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銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告（通用16篇）
在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，越來越多人會(huì)去使用報(bào)告，其在寫作上具有一定的竅門。那么一般報(bào)告是怎么寫的呢？以下是小編收集整理的銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告，歡迎閱讀與收藏。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇1
根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年十大重點(diǎn)領(lǐng)域案件風(fēng)險(xiǎn)檢查的通知》精神和分行關(guān)于自查以條塊相結(jié)合的方式的安排，支行營業(yè)部安照“資金交易交易權(quán)限管理、操作牽制、存款與柜臺業(yè)務(wù)對賬、柜臺禁止性行為�！\(yùn)營管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日開展了相關(guān)項(xiàng)目的自查，自查結(jié)果如下：
一、資金條線方面：
1、資金交易權(quán)限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月間共進(jìn)行大額詢價(jià)246筆，總金額折美元約4400萬元，大額詢價(jià)系統(tǒng)操作員已通過資金清算考試，符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。
2、資金交易操作牽制：支行大額詢價(jià)操作系統(tǒng)操作員為15級事中監(jiān)督兼庫管員，與前臺外匯結(jié)算業(yè)務(wù)相分離，符合相關(guān)操作牽制的要求。
二、運(yùn)營條線方面：
柜臺禁止性行為：
1）柜員卡使用：支行營業(yè)部目前共有18名員工，從錄相抽查和日常觀查中發(fā)現(xiàn)，每位員工均能嚴(yán)格按照制度要求保管好自己的操作員卡、密碼及個(gè)人名章，沒有外借、盜用、復(fù)制等情況發(fā)生。
2）重要物品保管、使用：從日常查庫和抽查錄相及調(diào)閱登記簿等方式入手檢查柜員有無違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒有發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)情況發(fā)生。
3）柜臺業(yè)務(wù)：支行營業(yè)部共有柜員11人，通過查看系統(tǒng)預(yù)警、抽查錄相、查看相關(guān)登記簿、查看辦公抽屜、保險(xiǎn)箱等物品存放處、查看驗(yàn)印系統(tǒng)中非自動(dòng)驗(yàn)印通過的記錄，調(diào)閱相關(guān)憑證有無手工驗(yàn)印人員的簽章等方式，檢查未發(fā)現(xiàn)存在柜員辦理本人業(yè)務(wù)、不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)、代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品、代客申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)、柜員對明知違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告的情況。
4）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)：檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對公開戶、變更共計(jì)113戶，個(gè)人開戶462戶，個(gè)人電子銀行簽約560戶，輕松理財(cái)功能開通/關(guān)閉/修改182戶，檢查發(fā)現(xiàn)存在如下問題：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在辦理個(gè)人代理開戶業(yè)務(wù)中，存在柜員未與被代理人進(jìn)行電話核實(shí)便進(jìn)行開戶的現(xiàn)象（總戶數(shù)為27戶，已整改23戶，無法整改的4戶）。在辦理個(gè)人外匯買賣簽約時(shí)，未讓客戶簽個(gè)人外匯買賣協(xié)議，總的戶數(shù)為297戶。由于柜員在平臺簽約時(shí)只需勾選，而又不知道相關(guān)操作要求，且我行未領(lǐng)到個(gè)人外匯買賣協(xié)議書，致使柜員們長期未按要求操作。
5）業(yè)務(wù)授權(quán)：支行營業(yè)部目前有2名30級授權(quán)柜員和1名15級授權(quán)柜員，通過現(xiàn)場調(diào)閱錄相、通過系統(tǒng)調(diào)取有發(fā)起時(shí)授權(quán)記錄的業(yè)務(wù)流程、關(guān)注被總行后臺打回的`業(yè)務(wù)流程及方式二業(yè)務(wù)和檢查業(yè)務(wù)憑證的方式，未發(fā)現(xiàn)授權(quán)柜員在授權(quán)過程中存在不審核業(yè)務(wù)、超權(quán)限授權(quán)等問題。
6）授信：通過調(diào)閱放款文件資料、聯(lián)系單、交接登記簿等，并結(jié)合風(fēng)管、商票、核心等系統(tǒng)中相關(guān)信息，檢查未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單的違規(guī)情況。
針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，關(guān)于個(gè)人代理開戶必須與被代理電話核實(shí)的問題，我行已要求柜員對遺漏的賬戶進(jìn)行了電話補(bǔ)核實(shí)，但有4戶由于無法聯(lián)系到客戶而無法核實(shí)。目前要求柜員在辦理個(gè)人代理開戶時(shí)必須電話核實(shí)后才能辦理業(yè)務(wù)，并且安排專人對每月裝訂的個(gè)人開戶申請書進(jìn)行復(fù)查，確保電話核實(shí)工作做到位。關(guān)于辦理個(gè)人外匯買賣簽約時(shí)未讓客戶簽個(gè)人外匯買賣協(xié)議的問題，總的戶數(shù)為297戶。目前已從分行申領(lǐng)了個(gè)人外匯買賣協(xié)議，柜員在平臺簽約同時(shí)讓客戶簽個(gè)人外匯買賣協(xié)議。在今后的運(yùn)營工作中，支行營業(yè)部將更加嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程式，遇到問題多請示、匯報(bào)，將運(yùn)營差錯(cuò)降到最低。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇2
銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，銀行的經(jīng)營活動(dòng)始終與風(fēng)險(xiǎn)為伴，其經(jīng)營過程就是管理風(fēng)險(xiǎn)的過程，我行開辦的小額貸款業(yè)務(wù)更是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)、高收益業(yè)務(wù)。20xx年，被確定為xxxx銀行的“合規(guī)管理年”，根據(jù) “合規(guī)管理年”活動(dòng)的工作部署和要求，我行嚴(yán)格貫徹小額貸款業(yè)務(wù)制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序，加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管理，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)就我行小額貸款業(yè)務(wù)上半年風(fēng)險(xiǎn)狀況和防控措施報(bào)告如下：
一、信貸基本情況
截止6月x日，我行累計(jì)放款330筆，金額1396萬元;累計(jì)回收回177筆，金額945.88萬元;累計(jì)結(jié)存153筆，金額450.12萬元;6月x日所有逾期貸款戶數(shù)33筆，逾期金額107.74萬元，逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級類客戶，16戶為可疑類客戶，均產(chǎn)生不良貸款現(xiàn)象，風(fēng)險(xiǎn)防控形勢非常嚴(yán)峻。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況
半年來，我行認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻理解總行會(huì)議和文件精神，適時(shí)分析形勢，認(rèn)真執(zhí)行政策，嚴(yán)格按照規(guī)范化管理要求，切實(shí)加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)工作，規(guī)范內(nèi)部管理，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。
1、 嚴(yán)格按照總行下發(fā)的《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法》和《小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》開展業(yè)務(wù)，嚴(yán)格拓展、篩選小額貸款準(zhǔn)客戶，把風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口前移，進(jìn)一步對信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，對授信行為進(jìn)行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實(shí)有效。
2、 嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)防范控制管理體系，全面實(shí)行審貸分離，規(guī)范了貸審會(huì)，實(shí)行了貸審例會(huì)制，嚴(yán)格按照貸審會(huì)議事規(guī)程召開會(huì)議，明確各環(huán)節(jié)主責(zé)任人職責(zé)。
3、 扎實(shí)細(xì)致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對客戶經(jīng)營狀況和家庭狀況進(jìn)行檢查，認(rèn)真填報(bào)貸后檢查表。2月份我行對發(fā)放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調(diào)閱客戶檔案、現(xiàn)場走訪客戶、拍攝客戶經(jīng)營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式，重點(diǎn)關(guān)注逾期貸款客戶、聯(lián)保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看，我行未發(fā)現(xiàn)與中介合作、編造虛假資料騙貸等現(xiàn)象，也未發(fā)現(xiàn)收受客戶好處費(fèi)、代客戶收取貸款本息等情況。
4、強(qiáng)化管理，完善的內(nèi)部管理機(jī)制。我行在不斷加強(qiáng)和改善日常信貸工作的同時(shí)，不斷強(qiáng)化管理，重點(diǎn)是制度執(zhí)行管理和從業(yè)人員管理，加強(qiáng)對制度執(zhí)行情況的檢查和貫徹落實(shí)。注重加強(qiáng)信貸人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應(yīng)手，提升工作質(zhì)量和工作效率。在搞好管理的同時(shí)，我行還不斷強(qiáng)化服務(wù)意識，改善服務(wù)手段，積極開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹立“陽光、惠農(nóng)、方便”的信貸形象，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和陽光的品牌促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
5、抓好逾期催收，嚴(yán)格控制資產(chǎn)質(zhì)量。我行領(lǐng)導(dǎo)及信貸人員從產(chǎn)生第一筆逾期貸款起，就對逾期催收工作高度重視，認(rèn)真組織落實(shí)，集叢人之力，盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作，并把這項(xiàng)工作長期作為信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中的重中之重來抓，最大程度的控制好風(fēng)險(xiǎn)。及早成立了以行領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組，集中人力、物力，采取各種措施和方法，堅(jiān)持不懈開展逾期貸款的催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯(lián)合催收的同時(shí)，果斷決策，將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟，申請資產(chǎn)保全，利用法律的手段進(jìn)行貸款的清收，最大程度的控制好逾期貸款風(fēng)險(xiǎn)，防止貸款出現(xiàn)損失。
三、下一步風(fēng)險(xiǎn)防控強(qiáng)化措施
為有效促進(jìn)我行小額貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，我行要加強(qiáng)小額貸款的合規(guī)管理，促進(jìn)小額貸款經(jīng)營和操作的合規(guī)性和規(guī)范性，有效維護(hù)我行小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的良性循環(huán)。下一步，我行將在以下幾個(gè)方面繼續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作：
1、 完善規(guī)章制度
一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進(jìn)行詳細(xì)地記錄，記錄內(nèi)容包括客戶基本信息、申請信息、否決原因等。二是對聯(lián)保貸款分行業(yè)分用途、采用等額本息還款法、分組調(diào)查等控制風(fēng)險(xiǎn)的措施。三完善審查人員崗位職責(zé)。要求審查人員在對權(quán)限范圍內(nèi)的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審查時(shí)，除對資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查外，還須進(jìn)行電話核實(shí)客戶信息，在必要時(shí)還須進(jìn)行現(xiàn)場核實(shí)。四要嚴(yán)格系統(tǒng)崗位配置制度。嚴(yán)格執(zhí)行崗位兼職的合規(guī)性，規(guī)范信貸人員工號及崗位設(shè)置、變更，保證系統(tǒng)中客戶信息管理的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。五要嚴(yán)格落實(shí)檔案管理。建立完善的檔案管理辦法，對提交審貸會(huì)成功的'資料要嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真檢查相關(guān)資料及貸款信息，并嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。
2、規(guī)范信貸操作流程
一是提升貸前調(diào)查質(zhì)量。對于收入、成本等關(guān)鍵信息應(yīng)盡可能取得紙質(zhì)單據(jù)或書面證明做支撐;關(guān)鍵的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)必須進(jìn)行交叉檢驗(yàn);對于房產(chǎn)或車輛等信息，應(yīng)查看和復(fù)印房產(chǎn)證、行駛證、租賃合同等。調(diào)查項(xiàng)目應(yīng)全面，堅(jiān)持“眼見為實(shí)”原則。二要嚴(yán)把貸中審查。審查人員必須電話核實(shí)借款客戶的真實(shí)性。審貸會(huì)必須有2名以上管理人員參加，且被審查貸款的主副調(diào)必須全部參加審貸會(huì)。審貸會(huì)提問提升質(zhì)量，問到關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是落實(shí)貸后檢查。信貸員在貸款發(fā)放后的四周內(nèi)，必須到客戶住所或生產(chǎn)經(jīng)營場所進(jìn)行首次貸后檢查，對資金使用情況和貸款投向進(jìn)行監(jiān)控，以后每月不少于一次貸后檢查。
3、加強(qiáng)逾期貸款管理。對于逾期貸款，除對信貸員進(jìn)行考核外，還對貸款的逾期原因進(jìn)行分析，采取一切措施和辦法，不惜代價(jià)進(jìn)行逾期貸款的催收，以防微杜漸，保持貸款的良好回收和質(zhì)量。
4、加強(qiáng)信貸隊(duì)伍建設(shè)。每天晨會(huì)及每周例會(huì)對信貸所有人員進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)、操作規(guī)范性、法律法規(guī)等知識進(jìn)行集中地學(xué)習(xí)，同時(shí)加強(qiáng)對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進(jìn)行一次梳理，同時(shí)對信貸從業(yè)人員實(shí)行年審，年審不合格的調(diào)離信貸崗位。要加強(qiáng)對信貸人員良好作風(fēng)的培養(yǎng)。嚴(yán)格執(zhí)行“八不準(zhǔn)”要求，打造郵儲(chǔ)小額貸款品牌，樹立良好的公眾形象。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇3
xx年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用�，F(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：
一、部門工作職責(zé)履行情況
1、做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作
一是及時(shí)做好xx工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作;二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表;三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報(bào)表;四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。
2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作
一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類規(guī)定及時(shí)做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒。二是每月末，我部均能及時(shí)監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級、十級分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作
根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的'訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。
4、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和清收工作
根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機(jī)關(guān)報(bào)警等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。
5、做好貸記卡復(fù)核工作
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時(shí)按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險(xiǎn)控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。
6、積極協(xié)助基層清收不良貸款
7、做好貸款的審查工作
根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)格控制信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。
二、工作中存在的問題
我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強(qiáng)化作用，為總行全面完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng);三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。
三、工作思路
為進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，針對xxxx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在xxxx年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：
1、繼續(xù)加強(qiáng)管理，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。
3、加大對基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇4
一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)從以下幾個(gè)方面將我一年以來的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
�。ㄒ唬榱吮M快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴(yán)格要求自己，從一個(gè)新學(xué)員做起，注重加強(qiáng)知識積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個(gè)“辦法”》 ，一個(gè)“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個(gè)人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識，同時(shí)也提高了個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。
�。ǘ┰趯�(shí)際本職工作中，我主要做好了以下幾個(gè)方面：
一是對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的.工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、監(jiān)督與評價(jià)等工作進(jìn)行了安排部署，進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方向和工作計(jì)劃。
二是制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作計(jì)劃。在年初，根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了xx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作計(jì)劃，明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時(shí)完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。
三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際，在年初及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定了某某聯(lián)社xx年度規(guī)范性文件—各項(xiàng)內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。xx年以來，規(guī)范性文件共廢止了3個(gè)，修訂了4個(gè)，實(shí)際訂立了22個(gè)制度（辦法）和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度89個(gè)，其中：信貸方面16個(gè)、財(cái)務(wù)方面12個(gè)、信息科技方面1個(gè)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)方面1個(gè)、人力資源方面13個(gè)、稽核審計(jì)方面9個(gè)、安全保衛(wèi)方面23個(gè)、黨務(wù)工作方面2個(gè)、紀(jì)檢監(jiān)察方面5個(gè)，其他綜合制度7個(gè)。通過廢止、修訂和訂立各項(xiàng)規(guī)章制度，對制度中存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，內(nèi)
控制度基本覆蓋所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計(jì)算機(jī)運(yùn)行故障處理辦法、計(jì)算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。
四是對各級制定的登記簿（臺賬）進(jìn)行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時(shí)，于去年10月份對所有的登記簿（臺賬）進(jìn)行了整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。為確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個(gè)新的臺階，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八類風(fēng)險(xiǎn)各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項(xiàng)檢查。
六是按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃》中的工作計(jì)劃措施，初步建立了風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，確立了風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，搭建了風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，完成了授信、會(huì)計(jì)、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè)，著手開展了風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作，建立完善了考核問責(zé)制和薪酬激勵(lì)機(jī)制，信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評級已應(yīng)用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；建立在壓力測試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件19起， 19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動(dòng)爭議1起，涉及債權(quán)糾紛1起，其中15起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。
八是開展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育培訓(xùn)。在xx年初，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx年度案件防控知識培訓(xùn)實(shí)施方案》，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識學(xué)習(xí)計(jì)劃，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期，參加人數(shù)為324人次，培訓(xùn)面人均2次。同時(shí)開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)6期，參加人數(shù)為372人次，學(xué)習(xí)面達(dá)100%。
二、工作中存在的問題
在過去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：一是對部分工作計(jì)劃未能有序完成；二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)；三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作上更需要再實(shí)踐再提高；四是工作的積極性主動(dòng)性有待進(jìn)一步提高，并加強(qiáng)和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。
三、下半年的工作打算
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚(yáng)長避短，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。主要做好以下三個(gè)方面：
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
�。ǘ┓e極做好本職工作的同時(shí)，主動(dòng)加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。
�。ㄈ┰鰪�(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時(shí)，為我社美好的明天盡我綿薄之力！
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇5
根據(jù)近期全國金融形勢通報(bào)和工作經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)的相關(guān)精神，按照《關(guān)于開展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的相關(guān)要求，我行開展了風(fēng)險(xiǎn)排查及會(huì)議貫徹落實(shí)情況的自評估工作�，F(xiàn)就具體情況報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
我行成立了以主管副行長同志為組長，信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營運(yùn)部、綜合辦公室負(fù)責(zé)人為成員的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查小組，排查小組下設(shè)辦公室于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。排查小組成員依照通知精神落實(shí)責(zé)任、精心組織，明確了排查重點(diǎn)，細(xì)化了排查任務(wù)，深入開展專項(xiàng)排查工作。
二、排查情況
�。�1）服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面
我行始終堅(jiān)持以支農(nóng)支小為信貸投放方向，嚴(yán)格貫徹“助農(nóng)固本、深深合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、高效透明和質(zhì)量優(yōu)先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源，服務(wù)三農(nóng)，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展作為關(guān)鍵，總行開發(fā)了xx貸、xx貸、xx貸、xx貸、xx貸、xx貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點(diǎn)支持了xx縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè)，以xx、xx、xx三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。20xx年以來，我行把信貸經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動(dòng)跟地方政府和人行溝通對接，大力實(shí)施百千萬工程，對接了xx人行上報(bào)xx家企業(yè)中的xx家，采取上門走訪和召開銀企對接會(huì)等形式了解企業(yè)需求，實(shí)行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放xx筆xx萬元；二是優(yōu)化信貸投向，結(jié)合信貸經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換要求，將xx萬以下貸款作為投放重點(diǎn)，嚴(yán)禁新投放xx萬以上貸款，并以董事會(huì)決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的'信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上，充分借鑒xxx農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗(yàn)，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實(shí)到新成立的微貸中心，專門負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款，對轄內(nèi)客戶進(jìn)行集中主動(dòng)營銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了xx貸和xx貸、xx貸、xx貸，對符合產(chǎn)業(yè)政策的重點(diǎn)企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則，實(shí)行信貸產(chǎn)品私人定制，截止xx年xx月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業(yè)貸款xx筆xx萬元，其中小微企業(yè)貸款x5筆xx萬元，個(gè)體工商戶xx筆xx萬元。
�。�2）防范化解風(fēng)險(xiǎn)方面
我行不斷健全內(nèi)控制度，建立應(yīng)有的行為制約機(jī)制，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。首先我行重視從業(yè)人員思想建設(shè)，通過學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感，增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)能力。另一方面，堅(jiān)持以發(fā)展的思維來防范化解風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)筑金融風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制，定期摸排潛在信用風(fēng)險(xiǎn)，按照“分類處置、精準(zhǔn)化險(xiǎn)”原則，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。同時(shí)，牢固樹立防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的主體意識，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)控增量，化解存量。堅(jiān)守職能定位，增戶擴(kuò)面，強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點(diǎn)商圈建設(shè)、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
�。ㄈ┥罨r(nóng)信社改革方面
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，明確了職責(zé)分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運(yùn)行程序及議事規(guī)則，并在實(shí)際運(yùn)作中落到實(shí)處。
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20xx年12月底，我行各項(xiàng)存款余額xx萬元，各項(xiàng)貸款余額xx萬元，存貸比指標(biāo)為74.94%，不良貸款余額xx萬元，不良率為xx%。資本充足率xx流動(dòng)性比例xx%，流動(dòng)性缺口率xx%，超額備付金率為xx。
三、下一步計(jì)劃
通過此次排查，對我行經(jīng)營現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識，在今后的工作中，xx農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實(shí)上級監(jiān)管要求，牢固樹立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營的理念，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任意識，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營依法合規(guī)。
（一）回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅(jiān)持支農(nóng)支小的市場定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計(jì)劃，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計(jì)劃，嚴(yán)禁擠占、挪用計(jì)劃額度。深入開展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力；二是加大“三農(nóng)”支持力度。實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
�。ǘ⿵�(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理，建立健全貸款責(zé)任問責(zé)機(jī)制，完善貸款操作程序，做實(shí)貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理，對新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營銷模式，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優(yōu)質(zhì)客戶。
�。ㄈ﹦�(chuàng)新產(chǎn)品內(nèi)涵，提升金融服務(wù)水平。一是在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，根據(jù)不同客戶群體的不同需求，量身定做金融服務(wù)產(chǎn)品，不斷豐富產(chǎn)品內(nèi)涵，增加客戶粘性；二是在服務(wù)模式上，改變過去坐等客戶上門的老思想、老傳統(tǒng)，主動(dòng)營銷，了解客戶的經(jīng)營狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇6
根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查的通知》及省、市行通知要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識到聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并按照自查文件要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作，并將此工作做實(shí)、做細(xì)、做全，以確保此次風(fēng)險(xiǎn)自查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、落實(shí)相關(guān)制度情況
經(jīng)自查我行嚴(yán)格按照總、省市行要求，結(jié)合我行實(shí)際制定了各項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及重大聲譽(yù)事件報(bào)告制度，發(fā)生事件嚴(yán)格執(zhí)行，逐級及時(shí)上報(bào)，確保風(fēng)險(xiǎn)事件影響降到最低，在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見建議，并對各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任及獎(jiǎng)懲機(jī)制促進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作有效開展，確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況
我行成立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，以支行責(zé)任人為組長，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。
三、輿情管理工作情況
落實(shí)輿情“零報(bào)告”制度，定期不定期的對我行在當(dāng)?shù)厣鐣?huì)各方面輿論如網(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行監(jiān)測、分析聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)輿情，有效防控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。我行高度重視客戶投訴，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組定期對客戶投訴的'共性問題進(jìn)行分析梳理，嚴(yán)格按照處罰制度處理我行有責(zé)任的相關(guān)人員，并督促被投訴人員及部門限期整改，定期對整改情況進(jìn)行檢查。
四、聲譽(yù)事件分析情況
我行對20xx年以來我行發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類銀行案件發(fā)生情況顯示，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時(shí)有發(fā)生，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件印發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)也必須引起高度重視，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控對聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控至關(guān)重要，我行要求各部嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程及管理制度外，還定期不定期對前臺業(yè)務(wù)區(qū)進(jìn)行檢查，對信貸部門貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)提醒預(yù)警，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運(yùn)行。
通過此次自查我行會(huì)在今后的工作中更加嚴(yán)格的執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，并特別加強(qiáng)對重點(diǎn)崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的檢查力度，從而促進(jìn)我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇7
一、存在的風(fēng)險(xiǎn)
（一）客戶信用風(fēng)險(xiǎn)：著力防范市場業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風(fēng)險(xiǎn)；嚴(yán)格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風(fēng)險(xiǎn)防控。
�。ǘ┻`背制度評審程序風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格遵守招投標(biāo)程序、合同評審程序。嚴(yán)控預(yù)算，嚴(yán)把投標(biāo)底線，嚴(yán)格標(biāo)前論證評審，嚴(yán)禁低于成本投標(biāo)；嚴(yán)格執(zhí)行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見均要進(jìn)行意見修改反饋。
�。ㄈ┻`約風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格履行合同，謹(jǐn)防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時(shí)間和金額約定，謹(jǐn)防出現(xiàn)違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄋ模┊a(chǎn)品質(zhì)量和安全風(fēng)險(xiǎn)：著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，一定要嚴(yán)格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的.索要和保管；注意裝車卸車運(yùn)輸安全、防止安全事故發(fā)生
（五）嚴(yán)控債務(wù)規(guī)模、嚴(yán)控債務(wù)周期，著力化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：達(dá)到一定債務(wù)周期不回款、達(dá)到一定債務(wù)規(guī)模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。
�。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)處置力度，防止出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)
�。ㄆ撸┘訌�(qiáng)員工勞動(dòng)合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理，嚴(yán)格遵循民主程序。
二、擬采取的措施
1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系，嚴(yán)格執(zhí)行民主程序；加大力度宣貫股份、集團(tuán)和公司近期出臺的管理制度；
2、嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為；
3、加強(qiáng)客戶管理和業(yè)務(wù)審批，嚴(yán)格客戶信用評級，要充分揭示風(fēng)險(xiǎn)且有相應(yīng)的控制預(yù)案，經(jīng)濟(jì)可行，合作方誠實(shí)信用，實(shí)力有保障；
4、全面執(zhí)行招投標(biāo)程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實(shí)；嚴(yán)把項(xiàng)目關(guān)、通過信息化等手段，切實(shí)加強(qiáng)項(xiàng)目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益；
5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本，確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強(qiáng)。
6、加強(qiáng)合同綜合管理水平：加強(qiáng)合同章管理、授權(quán)管理，實(shí)現(xiàn)從競標(biāo)、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個(gè)環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理
7、做到一案一策，引進(jìn)有實(shí)力的律所和資產(chǎn)公司，加強(qiáng)既有貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的處置力度。
8、認(rèn)真開展普法宣傳和法律培訓(xùn)，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇8
為建立健全我行輿情監(jiān)測體系，有效保障我行聲譽(yù)，消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對我行的不良影響；及時(shí)收集民意及客戶回饋，保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益，我行自接到相關(guān)文件后，領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時(shí)間組織開展如下工作：
一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員。
為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的有效開展，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定，我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報(bào)、輪值監(jiān)測等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作。
為及時(shí)掌握行內(nèi)員工的異常行為動(dòng)向，及時(shí)防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規(guī)違法行為，我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查，排查事項(xiàng)涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的'異常行為表現(xiàn)、個(gè)人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話,等方式確保信息來源的真實(shí)有效。經(jīng)過此次排查，暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道。
為了保證在第一時(shí)間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問題，及時(shí)查找自身不足，我行積極與地方政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò)，確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后，及時(shí)接受信息，及時(shí)查找事由，接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。
及時(shí)接收信訪信息，并保證每一個(gè)信訪問題都得到及時(shí)、認(rèn)真的回復(fù)。此外，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，并對異常情況實(shí)施問責(zé)制度。截至報(bào)告日，我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險(xiǎn)，在今后的工作中我行將不斷強(qiáng)化工作力度，綜合采取多種措施，切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇9
一、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)
為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。
二、嚴(yán)格清查，不走過場
成立清查小組，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，對照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過場不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
三、認(rèn)真自查，及時(shí)自糾
按照《綿竹市財(cái)政局關(guān)于開展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支“兩條線”原則，所有的'業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國庫，并按時(shí)間、單位、票據(jù)票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時(shí)與財(cái)政國庫科對賬;每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人——部門負(fù)責(zé)人——財(cái)務(wù)審核——分管領(lǐng)導(dǎo)審核——領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷制度。
2、財(cái)政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺賬，年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。
3、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是:分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專用章由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)保管，法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，不得攜章外出。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章，嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。
4、財(cái)務(wù)科的職能職責(zé)明確，下設(shè)會(huì)計(jì)和出納兩個(gè)崗
位，各自職責(zé)分工明確，會(huì)計(jì)與出納之間，相互協(xié)調(diào)配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會(huì)計(jì)的賬務(wù)相核對，會(huì)計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對，確認(rèn)無誤后方可結(jié)賬。會(huì)計(jì)并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。
5、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)核算。
6、無違規(guī)開設(shè)銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。
7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用，財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范，財(cái)政資金審核及時(shí)到位，無財(cái)政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng)，使我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并針對存在的問題及時(shí)加以整改，從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇10
我作為一名建設(shè)銀行安全保衛(wèi)工作的新兵，有幸第一次參加舉辦的全省安全保衛(wèi)首期培訓(xùn)，感觸頗深，這是省分行安全保衛(wèi)部新班子上任后在全省安全保衛(wèi)條線進(jìn)行的一次“內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外樹形象”的具體行動(dòng)。其規(guī)模之大(舉辦五期)、人員之多(500人)、范圍之廣(基層分管領(lǐng)導(dǎo))，都尚屬首次。透過這次培訓(xùn)，使我不僅僅系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了有關(guān)安全保衛(wèi)工作的相關(guān)法規(guī)和制度，也掌握了業(yè)務(wù)領(lǐng)域安全檢查的重點(diǎn)和方法，學(xué)到了有關(guān)技防、物防設(shè)施的基礎(chǔ)知識和消防常識，尤其是透過實(shí)地觀摩一日操作演練和防搶劫演練及護(hù)衛(wèi)隊(duì)的實(shí)戰(zhàn)表演，看到了自身工作中的不足，從而使自己進(jìn)一步提高了對安全保衛(wèi)工作重要性的認(rèn)識，增強(qiáng)了工作的職責(zé)感和緊迫感。這對我今后更好地開展工作有著用心的指導(dǎo)好處。
一、提高對安全保衛(wèi)工作的認(rèn)識是做好安全保衛(wèi)工作的重要前提
首先，安全保衛(wèi)工作說起來容易，看起來簡單，但真正干起來是十分不容易的，過去自己在基層行當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)，對保衛(wèi)工作的認(rèn)識比較單一，認(rèn)為不出問題，不出事件，安全保衛(wèi)工作就做好了，來到保衛(wèi)部后，起初也覺得只要qiāng-支-彈-藥不出問題，押運(yùn)不出問題，也就沒有什么了，一年的工作實(shí)踐和這次培訓(xùn)使自己真正認(rèn)識了安全保衛(wèi)工作的資料很豐實(shí)，任務(wù)很艱巨，職責(zé)很重大，尤其是當(dāng)前我行順利完成了金庫管理和押運(yùn)工作的社會(huì)化后，安全保衛(wèi)工作發(fā)生了很大的變化。如何適應(yīng)新的變化，工作目標(biāo)如何定位，是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。
其次，做好安全保衛(wèi)工作，不僅僅是我們建立“平安建行”的基本要求，也是為確保社會(huì)穩(wěn)定與和諧的一項(xiàng)重要基矗同時(shí)，隨著公民民主和安全意識的提高，客戶和員工的安全需求不斷增長，要求我們要針對不同客戶、不同交易方式帶給相適應(yīng)的安全服務(wù)，銀行安全保衛(wèi)工作的質(zhì)量和水平，將成為銀行競爭力和客戶選取的一個(gè)因素。更重要的是股份制商業(yè)銀行的安全防范水平、刑事治安案件和安全事故、員工違法犯罪狀況等受到有關(guān)監(jiān)管部門、投資者和公眾更多的關(guān)注，安全保衛(wèi)工作好壞，不但影響到銀行的經(jīng)營狀況，更重要的是影響到銀行的聲譽(yù)，影響到投資者對銀行的信心，影響到銀行股票價(jià)格的`波動(dòng)。從這個(gè)好處上講“安全職責(zé)大于天”一點(diǎn)也但是分。從我們自身的經(jīng)營和管理看，安全保衛(wèi)工作也是確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展的前提和保障。一個(gè)健康、安全、穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境，有利于我們集中精力發(fā)展業(yè)務(wù)，壯大自己，從而爭取更大的經(jīng)營業(yè)績。反過來講，不論我們業(yè)務(wù)發(fā)展的再好，一個(gè)案件、一齊事故所造成的資金、名譽(yù)損失來看，總是得不償失的。這一方面我們有著無數(shù)慘痛的案例。
二、強(qiáng)化安全防范意識是做好安全保衛(wèi)工作的重要保證
從當(dāng)前我行安全保衛(wèi)工作面臨的內(nèi)外部形勢看，我們的壓力還是很大的。從內(nèi)部看，全行的風(fēng)險(xiǎn)防范水平還有待進(jìn)一步提高，對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控潛力還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，由不得我們有絲毫馬虎和松懈；從外部看，全省金融系統(tǒng)近期頻頻發(fā)案，轉(zhuǎn)移庫款、虛存實(shí)娶私自放貸、票據(jù)詐騙等等，案件形態(tài)多種多樣。毫不夸張地講，放松安全保衛(wèi)無異于是將自己放在了火山口上。因而，我們有必要進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)以下意識:
一是“一把手”負(fù)總責(zé)的意識。行長在省分行安全保衛(wèi)座談會(huì)上講到:“做好安全保衛(wèi)工作首先是‘一把手’工程，……要認(rèn)真貫徹落實(shí)“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的原則，切實(shí)履行“一把手”作為安全保衛(wèi)工作“第一職責(zé)人”的職責(zé)。不論是行處“一把手”，還是部門“一把手”，都要把“為官一任，保一方平安”作為自己工作的第一要求，確保本單位的人員、財(cái)產(chǎn)、業(yè)務(wù)安全。
二是全員講安全的意識。安全保衛(wèi)工作不是哪個(gè)人或者哪個(gè)部門的任務(wù)，而是我們每一位員工的任務(wù)。任何一個(gè)崗位的員工，對本崗位和本單位的安全負(fù)有天然的職責(zé)。不僅僅業(yè)務(wù)崗位的人員要講安全，就是在我們看來一些非業(yè)務(wù)崗位也同樣有其相應(yīng)的職責(zé)。比如，門衛(wèi)就要守好大門，防止可疑人員隨意進(jìn)出單位；司機(jī)就要保證行車安全，不僅僅要注意自己不出以外，還要防止他人給你造成的傷害；食堂管理，要注意食品安全，不僅僅要使大家吃得營養(yǎng)、吃得滿意，還要吃得健康、吃得安全。能夠說，安全隱患有可能發(fā)生在任何角落、任何時(shí)間，我們?nèi)猩舷旅恳幻麊T工都就應(yīng)成為自覺防范安全事故、案件的堅(jiān)強(qiáng)堡壘。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇11
一、“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的工作原則是做好我行安全保衛(wèi)工作的關(guān)鍵。
基層銀行的安全防范工作做的好壞，很大程度上取決于“一把手”對安全保衛(wèi)工作的態(tài)度和重視程度。如果有得過且過的思想，這個(gè)單位的安全保衛(wèi)工作肯定窮于應(yīng)付，流于形式，事故會(huì)層出不窮，隱患比比皆是。因此，作為基層行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)加強(qiáng)對“安全是最直接創(chuàng)造力”深刻內(nèi)涵的理解，要經(jīng)常對安全保衛(wèi)工作調(diào)查了解，定期不定期地召開專門會(huì)議，深入分析當(dāng)前的社會(huì)治安形勢，認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的制度和法律法規(guī)，認(rèn)真查找本單位在安全保衛(wèi)工作中存在的問題。對員工開展經(jīng)常性的安全教育，加大監(jiān)督檢查和解決問題的力度。不等不靠，有什么武器打什么仗。構(gòu)成“一把手”親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓的良好工作局面。認(rèn)真按照《安全目標(biāo)職責(zé)制》的要求，將安全保衛(wèi)工作分解到每個(gè)崗位、每個(gè)人，做到獎(jiǎng)罰分明，措施到位。努力促進(jìn)本行安全保衛(wèi)工作向更有深度、更具廣度、更富成效的目標(biāo)前進(jìn)。
二、以人為本，提高素質(zhì)是做好我行安全保衛(wèi)工作的群眾基矗人是生產(chǎn)力中最活躍、最進(jìn)步的因素。
任何工作的開展離不開人的參與。從近年銀行發(fā)案的分析來看：安全意識不強(qiáng)，思想麻痹、僥幸心理、道德防線弱化、拜金主義和享樂主義思想的腐蝕是近年來銀行發(fā)案的主要原因。提高人的整體素質(zhì)，增強(qiáng)安全防范意識是我們保衛(wèi)工作人員的`一項(xiàng)重要職責(zé)。一是讓員工牢固樹立安全防范意識，正確認(rèn)識當(dāng)前防范案件的緊迫性和必要性，克服案件防范與己無關(guān)的錯(cuò)誤認(rèn)識，把案件防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營、規(guī)范操作、崗位創(chuàng)優(yōu)有機(jī)地結(jié)合起來。二是利用一切可能利用的機(jī)會(huì)對員工進(jìn)行安全防范教育，透過知識灌輸、案例分析、制度講解，使員工了解規(guī)章、熟悉法律，知曉利害，做到警鐘長鳴，防患未然。三是要在廣大員中深入開展思想教育和道德教育，引導(dǎo)大家樹立正確的世界觀和人生觀，自覺增強(qiáng)“免疫力”，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。
三、預(yù)防為主是做好我行安全保衛(wèi)工作的方針。
“預(yù)防為主、確保重點(diǎn)、打擊敵人、保障安全”是銀行安全保衛(wèi)工作的方針。多年來的實(shí)踐證明，只有積極主動(dòng)的預(yù)防才能改變銀行安全防范工作的被動(dòng)局面，掌握安全保衛(wèi)工作的主動(dòng)權(quán)。20XX年，省分行提出了“預(yù)防為主、標(biāo)本兼治、綜合治理、強(qiáng)化管理、確保安全”的安全保衛(wèi)目標(biāo)，這個(gè)目標(biāo)的首要一條也是預(yù)防。預(yù)防和控制是安全管理的基本措施，沒有預(yù)防和控制安全管理就是盲目的、虛假的，就是空中樓閣，安全保衛(wèi)部門就會(huì)淪為滅火隊(duì)，永遠(yuǎn)掌握不了案件防范的先機(jī)。宣傳安全文化知識，加強(qiáng)安全教育，強(qiáng)化安全管理，落實(shí)安全制度，加大安全投入等等，都是為了預(yù)防，在日常工作中必須要改變以往的思維方式，變事后滅火為災(zāi)前防范，化被動(dòng)管理為主動(dòng)管理。同時(shí)，提高員工的安全防范意識，克服案件防范與己無關(guān)的錯(cuò)誤認(rèn)識，把案件防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營、規(guī)范操作、崗位創(chuàng)優(yōu)有機(jī)結(jié)合起來，把安全防范化作每個(gè)員工的自覺行動(dòng)。
四、檢查到位是做好我行安全保衛(wèi)工作的有效途徑。
從近年來眾多的金融案件發(fā)案狀況來分析，外部侵害案件逐漸降低，內(nèi)部作案呈上升趁勢。為什么會(huì)出現(xiàn)這種狀況，我認(rèn)為外部侵害案件的降低得益于近年來安防設(shè)施投入逐年增加，技術(shù)防范手段不斷提高，使不法分子無從下手。那么，內(nèi)部作案增加的原因出在哪兒呢每年內(nèi)部檢查、外部檢查、聯(lián)合檢查、交叉檢查都不少，為什么沒有檢查出問題而非等問題自我暴露呢我想：主要問題出在檢查不到位。主要表此刻檢查走馬觀花，敷衍塞責(zé)、蜻蜓點(diǎn)水；檢查方法老套，沒有新意，員工對檢查程序早已耳熟能詳，甚至比檢查人員還要清楚。另外，雷聲大，雨點(diǎn)小，往往是重造勢，輕資料；重紙上制度建設(shè)，輕熟練應(yīng)用。要改變這種狀況首先要改變已往檢查中的固有觀念，在看文字的同時(shí)，注重員工對制度的掌握上。其次是注重問題的整改，使檢查出的問題得到有效解決。第三要建立健全職責(zé)追究機(jī)制，把職責(zé)追究落到實(shí)處，給管理者增加壓力，給檢查者套上“緊箍咒”，給違規(guī)者嚴(yán)厲警示。不搞手下留情，下不為例。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇12
為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級轉(zhuǎn)發(fā)的《關(guān)于開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全檢查工作的通知》文件精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的緊急會(huì)議，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。
我行依托省聯(lián)社的科技支撐，各項(xiàng)信息管理系統(tǒng)逐步完善，初步建成了信息科技支撐系統(tǒng)，由省聯(lián)社提供的核心系統(tǒng)對日常業(yè)務(wù)進(jìn)行集中處理，其中核心數(shù)據(jù)的備份、系統(tǒng)運(yùn)行管理均由省聯(lián)社統(tǒng)一管理，我行工作重點(diǎn)在于對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、通訊線路及柜面終端設(shè)備的正常運(yùn)行進(jìn)行科技支撐，因此我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理方面的風(fēng)險(xiǎn)較少。
一、完善信息科技治理，大力開展信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。
從只注重提高硬件配置水平逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橥瑫r(shí)注重軟件投入和業(yè)務(wù)管理的綜合管理。
二、我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理方面的措施主要包括三方面。
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)銀保監(jiān)辦對信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，吸收借鑒同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，將監(jiān)管要求和同業(yè)經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為行內(nèi)工作規(guī)范，建立系統(tǒng)完善的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和機(jī)制，建立以信息科技部、合規(guī)部、稽核部為主體的信息科技風(fēng)險(xiǎn)三道防線。
2、建立健全信息科技規(guī)章制度。為了做好制度建設(shè)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，以我行“雙一流銀行”建設(shè)為契機(jī)，完善了相關(guān)制度，理順了相關(guān)制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程，切實(shí)抓好制度建設(shè)。
3、采取有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度，防范和化解信息安全風(fēng)險(xiǎn)。首先，完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，對中心機(jī)房進(jìn)行改造，更換老舊的硬件設(shè)備，提高硬件設(shè)備防范風(fēng)險(xiǎn)的能力；二是改造電源環(huán)境，做好業(yè)務(wù)連續(xù)性建設(shè)，為基層網(wǎng)點(diǎn)更換UPS電源；三是提升運(yùn)行管理的水平，推進(jìn)運(yùn)行流程化和集中化管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保信息系統(tǒng)的'安全穩(wěn)定運(yùn)行。四是完善應(yīng)急預(yù)案，積極配合省聯(lián)社開展應(yīng)急演練，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
三、嚴(yán)格設(shè)備接入管理，提高設(shè)備管理水平。
四、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項(xiàng)重點(diǎn)內(nèi)容。
市農(nóng)信辦及各家行社目前正版化工作均正在啟動(dòng)，目前殺毒軟件使用的為卡巴斯基正版授權(quán)，覆蓋部分網(wǎng)點(diǎn)終端、辦公內(nèi)網(wǎng)電腦；各縣行社統(tǒng)一按照省聯(lián)社軟件正版化工作總體目標(biāo)，20xx年底前實(shí)現(xiàn)接入生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的服務(wù)器系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、等正版化100%，辦公電腦、辦公軟件正版率達(dá)到90%以上。
信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控是長期而艱巨的工作，我行將按照上級有關(guān)部門的要求，加強(qiáng)日常管理，提高業(yè)務(wù)水平，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控作為工作的重中之重，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇13
山區(qū)農(nóng)村信用社由于網(wǎng)點(diǎn)分散，現(xiàn)金、重要空白憑證、抵質(zhì)押品、印章及其他重要物品納入集中統(tǒng)一押運(yùn)與管理難度較大，通過對近幾年來的金庫安全管理狀況來看，事故多發(fā)頻發(fā)，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展庫存現(xiàn)金量逐年增大，對金庫管理安全提出了更高的要求。筆者從山區(qū)農(nóng)信社普遍存在的金庫安全管理問題出發(fā)，提出金庫安全管理膚淺拙見。
一、金庫安全管理普遍現(xiàn)狀
山區(qū)農(nóng)村信用社由于受地理位置限制，采取“中心金庫--區(qū)域金庫”與“中心金庫--網(wǎng)點(diǎn)金庫”兩種模式，且基本上實(shí)施自主押運(yùn)。部份城區(qū)及城郊網(wǎng)點(diǎn)納入聯(lián)社中心金庫管理，實(shí)施點(diǎn)對點(diǎn)日間押運(yùn)；條件好的邊遠(yuǎn)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置區(qū)域中心金庫，對周邊網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行集中統(tǒng)一管理；大部份網(wǎng)點(diǎn)由于過于分散，按單個(gè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置小金庫，由于人員少，物防、技防設(shè)施簡陋，防火、防爆演練預(yù)案形同虛設(shè)，加之人員防護(hù)意識不強(qiáng)等因素，金庫安全隱患較為突出。
二、金庫安全管理主要問題
�。ㄒ唬┙饚扈�匙管理風(fēng)險(xiǎn)突出。基層網(wǎng)點(diǎn)由于員工大多在4-5人，且常年在機(jī)構(gòu)所在地居住較少，不能嚴(yán)格按照管庫人員與守庫人員相分離的原則保管鑰匙。現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)使用的庫房門鑰匙上下兩把未按照運(yùn)營上的要求分開放置在保險(xiǎn)柜內(nèi)，由守庫人員各執(zhí)一把隨身攜帶。個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)由于保險(xiǎn)柜使用年限太久，甚至無備用鑰匙。由于受人員因素限制，連最基本的鑰匙平行交接制度都無法實(shí)現(xiàn)。運(yùn)營主管甚至可以接觸到所有鑰匙。
�。ǘ┦貛焓以O(shè)置不規(guī)范。部份基層金庫兩個(gè)守庫室均在金庫一側(cè)邊對門而開，未將金庫包圍其中，存在防護(hù)死角。個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)守庫室未與金庫相臨，不利于值守人員觀察金庫入口處及周邊的.環(huán)境，脫離值守覆蓋范圍。部份網(wǎng)點(diǎn)兩個(gè)守庫室只有一個(gè)入口，讓異性守庫受到限制，長期一個(gè)守庫現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。部份網(wǎng)點(diǎn)金庫未實(shí)行六面鋼筋混泥土澆筑，存在防撬隱患。部份網(wǎng)點(diǎn)守庫室無衛(wèi)生間，存在值守空檔。
�。ㄈ┲凳貑T工素質(zhì)參差不齊�；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)金庫值守基本上都是本網(wǎng)點(diǎn)的人員在值守，如部分員工思想認(rèn)識較差，有可能會(huì)出現(xiàn)熟悉金庫值守制度及情況的內(nèi)鬼，可能會(huì)出現(xiàn)內(nèi)部人員作案的情況。
�。ㄋ模┲凳貑T工精力不足。由于業(yè)務(wù)的開展，外勤人員、客戶經(jīng)理多數(shù)時(shí)間在下鄉(xiāng)收貸收息，經(jīng)常不能回社守庫。守庫值班多數(shù)是內(nèi)勤人員，就導(dǎo)致每人每月守庫達(dá)20天以上，每天從早上到晚上，幾乎24小時(shí)生活在營業(yè)室，精神壓力大，精力不足，無法全天候保持高度警惕。
�。ㄎ澹┻M(jìn)出金庫人員混雜。由于放松對基本制度的執(zhí)行，大部份網(wǎng)點(diǎn)允許內(nèi)部人員隨意進(jìn)入金庫，上級檢查、外部維修人員進(jìn)出金庫無法進(jìn)行搜身，身份確認(rèn)及登記制度也未長期堅(jiān)持，存在渾水摸魚或金庫結(jié)構(gòu)泄密現(xiàn)象。中心金庫由于承擔(dān)城區(qū)及城郊網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金、重要空白憑證、抵質(zhì)押品、印章及其他重要物品的保管職能，每天進(jìn)出人員頻繁，防護(hù)風(fēng)險(xiǎn)尤為突出。
�。╇娏抗┙o導(dǎo)致金庫管理風(fēng)險(xiǎn)。部份基層網(wǎng)點(diǎn)由于使用本地小型水電，容易導(dǎo)致資源緊缺性停電，有時(shí)半夜停電，守庫人員女性職工居多，若蓄電瓶維持時(shí)間較短，就會(huì)導(dǎo)致視頻監(jiān)控系統(tǒng)停止運(yùn)行，而存在風(fēng)險(xiǎn)漏洞。
三、金庫安全管理對策
（一）加強(qiáng)金庫鑰匙管理。合理安排值守員工保管金庫鑰匙，實(shí)行分開入營業(yè)室保險(xiǎn)柜或配備專用保險(xiǎn)柜保管。并且專用鑰匙保險(xiǎn)柜也實(shí)行鑰匙分開保管，降低了鑰匙管理風(fēng)險(xiǎn)。金庫值守員實(shí)行兩人簽字登記開門記錄制，一人簽字，另一人方能開門守值，守值完必須簽字，保管金庫鑰匙者放回原鑰匙放置處。網(wǎng)點(diǎn)備用鑰匙，不能由聯(lián)社一人保管，同樣實(shí)行入柜雙人保管，并實(shí)施強(qiáng)制登記制度。鑰匙保管人員不一定非要與日間臨柜人員一致，采取內(nèi)外勤參與保管鑰匙的辦法，做到鑰匙平行交接，避免鑰匙單線傳遞，規(guī)范使用。
�。ǘ⿵�(qiáng)化實(shí)物核點(diǎn)。實(shí)施金庫現(xiàn)金和實(shí)物貴金屬兩人核點(diǎn)，并由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人核對確認(rèn)，確保帳帳、帳實(shí)相符。強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對金庫業(yè)務(wù)，金庫安全的管理監(jiān)督力度，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要堅(jiān)持管理開庫和鎖庫工作，加強(qiáng)對管庫員、雙人操作、雙人扎帳行為進(jìn)行監(jiān)督。加大核點(diǎn)頻率，每日由管庫人員進(jìn)行一次碰庫，每旬由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行一次全面查庫，聯(lián)社審計(jì)條線人員每季度進(jìn)行一次查庫，聯(lián)社高管每年對基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次查庫。
�。ㄈ┖侠斫饚觳季��？稍诰W(wǎng)點(diǎn)較集中的區(qū)域設(shè)置統(tǒng)一金庫甚至可以與郵政、保險(xiǎn)、農(nóng)行等同行業(yè)聯(lián)合設(shè)立金庫，聘請專業(yè)人員值守，簽訂責(zé)任書，轉(zhuǎn)移內(nèi)部值守的財(cái)產(chǎn)與人員風(fēng)險(xiǎn)。無法實(shí)現(xiàn)聯(lián)合金庫的必須建立標(biāo)準(zhǔn)化金庫，合理設(shè)置守庫室。
（四）建立聯(lián)防責(zé)任機(jī)制�？膳c當(dāng)?shù)毓膊块T和周圍鄰居簽定聯(lián)防協(xié)議，各崗位簽訂安全責(zé)任書，做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”，堅(jiān)守自己的崗位，履行好自己的職責(zé)，并劃分責(zé)任區(qū)，落實(shí)到人，夜間值班不斷人。按季組織員工進(jìn)行預(yù)案演練，提高員工防范和防范暴力侵害的自我保護(hù)能力。每月開展安全教育，實(shí)現(xiàn)員工暢所欲言制，集中會(huì)上討論，對存在的金庫安全隱患及時(shí)糾正。對“110”報(bào)警及監(jiān)控報(bào)警設(shè)備進(jìn)行自查，時(shí)刻關(guān)注設(shè)備的完好性。
�。ㄎ澹┲螁T工思想防堤�？赏ㄟ^員工再培訓(xùn)等有效機(jī)制，提高其綜合素質(zhì)，嚴(yán)格金庫人員管理和業(yè)務(wù)安全管理，關(guān)注金庫運(yùn)作和人員動(dòng)態(tài)情況，加強(qiáng)思想教育防范道德風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格崗位制約，落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防范措施，加強(qiáng)對金庫保管現(xiàn)金出入庫，現(xiàn)金清點(diǎn)，現(xiàn)金實(shí)物調(diào)出管理。把脈問診，時(shí)刻打好思想警醒興奮劑，做到常在河邊走就是不濕鞋。
�。┘訌�(qiáng)員工本地化招聘力度�？煞诺蛦T工招聘門坎，把熱愛三農(nóng)事業(yè)，積極投身縣域經(jīng)濟(jì)，身體力壯，年富力強(qiáng)的社會(huì)精英選聘到農(nóng)信社這個(gè)大家庭，破解員工值守難題，化解因人手少導(dǎo)致的安全隱患。
�。ㄆ撸┐_保監(jiān)控連續(xù)。在條件允許的情況下，可以實(shí)行專線管理，確保值守期間電力有效供給�；蚺渲么蠊β实陌l(fā)電電瓶裝置，以防范因電力部門電力不足造成停電安全隱患問題，確保值守區(qū)域視頻監(jiān)控的連續(xù)性。
�。ò耍┓婪督饚鞓I(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。制定強(qiáng)制措施，采取定期或不定期查庫，強(qiáng)化日常巡檢，確保金庫設(shè)施正常運(yùn)行。進(jìn)一步加強(qiáng)金庫現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，定期和不定期檢查和管理，盡早發(fā)現(xiàn)問題并解決問題從而促進(jìn)流程更優(yōu)化、更合規(guī)，真正把防范和化解金庫管理風(fēng)險(xiǎn)工作落到實(shí)處，并對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)糾正處理。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇14
年末將近，xx支行在各級領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督和指揮下，順利而緊張的完成了20XX年度的安全工作，回顧一年的歷程，艱辛和喜悅及收獲，都是一言難盡的，但是警隊(duì)各隊(duì)員一向把嚴(yán)格要求自身素質(zhì)，工作作風(fēng)，思想作風(fēng)，為安全工作理念。我僅代表xx衛(wèi)隊(duì)象各級領(lǐng)導(dǎo)做一下匯報(bào)。望各級領(lǐng)導(dǎo)多多提出寶貴推薦以便警隊(duì)在以后工作更上一層樓，管理制度更加完善，到位。
1、警隊(duì)的軍事素質(zhì)方面。
軍事是整個(gè)警隊(duì)的精神面貌的靈魂，好的軍事素質(zhì)才體現(xiàn)出警隊(duì)的強(qiáng)大和安全保障，在此警隊(duì)的軍事訓(xùn)練嚴(yán)肅而有序，首先，先隊(duì)員的入隊(duì)培訓(xùn)，警隊(duì)的理念是因材施教，因隊(duì)員的軍事素質(zhì)不同，而作出相應(yīng)的方案，從三大步伐到兩拳一棍，為了使隊(duì)員有一種上進(jìn)的觀念，采取定期考核，定期抽查，定期評比隊(duì)員在艱苦中訓(xùn)練在喜悅中進(jìn)步，從不懂到到懂，從懂到精，成績是顯而易見的，雖苦憂甜，嚴(yán)格見效率近而為招行的安全保衛(wèi)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2、警隊(duì)的業(yè)余文化活動(dòng)方面。
民主的管理，使隊(duì)員之間的感情很融洽，把所有隊(duì)員的優(yōu)點(diǎn)和力量凝結(jié)在一齊，促使了整個(gè)警隊(duì)的業(yè)余文化活動(dòng)開展的很順利，很和諧，整個(gè)警隊(duì)的文化氛圍也是積極向上的，文化活動(dòng)的分配有爬山比賽，歌唱比賽，羽毛球比賽，警隊(duì)報(bào)刊，警隊(duì)娛樂，朗誦比賽，等等，方案主要從隊(duì)員中取，隊(duì)員自主選取，積極參加，在一系列的比賽中隊(duì)員學(xué)會(huì)了團(tuán)隊(duì)力量的重要，了解到團(tuán)隊(duì)的強(qiáng)大需要每一個(gè)隊(duì)員的齊心協(xié)力，即從中進(jìn)步，又活躍了警隊(duì)生活，豐富了隊(duì)員的業(yè)余文化層次。感受到了群眾的重要性和群眾的溫暖。使每個(gè)隊(duì)員懂的 招行是我家，和諧靠大家
3、警隊(duì)的思想工作作風(fēng)方面。
沒有天空也是一顆星，沒有軍營也是一個(gè)兵，良好的作風(fēng)是一個(gè)警隊(duì)發(fā)展的軍魂，首先工作作風(fēng)，隊(duì)員禮貌值勤，禮貌待人，對領(lǐng)導(dǎo)恭敬，對客戶語氣柔和，客戶的問題穩(wěn)重而完整的'回答，沒有不耐煩和不樂意的表現(xiàn)，在領(lǐng)導(dǎo)和客戶的雙重監(jiān)督指導(dǎo)下，一向進(jìn)步，一向受到滿意和贊賞，這點(diǎn)成績是領(lǐng)導(dǎo)和客戶的贊同，同樣也鞭策著警隊(duì)精益求精，不斷完善。思想作風(fēng)方面，要求隊(duì)員發(fā)揚(yáng)雷鋒精神 不斷展開自身的思想調(diào)整，展開周會(huì)的交談，總結(jié)一周的進(jìn)步和不足，減少一周的失誤和彌補(bǔ)一周的未到位之處，不斷的展開自我批評，自我更新，自我總結(jié)，使隊(duì)員明確工作目的，為下一步的保衛(wèi)工作奠定好扎實(shí)的基礎(chǔ)，雙管齊下，為警隊(duì)的完美發(fā)展鋪上寬闊的道路。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇15
根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行 非常重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會(huì)后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下：
一、自查對象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
�。ㄒ唬┗A(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況，保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。
2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn) 加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲(chǔ)戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
(二)安全防范設(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的'安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。
7、有獨(dú)立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。
今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，穩(wěn)健發(fā)展。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 篇16
村鎮(zhèn)銀行專項(xiàng)安全自查報(bào)告 為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計(jì)3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。
二、自查工作情況
�。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場整改。
�。ǘ┐彐�(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。
（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
�。ㄎ澹┈F(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的'加鈔憑證及運(yùn)行前測試憑證均由專人保管。
�。┘逾n過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。
�。ㄆ撸┩鈦砣藛T進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。
（八）按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。
（九）機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
�。ㄊ┘逾n時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問題及整改情況
�。ㄒ唬┰跈z查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場整改。
（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時(shí)間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。
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