客戶經(jīng)理述職述廉報(bào)告范文（通用7篇）
歲月流逝，流出一縷清泉，流出一陣芳香，回顧這段時(shí)間中有什么值得分享的成績(jī)呢？為此要做好述職報(bào)告。那么你有了解過述職報(bào)告嗎？以下是小編精心整理的客戶經(jīng)理述職述廉報(bào)告范文（通用7篇），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
客戶經(jīng)理述職述廉報(bào)告1
20xx年的工作已經(jīng)過去，回想過去一年的工作，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在支行行長(zhǎng)的指導(dǎo)關(guān)心下，在柜員、大堂經(jīng)理和其他客戶經(jīng)理等單位同事的支持幫助下，我在各個(gè)方面均有了不同程度的提高，綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、營(yíng)銷能力、風(fēng)險(xiǎn)防范、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，現(xiàn)將一年來的工作向各位領(lǐng)導(dǎo)、同事和關(guān)心支持我的朋友、客戶總結(jié)匯報(bào)如下：
1、20xx年工作總結(jié)與回顧
理論學(xué)習(xí)方面
學(xué)習(xí)是客戶經(jīng)理必備技能。在過去的一年中，我自覺加強(qiáng)對(duì)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融形勢(shì)的掌握，特別是對(duì)涉及農(nóng)村金融有關(guān)的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)的新政策、新辦法、新制度，重點(diǎn)學(xué)，認(rèn)真學(xué)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。
作為農(nóng)商銀行的一名普通客戶經(jīng)理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊(cè)子，條條背，條條加以解讀，并與實(shí)際進(jìn)行結(jié)合，做到在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中改進(jìn)，使自己的理論水平有了很大的提升，對(duì)于日常工作中客戶的咨詢也能夠及時(shí)全面有效的解答。
同時(shí)，在總行的安排下，我抓住每次外出學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，注重向其他兄弟行社學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，不斷改進(jìn)自己工作中的不足。
工作實(shí)踐方面
立足崗位需要，在積極學(xué)習(xí)的同時(shí)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。
一是積極營(yíng)銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對(duì)客戶經(jīng)理日常工作的最真實(shí)寫照，作為一名客戶經(jīng)理，我始終將“主動(dòng)營(yíng)銷”放在首位，主動(dòng)走出辦公室，走進(jìn)農(nóng)戶的家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。
二是吸收存款也是客戶經(jīng)理的重要工作。存款需要全員營(yíng)銷，作為客戶經(jīng)理也不例外，在營(yíng)銷貸款的過程中，我始終繃緊攬儲(chǔ)這根弦，利用一切機(jī)會(huì)吸收存款，有時(shí)甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫助我完成存款任務(wù)指標(biāo)。
三是努力做好風(fēng)險(xiǎn)防控。20xx年，日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)持續(xù)向縣域傳導(dǎo)，對(duì)市場(chǎng)定位為地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢(shì)異常嚴(yán)峻，如何督促客戶及時(shí)繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，成為全年的重點(diǎn)工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個(gè)月的工資被扣罰是小事，有時(shí)候還會(huì)影響全行的績(jī)效考評(píng)。
四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時(shí)，對(duì)上級(jí)交代和安排的其他工作，我都會(huì)盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報(bào)表報(bào)告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生、巡檢農(nóng)金通及自助設(shè)備等。
團(tuán)結(jié)同事方面
眾人拾柴火焰高，一個(gè)單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標(biāo)，才能把業(yè)績(jī)做好、才能把目標(biāo)完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對(duì)同事，與同事小事不計(jì)較、大事互相禮讓，確實(shí)做到“先別人一步想到”，與同事營(yíng)造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。
2、存在的問題和不足
在過去的一年中，成績(jī)是可喜的，但我也清醒的認(rèn)識(shí)到，自己工作中仍然存在一些問題與不足，離領(lǐng)導(dǎo)和同事的要求還有一定的距離，在今后的工作中還需要進(jìn)一步的努力。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
一是主動(dòng)營(yíng)銷客戶的意識(shí)還有待進(jìn)一步增強(qiáng)。在工作中，主動(dòng)營(yíng)銷意識(shí)還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營(yíng)銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識(shí)還沒有完全改變。
二是新產(chǎn)品的推廣力度還有待進(jìn)一步加大。每一種新產(chǎn)品推廣時(shí)，由于對(duì)新產(chǎn)品的市場(chǎng)定位、操作流程、風(fēng)控措施了解不充分，造成對(duì)新產(chǎn)品的推廣產(chǎn)生一定的畏難情緒，效果不明顯，考核業(yè)績(jī)很難有大的突破。
三是主動(dòng)求變和創(chuàng)新的意識(shí)還有待進(jìn)一步提升。在實(shí)際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習(xí)慣輕求變，難以對(duì)工作中的難題加以提煉總結(jié)，并進(jìn)而提出改進(jìn)措施和方法。
3、下步努力方向
金雞報(bào)曉。新的一年已經(jīng)開始，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結(jié)工作中的`經(jīng)驗(yàn)，查找工作中的不足，結(jié)合總行和我支行的發(fā)展實(shí)際，努力做好以下幾個(gè)方面的工作：
一是積極投身前三個(gè)月旺季營(yíng)銷活動(dòng)中�？傂幸呀�(jīng)開展“開門紅”營(yíng)銷活動(dòng)，要求全體員工積極行動(dòng)，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營(yíng)銷工作。在活動(dòng)中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動(dòng)中去，為總行和支行的業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)自己的力量。
二是繼續(xù)不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。針對(duì)各項(xiàng)制度辦法和政策形勢(shì)，我將制定出一年的學(xué)習(xí)計(jì)劃，有步驟、有重點(diǎn)地進(jìn)行學(xué)習(xí)。
三是進(jìn)一步提高主動(dòng)營(yíng)銷的意識(shí)。離開辦公室，走進(jìn)企業(yè)農(nóng)戶，一星期至少保證有4天的時(shí)間進(jìn)行主動(dòng)營(yíng)銷，對(duì)存量客戶定期進(jìn)行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務(wù)。
下步工作中，我將牢記領(lǐng)導(dǎo)和同事的囑托，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素質(zhì)，積極發(fā)揮工作效能，與領(lǐng)導(dǎo)、與同事一起，為全行的業(yè)務(wù)發(fā)展做出自己最大的努力，用xxxx的話說就是“擼起袖子加油干”，為了農(nóng)商銀行更輝煌的明天。
客戶經(jīng)理述職述廉報(bào)告2
轉(zhuǎn)眼間20xx年已過去了2個(gè)月，雖然白駒過隙，可坐下來，靜靜地回憶，這2個(gè)月以來的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機(jī)會(huì)和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn)，這不僅是對(duì)我工作的認(rèn)可，更是對(duì)我個(gè)人的鞭策。
我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個(gè)小案例去概括，這3個(gè)小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。
第一個(gè)，循序漸進(jìn)，有的放矢
客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶，但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個(gè)AUM500萬的客戶時(shí)，我是沒有很大把握，而我心中有數(shù)，我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?0xx年xx月剛到xx路儲(chǔ)蓄所的時(shí)候，我就已經(jīng)開始關(guān)注白金級(jí)以上的客戶，分析他們卡的流水，約訪客戶了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級(jí)客戶，放在卡里的活期存款足足有70萬，竟然半年沒有任何變動(dòng)，我感到非常的可惜，因?yàn)榧词箍蛻粢S時(shí)用錢，存上我行的7天通知存款，收益也是非�？捎^的。
我聯(lián)系到客戶，客戶表示自己經(jīng)常外地，工作比較忙，無暇到銀行理財(cái)。10月客戶來到了網(wǎng)點(diǎn)，我了解到客戶主要從事采礦方面的生意，去的地方都比較偏遠(yuǎn)，我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行，客戶沒想到手機(jī)還可以理財(cái)，非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠道，當(dāng)場(chǎng)自己使用手機(jī)銀行購買了10萬理財(cái)，還說以后有合適的理財(cái)產(chǎn)品通知他就可以了。就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)我就會(huì)給客戶打個(gè)電話，客戶就會(huì)自己在手機(jī)銀行上購買，雖然每次不多都是幾十萬左右，隨著前期的理財(cái)產(chǎn)品到期，收益還不錯(cuò)，慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來，購買了500萬理財(cái)產(chǎn)品，成為了我行的鉆石級(jí)客戶。從這位客戶的拓展上，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷，他們平時(shí)很忙，尤其經(jīng)常出差的，不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專程來購買，我們的產(chǎn)品很多，但是客戶知道的很少，我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財(cái)方式和渠道，只有因勢(shì)利導(dǎo)，循序漸進(jìn)，有的放矢，才能為客戶所接納。
第二個(gè)，以心相交，成其久遠(yuǎn)
作為客戶經(jīng)理來說，產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵，拓展和維護(hù)客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益化，建行的利益化。OCRM系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo)，而整個(gè)儲(chǔ)蓄所聯(lián)動(dòng)機(jī)制更是不可或缺的`。從聯(lián)動(dòng)機(jī)制中，高柜同事為我推薦了一位對(duì)黃金感興趣的客戶，我在OCRM系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級(jí)客戶，沒有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出，在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn)，顧客主要從事銷售工作，客戶關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜，每年過年都為送禮品而犯愁。當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃，其后也收到了很好的效果，客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過度，為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量。
最叫我感動(dòng)的是客戶在山東建行，詢問黃金的時(shí)候發(fā)現(xiàn)山東建行的報(bào)價(jià)比我們要便宜1塊錢，但仍舊回到徐州在我處購買了1000克實(shí)物金�？蛻粽f，我做生意賺錢，你們開銀行也得賺錢，你也有任務(wù)，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買了，我心里會(huì)過意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級(jí)客戶，還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。從這位顧客的營(yíng)銷上，我發(fā)現(xiàn)，其實(shí)我們營(yíng)銷的不僅是產(chǎn)品，更是一種社會(huì)關(guān)系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級(jí)客戶我們又怎能袖手旁觀，不為其分憂呢？現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多，我們靠什么取勝呢，唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務(wù)，也要為維護(hù)這種社會(huì)關(guān)系而服務(wù)。
第三個(gè)，善建者行，竭力者贏
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)客戶經(jīng)理的優(yōu)勢(shì)在于什么，很多時(shí)候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過程。高柜，低柜，服務(wù)的時(shí)間有限，服務(wù)的人數(shù)眾多，是大眾客戶，而我們呢是少而精的高端。或許高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候會(huì)一帶而過，而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。一位紅星美凱龍的客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù)，低柜在得知其要辦理支付電話，便把聯(lián)系方式留給了我，之后整理材料并遞交，當(dāng)審批時(shí)候才發(fā)現(xiàn)，客戶已經(jīng)辦理過，無奈我向客戶說明情況，這時(shí)客戶才想起來前段時(shí)間我行到店做活動(dòng)辦理POS機(jī)的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn)不好意思，我覺得也沒什么，并且到店為其裝好電話，并演示了下。
客戶是做家具生意的，異地跨行匯款較多，當(dāng)處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng)2月13日我看到《于xx省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》，我第一時(shí)間給客戶打了電話，并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶對(duì)我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加，客戶在我處辦理了金卡，并且轉(zhuǎn)來50萬購買理財(cái)，之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了100萬來購買理財(cái)。通過這位客戶我發(fā)現(xiàn)，為客戶服務(wù)要有始有終，不能因?yàn)榉⻊?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推諉了，你為客戶盡力服務(wù)，客戶是看在眼里記在心里的，對(duì)于有潛力的客戶，是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣，并且也是值得付出的，雖然這個(gè)過程比較長(zhǎng)，但最后的結(jié)果是令人滿意的。
以上就是我工作以來具有代表性的三個(gè)小案例，我相信大家工作中類似的例子也一定不少，我只是拋磚引玉，希望對(duì)大家有所幫助，謝謝！
客戶經(jīng)理述職述廉報(bào)告3
時(shí)光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20xx年已經(jīng)成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長(zhǎng)，有不足，細(xì)細(xì)想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時(shí)，有必要將自身去年一年的工作做一個(gè)簡(jiǎn)單總結(jié)，這樣才能輕裝上陣，在20xx年奮勇爭(zhēng)先。
20xx年注定是不平凡的一年，在面對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行壓力，不良貸款集中暴露，競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢(shì)下，我行立足自身特點(diǎn)，恪守了守土有責(zé)，銳意進(jìn)取的責(zé)任，發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo)，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面：
一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)
在前三季度，在行長(zhǎng)室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我在堅(jiān)持做好自身工作的同時(shí)，堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營(yíng)的行為，提高自身合規(guī)的操作意識(shí)；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)的政策要求，在管理中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。
四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)，對(duì)我來說十分感恩。由于之前兩年的個(gè)金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應(yīng)，但是隨著對(duì)公司業(yè)務(wù)的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價(jià)值是銀行的利潤(rùn)支柱，所以它的產(chǎn)品很豐富，業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。
二、堅(jiān)持客戶為中心，做好服務(wù)工作
在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持以客戶的需求為中心，以良好的服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面對(duì)客戶；以誠懇的工作來回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。
1、建立客戶信息庫，對(duì)企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。
2、建立與企業(yè)的良好個(gè)人關(guān)系，在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)常看見你，會(huì)對(duì)你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時(shí)候，一般會(huì)幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場(chǎng)了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系。
3、做好存款營(yíng)銷工作。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場(chǎng)沒有硝煙的戰(zhàn)爭(zhēng)中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭(zhēng)攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個(gè)人覺得平常如果能夠主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性，那么在關(guān)鍵時(shí)刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。
4、積極開展貸款營(yíng)銷。在大公司團(tuán)隊(duì)中，我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會(huì)有新的`項(xiàng)目可以營(yíng)銷，也可以對(duì)現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。
三、嚴(yán)于律己，樹立良好形象，把控風(fēng)險(xiǎn)，營(yíng)造平安金融
在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)x有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成，便會(huì)送禮，而有些客戶便會(huì)以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面對(duì)這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴(yán)于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立良好正直的形象，不被經(jīng)濟(jì)x動(dòng)；另一方面，我們應(yīng)該從我行實(shí)際政策出發(fā)，把控風(fēng)險(xiǎn)，耐心跟客戶解釋，如果風(fēng)險(xiǎn)超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅(jiān)守原則不能動(dòng)搖的，唯有這樣，才能營(yíng)造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。
四、下步工作思路
客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來，都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是因?yàn)檫@樣的精神存在，才讓我們堅(jiān)持到了最后，實(shí)現(xiàn)了完美的收官。
2、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，業(yè)務(wù)技能，并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
3、加大營(yíng)銷力度，做好貸款工作。
客戶經(jīng)理述職述廉報(bào)告4
20xx年是我在xx支行擔(dān)任會(huì)計(jì)主管的第一年。在這一年中，我從一個(gè)完全沒有接觸對(duì)公業(yè)務(wù)的個(gè)人客戶經(jīng)理，迅速的轉(zhuǎn)變成為一名會(huì)計(jì)主管，除積極學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，努力工作之外，能夠認(rèn)真履行工作職責(zé)，較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來的工作情況述職如下：
一、認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理精神，狠抓會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)。
1、堅(jiān)持按月開展自查工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平逐步提高。
自查是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。對(duì)這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅(jiān)持按計(jì)劃、按程序每月對(duì)支行全部網(wǎng)點(diǎn)開展一次認(rèn)真細(xì)致的檢查。做到每次檢查都有方案、無通知、有記錄、有整改、對(duì)責(zé)任人有處理、有通報(bào)。
監(jiān)管的內(nèi)容也嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項(xiàng)治理的要求逐條細(xì)化，不敢有絲毫的馬虎。把實(shí)質(zhì)重于形式作為自查的重要原則，通過持續(xù)、認(rèn)真細(xì)致的自查，支行的會(huì)計(jì)內(nèi)控管理比以往年度水平有了明顯的進(jìn)步。
2、建立全面的崗位責(zé)任制，把崗位職責(zé)落實(shí)到每一個(gè)崗位、每一個(gè)員工，做到每一項(xiàng)工作有人管，每一個(gè)工作有人抓，防止出現(xiàn)相互推托、工作脫節(jié)的現(xiàn)象，按照崗位責(zé)任制進(jìn)行嚴(yán)格考核，使我支行內(nèi)控制度得到了進(jìn)一步完善。
二、認(rèn)真貫徹和執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，促進(jìn)會(huì)計(jì)出納工作基礎(chǔ)規(guī)范化水平的提高
1、在工作中，我始終堅(jiān)持以“提高柜面服務(wù)質(zhì)量”為目標(biāo)，從工作制度、員工素質(zhì)入手，高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，苦練業(yè)務(wù)技能，強(qiáng)化管理考核。
一年來，我認(rèn)真貫徹和執(zhí)行總行各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改。比如：對(duì)掛失業(yè)務(wù)、全國(guó)支票、匯兌業(yè)務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范，改變了以往登記簿登記不規(guī)范、資料不全的問題，對(duì)于發(fā)生的交換差錯(cuò)事故及時(shí)整改，防止了各類差錯(cuò)隱患的再次發(fā)生。
2、在工作中，我堅(jiān)持日常及時(shí)制度檢查和事后稽核通報(bào)，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納制度是員工做好本職工作的基本依據(jù)和行為準(zhǔn)則，在制度的貫徹落實(shí)上，我注重雙管齊下、標(biāo)本兼治。
一是充分發(fā)揮日常內(nèi)控的監(jiān)督和規(guī)范，利用實(shí)時(shí)監(jiān)督和監(jiān)控檢查的機(jī)會(huì)，使我支行內(nèi)控工作制度化、規(guī)范化。
二是正確處理好事后稽核發(fā)現(xiàn)的問題。
首先按照我行各類文件的相關(guān)規(guī)定，對(duì)臨柜會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)進(jìn)行即時(shí)、定期、不定期的監(jiān)督和審核，其次做好和事后稽核的溝通工作，正確處理好事后稽核中心發(fā)現(xiàn)的相關(guān)差錯(cuò)，及時(shí)做好事后稽核差錯(cuò)的分析反饋工作，及時(shí)給予出錯(cuò)柜員通報(bào)，查找問題原因，及時(shí)落實(shí)整改。從各個(gè)環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)的管理，提高了我支行的內(nèi)控機(jī)制。
3、注重提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。
會(huì)計(jì)主管履職到位與否，是會(huì)計(jì)內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)。由于我之前的崗位是個(gè)人客戶經(jīng)理，因此，如此之大的角色轉(zhuǎn)換對(duì)我的業(yè)務(wù)要求非常高，如果自己不對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)有一定的了解，就無法對(duì)支行的會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行把控，因此，我堅(jiān)持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，虛心向老員工請(qǐng)教，積極與直管領(lǐng)導(dǎo)，主管行長(zhǎng)進(jìn)行溝通，通過自己的努力，熟悉業(yè)務(wù)，進(jìn)入角色。
三、加大力度強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。
1、對(duì)公賬戶對(duì)賬工作方面
在過去的一年中，營(yíng)業(yè)部高度重視對(duì)賬工作。在一、二、三季度對(duì)賬工作中，營(yíng)業(yè)部重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率達(dá)到了100%，完成了分行對(duì)賬工作要求。
2、定期組織案防例會(huì)，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
營(yíng)業(yè)部按月組織全行案件防控工作會(huì)議，并定期傳達(dá)總分行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)文件制度；定期配合綜合部開展員工行為專項(xiàng)自查、互查工作；按照分行要求建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，并定期組織演練。
3、加強(qiáng)晨會(huì)學(xué)習(xí)，堵截柜面風(fēng)險(xiǎn)
在每日晨會(huì)中，營(yíng)業(yè)部開辟了風(fēng)險(xiǎn)防控工作專欄，組織進(jìn)行每日風(fēng)險(xiǎn)提示工作。重點(diǎn)對(duì)突發(fā)事件處理、柜面風(fēng)險(xiǎn)防控、案件防控動(dòng)態(tài)、操作風(fēng)險(xiǎn)防范等工作環(huán)節(jié)進(jìn)行逐個(gè)剖析，在員工思想上構(gòu)筑了牢固的風(fēng)險(xiǎn)防范平臺(tái)。在過去的一年中，營(yíng)業(yè)部有兩人共兩次次堵截了柜面詐騙案件，培訓(xùn)效果明顯。
4、突發(fā)事件處理工作方面
按照分行文件制度要求，營(yíng)業(yè)部梳理并建立了多項(xiàng)突發(fā)事件處理預(yù)案，如防搶劫處理預(yù)案、防火預(yù)案、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)處理預(yù)案、理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)急處理預(yù)案等，并定期配合支行綜合部組織全行范圍的突發(fā)事件模擬演練工作。通過上述演練工作，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工突發(fā)事件處理能力，為在今后的工作中更好的處理突發(fā)事件打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
四、存在的`問題
業(yè)務(wù)指標(biāo)方面
1、20xx年支行營(yíng)業(yè)部的中間業(yè)務(wù)相對(duì)偏低。
總結(jié)原因，主要存在以下幾方面問題。
首先，支行的地理位置比較偏僻，客戶的結(jié)構(gòu)也較為單一，部門沒有人手能夠外出營(yíng)銷；其次部門經(jīng)理工作監(jiān)督存在疏漏，在產(chǎn)品培訓(xùn)及員工輔導(dǎo)工作上存在不足；
最后，員工主動(dòng)營(yíng)銷意識(shí)薄弱、營(yíng)銷能力有所欠缺，產(chǎn)品營(yíng)銷工作無論從員工營(yíng)銷開口率還是營(yíng)銷成功率上均為達(dá)到預(yù)期的效果。
2、存款業(yè)務(wù)方面，支行的存款90%來自于海關(guān)的存款，因此海關(guān)收稅的高低嚴(yán)重影響支行的存款業(yè)務(wù)，而個(gè)人客戶的數(shù)量又較少，來行辦理業(yè)務(wù)的客戶絕大多數(shù)都為老客戶，所以營(yíng)業(yè)部存款余額增長(zhǎng)乏力。
3、對(duì)公網(wǎng)銀對(duì)賬工作推進(jìn)遲緩
20xx年，營(yíng)業(yè)部對(duì)企業(yè)賬戶簽約管理工作重視度較高，全員幾乎都參與到銀企對(duì)賬工作中，但是有極個(gè)別企業(yè)老總在國(guó)外治病，無法回國(guó)，造成支行的3季度對(duì)賬率未達(dá)到雙百。
基礎(chǔ)管理方面
20xx年支行發(fā)生一筆重大差錯(cuò)，原因是在我休假期間，支行員工手工修改重空號(hào)碼，造成嚴(yán)重的串號(hào)使用憑證。原因有以下幾方面：
�、傥覍�(duì)員工的管理不夠嚴(yán)格。
②員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)太差，我沒有盡到相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。
柜面服務(wù)方面
員工主動(dòng)服務(wù)意識(shí)有待提高，柜面服務(wù)規(guī)范性有待加強(qiáng)。集中體現(xiàn)在，營(yíng)業(yè)大堂人員主動(dòng)服務(wù)意識(shí)不足，更多時(shí)候員工仍是被動(dòng)接受客戶咨詢，提供被動(dòng)服務(wù)；柜面規(guī)范服務(wù)的持續(xù)性不足，部分員工不能保證工作日全時(shí)段的規(guī)范化服務(wù)。
工作執(zhí)行力方面
在過去的一年中，我在工作執(zhí)行力上尚存差距，集中體現(xiàn)在：
1、工作計(jì)劃性需加強(qiáng)，部分工作計(jì)劃考慮不夠充分；
2、制度落實(shí)不到位，部分業(yè)務(wù)流程為按照制度要求落到實(shí)處，檢查監(jiān)督力度不足；
3、對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)教育需進(jìn)一步加強(qiáng)。
五、20xx年工作目標(biāo)
1、加大員工的技能、服務(wù)培訓(xùn)力度
部門將以分行五崗位考試要求為模板、以支行服務(wù)檢查要求為基準(zhǔn)，定期、持續(xù)開展員工操作技能及服務(wù)培訓(xùn)工作，并按月進(jìn)行評(píng)比。同時(shí)，加強(qiáng)檢查落實(shí)工作，全面提升營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)核算水平。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，全面降低差錯(cuò)率
部門需加強(qiáng)員工培訓(xùn)工作，來滿足支行日新月異的業(yè)務(wù)對(duì)新員工的要求。同時(shí)，加大核算質(zhì)量的考核力度，制定支行xx年新的考核辦法，聯(lián)合全部網(wǎng)點(diǎn)，共同考核，賞罰分明，并與年度考核掛鉤。最終實(shí)現(xiàn)審計(jì)檢查及分行會(huì)計(jì)部差錯(cuò)考核雙達(dá)標(biāo)的目標(biāo)。
3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)
由于20xx年的重大差錯(cuò)，使我認(rèn)識(shí)到，對(duì)于新員工來講，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)需要日日灌輸，天天培訓(xùn)，13年部門將大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)方面的考核，一旦發(fā)現(xiàn)有可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的錯(cuò)誤操作，支行將嚴(yán)肅處理，絕不姑息。
4、加強(qiáng)部門員工主動(dòng)營(yíng)銷的意識(shí)
部門將以旺季營(yíng)銷為契機(jī)，對(duì)部門營(yíng)銷意識(shí)較好的員工進(jìn)行大力的表彰，對(duì)不主動(dòng)營(yíng)銷的員工進(jìn)行較嚴(yán)厲考核，并形成制度，全年執(zhí)行。
客戶經(jīng)理述職述廉報(bào)告5
時(shí)間過得很快，轉(zhuǎn)眼我已入行四個(gè)月了，從四個(gè)月前初接觸陌生的銀行業(yè)務(wù)，到現(xiàn)在獲得一定的成長(zhǎng)。都是和支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心，同事們的幫助以及自己不斷的努力工作分不開的。
首先，初到江濱，我在支行零售負(fù)責(zé)人和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，這也為10月初我開始著手客戶經(jīng)理的工作打好了基礎(chǔ)。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和不斷掌握的理財(cái)知識(shí)，成功營(yíng)銷了部分優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)�？蛻艚�(jīng)理是我們興業(yè)銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺Ｃ刻鞂?duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我基本都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的'效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
同時(shí)，存在的主要問題：
一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平；
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；
最后，個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理述職述廉報(bào)告6
從20xx年到現(xiàn)在，我在xx銀行擔(dān)任大堂經(jīng)理也要一年了。在這一年當(dāng)中我學(xué)到了很多金融方面的知識(shí)，也逐漸體會(huì)到了在一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，大堂經(jīng)理的作用有多么重要，接下來就讓我匯報(bào)一下這一年的工作：
首先，大堂經(jīng)理是一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的形象大使。當(dāng)客戶來辦理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)注的不僅僅是室內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生，業(yè)務(wù)辦理和等候的時(shí)間長(zhǎng)短，還包括是否能夠及時(shí)且詳盡的得到自己想要咨詢的答案，有沒有得到更優(yōu)質(zhì)更全面的服務(wù)。而最早直接面對(duì)客戶、最早知道客戶的需求、最早能幫助到客戶的人是我。所以，微笑面對(duì)客戶，認(rèn)真傾聽客戶的需求，及時(shí)高效地幫客戶解決問題就顯得很重要了，因?yàn)榇藭r(shí)，我的任何言談舉止都將代表工行的形象。
另外，我們的柜員做的都是與金錢有關(guān)的細(xì)致工作，容不得一點(diǎn)差錯(cuò)。他們每天都要辦很多筆業(yè)務(wù)，工作壓力一定極大。如果有些顧客在他們辦理業(yè)務(wù)時(shí)插進(jìn)來進(jìn)行咨詢，不但影響了他們的工作，還極易因此出現(xiàn)失誤操作，導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)。此時(shí)，如果停下來為客戶解答，就影響了正在辦理的業(yè)務(wù)；如果不予理睬，又會(huì)得罪客戶。兩者都會(huì)導(dǎo)致投訴或者客戶的流失的風(fēng)險(xiǎn)。
作為大堂經(jīng)理，多向柜員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、多與柜員溝通了解業(yè)務(wù)流程，對(duì)每個(gè)柜員辦理業(yè)務(wù)的流程、習(xí)慣有所掌握，才能更好的在客戶與柜員之間建立更有效的溝通平臺(tái)，只有將這些輔助工作做在前面，我才能盡自己所能為他們分擔(dān)壓力，同時(shí)為客戶提供更好、更全面、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
因此在大堂經(jīng)理的崗位上，我圍繞崗位職責(zé)主要開展了以下工作：
一、分流、引導(dǎo)客戶。根據(jù)客戶的需求，引導(dǎo)客戶到相關(guān)的業(yè)務(wù)區(qū)域辦理業(yè)務(wù)，向客戶推薦使用自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù)，指導(dǎo)客戶了解和使用各種電子機(jī)具和電子服務(wù)渠道，并鼓勵(lì)客戶逐漸以電子銀行服務(wù)渠道作為進(jìn)行日常的非現(xiàn)金類交易操作的主要渠道，節(jié)省客戶在銀行等待及填寫表格的時(shí)間，更可以足不出戶輕松辦理業(yè)務(wù)。
二、為客戶提供基本的咨詢服務(wù)，解決客戶遇到的業(yè)務(wù)問題。并根據(jù)客戶需求，主動(dòng)推薦各種新型、高回報(bào)的理財(cái)產(chǎn)品和分行新一期的特色優(yōu)惠服務(wù)。
三、識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。根據(jù)分層次服務(wù)的原則，給予其特別關(guān)注和優(yōu)先服務(wù)，依據(jù)客戶的.星級(jí)及資金閑置情況，向客戶經(jīng)理推薦有潛力的優(yōu)質(zhì)客戶。
四、遵守大堂經(jīng)理服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。及時(shí)、耐心、高效地處理客戶意見、批評(píng)和誤會(huì)，保障網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)及時(shí)、高質(zhì)和高效率的服務(wù)，提高客戶滿意度。
在上述工作開展的過程中，我認(rèn)為自己的不足之處還很多，仍有以下幾方面需要改進(jìn)：
一、我在接待客戶時(shí)雖然很熟練但很多時(shí)候流于表面，沒有更深層次地挖掘客戶的需求，推薦產(chǎn)品主動(dòng)性有待加強(qiáng)。
二、在日常工作中需要處理的雜務(wù)較多，占用了較多時(shí)間，以致于對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)注度不夠。
三、有時(shí)只單純?yōu)榱私鉀Q問題而解決問題，沒有認(rèn)真的思考問題產(chǎn)生的源頭，沒能杜絕問題的再次發(fā)生。
四、在與客戶交往和關(guān)系維護(hù)時(shí)手段簡(jiǎn)單，營(yíng)銷效果并不明顯，營(yíng)銷技巧有待提高。
結(jié)合我這一年來的所得，我非常慶幸自己得到了在這個(gè)崗位上見習(xí)的機(jī)會(huì)，也很感謝工行的幫助。無論將來我從事哪一行，做什么工作，重視團(tuán)隊(duì)合作；耐心、細(xì)致、熱情的服務(wù)態(tài)度；更加專業(yè)的知識(shí)積累；以及一顆好奇且不斷進(jìn)取的心，都能為我?guī)砀庸饷鞯那巴尽?/p>
客戶經(jīng)理述職述廉報(bào)告7
20xx年對(duì)農(nóng)信社系統(tǒng)、對(duì)xx農(nóng)商行、對(duì)我自己都是充滿變化的一年，新一代的領(lǐng)導(dǎo)班子意味著新的領(lǐng)導(dǎo)方法和新的戰(zhàn)略走向，萬變不離其宗的`是要緊跟領(lǐng)導(dǎo)的步伐不斷前進(jìn)，在日常工作中，貫徹“三強(qiáng)一轉(zhuǎn)”實(shí)施方案，積極落實(shí)省聯(lián)社“一個(gè)引導(dǎo)、兩個(gè)防控、三個(gè)穩(wěn)定、四大戰(zhàn)役”的部署要求，做好自己的本職工作，與xx農(nóng)商行、公司業(yè)務(wù)部共發(fā)展。
第一，抗風(fēng)險(xiǎn)保衛(wèi)戰(zhàn)。作為一名業(yè)務(wù)經(jīng)理，首要職責(zé)就是把好信貸條線的第一道關(guān)，既能做好風(fēng)險(xiǎn)控制，又能為企業(yè)提供融資支持。20xx年，由我主導(dǎo)的新增貸款共4筆，合計(jì)6000萬元。
第二，清不良反擊戰(zhàn)。目前我管理的客戶不存在不良貸款的情況，但是我時(shí)刻都沒有放松，在發(fā)放貸款后，堅(jiān)持每月對(duì)客戶進(jìn)行貸后回訪，及時(shí)了解客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，按時(shí)按規(guī)定做好續(xù)貸工作，保證貸款、利息及時(shí)收回，培養(yǎng)客戶按時(shí)回款、結(jié)息的良好習(xí)慣，為我行打贏清不良的收官之戰(zhàn)奠定基礎(chǔ)。此外，在全行進(jìn)行清不良活動(dòng)中，配合廣場(chǎng)支行進(jìn)行下戶催收，向不良貸款客戶普及相關(guān)政策法律知識(shí)，督促其盡快償還我行貸款。
第三，推改革攻堅(jiān)戰(zhàn)。在省聯(lián)社推動(dòng)改革過程中，積極響應(yīng)號(hào)召，大力弘揚(yáng)和傳承“背包精神”、“油燈精神”、“馬背精神”等優(yōu)良傳統(tǒng)和農(nóng)信文化，貫徹實(shí)施“三強(qiáng)一轉(zhuǎn)”活動(dòng)方案，代表公司業(yè)務(wù)板塊參加信貸業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽，在準(zhǔn)備學(xué)習(xí)過程中，彌補(bǔ)了業(yè)務(wù)知識(shí)短板，提高了自身業(yè)務(wù)水平，為以后履行業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)打好了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
第四，增效益持久戰(zhàn)。我在管理好自己貸款客戶同時(shí)，積極營(yíng)銷存款業(yè)務(wù)，截至20xx年底年日均存款3313萬元，較20xx年底年日均677萬元增加2636萬元。
不積跬步無以至千里，不積小流無以成江海，羅馬不是一天建成的，新的一年，“四大戰(zhàn)役”仍會(huì)繼續(xù)，我依然會(huì)為之奮斗。
首先，盡快熟悉二代信貸系統(tǒng)操作，為今年辦理業(yè)務(wù)做好鋪墊。
其次，努力學(xué)習(xí)新的政策法律知識(shí)，做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
最后，加大營(yíng)銷力度，擴(kuò)展貸款、存款客戶。
新的一年新的征程，在領(lǐng)帶的指揮下，持續(xù)打好“四大戰(zhàn)役”的同時(shí)，努力提升自己，為農(nóng)信社求變化，為農(nóng)商行謀發(fā)展，為我自己圖進(jìn)步。
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