效良藥，也是我行率先實現(xiàn)“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的重要基礎(chǔ)和根本保證。通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。

　　一、合規(guī)文化和合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)涵

　　所謂合規(guī)，簡單講就是符合規(guī)范，“不依規(guī)矩?zé)o以成方圓”，就是教育大家要合規(guī)。就商業(yè)銀行而言，合規(guī)就是在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，要遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部管理制度和行業(yè)、職業(yè)道德規(guī)范，這不僅是商業(yè)銀行經(jīng)營管理的需要，也是商業(yè)銀行提高經(jīng)營效益的需要，更是商業(yè)銀行落實科學(xué)發(fā)展觀的根本體現(xiàn)。所謂合規(guī)文化建設(shè)，是指合乎規(guī)章制度的企業(yè)文化建設(shè)，包括合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)理念、合規(guī)價值、合規(guī)機制等方面，其要旨是把合規(guī)文化貫穿于組織整個經(jīng)營管理活動的各個層面、各個環(huán)節(jié)和各個崗位，確保每一個層面、每一個崗位、每一項行為、每一個環(huán)節(jié)都能夠體現(xiàn)符合企業(yè)文化的合規(guī)文化，使每個員工都能夠熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作的主要風(fēng)險點和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位操作的第一要義的理念，使“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營管理活動的自覺規(guī)范。

　　二、合規(guī)文化建設(shè)的路徑

　　第(一)、整章建制是合規(guī)文化建設(shè)的前提。“合規(guī)”要以有規(guī)為前提，即合規(guī)的前提是“有法可依”。一是，要以業(yè)務(wù)為起點，將業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行梳理拆分，分析每個環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險點，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施;二是要加強各個崗位員工合規(guī)能力的培訓(xùn)，通過業(yè)務(wù)討論、崗位練兵、勞動競賽等多種形式，增強員工發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、控制風(fēng)險的能力。

　　第(二)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度是合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵。制度面前人人平等，“有法必依”也要成為制度。就農(nóng)業(yè)銀行而言，規(guī)章制度不可謂不多，風(fēng)控手段不可謂不先進(jìn)，但是各種問題仍然頻繁發(fā)生，關(guān)鍵在于缺乏嚴(yán)格執(zhí)行制度的自覺性和監(jiān)督機制�，F(xiàn)在，社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制已經(jīng)初步建立，商業(yè)銀行之間的競爭十分激烈，同業(yè)競爭在很多時候成為違反制度的借口和托詞。因此，必須強化對員工自覺合規(guī)經(jīng)營意識的教育，強化崗位制約，增強員工自覺抵制違規(guī)的能力。

　　第(三)、嚴(yán)格查處違規(guī)行為是合規(guī)文化建設(shè)的保障。“違法必究”也要成為制度。就農(nóng)業(yè)銀行而言，長期以來在執(zhí)行力建設(shè)方面存在缺憾，發(fā)現(xiàn)問題不是嚴(yán)肅處理、懲前毖后、治病救人，而是姑息遷就、大事劃小、小事化了，結(jié)果是屢禁不止、屢查屢犯，制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性得不到尊重，導(dǎo)致大案不斷、小錯綿綿，不僅造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失，也影響了農(nóng)行的聲譽。因此，必須加強對違規(guī)行為的查處，過好親情關(guān)、朋友關(guān)。對違規(guī)行為查處不力的部門和人員，要追究連帶責(zé)任。

　　三、正確處理合規(guī)文化建設(shè)和創(chuàng)新的關(guān)系。

　　合規(guī)不是墨守成規(guī)。規(guī)章制度，是對一類事物共同的內(nèi)在的本質(zhì)的總結(jié)和抽象，往往是落后于經(jīng)營的實際，在有些方面不能同步滿足業(yè)務(wù)經(jīng)營的需要，此外，我們面對的客戶和業(yè)務(wù)也有各自的個性，死抱規(guī)章制度往往會淪為教條主義，更會制約業(yè)務(wù)發(fā)展。因此，必須善于理解、把握制度和運用制度。對出現(xiàn)的新生事物，要善于總結(jié)，及時調(diào)整、制訂新的規(guī)章，了解業(yè)務(wù)發(fā)展，把合規(guī)和創(chuàng)新有機結(jié)合起來。

　　第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用�？蛻魟�(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的`業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。

　　第二，要更新服務(wù)意識。銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的提高，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識。

　　第三，要著實提高風(fēng)險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險損失成本等。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風(fēng)險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學(xué)會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認(rèn)真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進(jìn)銀行強調(diào)的“風(fēng)險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚�。作為一名員工，只有風(fēng)險服務(wù)意識還不夠，還要有風(fēng)險服務(wù)技能，要采取有效措施，積極培養(yǎng)員工的風(fēng)險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，確實提高員工的風(fēng)險服務(wù)技能。

　　第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務(wù)顧問、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)�，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴充，提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟(jì)法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。

　　為此，我們在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。