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銀行合規(guī)感悟（通用13篇）
在學(xué)習(xí)、工作或生活中，我們時常會因不同的人和事內(nèi)心會有所觸動，產(chǎn)生不同的想法，這時，就可以把它們都記錄在文章里。不過，是不是寫起來就無從下筆？以下是小編為大家整理的銀行合規(guī)感悟，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行合規(guī)感悟 1
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。我們該如何在日常生活中做到合規(guī)操作呢。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的'經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
銀行合規(guī)感悟 2
根據(jù)省市行案防教育工作要求，近日鞍山分行組織全員觀看了《合規(guī)操作案件防控警示教育專題片》，片中所選案例大部分發(fā)生在基層營業(yè)機(jī)構(gòu)，涉及不同操作崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，暴露出一些機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制、日常監(jiān)督等方面存在諸多問題和薄弱環(huán)節(jié)，通過觀看這些真實案例讓我再次明白“千里之堤，毀于蟻穴”這個道理，告誡自己案件就在身邊，值得我們深刻反思，引以為戒。但是只要我們每個人自覺遵守崗位職責(zé)，遵守“八不得”、“雙十禁’等各項規(guī)章制度，合規(guī)操作，案件就可防可控，就能促進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。下面我就觀看《合規(guī)操作案件防控警示教育專題片》后談幾點(diǎn)觀后感想：
1、作為銀行工作人員我們必須擁有愛崗敬業(yè)的責(zé)任心，責(zé)任心是一個人從事工作的基本要求，也是個人必備的道德修養(yǎng)。沒有責(zé)任心的人工作懶散，見異思遷，不履行職責(zé)，就會失去誠信和信譽(yù)，就會走上犯罪道路。
2、認(rèn)真落實崗位職責(zé)，加強(qiáng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的監(jiān)督；嚴(yán)格執(zhí)行崗位權(quán)限相互制約，遵守銀行各項規(guī)章制度，多學(xué)習(xí)、多掌握案防知識，讓每名員工知曉制度大于一切。
3、認(rèn)真落實案防工作責(zé)任制；加強(qiáng)對員工案防知識的培訓(xùn)，通報案例，讓員工了解自己的工作職責(zé)，提高案防責(zé)任心。
通過此次警示教育專題片的觀看，使我更加提高了對合規(guī)操作重要性的認(rèn)識，我將在今后的工作中，努力提高合規(guī)操作意識和自我保護(hù)意識，做一名合格的中行員工。 思想。在工作中嚴(yán)格求自己，一切按規(guī)定辦事。
眾所周知，銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們?nèi)沃囟肋h(yuǎn)。
作為一名中行員工，不僅應(yīng)當(dāng)具備一定的業(yè)務(wù)知識和能力，還應(yīng)當(dāng)有對法律的“敬畏”感；不僅僅應(yīng)該做到懂法，更加應(yīng)該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細(xì)節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經(jīng)營的理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經(jīng)營管理的每一個環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。
“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應(yīng)當(dāng)遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當(dāng)然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。
在今后的工作中，我會時刻謹(jǐn)記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結(jié)局。通過此片，我深刻認(rèn)識到了依法合規(guī)的重要性，也對全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法開展合規(guī)執(zhí)行年有了一個全新的認(rèn)識，片中的違法人員已經(jīng)給了我們深刻的認(rèn)識和反思，我們當(dāng)引以為戒，從自身做起，一定要注重制度管理上的細(xì)節(jié)不能存在僥幸心理鉆法律制度上的空子，正如片中說的.那樣，莫伸手，伸手必被抓。
銀行風(fēng)險是客觀的、普遍存在的，完全沒有風(fēng)險是不可能的，關(guān)鍵是如何有效地防范控制和化解風(fēng)險，將風(fēng)險造成的損失控制在最小的可預(yù)見、可接受的范圍內(nèi)，因此，我行一定要做好內(nèi)部審計工作，作為我們前臺員工也一定要樹立高度的風(fēng)險合規(guī)意識，減少操作風(fēng)險的發(fā)生，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細(xì)節(jié)，積極配合行里審計工作的開展。不斷建立健全我行的內(nèi)部風(fēng)險測量和預(yù)警機(jī)制，建立一套完善的、符合實際的銀行審計制度，這樣才能使我行的審計工作再上一個臺階。堅持合規(guī)經(jīng)營，注重案件防控和減少風(fēng)險的產(chǎn)生。
在以后的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規(guī)的意識，注重工作中的細(xì)節(jié)，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，做好自己的本質(zhì)工作，積極進(jìn)取，切實做到“依法合規(guī)從我做起”。
銀行合規(guī)感悟 3
一則諺語說：播種一種思想，收獲一種行為；播種一種行為，收獲一種習(xí)慣；播種一種習(xí)慣，收獲一種性格；播種一種性格，收獲一種命運(yùn)。在這里，我們農(nóng)商銀行人需要播種的思想就是合規(guī)。有人說合規(guī)是一種責(zé)任，一種意識，一種修養(yǎng)，一種保障，一種文化，其實簡單的說，它就是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。
古人云“沒有規(guī)矩，不成方圓”，講的就是合規(guī)。農(nóng)商行的經(jīng)營管理也不例外，我們的合規(guī)是指農(nóng)商行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)是預(yù)防風(fēng)險的根本舉措，是農(nóng)商行健康發(fā)展的永恒主題。我們要堅定信念，合規(guī)操作，從自身做起，從每一件小事做起，從我們經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，讓它為我們的信合事業(yè)遮風(fēng)擋雨、保駕護(hù)航。因此我們要明確自己該做什么、不該做什么，自覺規(guī)范行為，使自己的行為合規(guī)。
二○○九年的黃岡肖寒案件和江西鄱陽答案想必大家還記憶猶新吧！今年的周麗娜大案更是觸目驚心！各種案件，仍歷歷在目，余音猶在！案件的發(fā)生無不向我們說明了這樣一個事實：案件的背后不是沒有好的制度，而是好的制度沒有好好的實施。絕大多數(shù)是由于人們的思想松懈，缺乏合規(guī)意識，漠視合規(guī)，以個人習(xí)慣、經(jīng)驗和人情代替完善的規(guī)章制度，從而進(jìn)行違規(guī)操作，最終導(dǎo)致案件的發(fā)生。而這種無視制度的行為不僅摧毀了自己的人生，而且還連累同事因受牽連被降級停職，更嚴(yán)重的是損失了國家的財產(chǎn)，單位的聲譽(yù)和家庭的幸福。因此我們必須牢記：違規(guī)是高壓線，合規(guī)才是安全網(wǎng)。
堅持合規(guī)是一種良好的習(xí)慣，必須讓我們的習(xí)慣合規(guī)，讓合規(guī)成為一種習(xí)慣。在實際工作中，合規(guī)與不合規(guī)有時僅僅只是一念之差。對待自己，對待工作，一定要高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，更不能講人情。因此處處都要合規(guī)：一日三次碰庫的執(zhí)行；現(xiàn)金、印章和鑰匙的交接；重要空白憑證的領(lǐng)用、使用、銷號；貸款的會計出口監(jiān)控；我們辦理的每筆業(yè)務(wù)，都有嚴(yán)格的操作流程；掛失業(yè)務(wù)必須由本人親自帶身份證來辦理等等。要讓合規(guī)深入到每一個操作環(huán)節(jié)，落實到每一筆業(yè)務(wù)之中。記得有一天，一個年輕的小伙子拿著一本通來取錢，按了好幾次密碼都不對，于是他要求辦理密碼掛失，經(jīng)辦人員小李通過核對身份證件發(fā)現(xiàn)其并不是該存折的所有人。這時，小伙子才講了實話，說存折是他老爸的。于是小李對他說：“密碼掛失必須本人辦理，任何人不得代辦�！毙』镒勇牶笾钡�'說：“我爸爸的錢我?guī)矸葑C也不能取嗎？”小李又說：“這是我們的規(guī)定，也是為客戶負(fù)責(zé)，為了客戶的資金安全。如果你爸爸的存折和身份證一起丟了或者被別有用心的人拿去了，然后再來掛失取走資金，那您們不就損失大了嗎？”小伙子聽后又找了一大推理由出來：“我爸爸體弱多病，不能來掛失。你就幫幫忙�！毙±钣指v了許多例子和道理，直到小伙子知道自己辦理不成密碼掛失后才失望的離開。第二天一大早，一位老伯氣喘吁吁的來到營業(yè)室大廳，著急的說自己的存折和身份證掉了要補(bǔ)辦，并口口聲聲說那是他和老伴的養(yǎng)老錢。經(jīng)過詢問我們發(fā)現(xiàn)這位老伯就是昨天那個小伙子的爸爸。我們不由得感嘆，幸虧昨天沒有被他的話感動，違規(guī)辦理密碼掛失業(yè)務(wù)，否則將會引來一場糾紛。后來通過村干部妥善處理了該事，老伯對我們表示了感謝。這件事讓我明白：合規(guī)與我們每個人息息相關(guān)。小李由于有合規(guī)意識避免了客戶扯皮的麻煩，老伯的資金也因此得到了保障。
國際老牌巴林銀行轟然倒塌了，江西鄱陽9600萬元的財政資金被卷走了，周麗娜案件400多萬資金也被揮霍了……這些鮮活的教訓(xùn)告訴我們，合規(guī)不是一句掛在嘴邊的口號，也不是印刷在紙上僵硬的文字，更不是憑空想象出來的產(chǎn)物。合規(guī)應(yīng)時時刻刻住在農(nóng)商銀行人的心里，它需要我們用高度的責(zé)任心體現(xiàn)在每一個操作環(huán)節(jié)之中，落實到每一筆業(yè)務(wù)之中，變“要我合規(guī)”為“我要合規(guī)”。
于丹曾說：“理想之道，就是給我們一個淡定的起點(diǎn)，給我們一點(diǎn)儲備心靈快樂的資來的效益就是我們心靈快樂的資源。讓我們將合規(guī)從文字變成意識，從意識變成行為，從行為變成習(xí)慣，讓農(nóng)商行走向更加輝煌的明天！
銀行合規(guī)感悟 4
我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”:一要道德教育到位�！八伎挤绞�?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。
一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。
三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位�！昂弦�(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。
二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。
三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。
一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。
三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位�！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的'良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是要求的。
合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的�？傊�，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
銀行合規(guī)感悟 5
11月16日晚，營業(yè)部組織全體員工在二樓多媒體教室觀看了合規(guī)經(jīng)營警示教育片，通過大量詳實的案例回放，讓我知道了銀行業(yè)及從業(yè)人員操作合規(guī)的重要性，這些相繼發(fā)生的重大案件大多是由銀行自身合規(guī)風(fēng)險管理失控所致。
近兩年來,銀監(jiān)會通過不斷加大監(jiān)管力度,強(qiáng)化案件綜合治理,促使銀行內(nèi)部多年累積的合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險等陳案得以充分暴露,銀行業(yè)空前重視依法合規(guī)經(jīng)營。銀監(jiān)會多次強(qiáng)調(diào)指出,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要深刻理解合規(guī)風(fēng)險管理與合規(guī)文化建設(shè)的科學(xué)內(nèi)涵,運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀與時俱進(jìn)地抓好合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)。
隨著銀行各項改革的持續(xù)推進(jìn),銀行治理結(jié)構(gòu)不斷完善,組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程逐步深入,也為中資銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制的構(gòu)建創(chuàng)造了最為有利的`時機(jī)。迫切需要中資銀行借鑒國際銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的實踐經(jīng)驗,及時制定合規(guī)政策,設(shè)立合規(guī)部門,建設(shè)和培育有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制,科學(xué)梳理并修訂各項業(yè)務(wù)的操作規(guī)章,使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié),乃至每一位員工。
合規(guī)是銀行業(yè)發(fā)展的立身之本，銀行經(jīng)營處處離不開合規(guī)。 合規(guī)是一種習(xí)慣——“君子不立危墻之下”。只有不斷完善自我，約束自我，才可以規(guī)避風(fēng)險，在金融市場的競爭中堅持操守，遠(yuǎn)離風(fēng)險漩渦。想讓合規(guī)成為一種習(xí)慣，就必須在工作中注意每
一個細(xì)節(jié)，遵守每一項制度，讓合規(guī)成為左右思維的“緊箍咒”。合規(guī)是一種意識——“居安思危，思則有備，有備無患”。 提高警惕，以防禍患。從眾多案例中我們不難看出，銀行內(nèi)部忽視合規(guī)文化建設(shè)的重要性，問題的產(chǎn)生往往不是決策或投資的失誤，而是內(nèi)部執(zhí)行中對規(guī)則的漠視與對抗。沒有一支鐵一般的合規(guī)執(zhí)行隊伍與授權(quán)權(quán)限標(biāo)準(zhǔn)的劃分，合規(guī)只是一紙空談。
合規(guī)文化是一種力量——“博觀于約取，厚積薄發(fā)”。三流銀行做業(yè)務(wù),二流銀行做管理,一流銀行做文化。合規(guī)文化只有成為一種習(xí)慣、成為一種意識，融入到每一名銀行領(lǐng)導(dǎo)與員工的血液與靈魂中，才會成為一種力量，一種自我約束、自我完善、自我鞭策、自我成長的力量。
當(dāng)前，我行處于發(fā)展的關(guān)鍵時期，防控金融風(fēng)險十分重要，而防控風(fēng)險的關(guān)鍵就在于合規(guī)操作。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強(qiáng)有力的保證。
總之，堅持以人為本，通過合規(guī)文化管理，加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，創(chuàng)造一種民主和諧的內(nèi)控環(huán)境，使全體員工認(rèn)真履行崗位職責(zé)、養(yǎng)成自覺合規(guī)操作及遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，對于推進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步、穩(wěn)健發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。
銀行合規(guī)感悟 6
為了倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，提高員工的合規(guī)意識，支行組織各員工觀看警示教育片。我在觀看完警示教育片后感觸頗多，也學(xué)習(xí)到很多。銀行業(yè)是一個與金錢打交道的行業(yè)，銀行工作人員每天經(jīng)手許多現(xiàn)金，面對著金錢的誘惑。因此，每一位銀行工作人員都應(yīng)依法合規(guī)地做好每一項業(yè)務(wù)，恪守職責(zé)；否則就會因一念之差走上違規(guī)甚至是違法犯罪的道路。片中的多個反面案例給我們敲響了警鐘，我們銀行從業(yè)人員應(yīng)該引以為戒，勿以惡小而為之，以前車之鑒，切勿重蹈覆轍。
在觀看完警示教育片后，我認(rèn)為這些案件發(fā)生的原因主要有以下幾點(diǎn)。首先，某些員工的人生觀、價值觀發(fā)生扭曲。某些員工與一些老板在業(yè)務(wù)往來的過程中，被其某些奢華的生活方式所吸引，導(dǎo)致自己被腐蝕而追逐物質(zhì)上的利益。其次，某些員工法律法規(guī)以及合規(guī)意識淡薄。這些員工由于不懂法律法規(guī)，漠視規(guī)章制度，導(dǎo)致責(zé)任心不強(qiáng)，因而會越過紅線、踩踏底線，做出違法違規(guī)的事情。再次，監(jiān)督檢查的執(zhí)行力度不到位。上級對下級監(jiān)督地松懈，以及同事之間缺乏相互監(jiān)督，這就會給犯罪分子以可乘之機(jī)，是致使違法犯罪發(fā)生的.重要原因之一。
在新時代的背景下，作為銀行從業(yè)人員，我們應(yīng)該樹立正確的價值觀和人生觀。我們要耐得住寂寞，守得住清貧，不盲目攀比，切莫因貪圖私利而身陷囹圄，葬送了自己的前途和未來，給家人帶來無盡的傷痛，甚至連累同事。同時，我們銀行從業(yè)人員要加強(qiáng)法律法規(guī)與合規(guī)知識的學(xué)習(xí)，提高依法合規(guī)意識。合法合規(guī)與不合法合規(guī)有時只是毫厘之差，而這毫厘之差就是源于對法律規(guī)章制度的不熟悉。
銀行合規(guī)感悟 7
合規(guī)風(fēng)險是信合信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動。
一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。
它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。
文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。銀行合規(guī)心得。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的'犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。
三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”。
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)督。
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當(dāng)人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時，就會出現(xiàn)自覺維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉(zhuǎn)換。
角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
銀行合規(guī)感悟 8
依據(jù)省市行案防訓(xùn)練工作要求，近日鞍山分行組織全員觀看了《合規(guī)操作案件防控警示訓(xùn)練專題片》，片中所選案例大部分發(fā)生在基層營業(yè)機(jī)構(gòu)，涉及不同操作崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，暴露出一些機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部掌握、日常監(jiān)督等方面存在諸多問題和薄弱環(huán)節(jié)，通過觀看這些真實案例讓我再次明白"千里之堤，毀于蟻穴這個道理，告誡自己案件就在身邊，值得我們深刻反思，引以為戒。但是只要我們每個人自覺遵守崗位職責(zé)，遵守"八不得、"雙十禁等各項規(guī)章制度，合規(guī)操作，案件就可防可控，就能促進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)健康進(jìn)展。下面我就觀看《合規(guī)操作案件防控警示訓(xùn)練專題片》后談幾點(diǎn)觀后感想：
1、作為銀行工作人員我們必需擁有愛崗敬業(yè)的責(zé)任心，責(zé)任心是一個人從事工作的基本要求，也是個人必備的道德修養(yǎng)。沒有責(zé)任心的人工作懶散，見異思遷，不履行職責(zé)，就會失去誠信和信譽(yù)，就會走上犯罪道路。
2、仔細(xì)落實崗位職責(zé)，加強(qiáng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的監(jiān)督；嚴(yán)格執(zhí)行崗位權(quán)限相互制約，遵守銀行各項規(guī)章制度，多學(xué)習(xí)、多把握案防學(xué)問，讓每名員工知曉制度大于一切。
3、仔細(xì)落實案防工作責(zé)任制；加強(qiáng)對員工案防學(xué)問的培訓(xùn)，通報案例，讓員工了解自己的工作職責(zé)，提高案防責(zé)任心。
通過此次警示訓(xùn)練專題片的'觀看，使我更加提高了對合規(guī)操作重要性的熟悉，我將在今后的工作中，努力提高合規(guī)操作意識和自我愛護(hù)意識，做一名合格的中行員工。
銀行合規(guī)感悟 9
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。我們該如何在日常生活中做到合規(guī)操作呢。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的.職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
銀行合規(guī)感悟 10
在銀行工作的這些年里，我深刻體會到了合規(guī)的重要性。合規(guī)不僅僅是一項規(guī)章制度，更是一種企業(yè)文化，一種職業(yè)精神，它貫穿于銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，是銀行穩(wěn)健運(yùn)營的基石。
初入銀行時，我對合規(guī)的理解還停留在表面，認(rèn)為它不過是些繁瑣的規(guī)章制度和文件。然而，隨著工作經(jīng)驗的積累，我逐漸意識到，合規(guī)是銀行防范風(fēng)險、保障客戶權(quán)益的重要手段。每一次的合規(guī)培訓(xùn)、每一次的內(nèi)部審計，都是在為我們敲響警鐘，提醒我們要時刻保持警惕，不可有絲毫懈怠。
合規(guī)文化的'建設(shè)需要全體員工的共同努力。在日常工作中，我時刻提醒自己，要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，做到合規(guī)操作。同時，我也積極向身邊的同事宣傳合規(guī)的重要性，鼓勵他們一起參與到合規(guī)文化的建設(shè)中來。通過大家的共同努力，我們銀行逐漸形成了一種“人人講合規(guī)、事事守規(guī)矩”的良好氛圍。
在合規(guī)文化的熏陶下，我更加深刻地認(rèn)識到了自己的責(zé)任與使命。作為銀行的一員，我不僅要為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，更要時刻守護(hù)銀行的聲譽(yù)和客戶的權(quán)益。合規(guī)不僅是對客戶的承諾，更是對自己的承諾。只有做到合規(guī)，才能贏得客戶的信任，才能為銀行的持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
回顧過去，我為自己能夠成為合規(guī)文化的一份子而感到自豪。展望未來，我將繼續(xù)堅守合規(guī)底線，不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識，為銀行的穩(wěn)健運(yùn)營貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行合規(guī)感悟 11
在銀行這個充滿挑戰(zhàn)與機(jī)遇的行業(yè)中，合規(guī)始終是我們必須堅守的底線。它不僅關(guān)乎銀行的聲譽(yù)與形象，更關(guān)乎客戶的權(quán)益與信任。
在銀行工作的日子里，我見證了合規(guī)對于銀行穩(wěn)健運(yùn)營的重要性。每一次的風(fēng)險排查、每一次的合規(guī)檢查，都是在為銀行的穩(wěn)健前行保駕護(hù)航。合規(guī)不僅是對規(guī)章制度的嚴(yán)格遵守，更是對銀行職業(yè)道德的堅守。它要求我們在面對誘惑和挑戰(zhàn)時，能夠保持清醒的頭腦，堅守自己的原則和底線。
合規(guī)文化的建設(shè)是一個長期而艱巨的`任務(wù)。它需要我們從思想深處認(rèn)識到合規(guī)的重要性，將合規(guī)理念融入到日常工作的每一個環(huán)節(jié)。同時，我們還需要不斷加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高全體員工的合規(guī)意識和專業(yè)素養(yǎng)。只有這樣，才能形成一股強(qiáng)大的合力，共同推動銀行合規(guī)文化的建設(shè)。
在合規(guī)的道路上，我們面臨著諸多挑戰(zhàn)。有時，合規(guī)可能會與業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生一定的沖突；有時，合規(guī)可能會讓我們錯失一些看似誘人的機(jī)會。然而，正是這些挑戰(zhàn)和考驗，讓我們更加堅定了合規(guī)的信念。我們深知，只有做到合規(guī)，才能確保銀行的穩(wěn)健運(yùn)營和客戶的權(quán)益不受損害。
合規(guī)不僅是對銀行的約束，更是對我們的保護(hù)。它讓我們在面對風(fēng)險和挑戰(zhàn)時，能夠有更加堅定的信心和勇氣。同時，合規(guī)也讓我們在競爭中保持清醒的頭腦，不被眼前的利益所迷惑。在未來的日子里，我將繼續(xù)堅守合規(guī)底線，不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識，為銀行的穩(wěn)健前行貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行合規(guī)感悟 12
在銀行工作的這段時間里，我深刻體會到了合規(guī)的重要性。合規(guī)不僅僅是銀行的一項基本職責(zé)，更是保障銀行穩(wěn)健運(yùn)營和客戶資金安全的重要基石。
合規(guī)文化在銀行內(nèi)部扮演著至關(guān)重要的角色。它要求我們每一個員工都必須嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，時刻保持警惕，確保每一項業(yè)務(wù)都在合規(guī)的軌道上運(yùn)行。這種文化不僅體現(xiàn)在制度層面，更深入到每一個員工的日常工作中，成為我們行動的指南和準(zhǔn)則。
在實際工作中，我遇到過一些挑戰(zhàn)，尤其是在處理復(fù)雜業(yè)務(wù)時，合規(guī)要求往往與業(yè)務(wù)便利性產(chǎn)生沖突。但正是這些沖突，讓我更加深刻地認(rèn)識到合規(guī)的重要性。合規(guī)不是束縛，而是保護(hù)。它確保我們在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，不會觸碰法律的底線，不會給客戶帶來損失，更不會給銀行帶來潛在的風(fēng)險。
合規(guī)工作也需要持續(xù)不斷地學(xué)習(xí)和更新。隨著金融市場的不斷變化和法律法規(guī)的更新，我們需要時刻保持對合規(guī)動態(tài)的'關(guān)注，不斷提升自己的合規(guī)意識和能力。只有這樣，我們才能更好地應(yīng)對各種挑戰(zhàn)，確保銀行的穩(wěn)健運(yùn)營。
通過這段時間的工作和學(xué)習(xí)，我深刻體會到合規(guī)對于銀行的重要性。它不僅是我們每一位員工的職責(zé)所在，更是銀行穩(wěn)健發(fā)展的基石。我將繼續(xù)秉持合規(guī)理念，不斷提升自己的合規(guī)能力，為銀行的穩(wěn)健運(yùn)營貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行合規(guī)感悟 13
在銀行合規(guī)的道路上，我經(jīng)歷了從陌生到熟悉，再到深刻理解的轉(zhuǎn)變。這一路走來，我深刻感受到了合規(guī)工作的復(fù)雜性和重要性。
合規(guī)工作不僅僅是制定和執(zhí)行規(guī)章制度那么簡單。它涉及到銀行的方方面面，從產(chǎn)品設(shè)計、業(yè)務(wù)操作到客戶服務(wù)，每一個環(huán)節(jié)都需要合規(guī)的支撐。這就要求我們每一個員工都必須具備高度的合規(guī)意識，時刻將合規(guī)放在首位，確保每一項業(yè)務(wù)都符合法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度的要求。
在實際工作中，我深刻體會到了合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系。合規(guī)不是阻礙業(yè)務(wù)發(fā)展的絆腳石，而是保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的護(hù)航者。只有當(dāng)我們嚴(yán)格遵守合規(guī)要求，才能確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和可持續(xù)性，為客戶提供更加安全、可靠的服務(wù)。
同時，我也意識到合規(guī)工作是一項長期而艱巨的任務(wù)。隨著金融市場的不斷變化和法律法規(guī)的'更新，我們需要時刻保持對合規(guī)動態(tài)的敏感性和適應(yīng)性。這就要求我們不僅要加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)和教育，還要積極與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持溝通與合作，共同推動合規(guī)工作的深入發(fā)展。
在未來的工作中，我將繼續(xù)秉持合規(guī)理念，不斷提升自己的合規(guī)能力和水平。同時，我也將積極與同事們分享我的合規(guī)經(jīng)驗和感悟，共同推動銀行合規(guī)文化的建設(shè)和發(fā)展。我相信，在全體員工的共同努力下，我們一定能夠走出一條符合銀行實際情況的合規(guī)之路，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。
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