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銀行客戶經(jīng)理工作述職報告
隨著人們自身素質(zhì)提升,報告不再是罕見的東西,我們在寫報告的時候要注意語言要準確、簡潔。其實寫報告并沒有想象中那么難,以下是小編收集整理的銀行客戶經(jīng)理工作述職報告,歡迎大家分享。
銀行客戶經(jīng)理工作述職報告1
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們:
大家好!
20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步,個人營銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了xxxx支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實現(xiàn)總授信額度xxxx億元,帶動對公存款xxxx多萬元,實現(xiàn)利息收入xxxx多萬元,實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xxxx萬元。個人管戶企業(yè)xxxx成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xxxx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xxxx企業(yè),利用交叉營銷,實現(xiàn)年末新增對私存款xxxx萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面,我的成績排在全分行前5位。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點,為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的`合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認真學(xué)習(xí)、點滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住xxxx區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
20xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
謝謝大家!
銀行客戶經(jīng)理工作述職報告2
xx年新年的鐘聲已經(jīng)敲響,xx年成為歷史。xx年是不平凡的一年,因為這一年我們的國家經(jīng)歷了許多事情,而我個人也在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持下,個人業(yè)績得到了飛速發(fā)展。這一年,除政治思想水平有了很大提高外,我在個人金融資產(chǎn)、基金定投開戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷售中都取得了較好成績。下面,我將xx年的工作總結(jié)如下:
一、不斷總結(jié),加強學(xué)習(xí),實現(xiàn)了個人素質(zhì)的全面提高。
(一)加強政治理論學(xué)習(xí)。我積極參加分支行組織的各項學(xué)習(xí)活動,并注重自學(xué),認真學(xué)習(xí)了我行新推出的各項政策,學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會議,使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政策,提高了執(zhí)行力。
(二)不斷鞏固業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,我不斷的總結(jié)經(jīng)驗,并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時,我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識,這使我的專業(yè)技能得到了全面提升。
二、腳踏實地,開拓創(chuàng)新,圓滿完成了各項本職工作。
在xx年—xx年的個人客戶經(jīng)理工作中,我的年終考核一直不錯,xx年名列第二,xx年仍然名列前茅,并因成績顯著,在xx年度被評為優(yōu)秀派遣員工,xx年度被評為東部支行優(yōu)秀員工。而xx年—6月休產(chǎn)假,至6月28日上班,業(yè)績并未落后。
(一)個人金融資產(chǎn)。個人金融資產(chǎn)的的理想目標為xx年產(chǎn)假的前提下,圓滿完成了個人金融資產(chǎn)工作任務(wù),實現(xiàn)了492x萬的好成績,包括新增本外幣儲蓄2994萬,理財產(chǎn)品銷售額達到933萬,考核得到了頂封分x5分。其中,保險銷售3x萬、股票型基金銷售x6萬、貨幣基金銷售xx2萬、本利豐銷售496萬、其他理財產(chǎn)品銷售28萬。
(二)基金定投開戶數(shù)。基金定投具備手續(xù)簡單、參與起點低、預(yù)期收益可觀等特點,我通過提高服務(wù)質(zhì)量,開展交叉營銷的方式,在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成績。我實現(xiàn)了x3個的銷售目標,比理想目標高出xx個。同個人金融資產(chǎn)一樣,考核得到了封頂分5分。
(三)貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標是xx張,而我實際完成xx張;支付通理想目標是xx個,我實際完成xx個;這兩項的考核得分都為封頂分5分和x。5分。其中,在xx年x—x月,因我業(yè)績突出,銷售業(yè)績優(yōu)異,曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎,這是單位領(lǐng)導(dǎo)和同事對我工作的肯定。
(四)保險銷售工作。保險銷售是我行同保險公司的重要合作項目。xx年,我嚴格按照分行的營銷工作要求,將保險營銷融入到服務(wù)中。所以,我不辜眾望,xx年實現(xiàn)了保險銷售3x萬,獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓(xùn)資格,并入選為中國人壽銀行保險的銷售精英。
(五)工作中存在的不足。工作半年來,我在各本職工作上都取得了較好的成績,但也存在不少問題。主要就是基礎(chǔ)知識方面還有欠缺,對大經(jīng)濟形勢和當(dāng)前我行存在的.一些問題的把握不準確。除此之外,營銷模式、服務(wù)質(zhì)量還有待于進一步的改進和提高。
三、總結(jié)經(jīng)驗,吸取教訓(xùn),實現(xiàn)xx年工作的新跨越。
(一)加強信息收集。我將建立信息收集制度,樹立信息意識,尤其是瞄準xx行、xx行,認真研究它們的營銷方法和手段,并制定出應(yīng)對策略。
(二)做好市場營銷工作。研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實力。
(三)加強業(yè)務(wù)部員工隊伍的建設(shè)。我將倡導(dǎo)誠信服務(wù),提升服務(wù)層次,為一線營銷人員的服務(wù)和技術(shù)支持。并協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制定相關(guān)的培訓(xùn)計劃,加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、職業(yè)道德和誠信教育,確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強的業(yè)務(wù)能力。
(四)提高自身素質(zhì)。工作中,我將不斷提高自身綜合素質(zhì)。加強對專業(yè)基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí),增強對市場和宏觀經(jīng)濟的把握能力。并做好兼職工作,把兼職工作當(dāng)成鍛煉自己,增長知識的平臺,堅決杜絕推卸責(zé)任的事情發(fā)生。
銀行客戶經(jīng)理工作述職報告3
我于今年7月21日到公司參加市場開發(fā),并于8月9日正式加入本公司,被任命客戶經(jīng)理一職,與在座的各位同事一起度過了2個月的時間,現(xiàn)在我將這個期間的本職工作做個匯報,同時也懇請大家對我的工作進行審視,多提寶貴意見和建議。
客戶經(jīng)理主要是與客戶進行溝通、關(guān)系維護、與員工交流、根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需求,草擬并修改適用的協(xié)定、合約、協(xié)助各位員工做好客戶開戶、簽約流程、以及日常工作的管理。前期通過認真的學(xué)習(xí)和試煉使我負責(zé)的每一個任務(wù)、每一次溝通,都獲得了難能可貴的實戰(zhàn)經(jīng)驗。為和客戶建立信任的關(guān)系,用心與客戶進行交流、溝通。
晚上11:30了,我仍在為客戶解決一些他不懂的問題,雖然有的地方我也不太懂,但馬上就會求救與陳總,讓客戶從心底感覺到我們無論何時都在為他服務(wù),都是以幫助客戶為主,本著“誠信、耐心、負責(zé)”的原則為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在我們的業(yè)績還沒有取得預(yù)期效果的時候,我們能做的就是把現(xiàn)有的客戶維護好,做到充分利用業(yè)余時間,努力提升自己的專業(yè)知識和分析能力,無論是在客戶維護方面,還是在技術(shù)分析方面,采取多元化對待;多看、多學(xué)、多觀察,開拓視野,豐富知識面。把學(xué)到的理論與客戶交流相結(jié)合,多在實踐上下功夫,用不同的`方式方法,找到適合自己的工作方式,先讓客戶賺到錢,也讓客戶為我們賺到錢。
我相信擁有樂觀積極的工作態(tài)度最重要,工作的同時讓自己的能力、素質(zhì)都有提升,鍛煉出自己獨立、自主的業(yè)務(wù)工作能力,將來無論是做什么,都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、滿意。學(xué)會用自己的頭腦去開展工作,學(xué)會用自己的智慧去解決客觀問題。通過這段時間的工作和對大家的觀察,我看到了公司所發(fā)生的變化,也感覺到了公司必然會發(fā)展壯大的一種趨勢。我相信:“公司的發(fā)展道路是清晰的,市場定位是明確的,戰(zhàn)略決策是正確的”,所以,在今后的工作中,我會隨著公司的發(fā)展適時做自我調(diào)整,找準自己的角色和位置,為公司的迅猛發(fā)展用盡一己之力。
同志們,讓我們向著公司的宏偉藍圖邁進吧!
銀行客戶經(jīng)理工作述職報告4
從20xx年到20xx年,我分別任職銀行公司類客戶經(jīng)理與某公司財務(wù)人員,先將這幾年來的主要工作內(nèi)容述職如下。
一、在銀行負責(zé)負債業(yè)務(wù)
現(xiàn)代銀行對于客戶都有一種“主動出擊”的心理態(tài)度,在20xx年到20xx年這段時間中,我就主要負責(zé)有負債業(yè)務(wù)這一項工作內(nèi)容,即負債業(yè)務(wù),為銀行拉存款,維護已有客戶,拓展新賬戶,保證銀行存款規(guī)?梢苑(wěn)定或是增長。在實際的工作中,我一是堅持“上門維護”,上門維護是銀行客戶經(jīng)理日?蛻絷P(guān)系維護最常見、運用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動上門征求客戶的意見.了解客戶的需求,設(shè)計創(chuàng)新產(chǎn)品.最大限度地滿足客戶需求。工作內(nèi)容不僅包括上門取單、送單和提供咨詢服務(wù)等傳統(tǒng)服務(wù),還包括協(xié)助客戶進行資金安排.設(shè)計理財方案等;第二是走“情感路線”。客戶經(jīng)理在客戶關(guān)系維護過程中注重銀行、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情交流,在彼此親近、認可、相互幫助的基礎(chǔ)上,建立與客戶之間和諧穩(wěn)固的關(guān)系客戶經(jīng)理在營銷產(chǎn)品的同時,所以我在工作中會盡最大努力運用良好的人際關(guān)系、誠摯的個人情感與客戶建立穩(wěn)定、持久的關(guān)系;第三是進行“交叉銷售”。銀行穩(wěn)定客戶的基本方法有兩種:一是提供高質(zhì)量的維護,二是交叉銷售銀行的產(chǎn)品?蛻粼谝粋銀行得到的服務(wù)越多,其轉(zhuǎn)向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會對客戶進行交叉銷售,如代發(fā)工資、銀行卡、儲蓄業(yè)務(wù)、個人理財業(yè)務(wù)、機構(gòu)理財業(yè)務(wù)等;第四,進行顧問式營銷。顧問式營銷維護是營銷人員在以專業(yè)營銷技巧進行業(yè)務(wù)營銷的同時,能運用分析、綜合、創(chuàng)造、說服等能力,滿足客戶的需要,并能預(yù)見客戶的未來而提出積極的建議,以求達成雙方長期合作的業(yè)務(wù)關(guān)系并實現(xiàn)雙方的互利互惠。顧問式營銷的核心是發(fā)揮營銷人員對客戶的顧問、咨詢、維護功能,謀求雙方的長期信任與合作。我在對企業(yè)客戶的顧問式營銷中,做到了客戶優(yōu)先,是雙方都實現(xiàn)了滿意共贏,并對客戶的業(yè)務(wù)開展進行了一定的客觀指導(dǎo),為客戶提供了具有價值的參考信息。
二、在銀行負責(zé)資產(chǎn)業(yè)務(wù)
銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)也就是信貸業(yè)務(wù),這也是銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容之一,在銀行工作期間,我也主要負責(zé)了資產(chǎn)業(yè)務(wù)。在工作中,我能嚴格遵守規(guī)章制度,把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關(guān)口,作為一名客戶經(jīng)理,我深感自己肩上擔(dān)子的分量,稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險,因此,我不斷提醒自己,不斷增強責(zé)任心。在實際的工作總,我一是嚴格執(zhí)行上級對于信貸風(fēng)險控制的思想規(guī)定,進一步對信貸風(fēng)險進行控制,對授信行為進行規(guī)范。嚴密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù),對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求,確保信貸調(diào)查材料真實有效;二是扎實細致地開展貸后檢查工作,定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析,認真填報貸后管理表;三是切實做好貸款五級分類工作,制定了五級分類的具體操作實施細則,對客戶進行統(tǒng)一分類,從而提高了信貸管理的質(zhì)量;四是對流動資金貸款、貼現(xiàn)貸款,承兌匯票在上報審批過程中嚴格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式,切實從源頭上控制信貸風(fēng)險;五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作,在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象,信貸工作得到肯定和好評。
三、在銀行負責(zé)中間業(yè)務(wù)
中間業(yè)務(wù)通常是指,不占用貸款規(guī)模,不直接動用銀行資金,主要依靠為客戶提供各種中介服務(wù)和金融服務(wù)來獲取收入的業(yè)務(wù)。一般情況下,中間業(yè)務(wù)具有成本低、風(fēng)險低、收益高等特點。在銀行中間業(yè)務(wù)工作開展上,我首先是開展深入的市場調(diào)查。中間業(yè)務(wù)屬中介性業(yè)務(wù),其前提是接受客戶委托。因此發(fā)展中間業(yè)務(wù)不能一廂情愿,必須適應(yīng)客戶的需要,取得客戶的信任。而要適應(yīng)客戶的需要,首先要了解客戶對金融服務(wù)的要求。拓展中間業(yè)務(wù)不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務(wù),更主要的是客戶需要哪方面的金融服務(wù)。只要及時了解客戶不斷增長的需求,適時推出和提供優(yōu)質(zhì)、高效、全方位的系列化金融服務(wù),促進了銀行中間業(yè)務(wù)健康、快速、穩(wěn)步地發(fā)展。
四、企業(yè)財務(wù)工作方面
20xx年,我進入到了一家新的公司,擔(dān)任財務(wù)人員。面對工作崗位的轉(zhuǎn)變,我做到了顧全大局、服從安排、團結(jié)協(xié)作。在崗位變動的過程中,本人能顧全大局、服從安排,虛心向有經(jīng)驗的同志學(xué)習(xí),認真探索,總結(jié)方法,增強業(yè)務(wù)知識,掌握業(yè)務(wù)技能,并能團結(jié)同志,加強協(xié)作,很快適應(yīng)了新的工作崗位,熟悉了報賬業(yè)務(wù),與所有的同事一起做好財務(wù)審核和監(jiān)督工作;其次,我能夠堅持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來,本人主要負責(zé)財務(wù)核算工作,在實際工作中,本著客觀、嚴謹、細致的原則,在辦理會計事務(wù)時做到實事求是、細心審核、加強監(jiān)督,嚴格執(zhí)行財務(wù)紀律,按照財務(wù)報賬制度和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進行財務(wù)報賬工作。在審核原始憑證時,對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出,堅決不予報銷;對記載不準確、不完整的原始憑證,予以退回,要
求經(jīng)辦人員更正、補充。通過認真的審核和監(jiān)督,保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法,確保了我所會計信息的真實、合法、準確、完整,切實發(fā)揮了財務(wù)核算和監(jiān)督的作用;第三,在工作中任勞任怨、樂于吃苦、甘于奉獻。除了完成報賬工作,我還同時兼顧其他相關(guān)業(yè)務(wù)。為了能按質(zhì)按量完成各項任務(wù),本人不計較個人得失,不講報酬,犧牲個人利益,經(jīng)常加班加點進行工作。在工作中發(fā)揚樂于吃苦、甘于奉獻的精神,對待各項工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責(zé)。在完成核算任務(wù)的'同時起草公司費用開支管理辦法及薪酬管理辦法等,出色地完成各項工作任務(wù),起到了先進和榜樣的作用;第四,我做到了、愛崗敬業(yè)、提高效率。在財務(wù)戰(zhàn)線上,本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中;第五,加強自我學(xué)習(xí),作為一名財務(wù)工作者,深感業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的重要性,不僅要學(xué)習(xí)掌握國家有關(guān)財務(wù)政策法規(guī),還要結(jié)合財務(wù)制度的不斷變革更新自己的業(yè)務(wù)知識,以適應(yīng)新形式、新發(fā)展的需要。所以,自己對財務(wù)專業(yè)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)一直比較重視,經(jīng)常請教上級主管部門,與同行溝通,并結(jié)合中心實際進行學(xué)習(xí)和提高;第六我遵紀守法,廉于創(chuàng)新,提高工作效率。潔自律,樹立財務(wù)工作者的良好形象。作為一名重點崗位會計工作人員,一年來,認真學(xué)習(xí)《廉政準則》及中紀委提出的“四項紀律、八項要求”等為行為準則。堅持以自律為本,以廉潔奉公為起點,正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系,在實際工作中嚴格遵守法紀,時刻以反面教材警示自己,不斷強化廉潔自律意識,努力做到“自重、自省、自警、自勵”,樹立了財務(wù)工作者的良好形象,始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每項工作中。
五、以往工作中的不足與下一步工作計劃
在以往的工作中,我敢肯定的是成績是有的,但是卻也還存在著一定的不足,其中最為突出的一點就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利,不論在什么崗位上,不論是處理什么樣的業(yè)務(wù),我都希望能夠盡快的辦好、辦實,但是由于高強度的工作節(jié)奏,可能反而不能取得最好的工作成果;還有一點不足之處就是學(xué)習(xí)面較窄,除了與自己崗位業(yè)務(wù)相關(guān)的知識都很少了解,很少學(xué)習(xí),這樣的學(xué)習(xí)狀態(tài)是滿足不了一個人才的全方位發(fā)展的。
20xx年,我又進入到了新的工作崗位,在新的工作中,我將著重做到以下幾點:第一,在目前的形式下,對于會計人員的要求越來越高,而用心工作始終是會計工作的命脈。保持自己工作態(tài)度塌實嚴謹,堅決遵守公司各項財經(jīng)紀律和管理制度。平時還要注重對電腦和電算化會計工作有關(guān)知識進行深入學(xué)習(xí),使自己在日常工作中達到事半功倍的效果。能夠熟練掌握財務(wù)工作流程,做到條理清晰,帳實相符,從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證,從會計報表編制到憑證的裝訂和存檔都達到了正規(guī)化.標準化。做到了全面.及時.準確的反映;第二,在工作業(yè)務(wù)中,不斷的進行探索、嘗試,進行工作業(yè)務(wù)創(chuàng)新,開拓新的財務(wù)工作局面;第三,加強個人責(zé)任心培養(yǎng),認真履行好自己的財務(wù)工作職能,勇于負責(zé),敢于負責(zé),具備較強的責(zé)任心把自己的工作做好。在工作中,要能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),積極主動,勤勤懇懇,毫無怨言,以基本較好地勝任本職工作并不斷自我總結(jié)工作中的成敗得失,并以高度的熱情和責(zé)任感完成各項工作任務(wù);最后,還要平穩(wěn)自身心態(tài),加強自身的內(nèi)在修養(yǎng)建設(shè),改正以往工作中急功近利的壞毛病,循序漸進,一步一步的按計劃來實現(xiàn)目標
銀行客戶經(jīng)理工作述職報告5
告別20xx年,我們迎來新的開端。今天是20xx年10月8日,也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里,有收獲也有缺憾,現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下:
在營銷工作方面,截止20xx年10月31日,營銷POS機5臺,辦理三方存管26戶,上交信用卡102張,儲蓄存款元,對公存款萬元。
再次面對這些數(shù)字,依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過努力,收獲還是有的;譬如外出營銷,陌生拜訪客戶,在辦理了信用卡的同時,挖掘儲蓄120多萬。憂的是,相對于一年的時間,這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營銷的方式方法有關(guān),也跟堅持的態(tài)度相關(guān)。在最初營銷客戶的時候,不懂得如何接近客戶,如何挖掘客戶需求,在面對不同客戶的.時候,并沒有做到細分,更沒有做到精準細致化的應(yīng)對,營銷課前的準備工作做的不好,直接導(dǎo)致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工,說的就是這個道理吧!在今后的工作中,我會多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí),加強這方面的鍛煉,真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實際情況交叉銷售,而不是簡單地推薦一張信用卡,一臺POS機。
在日常工作中,遵守行里的規(guī)章制度,通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù),熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理!同時多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識,參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年10月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試,20xx年11月通過經(jīng)濟師考試。我深知,只有學(xué)習(xí),積累點滴,才能不斷進步,努力提高自身素質(zhì)和營銷能力。
在社區(qū)營銷方面,自20xx年8月開始,做了近一個多月社區(qū)營銷,儲蓄存款170多萬。11月份開始老年大學(xué)營銷活動,和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜,元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天,新增60多萬。存款不多,效果也不夠明顯,看看各兄弟支行,比比差距,有時候想想,心里總有些失落。但我相信,有耐心,堅持做下去,終會有所收獲!
作為一名助銷經(jīng)理,主要的工作是以客戶為中心,尋找并挖掘客戶資源,維護客戶關(guān)系,并以此促進業(yè)績增長。所以,接下來的一年里,除了做好日常的本職工作,我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作,尋找潛在客戶,維護好已有客戶,重點做好社區(qū)營銷。
感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜,謝謝大家的理解和支持!
最后祝愿我們新年身體更健康,業(yè)績更出色,支行更上一層樓!
銀行客戶經(jīng)理工作述職報告6
一份耕耘一份收獲,對我來說20xx是播種的季節(jié),這一年要克服很多困難來證明自己。銀行工作并沒有想象的那么簡單,要掌握的也不僅僅是業(yè)務(wù)。我們要把自己當(dāng)做諸葛亮,每個行業(yè)都必須“略懂”。因此這一年是充實且忙碌著奮斗的一年。
今年工作平分成兩個階段,對我來說也是重要的分水嶺。6月30日之前的半年,也是承前啟后的6個月,和去年一樣默默耕種著自己的一畝三分地,每天重復(fù)著緊張繁瑣的業(yè)務(wù)。交行一年半的柜面工作,像是個緊箍咒,牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的,一點不假,再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業(yè)務(wù)越辦越熟練,技能越練越迅速,服務(wù)越做越規(guī)范,半年時間雖有過失但在戰(zhàn)友們的盡心幫助下未出差錯,日均業(yè)務(wù)量也保持領(lǐng)先。
上半年對我是個深刻反省的過程,由于自己服務(wù)的松懈,連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響,深表愧疚。這個階段由心態(tài)出現(xiàn)了較大變化導(dǎo)致:高橋商圈營銷活動的開展,為我的首次客戶經(jīng)理競聘摩拳擦掌。全心全力的準備,占盡天時地利人和,都認為志在必得,卻反被聰明誤,最終事與愿違。感謝在我最低谷時候,鼓勵批評教育我的良師益友,認清環(huán)境認清自己。我沒有放棄,調(diào)整心態(tài),振作精神,戒驕戒躁,重新回到起點。
下半年,伴隨著女兒的出生,幸運也因此而降臨。感謝行長室和戰(zhàn)友們的支持,讓我邁出了準客戶經(jīng)理的第一步。人民東路支行受了傷,底子薄,很多業(yè)務(wù)沒做過,或很久沒開展。分行業(yè)務(wù)更新快,體系流程越來越成熟,要求更加嚴格,操作越來越規(guī)范。從無系統(tǒng)到有系統(tǒng),從紙質(zhì)到掃描,從額度松到額度緊等等,對客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)有了更高要求,我將接受更大的挑戰(zhàn)。
7月份是緊張的高橋商圈營銷,走街串巷,挨家挨戶,再熱的天一天也要拜訪4,5家。8月后開始著手樓盤授信與按揭,先后調(diào)研上報xx、xxx、xx、xxx樓盤授信項目。緊接著是緊張的按揭面簽、上報及放款工作。同時維護好xx、xx、xxx、xxx等支行重點公司戶。還有很多的時間跟隨行長們一起走客戶,學(xué)業(yè)務(wù),長見識。
汗水和收獲是對等的,通過半年的努力。成功授信商圈客戶x戶,放款xx萬?偣厕k理家易通xx臺,沃德卡xx張,交銀卡xx張,信用卡xx余張。樓盤授信上報x戶,面簽xx戶,審批xx戶,放款xx戶。營銷對私存款增長xxxx余萬元,對公純存款新增xxxx萬,辦對公理財xxxxx萬。對公新開戶xx戶,對公機構(gòu)戶xx戶,對公網(wǎng)銀動戶xx戶,對公有效戶xx戶,基本完成支行考核指標。
后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于業(yè)務(wù)生疏,四處碰壁,摔了不少大小跟頭,吸取了很多經(jīng)驗和教訓(xùn)。為了不拖后腿,趕上進度,經(jīng)常加班加點,對支行安排的任務(wù)嚴格要求自己按質(zhì)按量完成。非常感謝行長們的精心照顧和耐心栽培,現(xiàn)在的我一些業(yè)務(wù)基本可以獨擋一面。由衷感謝戰(zhàn)友們對我工作的`全力協(xié)助和鼎力幫扶,是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往后還需要大家一如既往的支持厚愛,我的成長離不開你們。
寶劍鋒從磨礪出,梅花香自苦寒來,20xx的磨練,20xx的翱翔,F(xiàn)在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距,有很多業(yè)務(wù)沒有接觸或沒有掌握。明年需更全面的熟悉業(yè)務(wù),更努力的做出業(yè)績。雖如今人艱不拆,但我堅信這是一個能夠提升自我實現(xiàn)理想的平臺,繼續(xù)保持正能量,決不放棄治療,明年一定碩果滿載!
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