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銀行合規(guī)感悟10篇
在學(xué)習(xí)、工作或生活中，我們時(shí)常會(huì)因不同的人和事內(nèi)心會(huì)有所觸動(dòng)，產(chǎn)生不同的想法，這時(shí)，就可以把它們都記錄在文章里。不過，是不是寫起來就無從下筆？以下是小編為大家整理的銀行合規(guī)感悟，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行合規(guī)感悟 篇1
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。我們?cè)撊绾卧谌粘Ｉ钪凶龅胶弦?guī)操作呢。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強(qiáng)員工的`法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
銀行合規(guī)感悟 篇2
根據(jù)省市行案防教育工作要求，近日鞍山分行組織全員觀看了《合規(guī)操作案件防控警示教育專題片》，片中所選案例大部分發(fā)生在基層營業(yè)機(jī)構(gòu)，涉及不同操作崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，暴露出一些機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制、日常監(jiān)督等方面存在諸多問題和薄弱環(huán)節(jié)，通過觀看這些真實(shí)案例讓我再次明白“千里之堤，毀于蟻穴”這個(gè)道理，告誡自己案件就在身邊，值得我們深刻反思，引以為戒。但是只要我們每個(gè)人自覺遵守崗位職責(zé)，遵守“八不得”、“雙十禁’等各項(xiàng)規(guī)章制度，合規(guī)操作，案件就可防可控，就能促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。下面我就觀看《合規(guī)操作案件防控警示教育專題片》后談幾點(diǎn)觀后感想：
1、作為銀行工作人員我們必須擁有愛崗敬業(yè)的責(zé)任心，責(zé)任心是一個(gè)人從事工作的基本要求，也是個(gè)人必備的道德修養(yǎng)。沒有責(zé)任心的人工作懶散，見異思遷，不履行職責(zé)，就會(huì)失去誠信和信譽(yù)，就會(huì)走上犯罪道路。
2、認(rèn)真落實(shí)崗位職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的監(jiān)督；嚴(yán)格執(zhí)行崗位權(quán)限相互制約，遵守銀行各項(xiàng)規(guī)章制度，多學(xué)習(xí)、多掌握案防知識(shí)，讓每名員工知曉制度大于一切。
3、認(rèn)真落實(shí)案防工作責(zé)任制；加強(qiáng)對(duì)員工案防知識(shí)的培訓(xùn)，通報(bào)案例，讓員工了解自己的工作職責(zé)，提高案防責(zé)任心。
通過此次警示教育專題片的觀看，使我更加提高了對(duì)合規(guī)操作重要性的認(rèn)識(shí)，我將在今后的工作中，努力提高合規(guī)操作意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，做一名合格的中行員工。 思想。在工作中嚴(yán)格求自己，一切按規(guī)定辦事。
眾所周知，銀行業(yè)是一個(gè)特殊的行業(yè)，整天與金錢打交道，因此我們?cè)趯?shí)際工作中一定會(huì)面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個(gè)中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們?nèi)沃囟肋h(yuǎn)。
作為一名中行員工，不僅應(yīng)當(dāng)具備一定的業(yè)務(wù)知識(shí)和能力，還應(yīng)當(dāng)有對(duì)法律的“敬畏”感；不僅僅應(yīng)該做到懂法，更加應(yīng)該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個(gè)細(xì)節(jié)性的差錯(cuò)、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯(cuò)小而容之”，把依法合規(guī)經(jīng)營的理念貫穿到每一個(gè)崗位、每一位員工、每一項(xiàng)工作中。另一方面，必須要堅(jiān)持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經(jīng)營管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。
“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應(yīng)當(dāng)遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當(dāng)然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。
在今后的工作中，我會(huì)時(shí)刻謹(jǐn)記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個(gè)完美的結(jié)局。通過此片，我深刻認(rèn)識(shí)到了依法合規(guī)的重要性，也對(duì)全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法開展合規(guī)執(zhí)行年有了一個(gè)全新的認(rèn)識(shí)，片中的違法人員已經(jīng)給了我們深刻的.認(rèn)識(shí)和反思，我們當(dāng)引以為戒，從自身做起，一定要注重制度管理上的細(xì)節(jié)不能存在僥幸心理鉆法律制度上的空子，正如片中說的那樣，莫伸手，伸手必被抓。
銀行風(fēng)險(xiǎn)是客觀的、普遍存在的，完全沒有風(fēng)險(xiǎn)是不可能的，關(guān)鍵是如何有效地防范控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)造成的損失控制在最小的可預(yù)見、可接受的范圍內(nèi)，因此，我行一定要做好內(nèi)部審計(jì)工作，作為我們前臺(tái)員工也一定要樹立高度的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，減少操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細(xì)節(jié)，積極配合行里審計(jì)工作的開展。不斷建立健全我行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量和預(yù)警機(jī)制，建立一套完善的、符合實(shí)際的銀行審計(jì)制度，這樣才能使我行的審計(jì)工作再上一個(gè)臺(tái)階。堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，注重案件防控和減少風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
在以后的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規(guī)的意識(shí)，注重工作中的細(xì)節(jié)，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，做好自己的本質(zhì)工作，積極進(jìn)取，切實(shí)做到“依法合規(guī)從我做起”。
銀行合規(guī)感悟 篇3
一則諺語說：播種一種思想，收獲一種行為；播種一種行為，收獲一種習(xí)慣；播種一種習(xí)慣，收獲一種性格；播種一種性格，收獲一種命運(yùn)。在這里，我們農(nóng)商銀行人需要播種的思想就是合規(guī)。有人說合規(guī)是一種責(zé)任，一種意識(shí)，一種修養(yǎng)，一種保障，一種文化，其實(shí)簡單的說，它就是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。
古人云“沒有規(guī)矩，不成方圓”，講的就是合規(guī)。農(nóng)商行的經(jīng)營管理也不例外，我們的合規(guī)是指農(nóng)商行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)是預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的根本舉措，是農(nóng)商行健康發(fā)展的永恒主題。我們要堅(jiān)定信念，合規(guī)操作，從自身做起，從每一件小事做起，從我們經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，讓它為我們的信合事業(yè)遮風(fēng)擋雨、保駕護(hù)航。因此我們要明確自己該做什么、不該做什么，自覺規(guī)范行為，使自己的行為合規(guī)。
二○○九年的黃岡肖寒案件和江西鄱陽答案想必大家還記憶猶新吧！今年的周麗娜大案更是觸目驚心！各種案件，仍歷歷在目，余音猶在！案件的發(fā)生無不向我們說明了這樣一個(gè)事實(shí)：案件的背后不是沒有好的制度，而是好的制度沒有好好的實(shí)施。絕大多數(shù)是由于人們的思想松懈，缺乏合規(guī)意識(shí)，漠視合規(guī)，以個(gè)人習(xí)慣、經(jīng)驗(yàn)和人情代替完善的規(guī)章制度，從而進(jìn)行違規(guī)操作，最終導(dǎo)致案件的發(fā)生。而這種無視制度的行為不僅摧毀了自己的人生，而且還連累同事因受牽連被降級(jí)停職，更嚴(yán)重的是損失了國家的財(cái)產(chǎn)，單位的聲譽(yù)和家庭的幸福。因此我們必須牢記：違規(guī)是高壓線，合規(guī)才是安全網(wǎng)。
堅(jiān)持合規(guī)是一種良好的習(xí)慣，必須讓我們的習(xí)慣合規(guī)，讓合規(guī)成為一種習(xí)慣。在實(shí)際工作中，合規(guī)與不合規(guī)有時(shí)僅僅只是一念之差。對(duì)待自己，對(duì)待工作，一定要高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，更不能講人情。因此處處都要合規(guī)：一日三次碰庫的.執(zhí)行；現(xiàn)金、印章和鑰匙的交接；重要空白憑證的領(lǐng)用、使用、銷號(hào)；貸款的會(huì)計(jì)出口監(jiān)控；我們辦理的每筆業(yè)務(wù)，都有嚴(yán)格的操作流程；掛失業(yè)務(wù)必須由本人親自帶身份證來辦理等等。要讓合規(guī)深入到每一個(gè)操作環(huán)節(jié)，落實(shí)到每一筆業(yè)務(wù)之中。記得有一天，一個(gè)年輕的小伙子拿著一本通來取錢，按了好幾次密碼都不對(duì)，于是他要求辦理密碼掛失，經(jīng)辦人員小李通過核對(duì)身份證件發(fā)現(xiàn)其并不是該存折的所有人。這時(shí)，小伙子才講了實(shí)話，說存折是他老爸的。于是小李對(duì)他說：“密碼掛失必須本人辦理，任何人不得代辦。”小伙子聽后著急的說：“我爸爸的錢我?guī)矸葑C也不能取嗎？”小李又說：“這是我們的規(guī)定，也是為客戶負(fù)責(zé)，為了客戶的資金安全。如果你爸爸的存折和身份證一起丟了或者被別有用心的人拿去了，然后再來掛失取走資金，那您們不就損失大了嗎？”小伙子聽后又找了一大推理由出來：“我爸爸體弱多病，不能來掛失。你就幫幫忙�！毙±钣指v了許多例子和道理，直到小伙子知道自己辦理不成密碼掛失后才失望的離開。第二天一大早，一位老伯氣喘吁吁的來到營業(yè)室大廳，著急的說自己的存折和身份證掉了要補(bǔ)辦，并口口聲聲說那是他和老伴的養(yǎng)老錢。經(jīng)過詢問我們發(fā)現(xiàn)這位老伯就是昨天那個(gè)小伙子的爸爸。我們不由得感嘆，幸虧昨天沒有被他的話感動(dòng)，違規(guī)辦理密碼掛失業(yè)務(wù)，否則將會(huì)引來一場(chǎng)糾紛。后來通過村干部妥善處理了該事，老伯對(duì)我們表示了感謝。這件事讓我明白：合規(guī)與我們每個(gè)人息息相關(guān)。小李由于有合規(guī)意識(shí)避免了客戶扯皮的麻煩，老伯的資金也因此得到了保障。
國際老牌巴林銀行轟然倒塌了，江西鄱陽9600萬元的財(cái)政資金被卷走了，周麗娜案件400多萬資金也被揮霍了……這些鮮活的教訓(xùn)告訴我們，合規(guī)不是一句掛在嘴邊的口號(hào)，也不是印刷在紙上僵硬的文字，更不是憑空想象出來的產(chǎn)物。合規(guī)應(yīng)時(shí)時(shí)刻刻住在農(nóng)商銀行人的心里，它需要我們用高度的責(zé)任心體現(xiàn)在每一個(gè)操作環(huán)節(jié)之中，落實(shí)到每一筆業(yè)務(wù)之中，變“要我合規(guī)”為“我要合規(guī)”。
于丹曾說：“理想之道，就是給我們一個(gè)淡定的起點(diǎn)，給我們一點(diǎn)儲(chǔ)備心靈快樂的資來的效益就是我們心靈快樂的資源。讓我們將合規(guī)從文字變成意識(shí)，從意識(shí)變成行為，從行為變成習(xí)慣，讓農(nóng)商行走向更加輝煌的明天！
銀行合規(guī)感悟 篇4
我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”:一要道德教育到位�！八伎挤绞�?jīng)Q定行為和成就�！北仨氉尯弦�(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。
一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。
三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位�！昂弦�(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。
二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。
三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉�(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭
情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。
一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。
三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的`建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位�！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是要求的。
合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實(shí)現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
銀行合規(guī)感悟 篇5
合規(guī)經(jīng)營 審慎經(jīng)營 防范銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)——合規(guī)經(jīng)營教育片觀后感 11月16日晚，營業(yè)部組織全體員工在二樓多媒體教室觀看了合規(guī)經(jīng)營警示教育片，通過大量詳實(shí)的案例回放，讓我知道了銀行業(yè)及從業(yè)人員操作合規(guī)的重要性，這些相繼發(fā)生的重大案件大多是由銀行自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理失控所致。
近兩年來,銀監(jiān)會(huì)通過不斷加大監(jiān)管力度,強(qiáng)化案件綜合治理,促使銀行內(nèi)部多年累積的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)等陳案得以充分暴露,銀行業(yè)空前重視依法合規(guī)經(jīng)營。銀監(jiān)會(huì)多次強(qiáng)調(diào)指出,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要深刻理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)文化建設(shè)的科學(xué)內(nèi)涵,運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀與時(shí)俱進(jìn)地抓好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。
隨著銀行各項(xiàng)改革的持續(xù)推進(jìn),銀行治理結(jié)構(gòu)不斷完善,組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程逐步深入,也為中資銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的構(gòu)建創(chuàng)造了最為有利的時(shí)機(jī)。迫切需要中資銀行借鑒國際銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),及時(shí)制定合規(guī)政策,設(shè)立合規(guī)部門,建設(shè)和培育有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,科學(xué)梳理并修訂各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作規(guī)章,使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié),乃至每一位員工。
合規(guī)是銀行業(yè)發(fā)展的立身之本，銀行經(jīng)營處處離不開合規(guī)。 合規(guī)是一種習(xí)慣——“君子不立危墻之下”。只有不斷完善自我，約束自我，才可以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，在金融市場(chǎng)的競(jìng)爭中堅(jiān)持操守，遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)漩渦。想讓合規(guī)成為一種習(xí)慣，就必須在工作中注意每
一個(gè)細(xì)節(jié)，遵守每一項(xiàng)制度，讓合規(guī)成為左右思維的“緊箍咒”。合規(guī)是一種意識(shí)——“居安思危，思則有備，有備無患”。 提高警惕，以防禍患。從眾多案例中我們不難看出，銀行內(nèi)部忽視合規(guī)文化建設(shè)的重要性，問題的產(chǎn)生往往不是決策或投資的失誤，而是內(nèi)部執(zhí)行中對(duì)規(guī)則的漠視與對(duì)抗。沒有一支鐵一般的合規(guī)執(zhí)行隊(duì)伍與授權(quán)權(quán)限標(biāo)準(zhǔn)的劃分，合規(guī)只是一紙空談。
合規(guī)文化是一種力量——“博觀于約取，厚積薄發(fā)”。三流銀行做業(yè)務(wù),二流銀行做管理,一流銀行做文化。合規(guī)文化只有成為一種習(xí)慣、成為一種意識(shí)，融入到每一名銀行領(lǐng)導(dǎo)與員工的.血液與靈魂中，才會(huì)成為一種力量，一種自我約束、自我完善、自我鞭策、自我成長的力量。
當(dāng)前，我行處于發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，防控金融風(fēng)險(xiǎn)十分重要，而防控風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵就在于合規(guī)操作。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的保證。
總之，堅(jiān)持以人為本，通過合規(guī)文化管理，加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，創(chuàng)造一種民主和諧的內(nèi)控環(huán)境，使全體員工認(rèn)真履行崗位職責(zé)、養(yǎng)成自覺合規(guī)操作及遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，對(duì)于推進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步、穩(wěn)健發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。
銀行合規(guī)感悟 篇6
作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，鑰匙不得帶給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對(duì)工作永恒的追求;禮貌待客，微笶服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則，服從上級(jí)、強(qiáng)化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會(huì)認(rèn)但是我們?nèi)w員工最大的心愿。人能夠渾渾噩噩，也能夠志存高遠(yuǎn)；能夠輕視自我，也能夠莊嚴(yán)自我;能夠人微言輕，也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉，也能夠雷厲風(fēng)行。我覺得人活著也就應(yīng)有自我的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障。”
合規(guī)是誠信之本，認(rèn)真做好合規(guī)。才能立足，才能取信于客戶，凡是制度要求的認(rèn)真執(zhí)行，凡是制度禁止的堅(jiān)決不做，時(shí)刻規(guī)范自己的行為，建立起誠信從業(yè)的職業(yè)道德素養(yǎng)，方能立于不敗之地。我們要從根本上認(rèn)識(shí)違規(guī)犯罪的后果，樹立正確的價(jià)值觀，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕，自覺防范各類風(fēng)險(xiǎn)，不想違規(guī)，不去犯罪。面對(duì)新形勢(shì)、新情況下，一定要沉住氣，認(rèn)清形勢(shì)，相信一份耕耘一份收獲的道理，君子愛財(cái)取之有道。
合規(guī)是我們應(yīng)該遵守的制度，合規(guī)并不只是我們高喊的口號(hào)，它其實(shí)就在我們工作的'流程里，在我們蓋下的每一個(gè)章里，在我們操作的每一筆業(yè)務(wù)里，在我們清點(diǎn)的每一筆款項(xiàng)里，在我們服務(wù)客戶的每一個(gè)細(xì)節(jié)里，合規(guī)對(duì)我們來說無處不在。做好合規(guī)，誠信經(jīng)營，獲得客戶的信任，才能更好的取得發(fā)展。
同時(shí)我們還要加強(qiáng)學(xué)習(xí)。拒絕出現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解業(yè)務(wù)流程，理解制度要求。定期進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真參加每一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對(duì)一些新的規(guī)章制度及時(shí)掌握知會(huì)。合規(guī)就在你我身邊，合規(guī)經(jīng)營絕無小事。作為建行一線柜員，我們必須養(yǎng)成好的習(xí)慣，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，抵制各種違規(guī)作業(yè)，堅(jiān)持合規(guī)從我做起！
合規(guī)是一種修養(yǎng)，讓我們遵守規(guī)章制度，合規(guī)從小處做起，從你我做起，踏踏實(shí)實(shí)做好每一天的工作。
銀行合規(guī)感悟 篇7
為了倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，提高員工的合規(guī)意識(shí)，支行組織各員工觀看警示教育片。我在觀看完警示教育片后感觸頗多，也學(xué)習(xí)到很多。銀行業(yè)是一個(gè)與金錢打交道的行業(yè)，銀行工作人員每天經(jīng)手許多現(xiàn)金，面對(duì)著金錢的誘惑。因此，每一位銀行工作人員都應(yīng)依法合規(guī)地做好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，恪守職責(zé)；否則就會(huì)因一念之差走上違規(guī)甚至是違法犯罪的道路。片中的多個(gè)反面案例給我們敲響了警鐘，我們銀行從業(yè)人員應(yīng)該引以為戒，勿以惡小而為之，以前車之鑒，切勿重蹈覆轍。
在觀看完警示教育片后，我認(rèn)為這些案件發(fā)生的原因主要有以下幾點(diǎn)。首先，某些員工的人生觀、價(jià)值觀發(fā)生扭曲。某些員工與一些老板在業(yè)務(wù)往來的過程中，被其某些奢華的生活方式所吸引，導(dǎo)致自己被腐蝕而追逐物質(zhì)上的利益。其次，某些員工法律法規(guī)以及合規(guī)意識(shí)淡薄。這些員工由于不懂法律法規(guī)，漠視規(guī)章制度，導(dǎo)致責(zé)任心不強(qiáng)，因而會(huì)越過紅線、踩踏底線，做出違法違規(guī)的`事情。再次，監(jiān)督檢查的執(zhí)行力度不到位。上級(jí)對(duì)下級(jí)監(jiān)督地松懈，以及同事之間缺乏相互監(jiān)督，這就會(huì)給犯罪分子以可乘之機(jī)，是致使違法犯罪發(fā)生的重要原因之一。
在新時(shí)代的背景下，作為銀行從業(yè)人員，我們應(yīng)該樹立正確的價(jià)值觀和人生觀。我們要耐得住寂寞，守得住清貧，不盲目攀比，切莫因貪圖私利而身陷囹圄，葬送了自己的前途和未來，給家人帶來無盡的傷痛，甚至連累同事。同時(shí)，我們銀行從業(yè)人員要加強(qiáng)法律法規(guī)與合規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高依法合規(guī)意識(shí)。合法合規(guī)與不合法合規(guī)有時(shí)只是毫厘之差，而這毫厘之差就是源于對(duì)法律規(guī)章制度的不熟悉。
銀行合規(guī)感悟 篇8
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動(dòng)。銀行合規(guī)心得。
一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。
它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的.過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。
文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。銀行合規(guī)心得。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。
三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”。
3。1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督。
3。2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。
3。3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)自覺維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活轉(zhuǎn)換。
角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來說，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
銀行合規(guī)感悟 篇9
依據(jù)省市行案防訓(xùn)練工作要求，近日鞍山分行組織全員觀看了《合規(guī)操作案件防控警示訓(xùn)練專題片》，片中所選案例大部分發(fā)生在基層營業(yè)機(jī)構(gòu)，涉及不同操作崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，暴露出一些機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部掌握、日常監(jiān)督等方面存在諸多問題和薄弱環(huán)節(jié)，通過觀看這些真實(shí)案例讓我再次明白"千里之堤，毀于蟻穴'這個(gè)道理，告誡自己案件就在身邊，值得我們深刻反思，引以為戒。但是只要我們每個(gè)人自覺遵守崗位職責(zé)，遵守"八不得'、"雙十禁等各項(xiàng)規(guī)章制度，合規(guī)操作，案件就可防可控，就能促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康進(jìn)展。下面我就觀看《合規(guī)操作案件防控警示訓(xùn)練專題片》后談幾點(diǎn)觀后感想：
1、作為銀行工作人員我們必需擁有愛崗敬業(yè)的責(zé)任心，責(zé)任心是一個(gè)人從事工作的基本要求，也是個(gè)人必備的道德修養(yǎng)。沒有責(zé)任心的人工作懶散，見異思遷，不履行職責(zé)，就會(huì)失去誠信和信譽(yù)，就會(huì)走上犯罪道路。
2、仔細(xì)落實(shí)崗位職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的監(jiān)督；嚴(yán)格執(zhí)行崗位權(quán)限相互制約，遵守銀行各項(xiàng)規(guī)章制度，多學(xué)習(xí)、多把握案防學(xué)問，讓每名員工知曉制度大于一切。
3、仔細(xì)落實(shí)案防工作責(zé)任制；加強(qiáng)對(duì)員工案防學(xué)問的.培訓(xùn)，通報(bào)案例，讓員工了解自己的工作職責(zé)，提高案防責(zé)任心。
通過此次警示訓(xùn)練專題片的觀看，使我更加提高了對(duì)合規(guī)操作重要性的熟悉，我將在今后的工作中，努力提高合規(guī)操作意識(shí)和自我愛護(hù)意識(shí)，做一名合格的中行員工。
銀行合規(guī)感悟 篇10
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控，是我們客戶經(jīng)理最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為客戶經(jīng)理，我深知風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理經(jīng)手的一般是貸款業(yè)務(wù)，一筆貸款的正常發(fā)放與回收，牽涉到了全行的利益與績效。因此，在日常工作中，我們始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”，做到虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，熱心對(duì)待客戶，嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)。
提升合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。
二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
銀行號(hào)稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的`“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)的材料，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度，堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。
總的來說，作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的銀行從業(yè)人員，必須對(duì)法規(guī)制度懷有敬畏之心，嚴(yán)格執(zhí)行。知道什么事情能夠做、什么事情不能做。自覺抵御外界誘惑，堅(jiān)守職業(yè)道德底線，以正確的方式、合法的途徑實(shí)現(xiàn)人生的價(jià)值。
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