金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書面材料，它可以促使我們思考，讓我們好好寫一份總結(jié)吧�？偨Y(jié)怎么寫才是正確的呢？以下是小編整理的金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)1
xx年，在處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在處各部門的大力支持下，我部按照處工作精神和工作部署，根據(jù)本部年初確定的目標(biāo)任務(wù)和工作重點(diǎn)，圍繞“逐步完善內(nèi)部管理體系，不斷增強(qiáng)管理能力，促進(jìn)主要業(yè)務(wù)健康發(fā)展”的工作思路，刻苦勤奮、認(rèn)真努力工作，較好地完成了全年目標(biāo)工作任務(wù)，取得良好成績(jī)，為處整體工作發(fā)展作出了貢獻(xiàn)。現(xiàn)將我部xx年工作情況總結(jié)如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想道德品質(zhì)
我部全體人員認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十八大和十八屆三中、四中全會(huì)精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)處工作精神，提高思想道德品質(zhì)，堅(jiān)定理想信念，能夠按照處的工作精神和決策部署，全面做好工作，取得良好成績(jī)，促進(jìn)主要業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我部全體人員加強(qiáng)思想情操、職業(yè)道德、社會(huì)公德和個(gè)人品德建設(shè)，培養(yǎng)吃苦耐勞、善于鉆研的敬業(yè)精神和求真務(wù)實(shí)、開拓創(chuàng)新的工作作風(fēng)，堅(jiān)持“精益求精，一絲不茍”的原則，認(rèn)真對(duì)待每一項(xiàng)工作，堅(jiān)持把工作做完做好，力爭(zhēng)工作的完美與高效，提高廣大客戶對(duì)我部工作的滿意度。
二、刻苦鉆研，提高業(yè)務(wù)工作技能
我部全體人員充分認(rèn)識(shí)到從事金融業(yè)務(wù)公證工作，需要掌握國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、政策方針和業(yè)務(wù)工作技能，才能做好工作，提高工作效率，保證工作質(zhì)量，促進(jìn)主要業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。為此，我部全體人員平時(shí)十分注重業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，除參加集體學(xué)習(xí)外，常常在晚上抽出時(shí)間，靜下心來(lái)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《公證法》、《公證程序規(guī)則》、《公證文書》等與本行業(yè)息息相關(guān)的國(guó)家法律法規(guī)和業(yè)務(wù)工作知識(shí)，鉆研相關(guān)業(yè)務(wù)問(wèn)題，切實(shí)提高業(yè)務(wù)水平。在平常實(shí)際工作中，我部每個(gè)人員做到虛心好學(xué)，不恥下問(wèn)，凡是自己不了解或不懂的問(wèn)題，認(rèn)真向領(lǐng)導(dǎo)和同事們請(qǐng)教，以此提高自己的業(yè)務(wù)能力，適應(yīng)工作發(fā)展的需要。通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)，刻苦鉆研，我部全體人員切實(shí)提高了業(yè)務(wù)素質(zhì)，掌握做好本職工作必備的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，具有從事本職工作的業(yè)務(wù)操作技能和綜合管理能力，能夠全面做好金融業(yè)務(wù)公證工作，切實(shí)為地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)。
三、勤奮工作，力爭(zhēng)完成全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo)
我部始終認(rèn)為完成全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo)，取得良好經(jīng)濟(jì)效益，是第一位的工作，必須盡力而為，確保完成。為此，我部全體人員增強(qiáng)工作責(zé)任心和工作緊迫感，始終圍繞完成全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的工作目標(biāo)，進(jìn)行刻苦勤奮、盡心盡職工作，著重抓好兩方面工作：一是加強(qiáng)與老客戶的溝通聯(lián)系，建立與老客戶的良好個(gè)人關(guān)系，確保穩(wěn)定老客戶業(yè)務(wù)，防范出現(xiàn)丟失老客戶的現(xiàn)象。二是努力提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，建立我部良好的社會(huì)信譽(yù)，確保業(yè)務(wù)能夠穩(wěn)定增長(zhǎng)。我部全體人員雖然兢兢業(yè)業(yè)、認(rèn)真努力工作，但由于受外部經(jīng)濟(jì)疲軟、銀行放款規(guī)模收縮的影響，全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況不夠理想。
四、持續(xù)改進(jìn)，提高公證辦案專業(yè)化水平
我部充分認(rèn)識(shí)到公證辦案專業(yè)化是公證行業(yè)發(fā)展的趨向，也是當(dāng)前社會(huì)發(fā)展形勢(shì)的要求，如果繼續(xù)千篇一律地引用條文、照搬硬套的公證書已經(jīng)不再適應(yīng)社會(huì)發(fā)展。公證行業(yè)若不能在自身的領(lǐng)地搞好專業(yè)化，其他行業(yè)必將覬覦甚至侵占公證領(lǐng)域。不管是從公證行業(yè)的整體角度，還是從具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域角度，公證專業(yè)化都是推動(dòng)行業(yè)生存和發(fā)展的動(dòng)力。為此，我部嚴(yán)格要求自己，持續(xù)改進(jìn)公證辦案，切實(shí)提高公證辦案專業(yè)化水平，以適應(yīng)公證行業(yè)形勢(shì)發(fā)展的需要。xx年著重抓了二項(xiàng)工作：一是整理了公司貸款法人授權(quán)委托書的格式，在共享于本處的同時(shí)在金融業(yè)務(wù)部統(tǒng)一實(shí)施使用。二是對(duì)強(qiáng)制執(zhí)行公證工作的開展、推進(jìn)進(jìn)行了剖析，著手匯總、整理針對(duì)強(qiáng)制執(zhí)行效力債權(quán)文書公證書相關(guān)的`各類情況。通過(guò)這些工作的開展，我部公證辦案專業(yè)化水平明顯提高，增強(qiáng)了市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，對(duì)今后主要業(yè)務(wù)健康發(fā)展打下了扎實(shí)的基礎(chǔ)。
五、嚴(yán)格要求，培育良好工作作風(fēng)
我部要求每個(gè)人員對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，培育良好工作作風(fēng)，去促進(jìn)公證業(yè)務(wù)發(fā)展。一是加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，做到在思想上、工作上、行動(dòng)上與處保持高度一致，不折不扣地貫徹執(zhí)行處的工作精神，以新觀念、新思路、新方法做好各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)公證工作，力爭(zhēng)取得更大成績(jī)。二是要具有勤業(yè)務(wù)實(shí)精神，做到腳踏實(shí)地、勤奮努力工作，不敷衍塞責(zé)，不做表面文章，增強(qiáng)崗位責(zé)任心，勇于承擔(dān)責(zé)任，認(rèn)真做好每一件工作，提高工作效率和工作質(zhì)量，促進(jìn)工作又好又快發(fā)展。三是要樹立服務(wù)意識(shí)，做到誠(chéng)信履約，誠(chéng)實(shí)待客，為客戶提供貼近的服務(wù)，為客戶排憂解難；始終堅(jiān)持以客戶為中心，堅(jiān)持把客戶利益作為第一考慮，真心真意展示我部?jī)?yōu)質(zhì)服務(wù)形象，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。
六、存在不足問(wèn)題和xx年工作打算
xx年，我認(rèn)真努力工作，雖然完成了任務(wù)，取得良好成績(jī)，但還是存在一定的不足問(wèn)題，主要是工作規(guī)范化不夠，拓展業(yè)務(wù)力度不夠，工作成績(jī)不夠大，工作特色和亮點(diǎn)不多，這些不足問(wèn)題需要在今后工作中切實(shí)加以改進(jìn)和提高。
進(jìn)入新的xx年，我部要按照處工作精神和決策部署，刻苦勤奮、認(rèn)真努力工作，力爭(zhēng)取得更大成績(jī)，具體抓好三方面工作：一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，確保公證業(yè)務(wù)質(zhì)量，做到全年無(wú)無(wú)質(zhì)量事故和重大投訴。二是鞏固既有業(yè)務(wù)，全力拓展汽車金融信貸、民間借貸等新業(yè)務(wù)，不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)量，力爭(zhēng)完成全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo)，為處創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。三是牢記黨的宗旨，樹立服務(wù)意識(shí)，為客戶提供熱情優(yōu)質(zhì)服務(wù)，進(jìn)一步提升我部的社會(huì)形象和社會(huì)聲譽(yù)，為促進(jìn)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展奠定牢固基礎(chǔ)。
金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)2
近期，通過(guò)走訪紅格，主要針對(duì)紅格網(wǎng)點(diǎn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進(jìn)行走訪，尋找網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)中存在的問(wèn)題、營(yíng)業(yè)員在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中存在的不足，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)自身環(huán)境及與隨機(jī)客戶的交流，了解客戶的需求和意見。另外，通過(guò)近幾年來(lái)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展情況對(duì)比、市場(chǎng)份額及客戶群體的變動(dòng)，轉(zhuǎn)變觀念尋求積極的發(fā)展策略，從細(xì)節(jié)著手對(duì)代理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、基金理財(cái)類業(yè)務(wù)等方面重點(diǎn)分析，找出問(wèn)題并提出解決方案。
一、代理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)是郵政代理金融各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，利差收入是代理金融收入的主要來(lái)源，如何擴(kuò)大儲(chǔ)蓄存款規(guī)模，鞏固市場(chǎng)份額，增加企業(yè)效益，是代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵�？傮w上看，1—4月份，儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)保持了較為平穩(wěn)的發(fā)展，但仍然存在著一些問(wèn)題，主要表現(xiàn)在：儲(chǔ)額呈現(xiàn)下降趨勢(shì)、相應(yīng)儲(chǔ)蓄增額同期比也逐年下滑。原因主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1、（傳統(tǒng)攬收時(shí)期，其他商業(yè)銀行出臺(tái)的相應(yīng)攬儲(chǔ)政策要好與我局，給用戶的報(bào)酬也高于我局30%—100%，部分客戶受利益驅(qū)使轉(zhuǎn)向其他銀行。）由此看出，我局平時(shí)的客戶維護(hù)中，客戶忠誠(chéng)度與其他銀行相比較低。
2、我局儲(chǔ)額中存在部分代發(fā)工資，代發(fā)款入局后無(wú)滯留，形成有效收入較少。
3、近兩年，基金理財(cái)類業(yè)務(wù)市場(chǎng)火熱，各金融機(jī)構(gòu)爭(zhēng)相搶占理財(cái)類業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額，今年我局也加大了理財(cái)類業(yè)務(wù)的發(fā)展力度，導(dǎo)致資金分流。
4、今年我局先后兩處網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)裝修改造，導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)用戶分散，用戶普遍服務(wù)受到臨時(shí)制約，部分用戶在郵儲(chǔ)銀行辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)將存款轉(zhuǎn)出，致使我局余額受到影響。于此同時(shí)，其他商業(yè)銀行部分網(wǎng)點(diǎn)已完成改造，軟硬件條件的提高，一定程度上對(duì)我局的儲(chǔ)額方面有所影響。
5、與其他商業(yè)銀行相比我局營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)水平和服務(wù)熱情急需提高，部分客戶反映部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)員在與客戶的交流中服務(wù)態(tài)度不夠好。另外，忽略了網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)衛(wèi)生及用品擺放等諸多細(xì)節(jié)的重要性。好的環(huán)境和對(duì)客戶親善的態(tài)度更有助于我們發(fā)覺潛在客戶。
6、大客戶維護(hù)政策不健全，與大客戶的交流大多局限在存款、攬收等利我的角度，缺乏日常生活、節(jié)假日等給予客戶的問(wèn)候、關(guān)懷，對(duì)大客戶難免有忽視的表現(xiàn)，長(zhǎng)期以來(lái)致使客戶流失。
儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展措施
在以儲(chǔ)額增長(zhǎng)為核心，大力發(fā)展結(jié)算類業(yè)務(wù)的.基礎(chǔ)上，重視網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的細(xì)微環(huán)節(jié)，立足網(wǎng)點(diǎn)客戶、立足營(yíng)銷業(yè)務(wù)種類對(duì)儲(chǔ)蓄發(fā)展存在的問(wèn)題層層剖析。
1、網(wǎng)點(diǎn)支局長(zhǎng)時(shí)時(shí)關(guān)注網(wǎng)點(diǎn)余額情況，發(fā)現(xiàn)大額存款流失及時(shí)查詢?cè)�，�?duì)于開發(fā)商、農(nóng)戶（農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)）生產(chǎn)使用的資金做到心中有數(shù)，并提早溝通攻關(guān)采取措施將資金回流，即存款用完之后盡量保證還存回我局，這樣避免了大額資金的流失。
2、重點(diǎn)加大對(duì)客戶的管理維護(hù)力度。正準(zhǔn)備在我局朝陽(yáng)支局試點(diǎn)使用的“大客戶營(yíng)銷管理系統(tǒng)”應(yīng)該得到充分利用，通過(guò)系統(tǒng)的“客戶生日提醒”等功能，主動(dòng)向客戶投去慰問(wèn)、贈(zèng)送小禮品等，合理維護(hù)原有大客戶。通過(guò)系統(tǒng)提供的大客戶資料制定合理營(yíng)銷方案，通過(guò)電話、短信等訪問(wèn)形式努力發(fā)掘潛在客戶。另外，提高網(wǎng)點(diǎn)綠卡VIP金卡使用率，予以用戶方便的同時(shí)提高用戶忠誠(chéng)度。
3、與我局所有代發(fā)單位溝通，本著統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一時(shí)間的原則，提出將代發(fā)款制定日期上賬，制定時(shí)間統(tǒng)一發(fā)放。（建議在我局滯留幾天，隔天向客戶發(fā)放）。
4、關(guān)注“儲(chǔ)蓄競(jìng)賽方案”各單位營(yíng)銷情況，定期以短信、文件的形式通報(bào)，進(jìn)度快的部門做經(jīng)驗(yàn)介紹，較慢的分析原因，提出營(yíng)銷過(guò)程中的困難，及時(shí)解決。營(yíng)造火熱的工作氛圍。
5、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)管理力度，要求支局長(zhǎng)了解網(wǎng)點(diǎn)周邊客戶群，注意收集有價(jià)值的客戶信息，分析客戶資金運(yùn)用結(jié)構(gòu)，對(duì)客戶群體進(jìn)行細(xì)分，有針對(duì)性的對(duì)客戶進(jìn)行維護(hù)。
二、代理基金理財(cái)類業(yè)務(wù)存在問(wèn)題
1、我局理財(cái)類業(yè)務(wù)起步較晚，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)類業(yè)務(wù)前臺(tái)水平急需提高，很多網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)此類業(yè)務(wù)的辦理不夠熟練。
2、對(duì)基金理財(cái)類業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不重視。營(yíng)業(yè)員在參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)時(shí)態(tài)度不夠端正，課堂所講的知識(shí)也不能夠完成體會(huì)，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展必然產(chǎn)生一定的影響。
5、許多理財(cái)用戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品有很大的認(rèn)識(shí)度。對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的了解也很深，很多時(shí)候在選擇上趨向?qū)I(yè)銀行。除此之外，其他商業(yè)銀行針對(duì)不同的客戶有不同的理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品具有廣泛的多樣性和靈活性，導(dǎo)致我們宣傳理財(cái)業(yè)務(wù)的壓力很大。
發(fā)展措施
1、做好網(wǎng)點(diǎn)陣地營(yíng)銷工作。各網(wǎng)點(diǎn)要在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)大廳顯著位置張貼、布放理財(cái)產(chǎn)品海報(bào)、宣傳折頁(yè)、單冊(cè)等。有電子顯示屏支局，要滾動(dòng)顯示產(chǎn)品特點(diǎn)，營(yíng)業(yè)員有針對(duì)性選擇符合條件的客戶進(jìn)行營(yíng)銷，將此作為提高老客戶忠誠(chéng)度的一種手段。
2、選定“準(zhǔn)客戶”進(jìn)行目標(biāo)營(yíng)銷。要求各網(wǎng)點(diǎn)要每個(gè)月上報(bào)一定數(shù)量非郵政儲(chǔ)蓄的客戶名單，將“日日升”、“月月升”及其他理財(cái)產(chǎn)品作為橋梁，通過(guò)有效營(yíng)銷使其成為郵政儲(chǔ)蓄客戶，將其作為爭(zhēng)奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。
3、啟動(dòng)通訊工具進(jìn)行銷售。各網(wǎng)點(diǎn)要利用好已掌握的儲(chǔ)蓄客戶、基金客戶、理財(cái)客戶，對(duì)其進(jìn)行手機(jī)短信營(yíng)銷，要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在財(cái)富日日升和月月升倆款產(chǎn)品及其他理財(cái)產(chǎn)品的銷售中，每周都向不少于20名目標(biāo)客戶發(fā)送手機(jī)宣傳短信。
4、所長(zhǎng)和營(yíng)業(yè)員的全力配合，抓住每次發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)遇來(lái)推銷我們的業(yè)務(wù)，使我們?cè)诎l(fā)展業(yè)務(wù)過(guò)程中拉動(dòng)、拉近客戶。
金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)3
如果這不是理由的話，在受到今年金融風(fēng)暴的影響，我的銷售業(yè)績(jī)很一般。不管怎樣過(guò)去了都過(guò)去了，希望20xx年市場(chǎng)方面能有所改善，當(dāng)然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標(biāo)，我的銷售任務(wù)已經(jīng)落實(shí)。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進(jìn)行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務(wù)員年度工作計(jì)劃。
主管在設(shè)定你的下年度工作內(nèi)容時(shí)，通常是在貫徹公司由上而下的年度目標(biāo)，因此，你必須先仔細(xì)了解公司的年度目標(biāo)，這點(diǎn)很重要卻總是被忽略。另外，你一定要花時(shí)間想清楚自己下年度希望的成長(zhǎng)，是學(xué)習(xí)？是薪水？還是發(fā)展另一項(xiàng)專才？
如果你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù)，在制定業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃時(shí)就必須加入學(xué)習(xí)計(jì)劃；如果是想增加收入，就必須制定增加業(yè)績(jī)的計(jì)劃，或是調(diào)換部門的準(zhǔn)備計(jì)劃。
先了解公司的年度目標(biāo)以及個(gè)人的年度目標(biāo)，你在制定工作計(jì)劃時(shí)才不會(huì)無(wú)所適從。計(jì)劃合理但要具挑戰(zhàn)性
制定工作計(jì)劃的原則是勿好高騖遠(yuǎn)、目標(biāo)合理、具有挑戰(zhàn)性。如何避免好高騖遠(yuǎn)，設(shè)定合理的'目標(biāo)呢？到底年度工作計(jì)劃怎么寫呢？多數(shù)人在制定計(jì)劃時(shí)不會(huì)想到自己的缺點(diǎn)，于是，建議可以找你的家人、好友，或是較熟的同事與主管，請(qǐng)他們檢視你設(shè)定的目標(biāo)是否太過(guò)理想？制定的計(jì)劃有沒有避開或改善自己過(guò)往的缺點(diǎn)？
為什么要具有挑戰(zhàn)性？主管不會(huì)希望你只是去設(shè)定你原本就可以達(dá)到的目標(biāo)，他會(huì)期待你在未來(lái)的一年，無(wú)論在工作上或?qū)W習(xí)上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠(yuǎn)，但也得設(shè)定自我挑戰(zhàn)的計(jì)劃。
目標(biāo)數(shù)字化、行動(dòng)具體化
有了上述的準(zhǔn)備與調(diào)整，接下來(lái)就進(jìn)入銷售工作計(jì)劃如何制定和實(shí)際制定工作計(jì)劃的4個(gè)步驟：
1。目標(biāo)數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標(biāo)是沒有意義，所以要把工作計(jì)劃的目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化，例如時(shí)間化、數(shù)量化、金額化。
2。行動(dòng)具體化。有了數(shù)字化的工作目標(biāo)，還要附帶有效的執(zhí)行計(jì)劃。
3。學(xué)習(xí)計(jì)劃。你應(yīng)該同時(shí)制定年度的自我學(xué)習(xí)計(jì)劃。公司對(duì)員工自我學(xué)習(xí)通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規(guī)定學(xué)習(xí)計(jì)劃是工作計(jì)劃應(yīng)具備的項(xiàng)目。
4。與主管面對(duì)面溝通。完成工作計(jì)劃后，一定要面對(duì)面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作計(jì)劃傳送給主管。面對(duì)面溝通的好處，是你可以透過(guò)主管的表情與肢體動(dòng)作，更清楚了解主管對(duì)你的各項(xiàng)工作計(jì)劃的看法。你也可以藉由面對(duì)面的機(jī)會(huì)，告訴主管你的中長(zhǎng)期目標(biāo)，例如兩年內(nèi)希望從技術(shù)部門調(diào)往行銷部門，或是3年內(nèi)希望擔(dān)任主管職等，請(qǐng)主管針對(duì)工作計(jì)劃與學(xué)習(xí)計(jì)劃，給予建議。
總之，不要把制定工作計(jì)劃當(dāng)作是交差了事的例行事項(xiàng)，應(yīng)該藉這個(gè)機(jī)會(huì)，重新檢視自己的職場(chǎng)生涯計(jì)劃。
金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)4
在院領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和支持下，我們認(rèn)真探索，大膽實(shí)踐，加強(qiáng)課程改革，通過(guò)課程改革實(shí)踐，金融保險(xiǎn)專業(yè)商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課程改革工作順利推進(jìn)，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)總結(jié)
一、組織管理
商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課程改革是一項(xiàng)全新的工作，沒有現(xiàn)成的模式可以照搬，只有在實(shí)踐中邊摸索、邊總結(jié)，邊前進(jìn)。為使商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改改革工作規(guī)范有序地進(jìn)行，我們成立了由張曉華為組長(zhǎng)的課改領(lǐng)導(dǎo)小組，使課改工作有了組織保證。課改組經(jīng)過(guò)深入調(diào)研，研究制定了課改計(jì)劃，向老師宣傳課程改革，統(tǒng)一課程改革指導(dǎo)思想，商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改工作得到專業(yè)老師支持。
二、研討指導(dǎo)
深入研討和積極指導(dǎo)是搞好課程改革的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，新的理念、新的教學(xué)思路、教學(xué)方法要通過(guò)深入研討和積極指導(dǎo)來(lái)讓教師接受、領(lǐng)悟，從而變成自覺的行動(dòng)。為了課改達(dá)到效果的最優(yōu)化，我們認(rèn)真組織，精心設(shè)計(jì)研討方案，突出互動(dòng)與交流。根據(jù)商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改實(shí)際，有多形式地組織分析研討，固化擴(kuò)大課程改革的效果。在課程改革過(guò)程中，我們組織教師深入課堂、走入教師和學(xué)生中去，與教師進(jìn)行交流研討。在課改剛啟動(dòng)階段，沒有現(xiàn)成模式，我們教師組織起來(lái)開展研討，進(jìn)行觀摩、座談、交流。召開座談會(huì)，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。積極推廣好的做法和經(jīng)驗(yàn)。
三、初步成效
商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改是金融保險(xiǎn)專業(yè)一場(chǎng)關(guān)于教育觀念、教學(xué)方法與教學(xué)內(nèi)容的深刻革命，對(duì)廣大教師來(lái)說(shuō)，是一次全新的洗禮。經(jīng)過(guò)反復(fù)指導(dǎo)、深入實(shí)踐，課改的主要精神、教育理念和方法正在被專業(yè)教師所接受，專業(yè)教師能夠自覺地用新理念、新思路和新方法進(jìn)行教育教學(xué)，初步改善了以往的傳統(tǒng)觀念和傳統(tǒng)方法。受惠于商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改的廣大學(xué)生，改變了對(duì)學(xué)校的看法、對(duì)教師的看法、對(duì)書本的看法、對(duì)學(xué)習(xí)的態(tài)度。這是金融保險(xiǎn)課改課程實(shí)施以來(lái)所取得的令人欣慰的成效。
學(xué)生的自主發(fā)展得到實(shí)現(xiàn)。由于課程改革重視學(xué)生的自我學(xué)習(xí)和主動(dòng)發(fā)展，使學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性和實(shí)踐、創(chuàng)新能力有了一定程度的提高。一是學(xué)生對(duì)學(xué)習(xí)的興趣濃了，學(xué)生厭學(xué)情緒明顯減少。二是學(xué)生學(xué)習(xí)自主性增強(qiáng)了，很多學(xué)生勤于思考、樂于探究，課堂發(fā)言積極。三是動(dòng)手能力明顯提高，課程注重培養(yǎng)學(xué)生動(dòng)腦動(dòng)手能力，學(xué)生課堂氣氛活躍，積極參與師生互動(dòng)，一改過(guò)去只是死讀書、讀死書的被動(dòng)局面。
教師的專業(yè)成長(zhǎng)邁開了步伐。課改課程的實(shí)施，在很大程度上激發(fā)了廣大教師的積極性和創(chuàng)造性。通過(guò)商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改課程的實(shí)施，教師豐富了理論知識(shí)，對(duì)現(xiàn)代教育理念也有了一定的`研究和理解。教育觀念發(fā)生了較大轉(zhuǎn)變。老師已不再把知識(shí)傳授作為教學(xué)的唯一目的，而是用新的課程觀、新的教學(xué)觀、新的學(xué)生觀、新的發(fā)展觀來(lái)看待學(xué)生。三是教師不同程度實(shí)現(xiàn)了角色的轉(zhuǎn)換，改變了傳統(tǒng)的陳舊的教學(xué)方法。由較單一的知識(shí)傳授開始轉(zhuǎn)為引導(dǎo)學(xué)生主動(dòng)地進(jìn)行合作學(xué)習(xí)、探究性學(xué)習(xí)。課堂教學(xué)開始注重學(xué)生的自主合作和探究的學(xué)習(xí)方式的培養(yǎng)。
四、問(wèn)題與思考
商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改課程實(shí)施來(lái)，雖然取得了一些成績(jī)，也存在一些問(wèn)題
一是商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改課程實(shí)施效果離目標(biāo)還有差距。表現(xiàn)一是工作只停留在表面上，仍然存在穿新鞋走老路問(wèn)題，難以改變多年形成的教學(xué)模式和教學(xué)方法。二教育資源的嚴(yán)重不足，限制了師生的發(fā)展空間，教師的眼界不夠開闊，實(shí)施課改的手段比較單一，思路有些狹窄。三是經(jīng)費(fèi)困難。商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改課程培訓(xùn)、教研工作、添置必要的教學(xué)等都受到一定程度的影響。這些問(wèn)題的存在，需要我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦信右越鉀Q。
金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)5
20xx年上半年金融業(yè)務(wù)部嚴(yán)格按照省公司的戰(zhàn)略部署，緊緊圍繞市局的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，切實(shí)的制訂工作計(jì)劃，精心組織并帶領(lǐng)各單位，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)工作的開展，通過(guò)全體從業(yè)人員的不懈努力，工作上取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：
一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況
1、狠抓一季度，儲(chǔ)蓄余額取得突破性增長(zhǎng)。
全區(qū)一季度儲(chǔ)蓄余額累計(jì)新增6.19億元，完成省公司確保計(jì)劃的154%，完成力爭(zhēng)計(jì)劃的123%，完成省公司年計(jì)劃的112%，均超額完成各項(xiàng)計(jì)劃目標(biāo)，全區(qū)一季度末點(diǎn)均余額全省排名第5位。其中一季度余額金融業(yè)務(wù)新增23610萬(wàn)元，田家庵分局新增4761萬(wàn)元，潘集分局新增7663萬(wàn)元，鳳臺(tái)縣局新增25871萬(wàn)元，均超額完成市局力爭(zhēng)計(jì)劃。
2、大理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整明顯。
全區(qū)一季度大理財(cái)累計(jì)銷售9184萬(wàn)元，非保險(xiǎn)類理財(cái)銷售6557萬(wàn)元，完成省公司計(jì)劃的163%，完成市局計(jì)劃的131%，其中基金銷售813萬(wàn)元，全省排名第2；保險(xiǎn)銷售2626萬(wàn)元，期交銷售163萬(wàn)元，躉交銷售2463萬(wàn)元。4月初，全區(qū)東方保本基金最終銷售絕對(duì)值全省排名第一，4月末全區(qū)非保險(xiǎn)類理財(cái)已經(jīng)提前完成省公司年計(jì)劃。
截至6月28日，全區(qū)大理財(cái)本年累計(jì)銷售19703萬(wàn)元。非保險(xiǎn)
類理財(cái)銷售15962萬(wàn)元，完成省公司年計(jì)劃的'159%，其中人民幣理財(cái)銷售11244萬(wàn)元、基金銷售1236萬(wàn)元、國(guó)債銷售3482萬(wàn)元，復(fù)雜理財(cái)產(chǎn)品占比29%，較去年有較大幅度提高。保險(xiǎn)銷售3741萬(wàn)元，其中期交產(chǎn)品銷售193萬(wàn)元，躉交產(chǎn)品銷售3548萬(wàn)元，期交產(chǎn)品銷售占比5%。
3、基金定投發(fā)展位居全省前列
一季度末，全區(qū)基金定投累計(jì)簽約865戶，完成省公司計(jì)劃的288%，計(jì)劃完成率全省排名第1，簽約絕對(duì)值全省排名第6，累計(jì)交易量813萬(wàn)元，全省排名第2位。截至6月28日，全區(qū)基金定投本年累計(jì)簽約1286戶，完成省公司年計(jì)劃的85%。
4、卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)
截至6月28日，全區(qū)本年累計(jì)發(fā)放綠卡通卡5778張，戶均余額6865元；本年支付通卡累計(jì)簽約2938張，完成省公司年增簽約計(jì)劃的73%。農(nóng)民工卡截至5月30日，本年窗口共受理703萬(wàn)元，完成省公司年度計(jì)劃的70%。
二、主要發(fā)展措施
根據(jù)以往歷年的郵政金融專業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，抓好一季度就相當(dāng)于抓好了全年，所以金融業(yè)務(wù)部在省公司和市局的正確指導(dǎo)下，在一季度業(yè)務(wù)發(fā)展上想盡點(diǎn)子下足功夫，通過(guò)認(rèn)真研究制定一季度業(yè)務(wù)促進(jìn)方案、項(xiàng)目營(yíng)銷方案、旺季宣傳方案等等，聯(lián)合全局各部門，創(chuàng)新思路，全面推動(dòng)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，總結(jié)有如下幾點(diǎn)做法。
1、劃片分管合力督導(dǎo)
為了加大對(duì)金融網(wǎng)點(diǎn)的管控力度，提高業(yè)務(wù)發(fā)展速度和服務(wù)質(zhì)量。一季度，金融業(yè)務(wù)部按照市局要求，將全區(qū)所有金融網(wǎng)點(diǎn)劃分成六個(gè)區(qū)域，分別由市局六個(gè)職能部門負(fù)責(zé)督導(dǎo)，并將網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與各職能科室績(jī)效考核相掛鉤，舉全局之力發(fā)展郵政代理金融業(yè)務(wù)，為一季度各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)指標(biāo)及收入指標(biāo)的完成提供堅(jiān)實(shí)的后盾。
2、樹立項(xiàng)目營(yíng)銷發(fā)展思路
為了推動(dòng)儲(chǔ)蓄余額規(guī)模性增長(zhǎng)，優(yōu)化調(diào)整存款結(jié)構(gòu)。一季度，經(jīng)局領(lǐng)導(dǎo)批示，金融業(yè)務(wù)部樹立了項(xiàng)目營(yíng)銷發(fā)展思路，專門制定了活動(dòng)方案，并以一季度郵政金融業(yè)務(wù)促進(jìn)活動(dòng)的補(bǔ)充通知文件進(jìn)行下發(fā)。各單位也結(jié)合自身實(shí)際情況，成立了項(xiàng)目小組，組建了金融專業(yè)營(yíng)銷隊(duì)伍，同時(shí)立足本地市場(chǎng)，制定了切實(shí)可行的營(yíng)銷項(xiàng)目，落實(shí)專人負(fù)責(zé)實(shí)施、督導(dǎo)以及通報(bào)。
3、堅(jiān)持通報(bào)營(yíng)造氛圍
為了第一時(shí)間了解各網(wǎng)點(diǎn)春節(jié)期間業(yè)務(wù)發(fā)展情況，金融業(yè)務(wù)部安排專人值班，認(rèn)真做好節(jié)日期間的余額、大理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)的通報(bào)工作。同時(shí)，金融業(yè)務(wù)部將余額上報(bào)形成制度，每日日終由網(wǎng)點(diǎn)自行上報(bào)，專人登記，再通過(guò)OA公告、短信、群消息多渠道進(jìn)行通報(bào)，讓各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及單位負(fù)責(zé)人實(shí)時(shí)的掌握余額發(fā)展動(dòng)態(tài)，進(jìn)行決策指導(dǎo)，同時(shí)讓各網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員也心知肚明自身發(fā)展情況，形成“爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)、找差補(bǔ)缺，比學(xué)趕超”的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。
4、加大宣傳營(yíng)銷力度
為了抓住旺季生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，切實(shí)做好宣傳營(yíng)銷，我部門將省公司發(fā)
來(lái)的所有宣傳品及時(shí)的發(fā)放到各單位和網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)結(jié)合本地實(shí)際，經(jīng)市局審核統(tǒng)一定制了保鮮盒、環(huán)保袋、春聯(lián)福字、卡套以及大客戶宣傳品，要求各網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)不同客戶，選擇窗口發(fā)放或上門拜訪的方式，并做好登記，相關(guān)部門將不定期的對(duì)網(wǎng)點(diǎn)宣傳活動(dòng)開展情況進(jìn)行檢查。同時(shí)，春節(jié)期間，部分網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及不上班人員主動(dòng)放棄休息，在網(wǎng)點(diǎn)外進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)秩序維護(hù)及業(yè)務(wù)品種介紹和客戶咨詢，通過(guò)良好的服務(wù)，贏得了客戶的信任和滿意。
三、基礎(chǔ)管理工作開展情況
1、落實(shí)專項(xiàng)活動(dòng)，推動(dòng)郵儲(chǔ)持續(xù)健康發(fā)展
關(guān)于強(qiáng)化郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)管理專項(xiàng)活動(dòng)自去年9月份開展以來(lái)，在市局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和指導(dǎo)下，金融業(yè)務(wù)部扎實(shí)推進(jìn)，根據(jù)計(jì)劃進(jìn)度安排，逐一落實(shí)各項(xiàng)工作的開展。在一季度旺季生產(chǎn)過(guò)程中，金融業(yè)務(wù)部在專心做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，對(duì)專項(xiàng)活動(dòng)更是常抓不懈，指定專人積極配合人力部開展專項(xiàng)活動(dòng)的面授培訓(xùn)，負(fù)責(zé)從業(yè)人員的網(wǎng)上學(xué)習(xí)釋疑和督導(dǎo)，特別是考前，金融業(yè)務(wù)部基本每日通報(bào)一次學(xué)習(xí)情況。3月6日-15日，根據(jù)集團(tuán)公司統(tǒng)一部署，金融業(yè)務(wù)部聯(lián)合人力部、信息局認(rèn)真制定了考試計(jì)劃，最終圓滿的完成了考試。
通過(guò)專項(xiàng)活動(dòng)的組織開展，進(jìn)一步加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)管理，提高了從業(yè)人員的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和服務(wù)意識(shí)，在我局營(yíng)造了優(yōu)勝劣汰的良好用人機(jī)制和爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)的長(zhǎng)效學(xué)習(xí)機(jī)制。
2、開展服務(wù)禮儀培訓(xùn)，提升金融服務(wù)品質(zhì)
為提升金融從業(yè)人員自身思想素養(yǎng)及服務(wù)水平，規(guī)范服務(wù)禮儀和
業(yè)務(wù)行為，進(jìn)一步展現(xiàn)我局良好的社會(huì)形象。二季度初，金融業(yè)務(wù)部聯(lián)合人力資源部舉辦了全區(qū)金融窗口人員服務(wù)禮儀培訓(xùn)。培訓(xùn)采取集中面授的方式，共分五期，每期2天半，培訓(xùn)內(nèi)容分為理論和禮儀兩大塊，理論培訓(xùn)由金融業(yè)務(wù)部重點(diǎn)帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)了文件，重新梳理講解了集團(tuán)公司三個(gè)規(guī)定。禮儀培訓(xùn)聘請(qǐng)了鄭州航空管理學(xué)院畢業(yè)的專業(yè)老師進(jìn)行授課，老師通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)講解和示范相結(jié)合，準(zhǔn)確詳實(shí)的詮釋了服務(wù)禮儀的各個(gè)細(xì)節(jié)，包括著裝禮儀、服務(wù)語(yǔ)言、常用禮儀、服務(wù)禮儀等。培訓(xùn)結(jié)束后，眾多學(xué)員在理論考核中，獲得了優(yōu)異成績(jī)，學(xué)員們普遍反映，對(duì)前臺(tái)工作指導(dǎo)性很強(qiáng)，規(guī)范化服務(wù)水平、整體理論水平與實(shí)戰(zhàn)技能顯著提高，培訓(xùn)效果良好。通過(guò)這次培訓(xùn)我局代理金融窗口服務(wù)質(zhì)量有了顯著提高。
3、安全生產(chǎn)無(wú)小事，責(zé)任重于泰山
為保障資金安全和員工人身安全，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作順利進(jìn)行，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合金融業(yè)務(wù)實(shí)際情況，金融業(yè)務(wù)部主任與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與營(yíng)業(yè)員雙雙簽訂了《安全防火責(zé)任書》、《安全生產(chǎn)責(zé)任書》以及《社會(huì)治安綜合治理責(zé)任書》，進(jìn)一步明確了各網(wǎng)點(diǎn)人員的安全職責(zé)。同時(shí)通過(guò)組織網(wǎng)點(diǎn)開展防火、防搶、防盜等安全演練，使每個(gè)營(yíng)業(yè)員都能正確使用消防器材，熟知安全預(yù)防應(yīng)急預(yù)案，能自如應(yīng)對(duì)各類突發(fā)事件，提高了營(yíng)業(yè)人員的責(zé)任心，確保了郵政資金安全和網(wǎng)點(diǎn)安全生產(chǎn)無(wú)事故。
金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)6
回顧一年來(lái)的工作，我部主要從以下幾個(gè)方面開展：
一、開拓創(chuàng)新，積極推進(jìn)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)全面、快速、健康發(fā)展。
20xx年是個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的一年。在面臨xx地域經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)、市場(chǎng)需求有限，以個(gè)人和家庭為中心的金融服務(wù)成為同業(yè)之間資產(chǎn)業(yè)務(wù)拓展和競(jìng)爭(zhēng)的主要領(lǐng)域，經(jīng)營(yíng)形勢(shì)十分嚴(yán)峻。我們面對(duì)現(xiàn)實(shí)，正視困難，群策群力，另辟新徑，重新調(diào)整信貸營(yíng)銷思路和方案，從思想觀念、營(yíng)銷策略、服務(wù)方式和運(yùn)作機(jī)制上主動(dòng)進(jìn)行變革，搶占xx個(gè)人住房信貸、個(gè)人消費(fèi)信貸市場(chǎng)份額。
在市行的支持下，我部將一、二樓營(yíng)業(yè)場(chǎng)所裝修一新，為客戶提供“面對(duì)面”服務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理實(shí)行貸款、保險(xiǎn)、公證“一條龍”、一站式服務(wù)的基礎(chǔ)上，又推出了“3a”服務(wù)，即為客戶提供了任何時(shí)間、任何地點(diǎn)、任何方式的“3a”服務(wù)。節(jié)假日實(shí)行了值班制度，實(shí)現(xiàn)了365天全程不間斷服務(wù)，對(duì)有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務(wù)新舉措，開辟了個(gè)人貸款的“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務(wù)從受理到發(fā)放三個(gè)工作日必須到位，從而保證了開發(fā)商資金的及時(shí)回籠。這些新舉措的實(shí)施大大地提高了我行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量和工作效率，獲得了諸多開發(fā)商的肯定，我行社會(huì)形象得到業(yè)界認(rèn)可，為我行贏得了客戶。截止本年末，我部成功將已在他行建立了按揭關(guān)系有優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發(fā)商營(yíng)銷到我行辦理住房按揭業(yè)務(wù)。全年發(fā)放個(gè)人住房貸款xx筆，金額xx萬(wàn)元。
同時(shí)，我們及時(shí)更新營(yíng)銷觀念，改變工作作風(fēng)，由原來(lái)的“等”市場(chǎng)到主動(dòng)“找”市場(chǎng)，組成以行領(lǐng)導(dǎo)及分理處領(lǐng)導(dǎo)為首的七個(gè)信貸營(yíng)銷組，采取主動(dòng)出擊、上門推銷我行個(gè)人信貸產(chǎn)品的方法，強(qiáng)化市場(chǎng)意識(shí)、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，確定“以客戶為中心，以客戶的需要和利益為出發(fā)點(diǎn)、歸宿點(diǎn)”的營(yíng)銷理念，多渠道地進(jìn)行營(yíng)銷，在營(yíng)銷個(gè)人信貸產(chǎn)品的同時(shí)，將相關(guān)的其他金融產(chǎn)品營(yíng)銷給客戶，提高營(yíng)銷成功率，延伸營(yíng)銷鏈條，不斷創(chuàng)造新的利益結(jié)合點(diǎn)。
為改變營(yíng)銷無(wú)目標(biāo)、盲目推銷、營(yíng)銷效果不佳的局面，我部組織人員對(duì)本地房地產(chǎn)市場(chǎng)先后進(jìn)行了三次調(diào)查，通過(guò)細(xì)分市場(chǎng)，細(xì)分目標(biāo)客戶，選擇和發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶群，優(yōu)化客戶資源，采用不同的銀行產(chǎn)品和不同的營(yíng)銷手段去滿足目標(biāo)市場(chǎng)的需要。通過(guò)市場(chǎng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)個(gè)人住房家居消費(fèi)貸款在我市有著較好的市場(chǎng)潛力。為此，我部針對(duì)個(gè)人住房家居消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的特點(diǎn)，制定了相應(yīng)的營(yíng)銷策略，確定城區(qū)的幾個(gè)主要交通要道的臨街店面和有較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點(diǎn)營(yíng)銷對(duì)象，營(yíng)銷人員全面上門調(diào)查摸底，適時(shí)營(yíng)銷。自個(gè)人信貸中心9月組建成立運(yùn)作至今，我部共營(yíng)銷個(gè)人住房家居消費(fèi)貸款55筆，金額1599.21萬(wàn)元，取得了較好的營(yíng)銷成果。
住房開發(fā)貸款是我部貸款營(yíng)銷的重點(diǎn)之一，針對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況，我部對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)市場(chǎng)進(jìn)行了細(xì)分，確立了“扶優(yōu)限劣、重點(diǎn)營(yíng)銷”的營(yíng)銷策略，把開發(fā)資質(zhì)較高、經(jīng)濟(jì)實(shí)力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產(chǎn)有限責(zé)任公司等房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)來(lái)扶持，并將一些信譽(yù)一般、資金實(shí)力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)淘汰出局，把xx廣場(chǎng)花園、百樂花園、xx大市場(chǎng)、xx小區(qū)、xx城等開發(fā)項(xiàng)目作為重點(diǎn)支持的開發(fā)項(xiàng)目。全年對(duì)六家房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放住房開發(fā)貸款9680萬(wàn)元，支持開發(fā)“現(xiàn)代城” 、“鵝湖雅苑”、“家興世紀(jì)花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區(qū)”等項(xiàng)目建設(shè)。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益，有力地支持了我市的城市建設(shè)和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大，樹立了我行服務(wù)社會(huì)、支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)的良好形象。同時(shí)也為我行個(gè)人住房信貸業(yè)務(wù)的后繼發(fā)展儲(chǔ)備了按揭資源，延伸貸款“營(yíng)銷鏈條”。
在穩(wěn)固發(fā)展住房貸款的同時(shí)，我部十分注重開拓個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的新領(lǐng)域，個(gè)人汽車消費(fèi)貸款成為了我部今年信貸營(yíng)銷的一個(gè)新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。在個(gè)人汽車消費(fèi)貸款獲得省分行的批準(zhǔn)和授權(quán)后，多方出動(dòng)，后發(fā)制人迅速搶占個(gè)人汽車消費(fèi)信貸市場(chǎng)，已與十三家汽車經(jīng)銷商或汽車出租公司建立了個(gè)人汽車消費(fèi)貸款合作協(xié)議，全年發(fā)放汽車消費(fèi)貸款630戶,金額5332.74萬(wàn)元。針對(duì)汽車貸款中貨車貸款違約現(xiàn)象較為嚴(yán)重，保險(xiǎn)公司退出汽車貸款保證保險(xiǎn)的實(shí)際情況，我們按照“理性營(yíng)銷、穩(wěn)步推進(jìn)、優(yōu)中選優(yōu)、調(diào)整成數(shù)、防范風(fēng)險(xiǎn)”的營(yíng)銷原則，
重新整合汽車貸款操作流程，將汽車貸款方式由“傳統(tǒng)式”改為現(xiàn)有的“直客式”，推出“抵押+保證+回購(gòu)”擔(dān)保方式，并制定了相應(yīng)的貸款管理辦法及操作流程；同時(shí)實(shí)行貸款傾斜，提高對(duì)借款人的要求，并對(duì)每一筆貸款堅(jiān)持做到上門調(diào)查，掌握借款人的第一手資料，保證貸款質(zhì)量。對(duì)汽車消費(fèi)貸款實(shí)行“以小車貸款為主，基本退出貨車貸款市場(chǎng)”的營(yíng)銷策略，至年末，貨車貸款比例由原來(lái)的40%降至20%，實(shí)現(xiàn)了汽車消費(fèi)貸款“軟著陸”，較好地調(diào)整了汽車消費(fèi)貸款結(jié)構(gòu)。
二、構(gòu)建高效、嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范的管理模式，為可持續(xù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。
我部在積極開拓與發(fā)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，正確把握開拓發(fā)展和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。為加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)的積累，每月一次組織員工利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)《個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)文件匯編》、《住房金融業(yè)務(wù)文件匯編》等規(guī)章制度，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，并結(jié)合具體工作中的實(shí)際問(wèn)題進(jìn)行研討，避免操作風(fēng)險(xiǎn)。我部對(duì)業(yè)務(wù)處理過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行分析，并結(jié)合市行“掃雷工程”進(jìn)行了二次全面自查。全體工作人員加班加點(diǎn)對(duì)住房貸款和個(gè)人消費(fèi)貸款共計(jì)4590筆、法人客戶16筆，進(jìn)行逐筆查實(shí)、查清。通過(guò)系統(tǒng)“排雷”對(duì)以往存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行整改，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，制定了一系列有關(guān)業(yè)務(wù)操作的管理制度和辦法。20xx年9月個(gè)人信貸中心整合后，對(duì)全部個(gè)人信貸檔案進(jìn)行了一次全面的完善和整理，并及時(shí)將所有檔案和權(quán)證移交市行檔案室入庫(kù)保管。為我部業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。
三、服務(wù)創(chuàng)新，延伸“營(yíng)銷鏈條”，努力創(chuàng)收。
中間業(yè)務(wù)作為我一個(gè)新的收入增長(zhǎng)點(diǎn)，全年實(shí)現(xiàn)收入48.79萬(wàn)元。其中：代理保險(xiǎn)收入18.91萬(wàn)元，委托貸款手續(xù)費(fèi)3.28萬(wàn)元，財(cái)務(wù)顧問(wèn)收入26.00萬(wàn)元，其他代理收付業(yè)務(wù)收入0.60萬(wàn)元。在穩(wěn)固原有中間業(yè)務(wù)收入源的'同時(shí)，我部努力挖掘中間業(yè)務(wù)收入新的來(lái)源，利用人才資源和行業(yè)優(yōu)勢(shì)，力求做大營(yíng)銷“蛋糕”，延伸貸款“營(yíng)銷鏈”。為客戶提供系列理財(cái)服務(wù)，根據(jù)企業(yè)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理的需要，我部協(xié)助理順企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)關(guān)系，并協(xié)助企業(yè)做好銀行資金往來(lái)結(jié)算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度，融洽銀企關(guān)系。
四、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與控制手段，有效防范和化解資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
嚴(yán)格貸前準(zhǔn)入條件，理性化營(yíng)銷，從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。目前，由于我國(guó)尚未建立完善的個(gè)人資信評(píng)估體系，而個(gè)人住房、個(gè)人消費(fèi)貸款客戶多而分散。在人員配置相對(duì)缺乏的情況下，我部形成一套申請(qǐng)、調(diào)查、審查、簽批較為嚴(yán)謹(jǐn)?shù)馁J款操作程序，并具備了嚴(yán)密可行、操作性強(qiáng)的貸款管理規(guī)則，在控制貸款風(fēng)險(xiǎn)方面擁有一定的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。嚴(yán)格做到貸前“四查”，“一查”借款人的資金來(lái)源、先期債務(wù)；“二查”借款人的貸款額度與收入的比率；“三查”借款人的貸款與抵押物價(jià)的比率；“四查”借款人的抵押物的產(chǎn)權(quán)、價(jià)值、性質(zhì)，建立借款人財(cái)物記錄。同時(shí)實(shí)行審貸員同借款人談話制度，對(duì)借款人提交的資料進(jìn)行深入、切實(shí)地落實(shí)與復(fù)核，從源頭上防微杜漸，化解風(fēng)險(xiǎn)。我們追求有質(zhì)量、有效益的貸款營(yíng)銷數(shù)量的增長(zhǎng)。我們的營(yíng)銷工作要求做到營(yíng)銷服務(wù)態(tài)度要“好”、服務(wù)質(zhì)量要“優(yōu)”、服務(wù)效率要“高”；更注重借款人條件要“優(yōu)”、擔(dān)保抵押要“實(shí)”、還款來(lái)源要“足”、貸款手續(xù)要“全”，嚴(yán)格貸款營(yíng)銷操作和管理，杜絕職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。
在個(gè)人信貸中心組建后，我部充實(shí)了貸后管理、催收力量。并將責(zé)任落實(shí)到人，建立合理的業(yè)績(jī)考評(píng)制度，與績(jī)效掛鉤。注重對(duì)到期貸款的清收和轉(zhuǎn)化，按月對(duì)每個(gè)違約客戶進(jìn)行貸后檢查，分析違約原因，并針對(duì)不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進(jìn)行催收。在時(shí)間上打破常規(guī)，從月初就開始關(guān)注違約情況，利用休息日及夜間進(jìn)行電話提醒和催收，與客戶講道理，澄清厲害關(guān)系，對(duì)三期以上的違約客戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，專人負(fù)責(zé)，采取電話約見、上門催收與簽訂還款計(jì)劃相結(jié)合的辦法，及時(shí)了解違約客戶家庭收入現(xiàn)狀，幫助違約客戶合理確定還款計(jì)劃，作出還款計(jì)劃書和承諾。通過(guò)人性化的管理模式，清收違約釘子戶12戶，金額8萬(wàn)元。
建立個(gè)人汽車消費(fèi)貸款風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制，通過(guò)收取個(gè)人汽車消費(fèi)貸款保證金、降低貸款成數(shù)、與保險(xiǎn)公司協(xié)商加快理賠進(jìn)度、有選擇地退出部分汽車信貸品種和市場(chǎng)等措施，已淘汰2家不積極合作的汽車經(jīng)銷商。確保了個(gè)人汽車消費(fèi)貸款違約額達(dá)到總行的限定指標(biāo)8萬(wàn)元之內(nèi)，不良貸款率控制在0.16%以內(nèi)。
我部通過(guò)上門清收、訴訟等方式，全年以現(xiàn)金方式累計(jì)清收呆滯貸款83.16萬(wàn)元。其中：收回富麗房地產(chǎn)公司呆滯貸款82.11萬(wàn)元，清收原148科目呆滯貸款1.05萬(wàn)元。
貸款營(yíng)銷日趨形成業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范并舉、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和新興業(yè)務(wù)共榮、貸款營(yíng)銷和清收不良合力的貸款營(yíng)銷新格局。
五、以人為本，扎實(shí)工作，同心同德謀發(fā)展。
在市分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)下，我部黨支部認(rèn)真貫徹、開展以“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠(chéng)信、創(chuàng)新”為主要內(nèi)容的“十字”行風(fēng)專題學(xué)習(xí)，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和精神文明建設(shè)。堅(jiān)持以人為本，積極組織參與社會(huì)公益活動(dòng)，開展了形式多樣的文體活動(dòng)，增強(qiáng)了整體凝聚力，將員工的工作積極性和創(chuàng)造性統(tǒng)一到“一心一意搞經(jīng)營(yíng)”的思想上來(lái)。加強(qiáng)了內(nèi)控制度建設(shè)和“三防一�！惫ぷ�，各項(xiàng)業(yè)務(wù)在遵循規(guī)章制度的基礎(chǔ)上正常運(yùn)行，年內(nèi)無(wú)重大差錯(cuò)事故和經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。
我部在市分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)和自身的努力下，工作有了進(jìn)步，但離市分行黨委的要求還有相當(dāng)?shù)牟罹�，與現(xiàn)代商業(yè)銀行的服務(wù)手段和意識(shí)的要求還有很大的距離。在今后的工作中，我們應(yīng)在以下幾方面加以完善和提高：1、必須充分解放思想，不斷開拓進(jìn)取，勤奮努力，扎實(shí)工作，發(fā)揮最大限度的熱情超常規(guī)工作。
2、在業(yè)務(wù)開展過(guò)程中，努力尋找新的業(yè)務(wù)開拓點(diǎn)，進(jìn)一步延伸貸款“營(yíng)銷鏈條”。
3、強(qiáng)化內(nèi)部管理工作，特別注重摸索出一套對(duì)個(gè)人貸款違約客戶的行之有效的清收措施，為我行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供有力保證。
4、不斷探索新形勢(shì)下，如何有效發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理的職能和作用.
金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)7
20xx年上半年以來(lái)，根據(jù)省公司“保增長(zhǎng)、報(bào)增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，樹立明確目標(biāo)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營(yíng)相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績(jī)。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
(一)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況
1、跨年度競(jìng)賽完成情況
無(wú)錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)量102479.8萬(wàn)元，完成計(jì)劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計(jì)凈增活期平均余額17267萬(wàn)元，完成計(jì)劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬(wàn)元，完成計(jì)劃的64.47%。
其中營(yíng)業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計(jì)新增加權(quán)余額115108.55萬(wàn)元，完成計(jì)劃的142.99%;累計(jì)新增活期平均余額13736萬(wàn)元，完成計(jì)劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬(wàn)元，完成計(jì)劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況
6月較2月28日累計(jì)新增活期序時(shí)進(jìn)度計(jì)劃為9000萬(wàn)元，截至目前，較2月底累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬(wàn)元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計(jì)劃。
截至目前，3-6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬(wàn)，完成3-12月計(jì)劃的24.3%。
3、六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬(wàn)元，完成計(jì)劃的41.47%，同時(shí)完成力爭(zhēng)目標(biāo)的`27.65%;累計(jì)發(fā)展商易通51臺(tái)，完成計(jì)劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。
繳費(fèi)寶：截至目前，我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達(dá)到46.37%。
綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計(jì)發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展比較緩慢。
期繳保險(xiǎn)：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬(wàn)元。其中城區(qū)營(yíng)業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：
1、積極有效地組織開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)。
積極有效地開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)，是我局保持郵儲(chǔ)余額持續(xù)增長(zhǎng)的“致勝法寶”。在營(yíng)業(yè)部門跨年度郵儲(chǔ)競(jìng)賽活動(dòng)期間，組織非營(yíng)部門也展開跨年度儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng)，并組建高級(jí)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，同時(shí)各職能部室與營(yíng)業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲(chǔ)季節(jié)，大力開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)，獲得了圓滿的成績(jī)。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用，發(fā)展個(gè)人中間業(yè)務(wù)
上半年完成對(duì)《無(wú)錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案，進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報(bào)工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計(jì)劃總結(jié)的填報(bào)工作。同時(shí)每月召開客戶經(jīng)理例會(huì)，例會(huì)上對(duì)客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)進(jìn)行通報(bào)，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn)，分享心得，每次例會(huì)后對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營(yíng)銷意識(shí)、專業(yè)知識(shí)有很大的提高。從這支團(tuán)隊(duì)的建立到一步步的成長(zhǎng)，本著打造郵儲(chǔ)理財(cái)精英團(tuán)隊(duì)的理念，這支隊(duì)伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲(chǔ)中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅(jiān)力量。
3、做好09年各項(xiàng)金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案的制訂與推進(jìn)，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長(zhǎng)
根據(jù)職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%的要求，同時(shí)爭(zhēng)取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實(shí)際情況，年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo)。
同時(shí)為積極貫徹落實(shí)省公司、省分行文件精神，搶抓市場(chǎng)發(fā)展機(jī)遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長(zhǎng)效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目活動(dòng)，成立重點(diǎn)項(xiàng)目推進(jìn)小組，制定商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險(xiǎn)等六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)
目的方案并做推進(jìn)。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護(hù)好這些客戶資源，制定了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬(wàn)。自階段性目標(biāo)下達(dá)后，金融業(yè)務(wù)局及時(shí)將到期客戶發(fā)至城區(qū)營(yíng)業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時(shí)并宣傳我局其他理財(cái)業(yè)務(wù)，并要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每個(gè)客戶經(jīng)理主動(dòng)聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作。
4、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作
配合銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好郵儲(chǔ)二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作，同時(shí)邀請(qǐng)人民銀行專家為二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)講座，針對(duì)“反洗黑錢”內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)管理實(shí)用手冊(cè)電子光盤，組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險(xiǎn)，并配合郵儲(chǔ)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)自查活動(dòng);配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)檢查;為防止郵儲(chǔ)資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)檢查小組，
組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動(dòng)考試，同時(shí)并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗黑錢”知識(shí)培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。
二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問(wèn)題
1、跨年度競(jìng)賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至
目前，總余額較08年12月31日凈增8.2億，其中營(yíng)業(yè)部門總余額凈增7.86億，營(yíng)業(yè)定期凈增7.2億，營(yíng)業(yè)活期平均凈增6681萬(wàn)元。但與跨年度競(jìng)賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬(wàn)元，其中營(yíng)業(yè)部門總余額下跌526萬(wàn)，營(yíng)業(yè)定期下跌4629萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)活期平均下跌1393萬(wàn)元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%仍有一定距離�？缒甓雀�(jìng)賽結(jié)束后，從外界因素看，負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期，金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營(yíng)業(yè)部門對(duì)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過(guò)項(xiàng)目為抓手來(lái)推動(dòng)的具體措施有所缺失;此外非營(yíng)部門協(xié)儲(chǔ)任務(wù)逐漸減輕，非營(yíng)余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長(zhǎng)帶來(lái)一定壓力。
2、重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目啟動(dòng)緩慢。目前除了保險(xiǎn)項(xiàng)目外，商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是，一保險(xiǎn)項(xiàng)目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項(xiàng)目有的部門不是很重視，有的甚至計(jì)劃都沒有分解下去，或者說(shuō)只是簡(jiǎn)單的分解沒有具體的措施，工作布置不細(xì)致;二是在六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目方案制定和推進(jìn)過(guò)程中，銀行啟動(dòng)較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時(shí)銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對(duì)傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報(bào)過(guò)程出現(xiàn)脫節(jié);三是對(duì)新項(xiàng)目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點(diǎn)還沒完全認(rèn)識(shí)到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性。
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