銀行卡業(yè)務(wù)檢查報告

銀行卡業(yè)務(wù)檢查報告

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銀行卡業(yè)務(wù)檢查報告1

　　按照《XX銀行XX檢查實施方案》要求，XX部于20xx年12月3日-13日期間對全轄各網(wǎng)點在崗員工進行了履職檢查�，F(xiàn)將檢查情況匯總報告如下：

　　一、 檢查范圍

　　全轄共61名員工參加本次考核。其中，總行31名(營業(yè)部17名、業(yè)務(wù)發(fā)展部6名、合規(guī)風(fēng)險部2名、綜合管理部6名)，新發(fā)支行15名，利民支行15名。除總行高級管理人員及各支行行長、副行長，全員參加考核。

　　二、檢查內(nèi)容 (一)崗位職責(zé)履行

　　1.庫房及現(xiàn)金管理：建有“查庫登記簿”及“柜員交接登記簿”，柜員交接班、營業(yè)終了時由會計主管檢查并核對實物與賬務(wù)記載一致；會計主管每周對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；各相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)按期進行全面庫存檢查。柜員必須堅持“一日三核庫” 制度，必須在監(jiān)控錄像視線范圍內(nèi)進行，做到賬款、賬實相符。檢查中有發(fā)現(xiàn)未按時核庫情況，已做積分處理，并通知整改。庫存現(xiàn)金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存，保證資金安全和有效流通。

　　2.對賬管理：營業(yè)部指定專人對賬，全年各月均達到重點賬戶對賬率100%，非重點賬戶對賬率90%以上。6月份因未與長期

　　未發(fā)生業(yè)務(wù)的非重點賬戶取得聯(lián)系，未及時對賬的賬戶，已在下達整改通知后，于對賬月當(dāng)月處理。

　　3.重要物品管理：柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責(zé)”，未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，印章、鑰匙等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規(guī)定。

　　4.重要空白憑證、抵質(zhì)押品保管及使用：建有保管登記簿，實物與賬務(wù)記載核對一致。經(jīng)管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續(xù)，詳細記載交接情況。根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記 ，注明起止號碼，簽發(fā)時按順序號使用，逐份銷號，號碼必須銜接。無事先蓋好印章備用情況。

　　5.柜面業(yè)務(wù)：能嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)。會計憑證處理不夠規(guī)范，如漏蓋章、未對收回的`存折做剪角處理、登記簿項目填寫不全等，已通知相關(guān)責(zé)任人及時整改。

　　6.綜合管理：收發(fā)文及時登記、簽發(fā)，會議記錄完整，薪酬、稅務(wù)報表數(shù)據(jù)無誤、簽字齊全，辦公用品入庫、領(lǐng)用登記齊全。全年無安防事故及風(fēng)險案件，與公安系統(tǒng)聯(lián)動有效，消防演練及時。值班值宿按時交接班，無脫崗漏崗現(xiàn)象，接送款箱及自助設(shè)備鈔箱操作符合規(guī)定。

　　7.信貸管理：貸前調(diào)查客觀、合規(guī)，業(yè)務(wù)操作符合程序要求，嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會七不準規(guī)定，無吃拿卡要等違規(guī)現(xiàn)象。但也存在信貸檔案不完整、信管系統(tǒng)貸后檢查情況錄入不及時等問題，已通知整改。

　　(二)考勤情況

　　各機構(gòu)嚴格執(zhí)行出勤制度，建立考勤管理檔案，實行考勤制、簽到制。根據(jù)人事部門提供全轄本年度考勤表，全體員工嚴格按照考勤制度規(guī)定，按時上班，不遲到、不早退，有事時嚴格遵守請假制度，能夠自覺遵守勞動紀律。均記20分。

　　(三)考試情況

　　本年度共組織全轄范圍的考試2次，根據(jù)平均成績，80分至90分，5人，記15分；70分至80分，23人，記10分；60分至70分，29人，記5分；60分以下，4人，記0分。

　　(四)培訓(xùn)情況

　　全轄分為會計和信貸兩條線，分別按照培訓(xùn)計劃統(tǒng)一組織培訓(xùn)。會計條線由三家機構(gòu)按月輪流牽頭組織，以考帶學(xué)，各位員工均能按時參加培訓(xùn)，出勤率良好，日常測試平均成績均在90分以上，培訓(xùn)檔案完整，因輪休等原因培訓(xùn)筆記不齊全的，已及時整改。信貸條線各階段培訓(xùn)計劃符合實際工作需要，培訓(xùn)按時開展，出勤率較高，課上學(xué)習(xí)氛圍較好，未建立培訓(xùn)檔案，存在重組織、輕管理的問題。

　　(五)負責(zé)人綜合評價

　　各部門負責(zé)人根據(jù)本部門員工日常工作表現(xiàn)、工作效率、執(zhí)行力等情況等進行評分，評分客觀、公正，并由各部門負責(zé)人簽字確認。

　　三、 檢查結(jié)果

　　稱職(85分至100分)：9人； 基本稱職(60分至84分)：52人； 不稱職(60分以下)：無。

　　附件：XXX考核表

　　XX部

　　XX銀行XX考核表

銀行卡業(yè)務(wù)檢查報告2

　　根據(jù)《--副行長在--省銀行卡風(fēng)險防范工作電視電話會議上的講話》及此次會議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，--分行銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對發(fā)卡、受理市場建設(shè)和內(nèi)部管理三個方面的工作進行了認真的梳理、排查和整改，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求分行各部門、各支行務(wù)必認真對照檢查中存在的問題，及時做好整改工作和整改報告�，F(xiàn)將我分行有關(guān)整改措施匯報如下：

　　1）我行在領(lǐng)取--卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。

　　2）我行對開卡環(huán)節(jié)嚴格把關(guān)，有效進行身份識別，遵守賬戶實名制要求，嚴格審核身份證件，使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對身份證號碼、姓名、照片進行核查確認，在身份證復(fù)印件上打印核查結(jié)果，并使用專用設(shè)備鑒別證件真?zhèn)�，在�?fù)印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣洝�對于代理開卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說明代理原因，經(jīng)辦人員向卡主進行電話核實開戶事實。

　　3）妥善保管開戶資料，開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。

　　4）我分行對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托

　　單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。

　　5）我行將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，確保我行自助設(shè)備正常供客戶使用。

　　6）我行將繼續(xù)嚴格執(zhí)行ATM清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。

　　7）我行對ATM長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。

　　8）我行對ATM吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。

　　通過此次檢查與整改，今后，我分行將繼續(xù)努力做好如下工作：

　　1）提高全員認識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的'認識，在制度執(zhí)行中制約自我。

　　2）切實規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實履行客戶身份識別義務(wù)，確保申請人開戶資料真實、完整、合規(guī)，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，驗證身份信息。

　　3）強化銀行卡受理市場風(fēng)險管理。嚴把特約商戶準入關(guān)，落實特約商戶實名審核；同時建立健全對特約商戶的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控制度，根據(jù)特約商戶的經(jīng)營狀況和規(guī)律，建立風(fēng)險控

　　制模型和定期現(xiàn)場巡查制度，做好商戶回訪工作的同時，有效防范違規(guī)移機。

　　4）不斷完善技術(shù)措施，加強加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運作。

　　5）加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。今后，我行將進一步加強員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對ATM日常管理與維護，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我行各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。

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