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保險代理自查報告
我們眼下的社會，需要使用報告的情況越來越多，通常情況下，報告的內容含量大、篇幅較長。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？下面是小編為大家整理的保險代理自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
保險代理自查報告1
為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業(yè)務合規(guī)文件運行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：
1、業(yè)務開辦逐級授權，授權規(guī)范，并在上級授權規(guī)范內開展業(yè)務。
2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務，代理關系和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患。
3、代理保險人從業(yè)人員沒有考取相應的從業(yè)資格證。
4、網(wǎng)點取得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符。
5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險投保提示》。
6、當期銷售的產品沒有超過三家保險公司。
7、投保時按規(guī)定填寫《投保單》、《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權書等重要文件的行為。
8、嚴格按規(guī)定留存客戶身份證復印件，對于投保人與被保險人不是同一人的`，要求提供被保險人的有效身份證件。
9、不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。
10、網(wǎng)點日間業(yè)務及時上繳后督，并留存交接記錄。
11、擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料。
12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄。
13、建立了客戶臺帳。
14、填寫的客戶信息真實有效。
15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業(yè)務。
16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點實際人員相符，人員調整合規(guī)。
17、網(wǎng)點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限。
18、按規(guī)定進行單證的請領、交接，并留有相關記錄。
19、嚴格按協(xié)議規(guī)定的結算機構、結算周期、手續(xù)費、結算保費及手續(xù)費，手續(xù)費收入全額入賬。
20、設立專門的業(yè)務臺帳和財務賬薄記載保險代理業(yè)務。
21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為。
22、不存在直接收取保險公司好處費和手續(xù)費之外的任何費用。
保險代理自查報告2
近幾年來農村信用社代理保險發(fā)展較快，代理業(yè)務收入在總收入的占比逐年提高。經(jīng)營理念、管理水平及人員素質等有待于提高，業(yè)務處理操作不熟練、取得從業(yè)資格證人員配備不均衡等問題日漸突出，須采取措施加以解決�，F(xiàn)根據(jù)銀監(jiān)會通知要求和我區(qū)聯(lián)社代理保險業(yè)務的現(xiàn)狀、存在的問題及建議做如下匯報：
一、目前代理保險業(yè)務的開展情況。
1、截止4月底我區(qū)代理保險業(yè)務壽險保費53萬元，手續(xù)費18萬元。財險保費7萬元，手續(xù)費0.8萬元。
2、目前與4家保險公司簽訂了代理保險協(xié)議:
新華人壽保險公司、陽光財產保險公司、生命人壽保險公司、臥龍人壽保險公司。
3代理業(yè)務的考核和獎懲
考核實行百分制，月累計考核。具體考核方法為：
（一）中間業(yè)務收入100分，按完成比例得分，考核項目及計分方法如下：
1、支付結算收費業(yè)務（40分）。最高得滿分40分，最差得0分，其他依比例計算得分；
2、銀行卡收費業(yè)務（20分）。最高得滿分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；
3、代理類收費業(yè)務（20分）。最高得滿分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；
4、擔保類收費業(yè)務（10分）。最高得滿分10分，最差得0分，其他依比例計算得分；
5、短信通收費業(yè)務（2分）。最高得滿分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；
6、承諾、咨詢收費業(yè)務（2分）。最高得滿分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；
7、其他中間業(yè)務（6分）。最高得滿分6分，最差得0分，其他依比例計算得分。
�。ǘ┛己伺c獎懲
聯(lián)社根據(jù)各社任務完成比例，年終進行綜合考評。任務完成排名前六位的社，分別給予10000元、8000元、5000元、3000元、20xx元、1000元獎勵。
二、開展代理保險業(yè)務中存在的問題
1、取得代理保險從業(yè)資格人員配備不盡合理，“營業(yè)網(wǎng)點存在崗位輪換，一線人員取得資格證的人員參差不齊。
2、保險業(yè)務處理操作不熟練。網(wǎng)點在操作保險業(yè)務時，憑證要素不全。
3、業(yè)績考評;我們內部制定了業(yè)績考評辦法，在運作產品中，風險轉嫁給保險公司，比如借款人意外險，借款人意外死亡，所欠我社的貸款由保險公司償還。
4、保險公司根據(jù)我社所營銷的產品制定出了相關的.營銷方案和措施。
三、做好代理保險業(yè)務的建議
1、營業(yè)網(wǎng)點代理保險業(yè)務人員應有專業(yè)從業(yè)資格證，做到持證上崗，使代理保險業(yè)務有一個更好更快的發(fā)展。
2、加強代理業(yè)務技能培訓。嚴格執(zhí)行各類業(yè)務培訓計劃，突出對從業(yè)人員專業(yè)知識培訓，代理保險業(yè)務經(jīng)辦人員須在了解業(yè)務特點、了解客戶特點的前提下方可上崗從業(yè)。同時，在強化業(yè)務培訓的基礎上鼓勵員工積極參加各種從業(yè)資格考試，積極培養(yǎng)高素質人才。
保險代理自查報告3
一、20××年度機構運營及保險代理業(yè)務經(jīng)營情況20××年度本機構主營業(yè)務規(guī)模、與保險代理業(yè)務相關的主營業(yè)務經(jīng)營情況；實現(xiàn)的代理保費、手續(xù)費收入、代理險種及各險種手續(xù)費分析。
二、20××年度與保險機構合作情況與保險機構的合作情況；20××年合作業(yè)務量前五位保險機構及業(yè)務情況。
三、自查自糾工作開展情況本機構貫徹落實《關于開展寧波市車商類保險兼業(yè)代理機構自查自糾工作的通知》精神，開展代理業(yè)務自查自糾工作的.具體情況。
四、自查自糾工作中發(fā)現(xiàn)的問題自查自糾工作中發(fā)現(xiàn)的具體問題，包括問題表述、相關數(shù)據(jù)及原因分析。
五、整改措施針對發(fā)現(xiàn)的問題所采取或下一步將采取的具體整改措施。
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