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金融服務(wù)自查報(bào)告
在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中,報(bào)告的使用頻率呈上升趨勢,其在寫作上具有一定的竅門。我敢肯定,大部分人都對寫報(bào)告很是頭疼的,下面是小編精心整理的金融服務(wù)自查報(bào)告 ,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。
金融服務(wù)自查報(bào)告 1
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【xx】22號《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(銀發(fā)【87】號)的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí),周密安排部署
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》《、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況
。ㄒ唬┞鋵(shí)整改
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
。ǘ┞鋵(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī),以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度,所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
(三)落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表制度的情況1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》,依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。2.認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作,設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查,認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
(四)統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的`專用計(jì)算機(jī),專機(jī)專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運(yùn)行正常,做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現(xiàn),統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高,目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題,我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí),特別是對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融服務(wù)自查報(bào)告 2
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)工作考核評比辦法》制度要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對20xx年1-6月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則,現(xiàn)將自查的工作情況報(bào)告如下:
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開專題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況
。ㄒ唬⒋_定檢查時(shí)間及范圍
本次自查工作的起止時(shí)間:20xx年9月3日至9月6日,自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。
(二)、自查結(jié)果
我支行在本次對20xx年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中,未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況,并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度,未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄,統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一致。
。ㄈ、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題
。ㄒ唬┙y(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
。ǘ⒔y(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面,造成對統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深,報(bào)表填寫不規(guī)范。
。ㄈ⒔y(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的.復(fù)核審批制度執(zhí)行,因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差,給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
。ㄒ唬┘訌(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
。ǘ、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度,加深對金融統(tǒng)計(jì)制度的理解,提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù),依法統(tǒng)計(jì),確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
。ㄈ⒉块T的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度,每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員,以便做好復(fù)核工作,同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí),影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
。ㄋ模Ω鞣N統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度,做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查,再由負(fù)責(zé)人審核后,方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
(五)、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí),加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作,統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn),保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
(六)、定期對部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問題,落實(shí)整改。
支行
金融服務(wù)自查報(bào)告 3
根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理扎實(shí)做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》(銀發(fā)[20xx]184號)的要求,我行對小企業(yè)金融服務(wù)情況開展了自查,具體情況如下:
一、小企業(yè)貸款總體情況
截至xx年xx月末,我行小企業(yè)貸款余額xx萬元,占全行貸款余額的xx%。從貸款投放看,小企業(yè)貸款較年初增長xx%,比全部貸款增速高xx個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí),小企業(yè)貸款較年初增加xx萬元,比上年同期多增xx萬元。實(shí)現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個(gè)不低于"的目標(biāo),即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速,小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看,按信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類劃分:正常類貸款占xx%,不良貸款為xx。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當(dāng)?shù)卣恼J(rèn)可,連續(xù)xx年榮獲xx“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱號。
二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施
。ㄒ唬﹥(yōu)化信貸資源配臵,持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年,央行連續(xù)上調(diào)存款準(zhǔn)備金率,導(dǎo)致銀行信貸規(guī)模緊縮,我行認(rèn)真貫徹落實(shí)國務(wù)院和銀監(jiān)會(huì)有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神,特別是人民銀行、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署,在行內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》,積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求,截至xx年xx月,信貸支持小企業(yè)xx戶,累計(jì)投放貸款xx萬元。一是準(zhǔn)確定位目標(biāo)客戶,優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場、有效益、機(jī)制靈活、經(jīng)營規(guī)范、資產(chǎn)負(fù)債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系,積極構(gòu)建銀政企合作平臺(tái),舉辦xx銀政企對接會(huì)、以一個(gè)地方金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任,主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟(jì)建設(shè),與一家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書,目前已落實(shí)家小企業(yè)的授信條件,發(fā)放貸款萬元。
。ǘ⿵(qiáng)化組合金融服務(wù),拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機(jī)制,我行在業(yè)務(wù)流程、機(jī)構(gòu)設(shè)臵、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整,堅(jiān)持以“客戶為中心”,建立授信、風(fēng)險(xiǎn)、科技等各業(yè)務(wù)條線為支撐,各相關(guān)部門緊密協(xié)作的管理體系,增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展,優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程,縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié),及時(shí)滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對營銷團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了調(diào)整,在xx支行的基礎(chǔ)上,對“只存不貸”的xx營業(yè)部功能定位進(jìn)行了調(diào)整,并在xx營業(yè)部設(shè)小企業(yè)金融服務(wù)中心,配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的人力資源。三是對信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理,現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品,同時(shí),針對企業(yè)融資過程中擔(dān)保難問題,積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品,設(shè)計(jì)林權(quán)抵押貸款。四是擴(kuò)大與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作,xx年在與xx7家合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上,又引入了xx2家專業(yè)擔(dān)保公司。截至xx年xx月末,通過擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的小企業(yè)貸款余額xx萬元,占總貸款余額的`xx%,為小企業(yè)打開了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級評定,下發(fā)了《小企業(yè)信用等級評定管理暫行辦法》,規(guī)范了小企業(yè)評定標(biāo)準(zhǔn),綜合考慮財(cái)務(wù)指標(biāo)外,還將小企業(yè)的經(jīng)營動(dòng)態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導(dǎo)人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評級范圍,通過信用打分法等靈活措施,客觀上疏通小企業(yè)貸款準(zhǔn)入瓶頸,積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。
。ㄈ┖侠泶_定風(fēng)險(xiǎn)定價(jià),減輕小企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。我行制定了《人民幣貸款利率定價(jià)管理暫行辦法》,通過科學(xué)定價(jià),既有效覆蓋風(fēng)險(xiǎn),又對小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)上合理浮動(dòng),盡可能減輕小企業(yè)的利息負(fù)擔(dān)。在提高自身效益的同時(shí)履行好社會(huì)責(zé)任,不借發(fā)放貸款之機(jī)搭銷保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品,不附加不合理的貸款條件,不變相收取不合理的費(fèi)用。
。ㄋ模﹪(yán)格落實(shí)貸款新規(guī),密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中,我行注重加強(qiáng)對客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測。一是嚴(yán)格貫徹落實(shí)貸款新規(guī),對采用受托支付方式的貸款,出賬審查人員嚴(yán)格根據(jù)約定的貸款用途,審核商務(wù)合同等證明材料,將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人的交易對象。對采用自主支付方式的貸款,要求客戶定期報(bào)送資金使用情況說明。截至xx年xx月末,我行累放貸款xx萬元。按照貸款新規(guī)要求,采用受托支付方式走款金額xx萬元。通過內(nèi)部自查,我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強(qiáng)政策宣傳,召開貸款新規(guī)業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì),邀請企事業(yè)單位代表參會(huì),宣傳“三個(gè)辦法一個(gè)指引”精神實(shí)質(zhì)和核心要義,在推進(jìn)我行風(fēng)險(xiǎn)控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí),也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財(cái)務(wù)精細(xì)化管理水平,為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營造良好的氛圍環(huán)境。
三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問題
在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問題和不足:
。ㄒ唬⿲I機(jī)構(gòu)專業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心,尚未建立獨(dú)立核算機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制,制約了信貸人員開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性,“六項(xiàng)機(jī)制”建設(shè)還需在實(shí)踐中進(jìn)一步完善,專營機(jī)構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。
(二)銀企信息不對稱。目前,大多小企業(yè)沒有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度,財(cái)務(wù)管理水平不高,信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場上獲悉反映小企業(yè)真實(shí)經(jīng)營狀況的專有信息,對小企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營狀況評估困難,增加了我行貸款的審查監(jiān)督成本和信息成本。
。ㄈ┬刨J產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前,我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品,但產(chǎn)品靈活度還不夠,不能完全適應(yīng)小企業(yè)多元化的融資需求。
金融服務(wù)自查報(bào)告 4
根據(jù)《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查的通知》文件要求,我支行已完成對20xx年金融統(tǒng)計(jì)的自查工作,本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則,重點(diǎn)對金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)工作管理情況進(jìn)行了自查了,現(xiàn)將有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)自查的工作情況報(bào)告如下:
一、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作自查的總體狀況
(一)、本次自查工作的起止時(shí)間:20xx年5月23日至5月24日。
。ǘ、自查范圍為我支行20xx年在報(bào)表平臺(tái)中和上報(bào)總行各部門所涉及的所有報(bào)表。
。ㄈ、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作自查結(jié)果:
我支行在本次對20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中,未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況,并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度,未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄,統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一致。
二、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題
(一)、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面,造成對統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深,報(bào)表填寫不規(guī)范。
。ǘ、在日常金融統(tǒng)計(jì)工作中,未嚴(yán)格實(shí)行AB崗制度,人員配備不齊。
。ㄈ⒔y(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行。
三、整改措施
。ㄒ唬⒔M織部門人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度,加深對金融統(tǒng)計(jì)制度的理解,提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù),依法統(tǒng)計(jì),確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
。ǘ、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度,每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員,以便做好復(fù)核工作,同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí),影響報(bào)表的'統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
。ㄈ、對各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度,做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查,再由負(fù)責(zé)人審核后,方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
。ㄋ模、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí),加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作,統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn),保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
。ㄎ澹⒍ㄆ趯Σ块T統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問題,落實(shí)整改。
金融服務(wù)自查報(bào)告 5
根據(jù)《中國人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(XX【20xx】40號)、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(XX發(fā)【20xx】22號)的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立金融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、成立自查專班,認(rèn)真組織實(shí)施
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,農(nóng)商行副行長XXX為組長,財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組,并召開專題會(huì)議,組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)工作自查情況
。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查中存在問題:20xx年7月,我行按照貴行X銀檢意字(20xx)第02-6號,關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計(jì)檢查情況的意見書,我行對照意見書提出的問題,逐項(xiàng)予以整改落實(shí)。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題,我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn),其次根據(jù)貴行要求對信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收,整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求,圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
。ǘ┞鋵(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī),以及相關(guān)管理規(guī)定,
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度,所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、統(tǒng)計(jì)工作管理情況。我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有專用計(jì)算機(jī),專機(jī)專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運(yùn)行正常,做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析,統(tǒng)計(jì)人員具備良好的職業(yè)道德,具有必要的統(tǒng)計(jì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和一定的計(jì)算機(jī)操作技能,統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn),未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行,通過檢查,我行加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
5、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作,設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。.通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況,上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改報(bào)表數(shù)據(jù),能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
。ㄒ唬┐、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。 截止20xx年3月31日,我行各項(xiàng)存款余額為907364 萬元,存款總額中,單位存款214925萬元,個(gè)人存款678989 萬元,應(yīng)解匯款及保證金13450萬元,各項(xiàng)貸款余額為448264萬元,其中正常類貸款為438502萬元,關(guān)注類貸款為1144萬元,次級類貸款為1746萬元,可疑類貸款為6835萬元,損失類貸款為37萬元。我行各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),分別通過信貸臺(tái)賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)等自動(dòng)取數(shù),保障了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間通過對20xx年和20xx年一至三月上報(bào)市人民銀行各類報(bào)表中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對,認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)、真實(shí)、完整,提交接收程序合規(guī),未發(fā)現(xiàn)重要錯(cuò)報(bào)和遺漏情況,也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。具體如下:
1、月報(bào)主報(bào)中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目,將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸屬,沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科目填報(bào)。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的.現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄,統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
。ǘ┡c信托、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)往來情況。我行只涉及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。其中:人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險(xiǎn)XX分公司代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù),20xx年度代理財(cái)險(xiǎn)發(fā)生額64.9萬元;與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù),20xx年度代理意外險(xiǎn)發(fā)生額167.8萬元,我行與上述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無其他資金往來。
。ㄈ┗刭、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)情況。一是持有至到期投資(債券組合)。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元,其中國債5000萬元;央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為122084萬元,企業(yè)債券余額為115708萬元;20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119083萬元,企業(yè)債券余額為115682萬元;20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119080萬元,企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業(yè)款項(xiàng) 。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元(除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額)。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù),交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu),在買入返售資產(chǎn)科目反映,1至3月余額分別為20000萬元,40000萬元,69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù),2月份有余額15200萬元,在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映,對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu),自查核對無誤。
。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末,我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元,無保障性安居工程貸款,大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元,地方政府融資平臺(tái)貸款9660萬元,涉農(nóng)貸款354575萬元。目前,我行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中統(tǒng)計(jì)模塊在原有基礎(chǔ)上,針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報(bào)送口徑,經(jīng)過改進(jìn)和完善,基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面,出于保證專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量,在我行多次信貸培訓(xùn)會(huì)議上,信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào),并下發(fā)了相關(guān)通知。因此,通過自查,上述報(bào)送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。
(五)20xx我行新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款情況。20xx年,我行年度新增存款122846萬元,年度新增可貸額度79449萬元,年度新增貸款94008萬元,剔除社團(tuán)貸款21628萬元,投放本地新增貸款為72380萬元,由此可以測算我行20xx年度新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款的比例為91.1%,達(dá)到了考核標(biāo)準(zhǔn)。
。├碡(cái)與資金信托業(yè)務(wù)我行未開展。
四、存在的問題和改進(jìn)措施
自查發(fā)現(xiàn),統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高,目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題,我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí),特別是對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為各級領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
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