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新資本管理實施推行方案范文
一、工作目標
強化銀監(jiān)系統(tǒng)監(jiān)管干部及銀行業(yè)金融機構(gòu)對《辦法》的學習應(yīng)用，實現(xiàn)轄內(nèi)銀行業(yè)法人機構(gòu)向新監(jiān)管標準的平穩(wěn)過渡。以落實新《辦法》為契機，全面推動各法人機構(gòu)實現(xiàn)精細化管理，提升資本管理能力，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，進一步優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高服務(wù)實體經(jīng)濟水平，走資本節(jié)約型的可持續(xù)發(fā)展道路。
二、組織領(lǐng)導
為強化組織領(lǐng)導，強力推動方案內(nèi)容貫徹落實，成立銀監(jiān)局“新資本管理辦法實施推行工作領(lǐng)導小組”。領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在城商處，由城商處負責牽頭組織協(xié)調(diào)各部門工作，法規(guī)處、城商處、非銀處、合作處、統(tǒng)計處各指定一名聯(lián)絡(luò)員。
三、實施步驟及主要工作
�。ㄒ唬┬麄鲃訂T階段（11月中旬）
1、強化銀監(jiān)系統(tǒng)宣傳動員力度。宣傳動員活動期間，省局各監(jiān)管處要以處室為單位，積極開展集體學習及小組討論活動，系統(tǒng)研究《辦法》核心內(nèi)容以及相關(guān)文件，尤其法人監(jiān)管處室要結(jié)合監(jiān)管實際，就新監(jiān)管標準對所轄機構(gòu)的影響深入開展討論，做到理論聯(lián)系實際，運用學習和研究成果指導具體監(jiān)管工作，改進監(jiān)管方法，提升監(jiān)管理念。各屬地監(jiān)管部門要成立《辦法》推行活動領(lǐng)導小組及辦公室，制定活動方案，建立工作機制，強化宣傳動員力度，認真組織干部職工學習《辦法》并積極開展討論及調(diào)研活動，營造良好氛圍。
2、強化法人機構(gòu)宣傳動員力度。省局城商處、合作處、非銀處以及各屬地監(jiān)管部門分別負責組織所轄法人機構(gòu)大力開展宣傳動員工作，強化各法人機構(gòu)對新資本管理辦法實施工作的重視程度。
轄內(nèi)各法人機構(gòu)要做好如下四方面準備工作：一是認真學習領(lǐng)會本方案精神，統(tǒng)一思想，高度重視，準確把握活動要求；二是盡快建立《辦法》推進領(lǐng)導組織。落實一把手責任制，組建由董事長、行長（總經(jīng)理）為正、副負責人，各相關(guān)部門主要負責人為成員的推進《辦法》實施工作的組織機構(gòu)，制定專門的工作制度，明確界定董事會、高管層、牽頭部門以及參與部門的職責與權(quán)限，確保推行工作落實到位；三是制定本機構(gòu)《辦法》具體推行方案，明確資本計量方式選擇、風險管理框架構(gòu)建、內(nèi)部資本充足率評估程序建立、資本達標計劃以及資本補充規(guī)劃等事宜，并于11月20日前報送對口監(jiān)管部門和屬地監(jiān)管分局備案；四是組織本機構(gòu)有關(guān)部門、人員召開學習動員大會，高管層帶頭學習《辦法》，并組織相關(guān)部門（如計財部）負責人和一線員工開展集中學習和個人自學活動，尤其做好新資本充足率報表填報人員及資本計量人員的前期準備工作。
�。ǘ⿲W習培訓階段（11月下旬）
為進一步強化銀監(jiān)系統(tǒng)干部職工及轄內(nèi)法人機構(gòu)從業(yè)人員對《辦法》的理解和應(yīng)用，省局擬組織開展針對省局黨委、銀監(jiān)系統(tǒng)全體干部，非現(xiàn)場監(jiān)管人員以及機構(gòu)報表填報人員二個不同層面的培訓活動。各分局負責做好本局員工、轄內(nèi)法人機構(gòu)有關(guān)人員參訓的組織工作。
1、召開黨委中心組（擴大）學習會議。擬邀請銀監(jiān)會專家授課，采取視頻會議的形式，組織全系統(tǒng)干部職工學習《辦法》發(fā)布背景，資本定義，信用、市場、操作風險等相關(guān)內(nèi)容。（機關(guān)黨委主辦，城商處協(xié)辦）
2、開展非現(xiàn)場監(jiān)管人員以及機構(gòu)填報人員專項培訓活動。為確保新資本充足率報表的順利報送，擬邀請銀行業(yè)機構(gòu)專家授課，采取視頻培訓的方式，組織局機關(guān)相關(guān)處室、各銀監(jiān)分局、監(jiān)管辦非現(xiàn)場監(jiān)管人員、所轄銀行業(yè)法人機構(gòu)的相關(guān)部門負責人及報表填報人員就如何填報資本統(tǒng)計報表以及需要注意的要點開展報表填報專項培訓。（城商處主辦，非銀處、合作處、統(tǒng)計處協(xié)辦）
�。ㄈ┙M織填報階段（11月-12月底）
1、組織開展新資本充足率報表試填報及后續(xù)測算工作。由省局城商處、非銀處、合作處分別組織轄法人機構(gòu)以9月末數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)開展新資本充足率報表試填報工作。各法人機構(gòu)要成立跨部門工作小組，確定牽頭人和牽頭部門，協(xié)調(diào)分工，認真填報。試填報工作期間，由城商處、非銀處、合作處、統(tǒng)計處以及各屬地監(jiān)管部門分別委派指導小組深入對口機構(gòu)實地指導試填報工作，確保試填報工作順利開展。
在完成新資本充足率報表試填報工作的基礎(chǔ)上，城商處、非銀處、合作處及各屬地監(jiān)管部門負責督促轄內(nèi)法人機構(gòu)依照《辦法》要求開展好資本充足率測算工作，著重分析新資本管理辦法對各機構(gòu)資本充足率產(chǎn)生的影響，并針對有關(guān)測算結(jié)果，指導各機構(gòu)做好資本管理籌備工作，及早研究制定新監(jiān)管標準達標計劃和后期資本補充規(guī)劃。
試填報工作完成以后，各法人機構(gòu)要就試填報以及后續(xù)測算工作開展情況于12月7日前形成書面報告報送屬地監(jiān)管部門，各分局、省聯(lián)社于12月10日前形成匯總報告報送省局對口監(jiān)管處室。
2、搭建交流反饋平臺。為更好的指導新資本充足率報表的試填報工作，我局擬由省局統(tǒng)計處牽頭，指派專門聯(lián)絡(luò)人，充分利用銀監(jiān)局內(nèi)網(wǎng)平臺和省銀行業(yè)信息共享平臺及時交流反饋試填報工作中發(fā)現(xiàn)的問題和情況，為正式報送工作的順利開展夯實基礎(chǔ)。
3、開展正式填報工作。在上述各項工作的基礎(chǔ)上，相關(guān)監(jiān)管處室、各屬地監(jiān)管部門負責指導各機構(gòu)做好2019年新資本充足率報表正式填報工作。
�。ㄋ模┏椴槎綄щA段（2019年一季度）
我局擬于明年一季度對各法人機構(gòu)填報工作以及實施新辦法工作情況開展抽查督導工作。抽查督導工作將組成多個督導組，分別由城商處、非銀處、合作處、統(tǒng)計處以及各分局負責人帶隊，分別抽取部分城商行、省聯(lián)社、農(nóng)村合作金融機構(gòu)、村鎮(zhèn)銀行、財務(wù)公司開展抽查督導工作。
�。ㄎ澹┛偨Y(jié)提升階段（2019年啟動）
各監(jiān)管處室、各屬地監(jiān)管分局要對《辦法》推進工作進行全面深入總結(jié)，做好調(diào)查研究，并以此為契機，全面提升各機構(gòu)的資本管理能力，推動轄內(nèi)法人機構(gòu)做好四個“強化”：
1、強化資本約束，完善資本管理機制，逐步實現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展。一是指導各法人機構(gòu)結(jié)合自身實際對新資本管理辦法深入開展研究，以落實《辦法》為契機，把外在的監(jiān)管要求轉(zhuǎn)化為內(nèi)生的機制要求，落實一把手負責制，成立專班負責資本規(guī)劃與管理，強化資本管理的組織結(jié)構(gòu)性；二是督促各機構(gòu)按照《辦法》要求制定與資本占用掛鉤的考核評價機制，積極開展資本節(jié)約型業(yè)務(wù)，根據(jù)新辦法風險權(quán)重的變化，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，減少高風險權(quán)重業(yè)務(wù)，降低資本消耗，轉(zhuǎn)變經(jīng)營方式，走內(nèi)涵式發(fā)展道路；三是推動各機構(gòu)完善資本補充機制，強化資本補充的科學性和規(guī)劃性。指導各機構(gòu)著手制定資本中長期規(guī)劃，充分考慮未來三至五年的資本補充情況和風險狀況。嚴格增資擴股行為，確保每次增資擴股至少滿足3年資本需求，徹底扭轉(zhuǎn)“水多了加面、面多了加水”、頻繁依賴增資擴股的被動局面。積極引導各機構(gòu)自下而上推動資本工具創(chuàng)新，參與信貸資產(chǎn)證券化試點，努力強化內(nèi)源性資本補充。
2、強化風險管理，推動完善風險管理框架。一是強化全面風險管理。要求各法人機構(gòu)進一步完善風險管理機制，做好資本規(guī)劃，確保資本能夠覆蓋所面臨的全部風險種類，要把過去過于集中于信用風險、流動性風險的管控發(fā)展為全面風險管控，除第一支柱要求的信用風險、市場風險和操作風險外，還要審慎評估包含個體風險、聲譽風險、系統(tǒng)性風險的各類風險。二是提高資產(chǎn)質(zhì)量分類的準確性。督促各法人機構(gòu)切實做好貸款五級分類管理，建立切實可行的風險分類操作細則和實施標準，完善相關(guān)會計核算及準備金計提等配套制度，嚴格執(zhí)行審慎的貸款準備金制度，提足各類損失準備。
3、強化信息披露，確保信息真實完整。要求各機構(gòu)嚴格按照《辦法》要求進一步完善信息披露機制，做好資本充足率的信息披露工作，并確保信息的真實性、準確性及完整性。
4、強化人才培養(yǎng)，做好人才儲備。督促轄內(nèi)法人機構(gòu)就新資本管理辦法廣泛開展培訓，加大培訓力度，為管理人員以及基層操作人員提供學習機會，同時主動吸納人才，為全面貫徹落實《辦法》打好人力資源基礎(chǔ)。
四、工作要求
相關(guān)處室、屬地監(jiān)管部門要把新資本管理辦法的推行工作作為一項重要任務(wù)列入工作日程，精心組織，細化方案，多層次、多維度做好《辦法》的實施準備工作，做到“三個結(jié)合”，即將對資本充足率指標的定量監(jiān)管與銀行完善治理架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、風險控制、資本管理機制、信息系統(tǒng)優(yōu)化整合等定性要求相結(jié)合；將資本監(jiān)管與現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管以及市場準入等常規(guī)監(jiān)管相結(jié)合；將對銀行資本充足率的最低要求與第二支柱的監(jiān)督檢查和第三支柱的信息披露相結(jié)合，切實抓緊抓好，確保推行工作取得實效。
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