個(gè)人理財(cái)規(guī)劃建議書
投資理財(cái)都是有風(fēng)險(xiǎn)的，所以要謹(jǐn)慎。下面是公文站小編給大家整理收集的關(guān)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃建議書，希望對(duì)大家有幫助。
個(gè)人理財(cái)規(guī)劃建議書(一)
以下“三要素”，是理財(cái)師的核心理念，他們分別是：
要素一：關(guān)注客戶的需求比關(guān)注產(chǎn)品的銷售更重要;
要素二：運(yùn)用技術(shù)方法解決客戶的財(cái)務(wù)問題;
要素三：金融產(chǎn)品的銷售是客戶財(cái)務(wù)問題解決方案的附帶結(jié)果。
將“理財(cái)規(guī)劃核心三要素”運(yùn)用到理財(cái)規(guī)劃方案的設(shè)計(jì)，可以解讀為以下幾點(diǎn)：
第一：關(guān)注客戶的需求，要求理財(cái)建議書設(shè)計(jì)制作關(guān)注客戶的閱讀及理解的方便及快樂程度。在面向大眾的理財(cái)教育中，老師的責(zé)任就是讓理財(cái)?shù)膬?nèi)容親切易懂，且具有操作指導(dǎo)性。理財(cái)建議書也是一樣，如何在建議書的表達(dá)方面語(yǔ)言親切友好、結(jié)構(gòu)合理可讀、思路嚴(yán)謹(jǐn)清晰、圖表簡(jiǎn)潔易懂，是設(shè)計(jì)者也就是理財(cái)師最重要要處理的問題。
第二：關(guān)注客戶的需求也要看理財(cái)師對(duì)客戶生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的溝通是否充分。理財(cái)目標(biāo)的表達(dá)要求有時(shí)間和實(shí)際金額，明確而有序，全部建議書圍繞理財(cái)目標(biāo)展開。
第三：關(guān)注客戶的理財(cái)目標(biāo)，必須運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的基本理論和技術(shù)方法來進(jìn)行需求分析，而不是想當(dāng)然的進(jìn)行，比如，有人想當(dāng)然的將保險(xiǎn)需求定義為保費(fèi)支出占總收入的10%;養(yǎng)老需求簡(jiǎn)單的定義為退休時(shí)需要100萬，這都不是真正的財(cái)務(wù)規(guī)劃的需求分析方法。有人將客戶的資產(chǎn)配置簡(jiǎn)單的根據(jù)所謂的風(fēng)險(xiǎn)偏好來確定，并因此排列出532或者4411等類似足球的資產(chǎn)配置陣形，都是沒有經(jīng)過正規(guī)理財(cái)規(guī)劃理論學(xué)習(xí)和訓(xùn)練而表達(dá)的理財(cái)分析方法。
遺憾的是，經(jīng)常在一些媒體的《理財(cái)方案》等類似的欄目中看到許多事實(shí)而非的方案讓人無所適從，來自銀行、保險(xiǎn)、證券的理財(cái)顧問給出的理財(cái)建議完全不同，這都是因?yàn)闆]有運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的技術(shù)方法解決客戶財(cái)務(wù)問題而造成的。這里所講的理財(cái)規(guī)劃的技術(shù)方法是指理財(cái)規(guī)劃的需求分析的方法及基本原則。
個(gè)人理財(cái)規(guī)劃建議書(二)
前言：當(dāng)您走在這個(gè)繁華似錦，燈紅酒綠的都市感受生活帶給您無比愜意的時(shí)候，您是否也曾居安思危細(xì)想過生活中各種各樣的危機(jī)呢?
亞洲金融風(fēng)暴已經(jīng)過去，但帶給我們的思考和教訓(xùn)沒有過去，在這個(gè)社會(huì)不懂得經(jīng)濟(jì)，政治以及政策的'變化，必將為潮流所淹沒.
中、工、農(nóng)、建、交通五大國(guó)有銀行最近兩年陸續(xù)上市，在看到這些信息的時(shí)候各位曾想過其中的道理嗎?知道為什么要上市嗎?知道人民幣升值意味到什么嗎?
也許您有所了解，或許您好還不曾了解!在這里，我要告訴您的是：一個(gè)全面開放的XX市場(chǎng)已經(jīng)向我們走來，中國(guó)的人民幣也將不久的未來就要走向國(guó)際自由匯兌市場(chǎng)，也就意味著我們手中即使有錢也已不再像昨天那樣的安穩(wěn)，那樣平靜了!
隨時(shí)都有可能面臨著升值的機(jī)會(huì)，也同時(shí)面臨貶值的風(fēng)險(xiǎn)，在這個(gè)自由匯兌的市場(chǎng)抓住了機(jī)遇您就是富翁，不懂規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)您就是下一個(gè)九七風(fēng)暴的繼承人!作為身價(jià)幾十萬，甚至百萬，千萬的您，真的不在乎資金的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)嗎?您真的不愿更好的讓您的財(cái)富好好地增值嗎?還是聽之任之?
趨勢(shì)所向，機(jī)會(huì)就在眼前。和90年代興起的股票一樣，中國(guó)將進(jìn)入一次大的金融浪潮!
近年來,XX市場(chǎng)為越來越多的人所青睞，成為國(guó)際上投資者的新寵兒!今天，XX市場(chǎng)每天的交易額已達(dá)3萬億美元，其規(guī)模已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過股票、期貨等其他金融商品市場(chǎng)，已成為當(dāng)今全球最大的市場(chǎng)。
目前國(guó)際XX市場(chǎng)，主要貨幣英磅，歐元，澳元，瑞郎，加元以及日元，日均波動(dòng)上百點(diǎn)，一天二十四小時(shí)隨時(shí)隨地都有行情。為想從事XX理財(cái)?shù)耐顿Y者提供一個(gè)高收益高回報(bào)的投資平臺(tái)。同時(shí)也為棄股炒匯的朋友一個(gè)重新掘金的機(jī)會(huì)!
個(gè)人理財(cái)建議：
例如：您的年收入的是20萬人民幣，
(1)家庭日常生活費(fèi)用，占用10萬人民幣;
(2)旅游費(fèi)用，占用5000元人民幣;
(3)意外保障，占用5000元人民幣;
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